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元大投信(公)公司新聞
元大投信獲金彝獎兩大獎，展現主辦單位肯定元大投信長年持續金融創新、引領台灣金融市場邁向國際化的努力！
元大投信以成為全方位解決投資人理財方案提供者為念，除了引領國內被動投資風潮，發行台灣第一檔ETF-0050到第一檔商品ETF、第一檔槓桿╱反向ETF、第一檔債券ETF、第一檔外匯ETF及第一檔Smart Beta ETF，奠定台灣ETF龍頭地位。
在主動式商品上，元大投信也領先同業率先推出專注投資於印尼債券的基金。主動投資團隊打造在地化的國際級投資團隊，焦點放在所投資的企業，而不跟隨基準指數，藉由多次海外企業實地拜訪與在地觀察，輔以由下而上的基本面研究，建構出各基金的核心組合。
元大投信同時也是各式創新服務機制領導者，包含第一家網路開戶的基金公司、快速交易查詢的Fund Tech APP、利率匯率一把捉的「基金貨幣通」及「薪豐理財」系統。從了解需求、解決問題、發展產品、理財教育與服務，每個環節環環相扣，不遺餘力。並密切注意全球最新金融商品發展與投資大勢，因應Fin Tech蓬勃發展、AI智能應用日益廣泛、金融商品推陳出新，未來業務發展上也會緊扣全球趨勢，為投資人提供國際化視野與高水準服務。
在金融科技方面，元大投信推動民眾對生活理財概念的重視，讓理財的行為與生活需求相結合。「薪豐理財」機制讓「基金現金化、現金基金化」，投資人可透過存款與貨幣市場基金串接，善用貨幣市場基金每日計息特性，提高現金收益與效率，兼顧管理固定支出，如果法令開放，未來可以銜接支付功能，可望全面性的滿足客戶在生活理財上的需求。
由於台灣人口邁向高齡化趨勢，國人對退休金規畫需求升高，然而過去追求高收益而對風險缺乏警覺，讓投資人的退休金帶來風險，元大投信發展息收家族概念，特別聚焦在優質資產，追求兼顧資產增值及提供穩定息收目標。
投資人可將元大投信一系列配息產品，包含股票型基金、債券型基金、指數基金、ETF做整合，依照產品不同特性及配息時間，達到多元選擇及資產配置，搭配創造一整年現金流，讓投資人得以更靈活規畫愜意退休人生。
國內ETF檔數不斷成長，資產類別已橫跨股票、債券、商品、外匯，元大投信持續借鑑國際期貨產品發展軌跡，以及另類投資概念興起，為國內投資人選擇可與現行ETF產品低相關與互補的產品，為未來期貨現貨化的下一階段預做準備。
觀察國外ETF市場發展出現新變化，如共同基金公司加入ETF發行行列，並以發展主動管理型、智選（Smart Beta）型ETF為主，主被動投資理念正各自擷取對方優點從光譜的兩端逐漸向中間靠攏及整合。
元大投信未來也將更重視ETF「投資應用」（ETF Application），也就是在ETF的投資組合、風險管理、資產配置等方面能夠有效應用，由被動投資轉型為主動策略應用的新里程碑，希望提升效率與報酬表現也更符合投資人的不同投資需求。
元大投信以成為全方位解決投資人理財方案提供者為念，除了引領國內被動投資風潮，發行台灣第一檔ETF-0050到第一檔商品ETF、第一檔槓桿╱反向ETF、第一檔債券ETF、第一檔外匯ETF及第一檔Smart Beta ETF，奠定台灣ETF龍頭地位。
在主動式商品上，元大投信也領先同業率先推出專注投資於印尼債券的基金。主動投資團隊打造在地化的國際級投資團隊，焦點放在所投資的企業，而不跟隨基準指數，藉由多次海外企業實地拜訪與在地觀察，輔以由下而上的基本面研究，建構出各基金的核心組合。
元大投信同時也是各式創新服務機制領導者，包含第一家網路開戶的基金公司、快速交易查詢的Fund Tech APP、利率匯率一把捉的「基金貨幣通」及「薪豐理財」系統。從了解需求、解決問題、發展產品、理財教育與服務，每個環節環環相扣，不遺餘力。並密切注意全球最新金融商品發展與投資大勢，因應Fin Tech蓬勃發展、AI智能應用日益廣泛、金融商品推陳出新，未來業務發展上也會緊扣全球趨勢，為投資人提供國際化視野與高水準服務。
在金融科技方面，元大投信推動民眾對生活理財概念的重視，讓理財的行為與生活需求相結合。「薪豐理財」機制讓「基金現金化、現金基金化」，投資人可透過存款與貨幣市場基金串接，善用貨幣市場基金每日計息特性，提高現金收益與效率，兼顧管理固定支出，如果法令開放，未來可以銜接支付功能，可望全面性的滿足客戶在生活理財上的需求。
由於台灣人口邁向高齡化趨勢，國人對退休金規畫需求升高，然而過去追求高收益而對風險缺乏警覺，讓投資人的退休金帶來風險，元大投信發展息收家族概念，特別聚焦在優質資產，追求兼顧資產增值及提供穩定息收目標。
投資人可將元大投信一系列配息產品，包含股票型基金、債券型基金、指數基金、ETF做整合，依照產品不同特性及配息時間，達到多元選擇及資產配置，搭配創造一整年現金流，讓投資人得以更靈活規畫愜意退休人生。
國內ETF檔數不斷成長，資產類別已橫跨股票、債券、商品、外匯，元大投信持續借鑑國際期貨產品發展軌跡，以及另類投資概念興起，為國內投資人選擇可與現行ETF產品低相關與互補的產品，為未來期貨現貨化的下一階段預做準備。
觀察國外ETF市場發展出現新變化，如共同基金公司加入ETF發行行列，並以發展主動管理型、智選（Smart Beta）型ETF為主，主被動投資理念正各自擷取對方優點從光譜的兩端逐漸向中間靠攏及整合。
元大投信未來也將更重視ETF「投資應用」（ETF Application），也就是在ETF的投資組合、風險管理、資產配置等方面能夠有效應用，由被動投資轉型為主動策略應用的新里程碑，希望提升效率與報酬表現也更符合投資人的不同投資需求。
元大投信推出「FinTech薪豐理財」服務後，11月底再推出新功能：「立即申購」、「預約支出」。像是現在年底會有額外的年終獎金發放，或是受國人歡迎的配息商品，拿到息收後，可以利用「立即申購」功能，達到先存再花、讓收益再增益的功效。再者，有些臨時性支出或帳單繳費，也可以利用「預約支出」功能，智慧管理支出繳費時間，來避免漏繳而產生的滯納金。
元大投信執行副總張浴澤建議，年輕人可利用元大投信「FinTech薪豐理財」，設定每月領取薪資的隔日扣款新台幣級別的貨幣型基金（如每月1日為領薪日，則設定每月2日扣款），並透過元大投信系統設定每月必須消費的扣款日，由系統自動贖回貨幣型基金應付開支。由於新台幣級別的貨幣型基金風險相對較低，且具有贖回隔日入帳的便利性，因此非常適合短期資金規畫，但也因為隔日方能入帳，對資金立即使用上有小障礙，可減緩衝動性消費的發生。
元大投信「FinTech薪豐理財」同步推出手機APP介面，貼近滑世代客戶的數位生活，提升客戶直覺簡便的使用體驗。
元大投信執行副總張浴澤建議，年輕人可利用元大投信「FinTech薪豐理財」，設定每月領取薪資的隔日扣款新台幣級別的貨幣型基金（如每月1日為領薪日，則設定每月2日扣款），並透過元大投信系統設定每月必須消費的扣款日，由系統自動贖回貨幣型基金應付開支。由於新台幣級別的貨幣型基金風險相對較低，且具有贖回隔日入帳的便利性，因此非常適合短期資金規畫，但也因為隔日方能入帳，對資金立即使用上有小障礙，可減緩衝動性消費的發生。
元大投信「FinTech薪豐理財」同步推出手機APP介面，貼近滑世代客戶的數位生活，提升客戶直覺簡便的使用體驗。
響應金管會FinTech政策，元大投信去年已率先同業推出電子開戶，並運用FinTech提供投資人簡易便利投資工具-「基金貨幣通」及「薪豐理財」工具，除將FinTech與國內外貨幣型基金結合外，亦配合投資人對退休息收產品的需求，推出息收家族系列產品，讓投資人得以更靈活規劃愜意退休人生。
元大投信執行副總張浴澤表示，繼去年推出電子開戶，將開戶流程及作業時間從兩周大幅縮至一天外，甫於8月獲得中華民國新型專利證書(新型第M547714號)之「貨幣交易系統」又名「元大基金貨幣通」，讓投資人利用新台幣級別的各種貨幣型基金來實現外幣貨幣基金間交易，掌握匯率與利率，大幅提升投資效率與便利性。
近期又推出「薪豐理財」投資工具，結合生活理財，讓投資人透過系統設定，每月將薪資定期申購貨幣型基金，並將每一筆待支出的款項，都預先設定贖回的匯款帳戶、金額、日期和用途，日期一到，就自動贖回指定約當款項匯入指定帳戶，除生活理財輕鬆管理外，每月存入的資金還能天天享有增益機會，累積一筆資金後，得以轉投資至其他類型基金產品，協助投資人做好薪資規畫。 （黃英傑）
元大投信執行副總張浴澤表示，繼去年推出電子開戶，將開戶流程及作業時間從兩周大幅縮至一天外，甫於8月獲得中華民國新型專利證書(新型第M547714號)之「貨幣交易系統」又名「元大基金貨幣通」，讓投資人利用新台幣級別的各種貨幣型基金來實現外幣貨幣基金間交易，掌握匯率與利率，大幅提升投資效率與便利性。
近期又推出「薪豐理財」投資工具，結合生活理財，讓投資人透過系統設定，每月將薪資定期申購貨幣型基金，並將每一筆待支出的款項，都預先設定贖回的匯款帳戶、金額、日期和用途，日期一到，就自動贖回指定約當款項匯入指定帳戶，除生活理財輕鬆管理外，每月存入的資金還能天天享有增益機會，累積一筆資金後，得以轉投資至其他類型基金產品，協助投資人做好薪資規畫。 （黃英傑）
台股昨（6）日暴跌172點，與亞股同步跳水，國內反向型ETF趁勢 而起，包括富邦VIX（00677U）、元大台灣50反1（00632R）及國泰臺 灣加權反1（00664R）等，逆勢價量齊揚，氣勢非凡。
元大投信執行副總黃昭棠表示，反向ETF昨雖收紅，卻多呈折價， 表示前波高點布局的買盤，開始分批獲利出場，獲利空間約有3∼4％ 。
黃昭棠認為年底將至，台股有獲利了結的壓力，但短多資金正將關 注焦點透過ETF、逢低承接修正態勢中的大盤，布局台股原型及正向 ETF，使台灣50、台灣高股息等ETF昨日成交量較5日均量倍增，投資 人搶短進場心態正逐步加溫。
富邦投信指出，受VIX指數對期貨價差幅度的影響，加上美股與台 股的反映時差，以致於VIX指數下跌之際，VIX ETF不跌反漲，且從小 幅溢價來看，市場仍有需求，推升追價幅度。
追蹤S ＆ P500波動率短期期貨指數的VIX ETF，與台股連動性相對 不高，但隨美股回落，加上美朝斬首行動傳言，使市場避險情緒漸升 ；台股受美股漲跌牽動，買盤把握時機、趁勢布局。
富邦投信提醒，目前全球經濟中長線尚無異常、美企業獲利及展望 也樂觀，預計VIX指數將恢復低波動行情；高波動的VIX ETF僅適合重 大事件時布局、短期持有，並須嚴設停利停損點。
元大投信執行副總黃昭棠表示，反向ETF昨雖收紅，卻多呈折價， 表示前波高點布局的買盤，開始分批獲利出場，獲利空間約有3∼4％ 。
黃昭棠認為年底將至，台股有獲利了結的壓力，但短多資金正將關 注焦點透過ETF、逢低承接修正態勢中的大盤，布局台股原型及正向 ETF，使台灣50、台灣高股息等ETF昨日成交量較5日均量倍增，投資 人搶短進場心態正逐步加溫。
富邦投信指出，受VIX指數對期貨價差幅度的影響，加上美股與台 股的反映時差，以致於VIX指數下跌之際，VIX ETF不跌反漲，且從小 幅溢價來看，市場仍有需求，推升追價幅度。
追蹤S ＆ P500波動率短期期貨指數的VIX ETF，與台股連動性相對 不高，但隨美股回落，加上美朝斬首行動傳言，使市場避險情緒漸升 ；台股受美股漲跌牽動，買盤把握時機、趁勢布局。
富邦投信提醒，目前全球經濟中長線尚無異常、美企業獲利及展望 也樂觀，預計VIX指數將恢復低波動行情；高波動的VIX ETF僅適合重 大事件時布局、短期持有，並須嚴設停利停損點。
元大金南向布局再告捷。元大金已獲越南證交所同意，即將在本周 五前完成越南第一證券99.95％股權收購，可說是元大金繼取得泰國 、印尼券商之後，再度成功完成東南亞國家的券商股權收購，目前元 大證已可說是南進布局最成功的一家。
在券商圈，元大證海外布局裡最為人津津樂道的就是1998年在亞洲 金融風暴之後，危機入市買下金英證券，並以金英控股公司作為元大 證發展東南亞業務的大本營，當時泰國、越南、印尼、菲律賓、新加 坡都是元大證的海外業務板塊。
雖然4年多前元大證已逢高將金英控股高價賣出，但近2年來，元大 證已重啟東南亞市場的併購布局，一步步重新拼回當年金英控股時代 的海外版圖，並且重用已有豐富的東南亞市場經驗的金英團隊成員， 例如，目前的越南第一證券總經理，正是前金英證券總經理。
據了解，對於菲律賓、新加坡，元大證亦在物色是否有合適標的， 倘若後續元大證能在這兩地再完成併購，等於重回當年的大金英控股 時期，把所有的版塊完整拼回。
除了東南亞市場，3年前元大證也危機入市買下韓國東亞證券，並 因而在當年取得56億元廉價購買帳面利益，對於東北亞、東南亞兩地 ，元大證券發展策略有所不同，其中，東南亞國家有人口紅利，證券 市場也處於發展階段，因此除了經紀業務發展，元大證也將積極爭取 協助當地公司上市的承銷商機。
元大金旗下元大證原本對越南第一證券，就透過元大證海外子公司 元大證亞洲金融持股44.68％，歷時3年收購談判後終於開花結果。
在券商圈，元大證海外布局裡最為人津津樂道的就是1998年在亞洲 金融風暴之後，危機入市買下金英證券，並以金英控股公司作為元大 證發展東南亞業務的大本營，當時泰國、越南、印尼、菲律賓、新加 坡都是元大證的海外業務板塊。
雖然4年多前元大證已逢高將金英控股高價賣出，但近2年來，元大 證已重啟東南亞市場的併購布局，一步步重新拼回當年金英控股時代 的海外版圖，並且重用已有豐富的東南亞市場經驗的金英團隊成員， 例如，目前的越南第一證券總經理，正是前金英證券總經理。
據了解，對於菲律賓、新加坡，元大證亦在物色是否有合適標的， 倘若後續元大證能在這兩地再完成併購，等於重回當年的大金英控股 時期，把所有的版塊完整拼回。
除了東南亞市場，3年前元大證也危機入市買下韓國東亞證券，並 因而在當年取得56億元廉價購買帳面利益，對於東北亞、東南亞兩地 ，元大證券發展策略有所不同，其中，東南亞國家有人口紅利，證券 市場也處於發展階段，因此除了經紀業務發展，元大證也將積極爭取 協助當地公司上市的承銷商機。
元大金旗下元大證原本對越南第一證券，就透過元大證海外子公司 元大證亞洲金融持股44.68％，歷時3年收購談判後終於開花結果。
根據ETFGI統計，今年10月底全球Smart Beta ETF產品規模已達到 6,620億美元，創下歷史新高，今年前10月規模增加1,340億美元，資 金淨流入金額達597億美元，也分別創下歷史新紀錄。
其中國內ETF商品龍頭元大投信今年陸續推出智選TM（Smart Beta ）ETF、指數基金產品，已經獲得市場青睞與肯定，近日並正式遞件 申請Smart Beta之中文名稱智選TM商標權，期待未來ETF發展從過去 純被動式投資，結合主動式管理優勢，發展一系列不同資產類別之智 選TM指數優化產品，期盼成為未來投資理財解決方案之新標竿！
元大投信總經理劉宗聖表示，Smart Beta在國外也有稱之為Strat egic Beta，在台灣希望能夠讓投資人更瞭解Smart Beta明確定義， 今年已經正式將其命名為智選TM，希望提供投資人智選指數優化投資 方案，所謂Beta就是指大盤指數的報酬，也就是平均的報酬，但Sma rt Beta的概念是指將優質化、因子化的主動選股，結合指數化與ET F操作管理等雙重優勢，降低市場不確定因子影響，能有超越大盤表 現，因此，元大投信近期申請註冊智選TM商標權。
劉宗聖指出，美國市場近一年多家共同基金公司，紛紛加入ETF發 行，並以發展主動管理型（actively managed）ETF、智選TM（Smar t Beta）ETF等類型產品為主，目的也是希望結合主動選股優勢，為 投資人創造超越指數報酬的表現，同時更可視客戶之需求搭配共同基 金、ETF產品，提供多元投資解決方案與建議。事實上，過去一年我 們到歐美拜訪指數公司、基金公司，發現此一發展趨勢有愈來愈顯著 的情況，有機會成為未來推動全球ETF成長的另一主要動能。
未來元大投信在ETF或是指數型基金產品發展上，將延續過去已經 推出具有智選TM概念的產品，包含元大高股息、大中華價值指數基金 、亞太政府公債指數基金等系列，到今年陸續與台灣指數公司推出元 大台灣高息低波ETF，與歐洲勢拓STOXX指數公司、日本三菱UFJ信託 銀行合作推出元大亞太優質高股息100指數基金。
劉宗聖認為，未來在指數化產品的發展上，將結合指數基金、ETF 、智選TM（Smart Beta）、ETF 組合基金（Fund of Fund）等產品不 同優勢，提供多元投資解決方案滿足客戶不同投資需求；而在智選T M（Smart Beta）產品系列上目前以股票型為主，未來也將跨入債券 、商品、外匯等不同資產類別發行系列產品。
此外，近期價格一度突破1萬美元的比特幣，已經成為全球矚目的 商品，而近日美國芝加哥商業交易所（CME）、美國芝加哥期權交易 所（CBOE）分別宣布將推出比特幣期貨，美國ETF發行商已經準備發 行比特幣ETF，另類ETF的發展也將是未來值得關注的主流之一。
其中國內ETF商品龍頭元大投信今年陸續推出智選TM（Smart Beta ）ETF、指數基金產品，已經獲得市場青睞與肯定，近日並正式遞件 申請Smart Beta之中文名稱智選TM商標權，期待未來ETF發展從過去 純被動式投資，結合主動式管理優勢，發展一系列不同資產類別之智 選TM指數優化產品，期盼成為未來投資理財解決方案之新標竿！
元大投信總經理劉宗聖表示，Smart Beta在國外也有稱之為Strat egic Beta，在台灣希望能夠讓投資人更瞭解Smart Beta明確定義， 今年已經正式將其命名為智選TM，希望提供投資人智選指數優化投資 方案，所謂Beta就是指大盤指數的報酬，也就是平均的報酬，但Sma rt Beta的概念是指將優質化、因子化的主動選股，結合指數化與ET F操作管理等雙重優勢，降低市場不確定因子影響，能有超越大盤表 現，因此，元大投信近期申請註冊智選TM商標權。
劉宗聖指出，美國市場近一年多家共同基金公司，紛紛加入ETF發 行，並以發展主動管理型（actively managed）ETF、智選TM（Smar t Beta）ETF等類型產品為主，目的也是希望結合主動選股優勢，為 投資人創造超越指數報酬的表現，同時更可視客戶之需求搭配共同基 金、ETF產品，提供多元投資解決方案與建議。事實上，過去一年我 們到歐美拜訪指數公司、基金公司，發現此一發展趨勢有愈來愈顯著 的情況，有機會成為未來推動全球ETF成長的另一主要動能。
未來元大投信在ETF或是指數型基金產品發展上，將延續過去已經 推出具有智選TM概念的產品，包含元大高股息、大中華價值指數基金 、亞太政府公債指數基金等系列，到今年陸續與台灣指數公司推出元 大台灣高息低波ETF，與歐洲勢拓STOXX指數公司、日本三菱UFJ信託 銀行合作推出元大亞太優質高股息100指數基金。
劉宗聖認為，未來在指數化產品的發展上，將結合指數基金、ETF 、智選TM（Smart Beta）、ETF 組合基金（Fund of Fund）等產品不 同優勢，提供多元投資解決方案滿足客戶不同投資需求；而在智選T M（Smart Beta）產品系列上目前以股票型為主，未來也將跨入債券 、商品、外匯等不同資產類別發行系列產品。
此外，近期價格一度突破1萬美元的比特幣，已經成為全球矚目的 商品，而近日美國芝加哥商業交易所（CME）、美國芝加哥期權交易 所（CBOE）分別宣布將推出比特幣期貨，美國ETF發行商已經準備發 行比特幣ETF，另類ETF的發展也將是未來值得關注的主流之一。
根據BlackRock Landscape統計，截至10月底全球ETF規模再度創下 歷史新高紀錄，達4.5兆美元，較去年同期增加逾1兆美元，今年前1 0月淨流入的資金達5,171億美元，也創下資金淨流入新高紀錄，跟去 年同期的資金淨流入金額2,653億美元相比，更是成長接近一倍，顯 示全球資金持續湧入，推動ETF規模續創新高動能不減。
元大投信總經理劉宗聖表示，全球ETF規模成長加速，2013年突破 2兆美元之後，2016年才突破3兆美元，今年已經突破4兆美元，進逼 5兆美元關卡，國內ETF規模近三年也呈現加速成長，對於全球ETF成 長快速的趨勢會多加留意，但就目前全球ETF發展情來看，應該還算 是在安全合理範圍中，暫時不需要過度擔憂。
根據臺灣證券交易所統計，截至11月24日為止，台灣ETF規模達3, 388億元，較去年底成長666億元，成長幅度逾24％，連續三年維持2 位數成長，然而11月以來ETF成交量佔大盤成交量比重為5.24％，對 股市的影響程度尚低。
元大投信執行副總經理黃昭棠分析，以全球ETF、台灣ETF規模在金 融海嘯大跌時，反而出現明顯增加的關鍵在於，ETF單位數當股市大 跌時反而是出現大幅成長情況，代表市場資金流入ETF，不論是從次 級市場或是初級市場申購，帶動ETF規模成長，因此，觀察ETF資金流 向並不能單純地以股價表現來看。
黃昭棠指出，觀察近幾年全球ETF的發展趨勢開始改變，在追蹤指 數的設計上，不再單純以市值加權為主，逐漸發展出多因子投資，如 智選TM（Smart Beta）指數優化投資方案，今年在台灣市場對於高股 息、高品質、低波動特性的ETF或是指數基金等產品，已經吸引市場 資金青睞，如元大台灣高息低波ETF（00713）9月底掛牌，根據台灣 證券交易所統計，截至11月底規模已經突破50億元，而今年第四季募 集的元大亞太優質高股息100指數基金，推出後也受到投資人青睞。
黃昭棠指出，這代表ETF的發展已經從過去單純被動追蹤市值加權 指數，進化到智選TM（Smart Beta）指數優化投資方案，集合主動選 股與指數操作，甚至跨入ETF組合基金管理，如何在對的時機選到對 的ETF投資標的，預期此一趨勢將會是推動未來ETF再成長的動能，滿 足投資人需求的投資解決方案。
元大投信總經理劉宗聖表示，全球ETF規模成長加速，2013年突破 2兆美元之後，2016年才突破3兆美元，今年已經突破4兆美元，進逼 5兆美元關卡，國內ETF規模近三年也呈現加速成長，對於全球ETF成 長快速的趨勢會多加留意，但就目前全球ETF發展情來看，應該還算 是在安全合理範圍中，暫時不需要過度擔憂。
根據臺灣證券交易所統計，截至11月24日為止，台灣ETF規模達3, 388億元，較去年底成長666億元，成長幅度逾24％，連續三年維持2 位數成長，然而11月以來ETF成交量佔大盤成交量比重為5.24％，對 股市的影響程度尚低。
元大投信執行副總經理黃昭棠分析，以全球ETF、台灣ETF規模在金 融海嘯大跌時，反而出現明顯增加的關鍵在於，ETF單位數當股市大 跌時反而是出現大幅成長情況，代表市場資金流入ETF，不論是從次 級市場或是初級市場申購，帶動ETF規模成長，因此，觀察ETF資金流 向並不能單純地以股價表現來看。
黃昭棠指出，觀察近幾年全球ETF的發展趨勢開始改變，在追蹤指 數的設計上，不再單純以市值加權為主，逐漸發展出多因子投資，如 智選TM（Smart Beta）指數優化投資方案，今年在台灣市場對於高股 息、高品質、低波動特性的ETF或是指數基金等產品，已經吸引市場 資金青睞，如元大台灣高息低波ETF（00713）9月底掛牌，根據台灣 證券交易所統計，截至11月底規模已經突破50億元，而今年第四季募 集的元大亞太優質高股息100指數基金，推出後也受到投資人青睞。
黃昭棠指出，這代表ETF的發展已經從過去單純被動追蹤市值加權 指數，進化到智選TM（Smart Beta）指數優化投資方案，集合主動選 股與指數操作，甚至跨入ETF組合基金管理，如何在對的時機選到對 的ETF投資標的，預期此一趨勢將會是推動未來ETF再成長的動能，滿 足投資人需求的投資解決方案。
歐美主要機器人理財公司（robo advisor）資產規模頻創新高，投資組合幾乎全以ETF為核心。國內元大投信正規劃12月推出ETF AI智能理財平台，希望藉由完整ETF產品線、豐富管理經驗，及國際化資訊等多面向優勢，提供投資人完善ETF知識，進而運用於投資策略，此一發展也有望引領國內資產管理業創新。
經濟日報將在12月19日於台北W飯店（W Hotel）舉辦「ETF新契機X新思維」投資論壇，會中邀請國內外金融業、資訊業、指數公司等跨領域業者，針對ETF智能（AI）化搭配銀行財富管理之投資新思維，以及ETF在理財運用的機會和挑戰等議題，發表專題演講。
本次論壇除邀請金管會主委顧立雄致詞，也邀來鉅資科技總經理翁禮祺、中國信託銀行個人金融客群總處總處長楊淑惠、弘量研究有限公司聯合創始人暨量化主管黃耀東、精誠隨想行動科技總經理吳文舜等業界重量級人物參與座談，激盪創新構想。
元大投信總經理劉宗聖將以「ETF AI智能化X財富管理之投資新思維」為角度，擔任座談主持人，期盼透過不同產業觀點，探討未來金融科技發展，如何將ETF進一步應用與智能化，並結合銀行財富管理，接軌當前機器人理財以ETF為主要投資元件的發展潮流。
元大投信執行副總經理黃昭棠也將以「翻轉ETF組合基金新浪潮」為題，發表專題報告。
該報告將介紹國內外ETF檔數、規模不斷創歷史新高，元大投信如何達到「ETF投資解決方案提供者」的經營目標，不局限於ETF發行商。
另外，本次主題座談，將由元大投信通路事業部資深副總陳正華擔任主持人，邀請彰化銀行財富管理處處長陳惠玉、凱基銀行理財規劃部資深協理張冠雄、歐洲勢拓（STOXX）指數公司大中華區銷售總監林宜頡、股感知識庫共同創辦人暨執行長廖偉盛等業界要角參與討論。
座談角度以「ETF理財運用之機會與挑戰」為題，分析海內外ETF應用案例，及未來如何與銀行財富管理進行整合。
經濟日報將在12月19日於台北W飯店（W Hotel）舉辦「ETF新契機X新思維」投資論壇，會中邀請國內外金融業、資訊業、指數公司等跨領域業者，針對ETF智能（AI）化搭配銀行財富管理之投資新思維，以及ETF在理財運用的機會和挑戰等議題，發表專題演講。
本次論壇除邀請金管會主委顧立雄致詞，也邀來鉅資科技總經理翁禮祺、中國信託銀行個人金融客群總處總處長楊淑惠、弘量研究有限公司聯合創始人暨量化主管黃耀東、精誠隨想行動科技總經理吳文舜等業界重量級人物參與座談，激盪創新構想。
元大投信總經理劉宗聖將以「ETF AI智能化X財富管理之投資新思維」為角度，擔任座談主持人，期盼透過不同產業觀點，探討未來金融科技發展，如何將ETF進一步應用與智能化，並結合銀行財富管理，接軌當前機器人理財以ETF為主要投資元件的發展潮流。
元大投信執行副總經理黃昭棠也將以「翻轉ETF組合基金新浪潮」為題，發表專題報告。
該報告將介紹國內外ETF檔數、規模不斷創歷史新高，元大投信如何達到「ETF投資解決方案提供者」的經營目標，不局限於ETF發行商。
另外，本次主題座談，將由元大投信通路事業部資深副總陳正華擔任主持人，邀請彰化銀行財富管理處處長陳惠玉、凱基銀行理財規劃部資深協理張冠雄、歐洲勢拓（STOXX）指數公司大中華區銷售總監林宜頡、股感知識庫共同創辦人暨執行長廖偉盛等業界要角參與討論。
座談角度以「ETF理財運用之機會與挑戰」為題，分析海內外ETF應用案例，及未來如何與銀行財富管理進行整合。
談起大陸的金融科技，元大投信協理李孟霞指出，不能不提到支付寶及餘額寶，大陸餘額寶天弘基金已是大陸規模最大的貨幣市場基金，甚至超越招商銀行人民幣的存款規模。大陸金融科技引領風騷，元大投信日前也新推出「薪豐理財」服務，以貨幣市場基金取代銀行帳戶，台灣投資人也可享有比擬餘額寶的便利服務。
李孟霞以「科技運用，兆元看天下」為題檢視餘額寶持有人結構中，發現個人投資者占99.8％，持有人戶數達3.68億，平均持有的基金分額只有3,885元。李孟霞表示，此數據顯示大陸人並非將餘額寶當做投資，而是將它當成零錢管理的工具。她剖析餘額寶之所以成功，若從產品發展的環境看，是因為投資人互聯網理財的接受度提高，其利用大數據處理基金投資外，另若以產品創新的角度看，餘額寶實現基金贖回款T+0到帳，收益每日結轉，比一般貨幣基金來的更有效率，若從產品的背景來看，淘寶、阿里巴巴、馬雲更是餘額寶能成功的關鍵因素。
李孟霞指出，在大陸生活中，支付寶和餘額寶解決很多人生活上面需球，支付寶改變現代人用現金的習慣，餘額寶則改變現代人理財習慣。儘管餘額寶剛推出的也有許多爭議，比如支付寶本身沒有銷售基金的資格，何以販賣基金，起初還有民眾將人民幣4萬餘元放置在餘額寶中不見，另沒有風險預告、KYC等等都備受抨擊，不過對照台灣金融環境較完整、嚴謹，投資人不需擔心錢給了一個沒有執照的機構，元大投信新推出的「薪豐理財」服務，便可讓台灣投資人享有比擬餘額寶的服務。
李孟霞以「科技運用，兆元看天下」為題檢視餘額寶持有人結構中，發現個人投資者占99.8％，持有人戶數達3.68億，平均持有的基金分額只有3,885元。李孟霞表示，此數據顯示大陸人並非將餘額寶當做投資，而是將它當成零錢管理的工具。她剖析餘額寶之所以成功，若從產品發展的環境看，是因為投資人互聯網理財的接受度提高，其利用大數據處理基金投資外，另若以產品創新的角度看，餘額寶實現基金贖回款T+0到帳，收益每日結轉，比一般貨幣基金來的更有效率，若從產品的背景來看，淘寶、阿里巴巴、馬雲更是餘額寶能成功的關鍵因素。
李孟霞指出，在大陸生活中，支付寶和餘額寶解決很多人生活上面需球，支付寶改變現代人用現金的習慣，餘額寶則改變現代人理財習慣。儘管餘額寶剛推出的也有許多爭議，比如支付寶本身沒有銷售基金的資格，何以販賣基金，起初還有民眾將人民幣4萬餘元放置在餘額寶中不見，另沒有風險預告、KYC等等都備受抨擊，不過對照台灣金融環境較完整、嚴謹，投資人不需擔心錢給了一個沒有執照的機構，元大投信新推出的「薪豐理財」服務，便可讓台灣投資人享有比擬餘額寶的服務。
專家們指出，「人不理財，財不理你」，愈早學習投資愈好，而投資前永遠要評估資產的風險屬性適不適合自己，並可透過定期定額等方法，培養出理財的好習慣。
元大投信電子商務主管黃漢昌指出，「天底下沒有白吃的午餐」，要有比較高的收益就要承擔較高的風險。他提醒年輕的投資人，若只是追逐正在流行的商品，容易選到不適合自己的產品，建議還是要找到適合自己風險承受度的資產。例如30~40歲選擇配息資產，但拿到息收卻不會再投資，就相對不適合。
債券標的方面，元大投信協理劉晶樺分析，風險與報酬成正比，以此角度來看，觀察亞洲新興市場正在崛起，投資人不一定將資產放到穩健、但息收較低的歐美公債市場，投資等級的印尼主權債的報酬率，與高收益債報酬差不多，但信評級別是投資等級，因此近期推出元大新興雙印四年到期債券基金，希望讓投資人能不用太大的風險，卻又能帶來合理的報酬。
證券分析師賴憲政則提醒現金的重要性，他說，過去投資人常會忽略現金的管理，但「人不理財、財不理你」，要學著把死錢變成活錢，可透過優利通等方式，放大現金活存的收益。他也建議，要有節儉並定時儲蓄的好習慣，可以透過定時定額戶頭強迫儲蓄，只要能養成好習慣，未來就不容易改變，讓好習慣去累積小錢變成大錢來錢滾錢。
元大投信電子商務主管黃漢昌指出，「天底下沒有白吃的午餐」，要有比較高的收益就要承擔較高的風險。他提醒年輕的投資人，若只是追逐正在流行的商品，容易選到不適合自己的產品，建議還是要找到適合自己風險承受度的資產。例如30~40歲選擇配息資產，但拿到息收卻不會再投資，就相對不適合。
債券標的方面，元大投信協理劉晶樺分析，風險與報酬成正比，以此角度來看，觀察亞洲新興市場正在崛起，投資人不一定將資產放到穩健、但息收較低的歐美公債市場，投資等級的印尼主權債的報酬率，與高收益債報酬差不多，但信評級別是投資等級，因此近期推出元大新興雙印四年到期債券基金，希望讓投資人能不用太大的風險，卻又能帶來合理的報酬。
證券分析師賴憲政則提醒現金的重要性，他說，過去投資人常會忽略現金的管理，但「人不理財、財不理你」，要學著把死錢變成活錢，可透過優利通等方式，放大現金活存的收益。他也建議，要有節儉並定時儲蓄的好習慣，可以透過定時定額戶頭強迫儲蓄，只要能養成好習慣，未來就不容易改變，讓好習慣去累積小錢變成大錢來錢滾錢。
透過FinTech改變現金運用方式，簡單地讓現金再增值。華南銀行與元大投信合作，積極推出具貨幣交易系統的「優利通帳戶」，內搭載元大投信最新FinTech理財系統，讓投資人可透過手機輕鬆達到低風險現金理財。
對於FinTech進程，元大投信執行副總經理張浴澤指出，從2008年已陸續將定時定額建置在系統內，畢竟投資人要到投信申購並不容易，透過線上開戶進行可更加便利，這也讓元大投信順利達到「Business To Customer」；去年更將功能導入手機，讓介面行動化更加便利。
張浴澤說，這次與華南銀行合作的優利通帳戶，可說是未賺到錢，但卻是相當有意義，投資人只要做好現金管理，無異是變相加薪。
針對優利通，華南銀行個人金融事業群信託部經理陳天鈺指出，透過優利通，可將尚不需急用的資金，設定成「靈活金」並轉到元大的貨幣基金內，產生遠優於目前銀行活期存款的利息，且這些轉換動作並不需要加收手續費。若資金要支出，可再將錢贖回做其他支付，相當便利且可快速轉移現金。
至於投資人要怎麼開通優利通，陳天鈺說，目前每家華銀分行都可開戶，投資人進入櫃台直接說明要開「優利通帳戶」，行員就會給你存摺，以及信託契約書等，並告訴投資人怎麼操作，手續很簡單，未來可隨時在貨幣型基金進出。
元大投信協理劉晶樺表示，目前元大投信有三檔新台幣貨幣市場基金，還有三檔外幣貨幣市場基金，包括人民幣、美金與澳幣。觀察新台幣貨幣市場基金年化報酬率約0.34%，高於活存，如要更高息收，可觀察平均年化報酬率來到3%以上人民幣。這些外幣貨幣型基金都有設置新台幣級別，投資人可直接以新台幣申購。
對於FinTech進程，元大投信執行副總經理張浴澤指出，從2008年已陸續將定時定額建置在系統內，畢竟投資人要到投信申購並不容易，透過線上開戶進行可更加便利，這也讓元大投信順利達到「Business To Customer」；去年更將功能導入手機，讓介面行動化更加便利。
張浴澤說，這次與華南銀行合作的優利通帳戶，可說是未賺到錢，但卻是相當有意義，投資人只要做好現金管理，無異是變相加薪。
針對優利通，華南銀行個人金融事業群信託部經理陳天鈺指出，透過優利通，可將尚不需急用的資金，設定成「靈活金」並轉到元大的貨幣基金內，產生遠優於目前銀行活期存款的利息，且這些轉換動作並不需要加收手續費。若資金要支出，可再將錢贖回做其他支付，相當便利且可快速轉移現金。
至於投資人要怎麼開通優利通，陳天鈺說，目前每家華銀分行都可開戶，投資人進入櫃台直接說明要開「優利通帳戶」，行員就會給你存摺，以及信託契約書等，並告訴投資人怎麼操作，手續很簡單，未來可隨時在貨幣型基金進出。
元大投信協理劉晶樺表示，目前元大投信有三檔新台幣貨幣市場基金，還有三檔外幣貨幣市場基金，包括人民幣、美金與澳幣。觀察新台幣貨幣市場基金年化報酬率約0.34%，高於活存，如要更高息收，可觀察平均年化報酬率來到3%以上人民幣。這些外幣貨幣型基金都有設置新台幣級別，投資人可直接以新台幣申購。
科技日新月異改變生活消費方式及投資理財管道，華南銀行與元大 投信聯合推出了存錢即是投資的「優利通帳戶」將於12月1日上線， 民眾可將閒置資金參加優利通機制，並以「靈活金」規畫日常生活支 出。此次金融業強強聯手，將可望掀起理財生活消費風潮。
華南銀行「優利通帳戶」除一般存款帳戶功能外，還具備貨幣市場 型基金的投資功能。以全自動理財的模式管理帳戶，民眾只需要將錢 存入此帳戶，並設定一定額度的靈活金，便可利用靈活金以外存款， 透過約定方式申購投資風險較低的貨幣市場基金。
舉例來說，投資人設定靈活金10,000元，「優利通帳戶」金額只要 高於10,000元，將依約定方式將超過的金額申購元大萬泰基金。
系統可定時檢視帳上餘額與可動用的「靈活金」金額，並觸發申購 或贖回的指示，所以民眾也不用太過於擔心靈活金不足。
若有臨時性的大額需求，民眾也只要透過臨櫃、網路銀行或是優利 通APP平台，調高每日的靈活金額度，系統會贖回基金，並於次一營 業日中午前補足靈活金，輕鬆控管每日消費。
舉例來說，若靈活金設定10,000元，優利通帳戶金額只要低於10, 000元，會將不足的金額從贖回元大萬泰基金中補足。
華南銀行總經理鄭永春表示，華銀不論在行動支付、區塊鏈、SnY 數位帳戶、金融專利等規畫執行，均有成效，這次與元大投信推出的 「優利通帳戶」，是一項兼顧收益與資金流動性的理財商品，最大的 亮點就在於貨幣市場基金的申購與贖回機制上的創新突破，可透過智 能機制輕鬆理財，達到財富增值的目的。
「優利通帳戶」適合剛步入社會工作的新鮮人，以及忙於工作而無 暇顧及個人理財的上班族，申辦「優利通帳戶」，理財、支出自在靈 活，是不錯的理財商品選項。
元大投信總經理劉宗聖指出，元大投信為基金業的龍頭，且為響應 FinTech政策已陸續推出「基金貨幣通」及「薪豐理財」工具，加上 基金產品不斷推陳出新，堪稱基金業最會創新的公司之一。
華南銀行「優利通帳戶」除一般存款帳戶功能外，還具備貨幣市場 型基金的投資功能。以全自動理財的模式管理帳戶，民眾只需要將錢 存入此帳戶，並設定一定額度的靈活金，便可利用靈活金以外存款， 透過約定方式申購投資風險較低的貨幣市場基金。
舉例來說，投資人設定靈活金10,000元，「優利通帳戶」金額只要 高於10,000元，將依約定方式將超過的金額申購元大萬泰基金。
系統可定時檢視帳上餘額與可動用的「靈活金」金額，並觸發申購 或贖回的指示，所以民眾也不用太過於擔心靈活金不足。
若有臨時性的大額需求，民眾也只要透過臨櫃、網路銀行或是優利 通APP平台，調高每日的靈活金額度，系統會贖回基金，並於次一營 業日中午前補足靈活金，輕鬆控管每日消費。
舉例來說，若靈活金設定10,000元，優利通帳戶金額只要低於10, 000元，會將不足的金額從贖回元大萬泰基金中補足。
華南銀行總經理鄭永春表示，華銀不論在行動支付、區塊鏈、SnY 數位帳戶、金融專利等規畫執行，均有成效，這次與元大投信推出的 「優利通帳戶」，是一項兼顧收益與資金流動性的理財商品，最大的 亮點就在於貨幣市場基金的申購與贖回機制上的創新突破，可透過智 能機制輕鬆理財，達到財富增值的目的。
「優利通帳戶」適合剛步入社會工作的新鮮人，以及忙於工作而無 暇顧及個人理財的上班族，申辦「優利通帳戶」，理財、支出自在靈 活，是不錯的理財商品選項。
元大投信總經理劉宗聖指出，元大投信為基金業的龍頭，且為響應 FinTech政策已陸續推出「基金貨幣通」及「薪豐理財」工具，加上 基金產品不斷推陳出新，堪稱基金業最會創新的公司之一。
研究機構ETFGI統計，今年前十月全球ETF資產規模再創4.6兆美元新紀錄，較去年同期大幅增加1兆美元；前十月淨流入5,390億美元，也比去年同期淨流入2,870億美元翻倍增長，顯示ETF市場方興未艾，未來創新動能可期。
經濟日報瞄準ETF發展潮流，將於12月19日在W Hotel舉辦「ETF新契機X新思維」投資論壇，邀請金管會主委顧立雄擔任致詞嘉賓，以及多名國內外金融業、資訊業、指數公司等跨領域業者發表專題演講，並邀請中國信託銀行個人金融客群總處總處長楊淑惠擔任與談人，將針對ETF AI智能化X財富管理的投資新思維發表演說。
元大投信總經理劉宗聖表示，以台灣市場來看，根據臺灣證券交易所統計至11月24日止，台灣ETF規模達到3,388億元，較去年底成長666億元，成長幅度超過24%，已連三年維持雙位數成長，不過11月以來，ETF成交占大盤比重不升反降到5.2%。
近年全球ETF快速發展，國際新聞同步出現ETF泡沫化的示警說法，不過，根據金融時報報導，全球指數型暨ETF巨擘認為，以全球ETF規模占全球股票市場市值來看，比重尚低於15%，全球ETF交易量占全球股市交易量更不到5%。
觀察全球最成熟美國市場，彭博統計顯示，ETF資產規模約2.8兆美元，相較美國共同基金的16.9兆美元，僅占共同基金的17%，顯示ETF未有過熱風險，泡沫化風險也不高。專家認為，上述數據顯示，ETF應以市場自然發展來看待，有助交易，相關風險也在各國監管體系可控管範疇。
劉宗聖指出，未來ETF發展較受矚目趨勢，也不再限於純粹的指數化追蹤，將納入主動式管理思維，為金融市場帶來更大質變。包含主動管理型ETF、ETF組合基金，以及ETF更廣泛的應用對投資組合、資產配置與風險管理面向等，乃至於發展出ETF AI智能投資平台，提供投資人如何運用ETF進行多元投資策略與配置建議。
ETF在邁向主動化過程，若能跟銀行財管結合，提供投資人指數化投資解決策略，可望促台灣財富管理市場形成共榮生態圈。國內範例包含中國信託銀行今年推出「智動go」智能投資平台，提供線上投資理財服務，獲得好評。
有關本論壇的UDN售票網網址:https://tickets.udnfunlife.com/application/UTK02/UTK0201_.aspx?PRODUCT_ID=M03PE5DQ
經濟日報瞄準ETF發展潮流，將於12月19日在W Hotel舉辦「ETF新契機X新思維」投資論壇，邀請金管會主委顧立雄擔任致詞嘉賓，以及多名國內外金融業、資訊業、指數公司等跨領域業者發表專題演講，並邀請中國信託銀行個人金融客群總處總處長楊淑惠擔任與談人，將針對ETF AI智能化X財富管理的投資新思維發表演說。
元大投信總經理劉宗聖表示，以台灣市場來看，根據臺灣證券交易所統計至11月24日止，台灣ETF規模達到3,388億元，較去年底成長666億元，成長幅度超過24%，已連三年維持雙位數成長，不過11月以來，ETF成交占大盤比重不升反降到5.2%。
近年全球ETF快速發展，國際新聞同步出現ETF泡沫化的示警說法，不過，根據金融時報報導，全球指數型暨ETF巨擘認為，以全球ETF規模占全球股票市場市值來看，比重尚低於15%，全球ETF交易量占全球股市交易量更不到5%。
觀察全球最成熟美國市場，彭博統計顯示，ETF資產規模約2.8兆美元，相較美國共同基金的16.9兆美元，僅占共同基金的17%，顯示ETF未有過熱風險，泡沫化風險也不高。專家認為，上述數據顯示，ETF應以市場自然發展來看待，有助交易，相關風險也在各國監管體系可控管範疇。
劉宗聖指出，未來ETF發展較受矚目趨勢，也不再限於純粹的指數化追蹤，將納入主動式管理思維，為金融市場帶來更大質變。包含主動管理型ETF、ETF組合基金，以及ETF更廣泛的應用對投資組合、資產配置與風險管理面向等，乃至於發展出ETF AI智能投資平台，提供投資人如何運用ETF進行多元投資策略與配置建議。
ETF在邁向主動化過程，若能跟銀行財管結合，提供投資人指數化投資解決策略，可望促台灣財富管理市場形成共榮生態圈。國內範例包含中國信託銀行今年推出「智動go」智能投資平台，提供線上投資理財服務，獲得好評。
有關本論壇的UDN售票網網址:https://tickets.udnfunlife.com/application/UTK02/UTK0201_.aspx?PRODUCT_ID=M03PE5DQ
由經濟日報主辦、元大投信協辦「FinTech數位投資與理財新趨勢論壇」昨（29）日登場，會中專家指出，台灣借重創新技術，已可享受金融科技優勢，包含存款帳戶綁定貨幣基金，提升收益水準之際，也拉高現金流動性、效率性。
經濟日報與元大投信合辦FinTech數位投資與理財新趨勢論壇，邀請元大投信總經理劉宗聖、證券分析師賴憲政、元大投信電子商務主管黃漢昌、元大投信協理李孟霞、元大投信執行副總經理張浴澤、華南銀行個人金融事業群信託部經理陳天鈺、元大投信協理劉晶樺出席。
劉宗聖表示，台灣研議金融科技行之多年，投資人對於FinTech並不陌生，現今環境已有電子票證、手機支付，但只有儲值與支付功能，尚不足以滿足所有產業天際線。參考大陸經驗，餘額寶所連結的天弘基金旗下貨幣市場基金，顯示金融科技融入生活還要具備「增值」功能。
由於大陸餘額寶提供優於一般現金存放的利率水準，當地投資人已習慣閒置資金應強化增值效益，劉宗聖指出，台灣的金融科技對接國際，也不應囿限於支付功能，串聯銀行帳戶及投信基金，正提供理財增值新的可能。
以台灣貨幣市場基金為例，年化報酬率有0.3-0.4%，相對銀行活儲、證券交割帳戶利率來得佳，而台灣已有連結機制，投資人可隨時轉換，提升理財效率。
劉宗聖表示，此一概念稱作基金現金化，未來的投資流程，不但鏈結銀行與投信端，也會納入「AI」技術，但AI不只是人工智慧，還包含自動化及智能化。
元大投信電子商務部主管黃漢昌表示，台灣投資人存款存量龐大，計入證券交割餘額的1.7兆元，有上兆元資金需求，值得思索去化方案。台灣金融科技發展雖緩，但有足夠利基開發新市場，從一般存款開始提升收益意識，成長潛力可期。
資深證券分析師賴憲政認為，台灣投資人面臨高齡化、低利化挑戰，擁抱新趨勢與新科技，有助提升投資效率。
經濟日報與元大投信合辦FinTech數位投資與理財新趨勢論壇，邀請元大投信總經理劉宗聖、證券分析師賴憲政、元大投信電子商務主管黃漢昌、元大投信協理李孟霞、元大投信執行副總經理張浴澤、華南銀行個人金融事業群信託部經理陳天鈺、元大投信協理劉晶樺出席。
劉宗聖表示，台灣研議金融科技行之多年，投資人對於FinTech並不陌生，現今環境已有電子票證、手機支付，但只有儲值與支付功能，尚不足以滿足所有產業天際線。參考大陸經驗，餘額寶所連結的天弘基金旗下貨幣市場基金，顯示金融科技融入生活還要具備「增值」功能。
由於大陸餘額寶提供優於一般現金存放的利率水準，當地投資人已習慣閒置資金應強化增值效益，劉宗聖指出，台灣的金融科技對接國際，也不應囿限於支付功能，串聯銀行帳戶及投信基金，正提供理財增值新的可能。
以台灣貨幣市場基金為例，年化報酬率有0.3-0.4%，相對銀行活儲、證券交割帳戶利率來得佳，而台灣已有連結機制，投資人可隨時轉換，提升理財效率。
劉宗聖表示，此一概念稱作基金現金化，未來的投資流程，不但鏈結銀行與投信端，也會納入「AI」技術，但AI不只是人工智慧，還包含自動化及智能化。
元大投信電子商務部主管黃漢昌表示，台灣投資人存款存量龐大，計入證券交割餘額的1.7兆元，有上兆元資金需求，值得思索去化方案。台灣金融科技發展雖緩，但有足夠利基開發新市場，從一般存款開始提升收益意識，成長潛力可期。
資深證券分析師賴憲政認為，台灣投資人面臨高齡化、低利化挑戰，擁抱新趨勢與新科技，有助提升投資效率。
華南銀行與元大投信昨（28）日攜手宣布推出便利理財的「優利通帳戶」，將於12月1日正式上線。
這一帳戶連結貨幣市場基金，投資人平時存放資金可享有較高利率，並能在每月設定固定扣款日，支應日常開銷，享有比擬大陸餘額寶、支付寶功能。
這次「優利通帳戶」為兼顧收益與資金流動性的理財商品，最大亮點在於貨幣市場基金的申贖機制，出現新的作法。
這類商品適合剛步入社會工作的新鮮人，以及忙於工作無暇顧及理財的上班族，申辦「優利通帳戶」，理財、支出自在靈活。華南銀行指出，華南銀行優利通帳戶，除一般存款帳戶功能，同時也具備貨幣市場基金功能。
帳戶設計全自動的理財管理模式，民眾只要將錢存入帳戶，並設定一定額度的靈活金，就能利用靈活金以外的存款，透過約定方式來申購投資風險較低的貨幣市場基金。
舉例來說，投資人設定靈活金10,000元，優利通帳戶金額只要高於10,000元，投資人將可依約定方式將多餘金額申購元大萬泰貨幣市場基金。
此外，該系統可定時檢視帳上餘額及可動用「靈活金」金額，設置觸發申購或贖回指示，投資人不用擔心靈活金不足。
如果臨時有大額資金需求，可透過臨櫃、網路銀行或優利通App，調高每日靈活金額度，系統會自動贖回基金，在次一營業日中午前補足，協助控管每日消費。
元大投信總經理劉宗聖指出，元大投信為響應FinTech政策，已陸續推出「基金貨幣通」及「薪豐理財」工具，未來仍將持續推出創新服務。目前元大投信主被動式基金完善，從股票、債券、商品到匯率等資產類別，乃至於生活理財環節，都有對應解決方案。
優利通帳戶即是生活理財服務一環，讓民眾存錢之餘，也能輕鬆提高投資效率。
這一帳戶連結貨幣市場基金，投資人平時存放資金可享有較高利率，並能在每月設定固定扣款日，支應日常開銷，享有比擬大陸餘額寶、支付寶功能。
這次「優利通帳戶」為兼顧收益與資金流動性的理財商品，最大亮點在於貨幣市場基金的申贖機制，出現新的作法。
這類商品適合剛步入社會工作的新鮮人，以及忙於工作無暇顧及理財的上班族，申辦「優利通帳戶」，理財、支出自在靈活。華南銀行指出，華南銀行優利通帳戶，除一般存款帳戶功能，同時也具備貨幣市場基金功能。
帳戶設計全自動的理財管理模式，民眾只要將錢存入帳戶，並設定一定額度的靈活金，就能利用靈活金以外的存款，透過約定方式來申購投資風險較低的貨幣市場基金。
舉例來說，投資人設定靈活金10,000元，優利通帳戶金額只要高於10,000元，投資人將可依約定方式將多餘金額申購元大萬泰貨幣市場基金。
此外，該系統可定時檢視帳上餘額及可動用「靈活金」金額，設置觸發申購或贖回指示，投資人不用擔心靈活金不足。
如果臨時有大額資金需求，可透過臨櫃、網路銀行或優利通App，調高每日靈活金額度，系統會自動贖回基金，在次一營業日中午前補足，協助控管每日消費。
元大投信總經理劉宗聖指出，元大投信為響應FinTech政策，已陸續推出「基金貨幣通」及「薪豐理財」工具，未來仍將持續推出創新服務。目前元大投信主被動式基金完善，從股票、債券、商品到匯率等資產類別，乃至於生活理財環節，都有對應解決方案。
優利通帳戶即是生活理財服務一環，讓民眾存錢之餘，也能輕鬆提高投資效率。
今年最後一季，北美ETF發展最受矚目的兩檔主動型ETF，分別是AIEQ、MIND，都宣稱運用人工智慧，進行主動選股。
專家分析，這類ETF績效雖有待驗證，但已代表ETF發展從被動追蹤邁向主動化，未來ETF作為投資工具，主被動投資分野將模糊化。
元大投信在國內ETF發展，已做到ETF資產類別涵蓋四大類、四大產品報酬型態，即正向一倍、正向二倍、反向一倍與Smart Beta四種報酬型態，可提供投資人「4X4」的投資組合。
因應市場日新月異，元大進一步規劃「元大投信ETF AI智能投資平台」，預計年底上線，屆時將是全台唯一ETF投資顧問服務，幫助投資人認識海內外ETF，且可因應市況變化、重大事件，來安排對應投資策略。
根據臺灣證券交易所、櫃買中心統計，截至11月21日，台灣ETF檔數不含跨境掛牌、雙幣加掛級別，總計有103檔，當中，元大投信ETF有38檔，規模約2,195億元，市占率64%，旗下ETF類別涵蓋股票、債券、商品、外匯四大資產。
元大投信總經理劉宗聖表示，過去ETF發展主要在發行產品（Product），當產品發行到一定階段，必須進入平台（Platform）的發展串聯，並讓ETF成為一種Protocol（協定╱規格）。他預期，ETF下一階段發展，將從被動式追蹤，走向主動化、投顧化、智能化，這也是國際大勢所趨。
劉宗聖指出，隨ETF檔數不斷成長，資產類別趨向完整，規模同步成長，市場對於ETF需求將提升至新一層次，未來有必要讓投資人瞭解ETF應用，也就是在ETF投資組合、風險管理、資產配置等方面，更有效地應用，來滿足投資人需求。
未來，ETF發行公司也將走向多角化發展。根據投信投顧公會統計，元大投信ETF受益人數有26.7萬人，雖列屬投信與ETF發行公司，但投資人交易ETF是在券商開戶，不同於交易基金在投信開戶，意味投信經營業務早已跨出純基金範疇。
元大投信冀求以新投資平台，提供投資人差異化且具有附加價值的服務，第一階段將以涵蓋ETF知識、投資策略與建議等多重功能，讓投資人在此一平台上，可以隨時掌握市場變動，安排投資策略，該平台也將設置互動式功能，讓投資人體驗自動化（Automation）、互動化（Interaction）的投資服務。
專家分析，這類ETF績效雖有待驗證，但已代表ETF發展從被動追蹤邁向主動化，未來ETF作為投資工具，主被動投資分野將模糊化。
元大投信在國內ETF發展，已做到ETF資產類別涵蓋四大類、四大產品報酬型態，即正向一倍、正向二倍、反向一倍與Smart Beta四種報酬型態，可提供投資人「4X4」的投資組合。
因應市場日新月異，元大進一步規劃「元大投信ETF AI智能投資平台」，預計年底上線，屆時將是全台唯一ETF投資顧問服務，幫助投資人認識海內外ETF，且可因應市況變化、重大事件，來安排對應投資策略。
根據臺灣證券交易所、櫃買中心統計，截至11月21日，台灣ETF檔數不含跨境掛牌、雙幣加掛級別，總計有103檔，當中，元大投信ETF有38檔，規模約2,195億元，市占率64%，旗下ETF類別涵蓋股票、債券、商品、外匯四大資產。
元大投信總經理劉宗聖表示，過去ETF發展主要在發行產品（Product），當產品發行到一定階段，必須進入平台（Platform）的發展串聯，並讓ETF成為一種Protocol（協定╱規格）。他預期，ETF下一階段發展，將從被動式追蹤，走向主動化、投顧化、智能化，這也是國際大勢所趨。
劉宗聖指出，隨ETF檔數不斷成長，資產類別趨向完整，規模同步成長，市場對於ETF需求將提升至新一層次，未來有必要讓投資人瞭解ETF應用，也就是在ETF投資組合、風險管理、資產配置等方面，更有效地應用，來滿足投資人需求。
未來，ETF發行公司也將走向多角化發展。根據投信投顧公會統計，元大投信ETF受益人數有26.7萬人，雖列屬投信與ETF發行公司，但投資人交易ETF是在券商開戶，不同於交易基金在投信開戶，意味投信經營業務早已跨出純基金範疇。
元大投信冀求以新投資平台，提供投資人差異化且具有附加價值的服務，第一階段將以涵蓋ETF知識、投資策略與建議等多重功能，讓投資人在此一平台上，可以隨時掌握市場變動，安排投資策略，該平台也將設置互動式功能，讓投資人體驗自動化（Automation）、互動化（Interaction）的投資服務。
台股爆量創高，今（23）日有六檔美債、台股ETF進行除息交易，包含元大投信旗下美債20年（00679B）、台灣中型100、台商50、MSCI金融、電子與富櫃50ETF，助陣台股人氣。
元大投信公告，今日ETF除息與配息概況，分別有債券型的元大美債20年，每受益權單位配發0.28元；台股ETF的元大台灣中型100，每股配發0.85元，台商50每股配0.75元，元大MSCI金融配0.5元，元大電子配1.15元，以及元大富櫃50每股配0.35元。上述六檔ETF近一周漲多跌少，特別是元大MSCI金融，昨日盤中16.93元高點，逼近2015年4月萬點最高17.5元，以收盤價計算，配息率約2.9%。
元大投信公告，今日ETF除息與配息概況，分別有債券型的元大美債20年，每受益權單位配發0.28元；台股ETF的元大台灣中型100，每股配發0.85元，台商50每股配0.75元，元大MSCI金融配0.5元，元大電子配1.15元，以及元大富櫃50每股配0.35元。上述六檔ETF近一周漲多跌少，特別是元大MSCI金融，昨日盤中16.93元高點，逼近2015年4月萬點最高17.5元，以收盤價計算，配息率約2.9%。
今年以來已有六檔追蹤債券指數的ETF於櫃買中心掛牌交易，截至昨（22）日止，六檔債券ETF發行規模合計達348億元，其中元大美債ETF（二檔）、國泰美債ETF（一檔）及富邦美債ETF（三檔）的發行規模分別為260億元、49億元及39億元。經統計，至22日為止債券ETF今年來總成交金額已達598億元。
目前除六檔追蹤美國政府短、中、長期公債指數報酬的債券ETF外，櫃買中心也已通過11檔投信公司送審之指數，包括元大投信已取得「ICE美國政府1-3年期債券指數」、「彭博巴克萊美國20年期以上BBB公司債流動性指數」及「彭博巴克萊中國國債與政策性金融債3-5年期債券指數」的指數資格認可。
群益投信已取得「美銀美林15年期以上美元電信業公司債指數」、「美銀美林15年期以上美元科技業公司債指數」及「美銀美林10年期以上美元金融債指數」的指數資格認可；富邦投信已取得「彭博巴克萊中國政策金融債指數」的指數資格認可。
國泰投信已取得「彭博巴克萊10年期（以上）BBB美元息收公司債（中國除外）指數」、「彭博巴克萊新興市場5年期（以上）美元息收投資等級債（中國除外）指數」及「彭博巴克萊優選短期美元高收債（中國除外）指數」的指數資格認可；台新投信已取得「摩根大通新興市場投資等級債核心指數」。
目前除六檔追蹤美國政府短、中、長期公債指數報酬的債券ETF外，櫃買中心也已通過11檔投信公司送審之指數，包括元大投信已取得「ICE美國政府1-3年期債券指數」、「彭博巴克萊美國20年期以上BBB公司債流動性指數」及「彭博巴克萊中國國債與政策性金融債3-5年期債券指數」的指數資格認可。
群益投信已取得「美銀美林15年期以上美元電信業公司債指數」、「美銀美林15年期以上美元科技業公司債指數」及「美銀美林10年期以上美元金融債指數」的指數資格認可；富邦投信已取得「彭博巴克萊中國政策金融債指數」的指數資格認可。
國泰投信已取得「彭博巴克萊10年期（以上）BBB美元息收公司債（中國除外）指數」、「彭博巴克萊新興市場5年期（以上）美元息收投資等級債（中國除外）指數」及「彭博巴克萊優選短期美元高收債（中國除外）指數」的指數資格認可；台新投信已取得「摩根大通新興市場投資等級債核心指數」。
由證券期貨周邊單位共同主辦第14屆「中華民國證券暨期貨金彝獎」，在業界眾多優秀菁英熱烈角逐下，得獎名單已正式公告，主辦單位訂於12月13日在福華國際文教會館舉辦頒獎典禮，以表揚在資產管理、人才培育及社會責任等方面表現傑出的個人及公司。
本屆金彝獎共選拔10個獎項，除原有的傑出證券人才、傑出期貨人才、傑出投信投顧人才、傑出市場服務人才、傑出企業領導人才等5項個人獎及傑出金融創新、傑出風險管理等2項團體獎項的選拔外，本屆新增傑出資產管理、傑出人才培育及傑出社會責任等3項團體獎項。
承辦單位證基會表示，為達到金彝獎拔擢證券期貨優秀人才及企業的宗旨，由證券期貨周邊單位共同組成「第14屆金彝獎選拔委員會」，並聘請學者專家及財經業界人士共15位組成評審委員會，制定評分標準及程序。歷經書面審查等評選作業，公告本屆金彝獎得獎者。
本屆金彝獎個人獎項計有11位獲獎，聯博投信董事長翁振國、元大證券總經理陳麒漳獲傑出企業領導人才獎，富邦投信副總廖崇文獲傑出投信投顧人才獎。團體獎項部分合計頒發13個獎座，傑出金融創新獎分別由元大期貨、元大證券、元大投信、元富證券、基富通證及富邦投信獲得，傑出資產管理獎則由元大投信、國泰投信及聯博投信摘下，傑出人才培育獎由元大證券、國泰證券獲得，國泰投信贏得傑出社會責任獎。詳細得獎名單可上證基會網站查詢。（項家麟）
本屆金彝獎共選拔10個獎項，除原有的傑出證券人才、傑出期貨人才、傑出投信投顧人才、傑出市場服務人才、傑出企業領導人才等5項個人獎及傑出金融創新、傑出風險管理等2項團體獎項的選拔外，本屆新增傑出資產管理、傑出人才培育及傑出社會責任等3項團體獎項。
承辦單位證基會表示，為達到金彝獎拔擢證券期貨優秀人才及企業的宗旨，由證券期貨周邊單位共同組成「第14屆金彝獎選拔委員會」，並聘請學者專家及財經業界人士共15位組成評審委員會，制定評分標準及程序。歷經書面審查等評選作業，公告本屆金彝獎得獎者。
本屆金彝獎個人獎項計有11位獲獎，聯博投信董事長翁振國、元大證券總經理陳麒漳獲傑出企業領導人才獎，富邦投信副總廖崇文獲傑出投信投顧人才獎。團體獎項部分合計頒發13個獎座，傑出金融創新獎分別由元大期貨、元大證券、元大投信、元富證券、基富通證及富邦投信獲得，傑出資產管理獎則由元大投信、國泰投信及聯博投信摘下，傑出人才培育獎由元大證券、國泰證券獲得，國泰投信贏得傑出社會責任獎。詳細得獎名單可上證基會網站查詢。（項家麟）
面對不久將來的「超高齡社會」，未來投資人可能面臨繳得多、領得少、退休年齡延後等難題，在在凸顯退休金規劃的重要性。
雖然國人對退休金規劃需求升高，然而過去追求高收益而對風險缺乏警覺的習慣，讓投資人的退休金帶來風險。觀察投資人退休金需求，需要可預測、不中斷的收益來源。因此為投資人打造穩健現金流及資產增值，提供各式理財方案，成為元大投信規劃退休產品的首要任務。
元大投信執行副總張浴澤說明，元大投信FinTech息收家族產品線，正是可以滿足投資人全方位的理財需求，當中包含生活理財型基金（貨幣型基金）、債券型ETF、債券型基金、配息型基金等，各有不同特性及配息時間，有的基金還有月配、季配或年配可選擇，可提供投資人多元選擇及資產配置運用。
以ETF來說，還具備可在集中市場交易及配息不配本金特色。另外聚焦在優質資產，例如美國公債、投資等級債基金產品，並規劃不同時間配息安排，以提供投資人多種收益來源及多元資產配置組合，不僅有機會獲得資本利得，還有機會享息收。在一片低利的大環境下，充分運用各式理財商品，讓投資人得以透過固本收好息，自造收益人生。
雖然國人對退休金規劃需求升高，然而過去追求高收益而對風險缺乏警覺的習慣，讓投資人的退休金帶來風險。觀察投資人退休金需求，需要可預測、不中斷的收益來源。因此為投資人打造穩健現金流及資產增值，提供各式理財方案，成為元大投信規劃退休產品的首要任務。
元大投信執行副總張浴澤說明，元大投信FinTech息收家族產品線，正是可以滿足投資人全方位的理財需求，當中包含生活理財型基金（貨幣型基金）、債券型ETF、債券型基金、配息型基金等，各有不同特性及配息時間，有的基金還有月配、季配或年配可選擇，可提供投資人多元選擇及資產配置運用。
以ETF來說，還具備可在集中市場交易及配息不配本金特色。另外聚焦在優質資產，例如美國公債、投資等級債基金產品，並規劃不同時間配息安排，以提供投資人多種收益來源及多元資產配置組合，不僅有機會獲得資本利得，還有機會享息收。在一片低利的大環境下，充分運用各式理財商品，讓投資人得以透過固本收好息，自造收益人生。
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