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聯博投信公司新聞
基金業界盛事「基金獎」頒發，其中聯博投信表現亮眼，累計獲得20項大獎，再度展現其卓越實力。特別是連續2年榮獲理柏台灣基金整體團隊大獎，並在《亞洲資產管理雜誌》Best of the Best Awards連續9年獲獎，顯見其在業界中的領先地位。今年在理柏台灣基金獎中更是一舉拿下10個基金獎項，包括股票、債券與投資組合型基金，且再次獲得理柏台灣基金整體團隊大獎，肯定其在股票、債券及混合型資產的長期耕耘。此外，聯博-美國成長基金在晨星最佳基金獎（台灣）中脫穎而出，聯博-國際醫療基金則獲得多項大獎肯定。聯博投信董事長翁振國表示，得獎背後的真正贏家是每一位支持聯博的投資人，聯博始終以客戶為優先，致力在對的時間提供合適的投資方案。面對多變市場，聯博擁有多元投資策略，如全方位高收益策略、多元資產策略、低波動股票策略等，以發掘投資機會並管理投資風險，期許成為投資人信賴的長期投資夥伴。
2019年度「基金獎」陸續揭曉，這些獎項不僅業界關注，可展現對基金公司與其投資團隊的肯定，也是投資人評選優質投資夥伴的好時機。在眾多優秀的投信公司中，聯博投信以其卓越的表現，今年累計已拿下20項大獎，實至名归。特別是評鑑公司整體實力的團體大獎，聯博不僅是連續2年獲得理柏台灣基金整體團隊大獎，在《亞洲資產管理雜誌》BestoftheBestAwards更是連續9年獲得不同獎項肯定，這些榮耀都是對聯博投信實力的最佳證明。
在今年的理柏台灣基金獎中，聯博投信一舉拿下十個基金獎項，無論是在股票、債券與投資組合型基金的中長期表現均受到肯定。其中，該獎項先前已連續四年從缺，每年皆成為業界焦點，獲獎難度頗高。這次聯博能夠再次榮獲肯定，充分展現了其在股票、債券及混合型資產的長期耕耘與深耕。
在競爭激烈的「晨星最佳基金獎（台灣）」中，聯博－美國成長基金脫穎而出，獲得眾多投資人青睞。而聯博－國際醫療基金也分別榮獲Smart智富台灣基金獎及指標雜誌台灣年度基金大獎的最佳表現基金大獎與最佳定期定額大獎，這些榮耀再次證明了聯博投信在市場上的領先地位。
聯博投信董事長翁振國表示，這些榮耀的背後，真正的贏家是每一位支持聯博的投資人。他強調，聯博始終以客戶為優先，致力在對的時間提供合適的投資方案。在市場多變的環境下，聯博擁有多元且靈活因應時勢的投資策略，如全方位高收益策略、多元資產策略及低波動股票策略等，為投資人發掘投資機會，同時管理投資風險。
作為全方位的資產管理公司，聯博投信在獲得各大基金獎項肯定之後，將繼續努力，作為投資人信賴的長期投資夥伴，以堅強的實力成為客戶最佳的投資力。
長期扎根
贏得最高榮耀
聯博在今年的理柏台灣基金獎中一舉拿下10個基金獎項，無論是股票、債券與投資組合型基金的中長期表現均受肯定，並且再次榮獲理柏台灣基金整體團隊大獎肯定。事實上，該獎項先前已連續4年從缺，每年皆成為業界焦點，獲獎難度頗高。不僅需要同時管理股票、債券5檔以上合格基金及3檔以上合格之混合型基金才能入選，且必須在3年期穩定回報平均得分最高的公司，才能獲得整體團體大獎，足以見得聯博投信在股票、債券及混合型資產的長期耕耘，如今已獲得成效。
此外，競爭極為激烈的「晨星最佳基金獎（台灣）」在甫公布獲獎的6檔基金中，聯博-美國成長基金更是脫穎而出。不僅如此，聯博-國際醫療基金亦分別榮獲Smart智富台灣基金獎及指標雜誌台灣年度基金大獎的最佳表現基金大獎與最佳定期定額大獎。
多元策略
樹立業界標竿
聯博多年來持續運用集團國際資源，為國人引進各種投資策略，以滿足不同投資人的需求。除了一直以來廣受台灣投資人支持的高收益債券產品，聯博無論在股票、多元資產投資策略或退休解決方案上，都不斷引領潮流，在台灣樹立起業界新標竿。
聯博投信董事長翁振國表示，今年聯博再次獲得多項大獎肯定，其實背後真正的贏家並非聯博，而是支持聯博的每一位投資人。「得獎不是目的，聯博始終以客戶為優先，致力在對的時間提供合適的投資方案。」「投資人的每一塊錢，對我們來說，都是一份託付，一份責任。」
今年以來市場多變，聯博擁有多元且靈活因應時勢的投資策略，如全方位高收益策略、多元資產策略、低波動股票策略等，都是在波動環境下致力為投資人發掘投資機會，同時管理投資風險的投資策略。在多變的環境下，再次呼應聯博是全方位的資產管理公司。在獲得各大基金獎項肯定之後，聯博投信將會繼續努力，作為投資人信賴的長期投資夥伴，期許以堅強的實力成為客戶最佳的投資力。
聯博在今年的理柏台灣基金獎中一舉拿下十個基金獎項，無論是在股票、債券與投資組合型基金的中長期表現均受到肯定，並且再次榮獲理柏台灣基金整體團隊大獎肯定。事實上，該獎項先前已連續四年從缺，每年皆成為業界焦點，獲獎難度頗高。不僅需要同時管理股票、債券5檔以上合格基金及3檔以上合格之混合型基金才能入選，且必須在3年期穩定回報平均得分最高的公司，才能獲得整體團體大獎，足以見得聯博投信在股票、債券及混合型資產的長期耕耘，如今已獲得成效。
此外，競爭極為激烈的「晨星最佳基金獎（台灣）」在甫公布獲獎的6檔基金中，聯博－美國成長基金更是脫穎而出。不僅如此，聯博－國際醫療基金亦分別榮獲Smart智富台灣基金獎及指標雜誌台灣年度基金大獎的最佳表現基金大獎與最佳定期定額大獎。
聯博多年來持續運用集團的國際資源，為國人引進各種投資策略，以滿足不同投資人的需求。除了廣受台灣投資人支持的高收益債券產品，聯博無論在股票、多元資產投資策略或退休解決方案上，都不斷地引領潮流，在台灣樹立起業界新標竿。
聯博投信董事長翁振國表示，聯博於今年再次獲得多項大獎肯定，其實背後真正的贏家並非聯博，而是支持聯博的每一位投資人。「得獎不是目的，聯博始終以客戶為優先，致力在對的時間提供合適的投資方案。」「投資人的每一塊錢，對我們來說，都是一份託付，一份責任。」今年以來市場多變，聯博擁有多元且靈活因應時勢的投資策略，如全方位高收益策略、多元資產策略及低波動股票策略等，都是在波動環境下致力為投資人發掘投資機會，同時管理投資風險的投資策略。
在多變的環境下，再次呼應聯博是全方位的資產管理公司。在獲得各大基金獎項肯定之後，聯博投信將會繼續努力，作為投資人信賴的長期投資夥伴，期許以堅強的實力成為客戶最佳的投資力。
【台灣新聞】金管會放寬境外基金投資大陸限制，<聯博投信>等機構受惠最大
近年來，隨著兩岸經濟往來的日益密切，台灣的投資環境也逐漸開放。根據最新消息，金管會近期宣布了一項重大政策，將對境外基金投資大陸的限制進行放寬，預計將為台灣的投資市場帶來新的活力。
根據金管會的公告，自今年10月開始，符合「深耕計畫」的境外基金機構，將有機會將投資大陸有價證券的上限從30%提高至40%。這一政策對於如<聯博投信>等早已符合深耕計畫的境外基金機構來說，將是一大利好。
值得注意的是，這項政策的實施將不僅限於單一基金，而是可選擇旗下所有境外基金共同享受40%的投資上限。這一改變對於投資者來說，意味著他們將有更多的選擇和機會進行跨境投資。
金管會副局長蔡麗玲表示，這項政策的出台主要是基於業者的建議。過去，境外基金投資大陸的上限雖然已經從10%提高至20%，但對於符合深耕計畫的機構，這一比例只能達到30%，並且適用期限僅為一年。為了鼓勵更多境外基金機構參與深耕計畫，金管會特別提出了這一政策。
此外，為了進一步鼓勵中小型境外基金機構參與深耕計畫，金管會還放寬了三條條件。首先，將不將貨幣市場基金規模計入管理資產規模，從而降低對境外基金機構的短期壓力。其次，將境外基金機構近一年資產規模成長率的評估標準從「達市場規模平均成長率加5%」修改為「達整體市場規模成長率」。最後，新增了一條條件，即境外基金機構在國內管理資產逾100億元，且超過該機構境外基金近一年國人的平均投資金額。
這一系列政策的出台，無疑將為台灣的投資市場帶來新的機遇，對於<聯博投信>等境外基金機構來說，更是意味著未來的發展前景更加廣闊。
今年1月金管會已正式開放一般境外基金投資大陸上限從10％到20％，若是符合深耕計畫的境外基金則可從30％提高到40％，但因為去年9月核准7家境外基金機構符合深耕計畫者，即聯博、安聯、施羅德、瀚亞、摩根、富達、富蘭克林，有選投資大陸優惠者，去年10月1日已開始適用30％的優惠，因此40％的部分必須今年6月申請、9月放榜的業者才能適用，最快今年10月1日就可投資大陸到40％。
證期局副局長蔡麗玲表示，主要是業者建議，先前放寬符合深耕計畫的境外基金機構，其境外基金投資大陸有價證券上限從30％提高到40％，適用期限僅一年，若隔年沒有拿到深耕的資格，則所有投資大陸超過20％的境外基金都必須「下架」，即暫停接受新的申購，因此業者建議可增加一選項，就是單一基金可以「永久」投資大陸上限到40％。
同時為了鼓勵中小型境外基金機構可以多努力，達到深耕計畫的資格，今年金管會也放寬三條件，一是計算管理資產規模前1/3的指標，貨幣市場基金規模將不計入，可減少一些國內投信因貨幣市場基金規模太大，讓境外基金業者短期內都無法超越。
二是原訂境外基金機構近一年資產規模成長率要為正，且達市場規模平均成長率加5％以上，今年則修正為「達整體市場規模成長率」，即不用再加5％。
三是新增一條件，即境外基金機構在國內管理資產逾100億元，且超過該機構境外基金近一年國人的平均投資金額，簡單來說，就是某境外基金機構近一年國內投資其境外基金120億元，該機構這一年在國內管理資產超過120億元就符合獎勵條件。
台灣的投資界近期傳來喜訊，聯博投信今年再次榮獲《亞洲資產管理雜誌》的肯定，連續9年獲選「Best of the Best Awards」的得獎者。今年更是大放異彩，一舉拿下台灣最佳境外基金公司、台灣最佳零售基金公司以及年度最佳CEO三項大獎，其中董事長翁振國更連續4年蟬聯年度最佳CEO殊榮。
翁振國表示，聯博投信之所以能夠獲得台灣投資人的青睞，並成為業界領導品牌，關鍵在於始終以客戶為優先，專注於在正確的時間提供合適的投資方案。聯博投信多年來不斷運用國際資源，為國人帶來多元的投資策略，滿足不同投資者的需求。從高收益債券產品到股票、多元資產投資策略，再到退休解決方案，聯博投信在台灣樹立了業界新標竿。
除了在業務上的成就，聯博投信也極力履行企業社會責任。近期，聯博投信積極參與兩性平權議題，對女性力量的支持不遺餘力，並在內部營造友善的職場環境。台灣100多位同仁中，女性員工占比高達七成，女性主管也佔七成。
去年，聯博投信與天下實驗室合作進行「台灣女性壓力指數大調查」，深入剖析職業女性的生活壓力。近期，聯博投信更舉辦「I’M SHERO共好成長分享會」，希望幫助全台灣女性活出精采，享受更美好的人生。
翁振國強調，為了享有良好的退休生活品質，投資規畫一定要趁早進行。未來，聯博投信將繼續努力，不僅在業務上提供優質服務，也將持續投入資源與熱情，為建立更好的台灣社會盡一份力。
其中值得一提的是，聯博投信董事長翁振國已經連續4年得到年度最佳CEO的殊榮。翁振國表示，聯博投信能夠贏得台灣投資人青睞並成為業界的領導品牌之一，主因正是始終以客戶為優先，致力在對的時間提供合適的投資方案。
聯博多年來持續運用國際資源，為國人引進各種投資策略，以滿足不同投資人的需求。除了一直以來廣受台灣投資人支持的高收益債券產品，聯博無論在股票、多元資產投資策略或退休解決方案上，都不斷引領潮流，在台灣樹立起業界新標竿。
此外，聯博投信也致力於履行企業社會責任。舉例來說，近期持續受矚目的兩性平權議題，聯博對於女力的支持不遺餘力，期望營造友善職場環境，在聯博台灣100多位同仁中，女性員工即占七成，女性主管更高達七成。
去年聯博與天下實驗室合作，進行「台灣女性壓力指數大調查」，該調查針對25歲以上職業女性，深入剖析家庭、職場及經濟等三大面向，從中發現台灣女性在生活中，經濟是主要的壓力來源，並了解到在翻轉社會定位的同時，女性仍須承擔現代與傳統雙重角色的壓力。
日前，更以「走出自己的路」為出發點，舉辦「I’M SHERO共好成長分享會」活動分享會，期望藉此協助全台灣女性活出精采，享受更美好的人生。
翁振國表示，為享有良好的退休生活品質，投資規畫一定要趁早進行。未來聯博投信更將繼續努力，不只在業務上致力為客戶提供最好的服務，更會善盡社會公民責任，持續投入資源與熱情，為建立更好的台灣社會盡一己之力。（康?皇）
聯博投信今年再度榮獲《亞洲資產管理雜誌》三大獎項，成為業界矚目的焦點！這家台灣知名的投信公司，已經連續九年獲得這項殊榮，今年更是蟬聯台灣最佳境外基金公司、台灣最佳零售基金公司以及年度最佳CEO三大獎項，實至名归。
其中，聯博投信董事長翁振國的領導功績不容忽視，他已經連續四年獲得年度最佳CEO的殊榮。翁振國表示，這次獲獎對於聯博投信來說是一大鼓舞，也讓公司更有信心持續為國人的投資規劃努力。
翁振國強調，聯博投信之所以能夠贏得台灣投資人的信任，成為業界領先品牌，關鍵在於始終以客戶為優先，專注於在正確的時機提供合適的投資方案。
不僅如此，聯博投信在企業社會責任方面也表現亮眼。公司積極關注社會議題，如近期受到矚目的兩性平權。翁振國表示，聯博對女力的支持不遺餘力，過去幾年內部不斷推動女力活動，希望營造一個友善的職場環境，並支持女性同仁的職涯發展。
在聯博投信台灣的百餘位同仁中，女性員工佔了7成，女性主管也高達7成。此外，聯博與天下實驗室合作進行「台灣女性壓力指數大調查」，並舉辦「共好成長分享會」，邀請各領域傑出女性分享成功經驗，重新詮釋女性在社會中的角色。
翁振國指出，透過這些活動，我們看到台灣女性在家庭和職場上的貢獻，同時也感受到國人對個人退休理財投資的迫切需求。他強調，為了享有更好的退休生活品質，投資規劃一定要及早開始。
未來，聯博投信將繼續努力，不僅在業務上提供優質服務，也將善盡社會公民責任，為建立更好的台灣社會盡一份力。
其中值得一提的是，聯博投信董事長翁振國已經連續四年得到年度最佳CEO的殊榮。連續獲得《亞洲資產管理雜誌》肯定是很大的鼓勵，這讓聯博更有信心，持續為國人的投資規劃努力。
翁振國表示，聯博投信能夠贏得台灣投資人青睞並成為業界的領導品牌之一，主因正是始終以客戶為優先，致力在對的時間提供合適的投資方案。
能夠持續獲得獎項肯定，也顯示出聯博投信在台深耕多年的努力發揮了成效。不僅是積極拓展台灣業務、提供符合國人需求的投資規劃，聯博投信也致力於履行企業社會責任。聯博投信一直相當關注社會上的各種議題，舉例來說，近期持續受矚目的兩性平權議題。翁振國表示，聯博對於女力的支持不遺餘力，過去幾年在內部持續推展不同的女力活動，期望營造一個友善的職場環境，並且支持每位女性同仁職涯發展。在聯博台灣100多位同仁中，女性員工即佔7成，女性主管更高達7成。
聯博與天下實驗室合作，進行「台灣女性壓力指數大調查」，深入剖析家庭、職場及經濟等三大面向，發現經濟是台灣女性主要壓力來源。日前更以「走出自己的路」為出發點，舉辦「共好成長分享會」，分別邀請各專業領域傑出女性，分享「家庭關係」、「職場生活」及「財務規劃與自我實踐」的成功經驗，重新詮釋女性在社會中扮演的多重角色。
從現場的經驗交流與分享，不僅看到台灣女性肩負家庭使命、勇闖職涯的一面，同時也發現到國人對於個人退休理財投資的迫切需要。翁振國表示，為享有良好的退休生活品質，投資規劃一定要趁早。未來聯博投信更將繼續努力，不只在業務上致力為客戶提供最好服務，更善盡社會公民責任，持續投入資源與熱情，為建立更好的台灣社會盡一己之力。
台灣聯博投信近期與天下實驗室攜手，共同委託輔仁大學統計資訊學系教授梁德馨進行了一項關於台灣女性壓力的全面調查。這項調查在2017年10月進行，針對25歲以上的職業女性，深入探討了她在「家庭」、「職場」及「經濟」三個方面的壓力狀況。以下將為您詳細介紹調查的結果和建議。
調查結果顯示，台灣女性的總壓力指數為53.2分，屬於「中性偏高」。在家庭、職場與經濟三個面向的壓力指數分別為43.2、50.6與65.7分，其中經濟壓力是最大的來源。梁德馨教授指出，這反映了台灣女性在經濟獨立和責任上的壓力。
家庭壓力主要來自於家務承擔，而職場壓力則與上司溝通和工作內容繁雜有關。這也說明了台灣女性在職場上所面臨的困境。調查也發現，台灣女性普遍認為男性比女性更可能投入較多的時間在工作上，而女性則需要承擔家務和照顧家人的責任，這反映出社會對女性的傳統定位。
經濟壓力指數較高，主要原因是財務保障和退休儲備。特別是30至44歲的女性，這個年齡段的女性正面臨著結婚、購屋和養育子女等重大人生階段，對未來產生的不確定性，因而感到較高的經濟壓力。
對於退休的信心不足，調查發現，台灣女性的退休信心指數平均為42.8分，屬於中性偏低。造成退休信心不足的主要原因是對退休報酬預期兩極化、對退休規劃過於保守以及對退休年齡過於樂觀。
聯博投信董事長翁振國建議，為了改善退休信心，女性應及早規劃，積極投資，尋求專業建議，並與伴侶共同管理財務。翁振國強調，積極投資不是指承擔過高風險，而是根據個人的年齡、需求與風險承受度，設定適當的報酬目標。
最後，調查也顯示，與伴侶共同分擔支出、管理財務的女性，在家庭、職場與經濟三大面向的壓力指數都較低，對退休信心程度也較高。這再次強調了與伴侶共同規劃生活的重要性。
女性總壓力指數中性偏高
在2,257份回收的問卷調查分析後發現，台灣女性總壓力指數53.2分，屬於「中性偏高」；其中，在家庭、職場與經濟的壓力指數則分別為43.2、50.6與65.7分，顯見經濟是女性生活中的主要壓力。（詳見下表）
調查結果指出，家庭壓力主要是來自於「家務承擔」；而職場壓力主要則是來自於「與上司溝通」與「工作內容繁雜」。梁德馨指出，台灣女性普遍獨立自主，雖然在調查中多數比例的女性對於選擇從事全職有薪工作具有完全的自主權，但同時也有相當高的比例女性認為，男性比女性更可能投入較多的時間在工作上，而且女性需要承擔家務與照顧家人的責任，顯示出目前社會對於女性的定位仍相當傳統。
至於經濟壓力指數較高，影響的主要原因是「財務保障」以及「退休儲備」，其中又以30至44歲女性，正好面臨結婚、購屋及養育子女等時期，對未來產生較大的不確定性，因而感到較高的經濟壓力。
退休信心不足肇因三大矛盾
若再進一步分析，多數女性確實對於退休生活沒有很高的信心。調查發現，台灣女性退休信心指數平均為42.8分，屬於中性偏低。而造成退休信心不足，可歸納為三大矛盾主因：
1、對退休報酬預期兩極化：對於退休準備的期望，有33.8％女性預期每年報酬率低於3％，另有11.8％女性預期每年獲得10％以上報酬率。無論預期報酬過低或過高，都有可能造成個人的退休理財行偏向過度保守或過度積極的問題，前者會造成退休金累積的速度緩慢，造成退休準備不足；後者，則是將退休準備承擔過高的風險，在市場出現波動時，恐有財富瞬間大打折扣的可能。
2、對退休規劃過於保守：調查顯示，女性對於退休規劃所進行的投資偏向保守，主要持有的金融資產分別為：儲蓄險（24.9％）、定存（17.9％）及活存（14.7％）。在投資過於保守的情況下，很可能影響退休理財準備的進度。
3、對退休年齡過於樂觀：調查顯示，雖有逾四成女性計畫在60至69歲退休，但也有超過三成的女性希望在59歲前退休，比率不低。對於這些期待較早退休的女性而言，若沒有更早一步的規畫退休理財，極可能在時間有限的壓力下，傾向投入高風險投資。
另方面，還有27.4％的女性沒有規劃退休年齡，在時間點不確定的情況下，理財規劃同樣不易有所依據。
聯博投信董事長翁振國指出，為了改善退休信心，首先就是要及早規劃，提前為未來做好準備。據內政部統計，台灣女性平均壽命83.7歲，若是期望能在59歲退休，仍須準備25年的生活費才能因應退休後所需花費。以每月2萬元計算，在不計入通貨膨脹、醫療與娛樂等開支的情況下，仍要準備至少600萬元以上才足夠。由此看來，一定要提前進行個人的退休規劃。
再者，就是積極投資，尋求專業建議。除了資金部位是退休準備的重要考量，目前看來，女性受訪者在投資理財上遇到最大挑戰是「挑選標的」（20.4％）與「判斷投資時點」（18.4％）。翁振國強調，所謂「積極」並非承擔過高風險，而是要依據個人年齡、需求與不同的風險承受度，設定適當的報酬目標，並尋求專業投資建議與協助。
與伴侶一起營造更佳生活
最後，則是共同管理財務。調查顯示，與伴侶或家人共同分擔支出、管理財務的女性，無論相較整體或是未共同管理者，在家庭、職場與經濟三大面向的壓力指數都來得低，對於退休信心程度也較高。因此，鼓勵女性避免所有家務、財務一肩扛，或是全部交由伴侶管理；男性也應主動參與，將可望營造更好的兩性關係，並與另一伴共同規劃更佳的生活未來。
台灣投資市場在2019年迎來了一個複雜的年頭，各大投資機構紛紛舉行投資展望說明會，分析未來投資趨勢。雖然各家機構的觀點有所不同，但總結起來，可以看見三大趨勢：多元投資的熱潮持續升溫，去年未漲的標的值得關注，特別是新興亞洲市場，以及市場波動增加，投資風險加大，投資回報變得更加不易。 晨星基金統計數據顯示，台灣核備銷售的股票基金去年全年以美元計價平均虧損達14.8％，債券基金平均下跌6.54％，超過九成的基金投資人遭遇虧損。對於今年的投資趨勢，部分機構持更加謹慎的態度，雖然股債市場都有機會出現佳績，但建議投資人降低對收益率的預期，並精選投資標的。 聯博投信在分析2019年的投資趨勢時，認為要精選標的，無論是新興市場還是成熟國家，都存在著投資機會。特別是去年表現不佳的新興市場，今年有可能迎來反彈。根據預測，新興市場企業的每股盈餘預期在2019年將有11％的年成長率，且投資評價相對便宜，對投資者來說具有吸引力。 摩根亞太入息基金產品經理張致寧指出，2018年受到美中貿易戰、貨幣政策收緊和美元強勢等因素影響，MSCI亞太不含日本指數下跌17.53％，創下2011年以來最大跌幅。然而，隨著聯準會升息步伐轉為鴿派，美元不再獨強，油價趨於平穩，預期今年亞洲匯價和企業盈利前景有望回升。由於亞股的下檔風險已經在當前股價中得到充分反映，當前的估值相對具有吸引力。
根據晨星基金統計，台灣核備銷售的股票基金去年一整年以美元計 價平均約虧損14.8％，債券基金全年度平均也下跌了6.54％，有9成 以上基金投資人虧損。
至於今年投資趨勢，部分投資機構今年看法比去年更加審慎，雖然 股債都有出線的機會，但建議投資人應再降低對收益率的預期以及精 選投資標的，因為投資財會更難賺。
聯博投資認為，2019年要精選標的，無論新興市場和成熟國家未來 一年都有投資機會，在去年表現落後的市場有機會在今年可以跟上腳 步，尤其看好去年表現失常的新興市場，有可能在今年擺脫頹勢出現 反彈機會。新興市場企業整體每股盈餘預期在2019年約有11％的年成 長率，投資評價相對便宜具吸引力。
摩根亞太入息基金產品經理張致寧表示，受到美中貿易戰、貨幣政 策逐步收緊與美元強勢的影響，2018年MSCI亞太不含日本指數下跌1 7.53％，創2011年以來最大跌幅，但受惠聯準會升息步伐轉鴿派、美 元不再獨強且油價趨於平穩下，預期今年亞洲匯價與企業盈利前景有 望回升，且由於亞股的下檔風險已大幅反映在當前股價中，當前估值 具吸引力。
投信投顧公會統計，到今年11月底，國人投資的境外基金規模高達3.3兆元，有1,034檔，境外基金投資陸股上限放寬後，可來台上架銷售的境外基金將更多。
依金管會原規定，國內投信基金投資大陸股市沒有比率限制，境外基金投資大陸股市上限則不能超過基金資產價值的10% ，超限就必須下架。
除此，金管會為鼓勵境外基金在台深耕，只要符合深耕計畫的評估指標，增加對台投入資源的境外基金，投資陸股上限可提高30%。
金管會主委顧立雄昨天表示，境外基金投資陸股上限10%將提高到20%，至於符合深耕計畫者，則從30%提高到40%。
根據金管會資料，今年度符合深耕計畫的投信投顧有七家，包括聯博、安聯、施羅德、瀚亞、摩根、富達、富蘭克林等。
之前就陸續有境外基金投資陸股逾限下架，以今年為例，就有三檔，其中一檔是投資超限，另兩檔是改變投資策略，要增加投資陸股，因此先行下架。
該項調查於今年10月執行，針對25歲以上職業女性回收2,257分問卷。
根據2千多分的調查資料分析後發現，台灣女性總壓力指數53.2分，屬於「中性偏高」，其中，在家庭、職場與經濟的壓力指數則分別為43.2、50.6與65.7分，顯示經濟是女性生活中的主要壓力。
輔仁大學統計資訊學系教授梁德馨表示，據該調查結果顯示，家庭壓力主要是來自於「家務承擔」，仍低於中間值；而職場壓力主要則是來自於「與上司溝通」與「工作內容繁雜」，而經濟壓力指數是三大壓力指數中最高，影響的主要原因是「財務保障」以及「退休儲備」。
其中又以30∼44歲女性，正好面臨結婚、購屋以及養育子女等時期，對於未來產生較大的不確定性，因而感受到較高的經濟壓力。
梁德馨進一步分析，受訪女性對退休年齡過於樂觀，根據調查顯示，雖有逾四成女性計畫在60∼69歲退休，但也有超過3成的女性希望在59歲前退休。
對於這些期待較早退休的女性而言，若沒有更早一步的規畫退休理財，極可能在時間有限的壓力下，傾向投入高風險投資。還有27.4％的女性沒有規劃退休年齡，在時間點不確定的情況下，理財規劃同樣不易有所依據。
梁德馨說，從上述情況即可以得知，台灣女性的「經濟壓力」高主要是因沒有儲蓄及退休準備不足。
聯博投信董事長翁振國指出，根據該項調查，台灣婦女對於退休規劃過於保守，大多數女性對於退休規劃主要金融資產分別為儲蓄險（24.9％）、定存（17.9％）及活存（14.7％），正因為投資過於保守，進而影響退休理財準備的進度。
聯博投信與天下實驗室合作，共同委託輔仁大學統計資訊學系教授梁德馨調查。調查對象為全台25歲到64歲的職業女性，其中單身占四成，調查時間為10月12日到17日，採網路調查（主要針對天下會員），回收2,257份問卷。
經濟壓力指數最高，影響的主要原因是「財務保障」及「退休儲備」，尤其30至44歲女性正好面臨結婚、購屋及養育子女等時期，對未來產生較大的不確定性，因而感到較高的經濟壓力。
調查發現，台灣女性退休信心指數平均為42.8分，屬於中性偏低。退休信心不足，可歸納為三大主因，即對退休報酬預期兩極化、對退休規劃過於保守、對退休年齡過於樂觀。
調查顯示，對退休準備期望，33.8%女性預期每年報酬率低於3%，11.8%女性預期每年獲得逾10%報酬率。預期報酬過低，可能造成退休準備不足；預期過高，可能承擔過高風險。女性對退休規劃的投資偏向保守，主要持有的金融資產分別為：儲蓄險（24.9%）、定存（17.9%）及活存（14.7%）。投資過於保守，可能影響退休理財準備的進度。
另外，雖有逾四成女性計畫在60至69歲退休，但也有超過三成的女性希望在59歲前退休，且比率不低，在時間有限的壓力下，可能投入高風險投資。
聯博投信董事長翁振國指出，為了改善退休信心，首先就是要及早規劃，提前為未來做好準備。再者，就是積極投資，尋求專業建議。最後，則是共同管理財務，與伴侶或家人共同分擔支出及管理財務。家庭壓力主要來自「家務承擔」，職場壓力主要來自「與上司溝通」與「工作內容繁雜」。梁德馨指出，雖然多數台灣女性對從事全職有薪工作具完全自主權， 但也有高比例女性認為，要承擔家務與照顧家人責任，顯示目前社會對女性定位仍相當傳統。
聯博為全球知名投資管理公司，全球資產理規模5,300億美元，亦為台灣最大的資產管理公司。聯博投信亞洲股票事業發展主管暨資深投資策略分析師王耀維（David Wong）指出， 今年的股市表現分歧，主要國家的企業獲利成長動能強，卻未直接反應在股市上，明年表現落後的市場有機會補漲。
部分投資人擔心美股能否續漲，王耀維說，依過去經驗，1990年以來，只要S&P500指數企業的每股純益（EPS）成長率大於10%，美股當年正報酬的機率為100%，平均漲15.4%。如果EPS成長率低於10%，平均漲幅仍有9.4%。
王耀維強調，實施庫藏股是美股獲利成長的強勁推力，也是美股優於其他市場的原因之一。
預期今年美股實施庫藏股的金額達7,700億美元，明年更高達9,400億美元，對美國企業獲利的貢獻達4個百分點，預期明年企業獲利整體成長率可達9%，有利美股。
今年新興市場表現失常，明年可望反彈。新興市場不僅投資評價較便宜，且明年企業獲利預期成長11%。依歷史經驗，由於今年新興市場為負報酬，明年反彈動能大增，明年漲幅可望超過獲利成長率。
聯博集團信用資產投資總監狄斯坦費（Gershon Distenfeld）表示，經濟成長緩和，正好適合債市。如果經濟高成長，企業容易過度舉債，反而可能拉高違約率。依歷史經驗，高收益債在升息期間的表現優於降息期間。
狄斯坦費認為，除了美國高收益債之外，更應分散布局全球債，包括歐洲高收益債、不動產抵押貸款證券、超跌的新興市場債券與貨幣等。
此外，信用風險移轉證券（CRTs）可望受惠於升息環境，業主有限合夥（MLPs）享有稅法優惠，有投資機會。
元大滬深正2基金經理人李孟霞表示，中國證監會於10月30日盤中 信心喊話，表示將減少交易干預及引導長期資金流入，陸股已連漲三 天，政策為股市帶來支撐，短線上2,500∼2,600點可以看成是陸股的 政策底部。
然而在成交量沒有明顯放大前，都不是一波到底的機會，建議投資 人可趁陸股拉回時逢低進場，或是採用定期定額的方式投資。
李孟霞說，目前逢低買中國ETF或中國基金等標的皆可，考量今年 以來仍然以金融股表現最強勁，建議基金持股以藍籌股特色為首選， 上市的ETF中如元上證、MSCI A股ETF都是合適的選擇。
富達投信投資部主管張翠玲表示，看好未來一季、甚至一年的陸股 後市是因為投資價值最便宜，預期很快即可以看到大陸政府會有更多 的穩定經濟的政策出爐。
聯博投信對於大陸股市看法是，倘若中美貿易紛爭能夠和平落幕， 屆時陸股將會反彈回升。然而投資人還是仍須審慎看待大陸出口導向 的企業，因為貿易戰延燒將持續對外貿企業帶來不利的影響。
一位基金經理人也形容陸股走勢是「不漲則已，只要漲勢一啟動就 停不下來」，而且陸股今年以來跌幅已逾兩成，是全球所有主要股市 中，跌幅最深，其實只要挑對股，終有一天一定會還被錯殺的陸股一 個公道，對於台灣投資人今年來大買陸股基金，並不讓人感到意外。
但法人建議，目前大陸掛牌超過4千檔股票上市股中，投資人要買 陸股基金或者陸股ETF，最好聚焦在不易直接受到貿易紛爭影響的企 業股。
「聯博中國A股基金」於本周一開始展開募集，聯博投信表示，該 基金是一檔海外股票型基金，預定基金經理人為徐正達，並由聯博集 團旗下的中國股票投資團隊擔任投資顧問。該檔基金的募集金額為2 00億元（含新臺幣類型100億元、外幣類型等值新臺幣100億元），提 供新台幣、人民幣與美元供投資人選擇，保管機構為臺灣中小企業銀 行。
聯博投信董事長翁振國表示，雖然今年以來新興市場紛擾頻頻，但 就長遠的投資角度來看，目前有3千多間上市公司的中國A股市場，具 有相當多元的投資機會；未來隨著A股入摩的資金行情發酵，採取聚 焦A股的投資策略，將可望有效參與中國股市的成長機會。
就目前的市場情況來看，許多投資人仍然受到消息面影響，卻忽略 了基本面的改善。翁振國提醒，中國實質GDP成長率依然有約6.8％， 比全球GDP成長率高出1倍以上。此外，中國正逐漸由重工業轉為服務 業導向的經濟，同時推動供給側改革，聚焦永續發展與環境保護。這 些趨勢不僅有龐大的人口作為後盾，且境內中產階級不斷增加，消費 力道也逐步成長。
另一方面，無論是環境保護、行動科技或是醫療保健，中國有許多 領域正在轉型。
受惠於擁有創新、科技導向的服務，加上擁有全球最大的內需市場 ，如今境內市場又逐漸對外開放，許多中國企業已成為全球投資人參 與中國成長題材的理想標的。
為了持續發掘投資良機，基金採「量化模型」結合「草根研究」的 選股方式。由於中國A股約80％的成交量來自散戶，市場消息往往容 易影響股市表現，因此A股周轉率、波動度高於多數股市。
聯博投信認為，唯有透過電腦加上人腦的科學化主動管理，較不易 受市場情緒左右，更有機會締造長期優異表現。
其中，量化模型主要有「投資價值、企業品質、市場情緒」三大選 股因子，這三大因子有助於在A股市場識別出具備成長潛力的標的。 此外，為了熟稔中國市場脈動，「草根研究」更是選股策略中重要的 一環。投資團隊時常走遍中國各地進行上中下游企業的實地訪查，經 過徹底分析調研，從中發掘體質良好、具有長期成長潛力的企業。