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元大投信(公)公司新聞
元大投信掌握趨勢、鎖定「高股息+優質龍頭」，將推出「元大台灣高股息優質龍頭基金」。
過去，投資人往往被迫「二選一」，同時追求「高成長」與「高股息」彷彿是難如登天的夢想，但隨著科技進步、資產管理業發展愈趨成熟，投信業者於經營管理等全方面導入AI後，尋找能夠配發穩定收益的標的將更加精準，期許投資標的股價再成長，同時擁抱高股息，為投資人帶來現金流，不再是難事。
公募基金領頭者－元大投信今（2020）年再造鉅獻，推出「元大台灣高股息優質龍頭基金 」，透過專業研究團隊、並採嚴謹高規格篩選方法，其自台股具有高成長性的龍頭企業中，精選出具備高息優勢的公司，以期形成最佳化的投資組合，並可望為投資人創造出高於台股平均的殖利率，讓投資人「魚與熊掌兼得」。
根據聯合國統計，到2050年全球將有1/6的人口超過65歲，當人口結構急速老化，已難再期待養兒防老，唯有盡早著手布建退休理財配置，才能提升退休後的生活品質。
退休族的理財配置中「穩定的現金流」相當重要，有鑑於國人對於退休理財的重視，「元大台灣高股息優質龍頭基金 」也特別規劃「月月配、年終配」的配息機制，為台股基金中罕見，「月月配」基金自成立日滿180天之後始得分配息收，基金成立日起至閉鎖期打開之間的累計可分配息收，分作12個月配發。
「年終領」每年年底若基金資本利得為正數時，將在每年最後日曆日計算可分配的金額，於次年1月份時配發給投資人。其獨特的「月月配＋年終配」配息模式，方便退休族只需1檔基金，即可輕鬆分散現金流。
【金融新聞】 近年來，台灣金融市場不斷進行創新，元大投信和中信投信配息型基金成功開發新機制，展現金融產品創新的潛力。不過，隨著主管機關對高風險或積極追求高配息的產品加強監管，市場監理風向變得更加複雜。以下將為您剖析這波金融監管變化的影響。 主管機關近期對新基金的管理方向主要有兩點：一是目標到期債券基金，要求不得投資BBB+等級以下的債券；二是針對國泰投信發行的國泰股利精選30，雖然其高配息吸引大量投資，但股價波動劇烈，連日來大幅溢價，引發市場廣泛關注。 金管會近來批准的新基金多為目標到期債券基金，如?豐中華、安本投信等均推出新產品。然而，有傳聞指出，部分基金因投資BBB+以下的高風險債券，被建議重新調整投資組合。此外，保險局指出，將於2月規範新推出的投資型保單，其連結的目標到期債券基金均須投資BBB+以上債券，主管機關已從發行面進行控管。 業界分析，新規定除了嚴控投資風險外，還有降低高風險債券、壓低配息率的意圖，以避免通路持續以高配息吸引客戶，增加銷售難度。至於國泰股利精選30，其配息率一度達7%，導致股價爆量飆漲停，上周ETF再發配息公告，盤中溢價仍高達5%，引發市場關切。 市場對造市為何未能有效控管風險表示關注，並指出國泰股利精選30在爆量前夕，恰逢媒體積極宣傳；過去國泰AI+Robo、國泰費城半導體等ETF也出現類似暴漲暴跌的狀況，疑似成為投信常用的促銷手法。對此，證交所表示已嚴加監視各ETF的折溢價和漲跌幅，若發生異常，將要求投信公司說明，並呼籲投資人留意ETF管理狀況。
瞄准退休金管理需求，台灣投信業界近期發行多款「月配息」產品，創新機制吸引市場目光。其中，元大投信確定募集國內首檔月配息+年終配的新型態台股基金，中國信託投信則推出債券ETF月配息，成為台股商品每月都配息的首例。這兩大投信的創新行動，不僅寫下市場新紀錄，也讓產品一問市就掀起廣大話題。 元大投信預備募集的「台灣高股息優質龍頭基金」目標規模達千億元，中信投信的月配息ETF則著眼於市場第一寶座。中信投信旗下最大ETF「中信高評級公司債」規模已達667億元，成為第二大的ETF。最新動向方面，中信投信宣布推出債券ETF可每月配息，創下市場首例，特別受到關注。 中信投信債券ETF經理人張勝原表示，台股「存股」風氣興盛，高息產品領息已漸成為投資主流。由於上市櫃股票或ETF普遍每年配息一次，至多每季配息，中信投信推出每月都配息的債券ETF，讓投資人每月領現金，對配息更有「實感」。以100萬買入中信投信月配息的債券ETF，每月大約能領近3,000元，可用來支應生活開銷或轉入其他資產再投資。 元大台灣高股息優質龍頭基金除了每月配息外，年底還會評價是否配出資本利得。該基金近15年加權報酬指數年化報酬率約7%-8%，最高配息率不排除突破10%，同樣瞄準退休族的需求。
元大投信表示，台灣上市企業目前有幾個特色，一、高股息：根據 統計，台股近十年平均殖利率4％以上，在全球居前，尤其2013年以 來，企業獲利表現與發放的現金股利穩健成長。
二、優質：全球首個企業永續投資評比指標DJSI成立20年，每年超 過上千家企業受邀評比，僅前10％企業入選成分股，台灣企業入選家 數持續成長，2019年共23家入選，入選新興市場指數企業家數共22家 ，全球第一。
三、龍頭：台灣擁有科技島美名，為全球科技產業重要供應鏈所在 ，在傳統產業中包含製鞋紡織等各領域也有多家台灣之光，都是該領 域雄霸一方的龍頭企業。
台灣許多優質龍頭企業進入穩健成長期，重視環境永續、社會責任 與公司治理，重視股東權益，每年穩健配息，不但吸引外資，國內也 有許多存股族樂於擁抱優質台股當作儲蓄。
元大投信長年立足台灣，放眼世界，持續挖掘台股投資價值，洞察 台灣企業轉變及投資人需求，順勢推出元大台灣高股息優質龍頭基金 ，預計3月中旬開始募集。
該基金從台股市值最大之龍頭企業中，配合財務指標，精選高股息 優勢企業，並設計月月配、年終配的機制，設有配息／不配息級別選 擇，帶給國人現金流收益的新選擇。
據了解，近來傳出主管機關加強管理的兩大方向，一是目標到期債券基金為主的新基金，被要求不得投資BBB+等級以下債券，其次是國泰投信發行的國泰股利精選30，雖然因高配息做大規模，但其股價波動劇烈且連日大幅溢價，引發市場廣大討論。
金管會近期新批准的新基金，仍然以目標到期債券基金為主流，包括?豐中華、安本投信等均有新產品獲准，不過傳出被「擋下」案件也不在少數，大多是基金中若有投資BBB+以下的高風險債券，可能被建議重新調整投資組合。
日前保險局指出，擬於2月規範新推出的投資型保單，其連結的目標到期債券基金均須投資BBB+以上債券，而新消息指向，主管機關已先從發行面控管，對於相關基金有投資高風險債券，會要求投信做更多說明。
業者解讀，新規定除了嚴控投資風險，更重要是降低高風險債券，也會壓低配息率，避免通路持續以高配息攬客；加大銷售難度。
至於國泰股利精選30方面，由於該ETF首次公告的配息率有7%，一度讓股價爆量飆漲停，而到上周ETF再做配息公告，盤中溢價仍高達5%。
造市為何未能有效控管風險，引發市場關切。
部分投資人另比對國泰股利精選30爆量前夕，恰好為媒體對該ETF積極宣傳；且過去國泰AI+Robo、國泰費城半導體等ETF也出現類似暴漲暴跌的狀況，似已為投信常用的促銷手法。
對此證交所表示已嚴加監視各ETF的折溢價和漲跌幅情形，若發生異常，會特別請投信公司說明，也呼籲投資人留意ETF管理狀況。
元大以及中信投信此次創新均寫下市場新里程碑。由於兩大投信還立下「創紀錄」的目標，更讓產品一問市就掀起廣大話題。
包括元大投信預備募集的「台灣高股息優質龍頭基金」傳出終極規模目標為千億元，中信投信的月配息ETF則瞄準市場第一寶座；目前該投信旗下最大為「中信高評級公司債」，規模667億元、已為第二大的ETF。
最新動向方面，又以中信投信宣布推出債券ETF可每月配息，創下市場首例特別受關注。
中信首波以兩檔大規模的中信高評級公司債、中信優先金融債ETF，率先將配息頻率改為月配息，是首二檔月配息的台股掛牌商品；最快3月底便進行月配息的首次評價。
中信投信債券ETF經理人張勝原指出表示，目前台股「存股」風氣興盛，從高息產品領息已漸為投資主流，然而不論上市櫃股票或ETF普遍每年配息一次，至多是每季配息，而且除息到領息還有一、二個月的等待時間。
著眼於現金流管理需求，該投信推出每月都配息的債券ETF，讓投資人立足台股也能每月領現金，對配息更「有感」。
舉例來說，若以100萬買入中信投信任何一檔月配息的債券ETF，該兩檔所追蹤的指數殖利率均在3.2%左右，換算成每月大約能領近3,000元左右，可用來支應生活開銷或轉入其他資產做再投資。而此次配息調整，主要將過往一年配四次的頻率改為12次，並不涉及本金使用。
張勝原表示，中信創新機制，想鎖定有計畫買入安全性債券，作為緩衝股票風險、打造多元現金流或長期退休理財的投資人。
另外，因該兩檔ETF全數投資海外債券型商品，配息將計入海外所得，每年若低於670萬元，可以免稅；同時一年經管費合計僅有0.26%、0.28%；證交稅為停徵。
元大台灣高股息優質龍頭基金則除了首創每月配息以外，年底還會評價是否配出資本利得。以近15年加權報酬指數年化報酬率大約有7%-8%，不排除該基金最高配息率突破10%，同樣瞄準退休族為主的需求。
台股即將迎來年終封關，不過投資人不必過度擔心。根據專業投信法人分析，目前台股農曆年前大跌風險低，反而預期年後在紅包行情預期下，台股量能可望增溫，投資機會不錯。群益投信統計了2010年至2019年的資料，發現台股封關日當天上漲機率達八成，開紅盤機率也有七成，顯示年後資金歸隊意願提升。 不過，操作難度將增加，因為目前類股輪動快速，個股波動性大。群益長安基金經理人王耀龍建議，投資人可以透過台股基金來降低選股不確定性，並分散投資風險。他還提到，農曆年前預估台股將呈現震盪，但評價低且具有成長潛力的中小型個股將率先攻擊。 近期，記憶體、矽晶圓、面板、被動元件產業傳出谷底翻揚的好消息，菲律賓火山爆發影響到被動元件大廠Murata、SEMCO的生產線，但後續對MLCC供需的影響還有待觀察。 蘋果公司開年以來股價表現強勁，iPhone在大陸的銷量同比增長18％，AppStore的開發者獲利已超過1,550億美元。蘋果將在農曆春節休市期間發布最新財報，預期將帶動蘋果股在春節後的補漲行情。 元大投信則表示，台股走出史上最長萬點行情，一方面是國際經濟情勢溫和成長，全球低利率環境帶來充沛資金行情；另一方面是台灣企業表現亮麗，吸引外資投資。建議投資者從衝刺資本利得轉向專注穩健經營的企業，並多留意高股息的企業或高股息台股基金。
【台股新聞】 哇塞，最近台股真是熱鬧非凡啊！彭博統計過去十年，全球債市殖利率一路下滑，但台股卻逆勢上揚，還有4%左右的殖利率，估計今年總配發股利要破1.4兆元呢！這還不夠，台股還越來越國際化，那些重量級企業的市值和素質也是水漲船高，基金市場也跟著掀起了一股配息為訴求的台股基金募集潮。 你看，像元大、富邦、國泰、復華、新光這些大投信，都陸續推出了高股息為主題的台股配息型ETF，看準了這個市場還會越做越大。現在，元大投信又要出大招了，3月中要再募集一個主動式挑選台股中具高股息、優質股和大股票特徵的「元大高股息龍頭優質基金」。 還有個大投信也要推出配息率5%以上的台股主動式基金，這可真是讓人眼睛為之一亮啊！這一熱潮還打破了過去高配息基金多由境外主導的趨勢，台股也開始有了更多元化的選擇。 台股昨天還是挺強的，雖然台積電回跌，但終場還是守住「萬二」大關。企業基本面強壯加上高股息政策，這才是支撑大盤長多關鍵啊！ 法人分析，近年台股體質提升，殖利率逆全球債市向上，國際化發展讓台灣企業具備兩大特徵：一是大型股市值成長，台積電市值都破8兆元了，整體台股市值也衝到36兆元；二是優質股增加，去年台灣有22家公司入選道瓊企業永續投資評比成份股，全球第一。 台股企業重視環境永續、社會責任和公司治理，股東權益表現也不斷成長，外資持有台股市值也創新高，到去年底已升破43%。元大投信看準這股趨勢，將募集一個精選台股中具高股息、財務佳、大型股等特徵的「元大台灣高股息優質龍頭基金」，還有每月配息和年終評價配發資本利得的機制，主打給那些想從台股穩健領息的收益族。 這個新基金還有「平準金」制度，可以在合理條件下使用平準金，不易讓配息被稀釋。這個創新的做法，已經讓市場高度關注了。
群益投信表示，統計台股2010∼2019年資料，台股以封關日來看，當天上漲機率是八成，不過可能也因為封關在即，對於抱股過年投資人觀望氣氛濃厚，所以當日平均漲幅僅0.1％，而開紅盤的機率為七成，平均漲幅0.62％，顯示年後資金歸隊意願提升，紅包行情可期。
但接下來操作難度將更高，現階段類股輪動快速、個股波動性大，對一般投資人而言，建議不妨以台股基金來介入布局，一來透過專業經理人的篩選來降低選股的不確定性，二來也有助分散投資風險，掌握台股不同產業的投資契機。
群益長安基金經理人王耀龍指出，展望台股後勢，選股難度提高，農曆年前預估呈現震盪，仍是有題材且評價低的中小型績優股將率先攻擊，高檔之中小型個股則將呈現震盪加劇，建議布局績優的中小型個股。投資上可多加注意今年有成長的殖利率高個股。
記憶體、矽晶圓、面板、被動元件產業也傳出谷底翻揚的好消息，近期菲律賓火山爆發，被動元件大廠Murata、SEMCO都有生產線在火山30公里以內，後續可以觀察對MLCC供需的影響。
統一台灣動力基金經理人劉彥伯表示，蘋果公司開年以來股價表現強勁，其中一個因素即為根據中國資訊通信研究院的資料和路透的計算，去年12月蘋果iPhone在大陸的銷量較去年同期增加18％。而來自於軟體的貢獻，同樣不容小覷，目前蘋果AppStore每周到訪的人次超過5億。統計自2008年推出AppStore以來，開發者的獲利已超過1,550億美元。
蘋果將於台股金鼠年農曆春節休市期間（1月28日）發布最新財報資料及展望。而大陸正準備迎接1月下旬的農曆新年，這是一個重要的送禮節日，加上中美貿易情勢轉好，預期蘋果今年將推出新的5G機型，預期農曆春節後，蘋概股有機會領台股迎來一波紅包補漲行情。
元大投信表示，台股走出史上最長萬點行情，一方面國際經濟情勢溫和成長，全球低利率環境帶來充沛資金行情；另一方面因台灣企業本身表現亮麗，台股體質已不同，競爭力與殖利率吸引外資，建議看待台股的眼光從衝刺資本利得轉向專注穩健經營，與股東分享利潤的企業，尤其可多加留意高股息的企業，或以高股息台股基金掌握台股行情。
繼近年元大、富邦、國泰、復華、新光等投信接連募集高股息為題材的台股配息型ETF，看準相關需求還會擴大，元大投信預備3月中再募集主動式挑選台股中具高股息、優質股和大股票特徵的「元大高股息龍頭優質基金」。
另傳出某大投信也預備今年推出配息率5%以上的台股主動式基金。
這一熱潮也打破過往高配息基金多由境外主導的趨勢，未來國人想要高收益，不見得要捨近求遠，台股也有多元選擇。
台股昨（16）日受台積電回跌，連續從高點拉回，但終場仍守住「萬二」大關，企業具基本面支撐加上高股息政策，是支撐大盤長多關鍵。
法人表示，近年台股體質提升，不僅殖利率逆全球債市向上，國際化發展也使台灣企業具備兩大特徵，包括大型股市值成長，最具代表是台積電市值破8兆元，整體台股市值也衝36兆元；其次是優質股增加，以指標的道瓊企業永續投資評比來看，去年台灣有22家公司入選成份股，全球第一。
因為台股企業重視環境永續、社會責任和公司治理，股東權益表現也不斷成長；看重財務指標的外資持有台股市值迭創新高，到去年底已升破43%。
元大投信洞察台灣企業轉變，以及國人投資需求轉型，將募集精選台股中具高股息、財務佳、大型股等特徵的「元大台灣高股息優質龍頭基金」，並有每個月配息的「月月配」、和年終評價配發資本利得的「年終配」機制，主打想從台股穩健領息的收益族。
除此，元大新基金還納入「平準金」制度，可於合理條件下使用平準金，不易讓配息被稀釋。
也因為該基金「創新」集結多家投信的大成，市場已寄予高度關注。
最新台灣投信市場規模震撼登場！投信投顧公會於15日公布的數據顯示，2019年12月台灣境內基金規模突破新台幣4兆元大關，成長幅度達55.71％。在這波成長潮中，元大投信以壯觀的成績蟬聯市場龍頭寶座，而其他如國泰、群益、復華與富邦投信也名列前茅。此外，鋒裕匯理、大華銀、中國信託、凱基與新光投信在成長幅度方面表現亮眼，分別位居前五名。 其中，中信投信的成長速度令人咋舌，規模從2018年的第20名一舉躍升至第六名，成長幅度高達461.78％。該公司副總裁指出，這一成績主要得益於2018年第四季進入ETF市場，目前旗下已擁有13檔ETF產品，並獲得投資人廣泛認可。 凱基投信的基金規模去年成長率也達451.26％，副董事長張慈恩表示，這主要歸功於推出的多款滿足法人客戶與一般投資人需求的產品，如債券ETF基金、目標到期債基金、多重資產基金系列等。凱基投信透過專案管理，整合公司前、中、後台各部門的專業能力，有效縮短供應鏈，使資產管理規模達到千億里程碑。 新光投信則表示，2019年規模大幅成長主要來自ETF產品線的貢獻。去年該公司共發行8檔ETF基金，整體ETF規模從去年初的不到20億元，大幅成長至去年12月底的486.41億元。其中，新光中國政金綠債ETF規模最大，達到255.83億元；新光美債1到3年ETF規模也突破百億元，達到160億元。
中信投信指出，自2018年第四季加入ETF市場以來，目前旗下共有13檔ETF，產品獲得投資人肯定，基金規模因而在2019年大幅度成長。根據投信投顧公會最新統計，中國信託投信2018年的基金規模僅410億元，但2019年大躍進，規模來到2,305億元，成長幅度高達461.78％。
凱基投信的基金規模去年成長率也達451.26％，凱基投信副董事長張慈恩分析，最主要是在2018、2019年這兩年期間，推出了滿足法人客戶與一般投資人對「資產配置」與「收益」雙重需求的產品，包括債券ETF基金、目標到期債基金、多重資產基金系列產品。
至於能快速提供法人與一般投資人所需的產品，主要是藉由「專案管理」的能力，進而使公司前、中、後台各部門的專業能力整合，讓凱基投信展現「短鏈」（縮短供應鏈）的即戰力，則是讓凱基投信資產管理規模邁入千億里程碑的重要硬實力。
新光投信的規模去年也翻倍成長，新光投信表示，2019年規模大幅成長，主要原因來自ETF產品線貢獻，2019年新光投信共計發行八檔ETF基金，整體ETF規模，從去年初1月不到20億元，大幅成長至去年12月底的486.41億元，其中，又以新光中國政金綠債ETF規模最大，去年12月底規模達255.83億元；另一檔新光美債1到3年ETF規模亦突破百億元，達160億元。
特許金融分析師協會（CFA協會，CharteredFinancialAnalystInstitute）總部位於美國，成立於1947年，全球159個國家和地區擁有約142,000名會員，全球目前有約125,000多名CFA資格認證持有人，並在57個國家及地區擁有145個會員協會。
CFA協會台灣分會關注到近年台灣ETF整體市場發展快速，而ETF成長趨勢已經從美、歐市場擴張至亞洲市場，愈來愈多國家重視ETF發展，加上近幾年金融科技技術日新月異，已經掀起資產管理行業新變革。
CFA協會認為，元大投信自2003年推出台灣第一檔ETF：元大台灣50ETF（0050）以來，在將近20年發展ETF的時間裡，推動台灣ETF從零到有、從有到好，目前台灣ETF規模更超越1.6兆元、產品線多元完善，元大投信無疑是引領台灣ETF市場發展的重要領航者。
事實上，近年來台灣投信業規模持續增長，境內公募基金資產管理規模在2014年僅有新台幣1.97兆元，這兩年拜ETF規模大幅增長到新台幣1.6兆元之賜，至2019年11月已達新台幣3.96兆元，也順利超越境外基金的3.61兆元。
元大投信不僅是目前ETF規模最大的發行商，截至2019年11月底為止，元大投信ETF受益人數超過60萬人，占整體受益人數比重約66％，顯示多年來致力於市場教育，推動ETF受益人數散眾化經營有成。
元大投信認為，近年在金融科技創新發展趨勢下，傳統投資模式將轉型，領先導入資產管理結合金融科技（FinTech）、AI等技術，讓主、被動投資結合，朝向主被動融合（ActivelyPassive,PassivelyActive）發展，從過去投資追求傳統α、傳統β，邁向Smartα、Smartβ，有別於先前提供標準化投資方案，轉型為提供客製化投資解決方案，推動資產管理行業邁向2.0下一世代發展。
元大投信不僅深耕台灣多年，且在國際化市場發展也持續擴張發展版圖，將ETF技術輸出亞洲鄰近國家，協助亞洲區域市場發展與鏈結，先後擔任韓國、泰國、香港、馬來西亞、中國等地基金業者ETF的技術顧問，並擁六國以上ETF業務的在地操作管理與產品發行經驗。
近一年來元大投信獲印尼、泰國、中國、新加坡等主管機關邀請，分享台灣創新ETF之成功發展經驗，讓元大投信與台灣ETF在國際市場知名度提升，2019年CFA協會台灣分會因此將「卓越貢獻獎」頒發給元大投信董事長劉宗聖。
元大投信2019年獲利有相當成長之外，截至2019年11月底，元大投信ETF受益人為60.6萬人，占整體受益人數比重約66％，此外元大投信也跨出海外市場，先後擔任韓國、泰國、香港、馬來西亞、中國等地基金業者ETF的技術顧問，且已具備六國以上ETF業務的在地操作管理與產品發行經驗。
元大投信最重視的仍是台股相關題材的ETF新產品打造，最主要與台股的高殖利率有關。元大金高層引述投信團隊的報告指出，總量達16兆美元的「負利率」債券，占全球債券規模達25％，相對於此，台股平均4.23％的殖利率可說相當吸引人，值得從中選擇更多樣化的題材發展新檔ETF問世。
根據元大金內部統計，元大投信旗下現在有三檔與台股高股息題材相關的基金，不論是淨值，或是市價，在2019年均有相當的成長，其中元大台灣50ETF成長最高，淨值與市價分別成長27.9％與28.41％，此外，元大高股息ETF和高息低波ETF，前者淨值與市價各成長約21％、後者則各約16％，截至2019年底為止，元大台灣50ETF的淨值已接近百億元。
除了元大投信2020年鎖定台股高殖利率為題材發行新檔基金，身為元大金總體獲利表現另一大主力引擎，也是龍頭券商元大證券，2019年全年獲利91.02億元，在2020年在借券、承銷、自營業務上，也將繼續大展身手。
根據最新統計，元大證券的經紀業務在2019年市占率以12.1％大幅領先其他券商，例如領先第二名快4個百分點。元大金高層指出，元大證券對於「借券系統」的建置，在2019年已經發揮帶動獲利的功效，讓借券業務獲利較前年成長逾30％。
在元大證券以經紀業務為基礎，續強化借券、自營等業務之下，2019年的元大證券收益結構也有轉變，其中自營業務的營收比重較2018年增加5個百分點至20％，另經紀手續費收入占比則從43％降至40％，仍維持四成比重，利息收入占比則從19％降至15％。
李愛玲昨日出席元大投信新興債ETF掛牌典禮，提到債券ETF讓台灣債券發展實力被國際看見，預計在債券ETF和多元債券相繼推動後，今年還會針對債券ETF祭出新獎勵，並預計第4季掛牌外幣計價債券ETF，奠定更多市場發展里程碑。
李愛玲致詞時表示，台灣股票市場表現亮眼，債券發展不遑多讓；今年適逢櫃買中心成立25周年，債券市場立下多項佳績，一是櫃買市場掛牌的債券ETF達到98檔，規模破1.2兆元，排亞洲第一；其次，世界交易所聯合會（WFE）統計，台灣整體債券發行量排第六；第三，台灣債券交易總量也是亞洲前三。
李愛玲指出，台灣債券發展突出，來自櫃買中心長期投入；中心將持續瞄準各類債券發展，讓投資人立足台灣就能多元布局。
元大投信董事長劉宗聖表示，元大投信推動首檔債券ETF掛牌，是參與債券ETF最完整的投信，迄今旗下產品線網羅公債、投資等級、中國債等債券ETF，不僅滿足市場需求，也積極透過新產品引領創新。
劉宗聖認為，隨債券ETF快速成長，未來有四大目標值得努力，一是受益人散眾化，讓投資大眾廣泛參與ETF市場，包括將股市掛牌ETF進行「基金化」推出ETF連結基金也是管道，二是立足台灣、輸出國際，把台灣成功的ETF經驗輸向亞洲。
三是ETF產品多元化，ETF不僅持股分散解決選股，國際市場上已有就退休等需求量身打造客製化產品，四是推動ESG，全球機構投資人正擴大將ESG納入選股，未來公司有ESG會加分，沒有就減分。
近期市場波動提高，不過新興市場較高的經濟成長率，持續吸引目光。根據國際貨幣基金（IMF）最新《世界經濟展望》報告中，看好新興市場整體的經濟成長率回升到4.6%，全球表現中相對突出。
資金面來看，自2019年聯準會（Fed）啟動降息，各國寬鬆財政和貨幣政策發酵，多家國際投資機構均認為，Fed貨幣政策仍將偏向溫和，有利整體債市，市場充沛資金量也有利新興市場。
另一方面，全球低利環境延續，新興市場債券相對高的殖利率具備吸引力，法人建議，一般投資人可於投資組合中納入新興市場美元主權債，掌握高殖利率和高成長性雙優勢。
新興市場主權債是由政府機構發行，不像企業債容易受產業和景氣影響，選擇美元計價還能避開新興貨幣波動風險；透過新興債ETF，並有分散單一債券風險及快速布局好處。
「元大15年EM主權債ETF」追蹤全球最大交易所之一的洲際交易所（ICE）所編製之ICE新興市場15年期以上美元主權債券指數，目前指數殖利率約4%，投資優勢有三：
1、美元計價主權債券：布局新興市場不用承擔新興貨幣匯率風險。
2、投資國家分散：主要指數成分股包括沙烏地阿拉伯、印尼等26國，可分散單一國家風險。
3、較高息值有助價格長期向上：新興市場債相對高的息值，讓指數長期走勢向上。
15家上市櫃金控至昨（8）日有七家公布2019年獲利，由於2018年12月受股匯債三殺衝擊，當月15家金控整體虧損，因此去年12月多數金控單月獲利顯著優於上年同期表現。七家金控中，僅有日盛金一家較前年衰退，其餘均為成長，成長率除兆豐金外，其餘五家成長幅度都在10%以上。
元大金控2019全年稅後純益205.69億元，年度獲利首度晉身200億元以上俱樂部，年增率10.12%，全年EPS為1.76元，獲利創歷史新高，旗下主要子公司證券、銀行、人壽2019年獲利，也全都寫下歷史新高紀錄。
元大證券獲利突破90億元，遙遙領先同業，元大銀行獲利站上百億元大關，是貢獻元大金的雙主力。元大人壽前年轉虧為盈，去年呈現雙倍成長，元大期貨、元大投信均穩坐市場龍頭，帶動金控整體經營規模顯著提升。
台新金去年12月稅後純益5.7億元，全年稅後純益144.9億元、年增12.1%，EPS為1.19元。核心子公司台新銀行去年12月稅後純益2.1億元，較去年11月大減2.9億元，台新金控總經理林維俊說明，單月獲利大減主因企業授信提列較多呆帳、比平常多出4億元，及財富管理手續費收入減少、比平常減少2億所致。
台新銀行針對1,400萬美元的上海國儲能源參貸金額，已經全數提列呆帳損失準備，對新加坡商MMI約新台幣6,000萬元的參貸金額，也比平常多提了一些備抵。另外，台新銀行12月法金業績大幅成長，也提列1%的正常提存，這部分也讓整體企金提存金額較平常增加。
永豐金2019年12月單月獲利10.71億元，優於前月，累計全年稅後純益124.07億元，年成長31.8%，累計EPS為1.1元。其中，永豐銀重登百億元獲利，12月賺8.59億元，全年獲利102.5億元，年增近6%，永豐金證券12月賺1.49億元，累計全年賺18.56億元，比前年大幅成長將近三倍。
至於年節若有資金需求的投資人，若想以既有投資的基金換取現金，則要留意年前基金贖回時間和作業程序，以利資金準備。
投信法人表示，不同類型基金的贖回入帳時間不盡相同，以貨幣基金來看，國內貨幣市場基金一般而言交易後只要1個營業日即可入帳，海外貨幣基金則須二個營業日，因此若投資人希望最晚要在1月20日封關日前（含封關當天）入帳，最晚須在1月16日辦理，若以作業時間較長的境外基金來看，大部分情況需要5至7個營業日才入帳，因此最晚也得在1月9日就必須辦理。
群益投信表示，若投資人沒有迫切性的資金需求，則不須在農曆年前辦理基金贖回，反而建議善用年終獎金進行理財規劃，讓獎金發揮更大的效益，在理財工具選擇上，共同基金不失為投資大眾可多加工具，透過專業經理人的操作，降低標的選擇不確定性，也能依照自身的年齡及理財需求進行合適的資產配置。
因此建議投資人可將部分年終獎金用於定期定額方式投資共同基金，既培養理財習慣，亦能以此免除擇時進場的困擾，時間拉長還能攤平投入成本，另一方面，精打細算型的投資人更可趁機會參考近期各家基金公司所推出的手續費優惠活動，進一步節省投資成本。
元大投信建議民眾應先檢視自己的資產情況，利率較高的負債如信用卡債，應先儘快付清；利率較低的貸款，可以考慮以投資追求更好的收益來支應利息。元大投信建議可以分期單筆投入台股最具代表性的元大台灣卓越50ETF連結基金（不配息級別）。如果年終獎金豐厚者，建議可以考慮運用元大投信的智能循環投資，將資金配置於元大台灣高股息ETF連結基金不配息級別，同時設定每月定期定額投資元大台灣卓越50ETF連結基金。這樣的做法，可以發揮錢滾錢功效。
元大投信期貨信託部表示，據統計，自2008年以來幾次市場較大風險事件，包含2008年金融海嘯、2010年歐債危機、2015年中國股災及2016年英國脫歐等，日圓期貨單日報酬正向2倍槓桿期貨指數在多數時間都能發揮出其避險效果，分別出現最低0.88％，至最高39.57％不等漲幅。
投信專家認為，日圓去年第四季歷經修正，加上全球股市點位偏高，今年反彈力道值得觀察。當遭遇風險事件發生、金融市場劇烈震盪時，元大S＆P日圓正2ETF提供投資人便利避險選擇。
台股規模最大的ETF——元大台灣50（0050）今年上半年的配息結果終於揭曉啦！元大投信正式宣布，台灣50將在1月31日除息，也就是新春開紅盤後的隔天，每股將派發2.9元現金。以昨日收盤價96.1元來看，這個潛在殖利率可是有3%呢！這個台股成立最久、規模最大的ETF，自挂牌以來已經16年了，年年都有除息，而且年年都受到投資者的熱烈關注。 到去年11月為止，有超過9萬名受益人持有台灣50，這在所有掛牌ETF中，僅次於元大高股息的17萬人，顯見這個ETF穩健的配息和報酬表現是受到廣大投資者的肯定的。因為台灣50的受關注度高，所以每次公布配息都會吸引許多投資者的關切。 雖然去年台股大漲，但國內大型公司的配息不斷增加，這也帶動了ETF的股息收入。今年上半年，台灣50可以派發2.9元的現金股利，這個數字換算成殖利率，高達3%。從2016年開始，元大台灣50從年配息改為半年配，通常在1月和7月底各除息一次。 與近年來同期相比，這次的2.9元配發金額是同期最高的，而3%的殖利率也與2018年上半年的2.3元配發金額和當時的3%殖利率相當。當時的台股指數大約是11,200點。 過去，ETF除息前還會做二次配息公告，並對配息金額做些微調整。元大台灣50的下一次公告將在1月20日（農曆封關）進行，投資者可以這時追蹤最新的資訊。至於收益分配則是在3月6日進行。當元大台灣50除息後，其所發行的ETF連結基金也將跟進除息。
