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元大投信(公)公司新聞
【台北訊】近期投信市場出現的經理費大砍價和通路銀行報酬費飆升現象，引起金管會高度關注。金管會證期局副局長郭佳君於15日表示，為保障市場公平性，將對投信公司進行更嚴格的監管，並將增訂新規定，未來投信經營業務必須合理收取和支付費用，不得使用不合理的手段招攬客戶或從事業務。 郭佳君強調，未來若投信公司違反規定，將受到糾正、警告等處分，甚至可能被禁止募資新基金或限制業務範圍，預計新規定將於2021年正式實施。此次新規定將對證券投資信託事業管理規則進行修改，明確規定投信公司在收取經理費和支付銷售機構通路報酬時，必須考慮營運成本、利潤等因素。 根據郭佳君的說明，近期發現部分投信公司為了搶取業務，將債券基金經理費水平從原本的0.5～1％降至0.1％以下，這已經違反了合理的收費標準。此外，部分投信公司給銀行的報酬甚至超過了手續費的80％，這種過高的通路費也引起了金管會的注意。 為了加強對投信公司國內外、大陸地區事業的管理，金管會也將新增規定。新規定要求投信公司在國內外及大陸地區的投資總額不得超過該投信事業淨值的40％，並需建立完善的內部控制制度，對投資事業進行管理及風險評估。 目前，在國內市場上，元大投信、永豐投信、國泰投信、富邦投信等知名投信公司都在大陸有投資。其中，元大投信、國泰投信、富邦投信還轉投資了外國資產管理機構，並有富邦、國泰、復華、富蘭克林華美、聯邦投信等五家申請設立海外子公司，擔任私募基金的普通合夥人。
元大投信表示，近期仍有部分投資人針對元大原油正2調整投資策略合理性提出諸多質疑，惟109年4月20日西德州輕原油5月份期貨契約發生史無前例負油價極端事件，期貨市場爆發恐慌賣壓，4月21日西德州輕原油6月期貨盤中更大跌68.18％，若元大原油正2當時未立即調整投資策略，將部位轉倉至遠月期貨契約，則以4月20日原油正2基金規模約34.4億元與持有166.66％曝險部位來計算，基金資產將出現-113.63％的損失，也就是基金資產不僅瞬間立刻化為零，且淨值根本變成負數而無法繼續營運存在；就此不調整投資策略所生基金負值的結果，投資人是否反而會樂於接受而不會質疑？再者，依該基金信託契約第十六條第一項規定，期貨信託公司基於基金流動性風險或資產管理考量，可將基金資產交易非標的指數成分期貨契約或投資有價證券，且依期貨信託公司的專業判斷，在特殊情形下，為分散風險、確保基金安全的目的，投資的比例得不受限制。
因此，元大投信為因應期貨快市之急遽變化，緊急將部位由6月期貨契約轉倉至12月期貨契約，不論於法、理、情，均屬為基金資產安全，所不得不採取專業暨適當作為，正當性無庸質疑。
元大投信將元大原油正2部位由6月期貨契約轉倉至12月期貨契約，投資人另質疑為何轉至如此遠的期貨契約？導致負油價過後，5月至6月原油上漲時，元大原油正2淨值卻無法跟著上漲。元大投信表示，該基金持倉部位所以轉至12月期貨，最主要是因原油期貨快市導致：1、近月期貨恐無法交易之風險；2、芝加哥期貨交易所調高期貨原始保證金；及3、於當時西德州6月至12月原油期貨合約中，12月期貨合約不論在成交量或是未平倉口數均為其中之冠，從而出於避險、保證金維持率與流動性等三點考量，轉倉至12月期貨契約也是於當時必要且正確決策。
金管會證期局副局長郭佳君表示，投信事業發行基金，會跟客戶收經理費，最近一、二年來發現有愈來愈低情況，有點低價競爭。例如債券型基金經理費約0.5%到1%，竟有投信殺到0.1%以下，削價競爭將影響投信業務、財務健全。
不僅跟客戶收的經理費愈來愈低，投信付給銷售機構的通路報酬，也有愈來愈高趨勢。
郭佳君說，目前一般基金銷售，跟投資人收的手續費，約七、八成是付給銷售通路，近來有愈來愈高情況。
為何跟客戶收的經理費愈來愈低，要付給銷售機構的通路報酬卻愈來愈高？郭佳君說，可能是新發行基金的業者想搶占市場，投信業者應考量成本跟利潤，競爭不能削價削到合理利潤都沒有。
金管會將修正投信事業管理規則，增訂第5條之1，明訂投信事業經營業務應以公平、合理的方式，收取或支付費用應考量相關營運成本、交易風險、合理利潤及對市場及公司財務的影響度等因素，不得以不合理的費用招攬或從事業務。
未來若違反規定，可處糾正、警告，若情節重大，募集基金可退回或不准。為掌握業者是否有依新規定執行，金管會表示，明年可以考慮做專案金檢。
除此，這次修正案，也增修相關規定，加強投信事業投資事業的後續管理，包括明定投信事業應定期申報被投資外國及大陸地區事業的年度財務報告、每季業務報告、每月財務業務資訊及營運狀況等資料。
根據金管會資料，目前獲准到大陸投資證券投資基金管理公司的投信有四家，包括永豐、元大、國泰及富邦。
至於獲准投資外國的資產管理機構則有二家，包括富邦及復華。
另有富邦、國泰、復華、富蘭克林、聯邦等五家投信，申請獲准國外設子公司擔任私募股權基金的普通合夥人。
未來若是有違反者，可處以「糾正、警告」，情節重大者甚至會被 禁募新基金、限制業務，預計2021年上路。
過去在證券商管理規則、銀行法中就有相關規定，投信經營事業時 應合理收取或支付，在收取經理費時或者在支付銷售機構通路報酬時 要合理評估營運成本、利潤，此次新增法規明訂到「證券投資信託事 業管理規則」第五條之一。
郭佳君指出，近期有發現投信公司為搶業務、殺價競爭，把基金「 經理費」降到極低，舉例來說，債券基金經理費水準原本在0.5∼1％ ，但之前有發現有基金只收0.1％甚至以下，已違反合理收費。
郭佳君指出，近期也發現投信給銀行、銷售機構的通路費有過高的 情況。一般來說，投信給銀行的報酬為「手續費的80％」，但現在有 投信給銀行的報酬比手續費的八成還要高的情況。因此，此次新增規 定「證券投資信託事業經營業務應以公平、合理方式為之，收取或支 付費用應該考量相關營運成本、交易風險、合理利潤及對市場及公司 財務等因素。
另為加強投信公司對投資國內外、大陸地區事業管理，過去只有函 令，這次也新增法規規定。明定投信事業投資國內外及大陸事業應符 合之投資總額為不超過該投信事業淨值之40％，及應於內部控制制度 對投資事業建立管理及風險評估機制，以及授權主管機關得明定投信 事業投資國內外事業的範圍、投資比率、資格條件及相關程序
郭佳君指出，目前投信在大陸有投資大陸證券投資管理公司的有永 豐投信、元大、國泰、富邦投信，兩家轉投資外國資產管理機構包括 富邦、復華投信，五家申請國外子公司擔任私墓基金的普通合夥人， 包括富邦、國泰、復華、富蘭克林華美、聯邦投信。
低利率時代，高息投資成為退休理財的顯學，特別是那些優質的高股息基金，它們不僅能夠分散風險，還能靠著經理人的專業選股，近一來倍受投資者青睞。元大投信分析指出，不管是哪個族群，都應該及早開始投資理財規劃，尤其是對小資族來說，透過長期定額投資，可以讓「複利」效果發揮得更好，為未來的退休生活早做準備。
元大台灣高股息優質龍頭基金的研究團隊解釋，和「單利」不同，複利是將領取的利息再投入本金，所以本金是持續增加的。即使報酬率相同，投資者在下一個領息周期將會得到更多的利息，這樣可以產生更多的收益。愛因斯坦曾經稱複利為「世界第8大奇蹟」，並表示它的威力遠超原子彈。所以，就算小資族每月只投資3,000元，只要能夠長期堅持，也能夠體驗到複利的強大。
以台灣加權股價指數（2005年7月至2020年6月）為例，進行定期定額的模擬，發現投資時間愈長，複利效果愈明顯。雖然市場中間可能會有波動，但長期來看，報酬可能相當可觀。模擬的定期定額年化報酬率都在8%以上，最高的甚至可達10.6%。
為了鼓勵投資者及早進行理財規劃，元大投信推出了「元定金生」專案，從現在開始正式開放申請。透過元大投信的定期定額方式投資「元大台灣高股息優質龍頭基金」，可以享受手續費的優惠。
元大投信分析，不論任何族群都應及早進行投資理財規劃，尤其是小資族更建議透過長期定額定額產生的「複利」效果，盡早為退休生活做準備。
元大台灣高股息優質龍頭基金研究團隊表示，有別於「單利」，其領取利息後，息收未再投入本金，因此本金固定，假若報酬率相同，投資人到下一個領息周期，將領取相同的利息。而「複利」將本金產生的利息再投入，因此本金持續增加，即便報酬率相同，投資人到下一個領息周期時，利息也將隨之增加，也可產生更多收益，儘管最初投入相同本金、在相同的報酬率下，「複利」模式下的最終報酬遠高於「單利」。
「複利」看似簡單的操作模式，最後成效卻相當驚人，世界知名的理論物理學家、科學哲學家愛因斯坦便讚歎「複利」為「世界第8大奇蹟」，更指「複利的威力遠勝於原子彈」。也因此儘管小資族每月投入3,000元做為本金，只要能長時間堅持不中斷、不停扣，最終也能親身體會複利的威力。
以台灣加權股價指數（2005年7月~2020年6月）模擬定期定額，以每月最後一個營業日投入固定本金試算，可發現當投入時間愈長，複利效果愈顯著，儘管中間市場可能有波動，但待長時間過去，最終報酬可能相當可觀，觀察模擬之定期定額年化報酬率皆在8%以上，最高可達10.6%。
為鼓勵投資人盡早進行理財規劃，元大投信特別推出「元定金生」專案，即日起正式展開，透過元大投信以定期定額的方式投入「元大台灣高股息優質龍頭基金」可享有手續費優惠。
台灣金融市場近期發生一樁引人關注的事件，那就是原油市場在4月20日發生的史無前例的負油價事件。隨著原油需求的回溫，西德州原油近月期貨（2020年10月合約）價格在9月4日時已上漲到39.77美元，較4月20日的6月份合約價格每桶20.43美元，價格變動率達到惊人的94.66%。然而，這一變動並未在台股中的元大S&P原油正2 ETF淨值上得到同步反彈。該ETF在4月20日的淨值為0.86元，但到了9月4日僅為0.8元，與2元的目標價格還有一段距離。 元大投信解釋，這種情況的發生主要是因為ETF在發行時必須追蹤特定標的指數。元大S&P原油正2追蹤的是「標普高盛原油日報酬正向兩倍ER指數」（簡稱原油槓桿指數）。雖然原油期貨合約的價格變動率達到94.7%，但從4月20日至9月4日間，該原油槓桿指數並未上漲，反而大跌48.79%。這意味著原油期貨價格的上升並不必然導致指數的上升。 此外，雖然原油槓桿指數在4月20日至9月4日期間下跌了48.79%，但元大S&P原油正2的淨值僅下跌了6.98%，這顯示該ETF適時調整了投資策略，有效地保護了基金資產。對於原油槓桿指數大跌的原因，元大投信指出，主要是4月21日西德州原油期貨的暴跌對指數造成的短期內難以彌補的損失。 原油槓桿指數大跌的具體情況是，當天原油期貨價格下跌幅度達到43.37%，而該指數經由200%的曝險，導致跌幅倍增為86.7%，指數大幅減損。要讓指數回到原點，至少需要上漲652%。這也意味著即使運用期貨創造200%的槓桿，原油期貨至少也要上漲326%，才能回到起跌點。 為應對負油價市場衝擊，全球主要原油期貨ETF均進行了投資策略的調整。例如，ProShares Ultra Bloomberg Crude Oil ETF（代號UCO）將持倉部位由近月的6月合約調整為遠月的9月和12月合約。 總結來說，元大S&P原油正2在此次負油價事件中，淨值下跌6.98%，明顯優於指數下跌48.79%的表現，這充分證明了適時調整投資策略的必要性。
元大投信表示，導致上述情況發生，主要是ETF發行時，須追蹤特定標的指數，元大S&P原油正2追蹤之指數為「標普高盛原油日報酬正向兩倍ER指數」（簡稱原油槓桿指數），故原油期貨合約的價格變動率雖達94.7%，但4月20日至9月4日間，該原油槓桿指數並未上漲，反而大跌48.79%。
因此，原油期貨價格上漲，不見得指數就會漲。其次，4月20日至9月4日間，雖然原油槓桿指數下跌48.79%，但同時間元大S&P原油正2的淨值卻由0.86元下跌為0.8元，僅跌6.98%，元大S&P原油正2淨值報酬率領先指數報酬41.81%，顯示元大S&P原油正2適時調整投資策略，有效保護基金資產。
而為什麼原油槓桿指數會大跌呢？元大投信說明，主要是4月21日，西德州原油期貨重挫對指數造成短期難回復的影響。由於當天原油期貨價格下跌幅度達43.37%，而該指數經由200%的曝險，導致跌幅倍增為86.7%，指數大幅減損，必須要透過更大漲幅才能反虧為盈。
譬如股票今天下跌50%，需要上漲100%才能回到原點。而4月21日指數下跌86.7%，至少要上漲652%（(1-13.3%)/13.3%）才能回到原點，這其中，即使運用期貨創造200%槓桿，原油期貨至少也要上漲326%（652%/2），才能回到起跌點。
若以4月21日當天，西德州原油6月期貨的結算價11.57美元粗算，西德州原油期貨價格要到49.3美元，原油槓桿指數才回到起跌點。這也說明了，9月4日原油價格雖已反彈至39.77美元，但原油槓桿指數仍負報酬，最大原因是先前跌幅太大。
為因應本次負油價的市場衝擊，全球主要原油期貨ETF在投資策略操作，幾乎均做調整，如投資西德州原油期貨槓桿ETF的ProShares Ultra Bloomberg Crude Oil ETF（代號UCO），將持倉部位由近月之6月，調整為遠月的9月和12月合約。
從負油價事件爆發至今，元大S&P原油正2的淨值下跌6.98%，績效明顯優於指數跌48.79%的表現，調整投資策略確實有其作用。
今年以來ESG等相關投資題材持續發燒，投信業者不斷推出股債連結永續投資題材的新基金，且在低利環境下，也確實吸引到市場資金青睞。以第二季募集成立的主動式台股基金來看，就有分別有富邦與永豐投信募集的永續投資相關的基金。
台股在今年3月落底後，第二季以來反彈超過30％，吸引投資人對台股的關注，看好台股後市仍有表現機會下，也掀起台股基金募集潮。
目前國內投信ESG概念的產品涵蓋股票、債券與ETF基金，市場別也有聚焦台股與全球市場者，已逐漸多元發展。元大投信表示，ESG在國際市場、以及台灣已經成為投資新顯學，主要指數公司在ESG的業務發展、資料庫建立、股票與債券等指數編製上，也投入資源積極發展，元大投信重視ESG之投資新趨勢，也積極將ESG導入投資流程。運用過去二年主動結合指數化的資產管理優勢，在ETF與共同基金產品發展，採雙軌並進，皆從台股ETF與台股基金出發，目前更積極研究並將發展更多兼具配息、ESG雙重優勢之創新產品。
「富邦台灣永續發展高股息基金」則是一檔由專業投資研究團隊主動操作的永續發展高股息基金，該基金是從永續發展相關概念之指數成分股，以及公司治理評鑑前50％企業、其他永續發展相關評鑑或報告書等標的中，進行選股，投資標的涵蓋大、中、小型股。
聚焦ESG債券商品的柏瑞投信則表示，儘管全球疫情尚未獲得有效控制、經濟數據也參差不齊，且中美關係和美國大選依舊存在不確定性，主要央行大規模的寬鬆措施仍鼓舞市場的風險偏好，支持ESG企業債指數近一個月來持續上漲。
柏瑞投信強調，疫情不僅驗證ESG概念資產於市場重挫期間的耐震力，更促使投資人反思企業抵禦風險及永續經營的重要性，並催化ESG的投資熱潮，帶動資金加速流入ESG企業債券市場。
投顧業者表示，基本面利多推動金價進入多頭趨勢，中小型金礦商相對更加受惠寬鬆利多，今年上半年財報，多數中小型礦商均創造可觀自由現金流，顯示金價上漲，為中小型金礦商獲利帶來更顯著的活力。後疫情時代寬鬆路線有望延續，長期低利率、通膨緩升格局有利黃金表現，建議採定期定額、逢回方式布局黃金基金，參與黃金產業成長及投資機會。
富蘭克林黃金基金經理人史蒂芬．蘭德指出，許多大型金礦股直接受益黃金價格上揚，但許多指數成分外的小型金礦股，同樣繳出亮眼成績。目前聚焦單一礦派、開發階段的中小型金礦商，逐季墊高的價格有利礦商財報表現，預期疫情不確定性，將推升市場波動，與各類資產低相關的黃金相關商品，仍具有相當吸引力。
安本標準投信投資長彭炫通分析，近期黃金漲勢明顯，這波多頭起因是解決倒債危機的處理方式所醞釀，預期仍將持續一段時間。等通膨真正回來時，黃金就會開始轉弱，因屆時個人和企業消費及投資意願上升，央行的政策也將改變，並告別零利率時代，也就是說，黃金多頭源於通縮，至通膨及景氣好轉即將結束。
元大投信認為，經濟前景不確定風險仍高，訊息紛雜使短線黃金維持整理，但中長期趨勢，最重要的因素是實質利率，Fed寬鬆政策可望使利率維持低檔，負實質利率環境將帶動黃金中長期表現，但短線波動較大，建議買黑不買紅，及善用黃金相關ETF操作。
何謂「複利」呢？元大台灣高股息優質龍頭基金（本基金之配息來 源可能為收益平準金）研究團隊表示，有別於「單利」，其領取利息 後，息收未再投入本金，因此本金固定，假若報酬率相同，投資人到 下一個領息周期，將領取相同的利息。
而「複利」指將本金產生的利息再投入，因此本金持續增加，即便 報酬率相同，投資人到下一個領息周期時，利息也將隨之增加，也可 產生更多收益，儘管最初投入相同本金、在相同的報酬率下，「複利 」模式下的最終報酬遠高於「單利」。
「複利」看似簡單的操作模式，最後成效卻相當驚人，世界知名的 理論物理學家、科學哲學家愛因斯坦便讚嘆「複利」為「世界第八大 奇蹟」，更指「複利的威力遠勝於原子彈」。
也因此儘管小資族每月投入3,000元（新台幣，下同）做為本金， 只要能長時間堅持不中斷、不停扣，最終也能夠親身體會複利的威力 。
以台灣加權股價指數（2005年7月∼2020年6月）模擬定期定額，以 每月最後一個營業日投入固定本金試算，可發現當投入時間愈長，複 利效果愈顯著，儘管中間市場可能有波動，但待長時間過去，最終報 酬可能相當可觀，觀察模擬之定期定額年化報酬率皆在8％以上，最 高可達10.6％。
想透過實際數據模擬愛因斯坦驚嘆的比原子彈還驚人的複利威力， 以每月定期定額投入3,000元、年化報酬率8％、股息再投入模式試算 ，十年後累積金額為548,838元，相較於初始投入金額36萬元，增額 約18.8萬元，幅度相當約52％；20年後累積金額為1,767,061元，初 始投入金額72萬元，增額約104.7萬元，幅度約145％，若將時間拉長 到30與40年，累積金額個別來到4,471,078元與10,473,023元，增額 各約339萬元與903萬元，幅度各約314％與627％。
為鼓勵投資人盡早進行理財規劃，元大投信特別推出「元定金生」 專案，即日起正式展開，透過元大投信以定期定額的方式投入「元大 台灣高股息優質龍頭基金（本基金之配息來源可能為收益平準金）」 可享有手續費優惠，希望有助投資人及早進行退休理財規劃，詳情請 洽元大投信官網（www.yuantafunds.com）或客服專線0800-009-968 。
遊客選擇Long Stay的地點，通常具備環境舒適適宜人居、豐富多元引人入勝、民情相通方便交流等三個特色。元大投信今年精心打造全新概念的台股基金：元大台灣高股息優質龍頭基金 （本基金的配息來源可能為收益平準金），也符合這樣的特性，適合台灣投資人Long Stay。
元大台灣高股息優質龍頭基金主要掌握台股相對經營穩健，以及具備現金股息殖利率穩定度較佳的優質標的，精選產業龍頭、發掘績優成長標的，力求優化資本利得，並融入收益平準金概念，設計月月配、年終配機制，適合想要分享龍頭產業成長果實及參與配息的投資人。
這檔基金為何適合投資人Long Stay?
環境舒適適宜人居：台灣一向是全球科技產業供應鏈重鎮，每當各項新科技趨勢崛起，都躬逢其盛，加上防疫有成，彭博預估2020年全球經濟成長率，台灣在科技產業支撐和政府紓困與前瞻計畫啟動，經濟可望逐步回溫。
豐富多元引人入勝：台灣不只在科技業表現亮麗，各產業也都有佼佼者，足以抵禦不同景氣階段風險。基金團隊全方位關注台灣不同產業頂尖龍頭企業，投資人不用自己花時間鑽研，也能擁有優質投資組合。
民情相通方便交流：海外知名企業雖然也很好，但要考慮匯率風險，企業訊息取得不易等，但布局台灣企業，在日常生活中就可以觀察感受到企業競爭力所在，尤其透過在地專業團隊檢視持股，心理上相對更踏實。
元大台灣高股息優質龍頭基金基於台股高殖利率特色，精選高現金股息殖利率標的，讓投資人分享企業配息，並提供配息╱不配息的選擇，退休族群可以單筆投入選擇配息級別，享受定期息收機會；還不想領息者，可以選擇不配息級別，定期定額持續累積部位，彈性選擇適合不同族群需求。跨滬、深兩市，類股分散度高，將是掌握資金行情及成長潛力產業首選。
元大投信估算，若以8月19日到8月27日七個營業日平均淨值0.94元 計算，如果要讓10月第一個營業日（10月5日）之近30個營業日平均 淨值維持在2元以上，則8月28日至9月30日期間內西德州輕原油期貨 合約平均價格需達到75美元以上，方有可能免於終止信託契約，建議 民眾可至元大投信網站觀察該基金近30個營業日之淨值變化。
針對元大原油正2的流動性，元大投信表示，元大原油正2近6個營 業日（8月20日至27日）平均成交量約在7.1萬張上下，某些手中仍有 大額部位的投資人可能擔心成交不易。
元大投信建議若投資人有意自集中市場賣出，可考慮分次進行交易 ，以增加成交之機率，而該檔ETF設有流動量提供者，可有效為流動 性提供助益。
許多投資人也非常關心元大原油正2若觸及終止信託契約門檻，未 來投資金額返還相關事宜。
元大投信分析，投資人可以1.藉由集中市場賣出；或是2.經由清算 取回金額；不過兩種方式有其本質上之差異。首先，投資人若於集中 市場賣出，其交易價格是由自己所決定，個人掌握程度較高；但若透 過清算，係根據投信處理部位後的淨值為返還價格，清算價格無法由 投資人掌控。其次，就金額返還時間而言，投資人若在集中市場賣出 ，兩日內款項即會入帳；但若透過清算流程取回金額，至少需要到元 大投信收到終止信託契約核准函後的42個營業日，所需時程顯然較久 。
元大投信建議投資人應確切了解兩種方式之差異，評估自身需求選 擇較適切之方法進行。
「2020臺灣永續投資趨勢研討會」第二場主題為「臺灣永續指數應 用現況及ESG對投資理財、資產管理與金融商品發展的影響」，由安 侯建業永續發展顧問公司董事總經理黃正忠主持，多位機構法人代表 與會，分享臺灣永續指數目前應用於各類指數金融商品的現況與展望 ，及探討如何促進更多資產擁有者、各類型投資人認同暨參與責任投 資。
元大投信董事長劉宗聖首先表示，近年整體市場投資人年齡層的變 化，從戰後嬰兒潮世代偏好高息低波、退休保障、本金配息的產品、 轉向千禧世代偏好ESG、整體投資主題偏向複合投資的概念；從追蹤 「臺灣永續指數」之「元大臺灣ESG 永續ETF」（00850）掛牌上市以 來，規模、受益人數、流動性到成交量，皆顯示台灣投資人對於ESG 議題的認同與關注。
劉宗聖並說，台灣發展ESG已進入成長期，對於臺灣ESG的發展，相 信會從過去的發散過程逐漸匯聚，便利方法論的整合，並預期未來政 策，將引導台灣的責任投資發展，從中大型走向中小型，因為很多好 公司不是好股票，但好的治理能，能將好公司變成好股票。
期交所協理楊朝舜說明，社會大眾對於氣候變遷、永續議題的關注 ，已反映於投資行為上，也帶動ESG投資的蓬勃發展。因而期交所也 順應推動「臺灣永續期貨」，以「臺灣永續指數」為標的，提供投資 人交易、避險、投機的新機會。台灣永續期貨除了在指數表現上也略 優於大盤。
楊朝舜指出，對於投資人來說，有期現貨的商品能將投資組合更多 元化發展。目前臺灣指數公司及富時指數公司，也希望能透過加重氣 候變遷的權重方式，提升整體評鑑的效果，並能更凸顯ESG指數和大 盤指數的差異性。
永豐投信代總經理陳人壽表示，透過官方機構引導企業參與及投入 ESG最具成效，例如證交所倡議的機構投資人盡職守則，目前已有11 1家的金融機構簽署；近期主管機關推動綠色金融行動方案2.0及公司 治理3.0，皆對企業朝向ESG發展具示範性引導效果。例如綠色金融行 動方案2.0有包含短中長期及核心目標及38項具體措施，希望金融機 構引導企業及投資人重視ESG議題，也會促進投資界及產業界追求永 續發展的循環。
臺灣指數公司表示，氣候變遷與全球新冠疫情的衝擊，使投資人對 永續投資議題更加關注，截至今年7月底止，「臺灣永續指數」已有 ETF、期貨、主動式基金等多元商品應用，連結指數之資產規模已超 過400億元，可以提供投資人便利參與永續責任投資及避險管道。
臺灣資產管理龍頭元大投信，在金融市場上再度展現其領先地位。近期，在臺灣期貨交易所舉辦的「期貨鑽石獎」頒獎典禮中，元大投信榮獲多項殊榮，這已經是該公司第五度獲得這項榮譽。元大投信以其創新的金融商品和優質服務，不僅為投資人帶來實質利益，也為整個業界帶來新動力。 該公司產品線涵蓋了證信、期信基金，資產類別從股票、債券、商品、外匯，到槓桿、反向產品，為投資人提供全方位的投資解決方案。在市場波動不斷的今年，元大投信的多元化ETF產品，讓投資人能夠在不同的市場環境下，進行多空操作、避險、增益，甚至短線投機或中長期投資。 元大投信的「超前部署」策略，在市場上表現得格外突出。公司不僅是業界佼佼者，還多次獲邀擔任海外基金業者的技術顧問，展現其國際影響力。 未來，元大投信將聚焦於三大投資理財領域的新趨勢。首先是投資智能化，透過AI和FinTech技術，提供更細膩多元的理財方案。其次是投資優質化，作為ESG產品的先行者，將深化相關產品及應用於投資流程。最後是投資趨勢化，著眼於全球人口老化、5G產業、黃金等新興主題，發展相關產品，幫助投資人把握投資機遇。
【金融新聞】投資高點也能穩操勝券？元大投信分享四大關鍵策略助你退休規劃 你還在猶豫是否在高點進場嗎？元大台灣高股息優質龍頭基金研究團隊給我們答案了！他們強調，只要掌握「符合趨勢、選對標的、分散風險、定期定額」這四大關鍵，即使是新手也能透過長期投資的複利效果，為未來的退休生活早做準備。 首先，關鍵在於「符合趨勢」。研究團隊提醒，投資者應該重視投資趨勢而非預測市場高點。當前，5G和AI相關產業是明顯的投資趨勢，掌握這些趨勢對提高投資勝算至關重要。 接著是「選對標的」。針對不同投資需求，元大投信提供了多樣化的選擇。對於想投資新科技成長的投資者，可以考慮元大未來關鍵科技和元大全球未來通訊兩檔5G ETF；而為了退休規劃，元大台灣高股息優質龍頭基金則是一個優選。 第三，投資應該注重「分散風險」。這意味著不僅要分散投資標的，還要分散產業和投資國家。例如，元大台灣高股息優質龍頭基金就從多個產業中選擇優質高股息的龍頭企業，以降低風險。 最後，關鍵在於「定期定額」。這種投資方式能夠讓投資者避免因為擔心進場點位而错失投資機會。長期來看，定期定額能夠發揮複利效果，幫助投資者獲得穩定的回報。 為了幫助投資者更有效地進行退休理財規劃，元大投信特別推出了「元定金生」專案。投資者透過元大投信的定期定額方式投資「元大台灣高股息優質龍頭基金」，將享有手續費優惠，這無疑是一個及早規劃退休的好機會。（黃英傑報導）
一、符合趨勢：看準投資趨勢比預測高、低點更為重要，沒有人能精準預測未來最高點在哪裡，但每個點位的當下，都擁有屬於當時的投資趨勢，例如5G與高股息基金便是現階段的投資趨勢。以產業而論，目前全世界皆競相發展新科技創新，相關企業前景看好，5G、AI投資趨勢長期向上，比起正在走下坡的產業，投資時懂得掌握趨勢、選擇蒸蒸日上的產業，便可大幅提高投資勝算。
二、選對（適合）標的：商品是否「適合」自身投資需求也在是否選對標的的範圍裡，例如想要參與新科技成長期的投資人，以目前台灣市場來講，「元大未來關鍵科技」與「元大全球未來通訊」這兩檔5G ETF便相當適合；若是想進行長期退休理財規劃的投資人，則可將選擇元大台灣高股息優質龍頭基金，其為公募基金龍頭－元大投信特別為退休族量身打造的退休金融商品。
三、分散風險：不論在任何情境下，投資都應分散風險，除了分散標的外，也要依照投資類型分散產業與投資國家，以台股股票型基金中元大台灣高股息優質龍頭基金為例，其自各產業中精選出具有優質高股息之龍頭企業，將投資標的分散於不同的產業；若選擇5G主題ETF，則建議選擇全球布局型，避免重押單一國家可能引發的系統性風險。
四、定期定額：相信每位投資人都曾有過不知如何擇時的困擾，也曾因錯過後便始終不敢投入，只能遙望其價格愈漲愈高而空留遺憾，但從定期定額試算結果可發現當投入時間愈長，愈能發揮複利效果。建議投資人選定優質標的後，不須過分擔憂進場點位，而是持續、不中斷地以定期定額方式分批投入。
向來致力於普及金融與市場推廣之元大投信，特別推出「元定金生」專案，即日起正式展開，投資人透過元大投信定期定額的方式投入「元大台灣高股息優質龍頭基金」可享有手續費優惠，有助投資人及早進行退休理財規劃。（黃英傑）
今年受到新冠肺炎疫情影響，市場波動變化大，市場上種類多元的 ETF產品提供國人多空操作、避險、增益、短線投機或是中長期投資 機會，滿足投資人各式理財目標，凸顯元大投信「超前部署」各式金 融工具與服務的前瞻性。元大投信不論規模、受益人數都是業界佼佼 者，更是各大獎項常勝軍。由於累積多年的資產管理實力，榮獲邀請 擔任韓國、泰國、香港、馬來西亞、中國等地基金業者ETF的技術顧 問。
元大投信未來將順應三大投資理財領域新趨勢來發展業務，滿足投 資人理財需求。首先是投資智能化：應用正在蓬勃發展的AI、FinTe ch技術，憑藉旗下主動、被動、量化各種基金元件，以及17項專利， 提升更細膩多元化的理財方案，整合資源朝向全新的收益模式、營業 模式。
投資優質化：元大投信為國內投信最早發展ESG產品的業者，有鑑 於世界各國對ESG法規的數量快速增加，機構法人日益重視，未來持 續深化相關產品及應用於投資流程。
投資趨勢化：看好個別新主題崛起爆發力，持續走在業界尖端，發 展相關產品來協助投資人可以納為資產配置元件。例如全球人口老化 、5G產業、黃金等等主題。
【新聞稿】 台灣元大投信旗下元大S&P原油正2ETF（證券代號00672L）將於10月恢復適用基金平均淨值累積跌幅規定，並將依30個營業日的平均淨值來決定是否終止信託契約。若基金平均淨值能維持在2元以上，則可能免於終止。投資人可關注近30個營業日的淨值變化，並在元大投信網站上進行觀察。此外，元大投信也對元大原油正2的流動性進行了分析，並提供了投資人自集中市場賣出或經由清算取回金額的兩種方式，並提醒投資人應了解兩種方式的差異，評估自身需求後選擇適合的方法。
基金平均淨值是否能在2元以上，元大投信估算，若以8月19日到8月27日七個營業日平均淨值0.94元計算，如果要讓10月第一個營業日（10月5日）之近30個營業日平均淨值維持在2元以上，則8月28日至9月30日期間內西德州輕原油期貨合約平均價格需達到75美元以上，方有可能免於終止信託契約，建議民眾可至元大投信網站觀察該基金近30個營業日之淨值變化（https://www.yuantafunds.com/）。
針對元大原油正2的流動性，元大投信表示，元大原油正2近6個營業日（8/20∼8/27）平均成交量約在7.1萬張上下，某些手中仍有大額部位的投資人可能擔心成交不易，元大投信建議若投資人有意自集中市場賣出，可考慮分次進行交易，以增加成交機率，而該檔ETF設有流動量提供者，可有效為流動性提供助益。
許多投資人也非常關心元大原油正2若觸及終止信託契約門檻，未來投資金額返還相關事宜。元大投信分析，投資人可以1.藉由集中市場賣出；或是2.經由清算取回金額；不過兩種方式有其本質上之差異。
首先，投資人若於集中市場賣出，其交易價格是由自己所決定，個人掌握程度較高。但若透過清算，係根據投信處理部位後的淨值為返還價格，清算價格無法由投資人掌控。
其次，就金額返還時間而言，投資人若在集中市場賣出，兩日內款項即會入帳；但若透過清算流程取回金額，至少需要到元大投信收到終止信託契約核准函後的42個營業日，所需時程顯然較久。
元大投信建議投資人應確切了解兩種方式差異，評估自身需求選擇較適切方法進行。
