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元大投信(公)公司新聞
以元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）及富櫃50這三檔ETF來說，林良一解說，0050是訴求成長，0056是高股息，富櫃50可以做行情的判斷。投資人可以根據時間軸來做規劃，因為風險屬性不會永遠一樣，會隨著要退休而愈來愈保守。
ETF連結基金有那些優勢？林良一說，ETF連結基金與一般共同基金一樣，每天只有一個淨值。可能會有人覺得選擇變少了，想要挑價格買賣，但一天一個價格其實是缺點也是優點，優點在於會由經理人來幫投資人布局，投資人不會被很多價格及雜訊所影響。
林良一表示，ETF連結基金適合沒有股票投資習慣的投資人，沒有證券帳戶也能買，可以透過基金公司與銀行平台下單。元大曾經做過調查，為何很多人知道ETF，但沒有去投資。有一半的回答是交易門檻高，三成的人回答沒有在股市交易。因此，元大思考如何讓沒有在股市交易的投資人也能布局，因而推出ETF連結基金。
林良一說，個人如何做投資組合？以他目前的年齡與投資屬性，可能會有五成放0050，三成放0056，兩成放富櫃50。0050是參與成長，作為投資組合的核心，高股息做下檔保護，富櫃50則可參與市場行情的變動。在ETF連結基金推出後，他會採取定期定額的方式來投資。
林良一昨日參加「全民退休．智能理財」論壇，主講議題為「全新啟程，理財投資新趨勢」，他先問聽眾，33.21這個數字是什麼意思。原來元大台灣50（0050）、元大高股息（0056）及富櫃50的總受益人約20萬人，現在台灣的ETF約 180檔，總受益人約60萬人。也就是說，這三檔ETF的占比達33.21%，等於台灣每三個ETF投資人中，就有一個買其中這三檔。
林良一表示，台股指數長期受到除權息影響，每年5-9月除權息，會導致價格下跌。除權息壓抑指數表現，因此大家認為台股長期會在4,000-10,000點區間，也因此認為一萬點台股很高，去年大家就覺得很高。
不過，林良一強調，若上市櫃公司配發的息值還原，台股其實是長期往上的市場，以0050來參與台股，是很好的方式。0050和加權指數的重合度非常高，如果投資人的目的是獲取台灣股市長期成長走勢，0050就是最好的朋友。
元大曾統計，從2003年0050成立後，每個月定期定額，但股息以現金持有，一年後報酬率最大是71%，最小是-60%。也就是說，定期定額做太短，效果會很不穩定，但如果能長期定期定額，報酬率會趨於穩定。定期定額0050第六年，最差報酬就超過1%，不再是負值。到第15年，最好和最壞的年化報酬率趨近，且年化報酬率約8% 。如果將股息再投資，則平均年化報酬率明顯提高到10%以上。
有人會問，現在到底能不能定期定額？林良一強調，定期定額前提是要做長期，以取得長期的平均成本。投資人在4,000點敢定期定額，到9,000點就不敢做。但從4,000到9,000點，與從9,000到4,000點，不是一樣嗎？
愈來愈多投資人透過定期定額ETF來參與市場，元大投信將推出台股ETF連結基金，至少九成投資單一ETF，達到類似於ETF的投資成效。林良一說，ETF連結基金有三大好處，就是3C。第一是便利性（Convenience），不用改變投資習慣，也能取得ETF報酬。第二是控制權（Control），可以選擇配息或不配息。第三是低門檻(Cheap)，申購門檻降低。
針對退休生活，侯昌明指出，理財規劃是分階段性的，而風險承擔也是會因為年紀不同而有所調整，也會不一樣，隨退休生活的逐步來臨，所能承擔風險就會愈來愈低，不過，最重要的就是心態、看法以及工具需要不斷的調整。
被稱「小氣達人」、「台灣省王」等的侯昌明表示，自己的理財第一步就是買美元保單，運用固定每年領到現金流來出國旅遊，就算花個精光也不用擔憂，因為是花掉息收而非用掉本金，在花光錢的心理感受，整個享受的狀況就完全不同。
第二步就是需要源源不絕的現金流，生活不想要為錢所苦，選擇一些具殖利率、報酬穩定、或是波動度穩健，最重要就是「你買了，你可以睡得著」，就是最重要的。
侯昌明說，穩定收益是需要衡量的，想要得到理想的保險金額，就必須換算保險費，然後一步一步慢慢達成目標。房地產要擔心租不租得出去或是租戶問題、股票也要擔心上上下下，基金就穩定一些。投資人須要運用且符合規畫及心境，技術僅是其中一部分，最重要的仍然是投資心態。
經過金融風暴後，侯昌明認為，最睡得著的工具就是資產配置，不要再押在一個籃子，元大台灣卓越50ETF（0050）與元大台灣高股息ETF（0056）最大差別在於0050再活潑一些，透過資產配置得宜，把收入來做支出使用，且長期持有穩定獲利，投資工具本身也要穩健，才能跟退休連結連在一起。
最後，他提醒民眾，退休生活不要窮得只剩錢，退休生活還是要培養些老友，不僅是吃吃喝喝，單純聊聊天都好。身邊要有人在，千萬不要窮得只剩錢，這樣的退休生活才會豐富。
由經濟日報主辦、元大投信協辦「全民退休．智能理財」系列論壇昨日台北場登場，緊接著23、24日分別移師至台中、高雄。
受邀貴賓陣容堅強，包括劉宗聖、元大投信基金經理人林良一、中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠、及理財達人侯昌明共同出席，主講議題為「全新啟程，理財投資新趨勢」、「攜手連結，開創新國民投資」及「名人時光-全民理財，共築理財夢想道路」。
劉宗聖表示，台灣發展ETF將滿16年，全球指數化投資浪潮已從國外席捲國內，元大投信發行、在台規模達600億元、排行第一的元大台灣50等ETF，廣為市場熟悉。
多數投資人因為ETF的交易特性，把ETF視為交易工具，劉宗聖指出，事實上，ETF低費用、高靈活與多資產優勢，國際投資人積極運用為退休理財或資產配置工具，不少台灣準退休族也期望納入ETF於投資組合。
著眼此一趨勢，元大在過去推出傳統的ETF後，今年進一步推出劃時代的「ETF連結基金」，顧名思義，就是投資某檔ETF的共同基金，交易模式完全同基金，讓銀行族、基金族可延續交易習慣，無縫接軌於銀行和投信平台交易ETF，進而與其他資產彈性搭配。
將於5月底展開募集的「元大台股ETF連結基金」，共有三檔子基金，分別為元大台灣50、元大高股息、元大富櫃50的連結基金，提供參與台灣經濟成長、優渥股息殖利率、及中小股價差交易的投資管道。
劉宗聖進一步說，ETF連結基金具備三大好處，第一，降低ETF投資門檻，每月單筆申購最低1萬元，定期定額3,000元，不用侷限股市的交易價格。
第二，連結基金有配息╱不配息級別，不配息型幫助不想除息的投資人省去買賣股票、花手續費、稅負的成本，第三，連結基金有更彈性的扣款方式，銀行╱投信╱券商扣款選擇更多元。
他強調，一方面對退休族而言，核心需求是長期穩定而且能增值的投資組合，必要原則是資產分散、風險分散並靈活因應市況調整比例，而ETF本身就有不選股特性，加上定期定額做到不擇時，藉由ETF連結基金建立投資組合，正適合此目標。
另一方面，對教育子女、買車買房等不同人生階段的投資規劃，ETF連結基金的靈活度高。
劉宗聖表示，以元大本次推出低、中、高波動的股息型、成長型及價差型ETF做連結標的，便能依不同的配置比例創造報酬低、中、高，收益低╱中╱高的彈性組合；各類投資人均能透過ETF連結基金打造理想的投資方程式。
劉宗聖指出，今年國際市場有兩大趨勢，一是基金現金化，現金基金化，如大陸餘額寶可把薪資轉入貨幣型基金增益，二是全球金融化，須結合智能化來優化報酬，也須投資智能、AI和5G等大趨勢，抓住關鍵商機。
當中，台灣投資人在人口結構轉變及資產配置的概念廣泛宣傳，過去習慣重押單一標的的模式，逐漸轉向根據個人需求，建立屬於自身的多元資產和動態投資組合，其次是投資時間上，也愈重視長期性的退休投資取代短線進出。
他分析，此模式正是投資人當自己基金的經理人，然而如何在投資工具間達到最佳平衡，資訊不充分及專業度不足，往往是主要挑戰。
元大投信已提前思考到此問題，因此在今年推出創新的「ETF連結基金」外，進一步著眼投資解決方案的建立，架設「國民退休AI智能理財平台」，將集結元大電子交易平台所有的投資機制、交易資訊及AI深度學習技術，幫投資人做好資產配置；預計今年中上線。
他形容，該平台像血壓計，第一步偵測出投資人的理財需求，其次是提出量身打造的投資建議，再來依市況於不同時間給予調整意見。乍看此與國內多數的機器人理財平台相似，不過元大平台將涵蓋元大投信旗下逾百檔的主動式和被動式基金，橫跨八類資產，並能客製化建議，國內唯一。
據統計，國內境內基金排行十大投信，有四家總規模已達到2,000億元，為史上首見；市占排行上，也將打破長期以來，僅元大一家達雙位數的格局。
包括排行第二、三的國泰和群益投信，規模分為2,942億元、2,771億元，市占升抵9.5%、8.9%；而去年才發行ETF的凱基和中國信託，更憑藉ETF邁向中型和中大型投信，反映當前ETF發展階段，進一步進入牽動發行、市場規模乃至投信表現的狀況。
過去ETF發行高度集中元大和富邦，這兩家投信也是最早成功做大被動型產品並以此壯大資產規模的代表，其後一度有所突破是國泰投信，做起A50系列ETF，形成三強鼎立，而在債券ETF引入法人資金，使被動型產品的規模效益加以擴展，後進投信幾乎都加速成長。
目前元大、富邦旗下ETF各有3,291億元、1,627億元，占境內管理的資產規模比重達75%、87%，值得注意是，較訴求主被動平衡發展的國泰和群益投信，也因為ETF膨脹，占資產規模比重過半，分別達到56%、55%；另外還有更晚進軍的凱基和中信投信，今年債券ETF成長突出，整體ETF占旗下規模比重亦達75%、54%。
相較下，復華投信因績效帶動主動型基金的規模增速不亞於ETF，ETF比重仍不及四成，不過金額增加到840億元，來自債券ETF的挹注有750億元，同樣對總規模帶來可觀提升。
除群益和復華，多數參與ETF發行的投信，都是金控旗下投信，不少透過集團資源整合成功搭上趨勢，新加入的新光、第一金、永豐等，集團支持力也受關注。
論壇今（20）日在台北、23日在台中、24日在高雄三地舉辦，議程包括專題演講主題為「全新啟程，理財投資新趨勢」，多位投資專家共同參與專題座談主題為「攜手連結，開創新國民投資」，以及由侯昌明主講「名人時光--全民理財，共築理財夢想道路。
出席的投資專家陣容堅強，包括台北場為元大投信董事長劉宗聖、元大投信基金經理人林良一、中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠；台中場為元大投信總經理黃昭棠、中國信託台中區域專家團隊督導 武于程、元大投信基金經理人林良一；高雄場為元大投信副董事長鄭玉蘭、元大投信基金經理人林良一、元大投信投資長林祖豪、中國信託高雄區域專家團隊督導蔡叔琪。
論壇日期地點如下：台北場今日在台北國賓大飯店（台北市中山區中山北路二段63號），台中場5╱23（四）在台中永豐棧酒店（台中市西屯區台灣大道二段689號），高雄場5╱24（五）在高雄翰品酒店（高雄市鹽埕區大仁路43號）。
活動歡迎投資人免費報名，現場並有聚財好禮限量送。系列場次詳情及報名請掃QR code，網址：http://edn.udn.com/ACT/2019/all/，報名電話（02）8692-5588分機3182姚小姐。（黃英傑）
一般投資人無法掌握全球經濟動向，或預估美國聯準會的利率政策走向，乃至於美中貿易談判、英國脫歐的結果可能如何，不過，面對市場各種消息與變數，投資人並非毫無選擇，束手無策。
元大投信台股ETF連結基金研究團隊指出，長期投資的致勝關鍵在於分散風險，包括標的分散、時間分散，若是透過指數化投資+定期定額，可有效達到分散標的和分散時間的理想目標。
元大投信5月將推出ETF連結基金，連結元大台灣50、元大高股息、元大富櫃50等三檔ETF。ETF連結基金讓投資人可運用共同基金的多元定期定額投資策略，參與投資一籃子股票的ETF，還可視需求選擇配息或不配息（股息再投資）級別，增加投資彈性。
元大投信電子商務團隊在2008年就推出智慧定期定額及多元基金交易策略的線上交易功能，是台灣基金業先驅，包括「Yes基金理財管家」功能中，除傳統定期定額的選擇，也有加值升級版服務，提供多種條件的加減碼、日日扣和停利停損設定。
另外，元大還有「技術指標」專區中的KD值、乖離率指標投資法，以及母子基金設計等，協助投資人提高投資效率。
元大投信投資管理還有一套在生活理財部分，開發針對貨幣市場基金的服務機制，協助提升理財效率。
投資人可利用現金管理與基金投資兩者並重、攻守兼具的「薪資理財」功能，以及「貨幣通」App，在不同幣別的貨幣市場基金於新台幣級別進行轉換。
一般投資人雖然無法掌握全球經濟走向，或預估美國聯準會利率政 策走向、中美貿易談判、英國脫歐結果如何，然而面對市場上各種消 息與變數，投資人並非毫無選擇僅能束手無策。元大投信台股ETF連 結基金研究團隊說明，長期投資致勝關鍵在於分散風險，包含標的分 散、時間分散，若是透過指數投資+定期定額，正可達到分散投資標 的與分散投資時間的目標。
元大投信5月將推出ETF連結基金連結元大台灣50、元大高股息、元 大富櫃50三檔ETF。ETF連結基金讓投資人可以用共同基金的多元定期 定額投資策略參與ETF，還可以視需求選擇配息或者不配息（再投資 ），增加投資彈性。
元大投信電子商務團隊2008年即推出智慧定期定額以及多元基金交 易策略的線上交易功能，為台灣基金業先驅，「Yes基金理財管家」 功能中除了傳統定期定額選擇，也包含加值升級版服務，提供了多種 條件的加減碼、日日扣及停利停損設定，另有「技術指標」專區中K D值、乖離率指標投資法，以及母子基金設計，協助投資人提升投資 效率。
元大投信在生活理財方面，也有針對貨幣市場基金的服務機制，協 助提升理財效率。投資人可以利用現金管理與基金投資兩者並重、攻 守兼具的「薪資理財」功能；以及「貨幣通」App，在不同幣別的貨 幣基金在新台幣級別進行轉換。
美國總統川普本月再度放話，對中國商品加徵關稅，稅率自10%上調至25%，消息一出震撼全球金融市場，全球股市都受衝擊，更一度重挫美股與陸股，不過觀察這段期間S&P500總報酬指數與 標普美國高收益特別股總報酬指數，可發現即便美股走勢震盪，特別股仍相對持穩。
元大投信研究團隊也表示，特別股為具有「債券」特性的「股票」，兼具股票的便利交易模式，與債券的固定息收特性，且擁有高股利率、低波動、低相關性等特性，因此即便在市場波動劇烈時，不僅波動幅度相對低，可分散風險，還有機會創造較穩定的現金流，建議投資人可跟隨股神巴菲特，將其納入資產配置的一環。
美中貿易戰影響全球股市，元大投信推出特別股ETF 2.0進化版！
近期美中貿易戰持續延燒，全球股市受到波及，但就在美股震盪不定之際，高收益特別股指數表現卻相對穩健。元大投信研究團隊分析，特別股擁有三大優勢：高股利率、低波動、低相關性，讓它在市場波動時，波幅相對較低，能夠分散風險，並創造穩定的現金流。因此，元大投信建議投資人可以學習股神巴菲特，將特別股納入自己的資產配置。
特別股是兼具股票便利交易和債券固定息收的優點，而元大投信作為國內ETF發行市占最大的公司，針對市場需求，推出特別股ETF 2.0進化版，發行了「元大標普美國高息特別股ETF」（證券代號：00771，證券簡稱：元大US高息特別股），於今（16）日正式掛牌。
對於想要參與海外特別股市場的投資人來說，無需換匯，只要準備小額資金，在台股市場買進特別股ETF，就能長期投資並擁有更多元的資產組合。
元大投信研究團隊指出，特別股在過去歷史經驗中，當股市波動加劇時，特別股相對持穩，尤其是在市場方向不明時，特別股的息收特性效果更加突出。
面對金融市場波動加劇，傳統股債平衡投資已不足以應對，元大US高息特別股研究團隊建議投資人加入高收益特別股調配投資組合，以降低投資組合的波動性。
全民退休，智能理財，這樣的話題現在可是熱翻天啦！你知道嗎？經濟日報跟元大投信攜手合作，要辦一個超級實用的「全民退休．智能理財」系列論壇，請來了超多重量級的財經專家，還有我們的理財達人侯昌明老師，這次要帶給大家不一樣的理財知識。這個論壇不僅僅是講理財，還有實用的趨勢分析，讓投資人能夠從中獲得嶄新的關鍵趨勢。 活動將在5月20日、23日和24日分別在台北、台中和高雄三地舉行。你會聽到專題演講，比如「全新啟程，理財投資新趨勢」，還有專家們的座談，主題是「攜手連結，開創新國民投資」。當然，還有侯昌明老師的「名人時光--全民理財，共築理財夢想道路」，這些都是相當實用的內容。 來參加的專家們可是超強陣容，台北場有元大投信董事長劉宗聖、基金經理人林良一，還有中國信託銀行的楊淑惠總處長；台中場則有元大投信總經理黃昭棠，中國信託台中區域專家團隊的武于程，以及林良一經理人；而高雄場則有元大投信副董事長鄭玉蘭、投資長林祖豪，以及中國信託高雄區域專家團隊的蔡叔琪。 論壇的日期和地點如下：台北場是在5月20日（星期一），在台北國賓大飯店舉行；台中場是5月23日（星期四），在台中永豐棧酒店；高雄場則是5月24日（星期五），在高雄翰品酒店。別忘了，這個活動是免費報名的，還有聚財好禮限量送哦！ 想了解更多詳情和報名，請掃描活動QR code，或者上網址http://edn.udn.com/ACT/2019/all/，報名電話是（02）8692-5588分機3182，姚小姐會為你提供協助。記得把握機會，來參加這個充滿知識和禮物的理財趴趴走！
元大投信表示，特別股表現與股、債低相關，經歷史回測有降低投 資組合波動的效果。
低利率環境下，具高殖利率及低價格波動特性的特別股一躍而為投 資人寵兒，特別股股票與普通股股票同樣具交易便利特性，對於公司 資產及盈餘分配權利優先於普通股，因預先約定股息率，投資人可預 期現金流，波動幅度相對普通股為低。
然特別股發行條件各異，是否累積配息，指定日期後由發行人收回 或可轉換為普通股等，對於缺乏時間研究每檔特別股又想享有特別股 股息的投資人而言，透過ETF投資一籃子標的相對簡便，又可以分散 風險，是優先的選擇。
元大投信研究團隊表示，面臨全球市場波動加劇，當重大事件發生 時，傳統股債平衡投資可能已不足因應，若能加入特別股調配投資組 合，有機會降低整體投資組合的波動性、提高報酬率回饋。
證交所提醒，該檔ETF上市後買賣成交價格無升降幅度限制，並於 證交所交易時間提供盤中估計淨值供投資人參考，盤中即時匯率波動 將影響估計淨值，與次一營業日計算之實際淨值可能有誤差值風險。 歷史績效回測雖顯示特別股有降低投資組合波動性效果，但不必然代 表未來績效保證，投資前仍須詳閱基金公開說明書。
特別股是具有「債券」特性的「股票」，兼具股票的便利交易特性，又有與債券相當的固定息收優勢；國內ETF發行市占最大的元大投信，著眼市場需求，將高收益特別股結合ETF，推出特別股ETF 2.0進化版，嚴選一籃子特別股標的，發行「元大標普美國高息特別股ETF」（證券代號：00771，證券簡稱：元大US高息特別股），於今（16）日正式掛牌。
投資人想參與海外特別股市場，無須換匯，準備小額資金，在台股市場買進特別股ETF，便能長期投資並擁有更多元的資產組合。
元大投信研究團隊指出，由於特別股擁有高股利率、低波動和低相關性三優勢，觀察過去歷史經驗，可發現當股市波動加劇，特別股相對持穩，特別是市場方向不明時，特別股的息收特性效果更加突出。
美國總統川普5日再度放話，從10日開始，已對總值2,000億美元的中國商品加徵關稅，稅率由10%上調到25%，消息一出震撼金融市場，全球股市均受衝擊，美、陸股一度重挫，不過觀察同期間，S&P 500總報酬指數和標普美國高收益特別股總報酬指數，可發現即使美股震盪，特別股仍然持穩。
也因為特別股具備特殊性，被股神巴菲特納入資產配置一環。巴菲特的知名戰役之一，就是「特別股投資」，他在2008年金融海嘯時期，大舉買入50億美元的高盛特別股，2011年出脫，總獲利加上股息高達37億美元。
元大US高息特別股研究團隊表示，面對金融市場波動加劇，傳統股債平衡投資已不足因應，建議投資人可加入高收益特別股調配投資組合；回溯過去指數歷史績效，顯示加入高收益特別股，更能降低投資組合的波動性。
論壇將於5月20日在台北、23日在台中、24日在高雄三地舉辦，議程包括專題演講主題為「全新啟程，理財投資新趨勢」，多位投資專家共同參與專題座談主題為「攜手連結，開創新國民投資」，以及由侯昌明主講「名人時光--全民理財，共築理財夢想道路」。
出席的投資專家陣容堅強，包括台北場為元大投信董事長劉宗聖、元大投信基金經理人林良一、中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠；台中場為元大投信總經理黃昭棠、中國信託台中區域專家團隊督導 武于程、元大投信基金經理人林良一；高雄場為元大投信副董事長鄭玉蘭、元大投信基金經理人林良一、元大投信投資長林祖豪、中國信託高雄區域專家團隊督導蔡叔琪。
論壇日期地點如下：台北場5╱20（一）在台北國賓大飯店（台北市中山區中山北路二段63號），台中場5╱23（四）在台中永豐棧酒店（台中市西屯區台灣大道二段689號），高雄場5╱24（五）在高雄翰品酒店（高雄市鹽埕區大仁路43號）。
活動歡迎投資人免費報名，現場並有聚財好禮限量送。系列場次詳情及報名請掃QR code，網址：http://edn.udn.com/ACT/2019/all/，報名電話（02）8692-5588分機3182姚小姐。（黃英傑）
【台灣金融新聞】 近來年金改革與勞保年金破產的消息不斷，讓許多上班族開始重視退休理財的重要性。當大家想到投資股票時，常常會遇到挑選股票、適時賣出以及尋找下一個潛力股的困擾。其實，透過指數投資追蹤指數，是一個簡單又透明的投資策略，非常适合加入退休理財的計劃。像是元大台灣50ETF（0050）就是一個好選擇，它定期檢視成分股，投資於台灣市值前50大企業，這些企業往往是股王的搖籃，確保投資人能夠投資到最具代表性的企業。 若將元大台灣50ETF（0050）、元大高股息ETF（0056）、元大富櫃50ETF（006201）與過去台股的股王進行比較，可以看出這些ETF的成分股會經過篩選機制，不滿足條件的會被調整或淘汰。由於ETF投資的是一籃子股票，所以相對來說，較不會有齊漲齊跌的風險。 作為國內ETF龍頭的元大投信，近期推出了「台股ETF連結傘型基金」，包括「元大台灣卓越50ETF連結基金」、「元大台灣高股息ETF連結基金」和「元大富櫃50ETF連結基金」。投資人可以通過投信公司或銀行申購，單筆投資門檻低至1萬元，並可搭配定期定額的小額申購，進行平均成本和風險分散的投資。 元大投信還推出了國民退休AI智能理財平台，整合了旗下所有電子交易平台的創新機制，並加入了研發已久的智能投資機制，預計將再次創造國內智慧金融的新篇章。其中的智能基金投組功能，能根據客戶的報酬期望和風險承受度，利用AI和最佳化技術構建多種投資組合，並整合元大旗下所有主動式基金、被動式基金和連結基金。未來，元大旗下的ETF產品也有可能轉化為連結基金，為投資人提供全新的操作選擇。
其實，指數投資追蹤指數，簡單透明的投資邏輯，適合納入退休理財規畫標的，如元大台灣50ETF（0050）定期檢視標的成分股，投資於台灣市值前50大企業，通常是股王的搖籃，確保投資人投資於台灣最具代表企業。若將元大台灣50ETF（0050）、元大高股息ETF（0056）、元大富櫃50ETF（006201）與過去台股中幾檔股王比較走勢，可發現這3檔ETF的成分股會有篩選機制，將不符合條件的調整淘汰，加上ETF是投資一籃子股票，所以也較不會有齊漲齊跌的危險。
國內ETF龍頭元大投信27至31日推出「台股ETF連結傘型基金」，3檔子基金為「元大台灣卓越50ETF連結基金」、「元大台灣高股息ETF連結基金」、「元大富櫃50ETF連結基金」。投資人可經由投信公司、銀行來申購，除了單筆投資門檻降低至1萬元，且可搭配定期定額的小額申購，達到平均成本、分散風險的靈活投資方式。
元大投信更另外準備國民退休AI智能理財平台，除整合旗下所有電子交易平台的創新機制外，同時加入研發多時的智能投資機制，可望再度寫下國內智慧金融新頁，並滿足國內廣大民眾的退休理財需求。其中智能基金投組功能，可依照客戶的報酬期望及風險承受度，運用AI與最佳化之技術，建構多種投資組合，並整合元大旗下所有主動式基金、被動式基金與連結基金，期待未來元大旗下的ETF產品均有可能轉化為連結基金，提供投資人全新的操作選擇。
元大投信最新創新產品「元大US高息特別股」（00771）即將上市，讓投資人能夠以小额投資，直接參與海外特別股市場，擁有更多元化的資產組合。隨著中美貿易戰再起，全球股市不斷波動，元大投信研究團隊發現，特別股在市場波動時，表現相對穩定，是創造穩定現金流的理想選擇。 這款ETF結合了具有債券固定利息收入特性的高收益特別股，讓投資人能夠在不需要換匯的情況下，輕鬆投資海外市場。特別股以其高股利率、低波動及低相關性等特性，吸引了許多投資者，甚至包括美國投資大師巴菲特。在2008年金融海嘯時期，巴菲特就曾大舉買入高盛特別股，成功獲利。 元大投信研究團隊回顧過去指數表現，發現投資組合的年化波動度會隨著高收益特別股比重的增加而降低。對於面對國際金融市場波動加劇的投資人來說，加入高收益特別股調配投資組合是一個不錯的選擇。 但證交所也提醒投資人，雖然本基金追蹤標普美國高收益特別股指數，無需換匯，仍需注意匯率波動風險。另外，由於台灣證券交易時間與標的指數成分之美國證券交易時間存在時差，可能無法完全即時反應標的指數之價格波動。
台灣的退休理財市場正經歷著重大變革，隨著年金改革與勞保年金破產新聞不斷出現，許多上班族開始重視退休規劃。在此背景下，元大投信積極響應金管會顧立雄主委的期望，推出了台股ETF連結傘型基金，並準備了專屬的智能化退休投資解決方案與平台，幫助投資人更簡單地進行退休理財。 元大投信強調，指數投資追蹤指數具有簡單透明的投資邏輯，非常適合用於退休理財規劃。例如，元大台灣50ETF（0050）就定期檢視標的成分股，投資於台灣市值前50大企業，這些企業往往是股王的搖籃，確保投資人能夠投資於台灣最具代表性的企業。 通過對比元大台灣50ETF（0050）、元大高股息ETF（0056）、元大富櫃50ETF（006201）與過去台股中幾檔股王的走勢，可以看出，股市中的股王不斷更迭，但指數投資卻能長期持續，這主要得益於ETF的成分股會經過篩選機制，並且投資於一籃子股票，減少了齊漲齊跌的風險。 在「元大ETF-AI智能投資平台」的基礎上，元大投信再推出「國民退休AI智能理財平台」，這個平台將整合旗下所有電子交易平台的創新機制，並加入研發已久的智能投資機制，預計將為國內智慧金融寫下新篇章，並滿足廣大民眾的退休理財需求。 該平台中的智能基金投組功能，能夠根據客戶的報酬期望和風險承受度，利用AI與最佳化技術，構建多種投資組合。此外，將整合元大旗下所有主動式基金、被動式基金與連結基金，期望未來元大旗下的ETF產品都能轉化為連結基金，為投資人提供更多元化的選擇。
近年來，年金改革和勞保年金破產的消息不斷浮現，讓許多上班族不得不重新思考退休理財的問題。投資股票固然是一條出路，但選股、賣股、找下一個潛力股，這些過程對於一般投資人來說，其實是相當複雜且困難的。不過，別急，有個簡單透明的投資方法可以幫助你解決這些問題。 你知道嗎？指數投資追蹤指數，這種簡單透明的投資邏輯，其實是非常適合用於退休理財規劃。比如說，元大台灣50ETF（0050）就是一個很好的例子。這檔ETF會定期檢視標的成分股，只投資於台灣市值前50大企業，這些企業通常都是股王的搖籃，確保投資人可以投資到台灣最具代表性的企業。 如果你把元大台灣50ETF（0050）、元大高股息ETF（0056）、元大富櫃50ETF（006201）這三檔ETF的成分股和過去台股的股王比較走勢，你會發現這些ETF的成分股會有篩選機制，不滿足條件的股票會被調整或淘汰。加上ETF是投資一籃子股票，所以也不太會有齊漲齊跌的風險。 就在5月27日至5月31日之間，國內ETF龍頭元大投信推出了台股ETF連結傘型基金，包含「元大台灣卓越50ETF連結基金」、「元大台灣高股息ETF連結基金」、「元大富櫃50ETF連結基金」三檔子基金。投資人現在可以通過投信公司或銀行申購，單筆投資門檻降低至1萬元，還可以搭配定期定額的小額申購，達到平均成本、分散風險的投資方式。 此外，元大投信還特別準備了一個國民退休AI智能理財平台，這個平台將整合旗下所有電子交易平台的創新機制，並加入研發多時的智能投資機制，預計將再次寫下國內智慧金融的新篇章。
