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2018年各大基金獎項陸續公布，聯博投信在今年表現優異，自去年底累計至今拿下22項大獎，是少數同時獲得台灣各主要基金獎項的贏家。

今年聯博投信不僅在每一個獎項都有斬獲，甚至一次拿下備受業界矚目的理柏台灣基金團體大獎 - 整體及混合型兩個獎項，可謂大豐收的一年。其中，「理柏台灣基金獎」採用理柏所發展出的基金評級「穩定回報」做為評選標準，此獎項是對於基金長期績效表現的肯定。至於聯博投信獲得的「混合型」團體大獎評選標準則更為嚴格：基金公司至少須管理3檔以上合格之混合型基金，並在該特定資產類型基金3年期穩定回報平均得分最高的公司，才可獲得獎項。

至於連續四年從缺的「整體」團體大獎，獲獎難度更高，每年都是業界關注的焦點。不僅必須同時管理股票、債券5檔以上合格基金及3檔以上合格之混合型基金才能入選，還得在3年期穩定回報平均得分最高的公司，才能獲得整體團體大獎，足以見得聯博投信在股票、債券及混合型資產的長期耕耘，如今獲得成效。

多元資產

管理能力獲肯定

值得一提的是，剛剛公布的「傑出基金金鑽獎」名單，聯博多元資產收益組合基金也在競爭激烈的境內基金之中脫穎而出。該基金自2014年成立以來持續獲得投資人青睞，根據理柏統計，該基金截至2018年2月底的規模已達277億元，是台灣市場上最大的平衡式組合型基金。

才拿下「理柏台灣基金獎」混合型團體大獎，又再以上述之多元資產基金得到金鑽獎肯定，團體與個別基金皆獲得肯定，顯示聯博除了知名的固定收益投資能力以外，集團所發展45年的多元資產投資策略也在台灣發光，成為名符其實的「多元資產投資專家」。

除了「理柏台灣基金獎」、「傑出基金金鑽獎」，聯博投信去年底獲得堪稱證券、期貨、投信投顧業界最高榮譽的「金彝獎」兩項大獎：聯博投信獲得傑出資產管理獎及董事長翁振國獲得傑出企業領導人才獎。其中，「傑出資產管理獎」為首次於2017年團體選拔獎項中增加的項目，聯博投信便獲此殊榮。此外，在年初所揭曉的《亞洲資產管理雜誌》Best of the Best Awards，聯博投信更是連續8年榜上有名，今年更一舉拿下3項大獎：台灣最佳境外基金公司、台灣最佳零售基金公司以及年度最佳CEO。

今年在團體、個人與旗下基金接連獲得大獎肯定，對於深耕台灣市場17年的聯博來說，頗具意義。聯博投信在董事長翁振國的帶領之下快速地成長茁壯，一路從最初僅有少數幾人的編制，如今持續擴張，不僅將台灣研究平台與母公司接軌，同時在台建立了聯博亞洲第二個境外基金股務管理中心，可說是少數以國際級規格來建置台灣子公司的外商資產管理公司。

在地團隊

投資實力堅強

除了境外基金，聯博投信在台灣積極發展境內資產管理業務，陸續在台發行了10檔投信基金，產品種類頗為多元，包括新興市場企業債、高收益債券、債券組合型、多元資產組合型，以及亞太、歐洲多重資產基金。此外，因應投資型保單全權委託投資帳戶的興起，聯博投信自2012年起開展全委業務，與多家壽險公司合作，提供量身打造的投資服務，用堅強的多元資產投資know-how做後盾。根據投信投顧公會統計，截至去年底，聯博投信在地的資產管理規模（包含境內基金與全委業務）相較2012年底剛收購投信時的規模成長幅度逾30倍。旗下基金與團隊於近期獲得多項大獎，正好展現出聯博境外基金與在地資產管理實力。

翁振國表示，獲得22項大獎背後真正的贏家，其實並非聯博，而是支持聯博的每一位投資人。因此除了對於得獎這件事備感榮幸，還要感謝每個支持聯博的投資人。「投資人的每一塊錢，對我們來說，都是一份託付，一份責任。」他強調，獲得各大基金獎項肯定之後，聯博投信更將繼續努力，致力為客戶提供最好的服務，並且時刻為客戶掌握未來。

2018年各大基金獎項陸續公布，聯博投信在今年表現優異，自去年 底累計至今拿下22項大獎，是少數同時獲得台灣各主要基金獎項的贏 家。

今年聯博投信不僅在每一個獎項都有斬獲，甚至一次拿下備受業界 矚目的理柏台灣基金團體大獎－整體及混合型兩個獎項，可謂大豐收 的一年！其中，「理柏台灣基金獎」採用理柏所發展出的基金評級「 穩定回報」作為評選標準，此獎項是對於基金長期績效表現的肯定。

至於聯博投信獲得的「混合型」團體大獎評選標準則更為嚴格：基 金公司至少須管理3檔以上合格之混合型基金，並在該特定資產類型 基金3年期穩定回報平均得分最高的公司，才可獲得獎項。

至於連續四年從缺的「整體」團體大獎，獲獎難度更高，每年都是 業界關注的焦點。不僅必須同時管理股票、債券5檔以上合格基金及 3檔以上合格之混合型基金才能入選，還得在3年期穩定回報平均得分 最高的公司，才能獲得整體團體大獎，足以見得聯博投信在股票、債 券及混合型資產的長期耕耘，如今獲得成效。

值得一提的是，剛剛公布的「傑出基金金鑽獎」名單，聯博多元資 產收益組合基金也在競爭激烈的境內基金之中脫穎而出。該基金自2 014年成立以來持續獲得投資人青睞，根據理柏統計，該基金截至20 18年2月底規模已達277億元，是台灣市場上最大的平衡式組合型基金 。

不只是知名債券專家

多元資產管理亦獲肯定

才拿下「理柏台灣基金獎」混合型團體大獎，又再以上述之多元資 產基金得到金鑽獎肯定，團體與個別基金皆獲得肯定，顯示聯博除了 知名的固定收益投資能力以外，集團所發展45年的多元資產投資策略 也在台灣發光，成為名符其實的「多元資產投資專家」。

除了「理柏台灣基金獎」、「傑出基金金鑽獎」，聯博投信去年底 獲得堪稱證券、期貨、投信投顧業界最高榮譽的「金彝獎」兩項大獎 ：聯博投信獲得傑出資產管理獎及董事長翁振國獲得傑出企業領導人 才獎。其中，「傑出資產管理獎」為首次於2017年團體選拔獎項中增 加的項目，聯博投信便獲此殊榮。此外，在年初所揭曉的《亞洲資產 管理雜誌》Best of the Best Awards，聯博投信更是連續8年榜上有 名，今年更一舉拿下3項大獎：台灣最佳境外基金公司、台灣最佳零 售基金公司以及年度最佳CEO。

積極發展境內資產管理

攜手壽險業打造全委業務

今年在團體、個人與旗下基金接連獲得大獎肯定，對於深耕台灣市 場17年的聯博來說，頗具意義。

除了境外基金，聯博投信在台灣積極發展境內資產管理業務，陸續 在台發行了10檔投信基金，產品種類頗為多元，包括新興市場企業債 、高收益債券、債券組合型、多元資產組合型，以及亞太、歐洲多重 資產基金。

此外，因應投資型保單全權委託投資帳戶的興起，聯博投信自201 2年起開展全委業務，與多家壽險公司合作，提供量身打造的投資服 務，用堅強的多元資產投資know-how做後盾。

根據投信投顧公會統計，截至去年底，聯博投信在地的資產管理規 模（包含境內基金與全委業務）相較2012年底剛收購投信時的規模成 長幅度逾30倍。旗下基金與團隊於近期獲得多項大獎，正好展現出聯 博境外基金與在地資產管理實力。

翁振國表示，獲得22項大獎背後真正的贏家，其實並非聯博，而是 支持聯博的每一位投資人。因此除了對於得獎這件事備感榮幸，還要 感謝每個支持聯博的投資人。

「投資人的每一塊錢，對我們來說，都是一份託付，一份責任。」 他強調，獲得各大基金獎項肯定之後，聯博投信更將繼續努力，致力 為客戶提供最好的服務，並且時刻為客戶掌握未來。

聯博投信繼13日在「2018湯森路透理柏台灣基金獎」中囊括了6項個別基金類獎項及2項團體大獎的優異成績後，昨（14）日再度在「2018Smart智富台灣基金獎暨2018晨星最佳基金獎（台灣）」獲得「生物科技和健康護理股票型基金獎」及「美國股票型基金」。聯博投信董事長翁振國表示，聯博今年不僅保有債券型基金常勝軍的優異成績，在兩大基金獎中也獲得多個股票型獎項及混合型與整體兩項團體大獎，顯示聯博在股票、債券與混合型等各類型基金的專業能力備受肯定，這也證明聯博不僅在債券方面表現穩健，多年來在股票、多元資產類別的投入也有了成果。

聯博素有「高收益債投資專家」之稱號，然而，聯博投信董事長翁振國並不以此為自滿，不斷地運用多元資產投資策略及推動退休解決方案，持續提供國人多元的產品選擇，今年在兩大基金獎中獲得肯定，即證明聯博不僅在債券方面表現穩健，多年來在股票、多元資產類別的投入也有成果。其中，聯博今年在「理柏台灣基金獎」獲得混合型與整體兩項團體大獎，更是翁振國將「投資人的每一塊錢，對我們來說，都是一份託付，一份責任！」落實後所展現的成果。

湯森路透理柏亞太區研究總監馮志源指出，理柏基金獎向來側重基金長期的穩定性，而非短期績效，其獎項主要是獎勵中長期穩定表現傑出的基金，重視的是基金的相對穩定性，而非絕對績效。穩健績效表現讓聯博在台取得投資人信賴，資產規模已超越了新台幣8,000億元，是國內五大境外基金公司之一。

聯博深耕台灣17年，達成金管會發布「鼓勵境外基金深耕計畫」最多評估指標的境外基金機構，除持續在台投資、增加在台資產管理規模，同時對人才培育上也不餘遺力，在提升在地資產管理人才培訓的三大面向中，達成6項評估指標。未來，翁振國表示，聯博將會持續引進對投資人有利的新類型基金，提供國內更多投資選擇。

聯博投信在股票及債券型基金表現優異，不僅是台灣五大境外基金 公司之一，旗下的各類型基金也屢獲大獎，尤以今年在「理柏台灣基 金獎」即一舉獲得8項大獎，更拿下該基金獎連4年從缺的「整體團體 大獎」，去年整體表現亮麗。

聯博投信董事長翁振國上台領取「整體團體大獎」時表示，對於今 年能夠同時獲得2項團體大獎，感到相當榮幸。事實上，國內投資人 對於聯博旗下的債券型基金已經相當熟悉，如今通過理柏嚴格的篩選 標準，不僅在今年「理柏台灣基金獎」獲得多個股票型、債券型基金 的獎項，還一舉獲得混合型與整體兩項團體大獎，顯示聯博在股票、 債券與混合型等各類型基金的專業能力備受肯定。證明聯博不僅在債 券方面表現穩健，多年來在股票、多元資產類別的投入也有成果。

聯博在2018年「理柏台灣基金獎」中，聯博國際醫療基金、聯博歐 元區股票基金、聯博美國收益基金、聯博債券收益組合基金4檔基金 共獲得6項個別基金獎及混合型基金團隊獎、整體大獎2項團體獎，總 共拿下8座獎項。翁振國表示，未來聯博將繼續運用集團豐富的全球 資源，持續提供國人多元且創新的在地化服務。

法國巴黎人壽近期於以台新銀行為唯一行銷通路之「威利100／威利達人」類全委投資型保單下新增連結「新臺幣環球新益投資帳戶」，於2月26日募集，除每月撥回機制與業界首創提供AUM季加值服務外，訴求「股六債四」的動態配置，以期望達到年化撥回率5％目標！

法國巴黎人壽指出，今年市場回溫，投資型商品從去年起就已開始逐步熱賣，這次委託聯博投信操作管理的「新臺幣環球新益投資帳戶」，就是希望借重聯博投信在全權委託投資帳戶管理經驗及集團全球研究資源及DAA動態資產配置策略（DAA,DynamicAssetAllocation），在全球經濟同步回溫的情況下，致力為客戶掌握投資回報的機會。

聯博投信表示，DAA是聯博集團獨有的動態資產配置策略，整合了股債研究團隊上百種分析模組，全面判讀市場訊號，在看似平常的市況中發現風險值異狀，及時反應市場變化。如此一來，便有機會降低極端市場狀況如歐債危機、油價劇跌、升息等對投資組合造成的負面影響衝擊，同時透過多元資產及ETF配置，協助客戶管理投資帳戶的波動。

「威利100／威利達人」保險投資專案還具有六大好威特色：一是小額投資也能享有VIP級的專業代操服務；二是提供每季加值給付金，每季依前三個月最後一個資產評價日之保單帳戶價值的平均值乘以0.025％做為加值給付金，並於次三個資產評價日投入保單約定幣別之貨幣帳戶，保戶終身享回饋，資金運用更彈性；三是雙平台特色，壽險平台讓有保障需求的保戶享有壽險保障，年金平台則享有終身年金給付，滿足退休養老需求；四是多元幣別保單，設有9大幣別保單，保戶可依需求選擇；五則是提供內扣附約服務，保戶可加保如重大疾病險或意外險等內扣附約，小錢也能買到大保障；六則是「威利100／威利達人」保險投資專案共連結五檔投資帳戶，各個帳戶皆具投資特色，保戶可依個人需求及風險屬性選擇適合帳戶，做好資產配置。

「新臺幣環球新益投資帳戶」由台新銀行、法國巴黎人壽、聯博投信三強聯手合作，台新銀行致力於提供顧客創新、多元的產品選擇，在目前全球多變的金融環境下，讓客戶擁有能跟著景氣做動態調整的投資組合，因應多變的市場環境。

法國巴黎人壽則是投資型保險專家，聯博投信擁有豐富經驗的投資團隊，協助客戶管控投資風險。所有的投資皆具投資風險，在三方專業匯合下，民眾可依個人需求與適合度及可承受風險配置投資組合，規劃幸福的黃金人生。

根據勞動部「國際勞動統計」資料，2016年國人平均年工時超過2 ,000小時，高居全球第五位，顯示許多人根本無暇研究投資理財與規 劃保障。為了讓更多夫妻在進入成家生子階段後，也能維持一定的生 活保障，國泰人壽與聯博投信，在日前一同舉辦親子理財講座。

國泰人壽表示，夫妻一路從單身步入成家，進而養兒育女，更應該 思考親子兩代間的理財規劃，因此規劃默劇團活潑有趣的表演互動， 來闡述未雨綢繆的儲蓄及保險概念，從中帶出親子理財的議題，除了 讓孩子從中得到啟發，提早有正確的理財觀念。也讓父母親思考如何 以有限的時間和預算，為全家建立完整又安全的防護網。

該如何提高理財運用的效率呢？國泰人壽認為可從兼具保險及投資 功能的投資型保單來著手，並選擇與保單連結的全權委託投資帳戶為 標的。主要考量父母親除了工作外也需面對家庭大小事，通常已無暇 再思考資產配置相關問題，由專業資產管理公司依不同市場環境配置 代操的委託投資帳戶，可望減少自行選擇基金標的配置的困擾，希望 讓客戶透過專家管理和保單的商品設計來輕鬆投資、聚焦保障。

聯博投信執行副總經理劉吉雄認為投資主軸仍應著重多元佈局，建 議投資人自行選擇基金標的時，應均衡配置股債資產，或透過由專家 管理、動態配置之多元資產型基金，來參與全球股債投資契機並降低 資產波動風險。

隨新媒體時代來臨，且因應金融服務數位化趨勢，投信基金業者在行銷管道也開始轉向，尤其近年投信業者透過LINE和投資人進行交流，其中富蘭克林、摩根和安聯都已設立官方帳號且有專屬貼圖，包括聯博、富邦、瀚亞、野村和中信投信等也透過LINE@推播相關基金訊息，藉此讓投資人掌握最新理財趨勢，同時強化基金品牌知名度。

據統計，國內設有LINE官方帳號的投信公司有富蘭克林投顧、摩根投信及去年第4季才成立的安聯投信，這類官方帳號的進入門檻高、投資金額較大也多擁有自己的貼圖，多是業者希望進行長期投資教育、強化品牌甚至藉此擴大客群進而搶市的新行銷方式，也多設立有專責部門和人力管理，已成為投信投顧業者相當重視的行銷管道之一。

摩根投信社群媒體副總黨岱峰指出，新媒體策略不外乎「簡單（easy）」，雖然數位、金融兩者聽起來都很難，但結合在一起必須簡單。尤其現代人往往生活匆忙，只有簡單的訊息才能吸收。舉例來說，有一年父親節剛好撞期七夕情人節，摩根團隊以「情人」的概念串聯兩個重要節日，在LINE推出活動資訊，告訴大眾如果不想在前世與今世情人間抉擇，最佳策略就是及早理財，滿足雙方需求。

自2015年中旬推出LINE官方帳號「摩根基金1號理財講堂」，2018年將以「你的私人財富教練」嶄新面貌和粉絲見面，並同時推出新的動態貼圖打頭陣供粉絲免費下載，上線兩天便已創造逾百萬下載量。

除了這三家投資在LINE較多的投信業者，其他基金業者也開始紛紛透過LINE@推播訊息來吸引投資人，透過告知投資人基金淨值、理財訊息、新聞等相關資訊，來擴大客群。目前包括聯博、富邦、瀚亞、野村等投信都已設立，另外，日前才剛設立成軍的中國信託投信LINE@，更積極透過加入好友就抽多項限量好禮的活動吸引客群，可見基金公司在行銷上已逐漸將戰場轉向新媒體市場。

聯博投信一舉獲得第14屆「中華民國證券暨期貨金彝獎」兩項大獎。除了「傑出資產管理團體獎」以外，聯博投信董事長翁振國也榮獲「傑出企業領導人才獎」。

金彝獎在業界已有悠久歷史，一直以來都是國內投信投顧、證券、期貨等各界競相角逐的指標性獎項，能夠同時在團體和個人獎項中脫穎而出，顯見聯博投信在資產管理界的實力備受肯定。

翁振國表示：「獲得金彝獎評審委員的肯定，對聯博投信來說意義重大，這讓我們對未來更有信心，持續為國人的投資規劃努力。」翁振國接受訪問時表示，聯博投信能夠贏得台灣投資人青睞並成為業界的領導品牌之一，主因應該是始終以客戶為優先，致力在對的時間提供合適的投資方案。

面對挑戰

永遠站在最前線

「投資人的每一塊錢，對我們來說，都是一份託付，一份責任！」翁振國表示，面對每次的市場波動，他首先想到的是站在客戶角度思考，了解他們當下最需要的服務與協助。以2008年金融海嘯為例，市場恐慌氣氛蔓延，但是他立即彙整集團研究資訊，比照歷史上全球經濟大蕭條的數據與經驗後，認為當時市況並非投資人想得嚴重。因此第一時間，他帶領聯博同仁從早到晚不停地與客戶溝通；同時，聯絡安排紐約總公司的投資團隊主管飛到台灣，親自為客戶和投資人分析市場最新現況、解除疑慮。正因為聯博當時選擇主動站到最前線，向所有客戶說明市況，在金融海嘯過後，高收益債出現顯著反彈時，聯博也贏得客戶更多的信賴。「關鍵時刻，堅持做對的事」，與客戶攜手渡過危機，讓聯博總是能將每一次的市場挑戰轉化為再成長的契機。

與時俱進

滿足投資人需求

早期國人偏好的理財工具不外乎是存款或是投資國內市場，對於海外投資的觀念並不熟悉。翁振國表示，為協助投資人長期投資為出發點，引進全球高收益債券型基金，希望能補足投資人期望擁有波動比股票低且有較高收益潛力的產品缺口。同時，打開了國內投資人在長期資產配置的投資選擇，而聯博—全球高收益債券基金也因此深受台灣投資人喜愛，成為聯博在台的指標產品之一。過去，許多人對聯博的印象可能停留在「高收益債投資專家」，但事實上，聯博投信近年來積極發展在地資產管理業務與人才，不管在多元資產投資策略或退休理財方案，都不斷引領潮流，在台灣樹立業界新標竿。近年來國人熟悉的多元資產投資策略即是一例。為滿足國人多元的投資目標與需求，聯博投信於2014年募集發行了聯博多元資產收益組合基金。該基金投資於聯博集團子基金的部分，不收取該子基金管理費，由於沒有雙重管理費的成本，對長期投資績效來說更增優勢。根據理柏統計，截至2017年10月底，該基金資產規模達新台幣196億元，是台灣市場上最大的平衡式組合型基金。

聯博投信在台擁有10檔投信基金，產品種類多元，包括新興市場企業債券、高收益債券、債券組合型、多元資產組合型，以及亞太、歐洲多重資產基金。此外，因應投資型保單全權委託投資帳戶的興起，聯博投信自2012年起開展全委業務，與多家壽險公司合作，提供量身打造的投資服務，用堅強的多元資產投資know-how做後盾。根據投信投顧公會統計，聯博投信在地的資產管理規模（包含境內基金與全委業務）相較2012年底剛收購投信時的規模僅新台幣64億元，成長幅度逾30倍。近年在低利率、少子化、長壽的社會環境下，聯博投信注意到退休金準備已成為全球各國關注的議題。因此，每年都會舉辦或協辦論壇講座、推廣退休準備觀念，並邀請國外專家將最新的退休金管理趨勢與市場新訊引進台灣，協助投資人建立正確的投資觀念與退休準備。

在地深耕

培育國際化人才

聯博是少數以國際級規格來建置台灣子公司的外商資產管理公司，不僅將台灣研究平台與母公司接軌，同時在台建立了聯博境外基金「股務管理」亞洲第二中心。翁振國表示，台灣在聯博集團的區域發展策略中佔有重要地位，每年都會安排台灣員工至紐約、香港等地受訓，培養具有國際視野的專業資產管理人才。 此外，積極培育投資研究等專業資產管理人才也是聯博投信的重要發展策略。總公司每個月都有基金經理、投資管理或產品發展等相關人員來台進行教育訓練。他說，聯博投信是台灣少數真正做到國際化的投信公司。

未來，除了持續加強投信產品開發，發展全委事業，致力人才養成，以及教育投資人正確投資觀念外，翁振國認為，提升國內投信競爭力亦是刻不容緩。

這幾年，觀察到亞洲資產管理業未來成長潛力大，國內投信業者如何走出台灣，能在區域舞台上與其它國家一起掌握區域的市場機會，特別重要。

尤其是兩岸三地的資產管理產業中，台灣具備產業鏈中相對完整、優秀的人才資源與經驗，如何善用國內優秀人才，並接軌國際基金法規制度，使其成為台灣升級區域中心不可替代的競爭力，值得業界一同努力。

11月23日起募集的「聯博美國高收益債券基金」，是一檔海外債券型基金，由聯博資產管理公司（ABLP）擔任受託管理機構，基金預定經理人為陳俊憲。該檔基金核准募集金額上限為新台幣200億元，並提供月配息型和累積型供投資人選擇，保管機構為玉山商業銀行。

聯博投信董事長翁振國指出，推出美國高收益債券基金，主要是因為美國經濟的復甦腳步明顯趨穩，此時投資市場規模較大、發展較為成熟的美國高收益債市，可望參與美國經濟成長機會。尤其，根據先前公布的數據顯示，美國10月密西根大學消費者信心指數增加至100.7點，創近13年來新高，景氣回溫將有助於提振消費者信心並刺激消費需求，進而提升高收益債券發行公司的獲利前景。

再加上美國是創新產業發展的沃土，許多大型龍頭、新興企業都在美國起步，例如全球最大的電動車公司、線上影音平台等，這些明日之星的創新思維，可望為高收益債券提供更多元的投資機會。

為了掌握收益來源、強化收益潛力，同時妥善管理風險，基金結合「由上而下」總體經濟與「由下而上」信用基本面分析，並運用創新的信用研究，加上量化分析及交易系統，提升管理效率。除美國高收益債外，基金亦可適度布局歐洲高收益債及具浮動利率特性的房貸收益證券等，分散配置各產業以增加彈性與收益機會。

至於升息可能對債市帶來影響，翁振國認為，對於長期投資、追求收益的投資人而言，應該正面看待利率上升的情況，因為升息代表經濟情況轉佳、企業體質改善，違約風險可望維持低檔，對債券市場也有正面助益。此外，當債券到期後，拿回的本金可以再投資於新發行且殖利率更高的債券，藉此提升總報酬表現，因此對於聯準會的緊縮政策，投資人無需感到悲觀。

由證券期貨周邊單位共同主辦第14屆「中華民國證券暨期貨金彝獎」，在業界眾多優秀菁英熱烈角逐下，得獎名單已正式公告，主辦單位訂於12月13日在福華國際文教會館舉辦頒獎典禮，以表揚在資產管理、人才培育及社會責任等方面表現傑出的個人及公司。

本屆金彝獎共選拔10個獎項，除原有的傑出證券人才、傑出期貨人才、傑出投信投顧人才、傑出市場服務人才、傑出企業領導人才等5項個人獎及傑出金融創新、傑出風險管理等2項團體獎項的選拔外，本屆新增傑出資產管理、傑出人才培育及傑出社會責任等3項團體獎項。

承辦單位證基會表示，為達到金彝獎拔擢證券期貨優秀人才及企業的宗旨，由證券期貨周邊單位共同組成「第14屆金彝獎選拔委員會」，並聘請學者專家及財經業界人士共15位組成評審委員會，制定評分標準及程序。歷經書面審查等評選作業，公告本屆金彝獎得獎者。

本屆金彝獎個人獎項計有11位獲獎，聯博投信董事長翁振國、元大證券總經理陳麒漳獲傑出企業領導人才獎，富邦投信副總廖崇文獲傑出投信投顧人才獎。團體獎項部分合計頒發13個獎座，傑出金融創新獎分別由元大期貨、元大證券、元大投信、元富證券、基富通證及富邦投信獲得，傑出資產管理獎則由元大投信、國泰投信及聯博投信摘下，傑出人才培育獎由元大證券、國泰證券獲得，國泰投信贏得傑出社會責任獎。詳細得獎名單可上證基會網站查詢。（項家麟）

「聯博美國高收益債券基金」將自今（23）日起展開募集。聯博投信表示，該基金是一檔海外債券型基金，由聯博資產管理公司（ABLP）擔任受託管理機構，基金預定經理人為陳俊憲。該檔基金核准募集金額上限為新台幣200億元（其中包含新台幣100億元及約當新台幣100億元的等值外幣），並提供月配息型和累積型供投資人選擇，保管機構為玉山商業銀行。

聯博投信董事長翁振國指出，推出美國高收益債券基金，主要是因為美國經濟的復甦腳步明顯趨穩，此時投資市場規模較大、發展較為成熟的美國高收益債市，可望參與美國經濟成長機會。

尤其，根據先前公布的數據顯示，美國10月密西根大學消費者信心指數增加至100.7點，創近13年來新高，景氣回溫將有助於提振消費者信心並刺激消費需求，進而提升高收益債券發行公司的獲利前景。

再加上，美國是創新產業發展的沃土，許多大型龍頭、新興企業都在美國起步，例如全球最大的電動車公司、線上影音平台等，這些明日之星的創新思維，可望為高收益債券提供更多元的投資機會。

為了掌握收益來源、強化收益潛力，同時妥善管理風險，基金結合「由上而下」總體經濟與「由下而上」信用基本面分析，並運用創新的信用研究，加上量化分析及交易系統，提升管理效率。除美國高收益債外，基金亦可適度佈局歐洲高收益債及具浮動利率特性的房貸收益證券等，分散配置各產業以增加彈性與收益機會。

至於升息可能對債市帶來影響，翁振國認為，對於長期投資、追求收益的投資人而言，應該正面看待利率上升的情況，因為升息代表經濟情況轉佳、企業體質改善，違約風險可望維持低檔，對債券市場也有正面助益。此外，當債券到期後，拿回的本金可以再投資於新發行且殖利率更高的債券，藉此提升總報酬表現，因此對於聯準會的緊縮政策，投資人無需感到悲觀。

「深耕台灣」近幾年已成為境外基金業者掛在嘴邊的口號，因為有沒有得到主管機關得到「深耕台灣」認可，境外基金業者在業務推廣便利性差很大，觀察境外基金業者深耕台灣5年之後，雙聯─聯博及安聯是最大贏家。

根據投信投顧公會、碁石智庫統計顯示，截至9月底，聯博基金資產規模已逾7,000億元，較4年前增加了2,118億元，是台灣第一大資產管理機構；至於安聯基金規模2,857億元，排名第四，低於富蘭克林、摩根，但安聯目前的規模比4年前338億元成長7.45倍，不管增加金額及成長幅度都居境外基金之冠。

證券主管機關為了讓境外基金不只是賺台灣投資人的錢，也要多愛台灣一點，因此，從2013年開始訂定境外基金深耕計劃，讓對台灣「有貢獻」的境外基金業者給予特別禮遇，該計劃執行5年之後，的確有一些正面影響，例如境外基金業者在台灣聘雇人員增加、相關管理中心放在台灣作技術轉移，甚至投入不少資金作公益。

截至今年9月底止，前五大境外基金機構占62％，前十大占84％；然而4年前，這前五大是57％、前10大市占率還不到80％。

碁石智庫負責人陳如鈊表示，境外基金深耕計劃自2013年發布以來，由於資格限制相對嚴格，2013年僅有1家合格、2014年和2015年各有2家、2016年和2017年則各有6家合格。

即無法符合門檻的業者占整體業者9成以上，使少數合格業者不論在新基金產品送件件數及審核速度、國人投資比重限制及大陸投資限制相對放寬，長久下來，會讓取得資格的業者生意越來越好做，未符合門檻的絕大多數進入障礙愈來愈高，產品及規模則會日益集中。

由證券期貨周邊單位共同主辦的第14屆「中華民國證券暨期貨金彝 獎」，在業界眾多優秀菁英報名參選下，競爭相當激烈，此屆金彝獎 個人獎共有11位得獎人、團體獎有13家企業獲獎。

承辦單位中華民國證券暨期貨市場發展基金會表示，此屆的選拔活 動自8月1日開始受理報名後，受到業界高度關注及支持，至報名截止 日9月8日止，參選件數共計62件，為歷屆參選件數次高。

其中在團體獎項中的「傑出金融創新獎」高達18件創歷屆新高，顯 見金彝獎在對證券期貨專業人才及團體之肯定，深獲業界重視與認同 。

個人獎共有五個獎項，傑出證券人才獎得獎人：富邦證券副總經理 吳春敏、國泰證券副總經理黃敬堯、凱基證券副總經理楊宗威；傑出 期貨人才獎得獎人：群益期貨副總經理毛振華、元大期貨副總經理高 毅瑞；傑出投信投顧人才獎得獎人：富邦投信副總經理廖崇文；傑出 市場服務人才獎得獎人：期交所經理楊朝舜、集保結算所經理蕭元華 、證交所副總經理簡立忠；傑出企業領導人才獎得獎人：聯博投信董 事長翁振國、元大證券總經理陳麒漳。

團體獎共有五個獎項，傑出金融創新獎得獎企業：元大期貨、元大 證券、元大投信、元富證券、基富通證券、富邦投信；傑出風險管理 獎得獎企業：元大期貨；傑出資產管理獎得獎企業：元大投信、國泰 投信、聯博投信；傑出人才培育獎得獎企業：元大證券、國泰證券； 傑出社會責任獎得獎企業：國泰投信。

為彰顯表揚此屆金彝獎傑出得獎人及得獎公司，主辦單位將舉行「 第14屆中華民國證券暨期貨金彝獎」頒獎典禮，預定於12月13日假福 華國際文教會館二樓卓越堂盛大舉辦，並邀請政府機關首長頒獎。

「投資人的每一塊錢，對我們來說，都是一份託付，一份責任！」 是聯博投信董事長翁振國最常掛在嘴邊的一句話。

聯博投信董事長翁振國，是聯博在台創始員工，更是推動聯博投信 成為國內基金領導品牌的關鍵人物。16年來帶領團隊走遍台灣傾聽客 戶需求，充分運用全球集團資源，積極培養在地人才，從不到5人的 小公司迅速成長至今員工人數已超過百人，目前聯博投信旗下境內外 基金與全委業務在台資產規模已超越新台幣8,000億元，打造出台灣 在地真正的國際級資產管理公司。

面對挑戰 永遠在第一線

今年9月底，金管會發布「鼓勵境外基金深耕計畫」的結果，聯博 連續第二年成為達成金管會「深耕計畫」最多評估指標的境外基金機 構，分別於在台投資、增加在台資產管理規模，以及提升在地資產管 理人才培訓的三大面向中，達成6項評估指標。翁振國表示，聯博將 會善用深耕計劃優惠措施，引進對投資人有利的新類型基金。

聯博投信在台灣的資歷雖然頗為年輕，卻有如此亮眼的表現，董事 長翁振國在企業經營策略上到底有什麼獨特觀點與作法？

「永遠站在前線、勇於面對市場挑戰」是翁振國的領導特質之一。 翁振國表示，面對每次的市場波動，他首先想到的是站在客戶角度思 考，了解他們當下最需要的服務與協助。以2008年金融海嘯為例，市 場一片愁雲慘霧，但是他立即匯整集團研究資訊，比照歷史上全球經 濟大蕭條的數據與經驗後，認為當時市況並非投資人想像的嚴重。因 此第一時間，他帶領聯博同仁從早到晚不停地與客戶溝通；同時，聯 絡安排紐約總部的投資團隊主管飛到台灣，親自為客戶和投資人分析 市場最新現況、解除疑慮。

關鍵時刻 堅持做對的事

正因當時聯博選擇主動站到最前線，向所有客戶說明情況，因此海 嘯過後，高收益債券出現亮麗反彈，聯博因而贏得客戶更多的信賴。 「關鍵時刻，堅持做對的事」，與客戶攜手度過危機，讓翁振國總是 能將每一次的市場挑戰，轉化為聯博投信再成長的契機。

聯博能夠成為台灣資產管理業的領導品牌，翁振國認為，「最重要 的就是始終站在客戶立場，並依據客戶需求提出投資方案。」

許多人對聯博的印象可能一直停留在「高收益債投資專家」，但聯 博投信董事長翁振國說，聯博其實在多元資產投資策略或退休解決方 案，也努力引領潮流，在台灣樹立起業界新標竿！

早期國人偏好的理財工具不外乎是存款或是投資國內市場，對於海 外投資的觀念並不熟悉。翁振國表示，為協助投資人長期投資為出發 點，引進全球高收益債券型基金，成功補足投資人期望擁有波動比股 票較低且有較高收益潛力產品的缺口。同時打開了國內投資人在長期 資產配置的投資選擇，而聯博全球高收益債券基金也因此成為聯博在 台知名基金之一，深受投資人長期喜愛。

為提供國人多元的產品選擇，翁振國近幾年積極與集團溝通，持續 運用國際資源，為國人引進不同的投資策略。近年來國人熟悉的多元 資產投資策略即是一例。

2014年，聯博投信募集發行了聯博多元資產收益組合基金，該基金 投資於聯博集團子基金的部分，不收取該子基金之管理費，由於沒有 雙重管理費的成本，對長期投資績效來說更增優勢。截至2017年8月 底的資產規模新台幣174億元，是台灣市場上最大的平衡式組合型基 金。

此外，因應投資型保單全權委託投資帳戶的興起，聯博投信也於2 012年起開展全委業務，以多元資產投資策略為主軸，與多家壽險公 司合作，提供量身打造的投資服務，用堅強的多元資產投資know-ho w做後盾，管理規模一路增長。

根據投信投顧公會統計，聯博在境內基金與全委業務的管理資產規 模總計超過新台幣1,900億元，相較2012年底剛收購投信時的規模僅 新台幣64億元，成長幅度近29倍。

近年在低利率、少子化、長壽的環境下，翁振國指出，聯博投信注 意到「退休金準備」已成為全球各國關注的議題，因此每年都會舉辦 或協辦論壇講座、推廣退休準備觀念，並邀請國外專家將最新的退休 金管理趨勢與市場新訊引進台灣，協助投資人建立正確的退休準備觀 念。

「台灣人才品質高、有責任感，完全不輸任何先進國家！」翁振國 說，為這些人才搭起可以在國際上發光發亮的舞台，打造在地的國際 級資產管理公司，是他的使命，也是聯博投信的目標。

翁振國指出，聯博在台灣一路發展至今，除了需要集團投注資源， 還要有在地團隊充分整合，才能逐步擴大在台業務。因此，無論是引 進境外基金，到有策略地發展多檔境內產品，或者是發展投資研究平 台，翁振國都扮演著與集團內部溝通、爭取資源的重要角色。

除了產品發展與市場拓展一向擁有集團的奧援外，翁振國表示，這 幾年在培育當地人才、建立完善的在地團隊，聯博投信也繳出亮麗成 績單。聯博每年舉行的亞洲投資論壇，由台灣、亞洲區域總部和紐約 共同合作舉辦，提升同仁跨國作業的經驗和國際視野。同時，更安排 台灣員工至紐約、香港等地受訓，培養具有國際視野的專業資產管理 人才，近年來還有許多台灣主管被升任為亞洲區域主管。

與許多外商在台公司相比，聯博是少數以國際級的規格來建置台灣 分公司，不僅將台灣在地研究平台與母公司完全接軌，並擁有符合國 際作業標準的基金股務作業系統。尤其，在台灣成立的聯博亞洲第二 個境外基金股務管理中心，更是落實在地培養亞洲區域發展人才的計 劃。

翁振國表示，人才是知識產業發展最重要的關鍵，樂於投資員工、 培養人才，才有機會讓企業進一步強化競爭優勢，更上一層樓！

鼓勵投信自立自強「躍進計畫」、鼓勵境外基金深耕台灣「深耕計畫」優惠名單出爐。金管會28日公布，國泰、元大、富邦投信拿到躍進計畫優惠，境外基金深耕計畫優惠名單與去年一樣，分別是聯博、安聯、施羅德、摩根、瀚亞、富蘭克林。

金管會證期局副局長張振山指出，在躍進計畫部分，去年是元大投信及國泰投信取得資格，今年富邦也因為符合「國際布局」的面向入列；三家公司除了符合基本必要條件（無重大違規、財務健全、內控無重大缺失）之外，還要符合三面向。

其中，國泰投信因為符合三面項且國泰人壽將資金委託投信全委操作有加分，因此拿到二項優惠措施，而元大與富邦投信則可適用一項優惠措施。

本次國泰投信在母公司富爸爸國泰金的全力支持下，成為躍進計畫首家拿到二項優惠的投信。國泰人壽除將人力調進國泰投信的投研團隊，還將國泰人壽保單全委給國泰投信逾2,000億元，所以國泰投信首度拿到金管會的「空白支票」條款，也就是「其他優惠」項目，可視投信發展需要自行提出想要的優惠。

至於已邁入第4年的「鼓勵境外基金深耕計畫」，今年與去年同樣有10家業者送件申請，張振山表示，今年符合條件的家數與去年一樣，包括：聯博、安聯、施羅德、摩根、瀚亞及富蘭克林資產管理集團。

聯博、安聯、施羅德都獲得可選擇二項優惠，聯博選擇得引進新類型基金、加速審核境外基金申請案；而安聯投信選擇得引進新類型基金、每次送件境外基金檔數上限3檔；施羅德投信選擇得引進新類型基金、境外基金投資大陸上限從10％放寬至30％。

張振山指出，目前國內境外基金總代理家數截至8月底達42家，2013年僅摩根一家符合深耕計畫條件、2014年及2015年均為摩根、安聯兩家符合優惠條件，2016年、2017年都有6家達標，這6家在我國募集的境外基金國內投資人投資比率上限得從50％放寬到70％，優惠措施有效期間為1年，可到2018年9月30日止。

2013年起推出的「鼓勵境外基金深耕計畫」，針對境外基金業者在台設立的據點與人力、增加的資產管理規模及人才培育等三大面向評估，給予符合條件的業者加速境外基金審核等多項優惠，今年十家業者送件申請，結果將在本月底出爐。

其中，在提升人才培訓的面向上，主管機關提出的條件包括境外基金業者必須派遣台灣員工到國外受訓3個月以上，相關人員合計36個月且有具體成果；另外也必須有校園人才培訓。

境外基金業者表示，國內資產管理相關的人才很多，經常會結合國外總部或在亞洲地區的資源，定期派遣台灣員工到國外受訓，這幾乎已經成為每年定期的工作，至於校園人才的培訓則多以和大學金融銀行保險相關科系建教合作的方式為主。

除人才培訓，境外基金業者在產品分析員須達最低配置人數，通路銷售員達高一級距的最低人數；或者在台設立投信、證券、投顧才能符合深耕計畫的條件。

在增加資產管理規模方面，則包括委託國內全權操作資產近一年內達50億元，且總境外基金規模排名前三分之一，或100億元以上且成長超過市場平均5％者；國外投資境內基金近一年達40億元、且未來每年成長10％等條件。

2013年僅摩根一家符合深耕計畫條件、2014年及2015年均為摩根、安聯兩家符合優惠條件，去年達到深耕計畫的境外基金一口氣暴增至6家。至於今年，除去年符合條件的聯博、安聯、施羅德、摩根、瀚亞及富蘭克林資產管理集團持續提出申請，還新增富達、景順、匯豐中華和瑞銀等共十家業者提出申請，預計月底公布結果。

根據境外深耕計畫，境外基金業者若符合愈多項評估指標，可享有的優惠愈多，包括總代理人申請代理境外基金的每次送件基金檔數上限為3檔及可在符合境外基金管理辦法的範圍內，引進新類型的境外基金、在我國募集銷售的境外基金國內投資人投資比率上限得放寬為70％等。

為鼓勵境外基金業者愛台灣，金管會從2013年推出「鼓勵境外基金 深耕計畫」，符合深耕計畫一定條件者，就可適用各項優惠措施；相 較第一年推出時僅摩根一家符合條件，去年則有六家核可，今年則有 10家業者提出申請，預計9月底將公布審核結果。

根據統計，2013年當年僅摩根一家符合深耕計畫條件、2014年及2 015年均為摩根、安聯兩家符合優惠條件，去年達到深耕計畫的境外 基金則一口氣暴增至6家。至於今年，金管會表示，除去年符合條件 的聯博、安聯、施羅德、摩根、瀚亞及富蘭克林資產管理集團持續提 出申請，還有富達、景順、匯豐中華和瑞銀等4家業者，總計共10家 業者提出申請，預計在9月底前公布審核結果。

根據境外深耕計畫，境外基金業者若符合越多項評估指標，可享有 的優惠越多，包括總代理人申請代理境外基金的每次送件基金檔數上 限為3檔及可在符合境外基金管理辦法的範圍內，引進新類型的境外 基金、在我國募集銷售的境外基金國內投資人投資比率上限得放寬為 70％等；今年優惠的條件則新增可引入投資陸股淨值三成的境外基金 。

美國聯準會於上周決議升息一碼，將基準利率調高至1.25％，並且維持2017年再升息一次的計畫。一般市場認為，升息可能不利債券表現，但事實上升息代表經濟情況轉佳，央行才有進行緊縮貨幣政策的空間。而基本面改善有助於企業降低違約風險並帶動債券利差縮小，增加獲得資本利得的機會。

聯博投信表示，不僅升息對亞債市場影響不大，亞洲債市還提供三大利多，未來可望持續吸引資金進駐。

利多一：資金穩定，防禦能力佳。亞洲投資人投資亞洲債券的比例連年增加，截至2016年底已達到78％，這代表亞洲債市相對不仰賴歐美等資金支撐。

利多二：基本面持續走穩。亞洲企業的信評持續上升，顯示亞洲企業基本面愈來愈好；另一方面，通膨減緩讓部分亞洲國家如印尼、印度在今年可望持續降息，亞洲政府可透過較寬鬆的貨幣及財政政策適時刺激經濟，有利當地貨幣債券利差收斂及報酬表現。

利多三：提供具吸引力的風險調整後報酬。亞洲企業財務及基本面佳，相對其他新興市場而言亞洲債券信評提升、違約率較低；亞洲國家主權債受惠負債比低、財政赤字改善，經濟動能逐漸轉由內需支撐，在基本面的加持下，亞洲綜合債券指數在過去10年以相對較低的波動，繳出相對亮眼的成績。

聯博投信指出，過去幾年亞洲高收益債券獲得不少投資人關注，但要提醒的是，單獨投資亞洲高收益債券的風險不小，包括波動大、太集中、規模小等劣勢。

因此，聯博投信建議利用分散配置，選擇兼具投資級債、高收債甚至其他新興市場券種的投資組合，既可結合投資級債的防禦特性與高收債的爆發力，同時還能掌握其他券種的收益機會，來建構一個攻守兼備的投資組合，如此一來才是有效參與亞洲債券市場行情的方式。