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保德信投信(公)公司新聞
即將於元月搶先報到的ETF包括：1月9日將掛牌的野村日本價值動 能高息（00972）、野村美國創新研發龍頭（00971），以及將於1月 2日展開募集的台新特選BBB債 (00980B)、13日開幕的中信NASDAQ（ 009800）、中信美國創新科技ETF（009801）等。此外，目前富邦、 元大、第一金等投信皆有ETF送件申請中，而明年將首次切入台灣ET F市場的則有保德信、聯邦等投信，也預計將於第一季發布台股市值 型ETF。
根據CMoney統計，過去幾年，ETF發行最高峰時期在2017年至 201 9年間，期間每年分別新增了42檔、34檔、54檔，之後則逐漸下滑， 觀察今年掛牌的33檔ETF中，最多的類別為債券ETF、共有13檔，海外 股票型與台股型各有10檔，海外股票型中，有一半為日股ETF，另則 是全球型與亞洲型的高股息或航太、航運、半導體等主題型ETF；台 股ETF中則多數為高股息ETF，特別的是，在今年開始有了主打AI概念 的台股ETF陸續出爐。
若以各投信ETF掛牌檔數來看，2024年由中信投信以7檔拔得頭籌， 第二名為元大投信、全年掛牌5檔ETF，4檔的則有凱基與台新投信， 其他投信掛牌檔數皆在1∼2檔。
中國信託投信表示，美國未來經濟走勢雜音雖然紛擾，但美股相較 於其他主要股市，無論是獲利能力、定價能力等財務體質都相對健全 ，顯示無論是軟著陸或是衰退，美國龍頭企業皆有能力應對，預期A I技術的應用場景將持續擴大，這些企業累積的技術優勢與市場地位 ，將逐步轉化為實質獲利，為投資人創造可觀投資報酬。
新聞頭條：保德信投信新任投資長李孟霞強調團隊合作與持續學習，預計2025年推出市值型ETF新產品
【台北訊】保德信投信近日宣布，由李孟霞擔任新任投資長，為公司帶來新的活力與策略方向。李孟霞畢業於成功大學政治經濟研究所，擁有豐富的金融市場經驗，從證券商衍生性商品交易開始，逐步轉向ETF被動式基金管理，並在六年前負責主動式海外基金管理。
李孟霞強調，投資管理是一項需要高度自律與團隊合作的工作，持續學習是保持競爭力的關鍵。她認為，基金經理人需要設定明確目標，並與團隊成員共同朝目標前進。在保德信，她將促進團隊合作，讓經驗豐富的前輩與充滿衝勁的後輩攜手合作，共同探討投資策略。
李孟霞提到，保德信團隊中有跨世代的經理人，年齡跨度超過20歲，這種組合在其他基金公司中並不常見。她認為，許多資深的經理人對基金品牌懷有深厚情感，即便曾經離開，仍選擇回歸。他們累積數十年的投資經驗，對市場已擁有敏銳的直覺與觀察，同時也具備更高的靈活性與對市場變動的敏感度。
李孟霞透露，保德信計劃在2025年第1季推出市值型ETF的新產品，與台灣指數公司合作編製新指數，旨在提供產業覆蓋更全面的投資工具。她強調，投資風格注重產業的均衡分布，避免資金過度集中於少數傳統大型企業，以強化投資組合的多樣性並提高長期抗波動的能力。
對於公司文化，李孟霞表示，保德信非常重視「以人為本」，工作安排靈活，尊重員工的個人時間。她提到，公司設有專門的「電話亭」，方便員工進行個人電話會議，這一設計讓她感到公司非常貼心。
展望未來，李孟霞期許，保德信團隊能夠繼續努力，讓台股基金規模更上一層樓，並持續創造更好的投資績效，服務廣大投資人。無論市場變化如何，保德信將以穩健的步伐，追求長期成長與價值創造。
迎接2025年的到來，全球股市普遍創下歷史新高，台灣基金市場也隨著全球經濟前景的樂觀展望，展現出強烈的投資信心。根據鉅亨買基金近期對近30家境內外基金公司的專業調查，分析2025年的市場展望與資產配置建議，結果顯示，股市依然是投資的首選，而美國、台灣及日本股市的看好度最高。
在這次調查中，85%的基金公司對明年股市持樂觀態度，其中70%偏愛成長股，30%則偏好價值股。這一點反映了市場對於通膨放緩、利率環境改善以及經濟前景良好的預期。
從資產類別來看，93%的基金公司看好美股的延續漲勢，台股的看好比例則達到52%，而日股和全球非投資等級債券的看好比例均為48%。黃金也進入前十大熱門資產，但REITs和抗通膨債券則不被看好，顯示市場對通膨風險的關注減弱。
鉅亨買基金總經理張榮仁指出，AI金三角國家的投資前景明年可望持續受青睞。積極的投資人可以考慮以美國成長股基金為主，台灣股票基金為輔；穩健的投資人則應以全球股票基金為主，搭配非投資等級債券基金或新興市場債券基金；保守投資人則應以複合型債券基金作為核心，全球股票基金作為衛星部位。
保德信投信預估全球金融市場將維持多頭格局，並建議投資者著重於美國資產，包括美股和美國信用債，同時強調台股作為主要投資標的的重要性。人力銀行調查也顯示，近四分之一的企業主管認為明年優於今年，這一樂觀預期對股市來說是利多，國泰投信持續看好明年台股的表現。
保德信投信指出，聯準會主席鮑威爾本次再度重申隨著經濟狀況發 展而調整貨幣政策，接下來仍然要看數據而定，已經適度回應市場疑 慮，而適時出手管理降息預期，亦符合higher for longer的利率環 境，同時也反映目前美國經濟基本面表現仍相當堅實。
保德信市場策略團隊主管葉家榮表示，這次聯準會「鷹派降息」的 最主要原因，在於隨著通膨仍然高於2％目標、經濟成長超出預期， 而且川普當選總統之後可能出臺的貿易、稅收以及移民政策可能對全 球經濟格局有不確定性，對於未來降息的預期將「審時度勢」，聯準 會為明年採取更謹慎的貨幣寬鬆政策奠定基礎。
國泰投信全球經濟與策略研究處副總經理王誠宏分析指出，這次決 策隱含的意義在「所有方向已反映完畢，應不必過度擔憂」，觀察美 國就業率顯示通膨上漲空間有限，提醒投資人應關注川普鬆綁科技監 管的政策，市場負面影響正在縮小。
鉅亨買基金投資研究部認為，根據最新預測，2025年美國實質經濟 增長率由9月的2.0％微升至2.1％，失業率由4.4％下調至4.3％，這 些數據顯示聯準會認為2025年的經濟表現將與2024年相近，且勞動市 場仍具穩健支撐。此外，聯準會對長期利率區間的預期由原本2.5％ ∼3.5％上調至2.8％∼3.6％，這意味著中性利率（不刺激或壓抑經 濟的平衡利率水準）估值有所提升。鉅亨買基金認為，中性利率的上 調象徵AI技術推動生產力提升，增強了經濟增長的潛力，對逾企業獲 利與股市長期表現將產生正面的影響。
美國聯準會（FED）於12月利率決策會議中，如市場預期般宣布降息1碼，但同時將2025年的利率中位數預估從9月的3.4％上調至3.9％。這一變動引發了美股的大幅下跌，不過，市場法人普遍持正面看法，認為明年降息幅度可能縮減兩碼，這反映了經濟體質的穩健與市場韌性的提升。
保德信投信指出，聯準會主席鮑威爾在此次會議中再次強調，將根據經濟狀況發展來調整貨幣政策，並表示未來的政策將依數據為依據。這一立場已經適度回應了市場的疑慮，並且在「higher for longer」的利率環境下，也反映了美國經濟基本面表現的堅實。
保德信市場策略團隊主管葉家榮解釋，聯準會此次「鷹派降息」的主要原因是，雖然通膨仍然高於2％的目標，但經濟成長超出預期。加上川普總統可能推出的貿易、稅收以及移民政策對全球經濟格局的不確定性，聯準會對未來降息的預期進行了「審時度勢」，為明年採取更謹慎的貨幣寬鬆政策奠定了基礎。
國泰投信全球經濟與策略研究處副總經理王誠宏分析，此次決策的內含意義是「所有方向已經反映完畢，不必過度擔憂」。他指出，美國就業率顯示通膨上漲空間有限，並提醒投資人關注川普鬆綁科技監管的政策，市場的負面影響正在縮小。
鉅亨買基金投資研究部則根據最新預測，2025年美國實質經濟增長率微升至2.1％，失業率下調至4.3％。這些數據顯示，聯準會認為2025年的經濟表現將與2024年相近，且勞動市場仍具穩健支撐。此外，聯準會對長期利率區間的預期上調，意味著中性利率的估值有所提升。鉅亨買基金認為，中性利率的上調象徵著AI技術推動生產力提升，增強了經濟增長的潛力，對企業獲利與股市長期表現將產生正面影響。
根據CMoney統計，11月底規模攻上歷史新高之後，12月以來規模仍 持續增胖的台股ETF總計有13檔，依據12月增胖排行依序為群益台灣 精選高息、大華優利高填息30、國泰永續高股息、富邦台50、元大高 股息、元大台灣高息低波、凱基優選高股息30、國泰台灣領袖50、F T臺灣Smart、永豐ESG低碳高息、兆豐藍籌30、復華富時高息低波、 中信臺灣智慧50，皆為市值型與高股息型ETF。
接下來還有保德信、聯邦等投信將於2025年第一季首度切入ETF市 場，且紛紛選擇以市值型台股ETF作為首檔發布的ETF類別，保德信首 檔台股ETF追蹤臺灣市值動能50指數，將精選50檔台灣龍頭企業，而 聯邦台灣精彩50 ETF也預期將於第一季展開募集，台股ETF規模有望 持續擴大。
PGIM保德信基金經理人張芷菱指出，台股市值持續攀升，2024年正 式晉升全球第10大市值之股市，預期隨著2025年台灣經濟成長展望逐 季攀升，台股市值成長值得期待。看好台股市值動能前景，若透過市 值成長股搭上台股多頭行情，表現更勝單純布局市值前50大之股票， 且隨著時間拉長勝率越高。
大華優利高填息30經理人郭修誠表示，在AI人工智慧的趨勢潮流帶 領之下，強勁的供應鏈需求仍將是台股的主旋律，以高股息ETF主成 分的價值股而言，其中不乏AI相關供應鏈，長期而言，AI 基礎設施 和設備將蓬勃發展，建議可利用高填息ETF分散佈局，一手掌握台股 的投資機會。
群益中小型股基金經理人蔡孟軒指出，景氣成長股通常將於降息期 間可望持續走升。在AI需求及內需穩定的扶持下，台灣景氣仍在擴張 軌道，主計處估2025年台灣GDP成長率逐季上升。對於台股後市，近 期外資期貨空單維持4萬口左右，推測為川普上任前的避險空單，影 響不大，反而有利於個股表現。過去20年統計，11月若收黑、12月上 漲機率逾90％，預期12月作帳行情啟動，加上台股技術面轉佳，指數 站上季線，且月線、季線同步往上有利多方。
保德信投信認為，2025年台股企業獲利仍能維持超過15％的高速成 長，其中科技族群年增幅有望達26％居冠，以未來四季EPS搭配GDP及 EPS年增率，及台股長期平均本益比17倍推估，明年指數有望再創新 高，大箱型區間高低點位落差4,000點。
PGIM保德信高成長基金經理人廖炳焜分析，從全球AI伺服器銷售數 據可以看出整體產業趨勢的成長軌跡，根據Trandforce估計，2024年 AI伺服器銷售台數約168萬台，到了2025年銷售台數將大增至215萬台 ，年增幅達28％之多，從四大美國雲端龍頭業者的資本支出也可看出 其成長性，2025年整體資本支出總額年增25％，也讓台股明年投資預 期仍圍繞在AI題材。
群益創新科技基金經理人孫傳恕強調，美國新當選總統川普仍把A I相關投資領域放在政見推薦主軸中，趨勢仍對台灣電子產業有利。 台股受惠景氣面回復，以及資金面充沛的雙重利多，預估可持續過年 前作帳行情，帶來類股輪動機會。
台股ETF市場在近年來呈現顯著成長，隨著市場熱度攀升，股市創下新高，以及多檔台股ETF新兵加入，規模不斷攀升，近期更是一度突破2.7兆元大關。在眾多台股ETF中，群益台灣精選高息（00919）和大華優利高填息30（00918）等13檔ETF在11月創下歷史新高後，12月依然保持增長態勢，預計將繼續擴大規模。
根據CMoney的統計，自11月底規模創下新高以來，至12月底，總計有13檔台股ETF規模持續增長。這些ETF包括群益台灣精選高息、大華優利高填息30、國泰永續高股息、富邦台50、元大高股息、元大台灣高息低波、凱基優選高股息30、國泰台灣領袖50、FT臺灣Smart、永豐ESG低碳高息、兆豐藍籌30、復華富時高息低波、中信臺灣智慧50，皆為市值型與高股息型ETF。
隨著保德信、聯邦等投信計劃在2025年第一季首度切入ETF市場，並選擇市值型台股ETF作為首檔發布，台股ETF市場有望進一步擴大。保德信將推出首檔台股ETF，追蹤臺灣市值動能50指數，精選50檔台灣龍頭企業。同時，聯邦也將推出台灣精彩50 ETF，預計在第一季開始募集。
PGIM保德信基金經理人張芷菱表示，台股市值持續攀升，2024年正式晉升全球第10大市值股市，預期隨著台灣經濟成長展望逐季提升，台股市值成長前景值得期待。張芷菱看好台股市值動能，認為透過市值成長股搭上台股多頭行情，表現將超越單純布局市值前50大之股票，且隨著時間拉長，勝率將越高。
大華優利高填息30經理人郭修誠則指出，在AI人工智慧趨勢的帶領下，強勁的供應鏈需求將是台股的主旋律。郭修誠認為，高股息ETF作為價值股的主要成分，其中不乏AI相關供應鏈。長期來看，AI基礎設施和設備將蓬勃發展，建議投資者可以利用高填息ETF進行分散佈局，以便更好地掌握台股的投資機會。
龍年將盡，台股行情火熱，自今年開始，大盤已上漲超過兩成，近期更是上漲2.1％。台股基金近一個月的平均獲利率高達6％，其中中小型科技股領軍，超過九成的基金在同期內表現超越大盤。
投信行業分析師指出，台股短期內因科技基本面回升及美國降息循環的啟動，多個個股表現強勁。隨著年底法人作帳以及農曆紅包行情的預期，市場預計仍有上漲空間，對於布局台股基金來說，這是一個把握神龍擺尾行情的好機會。
群益中小型股基金經理人蔡孟軒表示，在降息期間，景氣成長股通常能持續走升。受到AI需求及內需穩定的支持，台灣景氣處於擴張軌道，主計處預估2025年台灣GDP成長率逐季上升。對於台股後市，近期外資期貨空單維持在4萬口左右，這些空單主要與川普上任前的避險相關，對個股表現的影響不大。
保德信投信預計，2025年台股企業獲利能維持超過15％的高速成長，其中科技族群年增幅有望達26％，位居各族群之冠。以未來四季EPS搭配GDP及EPS年增率，以及台股長期平均本益比17倍來推估，明年指數有望再創新高，預計大箱型區間高低點位落差將達4,000點。
PGIM保德信高成長基金經理人廖炳焜分析，從全球AI伺服器銷售數據來看，產業成長軌跡明顯。根據Trandforce的估計，2024年AI伺服器銷售台數將約為168万台，到了2025年將大增至215万台，年增幅達28％。此外，四大美國雲端龍頭業者的資本支出也顯示出其成長性，2025年整體資本支出總額預計年增25％，這也讓台股明年投資預期繞在AI題材上。
群益創新科技基金經理人孫傳恕強調，美國新當選總統川普將AI相關投資領域放在政見推薦主軸中，這一趨勢對台灣電子產業有利。在景氣面回復及資金面充沛的雙重利多下，台股預計可持續過年前作帳行情，帶來類股輪動機會。
近期，台灣醫療產業類股遭遇波動，市場對於美國總統川普的醫療政策不確定性以及短期公債利率上升感到擔憂。然而，在這波波動中，專業的投信法人如保德信投信，建議投資者採取分批布局的策略，以分散風險並把握未來股價上漲的機會。
保德信投信指出，由於市場對於川普醫療政策的未來走向感到不確定，美國十年期公債利率走勢也未如預期下跌，這些因素導致代表中小型生技類股的XBI指數表現偏弱。此外，受到多重外部因素的影響，醫療類股近期波動明顯，甚至回檔至1996年以來少見的偏低水位，本益比處於折價30％的區間。
不過，從基本面來看，醫療產業的成長性在各產業中仍然名列前茅。醫療產業第三季的財報表現佳，不論營收及獲利均超越市場預期，且高盛證券於11月15日最新估計，2025年S&P500醫療指數公司的EPS年成長率有望達21％，超越整體股市的13％。
群益投信則認為，生技醫療產業在經歷三年的低迷後，已展現明顯的復甦跡象。今年營收增長大幅超越其他產業，而醫療保險、大型生技、製藥等次產業表現均不錯。隨著人口老化趨勢的加劇，醫療需求不墜，且醫療次產業各具題材支持，有望吸引更多資金配置。
投信法人強調，目前醫療產業的本益比僅為17.8倍，低於S&P500指數的22.2倍，更遠低於科技股的29.4倍。川普對於降低藥價的重要性表示認同，並鼓勵國內藥廠創新及購併活動，這對製藥及生技類股的併購整合和產業進步有利。此外，新藥創新研發，如減重、癌症、罕見疾病等新藥的上市，將帶動營收獲利的提升。在這波醫療產業評價面被低估之際，投資者不妨分批進場布局。
保德信投信指出，川普不確定性讓市場對於降息幅度預期收斂，美 國十年期公債利率走勢也未如預期下跌，導致代表中小型生技類股的 XBI指數表現偏弱。受到多重外部因素影響，造成醫療類股近期明顯 波動，甚至回檔至1996年以來少見的偏低水位，本益比處於折價30％ 區間。
但從基本面來看，醫療產業的成長性在各產業中名列前茅，醫療產 業第三季財報表現佳，不論營收及獲利超越市場預期幅度均優於整體 指數，且高盛證券於11月15日最新估計，2025年S ＆ P500醫療指數 公司的EPS年成長率有望達21％，超越整體股市的13％。
群益投信認為，生技醫療產業經歷三年低迷後，展現明顯的復甦跡 象，且從今年營收狀況來看，醫療產業的營收增長大幅打敗其他產業 。觀察近期主要生技次產業之表現，包括醫療保險、大型生技、製藥 等表現均不錯。後續人口老化趨勢令醫療需求不墜，加上醫療次產業 各具題材支持，仍有望吸引資金配置。
題材包括在AI助力下，機器人手術、輔助診斷等醫療需求大增，創 新醫財市場規模成長潛力大，及自去年3來備受專注的減肥藥族群與 阿茲海默症藥物研發都取得進展等等，故在需求面穩健、產業題材豐 富下，生技醫療類股投資前景仍值關注。
投信法人強調，目前醫療產業的本益比僅為17.8倍，低於S ＆ P5 00指數的22.2倍，更遠低於科技股的29.4倍，且川普認同降低藥價的 重要性，同時鼓勵國內藥廠創新及購併活動，有利於製藥及生技類股 的併購整合，加速產業進步，並有助提升新藥創新研發，減重、癌症 、罕見疾病等新藥上市帶動營收獲利，不妨趁這波醫療產業評價面被 低估之際，分批進場布局。
群益投信投資處副總經理呂鴻德在講座一開始強調，好的開始是成 功的一半，復華投信客戶關係經理詹博宏也提到，年輕人需要及早學 會投資理財，最大原因在於，不再只領死薪水，用錢滾錢更有效率， 他試算一個人人生當中固定花費，包括結婚、購屋、子女教育、退休 生活等，至少需要2,000萬元，且通常更多，薪資成長的速度遠比你 我想像更慢，為了不讓薪水被通膨吃掉，學會投資理財才能真正享有 豐沛人生。
富邦投信資深經理蔡素菁指出，真正開始投資之前，儲蓄非常重要 ，必須養成存錢的習慣，並保持手上有足夠的現金；呂鴻德也說，要 存到第一桶金的基本功就是轉換思維，先儲蓄再支出，意即收入扣掉 儲蓄後才等於支出的主動式理財。
呂鴻德並提出人生財富累積三階段觀點，分別為換錢、值錢、轉錢 ，階段一「換錢」，以提升工作能力，加上工作的時間，換取收入， 久而久之，擁有專業能力、價值後，進入第二階段「值錢」，增加專 業的收入，最後進入階段三「轉錢」，也就是用自己擁有的資本，透 過投資工具，達到報酬累積的效果。
在投資工具選擇上，據中經院調查，從25歲到65歲以上，各年齡層 皆以股票為最常使用的投資工具，可見投入股票的投資人愈來愈多， 買進一籃子標的的ETF更成了近年投資一大趨勢，元大投信指出，目 前台股ETF投資人已突破千萬大關，台灣ETF市場猛爆性成長，不僅成 為帶動境內基金增長的主要關鍵，更引發國際關注。
據投信投顧公會統計，台灣投信投顧業管理資產總規模中，ETF就 高達48％，儼然成了國人投資顯學，該如何挑選適合自己的ETF商品 ，呂鴻德建議，市場上主要有市值型、配息型與產業型ETF，其中以 市值型成長動能相對較強，配息型則相對溫和，因此市值型適合追求 長期資本空間的族群，配息型適合希望有穩定配息族群，產業型ETF 適合看好特定產業發展趨勢的投資人。
除股票ETF外，蔡素菁認為，隨美國聯準會去年3月啟動升息循環， 在殖利率達到甜蜜點位下，國內債券型ETF由去年下半年開始持續吸 引資金進駐，但提醒同學們參與投資前務必留意三大重點，分別是債 信、存續期間及利率，一般非投資等級及新興市場債信風險較高、投 資等級債信風險則相對較低；存續期間愈長風險也較大，且價格對利 率變化愈敏感。
六場講座中，講者幾乎都提到定期定額重要性，第一金投信資深協 理曾志峰指出，定期定額適合投資新手或上班族，優勢在於能夠培養 投資紀律，不用花時間挑選進場點，還能平均成本、分散風險，投資 門檻也較低，更能有效累積退休金。建議年輕族群定期定額停利後， 能夠提高扣款金額或增加扣款基金方式，將本金及獲利滾入再投資； 退休族群可將資金轉換到固定收益型基金，以配息金額再投入定期定 額。
保德信投信市場策略部主管葉家榮表示，投資人必須盯目標、鎖報 酬、長期累積，建議若有資金需求，且報酬率10％至15％以上可停利 不停扣；若無其他資金需求，可持續累積，以享受長期複利效果的機 會。
近年來，隨著投資理財市場的年輕化趨勢日益明顯，為了讓年輕一代正確理解投資觀念，台灣投信投顧公會於今年10月啟動了大專院校巡迴講座活動。活動第二波講座在台北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大及長榮大學等多所院校進行，講座由各投信公司的專業經理人擔任主講人，聚焦於及早投資、定期定額累積資產以及ETF理財等關鍵議題。
群益投信投資處副總經理呂鴻德在講座中強調，良好的開始是成功的一半。他並提到，年輕人應該及早學習投資理財，因為這不僅能讓他們避免僅僅依賴固定薪資，更能有效利用資金，提高資金利用效率。他進一步試算，一個人的一生中固定花費，包括結婚、購屋、子女教育、退休生活等，至少需要2,000萬元，甚至更多，而薪資成長的速度往往比我們想像得慢，因此學會投資理財才能真正享有豐沛人生。
富邦投信資深經理蔡素菁則強調，在開始投資之前，儲蓄是非常重要的。她建議大家要養成存錢的習慣，並保持手上有足夠的現金。呂鴻德也建議，儲蓄是累積第一桶金的基本功，應該先儲蓄再支出，這是一種主動式理財的方式。
呂鴻德還提出了人生財富累積的三階段觀點，分別是換錢、值錢、轉錢。第一階段「換錢」是提升工作能力，並通過工作時間換取收入；第二階段「值錢」是增加專業的收入；最後的第三階段「轉錢」是利用自己的資本，通過投資工具達到報酬累積的效果。
在投資工具選擇上，中經院調查顯示，從25歲到65歲以上的各年齡層，股票是最常使用的投資工具。ETF（交易所交易基金）也成為近年來投資的一大趨勢，元大投信指出，台股ETF投資人已突破千萬大關，台灣ETF市場呈現猛爆性成長。保德信投信市場策略部主管葉家榮建議，投資人應該根據自己的需求選擇適合的ETF商品，如市值型、配息型與產業型ETF。
蔡素菁提醒投資者在參與投資前，應注意債信、存續期間及利率三大重點。她指出，非投資等級及新興市場債信風險較高，而存續期間愈長風險也較大，價格對利率變化也愈敏感。
講者們在六場講座中都強調了定期定額的重要性。第一金投信資深協理曾志峰建議，定期定額適合投資新手或上班族，能夠培養投資紀律，平均成本、分散風險，並有效累積退休金。葉家榮則建議投資人要盯目標、鎖報酬、長期累積，並根據自己的資金需求來決定是否停利不停扣。
為了宣導正確的理財知識，特別是針對大專院校學生，投信投顧公會自111學年度起，精心規畫了一系列「共同基金正確理財觀巡迴講座」。這項活動結合了台灣多家知名的投信公司及境外基金總代理人，包括中租投顧、中國信託投信、富邦投信、元大投信、群益投信、第一金投信、復華投信、保德信投信、日盛投信、霸菱投顧、宏遠投顧、統一投信及貝萊德投信等，共同推廣理財教育。
投信投顧公會理事長劉宗聖強調，近年來公會積極推動正確的共同基金投資觀念，並特別推廣基金定期定額投資。劉宗聖表示，這種投資方式強調纪律的持續扣款，以及透過平均成本降低的方式，讓投資者能夠充分利用年輕時的「時間優勢」，勇敢邁向理財之路，並享受時間複利的神奇效益，及早實現人生各階段的重要目標。
根據公會的規劃，今年底前將在全省16所大專院校舉辦17場次講座。首波巡迴講座於10月中旬正式啟動，首站選在宜蘭佛光大學，隨後也將陸續在銘傳大學、台北商業大學、聯合大學、台南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南臺科大、逢甲大學、東海大學、台南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等校舉辦，歡迎所有大學生踴躍參與。
此外，投信投顧公會還在官網設置了反投資詐騙專區，並在每場講座中加強宣導「反金融投資詐騙」的重要性，提醒學生們對投資詐騙保持高度警戒，並提高警覺性。
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，公會近年來積極推廣共同基金正確投資觀念，尤其大力推廣基金定期定額，強調紀律的持續扣款以及把平均成本降低的方式，鼓勵學子把握因年輕獨有的「時間」優勢，勇敢踏出理財的第一步去享受時間複利的成果，及早達成人生的階段性目標；投信投顧公會預計於今年底前巡迴全省16所大專院校舉辦17場次講座。
首波大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從宜蘭佛光大學揭開序幕，後續也將在銘傳大學、臺北商業大學、聯合大學、臺南大學、南華大學、朝陽科大、長榮大學、文化大學、南臺科大、逢甲大學、東海大學、臺南藝術大學、靜宜大學、健行科大及義守大學等學校舉辦，歡迎大學生踴躍參與。
另外，投信投顧公會除於官網設置反投資詐騙專區，每場次也都加強宣導「反金融投資詐騙」，提醒同學們對投資詐騙多加警戒與留意。
全球市場再次展現多頭格局，MSCI世界指數成功上漲逾15％。在眾多境內外發行的全球股票型基金中，超過半數的基金成功超越MSCI世界指數的表現。具體來說，在超過130檔基金中，有76檔基金的表現超越了大盤。其中，更有12檔基金在同期內的漲幅超過了10個百分點。
在這波市場熱潮中，保德信投信強調，主動型全球型股票基金具有兩大優勢。首先，這類基金能夠在多個產業進行布局，減少了錯過單一產業多頭趨勢的可能性。其次，它們能夠對市場變化做出靈活的反應，包括增持市場前景看好的成長股，以及調整那些成長不如預期的產業配置。
PGIM Jennison客戶投資組合經理Douglas L. Richardson指出，近期市場受到美國總統大選的影響，走勢呈現膠著震盪。然而，對於科技、醫療、非必需消費、通訊服務等產業在2025年的成長性，他們仍持樂觀態度。值得一提的是，MSCI世界指數中，僅有27％的個股屬於高速與穩定成長，這反映了產業或企業成長性的集中性特質。
從股價相對本益比的角度來看，AI技術由於能夠帶入實質現金流並轉換為企業獲利，即使美股七雄股價今年來大幅上漲，AI領域的潛力仍未完全反應。例如，輝達在11月5日的市值一度超越蘋果，成為全球市值第一，但其相對本益比仍屬合理。
野村投信投資策略部副總張繼文分析，美國大選後的新局在短期內可能存在不確定性，但從中長期成長潛力來看，科技股仍將是較具向上動能的族群。全球對AI科技投資的浪潮已成為市場共識，其中「創新科技」領域可望持續引領股市投資浪潮。
富蘭克林證券投顧建議，在聯準會開啟降息週期的背景下，先前表現落後、價值股、評價較低、降息受惠者等領域，應該通過多元化投資來參與美股行情。
保德信投信指出，主動型全球型股票基金的擁有兩大優勢，一是各 產業皆可布局，較不易錯過單一產業的多頭趨勢，二是針對市場變化 做靈活反應，包括增持趨勢成長股、調降成長不如預期的產業配置。
PGIM Jennison客戶投資組合經理Douglas L. Richardson表示，近 期市場受到美國總統大選影響，走勢出現膠著震盪，然展望科技、醫 療、非必須消費、通訊服務等產業等2025年的成長性仍無庸置疑，且 值得留意的是。統計顯示，MSCI世界指數中，僅有27％為高速與穩定 成長的個股，反映出產業或企業的成長性有集中性的特質。
從股價相對本益比來看，AI因為能帶入實質現金流並轉換為企業獲 利，因此即使美股七雄股價今年來大幅彈升，甚至輝達市值在11月5 日再度超越蘋果，衝上全球第一高，但人工智慧的領航浪潮尚未完全 反應，目前輝達相對本益比仍屬合理。
野村投信投資策略部副總張繼文分析，儘管美國大選後新局在短期 內仍可能存在不確定性，然而就中長期成長潛力來說，科技股仍將是 較具向上動能的族群，因為全球AI科技投資浪潮已成市場共識，其中 走在浪尖上的「創新科技」，可望持續引領股市投資浪潮。
富蘭克林證券投顧認為，值此聯準會開啟降息週期之際，先前表現 落後、價值股、評價較低、降息受惠者等領域，建議藉由多元化投資 來參與美股行情。
「2024好好長大－大手牽小手．感恩璀璨星光夜」活動在台灣兒童樂園熱鬧登場，超過3,000名大小朋友參與，共同學習理財知識。這場活動不僅是寓教於樂的學習體驗，更是主辦單位對社會弱勢族群的關懷表達。在活動中，臺灣集中保管結算所與基富通證券共同宣布，將捐贈給八家關懷兒少與高齡者的社福機構，以提升公眾對於這些群體的關注。
集保暨基富通證券董事長林丙輝強調，今年是「好好長大」主題日活動的第二年，活動的宗旨是透過輕鬆的遊戲與互動，增進父母與孩子對基礎理財的認識。為此，他們特別邀請了安聯投信、百達投顧、保德信投信、施羅德投信、群益投信與摩根投信等六家知名基金公司參與，設置多項趣味闖關遊戲攤位，讓參與者透過遊戲了解定期定額紀律投資的重要性。
為滿足大眾對於退休規劃的需求，集保與基富通證券推出了「好好退休準備平台」。這個平台從市場上2,000多檔基金中精心篩選，提供長期波動度與績效均穩健的基金選擇。與基金公司合作，提供終身零手續費、降低經理費率，減輕長期理財的成本。這個平台不僅適合個人自主退休投資規劃，父母也能為子女儲備高等教育基金。
「好好退休準備平台」還推出了「好好變老」公益計畫，今年由集保捐贈給伊甸基金會、一粒麥子基金會、弘道基金會、門諾基金會、老五老基金會等關懷和照護高齡弱勢長者的社福機構，以提升他們的生活品質。基富通則展現對於弱勢兒少與身障者的關懷，今年度捐贈給等家寶寶協會、安德啟智中心、伯大尼兒少家庭基金會。
「2024好好長大－大手牽小手．感恩璀璨星光夜」活動在兒童樂園盛大登場，吸引了超過3,000名大小朋友參與，透過寓教於樂的方式學習理財知識。此次活動由台灣集中保管結算所與基富通證券共同主辦，並宣布捐贈八家關懷與照護兒少、高齡者的社福機構，以提升社會對於弱勢族群的關注。
集保暨基富通證券董事長林丙輝表示，今年已是連續第二年舉辦「好好長大」主題日活動，目的在於透過輕鬆有趣的活動，增進父母與孩子對基礎理財的認識。為此，特別邀請了安聯投信、百達投顧、保德信投信、施羅德投信、群益投信與摩根投信等六家知名基金公司，於活動現場設置多項趣味闖關遊戲攤位，讓參與者透過互動學習定期定額紀律投資的優良觀念。
為滿足大眾的理財需求，集保與基富通證券推出「好好退休準備平台」，該平台委託產官學專家從市場上2,000多檔基金中精心篩選，提供長期波動度與績效均穩健的基金。與基金公司合作讓利，提供終身零手續費、降低經理費率，減輕長期理財的成本負擔，適合個人自主退休投資規劃，同時也讓父母能為子女儲備高等教育基金。
「好好退休準備平台」還延伸了「好好變老」公益計畫，今年由集保捐贈伊甸基金會、一粒麥子基金會、弘道基金會、門諾基金會、老五老基金會等關懷和照護高齡弱勢長者的社福機構，以提升獨居、失能或身心障礙老人的生活品質。基富通證券也展現對於弱勢兒少與身障者的關懷，今年度捐贈等家寶寶協會、安德啟智中心、伯大尼兒少家庭基金會。
集保暨基富通證券董事長林丙輝表示，今年是連續第二年舉辦「好好長大」主題日活動，目的是透過輕鬆的方式，增進爸媽與孩子的基礎理財意識，因此，特別邀請安聯投信、百達投顧、保德信投信、施羅德投信、群益投信與摩根投信等六家知名基金公司，於活動現場設置多項趣味闖關遊戲攤位，在互動過程中，傳遞定期定額紀律投資的良好觀念。
集保、基富通看見大家的需求，推出「好好退休準備平台」，委託產官學專家從市場上2,000多檔基金中篩選長期波動度與績效均穩健的基金，並與基金公司共同讓利，提供終身零手續費、降低經理費率，減輕長期理財的成本負擔，不僅適合每個人自主退休投資規劃，父母同樣能藉由平台上的專案基金，為子女儲備高等教育基金。
「好好退休準備平台」還延伸「好好變老」公益計畫，今年由集保捐贈伊甸基金會、一粒麥子基金會、弘道基金會、門諾基金會、老五老基金會，都是以關懷和照護高齡弱勢長者的社福機構，以提升獨居、失能或身心障礙老人的生活品質。基富通同時展現對於弱勢兒少與身障者的關懷，今年度捐贈等家寶寶協會、安德啟智中心、伯大尼兒少家庭基金會。
