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貝萊德證券投資信託(公)公司新聞
貝萊德投信表示，長期投資美股，除了分散布局，鎖定市值與獲利兼具的龍頭股更是關鍵策略，因為美股龍頭長期表現超車大盤。
以貝萊德iShares安碩標普500卓越50（009813）追蹤的S&P 500卓越50指數來說，聚焦美股市值50大企業，三年、五年及十年的年化報酬率都勝過S&P 500指數。
美股龍頭企業期績效勝出，009813經理人楊貽甯分析，關鍵在於「市值集中效應」。
目前S&P 500市值50大企業合計市值占比已接近六成，遠高於2014年的38%，顯示資金愈發集中於具競爭優勢的巨型企業。
楊貽甯強調，這50檔龍頭企業在獲利能力、營業利潤率與現金流等財務指標上，明顯優於S&P 500指數其餘的450檔成分股，未來成長潛力更具想像空間。
而且，這50大與大盤的相關係數高達97%，當美股走升時，這些指標型龍頭往往能同步受惠、表現亮眼。
摩根投信也看好美股的投資機會。美國經濟受到關稅影響而成長趨緩，提供聯準會（Fed）降息空間，大而美法案則嘉惠企業稅務支撐供給面，整體企業獲利基本面仍強勁。即使最近較多逆風，但美股仍可望是投資組合獲利爆發力的主要動能。
EPFR統計顯示，過去十周之中，科技基金有九周為淨流入，到3日為止的一周更吸金近43億美元，高居所有產業型基金之冠。其中，以機器人與人工智慧（AI）、網路、半導體等基金最受青睞。
摩根投信建議，投資人如果想布局美股，可考慮科技股為主的美股基金，以提升投資組合的獲利爆發力。
據了解，聯博、安聯、景順已在台設有區域中心，涵蓋客服、行銷與IT支援；貝萊德、富達、翰亞、JP摩根、施羅德等五家則將新增設中心，同步受惠。
這項措施延續金管會主委彭金隆5月底與18家外商投信座談的成果，當時已有三家率先表態有意擴大布局，顯示利多已開始發酵。
依現行規定，外商投信發行的境外基金若在台銷售，國人持有比率僅能五成；若符合「境外基金深耕計畫」條件，例如增加在台投資或聘僱人才，最高可提高至七成。
此次再度鬆綁，將上限拉高至九成，對基金銷售量能是大幅躍升。例如一檔規模100億的境外基金，原本台灣投資人最多可持有50億元，設中心後可達90億元。
金管會認為，外商投信設立區域中心，不僅能集中資源、服務整個亞洲市場，也能擴大聘僱在地員工。金管會已在8月29日發布函令，只要外商投信來台設區域中心，基金改採申報生效，昨日則透過函令，進一步放寬國人持有比重。
投信業者分析，此次放寬國人持有上限到九成，將成為強烈誘因。金管會盼透過政策設計，一方面讓外商加大在台投資與人才培訓，另一方面提升台灣在亞太資產管理版圖中的戰略地位。
全球ETF龍頭貝萊德（BlackRock）正式踏足台灣市場，帶來更多元化的ETF產品選擇。近期，貝萊德投信董事長謝宛芝透露，未來三年內將在台灣發行8至10檔ETF，滿足本地投資者對國際化投資的日益增長需求。隨著ETF產品線的擴展，貝萊德今年也加大了人才招募力度，員工數量相比去年底成長達兩成。
為了滿足台灣投資者對全球化商品的渴望，貝萊德投信宣佈，將於9月30日至10月3日開始募集「iShares安碩標普500卓越50 ETF」（009813）。該基金將追蹤標普500卓越50指數，聚焦美國市值前50大核心企業，涵蓋科技、通訊、金融、消費與醫療等多元產業，幫助投資者一網打盡全球經濟的主要成長動力。
謝宛芝強調，台灣資本市場國際化步伐加快，投資者對全球化商品的渴求日益殷切。貝萊德iShares作為全球最大的ETF品牌，擁有超過25年的ETF管理經驗，發行逾1,600檔ETF，ETF資產管理規模突破4.8兆美元，布局超過25個市場。在亞太地區，貝萊德iShares提供112檔ETF，管理規模達800億美元。
「009813的推出不僅擴大了我們的產品線，更展現了我們深耕台灣市場的決心。」謝宛芝表示，未來三年將持續發行多元化、具靈活策略的ETF產品，而非盲目追隨市場風潮，而是根據市場需求設計，為台灣投資者提供更完整的投資選擇。
該ETF基金經理人楊貽甯指出，009813聚焦於標普500市值前50大企業，這些企業可謂美股全明星陣容，包括輝達（Nvidia）、蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、Meta與特斯拉（Tesla）等。從產業比重來看，資訊科技產業佔比高達46％，通訊服務與金融分別佔15％與11％，這反映了美國經濟成長的主要動能。
貝萊德投信強調，雖然市面上已有類似009813的ETF產品，但iShares擁有長達30年的指數投資策略經驗，並經過多次市場循環的考驗，擁有170位投資經理人團隊支援，能確保精準的績效追蹤與風險控管。以美國發行的標普500市值型ETF為例，成立25年來追蹤誤差僅0.025％，遠低於市場平均水準，這充分展現了貝萊德在ETF管理上的獨特優勢。
貝萊德證券投信昨（21）日公布重大消息，宣布將在台灣市場推出首檔ETF產品，這款產品便是貝萊德iShares安碩標普500卓越50（009813）。該ETF募集時間定於9月30日至10月3日，並採用半年配息機制，提供投資人一個新的投資選擇。
貝萊德標普卓越50ETF追蹤的是標普500卓越50指數，這個指數的成分股包括了美國市值排名前50的龍頭企業，涵蓋了科技、醫療、金融、消費等核心產業。這樣的設計讓台灣投資人能夠通過單一產品來分享全球龍頭企業的成長動能，不僅提高了投資的便利性，也降低了投資風險。
值得注意的是，009813是貝萊德iShares在全球市場發行的首檔追蹤標普500卓越50指數的產品，美國及其他地區並無相關類似產品。貝萊德iShares作為全球最大的ETF發行商，今年已滿25週年，在全球超過25個市場提供超過1,600檔產品，管理資產規模達到4.8兆美元，顯示了其強大的市場影響力和品牌實力。
貝萊德投信在台灣市場深耕多年，不斷引進符合國際視野和在地需求的多元化投資解決方案，以掌握環球市場的機遇。貝萊德投信董事長謝宛芝表示，隨著台灣資本市場與國際的加速接軌，投資者對於專業化和全球化商品的需求日益增加。貝萊德iShares將會發行更多具有多元性和靈活策略的ETF產品，預計未來三年內發行8至10檔產品，以滿足市場需求。
此次推出的009813是貝萊德深化在台灣產品線的重要步驟，而與全球最多ETF追蹤的指數編製機構S&P標普的合作，不僅展現了國際級的專業實力，也凸顯了貝萊德對台灣市場的關注和重視。貝萊德認為，雖然全球政經情勢充滿挑戰，但美國企業依然表現出強大的韌性和創新力，特別是科技領域的持續創新，正在快速推動醫療、工業、金融等產業的發展，並為企業帶來實質的營收貢獻。
009813的經理人楊貽甯指出，這款ETF聚焦於標普500中市值前50大企業，其成分股涵蓋了資訊科技、通訊服務、金融、消費、醫療保健等核心產業，所有入選企業都是全球產業的領導者。
貝萊德投信宣布，「iShares安碩標普500卓越50 ETF」（009813） 將於9月30日至10月3日展開公開募集，基金追蹤標普500卓越50指數 ，鎖定美國市值前50大核心企業，涵蓋科技、通訊、金融、消費與醫 療等多元產業，讓投資人可一次掌握全球經濟主要成長引擎。
謝宛芝指出，台灣資本市場國際化腳步加快，投資人對全球化商品 需求殷切。貝萊德iShares是全球最大ETF品牌，目前全球每3.5美元 ETF規模中，就有1美元由iShares管理，擁有超過25年ETF管理經驗， 發行逾1,600檔ETF，ETF資產管理規模突破4.8兆美元，布局遍及25個 以上市場；在亞太地區則提供112檔ETF，管理規模達800億美元。
009813的推出，不僅擴展產品線，更展現深耕台灣市場的承諾。未 來3年將持續發行多元化、具靈活策略的ETF產品，並非單純跟隨市場 風潮，而是依市場需求設計，以提供台灣投資人更完整的投資選擇。
009813基金經理人楊貽甯認為，ETF聚焦標普500市值前50大企業， 成分股堪稱「美股全明星陣容」，包括輝達（Nvidia）、蘋果（App le）、微軟（Microsoft）、亞馬遜（Amazon）、Meta與特斯拉（Te sla）等。從產業比重來看，資訊科技占比高達46％，通訊服務與金 融分別為15％與11％，充分反映美國經濟成長的主要動能。
貝萊德投信強調，雖然市面上已有類似009813的ETF產品，但iSha res擁有長達30年的指數投資策略經驗，並歷經多次市場循環考驗， 具備170位投資經理人團隊支援，能確保精準的績效追蹤與風險控管 。
以美國發行的標普500市值型ETF為例，成立25年來追蹤誤差僅0.0 25％，遠低於市場平均水準（約1％），展現其在ETF管理上的獨特優 勢。
貝萊德標普卓越50追蹤標普500卓越50指數，成分股囊括美國市值50大龍頭企業，涵蓋科技、醫療、金融、消費等核心產業，讓台灣投資人以單一產品即可參與全球龍頭企業成長動能。009813也是貝萊德iShares在全球發行首檔追蹤標普500卓越50指數產品，在美國或其他地方並沒有類似產品。
貝萊德iShares是全球最大ETF發行商，今年成立滿25周年，在全球超過25個市場提供超過1,600檔產品，管理資產規模突破4.8兆美元。貝萊德投信深耕台灣多年，持續引進兼具國際視野與在地需求的多元化投資解決方案，掌握環球市場契機。
貝萊德投信董事長謝宛芝表示，台灣資本市場正加速與國際接軌，投資人對專業化、全球化商品需求日殷。貝萊德iShares將發行更多具多元性與靈活策略的ETF產品，希望在未來三年可以發行8至10檔產品。貝萊德推出009813，是深化在台產品線的重要一步，S&P標普則為全球最多ETF追蹤的指數編製機構。雙強合作不僅展現國際級專業實力，也凸顯對台灣市場的重視。
貝萊德認為，儘管全球政經情勢充滿挑戰，但美國企業依舊展現高度韌性與創新力，特別是持續創新的科技正快速推動醫療、工業、金融等產業的成長，帶來實質營收貢獻。
009813經理人楊貽甯表示，這檔ETF聚焦標普500中市值前50大企業，成分股涵蓋資訊科技、通訊服務、金融、消費、醫療保健等核心產業，入選企業皆為全球產業領導者。
台灣的ETF市場近年來呈現迅猛發展的趨勢，這一成長與台灣作為亞洲資產管理中心的地位不無關係。為了促進市場的進一步發展，投信投顧公會積極推動業界拓展海外業務，如將台灣ETF推向泰國市場，並與東京交易所合作，推動台日ETF雙掛牌，預計在下半年實現雙邊跨境掛牌。
目前，台灣的ETF市場規模已經躍居亞洲第三大，尤其是在債券ETF方面，其規模在亞洲地區更是首屈一指。近期，許多國際知名交易所，如紐約、倫敦、東京、泰國等，以及ICE、S&P、FTSE、MSCI、恆生指數等機構，都紛紛與台灣產業進行交流合作。此外，多家外商資產管理集團、保管銀行以及國際級金融機構也紛至沓來，尋求合作機會。
在台日ETF雙掛牌方面，預計下半年將實現雙邊跨境掛牌。目前，元大、中信、凱基三家投信已經開始將台灣發行的ETF推向泰國市場，並通過發行DR和連結基金的方式進行。這種跨境合作模式不僅拓展了台灣ETF的發行範圍，也為投資者提供了更多元化的投資選擇。
投信投顧公會強調，隨著愈來愈多的外商投信積極參與，除了能夠引進海外產品和技術，未來在政策面上若能開放更多的投資標的或架構，將有助於為投資者提供更多元化的產品選擇，並鼓勵「錢留台灣」。
在ETF產品方面，保德信已經成功發行被動管理ETF，而野村、安聯、聯博等也分別申請了主動式ETF。近期，貝萊德證券投資信託也申請送件發行ETF，並在同年開放被動式多資產ETF。此外，美國NYSE旗下的ICE指數公司和彭博指數公司，與證交所、櫃買中心等機構簽訂合作，共同編製多資產指數，以推動台灣ETF市場的持續發展。
台灣整體ETF市場規模為亞洲第三大、債券ETF規模在亞洲居冠，近 年紐約、倫敦、東京、泰國等多國交易所，及ICE、S ＆ P、FTSE、 MSCI、恆生指數公司等，還有多家外商資產管理集團、擔任保管銀行 的外商銀行與國際級金融業者均訪台交流。
台日ETF雙掛牌，下半年可望雙邊跨境掛牌，目前有元大、中信、 凱基3家投信以台灣發行ETF到泰國發行DR、連結基金發行ETF連結基 金。
投信投顧公會強調，多家外商投信在海外多有主動式ETF經驗，愈 來愈多加入，除能引進海外產品及技術，政策面未來如開放投資標的 或架構，有助提供投資人更多元產品「錢留台灣」。
保德信已發行被動管理ETF，野村、安聯、聯博也分別申請主動式 ETF，後續還有貝萊德申請送件發行ETF，今年也開放被動式多資產E TF，美國NYSE旗下ICE指數公司，及彭博指數公司，分別皆與證交所 、櫃買中心等簽訂合作，共同編製多資產指數，推動台灣ETF持續成 長。
在川普關稅政策的影響下，全球金融市場近期來震盪不斷。市場分析師普遍認為，短期內市場波動將主要由新聞消息與技術面因素左右，投資人宜謹慎應對。一則新聞指出，為了減緩市場壓力，投資者可考慮提高債券在投資組合中的比重，並在股市動盪時機進行承接。
富達投資強調，川普宣布暫緩對等關稅後，市場關注焦點轉移至中美之間的互動。若川普未能做出實質讓步，中國大陸可能選擇長期抗戰，這將導致股市持續波動，並拖累市場情緒。從中長期來看，企業及消費者信心都可能受到影響，經濟成長前景及風險資產將面臨更多風險。
在歐洲市場方面，富達投資認為，歐股表現強勁，與美股的折價幅度已縮小，但仍低於歷史平均水準，顯示有復甦潛力。然而，市場波動預期將持續，貨幣政策不明朗，投資人宜降低對貿易敏感度較高的產業的投資，並選擇商業模式完善、競爭優勢明顯及自由現金流穩定的公司。
貝萊德證券投資信託指出，短期內風險資產可能承受更大壓力。該公司已暫時減少股票的投資部位，並因應投資者避險需求，將更多資金配置到短天期美國公債。對於政策不確定性對經濟前景的影響，貝萊德認為尚不清晰，但關稅將對經濟成長和高通膨產生衝擊，並且不確定性依然存在。
貝萊德維持去年以來的投資策略，認為美國短中期公債優於長天期公債。在投資等級債方面，該公司看好短中期投資等級債券，因為其報酬率接近長天期公司債，但利率風險較小。由於美國財政赤字持續且通膨黏著性高，貝萊德維持減碼美國長天期公債的立場。
富達指出，川普宣布暫緩對等關稅，近期市場將密切關注中美之間的互動。除非川普做出實質讓步，否則中國大陸可能會選擇長期抗戰，預計這將造成股市持續波動並拖累市場情緒。中長期來看，企業及消費者信心都將受到不利影響，對經濟成長前景及風險資產帶來額外風險。
富達指出，今年以來，歐股表現強勁，相對於美股的折價幅度已縮小，但仍低於歷史平均，顯示還有復甦的潛力。市場波動預期將持續，貨幣政策尚未明朗，投資人最好降低貿易敏感度較高的產業，選擇商業模式完善、具備競爭優勢及自由現金流穩定的公司。
貝萊德表示，風險資產短期可能承受更大的壓力，目前貝萊德暫時減少股票的投資部位，同時因應投資人避險的需求，改將更多資金配置到短天期美國公債。
目前仍不清楚政策不確定性對經濟前景的影響將持續多久。
貝萊德仍認為，關稅將衝擊經濟成長並推高通貨膨脹，並且仍然存在重大不確定性。因此，貝萊德維持去年以來的看法，也就是美國短中期公債優於長天期公債。在投資等級債中，同樣是看好短中期投資等級債券，因為報酬率接近長天期公司債，但利率風險較小。美國財政赤字持續，加上通膨黏著性高，因此維持減碼美國長天期公債的立場。
近期美國聯準會對美國通膨的再起感到擔憂，進而降息步伐逐漸放緩。在這樣的背景下，台灣的投信法人普遍認為，債券整體收益前景依然樂觀，特別是投資等級債前景看好。由於利率高位震盪的因素仍存在，建議投資者配置中天期公司債以應對殖利率曲線的趨陡。
台新靈活入息債券基金的研究團隊指出，在當前高利率環境下，銀行業將受益良多。利率高位震盪對金融業來說，有利於延續2024年的優異表現。大型銀行已對未來降息或經濟放緩的情境做好充分準備，而川普對金融監管的鬆綁也將提升銀行資金使用效率。
在高利率低利差環境中，券的重要性逐漸提升。研究團隊建議關注資金成本壓力較大的發行者，並看好未來需求穩定且創造現金流能力強的核心消費、公用事業。
野村投信投資策略部副總張繼文表示，全天候債券策略的投資標的將以投資等級債券為主，比重至少70％。過去數十年美國公債長期趨勢走低，市場往往忽略了浮動利率債的優勢。然而，在2022年美國開始暴力升息以來，這種配息隨美國基準利率升高的債種，在所有債種中表現最為出色。
兆豐投信研究團隊對於債市投資展望持正面看法，儘管川普上任後提出的關稱政策引發市場波動，但美國經濟基本面仍強韌。目前美國失業率維持在4％，通膨率接近聯準會2％目標，預期將實現軟著陸。
聯準會自2024年9月已實施三次預防性降息，加上目前美國通膨率低於3％，整體經濟基本面穩健。市場預估2026年貨幣政策將更為寬鬆，未來兩年將處於降息階段，有利於固定收益投資工具的表現。
在降息循環初期，由於殖利率仍處相對高位，投資等級公司債不僅較公債擁有更高的債息收益，還具有相當的安全性。在降息期間，這類債券可望同時獲得債券價差的資本利得，滿足收益與避險需求。
貝萊德投信強調，台灣投資人普遍偏好收益型商品。過去十年間，到期日少於一年的超短債類型資產，在當前市場環境下，不僅能兼具低風險與高品質，還有機會獲得相對可觀的回報。
台新靈活入息債券基金研究團隊指出，投資等級市場中高利率環境 有利銀行業，利率高位震盪有利金融業延續2024年優異表現，大型銀 行對未來降息或經濟放緩情境已做好充分準備，川普對於金融監管鬆 綁的效應有利於銀行資金使用效率上升。在高利率低利差環境下，選 券重要性提升，留意資金成本壓力較大的發行人，看好未來需求穩固 且創造現金流能力強的核心消費、公用事業。
野村投信投資策略部副總張繼文認為，作為長期核心資產的策略， 全天候債券策略的投資標的會以投資等級債券為主，比重至少70％， 在過去幾十年美國公債長期趨勢走低的環境下，市場往往忽略了浮動 利率債的優勢。但在2022年美國開始暴力升息至今，這種配息隨美國 基準利率升高的債種，表現在所有債種中最為出色。
兆豐投信研究團隊對於債市投資展望，儘管川普上任後提出的關稅 政策引發市場波動，但美國經濟基本面仍維持強韌，目前美國失業率 維持在4％，通膨率接近聯準會2％目標，美國經濟仍持續成長，預期 將實現軟著陸。
聯準會自2024年9月已實施三次預防性降息，加上目前美國通膨率 低於3％，整體經濟基本面穩健，市場預估2026年貨幣政策寬鬆方向 更為明確，未來兩年仍將處於降息階段，有利於固定收益投資工具表 現。
在降息循環初期，由於殖利率仍處相對高位，投資等級公司債不僅 較公債擁有更高的債息收益，更具備相當的安全性。在降息期間，這 類債券可望同時獲得債券價差的資本利得，滿足收益與避險需求。
貝萊德投信強調，台灣投資人較偏好收益型商品，如果比較主要固 定收益資產類別過去十年之間的收益率，能發現到期日少於一年的超 短債類型資產，在當今的市場環境下，不僅能兼具低風險與高品質， 還有機會獲得相對可觀的回報。
2025年金融市場波瀾起伏，投信法人分析，眾多市場變數或將提升通膨上漲與經濟成長放緩的風險，使得聯準會在短期內更難啟動進一步降息，延續「Higher for Longer」的現象，利率可望長期維持在高水位，投資人可鎖定債券投資。
貝萊德投信指出，台灣投資人較偏好收益型商品，若比較主要固定收益資產類別過去十年之間的收益率，不難發現到期日少於一年的超短債類型資產，在當今的市場環境下，不僅能兼具低風險與高品質，還有機會獲得相對可觀的回報。
截至2025年1月，3個月天期的美國國庫券收益率都圍繞在4.3％的水位附近，處於2008年全球金融危機以來相對高檔的水準，這對投資人來說，是為手頭現金部位尋找具有收益潛力的理想去處。
此外，超短美債也能讓投資人承擔較少的利率風險。貝萊德投信強調，投資人可以直接投資美國國庫券以捕捉此一市場機會，但選擇追蹤超短天期美國國庫券指數的指數型基金，則能享受與ETF一樣的成分透明度，並省去債券到期後須重新再投資的負擔與風險。
貝萊德 iShares安碩0-3月美國國庫證券指數基金，正是追蹤ICE 0-3個月美國公債指數的基金，近半年平均殖利率落在4.64％，協助投資人在當前利率高原期掌握超短美債投資策略，可望獲得較低風險的收益優質機會。
投信法人分析，建議投資人可鎖定多元債種與依據總經環境靈活配置的債券基金，再搭配混合資本債（Hybrid bond）及浮動利率債（Floating-Rate Note），以保持穩定投資組合的長期目標。
野村全天候環球債券基金經理人林詩孟表示，混合資本債通常由優質、投資等級的大型公司所發行，債券定位概念類似於金融次順位債，但發行人是金融機構產業以外的公司。
貝萊德投信指出，台灣投資人較偏好收益型商品，如果比較主要固 定收益資產類別過去十年之間的收益率，能發現到期日少於一年的超 短債類型資產，在當今的市場環境下，不僅能兼具低風險與高品質， 還有機會獲得相對可觀的回報。截至2025年1月，3個月天期的美國國 庫券收益率都圍繞在4.3％的水位附近，處於2008年全球金融危機以 來相對高檔的水準，有助投資人為手頭上的現金部位，找到具有收益 潛力的去處，此外，超短美債也能讓投資人承擔較少的利率風險。
貝萊德投信指出，投資人亦可以直接投資美國國庫券以捕捉此一市 場機會，但投資於追蹤超短天期美國國庫券指數的指數型基金，不僅 與ETF一樣成分透明，還能省去債券到期後須重新再投資的負擔與風 險，基金每日可申贖的特性，也更方便投資人靈活運用資金。貝萊德 iShares安碩0-3月美國國庫證券指數基金追蹤ICE 0-3個月美國公債 指數，近半年平均殖利率落在4.64％，協助投資人在當前利率高原期 掌握超短美債投資策略，可望獲得較低風險的收益優質機會。
投信法人分析，可鎖定多元債種與依據總經環境靈活配置的債券基 金，再搭配混合資本債（Hybrid bond）及浮動利率債（Floating-R ate Note），協助投資人保持穩定投資組合的長期目標。
野村全天候環球債券基金經理人林詩孟表示，混合資本債通常由優 質、投資等級的大型公司所發行，債券定位概念類似於金融次順位債 ，但混合資本債發行人是金融機構產業以外的公司。
貝萊德是全球規模最大的資產管理集團，到去年底所管理的資產達11.6兆美元，旗下管理眾多主動式基金，並擁有iShares安碩這個全球第一的指數型暨ETF產品平台。
貝萊德iShares安碩0-3月美國國庫證券指數基金追蹤ICE 0-3個月美國公債指數，近半年平均殖利率4.64%。由於美國聯準會（Fed）降息速度趨緩，利率仍將在高原期維持一段較長的期間，超短天期美債承受的利率波動風險較低，收益也很有吸引力。
台灣投資人偏好收益型商品，近年來長天期美債尤其吸金。貝萊德投信指出，如果比較主要固定收益資產類別過去十年間的收益率，發現到期日低於一年的超短債類型資產在當今市場環境下，不僅能兼具低風險與高品質，還有機會獲得可觀的回報。
貝萊德投信表示，到今年1月止，3個月天期的美國國庫券收益率約4.3%，處於2008年全球金融危機以來相對高檔的水準，有助投資人為手頭上現金部位找到具有收益潛力的去處。
貝萊德投信指出，投資追蹤超短天期美國國庫券指數的指數型基金，不僅與ETF一樣成分透明，還能省去債券到期後須重新投資的負擔與風險。基金每日可申贖，也方便投資人靈活運用資金。
面對市場的不確定性，貝萊德證券投信積極推出新品，為投資人提供更多元化的投資選擇。今（17）日，貝萊德投信正式開募貝萊德 iShares 安碩0-3月美國國庫證券指數基金，這是台灣市場首創的超短天期美債指數型基金，同時也是貝萊德投信推出的第一檔純債券產品。
該基金提供新台幣與美元雙級別，並且都有月配息選項，旨在幫助投資人尋找增加收益的機會。作為全球規模最大的資產管理集團，貝萊德到去年底所管理的資產達11.6兆美元，旗下擁有眾多主動式基金，並且是全球第一的指數型暨ETF產品平台iShares安碩的背後推手。
貝萊德iShares安碩0-3月美國國庫證券指數基金追蹤ICE 0-3個月美國公債指數，近半年平均殖利率達4.64%。在美國聯準會（Fed）降息速度趨緩，利率長期維持在高原期的背景下，超短天期美債承受的利率波動風險相對較低，同時也具有吸引人的收益。
台灣投資人對於收益型商品有著濃厚的興趣，近年來長天期美債尤其受到歡迎。貝萊德投信分析，在過去十年間，到期日低於一年的超短債類型資產在當前市場環境下，不僅能夠兼具低風險與高品質，還有機會獲得可觀的回報。
貝萊德投信指出，截至今年1月，3個月天期的美國國庫券收益率約為4.3%，這一數字處於2008年全球金融危機以來的相對高檔水平，對於投資人而言，是為手頭現金部位尋找具有收益潛力的理想選擇。
此外，投資追蹤超短天期美國國庫券指數的指數型基金，與ETF一樣具有成分透明度，並且能夠省去債券到期後須重新投資的負擔與風險。基金每日可申贖，方便投資人靈活運用資金，進行投資策略的調整。
近日，台灣投信投顧公會於全國多所大專院校舉辦的「共同基金理財巡迴講座」進入最後階段，活動邀請了統一投信、復華投信、元大投信及貝萊德投信等多家知名投信公司，為大學生們帶來實用的投資理財知識。
在這系列講座中，各投信公司代表與學生們深入交流，分享正確的投資理財思維。統一投信總經理董永寬以健行科技大學為例，向學生們解說了主動式基金與ETF的特點與優勢，並強調了選擇優質基金的重要指標，如公司口碑、投研團隊素質、基金運作與實際績效等。董永寬還建議大學生們選擇優質基金，透過定期定額的投資方式，讓時間成為投資的友誼，積累人生第一桶金。
復華投信投資理財處經理詹博宏則在靜宜大學的講座中，以近五年大學新鮮人薪資成長率為例，提醒學生們理財的重要性。他強調「先儲蓄再支出」的理財思維，並鼓勵學生們善用時間複利的優勢，及早開始理財，享受豐沛的人生。詹博宏還介紹了主被動基金的運作架構與類型，建議學生們以基金定期定額作為理財的開始，減少投資風險。
元大投信在義守大學的講座中，與學生們分享投資理財的基礎知識，強調「想賺多少之前先想能賠多少」和「選對市場比努力還重要」的觀念。他們還介紹了美國和台灣ETF市場的發展現況，並指出ETF資產配置可以滿足人生各階段的理財需求。
貝萊德投信副總謝超然則在佛光大學的講座中，與學生們分享共同基金定期定額投資的理財觀念，強調有紀律的投資方式對於累積財富的重要性。
台灣的投信投顧公會自111年起，積極推廣「共同基金」的理財知識，特別是針對大專院校學生舉辦「共同基金正確理財觀巡迴講座」。今年，公會再度結合多家知名投信公司及境外基金總代理人，包括中租投顧、中國信託投信、富邦投信、元大投信、群益投信、第一金投信、復華投信、保德信投信、日盛投信、霸菱投顧、宏遠投顧、統一投信以及貝萊德投信等，共同推動這項活動。
投信投顧公會理事長劉宗聖強調，近年來公會不斷推廣正確的基金投資觀念，特別鼓勵學生們透過基金定期定額的投資方式，培養持續扣款的纪律，並通過平均成本的降低來享受時間複利的效益。劉宗聖也提到，年輕人擁有著獨特的「時間」優勢，應該勇敢踏出理財的第一步，及早實現人生的各階段目標。
本年度的巡迴講座計劃在年底前於全台16所大專院校舉辦17場次。首場講座已於10月中旬在宜蘭佛光大學開幕，之後也將陸續在銘傳大學、台北商業大學、聯合大學、台南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南臺科大、逢甲大學、東海大學、台南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校進行，歡迎大學生們積極參與。
此外，投信投顧公會在官網上設置了反投資詐騙專區，並在每場講座中加強宣導「反金融投資詐騙」的重要性，提醒同學們對投資詐騙保持高度警戒和警覺。
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，公會近年來積極推廣共同基金正確投資觀念，尤其大力推廣基金定期定額，強調紀律的持續扣款以及把平均成本降低的方式，鼓勵學子把握因年輕獨有的「時間」優勢，勇敢踏出理財的第一步去享受時間複利的成果，及早達成人生的階段性目標；投信投顧公會預計於今年底前巡迴全省16所大專院校舉辦17場次講座。
首波大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從宜蘭佛光大學揭開序幕，後續也將在銘傳大學、臺北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南臺科大、逢甲大學、東海大學、臺南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校舉辦，歡迎大學生踴躍參與。
另外，投信投顧公會除於官網設置反投資詐騙專區，每場次也都加強宣導「反金融投資詐騙」，提醒同學們對投資詐騙多加警戒與留意。
金管會指出，元大、復華、野村、第一金等4家投信事業均適用基 本優惠措施，即是可申請募集不受現行相關投資有價證券的種類、範 圍及比率規定限制的投信基金，以及得申請募集ETF連結基金，所投 資投信事業已經理的ETF，不以國內成分證券ETF為限。
元大投信選擇放寬每次送審的投信基金檔數及送審的投資海外投信 基金，申報生效期間，得由30個營業日縮短為12個營業日；復華投信 及野村投信選擇適用送審的投資海外投信基金，申報生效期間得由3 0個營業日縮短為12個營業日。
境外基金部分，金管會說明，摩根、貝萊德、富達、Goldman Sac hs及富蘭克林五家資產管理集團，分別符合4項評估指標，可適用1項 優惠措施，五集團分別得於符合境外基金管理辦法範圍內，引進新類 型的境外基金，或與同類型投信基金投資規範不符的境外基金；或依 據境外基金管理辦法第27條之2規定，申報境外基金募集及銷售案件 。
金管會表示，這五集團於我國募集銷售的境外基金國內投資人投資 比率上限，均得放寬為70％，除符合深耕計畫面向一「提高境外基金 機構在臺投資」、面向二「增加我國資產管理規模」相關指標外，並 分別符合面向三「提升對我國資產管理人才之培訓」或「其他對提升 我國資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項」的評估指標。
其中摩根、貝萊德、富達及Goldman Sachs集團辦理資產管理人才 培訓計畫，及與我國校園合作提供人才培訓；富蘭克林資產管理集團 在台灣辦理金融理財教育推廣，對提升我國資產管理業務經營與發展 有具體績效貢獻。
