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復華投信(公)公司新聞
台灣投信市場近期熱絡，帶動整體基金規模創下歷史新高。根據投信投顧公會的統計數據，截至今年1月底，台灣全體投信基金規模已達9.78兆元，年增率超過4成，顯示市場投資熱情持續升温。
在眾多投信公司中，前十大基金公司中，有四家公司的基金規模增幅超過5成。其中，統一投信表現亮眼，規模增幅接近9成，僅用兩年時間實現規模雙倍以上的成長。其他如群益投信、元大投信和國泰投信的規模也都有5成以上的增長。
在投信公司主被動整體規模方面，元大投信以2.2兆元的規模位居第一，國泰投信和群益投信分別以1.38兆元和1.25兆元排在第二和第三位。富邦投信以7,785億元居第四，而復華投信則以6,607億元的規模位居第五。
值得注意的是，統一投信的增速十分驚人，近一年規模增長達1,390億元，增幅為87.96％。統一投信旗下規模增加最多的五檔基金中，包括去年3月新成立的統一台灣高息動能ETF（00939）和統一強棒貨幣市場基金，兩者對規模增長的貢獻均超過300億元。此外，統一FANG+ETF（00757）和統一美債20年ETF（00931B）的規模也分別增加270.26億元和119.82億元。主動式台股基金統一奔騰基金，近一年規模增加72.67億元，成為統一規模成長最多的主動式股票型基金。
00757 ETF去年因搭上AI長線趨勢，美國科技股的崛起成為重要的投資配置，去年一舉成為首檔淨值破百元的海外股票ETF，躍升為海外股票ETF股王，規模年成長1.6倍。隨著對該ETF衍生性商品需求的增加，期交所於今年2月3日新增了統一FANG+ETF期貨（UR）和小型統一FANG+ETF期貨（US），成為首檔加掛股票期貨的純美股ETF。
統一投信在台股主動式基金方面表現突出，長線績效出色，也是定期定額投資人數和金額最多的投信。其中，招牌基金統一奔騰近一年規模增加52.16％至212億元，近兩年增幅高達185.8％，展現了強大的市場競爭力和投資回報。
台灣金融市場的發展持續帶來新機遇，尤其是ETF市場的蓬勃成長。昨日（19日），投信投顧公會理事長劉宗聖在春酒活動上指出，今年ETF市場將迎來新一波成長，預計規模將增加5,000億元。雖然面對川普2.0的不確定性，劉宗聖仍對行情保持审慎樂觀的態度。
劉宗聖強調，台股ETF的成長力道尤為顯著。截至1月底，台灣整體ETF規模已達6.47兆元，其中台股ETF規模達2.76兆元，占比高達42.6%。這一數字顯示，台灣ETF市場仍有巨大的成長空間。
劉宗聖進一步分析，台股ETF市值大約是2.8兆元，相較於國內上市櫃公司總市值約80兆元，其占比略超過3%。這與美國等國家ETF占股市比重超過一、二成相比，台灣ETF市場仍有很大的發展潛力。
今年，政府開放主動式ETF和多重資產ETF，為投資人提供了更多元化的選擇。劉宗聖預測，從檔數、規模和受益人數來看，國內ETF市場將持續保持成長。
對於台股主被動型商品，劉宗聖表示，在悲觀和樂觀情境下，今年ETF規模增長可能介於2,000至5,000億元之間。樂觀情境下，三大成長動能包括：定期定額資金的持續挹注、新商品的發行以及台股行情的持續上漲。
在商品別方面，高股息ETF成為台股ETF過去兩年成長的主要推手，其占比已達66%。然而，今年來，資金開始從高股息回流到市值型ETF，這是因為許多高股息ETF的配息縮水，以及市場波動帶來的交易機會吸引投資者採取各種策略。
劉宗聖對市值型ETF和高股息ETF的未來發展持樂觀態度，預期兩者將朝向更均衡的發展方向。
觀情境下，預估今年ETF規模可增長5,000億元，台股主被動基金占台股市值比重，將較現行3%持續提升。
台灣ETF規模持續創高，當中又以台股ETF成長力道最強勁。據投信投顧公會資料統計至1月底，整體ETF規模已達6.47兆元，台股ETF達2.76
兆元，占比衝高至42.6%。
劉宗聖昨天出席投信投顧公會春酒時表示，目前台股ETF市值大約是2.8兆元，對比國內上市櫃公司總市值約80兆元，大約占3%多，相較於
美國等國家的ETF占股市比重超過一、二成，台灣ETF市場還有很大的成長空間。
他強調，政府今年開放主動式ETF和多重資產ETF，提供投資人更多元選擇，今年國內ETF市場從檔數、規模和受益人數來看，都是持續成長
的一年。
劉宗聖也看好台股主被動型商品占台股總市值將持續提升。他分析，在悲觀、樂觀情境下，今年ETF規模增長可能界於2,000~5,000億元之
間。
以樂觀情境來看，有三大成長動能：一是定期定額資金持續挹注：目前ETF定期定額每月約百億元，在台股行情無大變化下，一年可帶進
1,200億元；二是新商品發行：今年開放主動式ETF等新商品，加上有愈來愈多投信加入台股ETF發行，大概也可帶來千億元新增規模；三是台
股行情若持續上漲，假設台股漲10%，以目前規模換算，整體規模也可自然成長二、三千億元。
以商品別來看，高股息ETF是台股ETF過去兩年成長最大推手，且大幅超越市值型產品，與國外趨勢大相逕庭。以元大、國泰、群益、富
邦、復華等前五大投信的台股ETF商品結構來看，高股息ETF占比已拉高至66%，而市值型ETF占34%，然近期高股息、市值型ETF規模、受益
人數出現消長變化。
劉宗聖分析，前兩年高股息ETF本息雙收，吸引很多市值型ETF投資人資金轉進，但今年來，已經看到投資者資金從高股息回流到市值型的
現象，因很多高股息ETF配息縮水，加上市場波動帶來交易機會，吸引投資者採取「逢低買進、買黑賣紅、定期定額」等策略，帶動資金持
續流向市值型ETF，看好今年市值型ETF和高股息ETF朝更均衡發展。
近日來，上班族們的年終獎金多已陸續入帳，這對於許多人來說是一個犒賞自己的好機會。在享受這份收入之餘，許多人開始思考如何將這部分金錢進行投資，以期待未來的財富增長。
近期，許多台灣的投信公司如群益、復華、國泰、元大、安聯、柏瑞等，都紛紛推出基金申購優惠活動，鼓勵投資人利用小額資金開啟自己的投資理財之路。這些優惠活動透過時間複利的效益，有望讓年終獎金發揮出更大的價值。
群益投信強調，如何規劃使用年終獎金是一門重要的課題。適當的資產配置能夠幫助投資人讓獎金發揮更大的效益。他們建議投資人將部分獎金用於投資理財，透過長期的複利效果，累積財富，甚至可以建立被動收入來源。
群益投信還提到，定期定額投資基金是一種值得投資人考慮的理財方式。這種方式不僅不用猜測進場時間點，還具有風險分散、平均成本等優勢。此外，透過進階版的定期定額服務，可以提升投資效益，幫助投資人克服追高殺低的人性弱點。
母子基金也是群益投信推薦的年終理財方式之一。透過申購保守型或穩健型的基金作為母基金，每月從母基金中定期定額扣款投資屬性較活潑的股票型基金，也就是子基金。這種機制有助於投資人應對景氣循環波動，優化中長期投資成效。
對於穩健型投資者來說，股債多元配置策略的多重資產、跨國組合平衡基金是值得考慮的選擇。而積極型投資者則可以關注基本面與企業獲利成長性俱佳的美國股票、印度股票基金。
復華投信則對2025年的股市布局提出建議，建議聚焦獲利維持成長的公司，並關注政策利多及AI受惠題材的美、台股。他們推薦的產業多元布局基金，如復華美國新星、復華全方位等，幫助投資人掌握相關市場契機。
復華投信也提醒，由於市場波動及產業類股風格轉換頻率上升，投資人可以利用具申購優惠的定時定額、複合投資法，或是復華台灣智能、復華奧林匹克全球優勢組合等組合型基金，兼顧中長期投資機會並平衡波動風險。
群益投信表示，年終獎金的使用規劃是一門重要課題，若能做好適當的資產配置，有助讓獎金發揮更大效益。建議投資人將部分獎金用於投資理財，透過長期複利效果，累積財富，又或是以此建立被動收入來源。
群益投信指出，定期定額投資基金便是投資人可多利用的理財方式，不用猜進場時間點，也具備風險分散、平均成本等好處，甚至還可透過進階版定期定額服務來提升投資效益，以機制來幫助投資人克服追高殺低人性弱點。
群益投信說明，母子基金也是可參考的年終理財方式，透過申購保守型或穩健型的基金當作母基金，每月自母基金定期定額扣款投資屬性較活潑的股票型基金，也就是子基金，此機制有助投資人因應景氣循環波動，優化中長期投資成效。
穩健型投資者可參考股債多元配置策略的多重資產、跨國組合平衡基金，積極型投資者則可留意基本面與企業獲利成長性俱佳的美國股票、印度股票基金。
復華投信表示，2025年股市布局建議可聚焦獲利維持成長，加上又有政策利多及AI受惠題材的美、台股，透過產業多元布局的復華美國新星、復華全方位等基金，掌握相關市場契機。
此外，鑒於過往川普作風，可能讓市場波動及產業類股風格轉換頻率上升，可利用具申購優惠的定時定額、複合投資法，或是復華台灣智能、復華奧林匹克全球優勢組合等組合型基金，兼顧中長期投資機會並平衡波動風險。
去年ETF市場熱絡，規模淨增加約2.46兆元，其中前十大熱銷ETF吸金達1.555兆元，台股ETF成為推升台股的重要力量。隨著春節即將到來，投資者詢問該如何選擇ETF過年。法人建議，股債ETF皆可，但由於股市休市時間長達11天，投資者可考慮部分落袋為安，保留部分現金。
對於蛇年的ETF投資策略，群益投信ETF及指數投資部主管張菁惠表示，今年將延續漸進式降息，對債市表現有利。在低景氣風險和低信用利差環境下，債券收益率維持高位，因此債券ETF仍具吸引力。在股票ETF選擇上，張菁惠看好台灣優質半導體和高息股等ETF，因為台灣是重要的科技供應鏈。
國泰投資級公司債（00725B）基金經理人李育齡建議，投資者可增加高品質固定收益資產的持有比例，預測聯準會今年將降息2碼，股市將在「川普投顧」的領導風格下加大不確定性，利率將延續高檔緩降趨勢。
復華投信則建議投資者布局除了台股ETF外，還應該關注美股成長型ETF和日股。復華投信認為，降息環境、經濟擴張和企業獲利成長是支持蛇年金融市場的三大要素。由於美國優先議題將牽動全球金融市場，因此看好美股成長型ETF。而近年來日股的表現亮眼，評價面優勢和公司治理紅利，加上其在AI關鍵供應鏈中的地位，行情持續看好。
十大年度熱銷ETF全年淨流入各為687億元∼2,199億元，其中有三 檔20年期債券及七檔台股高息基金，七檔台股ETF淨流入就有近兆元 ，也就是挹注台股近兆元資金，成為推升台股主要功臣之一。春節將 至，目前該抱何種ETF過年，法人表示，股債ETF皆可以，但有些股票 ETF淨值已來到相對高檔，加上這次農曆年休市時間長達11天，在台 股休市的11天中，若是擔心在休市期間國際間的變數，也可以部分落 套為安、保留部分現金在手。
蛇年ETF投資策略，群益投信ETF及指數投資部主管張菁惠指出，根 據最新點陣圖顯示，今年仍將延續漸進式降息，有利於債市表現，整 體來看，在景氣風險低、信用利差維持低位，債券收益率維持高位的 環境下，存債仍具備吸引力；股票ETF選擇上，因全球AI正如火如荼 發展，台灣是重要科技供應鏈，科技權值股料自然最受惠，因此持續 看好台灣優質半導體、高息股等ETF。
蛇年債券ETF部局，國泰投資級公司債（00725B）基金經理人李育 齡建認為，聯準會今年將降息2碼，股市也將在「川普投顧」的領導 風格下加大不確定性，目前股市高檔盤整，確定的則是利率將延續高 檔緩降趨勢，建議投資人可增加高品質固定收益資產的持有比例。
股票ETF布局除台股ETF外，復華投信建議，降息環境、經濟擴張、 企業獲利成長是支持蛇年金融市場的三大要素，川普上任帶來的美國 優先議題，將牽動全球金融市場表現，因此看好美股成長型ETF。近 年鹹魚翻身的日股，除具評價面優勢、公司治理紅利外，由於同樣是 AI關鍵供應鏈，行情持續看好。
近期，台灣的ETF市場發生了大躍進，這一趨勢在去年前十大資產公司的排名中得到了體現。去年，台灣投信行業的資產規模排名變動並不大，其中，國泰投信和元大投信的資產規模均超過了2.2兆元，分別位居第一和第二。而排名第三的群益投信，其資產規模也達到了1.26兆元。值得一提的是，由於ETF的熱銷，前兩大投信的資產規模已經相當於境外的基金總規模。
根據投信投顧公會的資料統計，以公募基金的資產規模計算，2019年成為境內外基金規模消長的轉折點。在2019年之前，境外的基金資金始終超過境內基金。然而，到了2019年12月底，境內基金的資產規模已經達到4兆元，超過了境外的3.65兆元，兩者之間的差距明顯擴大。到了2023年12月，公募基金的規模更是來到了6.74兆元，而在2024年，國人對ETF的投資熱情達到了最高點，當月公募基金的規模達到了9.60兆元，增幅超過了42％，境內基金的規模已經達到境外的2.16倍。
近年來，投資人紛紛搶進ETF市場，這也決定了各家投信的規模成長金額和幅度。去年，元大投信的資產規模增加了0.74兆元，而國泰投信則增加了0.62兆元，使得元大投信的資產規模達到了2.225兆元，與國泰投信的2.232兆元僅相差62億元。排名第三至第六的群益、復華、富邦及中信等四家投信分別淨增加0.55兆元、0.27兆元、0.23兆元及0.115兆元。
值得注意的是，原本資產規模排名在十名之外的統一投信，去年因成功募集一檔台股ETF，加上統一NYSE FANG+ETF的净值及規模大增，使其資產規模成功擠入前十名，目前位居第八。
基金業界的分析指出，先前大部分外商資產管理公司對發行ETF的興趣並不大，這也使得外資的資產規模成長遠不如國內投信。然而，目前不少外國資產管理公司對主動式ETF表達了高度興趣，並在國外取得了不錯的銷售成績。隨著主管機關相關施行細則的訂出，如果評估可行，今年將有更多外商資產管理公司加入主動ETF的募集，外資投信的資產規模有機會明顯成長。
投信投顧公會資料統計，以公募基金資產規模計，2019年是境內外 基金規模出現消長轉折點，在2019年之前境外基金資金始終超過境內 基金，2019年12月底境內基金資產4兆元，超過境外基金的3.65兆元 ，且境內外基金資產規模差距明顯拉大。至2023年12月公募基金6.7 4兆元，2024年國人對ETF投資熱到最高點，12月底公募基金規模來到 9.60兆元、增幅逾42％，境外基金只有4.45兆元，境內規模已達境外 的2.16倍。
近年投資人搶進ETF，募集成績也決定各家投信規模成長金額及幅 度，其中元大投信去年即增加0.74兆元，其次國泰投信的0.62兆元， 讓元大投信資產規模已來到2.225兆元，直逼第一名的國泰投信的2. 232兆元，兩家規模相差僅62億元；排名第三名至六名的群益、復華 、富邦及中信等四家投信分別淨增加0.55兆元、0.27兆元、0.23兆元 及0.115兆元。
值得留意的是，原本資產規模一直排名在十名之外的統一投信，去 年因成功募集一檔台股ETF，加上統一NYSE FANG+ETF淨值及規模大增 ，使資產規模排名擠入前十名，目前來到第八名。
基金業者分析，先前大部分外商資產管理公司對發行ETF興趣不大 ，使得外資資產規模成長遠不如國內投信。
但目前不少外國資產管理公司對主動式ETF表達高度興趣，在國外 也有不錯的銷售成績，就等主管機關訂出相關施行細則，如果評估可 行，今年將有更多外商資產管理公司加入主動ETF募集，外商投信資 產規模有機會明顯成長。
近期台股市場雖然遭遇回檔修正，但波段進場的機會也隨之而來。在這波市場動態中，投信法人普遍看好2025年台股後市，並建議投資者透過多元化投資策略來把握機會。
復華投信便是其中一員，該公司強調，其推出的復華台灣智能基金是國內唯一一檔的國內組合型基金，該基金結合了景氣循環、市場趨勢及基金績效，進行精準的投資布局。
該基金透過納入市值型台股ETF，參與大盤上漲動能，並優選主動式操作的台股基金，以追求超额報酬。同時，為了降低波動度，復華台灣智能基金也配置了投資等級債券ETF或指數型基金，並由經理人及投研團隊密切監控市場趨勢與轉折，進行靈活的資產配置調整。
根據復華投信最新數據，復華台灣智能基金規模達73.5億元，其中台股核心部位占比高達76％。基金投資範圍涵蓋多檔含「積」量高的市值型ETF或指數型基金，以及各家中長期表現優秀的台股基金。債市部位則佔21％，主要聚焦美國市場的投資等級公司債、公債ETF及指數型基金，以把握美國降息循環下的債市表現機會。
復華台灣智能基金經理人劉明滄指出，台股作為投資者必備選項之一，雖然單一市場且電子族群較為集中，但可能會承受較大波動性。為了避免投資者錯失長期複利累積效果，透過多元的資產配置，可以兼顧台股的成長機會與控制風險，建議將其作為母子基金投資法核心配置。
對於後市展望，劉明滄認為，尽管Fed上月降息並發表鷹派聲明，但預計美國通膨數據將持續下滑，Fed貨幣政策將保持溫和寬鬆且有降息空間。在台股企業獲利預期雙位數成長的情況下，對台股長線看法樂觀，因此維持較高的股票型基金配置比重。
復華投信表示，復華台灣智能基金是國內唯一一檔的國內組合型基 金，該基金參考景氣循環、市場趨勢及基金績效進行布局，納入市值 型台股ETF參與大盤上漲動能，並優選主動式操作的台股基金獲取超 額報酬機會，同時配置投資等級債券ETF或指數型基金，再透過經理 人及投研團隊研判市場趨勢與轉折，靈活調整資產配置趨吉避凶，以 較低的波動度創造長期相對穩健之績效。
根據復華投信官網最新數據顯示，復華台灣智能基金目前規模73. 5億元，台股核心部位占比76％，納入多檔含「積」量高的市值型ET F或指數型基金，以及各家中長期表現優秀的旗艦招牌台股基金；債 市部位占21％，聚焦美國市場的投資等級公司債、公債ETF及指數型 基金，掌握美國降息循環下的債市表現機會，並控制整體投資組合的 波動度。
復華台灣智能基金經理人劉明滄表示，台股是投資人口袋中必備選 項之一，但因為單一市場且電子族群較為集中，可能要承受較大波動 性，導致部分投資人卻步或易隨市場波動而頻繁進出，錯失長期複利 累積效果。透過多元的資產配置，可兼顧台股的成長機會與控制風險 ，建議可納入作為母子基金投資法核心配置。
展望後市，劉明滄表示，Fed上月降息1碼，但卻發表較鷹派聲明並 下修2025年降息空間至2碼，加上川普即將就任後可能帶來政策的不 確定性，導致近期金融市場行情較為震盪，但只要美國通膨數據符合 預期且持續下滑，預估Fed貨幣政策仍將保持溫和寬鬆且有降息空間 ，加上台股企業獲利2025年有機會雙位數成長的情況下，對台股長線 看法樂觀，故維持較高的股票型基金配置比重。
證期局主秘尚光琪指出，國泰投信李姓經理人是2023年舊案，因檢 調起訴後有具體事證開罰；復華投信邱姓全委經理人是新案，由證交 所清查時抓到。基金經理人跟單行為有很多來源可查核，包括證交所 例行查核、檢查局查金流、檢舉案，國泰和復華投信這兩案子都是證 交所查核，再與檢查局合作查金流。
尚光琪表示，復華投信邱姓前全權委託投資經理人，及國泰投信國 泰科技生化基金李姓前基金經理人，二者跟單標的不同，但案情雷同 ，均為俗稱「利用人頭戶跟單」，利用職務上知悉的消息，再用他人 帳戶跟單買基金投資的相同個股，金管會已命投信解職這二位經理人 ，三年內禁止回鍋金融業任職。
為了讓投資者能夠掌握新年度的市場趨勢與商機，台灣知名的基金交易平台基富通近期聯手十大投信投顧業者，共同舉辦了「2025市場攻略」票選活動。這次活動吸引了眾多投資者的關注，其中，復華投信作為合作投信之一，也參與了這次票選，並為投資者提供了寶貴的市場預測。
在這次票選中，美國股票和科技產業股票分別獲得了8家基金公司的看好，成為最受歡迎的資產類型。此外，非投資級債券和台灣股票也分別獲得了7家和6家基金公司的支持。這些結果顯示了市場對於這些資產類型的信心。
在眾多關注焦點中，「川普2.0」政策、人工智能（AI）技術以及聯準會的貨幣政策被視為2025年的三大關鍵要素。這些因素將對全球市場產生重大影響，因此，投資者們在制定投資策略時，需要格外關注這些預測。
基富通總經理王浩宇在活動中表示，為了幫助投資者進行長期理財規劃，基富通將在2025年提供全平台無手續費的優惠政策，包括定期定額和單筆申購。這將為投資者提供更多的投資選擇，並降低投資成本。
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基富通總經理王浩宇表示，為幫助投資人長期理財規劃，2025年基富通全平台無論定期定額、單筆申購通通終身0手續費，還提供「好享加-低檔智動投」、「好享Check基金健檢」工具，讓投資人在波動中從容調整投資策略，達到最佳投資效果。
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基富通與安聯投信、保德信投信、施羅德投信、復華投信、富達投 信、富蘭克林證券投顧、富蘭克林華美投信、摩根投信、聯博投信、 瀚亞投信共10大基金公司合作，票選2025年各自看好的市場或區域。
根據票選結果，以美國股票、科技產業股票均獲8家基金公司認可 ，同步榮登好評度最高的資產類型；其次是非投資級債券、台灣股票 ，分別有7家與6家基金公司看好。
根據各家業者看法，川普2.0、AI人工智慧、聯準會貨幣政策為20 25年共同的關注焦點。其中，川普雖然傾向放鬆監管與推動減稅等親 商政策，有利於美國經濟及企業獲利表現，然而在美國優先的政策主 軸下，關稅壁壘與區域衝突風險也讓人感到擔憂。
所幸AI技術持續演進，更多的科技創新、AI基礎建設導入，預料將 繃出新的火花，支撐美股、台股與全球科技業成長格局。而企業獲利 、經濟數據與股市表現也將牽動聯準會的貨幣政策動向。
日前鉅亨買基金調查近30家境內外基金公司對2025年市場展望與資 產配置建議，調查結果顯示，普遍預期2025年經濟前景樂觀，股票市 場仍為投資首選，看好AI金三角國家的美國、台灣及日本股市，及全 球非投資等級債券。因此整體來看，可見基金業者對於2025年首選美 股、看好AI與非投資等級債幾乎有最高的共識。
鉅亨買基金投資研究部指出，根據調查30家境內外基金公司對於2 025年展望看法，85％的基金公司看好股市，另有15％看好債市，足 以反映基金公司普遍對全球經濟前景、企業盈利增長及市場流動性保 持樂觀態度，因此對股市更有信心。其中，70％的基金公司偏好成長 股，其餘30％偏好價值股。對成長股的偏愛，也顯示各家基金公司對 2025年通膨放緩、利率環境改善以及經濟前景良好的預期。
台股2024年大漲28.4%，2025年持續看多，復華投信建議在投資組合中可配置30%的資金，平均分布在兩檔基金。其中，復華復華基金為台股一般股票型基金，強調全產業平衡布局，2024年漲幅高達39.2%，在所有台股基金中高居第五。基金以半導體股占34.4%最多，再來是電子零組件股的15.3%、航運股的10.4%；前三大持股為台積電、奇鋐、力旺。
復華復華基金經理人呂宏宇的布局，則是以趨勢明確的人工智慧（AI）供應鏈為主軸，包括半導體、高速運算及關鍵零組等件。此外，他還加碼籌碼穩定、基期較低的轉機股與降息受惠題材，掌握非AI產業表現機會。
復華台灣智能基金為首檔台股組合型基金，成立於2017年，經理人精挑主動式台股基金與市值型台股ETF，搭配投資等級債券ETF及指數型基金，兼顧台股多頭行情並發揮資產配置的分散風險效果。
在復華台灣智能基金，目前的最大部位是元大AAA至A公司債（00751B），其次是元大台灣50、元大台灣加權股價指數基金（指數型基金），個別比重都超過一成，接下來是統一黑馬基金、富邦科技，比重都超過6%。
美國是全球經濟與產業創新的領頭羊，復華建議美股基金也可占30%。復華美國新星基金以資訊技術股占32%最多，再來是金融股的14.6%、其他類股的13.4%；前三大持股為輝達、微軟、亞馬遜。
復華美國新星基金經理人蔡佩珊表示，持續看好2025年美股。復華美國新星基金採取「631比例」策略，六成布局成長性題材，因為產業趨勢明確，不怕政策干擾；三成掌握川普上任後放鬆監管與製造業回流美國帶來的機會；一成偏重降息受惠與防禦股。
2024年由AI領頭的科技股引領市場風騷，相關基金也可配置30%。復華全球物聯網科技基金在2024年大漲44.7%，在同型基金中名列前茅，目前規模128億元，在投信投顧公會分類的全球股票型基金78檔中居冠。基金有近七成在美股，其他是日股、台股、韓股等。前三大持股為輝達、微軟、台積電ADR。
復華全球物聯網科技基金經理人黃俊瑞表示，近期大型軟體公司表示AI需求加速，終端應用步入商業化。AI類股仍為未來布局核心，基金持股水位中性偏多，適時調整攻擊型和防守型類股比率，並布局部分產業基期較低且有望受惠企業資本投資增加的類股。
復華奧林匹克全球優勢組合基金採分散投資策略，並以主動型基金搭配ETF，追求以較低波動，來參與全球股債市長期報酬機會。基金逾六成為成熟市場股票、新興市場股票及產業股票，債券則主要為環球債券、新興債及非投資等級債。
復華奧林匹克全球優勢組合基金有三種級別，復華建議以新台幣不配息級別作為複合投資法的母基金，以增進投資效益；新台幣配息級別提供現金流；美元級別可作為外幣資金出路。此外，經理人朱展志接任該基金11多年來，操作優異，榮獲亞洲資產管理雜誌2024年「台灣最佳多重資產經理人」獎。
近期，投信投顧公會全國大專院校共同基金理財巡迴講座進入最後階段，此次活動邀請了統一投信、復華投信、元大投信及貝萊德投信等知名投信公司，為全台各大學院校的學生帶來實用的投資理財知識與實戰技巧。
在活動中，統一投信總經理董永寬與健行科大的同學們分享主被動基金的特色與優勢，並詳細解釋了如何選擇優質基金。他提到，主動式基金可從公司口碑、投研團隊素質、基金運作與實際績效等角度進行評選；而ETF則可以透過規模、成交量、成本等條件來進行篩選。董永寬還強調，對於投資新手和小資族來說，定期定額投資是一個理想的選擇，它不僅能夠「平均成本」，還能幫助投資者長期累積資金。
復華投信投資理財處經理詹博宏則是帶著靜宜大學的同學們一起探索理財的重要性。他引用了近五年大學新鮮人薪資成長率與通膨數據，提醒同學們積極理財的必要性。詹博宏還強調了「先儲蓄再支出」的理財思維，並建議同學們利用基金定期定額作為理财的起始點，這樣可以降低投資風險，並透過持續投資克服市場波動，進而累積財富。
元大投信則是在義守大學與同學們分享投資理財的基本思維，並介紹了美國和台灣ETF市場的發展現況。他們強調，通過ETF資產配置，可以滿足人生各階段的理財需求，從年輕時的零股交易到退休時的现金流需求，都能得到滿足。
貝萊德投信副總謝超然則是到佛光大學與同學們分享共同基金定期定額投資的理財觀念，他們鼓勵同學們及早開始理財，利用時間複利的優勢，透過規律的投資累積人生第一桶金。
復華投信在最新的市場分析中強調，2025年金融市場將受到美歐降息、經濟擴張以及企業獲利成長三大要素的支撑。基於過去第一季度的市場表現，該公司建議投資者將九成資金配置於股票型基金，並聚焦台股、美股及科技股，同時搭配10%的股債組合平衡型基金，以靈活應對政經情勢的變化。
復華投信預測台股在2024年將上漲28.4%，並對2025年持續看多。為此，建議投資者在投資組合中配置30%的資金，平均分攤於兩檔基金。其中，復華復華基金作為台股一般股票型基金，以全產業平衡布局為特色，2024年漲幅達39.2%，在台股基金中排名第五。該基金重點配置於半導體股，占比34.4%，其次是電子零組件股和航運股。
復華復華基金經理人呂宏宇的投資策略以趨勢明確的人工智慧供應鏈為核心，包括半導體、高速運算及關鍵零組件等。同時，他還關注基期較低、轉機股以及降息受惠題材，以把握非AI產業的表現機會。
復華台灣智能基金則是台股組合型基金，自2017年成立以來，經理人精選主動式台股基金與市值型台股ETF，並結合投資等級債券ETF及指數型基金，以分散風險並發揮資產配置的效果。目前，該基金的最大部位為元大AAA至A公司債，其次是元大台灣50、元大台灣加權股價指數基金，比重均超過一成。
對於美股市場，復華投信建議投資者也可配置30%的資金。復華美國新星基金以資訊技術股為主，佔比32%，其次是金融股和其他類股。經理人蔡佩珊對2025年美股持續看好，採取「631比例」策略，即六成布局成長性題材，三成掌握製造業回流美國的機會，一成偏重降息受惠與防禦股。
復華全球物聯網科技基金在2024年大漲44.7%，規模達128億元，在分類全球股票型基金中名列前茅。基金主要投資於美股，其他包括日股、台股、韓股等。經理人黃俊瑞表示，AI類股仍為未來布局核心，並將適時調整攻擊型和防守型類股比率。
復華奧林匹克全球優勢組合基金採取分散投資策略，並以主動型基金搭配ETF，追求較低波動的長期報酬機會。該基金提供三種級別，經理人朱展志操作優異，榮獲亞洲資產管理雜誌2024年「台灣最佳多重資產經理人」獎。
各銀行業者力推機器人理財，將AI、演算法等技術導入理財顧問， 依照客戶設定的投資目的、風險承受度等需求，提供適合的投資標的 建議，對投資人而言，不用隨時盯盤，節省時間，且投資組合多元， 有效分散風險。
不過，目前機器人理財限制仍多，部分銀行基於風險考量，參照投 信投顧公會公布的「會員及其銷售機構通路報酬支付暨銷售行為準則 」，內規將65歲以上者視為「明顯弱勢族群」，不主動推薦高風險等 級如RR5的基金產品，必須簽署聲明書才能購買，甚至對70歲以上客 戶不提供智能理財。
公股銀主管指出，原本限制的初衷是為了替高齡者加強金融保護措 施，認為銀髮族適合的商品類型應以保本為主，站在業者角度適度提 醒，但對投資人來說，也許更想獲得高報酬，其實這樣的限制並不公 平。因此，目前也有銀行研擬鬆綁限制，例如不設風險等級或年齡規 範等。
隨著金融科技發展，參與機器人理財的投資人日益增加，根據金管 會最新統計，截至2024年9月底，機器人理財資產規模已突破百億元 ，達103.9億元，前三大銀行依序為國泰世華銀行21.6億元、第一銀 行16.2億元及華南銀行12.5億元，市占率分別達20.8％、15.6％、1 2％。
投信方面，機器人理財規模前三大依序為復華投信2.9億元、野村 投信2.3億元及群益投信0.2億元，市占率分別為2.8％、2.3％及0.2 ％。
國內金融市場近年來對「自動化投資顧問業務」（機器人理財）的關注度不斷攀升，自2017年開放以來，多家銀行及相關業者紛紛搶進此一領域。然而，針對機器人理財的年齡規範限制，部分銀行對65歲至70歲以上的客戶設有特定限制，這一做法引起了不少爭議。
根據報導，不少銀行為了風險考量，參照投信投顧公會的「會員及其銷售機構通路報酬支付暨銷售行為準則」，將65歲以上的客戶視為「明顯弱勢族群」，不主動推薦高風險等級的基金產品，並要求必須簽署聲明書才能購買。對於70歲以上的客戶，甚至不提供智能理財服務。
公股銀主管對此表示，原先設立這些限制的初衷是為了為高齡者提供更強的金融保護措施，認為銀髮族適合的商品應以保本為主，並適度提醒風險。但從投資人的角度來看，這樣的限制可能並不公平，因為許多高齡投資人可能更希望獲得較高的報酬。
針對這些限制，已有部分公股銀行研擬在2025年進行鬆綁，不設風險等級或年齡規範等。這一動向受到市場關注，預計將為機器人理財市場帶來更多活力。
隨著金融科技的發展，參與機器人理財的投資人數量不斷增加。金管會最新統計數據顯示，截至2024年9月底，機器人理財資產規模已突破百億元，達到103.9億元。其中，國泰世華銀行以21.6億元的資產規模領先，市占率達20.8％。第一銀行和華南銀行分別以16.2億元和12.5億元的資產規模排在第二和第三位。
在投信方面，復華投信以2.9億元的資產規模在機器人理財市場中名列前茅，市占率達2.8％。野村投信和群益投信分別以2.3億元和0.2億元的資產規模排在第二和第三位。
