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保德信投信(公)公司新聞
保德信為跨國企業，母集團以保險公司為背景，同時也是美國《財星》雜誌每年評選的全球500大企業，成立至今已近150年的歷史。PGIM保德信投資管理的管理資產達1.34兆美元，是全球第十大機構確定提撥計畫的資產管理業者。
堅如磐石 百年傳承
台灣保德信成立於1992年，目前已深耕超過32年，也是PGIM在亞洲市場的重要據點之一，在台的資產規模接近新台幣1,500億元。其中，企業商標設計為「直布羅陀巨岩」，分別代表穩健、專業、實力、創新的四大核心價值。
在保德信的經營理念上，以集團角度而言，梅以德分享，企業的核心價值首重「追求成長」，分別以「持續成長、提供解決方案、重視人才」三大方向來實踐，以長期發展為目標。他指出，持續成長的關鍵，在於要找到合適的產品及解決方案來驅動，保德信不僅是銷售基金，更是要針對不同的客戶打造適合的產品和服務。
此外，在公司內部文化上，保德信非常重視內部的多元文化及相互尊重。梅以德表示，在以人為本的產業中，「人才」顯現得至關重要；在吸引及留住人才方面，首先公司會提供具競爭力的薪資作為激勵，並創造學習、成長的空間，隨時面對產業環境。
梅以德解釋，「足夠的激勵」是吸引和留住人才的第一步。其次，要提供人才有隨時學習和成長的空間，未來無論是金融業、甚至其他行業，變化都將非常快速。
他直言，十年前進來的人才，不可能十年後還在做同樣的事情，「如果每天重複做一樣的事情，十年後依然如此，那麼永遠達不到新的高度」。因此，適應未來世界的變化，改變過去的方法和思維，尤其保德信投資經營團隊的發展，是企業文化和理念的核心，也是公司成功的關鍵因素之一。
在個人經歷方面，梅以德畢業於成大交通管理系，獲美國賓州州立大學資訊管理碩士，早在大學時期便對投資產生濃厚興趣，並考取相關執照，至今在業界跨足銀行、投顧、投信等不同領域的經驗，經驗豐富多元。
以人為本 在地深耕
心態上，他形容自己「always well prepared」，除了是一個非常熱愛工作、適應改變的人，也樂意接工作環境的挑戰；面對市場變化，自己能夠隨時準備好，無論面對任何挑戰，挑戰的另一面就是機會，驅使自己即使跨足不同產業，也能秉持適應新環境的生命節奏，持續成長。
展望後市，梅以德指出，保德信在台灣的基金市場上，無論推出任何產品，底層邏輯的核心仍是「產品績效」，要把操作績效做好，才能吸引客戶的青睞。
同時當主管機關一旦開放「主動式ETF」法規後，保德信必然會去參與債券市場，背景上PGIM固定收益團隊是全球第二大的主動型投資級債策略管理公司、全球主動型債券資產管理規模更排名第五，頗占據優勢，未來基金市場必然是一場精彩的戰役。
為因應全球投資趨勢，保德信將多著墨於以「ETF包裝」產品，同時也呼應政府推動外資深耕台灣，預計保德信首檔台股相關ETF為目標，並將於今年送件、2025上半年推出，以台灣保德信投信的名義，發行在台灣交易所或櫃買掛牌的ETF。
**日本 pół a geladeira 強漲，台新ETF 7/8 登場**
全球AI熱潮下，半導體產業迎來好康的機會。日本半導體設備在全球的市占率超過3成，僅次於美國，競爭力大幅提升。台積電也被看好，準備在日本熊本設廠。 根據相關統計，今年以來，上游半導體指數狂漲37%，日本半導體指數更飆漲43%，表現更傑出。 日本半導體指標股表現超亮眼，迪思科Disco今年來已經漲了60%，東京威力科創也漲了31%。台新日本半導體ETF（00951）經理人黃鈺民表示，日本政府積極推動半導體振興計畫，吸引台積電等外資企業進駐，同時力挺日本8家企業（包括索尼、豐田）成立的新創公司Rapidus研發2奈米技術，推動日本半導體發展，日本半導體ETF後市漲勢看好。 保德信投信認為，近期日股出現小幅回檔後的高檔震盪走勢。日本央行總裁表示，7月日本不排除升息的可能，且國債購買金額可能大幅縮減，整體態度偏鷹派。再加上投資市場在等待4至6月的財報公布，引發日股出現波動走勢。 不過，日本近期公布第二季大型企業信心指數已經中止連續兩季下行格局，回到正成長，企業信心也跟著回升。在企業投資方面，全體企業的本財年資本支出計畫年增率高达12%，比第一季調查的7.5%還高，也更高於過去20年平均5.9%的水準，反映出企業投資意願增溫，有利於多頭動能持續。 台新日本半導體ETF（00951）預計在7月8日開始募集，鎖定日本半導體產業在全球的影響力與日俱增的趨勢。觀察日本半導體指標股表現，迪思科Disco今年來飆漲60％，東京 威力科創也有31％漲幅。台新日本半導體ETF（00951）經理人黃鈺民 表示，日本政府大刀闊斧推出半導體振興計畫，引進台積電等外資企 業，且本土力推日本八家企業包含索尼、豐田等扶植的新創公司Rap idus研發兩奈米技術，推進日本半導體發展，日本半導體ETF後市漲 升行情俏。因此鎖定日本半導體產業在全球影響力與日俱增，00951 也將在7月8日開始募集。
瀚亞投資日本動力股票基金研究團隊指出，日經指數經過一日大幅 修正後，受惠於美股指數創下新高，激勵買氣回籠，加上日股長期多 頭題材仍相當完整，投資人逢低介入意願高，日經指數走勢跌後出現 明顯反彈。日股後市經濟進入正向循環與企業回購股票等利多下獲得 支撐，NISA政策今年上路，年輕世代進場，也將為日股注入活水。
保德信投信認為，近期日股出現小幅回檔後的高檔震盪走勢，近日 日本央行總裁指出，若經濟條件允許，7月日本不排除升息的可能， 且國債購買金額亦可能大幅縮減，整體態度鷹派，加上投資市場在等 待4至6月的財報公布，引發日股出現波動走勢。
日本近期公布第二季大型企業信心指數，中止連兩季下行格局，回 到正成長，企業信心也同步回升，在企業投資方面，全體企業的本財 年資本支出計畫年增率也高達12％，不僅高於第一季調查的7.5％， 更高於過去20年平均5.9％水準，反映出企業投資意願增溫，有利多 頭動能延續。
**台積電再創歷史新高 保德信首檔台股ETF預計2025推出**
隨著台灣股王台積電的領軍，台股昨（12）日再創新高。對此，保德信投資管理（PGIM）總經理梅以德表示，投資產品的核心價值始終在於「績效」。
為響應政府推動外資深耕台灣，保德信計畫於2025年上半年推出首檔台股相關ETF。梅以德指出，全球投資市場正從共同基金轉向ETF，此趨勢不只在台灣，美國和全球市場也有同樣的現象。
梅以德強調，即使是主動型ETF，依然會每日揭露全部持股，具有相當的公開透明性，吸引了許多年輕投資人。他表示，保德信團隊不會因為推出ETF而放棄共同基金，而是著重於提升產品的績效，讓客戶獲得滿意的投資報酬。
除了ETF產品，保德信也提供多元的投資解決方案，包括股票、債券、房地產投資、多重資產和私募市場等，協助客戶進行中長期的資產配置，並根據市場狀況調整配置比例。此外，保德信團隊也深入研究退休規劃領域的投資策略，提供專業的建議。
梅以德指出，全球投資趨勢正在從共同基金轉向ETF，該趨勢不僅在台灣可見，在美國乃至全球市場皆是如此。
另外，在美國，已發展「主動型ETF」，且成長率較快。他指出，即使是主動型ETF，也都會每天揭露全部持股，因此相當公開透明，同時吸引現在多數年輕人選擇ETF投資。
梅以德強調，雖然趨勢在變，但策略及產品本質的底層邏輯是一致的，皆首重「績效」表現。因此，相關產品只是用「包裝」方式，由過去共同基金變成現在的ETF。
站在保德信團隊的立場，並不會因為要做ETF而放棄共同基金，提升產品核心的操作能力和績效，讓客戶獲得滿意的果實才是最重要的。
他表示，保德信不僅提供客戶投資解決方案，核心觀點與價值為「資產配置、長期穩健投資」，主要提供股票、固定收益、不動產投資、多重資產和私募市場等專業建議，協助客戶有系統性地打造中長期資產配置比例，並順應市場趨勢輔以資產配置。
同時保德信團隊也深化退休規劃領域的投資策略。
**保德信台灣業務領頭換人！梅以德接任總經理**
保德信投資管理（PGIM）宣布，自4月1日起，梅以德將接任保德信台灣總經理，原總經理張一明榮退。
梅以德擁有美國賓州州立大學資訊管理碩士學位，在投信、投顧、銀行等領域累積超過20年的經驗，具備豐富的資產管理和業務規劃能力，以及多元領導策略。
梅以德表示，保德信未來將積極開展業務，引進更多境外基金，同時運用在台股的專業優勢進軍ETF市場，提供更多元且專業的策略。
PGIM作為全球領先的資產管理公司，在全球資產管理規模超過1.34兆美元，梅以德強調，PGIM旗下不動產投資管理公司在全球排名第三，期待透過集團優勢，協助台灣不動產和基礎建設產業發展。
梅以德指出，保德信核心觀點為「資產配置、長期穩健投資」，提供股票、債券、不動產和私募市場的專業建議和客製化計畫，協助客戶打造中長期的資產配置策略，並調整戰術資產配置順應市場趨勢，深化退休規劃領域的投資策略。
**保德信新掌門梅以德上任 展現強勁ETF野心**
保德信投資管理（PGIM）宣布，原總經理張一明榮退，由梅以德接任總經理一職。 梅以德擁有賓州州立大學資訊管理碩士學位，曾擔任過百達投顧和德銀遠東投信總經理。他於 2022 年 6 月加入保德信擔任行銷長，帶領行銷團隊重新定位品牌，積極推廣永續發展等議題。 梅以德表示，保德信未來將積極拓展業務，引進更多具有市場競爭力的境外基金，並進軍 ETF 市場。保德信將運用其台股專長，豐富台灣 ETF 市場的多元化資產選擇。 梅以德強調，PGIM 作為全球資產管理巨頭，擁有龐大的投資規模和多元的資產種類，包括債券、不動產等，其中不動產投資管理業務更位居全球第三。他期望未來保德信能透過集團優勢，協助台灣不動產產業發展，提供投資人更多元的投資機會。 為了擴大業務和客群，保德信將招募年輕世代的業務主管，引進創新思維，打破傳統框架。此外，保德信將結合行銷、產品和投研團隊的專業能力，提升資產配置的績效，爭取客戶的委託全權代操業務。 台灣保德信成立於 1992 年，以台股投資研究見長，後加入保德信金融集團，成為 PGIM 在亞洲市場的重要據點。保德信未來將在梅以德的領導下，繼續深耕台灣基金理財市場，提供投資人更專業多元的服務。保德信總經理梅以德指出，保德信未來的首要之務是積極開展業務，持續提升品牌在台灣市場的能見度，因應台灣基金理財市場的轉變，打造更完善的基金產品線，第一波將引進更多具競爭力與特色的境外基金，下一步則會運用保德信以台股起家的專業優勢，進軍ETF市場，保德信自成立以來，長期耕耘境內基金發展並獲得居前的績效與規模累積，期許能提供更多元與專業的策略，豐富台股的ETF市場。
梅以德表示，PGIM為世界領先的資產管理公司之一，身為全球第十大機構確定提撥計畫之資產管理業者，在全球資產管理規模超過1.34兆美元，旗下所管理的資產種類多元，除了股票外，PGIM也是全球最大的主動型投資級債策略管理公司，債券資產同樣位居全球領導地位。
梅以德特別強調，在PGIM旗下八大領域中，PGIM不動產成立已逾50年，為全球第三大不動產投資管理公司，研究團隊遍及全球35個城市，對各區域不動產市場有相當深入的了解與見解，期待未來新增基金架構REITs之後，保德信可以運用集團優勢，協助台灣不動產與基礎建設相關產業的發展，同時也能提供投資人更加多元的投資機會。
為了達成擴大業務與客群目標，保德信將延攬年輕世代業務主管，替公司帶來更多創新思維並打破既有框架，嘗試更多營運可能性，另結合公司行銷及產品團隊，與投研團隊在資產配置上的能力，獲得客戶青睞委以全委代操業務。
台灣保德信成立於1992年，以扎實的台股研究奠定基礎，2000年加入成為保德信金融集團（Prudential Financial）一員，為PGIM在亞洲市場中的重要據點。
梅以德指出，保德信未來的首要之務是積極開展業務，持續提升品 牌在台灣市場的能見度，因應台灣基金理財市場的轉變，打造更完善 的基金產品線，第一波將引進更多具競爭力與特色的境外基金，下一 步則會運用保德信以台股起家的專業優勢，進軍ETF市場，期許能提 供更多元與專業的策略，豐富台股的ETF市場。
梅以德表示，PGIM為世界領先的資產管理公司之一，身為全球第1 0大機構確定提撥計畫之資產管理業者，在全球資產管理規模超過1. 34兆美元，除了股票外，PGIM也是全球最大的主動型投資級債策略管 理公司，債券資產同樣位居全球領導地位。
梅以德特別強調，在PGIM旗下八大領域中，不動產成立已逾50年， 為全球第三大不動產投資管理公司，研究團隊遍及全球35個城市，對 各區域不動產市場有相當深入的了解與見解，期待未來新增基金架構 REITs之後，保德信可以運用集團優勢，協助台灣不動產與基礎建設 相關產業的發展，同時也能提供投資人更加多元的投資機會。
梅以德表示，保德信不僅提供客戶投資解決方案，其核心觀點與價 值為「資產配置、長期穩健投資」，提供股票、固定收益、不動產投 資、多重資產和私募市場等專業建議和客製化計劃，期望協助客戶以 積極、系統性地打造黃金中長期資產配置比例，再順應市場趨勢輔以 戰術資產配置，同時亦將深化保德信於退休規劃領域的投資策略。
**保德信投信推出台股科技高息基金 對抗高息ETF**
相較於疫情期間飛漲的高科技產業，近年電子產業穩健的成長性以及優渥的配息機制讓不少投資人垂涎。台灣電子供應鏈多元、完整，成為許多科技業者的代工首選，而台灣投資人偏愛配息，讓台股高息題材成為績效亮點。 保德信投信看好此趨勢，預計於4月下旬推出結合科技股和月配息優勢的台股主動基金「復華台灣科技高息基金」，準備與高息ETF一較高下。 該基金經理人楊聖民表示，電子產業市值及獲利成長性強勁，能提供優渥的股息，而AI熱潮方興未艾，科技+配息雙主軸策略有望成為掌握多頭行情的最佳選擇。 據臺灣指數公司和CMoney回測過去十年（2014年～2023年）的數據，聚焦科技高股息的報酬指數表現明顯優於台股大盤和傳統高股息指數。十年累積報酬率、股息殖利率均大幅領先，顯見此類投資策略的優勢。 除了保德信投信，群益投信也將推出台股高息ETF基金，顯示高息題材的投資熱度持續升溫。4月進入宣告股利旺季，主被動台股基金均祭出高息訴求吸引投資人，預料募集成效將成為4月基金市場的焦點。PGIM保德信全球醫療生化基金經理人江宜虔表示，醫療產業具需求 持續成長，加上創新研發能力的長期投資價值，整體醫療產業目前從 股價漲幅及本益比的角度看，並無泡沫化的疑慮，反而隨著新適應症 藥品上市，將成為股價持續成長動力。
2021年至2022年疫情期間，多項新冠肺炎藥品需求增加，推升製藥 公司、藥品代工廠以及與新冠肺炎疫苗及藥品上游研發相關公司，營 收及獲利基期相對偏高，去年隨疫情緩解，相關公司面臨短期獲利成 長率急速下修的狀況，導致醫療產業整體獲利下修幅度顯著，今年醫 療產業獲利預期又再度出現明顯上修，且隨著重磅級藥品問世，如減 重、糖尿病、阿茲海默等，再度驅動相關藥廠的獲利表現。
富蘭克林坦伯頓生技領航基金經理人依凡．麥可羅指出，去年併購 活動回溫後，預計併購動能將延續，原因包括大型公司需拓展產品線 來維持成長，去年資本市場趨緊，財務狀況比較緊張的公司，即可能 被迫出售，2020年代末許多製藥公司將面臨專利懸崖壓力。儘管近期 生技股已大幅反彈，生技股評價面上仍很便宜，依然存在顯著的上行 空間。
安聯投信強調，併購題材將持續發酵，生技醫療產業長期成長動能 ，今年併購案焦點將集中在腫瘤學，免疫學，中樞神經疾病，肥胖、 糖尿病等大型藥商上，預料將有5,000億美元的雄厚實力進行併購， 有利於整體產業發展。
百達生物科技策略投資團隊分析，生物科技產業自今年以來表現良 好，預計漲勢會持續加溫，最有利因素源於生物科技資金流強勁復甦 ，融資有助於延長生技公司的壽命，再加上併購機會、積極的臨床實 驗數據和相對低利率環境，為生物醫療產業在2024年的表現提升奠定 良好基礎。
台灣保德信投信強調，隨著美股市場近年來表現亮麗，特別是AI人工智慧領域的興起，台灣投資人應該把握這波科技浪潮。根據市場分析，S&P 500指數2023年大幅上漲24.23％，2024年至今也持續反彈超過6％。保德信投信指出，從目前的估值和企業獲利動能來看，美股成長股仍將是今年市場的領頭羊。
PGIM Jennison客戶投資組合經理Dougla L. Richardson強調，生成式AI、全球消費品牌、移動變革、工業自動化、醫療創新和金融科技平台六大領域，將是今年美國成長股投資的關鍵。尤其是生成式AI，被視為這六大主題中的重中之重。
在美聯儲預計啟動降息環境的背景下，市場預期股價將回歸基本面，對成長股來說是個大利好。保德信投信提到，即使今年美股創下新高，但從成長股相對於價值股的本益比來看，目前僅處於長期平均水準，預計今年S&P 500指數的成長股盈餘成長將達到16％，投資價值顯著。
富蘭克林證券投顧指出，美國企業的財報表現穩健，前季獲利優於預期，平均成長超過7％。市場預計2024年全年將成長11％。雖然市場存在利率動向和經濟變化的不確定因素，但長期來看，對美股持續看好，並建議投資人採取定期定額方式介入，特別關注AI科技和全球氣候變遷主題。
保德信投信強調，AI相關個股的股價雖然創新高，但產業本身具有健康的現金流，並且AI的趨勢已經在企業獲利數字中得到體現。這意味著這波AI變革不再僅是泡沫，而是實質的投資機會。因此，建議投資人把握現在股價低檔的時機，聚焦成長類股，追求長期超額報酬。
PGIM Jennison客戶投資組合經理Dougla L. Richardson表示，生 成式AI的發展與應用、全球消費品牌受惠於直接營銷式的全通路銷售 、移動變革與自動駕駛、政策支持工業自動化、糖尿病與罕見疾病之 醫療創新、金融科技平台興起這六大主題，將是貫穿今年美國成長股 投資的領航主題，其中，生成式AI更是六大主題的重中之重。
市場預期聯準會啟動降息環境，股價表現回歸基本面，對於成長股 更為有利，即使今年來美股屢創新高，但從美股成長股相對於價值股 的本益比來看，現在僅來到長期平均水準，隨獲利大好，相對本益比 已降至1.3倍的長期均值，預期今年S ＆ P 500指數的成長股盈餘成 長將達到16％，深具有投資價值。
富蘭克林證券投顧指出，就企業財報來看，四分之三美股企業前季 獲利優於預期，平均成長超過7％，表現穩健，而根據Factset（2月 29日）的調查，市場預計隨後的2024年四個季度還將分別成長3.6％ 、9.2％、8.3％、17.4％，2024全年將成長11％。整體而言，儘管利 率動向、經濟變化等不確定因素仍可能干擾市場，但持續看好美股中 長期發展，建議採取定期定額方式介入，並看好AI科技股票、全球氣 候變遷等主題型股票。
保德信投信強調，即使AI相關個股股價頻創新高，然而現在的AI產 業具有健康的現金流，也可見AI趨勢反映在企業獲利數字，在在顯現 出這波AI變革不再只是徒有泡沫的本夢比，建議投資人應趁著股價低 檔時，聚焦成長類股，追求長期超額報酬的投資機會。
【台灣金融新聞】 近來，國泰、復華、富邦、保德信四家知名投信公司爆出重大新聞，原來這四家公司的七名前基金經理人涉嫌利用職權進行不法交易，獲利近4億元。證期局副局長高晶萍在記者會上表示，金管會去年11月就開始對這四家投信進行金檢，並已對富邦投信、保德信投信各開罰180萬元、120萬元，同時解除所有相關經理人職務，國泰與復華投信當時則是進行糾正。 金管會將與檢調機構保持緊密聯繫，一旦取得新的事證，不排除對涉事公司進行新的行政制裁。高晶萍強調，資產管理業必須重視誠信，金管會對違法行為將嚴懲不貸，並提醒基金經理人不要心存僥倖。 金管會對投信基金經理人利益衝突有嚴格的事前和事後防範措施。事前預防方面，投信投顧法、全委投資管理辦法中都有相關規定，禁止基金經理人及其關係人進行相關股票交易。事後交易監控則從投信本身、證交所及櫃買中心、金管會三個方面進行，確保投信基金經理人的交易行為合規。 高晶萍指出，金管會已要求基金經理人按月向投信申報股票交易情形，並在內控制度中訂定相關人員投資股票等申報及違規處理事宜。此外，投信經理人辦公處需訂定資訊及通訊設備使用管理規範，確保交易信息的安全。 本次事件引起了社會廣泛關注，金管會將繼續加大對投信行業的監管力度，確保市場的公正和透明。
台灣金融市場近日掀起一陣驚濤駭浪，國泰、富邦、復華、保德信四家知名投信公司因基金經理人涉嫌不法操作，引發公眾關注。根據最新消息，這次事件中，涉嫌經理人利用職權操控政府勞保、勞退基金以及自家公司多支基金，透過人頭戶跟單手法，提前買賣標的股票，不法獲利近4億元。新北地檢署已於17日展開搜索約談，並對其中兩名經理人發出聲押令，其他五名則被要求交保或請回。 這七名經理人在投信公司任職期間，各自負責代操勞保、勞退基金，以及公司推出的各類科技生化基金、高股息基金、高成長信託投資基金，共十餘支基金。他們利用職權之便，透過「搭順風車」跟單手法，利用親友的人頭證券戶，在基金進場前提前買進，或基金即將出場前提前賣出，從中獲利。涉及的操作股票包括中鴻鋼鐵、長榮海運、台塑、儒鴻、亞洲水泥等上市櫃股票。 金管會在18日表示，若檢調有「新事證」，不排除對涉事業者再開罰。勞動基金運用局則表示，經初步了解，案件並未涉及勞動基金國內委託帳戶，勞工不必擔心權益受損。 在這起事件中，金管會已於2023年9月對富邦、保德信兩家業者進行裁罰。富邦投信去年9月針對金管會裁罰案發出重訊說明，並強化內稽內控制度。據了解，涉事經理人均已離職。保德信投信表示，涉事經理人已離職，尊重金管會裁罰結果，並已強化建置相關內部控管措施。國泰投信則發出聲明稿指出，公司已對涉案經理人予以最嚴厲處分，並已離職，不影響公司運作及投資人權益。復華投信則表示，涉案人員已離職很久，案件已進入司法程序，不便表示意見。
金管會將與檢調密切聯繫，若取得新事證，不排除再做出新的行政 裁罰。高晶萍強調，資產管理業要重視誠信，金管會對違法公司嚴懲 不貸 ，強調「基金經理人不要心存僥倖」。
金管會對投信基金經理人利益衝突本就有事前、事後防範措施。事 前預防在投信投顧法、全委投資管理辦法中都有規定，像基金經理人 本人、配偶、未成年子女及被本人利用名義交易者，不得買賣與投信 基金或全委資產所投資的相同股票。
投信人員及辦理全權委託業務人員也不得以職務上所知悉的消息洩 漏給他人或從事有價證券買賣，及運用投信基金買賣有價證券時，為 自己或他人的利益買入或賣出，或無正當理由與受託投資資金作反向 交易。
高晶萍指出，金管會也函令，基金經理人應按月向投信申報其股票 交易情形，投信應在內控制度中訂定相關人員投資股票等申報及違規 處理事宜；內稽人員要按月查核遵循情形。基金（或全委）經理人的 辦公處要訂定資訊及通訊設備使用管理規範，包括使用私人的資訊及 通訊設備，在台股交易時段內須集中保管。
事後交易監控則從三方著手，一是投信本身要自行查核，定期或不 定期向證交所及櫃買中心查詢基金經理人其本人、配偶、未成年子女 買賣有價證券的情形；二是證交所及櫃買中心有監控機制，發現異常 交易個股，會即時了解有無涉及投信基金及代操帳戶，發現異常會即 時處理並通報。
三是金管會查核，包括請證交所及櫃買中心分析投信基金經理人及 其關係人買賣股票情形，檢查局會定期與不定期對投信金檢，如發現 投信基金經理人本人或其關係人買賣股票異常，將依行政程序辦理。
另五名涉嫌重大的經理人各被檢方諭知50萬至2,000萬元交保，人頭親友則以10萬至50萬元交保或請回。
金管會昨（18）日表示，若檢調有「新事證」不排除再開罰。勞動基金運用局則表示，經初步了解，尚無涉及勞動基金國內委託帳戶，勞工不必擔心權益受損。
檢調掌握，七名經理人在投信公司任職期間，各自負責代操勞保、勞退基金，以及公司推出的各類科技生化基金、高股息基金、高成長信託投資基金，共十餘支基金。
這七人利用可決策基金下單買賣特定股票職務之便，以俗稱「搭順風車」跟單手法，利用親友人頭證券戶，預期基金進場後標的股票將上漲，提前布局買進，或預知基金即將出場，股價將下跌，藉此提前購買或賣出中鴻鋼鐵、長榮海運、台塑、儒鴻、亞洲水泥等上市櫃股票獲利。
當中，金管會已於2023年9月裁罰富邦、保德信兩家業者。富邦投信去年9月已針對金管會裁罰案以發重訊說明，再強化內稽內控制度。據了解，富邦投信兩位經理人均已離職。
保德信投信表示，該經理人已離職，尊重金管會裁罰結果，已強化建置相關內部控管措施並落實控管。
國泰投信則發出聲明稿指出，公司已對本次涉案經理人予以最嚴厲處分，目前經理人已離職，不影響公司運作及投資人權益。
復華投信表示該涉案人員已離職很久，且案件已進入司法程序，不便表示意見。
南山人壽終於能夠重新展開投資型保單的銷售了！這個好消息來自於金管會的宣布，他們在9月9日宣布，由於南山人壽的保單資訊系統已經完成改善並通過第三方查核驗證，從2024年1月2日起，南山人壽將可以恢復銷售這類保單。 這個決定對南山人壽來說，無疑是一個重大的轉折點。大家可能還記得，2019年9月，因為南山人壽新核心系統「境界成就」上線出現問題，金管會曾經限制南山人壽停售投資型保單。這一限制持續了超過四年的時間，對南山人壽的營運造成了不小的影響。 當時，南山人壽因為系統問題，遭受了金管會的嚴重處罰，包括開罰3,000萬元，並要求董事長杜英宗停止職務兩年。後來，杜英宗也離開了南山人壽。這次系統的改善和復售，對南山人壽來說，不僅是技術上的突破，也是對過去問題的解決。 不僅如此，金管會也對其他9家金融業進行了業務限制，包括中信金控、中信銀行、宏泰人壽、台灣人壽、新光人壽、康和證券、街口投信、富邦投信和保德信投信。這些公司的限制原因各不相同，但都反映了金融監管對市場的嚴格監督。 對於保德信投信來說，這次的解禁對他們來說也是一個好訊息。作為一家專業的投信公司，保德信投信的業務範圍將得到擴大，這對於整個市場來說，都是一個正面影響。
南山人壽表示，保單資訊系統已完成改善優化作業，亦已接獲主管 機關通知函，後續將積極進行教育訓練及輔銷工具等準備工作，以期 儘速恢復投資型保險商品銷售。
南山人壽「史詩級」更換核心系統卻接軌不順案，讓營運出現嚴重 問題，在2019年9月17日遭金管會開罰3,000萬元，並停賣投資型保單 ，要求系統改善完成，且經第三方驗證通過才能恢復，當時南山人壽 董事長杜英宗被停止董事及董事長職務兩年，期間不得領取任何形式 報酬與福利，之後杜英宗也離開南山，被視為當時最重裁罰。
在四年多時間內，多家壽險公司都以投資型保單為銷售主力，減輕 接軌的財務壓力，又能有不錯業績排名，南山人壽只能靠利變型保單 應戰，到今年1月南山投資型保單的禁令才獲解除。
南山人壽兩度向金管會報告，第一次是2022年9月30日，但金管會 認為系統仍有問題，要求再進行改善，第三機構也要持續驗證；第二 次是2023年12月20日南山再次報告，當初投資型保單系統的投資標的 誤植、帳單錯誤等問題，都已改善，也經第三方機構驗證，金管會認 可其完成改善，因此解禁。
據金管會統計，至今還有9家金融業遭限制業務，包括1家金控、1 家銀行、3家壽險、1家券商、3家投信。金控為中信金、銀行為中信 銀行，主要因公司治理遭罰，遭禁止申請轉投資並暫停申設國外分支 機構，期限至今年2月10日止。
3家壽險為宏泰人壽、台灣人壽、新光人壽，台壽是一年內禁止新 增不動產投資，期限至今年8月11日；宏泰是從2019年7月30日遭金管 會限制三年不得新增不動產投資，雖已超過三年期限，但宏泰遲遲未 提出改善計畫，因此仍未解禁；新壽則遭金管會限制三年內不得新增 與新光傑仕堡健身等企業進行授信或授信以外其他交易，限制期間至 2025年3月10日止。
券商被限制業務還有康和證券，3家投信為街口投信、富邦投信、 保德信投信。
根據投信投顧公會最新資料，下半年來定時定額扣款增加的前十強 投信發行全球一般股票基金，金額從40萬至近400萬不等，反映出投 資人「愈跌愈買」，且其中高達六檔為AI與科技相關，醫療、新能源 、品牌各一檔，進一步分析AI、醫療、新能源三大產業，正是處於長 線看升的趨勢產業。
保德信投信指出，雖然下半年AI等科技股受到美債殖利率持續升高 的壓力而出現回檔，但全球對於AI的應用面將有增無減，看好AI技術 加速滲透至日常應用，預期未來十年AI技術將取代全球超過1兆美元 的傳統電腦市場，同時顛覆各產業的發展進程。
其中醫療產業結合AI的應用，將激發整體醫療生化的創新變革，包 括透過AI協助醫護人員及早判斷各項疾病、隨時監測病情，更重要的 是將大幅縮短新藥研發時程，因此相關類股即使短期出現回檔，也無 礙於投資人對於AI、醫療產業的中長線發展。
富蘭克林華美投信認為，財報優於預期，升息即將告終，加上景氣 可望軟著陸，包括AI晶片、伺服器、高速運算、雲端網通與電動車等 表現亮眼，建議持續布局AI新科技主題相關基金，以掌握成長趨勢及 獲利的機會。
PGIM保德信全球新供應鏈基金經理人常李奕翰強調，根據IDC統計 ，專注於人工智慧的雲端服務市場預計複合年增長率為49％，至202 7年的620億美元，從雲端三大供應商亞馬遜、微軟和谷歌公布的第三 季財報看出端倪，成功導入Open AI的生成式AI工具，帶動微軟雲端 部門營收超乎市場預期。
PGIM保德信全球醫療生化基金經理人江宜虔分析，第三季S ＆ P5 00成分股財報，醫療產業營收及獲利成長整體表現超越市場平均，醫 療生化產業獲利與營收超過市場預期1倍標準差以上的比例，分別高 達62％及45％，高於整體指數平均的59％及34％，顯見產業成長動能 仍強。
