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復華投信(公)公司新聞
今年總體經濟面臨地緣政治、通膨、升息等諸多利空因素，造成股債市場震盪，基金績效表現普遍落後，不過投資人不灰心，統計至11月底，定期定額扣款基金前十名，人數超過9萬人，且十檔基金皆為台股基金，顯示投資人對台股市場未來表現給予肯定。
以定期定額扣款人數排名的前十檔基金中，國泰中小成長基金的定期定額扣款人數達1.3萬人居冠；統一投信則成為霸榜高手，共有三檔基金位居前十，分別是統一大滿貫基金、統一黑馬基金與統一奔騰基金。另外，PGIM保德信高成長基金則是在扣款人數與扣款金額皆躋身前十名，還有復華投信、群益投信、安聯投信、元大投信各有一檔基金上榜。
保德信投信指出，今年台股表現遜色，但老字號台股基金仍受到投資人青睞，以定期定額扣款人數、扣款金額都位居前十強的PGIM保德信高成長基金為例，該基金自1994年成立以來超過28年，經歷多次多空景氣循環，因此經理人與操盤團隊能針不同環境訂定出不同的投資策略，並於類股間靈活輪動操作，基金長期表現穩健，績效有目共睹。
保德信進一步說明，該基金選股注重三大重點，首先是挑選具有年獲利向上的優質企業，其次為同步掌握電子、金融與傳產的投資契機，並兼顧大型與中小型股，第三是洞悉產業趨勢，視類股輪動靈活操作，因此即使遇到市場逆風，PGIM保德信高成長基金仍吸引投資人持續定期定額逢低扣款，一旦市場反轉向上，在單位數的累積之下，有望快速帶動基金績效翻揚。
展望台股後市，統一投信表示，根據主計處預估，台灣經濟成長將於明年第1季落底，隨後回升。整體來說，下半年台灣經濟成長將優於上半年，帶動台股於第4季達到高點。近期在聯準會官員鷹派言論影響下，台股震盪較大，但隨著升息近尾聲，聯準會政策對股市的影響將逐漸鈍化。明年的新題材作夢行情，加上中國大陸陸續鬆綁防疫政策，有望帶動全球需求，使台股仍有機會震盪向上。
以定期定額扣款人數排名的前十檔基金中，國泰中小成長基金的定期定額扣款人數達1.3萬人居冠；統一投信則成為霸榜高手，共有三檔基金位居前十，分別是統一大滿貫基金、統一黑馬基金與統一奔騰基金。另外，PGIM保德信高成長基金則是在扣款人數與扣款金額皆躋身前十名，還有復華投信、群益投信、安聯投信、元大投信各有一檔基金上榜。
保德信投信指出，今年台股表現遜色，但老字號台股基金仍受到投資人青睞，以定期定額扣款人數、扣款金額都位居前十強的PGIM保德信高成長基金為例，該基金自1994年成立以來超過28年，經歷多次多空景氣循環，因此經理人與操盤團隊能針不同環境訂定出不同的投資策略，並於類股間靈活輪動操作，基金長期表現穩健，績效有目共睹。
保德信進一步說明，該基金選股注重三大重點，首先是挑選具有年獲利向上的優質企業，其次為同步掌握電子、金融與傳產的投資契機，並兼顧大型與中小型股，第三是洞悉產業趨勢，視類股輪動靈活操作，因此即使遇到市場逆風，PGIM保德信高成長基金仍吸引投資人持續定期定額逢低扣款，一旦市場反轉向上，在單位數的累積之下，有望快速帶動基金績效翻揚。
展望台股後市，統一投信表示，根據主計處預估，台灣經濟成長將於明年第1季落底，隨後回升。整體來說，下半年台灣經濟成長將優於上半年，帶動台股於第4季達到高點。近期在聯準會官員鷹派言論影響下，台股震盪較大，但隨著升息近尾聲，聯準會政策對股市的影響將逐漸鈍化。明年的新題材作夢行情，加上中國大陸陸續鬆綁防疫政策，有望帶動全球需求，使台股仍有機會震盪向上。
歷經2022年的修正，加以升息「終」聲響起，新興市場債迎轉機。投信法人表示，新興市場債券指數殖利率來到十年來高位，隨美債利率不再攀升以及信用風險可控的情況下，可望提供較佳的收益累積機會。
復華投信表示，新興美元債指數今年來最高跌幅達24%，11月以來因美國通膨數據公布後出現明顯反彈。根據基金資金流向統計機構EPFR最新統計顯示，新興市場美元債上周淨流入11億美元，已連五周買超，帶動近一月的新興市場債券基金績效多翻紅。
也因為通膨降溫，加上利率不確定因素淡化，美元指數自11月以來出現明顯回落，市場資金陸續回流新興市場。復華新興市場非投資等級債券基金經理人吳宜潔認為，債市空頭有望告終，若公債殖利率下行也有望帶來資本利得空間，建議投資人近期可隨殖利率回彈時擇優布局，追求獲得較高的債券收益機會。
眾所矚目的12月FOMC會議結果出爐，聯準會將升息步調由先前的3碼放慢至2碼，雖然本次將終點利率上修至5.1%，但由於金融條件已大幅收緊，市場預期聯準會升息循環在2023上半年看到盡頭。
吳宜潔指出，預期2023年新興市場經濟增速將高於已開發國家，加上美國核心通膨數據回落，驅使美國不再強勢升息，有助資金回流讓新興市場債價格止穩回升，目前BB等級公司債的利差具相對吸引力，看好房地產、基礎建設、公用事業等產業表現。
台新新興短期非投資等級債券基金經理人張瑋芝表示，新興企業受惠原物料上揚，積極降低債務槓桿，整體已降至2008年以來低點，使整體企業債財務體質優於主權債。目前新興市場企業融資管道無虞，財務體質強健，在美元企業債量縮的趨勢下，新興市場企業美元債未來將有「物以稀為貴」價格優勢。操作上需避開高槓桿的企業，而在市場波動加大下，專注於短天期、基本面佳且安全標的。產業上看好石油與天然氣，相對看好拉丁美洲、中東與非洲。
復華投信表示，新興美元債指數今年來最高跌幅達24%，11月以來因美國通膨數據公布後出現明顯反彈。根據基金資金流向統計機構EPFR最新統計顯示，新興市場美元債上周淨流入11億美元，已連五周買超，帶動近一月的新興市場債券基金績效多翻紅。
也因為通膨降溫，加上利率不確定因素淡化，美元指數自11月以來出現明顯回落，市場資金陸續回流新興市場。復華新興市場非投資等級債券基金經理人吳宜潔認為，債市空頭有望告終，若公債殖利率下行也有望帶來資本利得空間，建議投資人近期可隨殖利率回彈時擇優布局，追求獲得較高的債券收益機會。
眾所矚目的12月FOMC會議結果出爐，聯準會將升息步調由先前的3碼放慢至2碼，雖然本次將終點利率上修至5.1%，但由於金融條件已大幅收緊，市場預期聯準會升息循環在2023上半年看到盡頭。
吳宜潔指出，預期2023年新興市場經濟增速將高於已開發國家，加上美國核心通膨數據回落，驅使美國不再強勢升息，有助資金回流讓新興市場債價格止穩回升，目前BB等級公司債的利差具相對吸引力，看好房地產、基礎建設、公用事業等產業表現。
台新新興短期非投資等級債券基金經理人張瑋芝表示，新興企業受惠原物料上揚，積極降低債務槓桿，整體已降至2008年以來低點，使整體企業債財務體質優於主權債。目前新興市場企業融資管道無虞，財務體質強健，在美元企業債量縮的趨勢下，新興市場企業美元債未來將有「物以稀為貴」價格優勢。操作上需避開高槓桿的企業，而在市場波動加大下，專注於短天期、基本面佳且安全標的。產業上看好石油與天然氣，相對看好拉丁美洲、中東與非洲。
聯準會近期釋出鴿派訊號，新興債市浮現投資契機。投信法人認為 ，隨通膨降溫、美債殖利率及美元走勢回落，將有利今年來跌深的新 興市場債市表現。統計今年來各債市受貨幣緊縮及美元走強衝擊，投 資等級債、非投資等級債、新興市場債的信用利差均回到長期平均水 準以上，其中新興市場債券信用利差拓寬幅度相對較大，今年修正幅 度也高於其他債券。
復華投信表示，隨通膨見頂，金融市場預期聯準會緊縮速度將開始 放慢，預估隨聯準會升息接近尾聲，美元強勢升值趨勢可望趨緩，此 外，根據過去統計，美元指數與新興本地債券指數走勢呈現負相關， 若美元不再強勢，跌深的新興市場本地債市有機會出現落後補漲。
今年來因美國強勢升息，讓美國10年期公債殖利率一度突破4％， 美元指數創下20年來新高，不過隨11月初公布的CPI數據浮現降溫跡 象，美國10年期公債殖利率自波段高點回落，美元指數11月單月跌幅 約5％，創下2010年9月以來最大單月跌幅。隨資金回流，帶動新興市 場債券基金近月反彈表現不輸股票型基金。
野村投信表示，今年受到聯準會強勁升息影響，新興債與邊境債皆 大幅下跌，新興美元主權債的價格在10月中旬時甚至低於金融海嘯時 期。觀察2008年金融海嘯時期以及2020年3月Covid疫情衝擊時期，當 時新興美元主權債也出現大幅回跌，但在低點進場後，6個月的漲幅 在兩成以上。隨著投資氣氛好轉，目前正是進場布局的好時機。
NN（L）新興市場債券基金經理人胡璋健表示，無論就歷史水準來 看或與其他債券資產相比，目前新興美元主權債的價值面非常具有吸 引力，加上利差位於相對高檔，在未來升息時也有一定程度的緩衝。
復華投信表示，隨通膨見頂，金融市場預期聯準會緊縮速度將開始 放慢，預估隨聯準會升息接近尾聲，美元強勢升值趨勢可望趨緩，此 外，根據過去統計，美元指數與新興本地債券指數走勢呈現負相關， 若美元不再強勢，跌深的新興市場本地債市有機會出現落後補漲。
今年來因美國強勢升息，讓美國10年期公債殖利率一度突破4％， 美元指數創下20年來新高，不過隨11月初公布的CPI數據浮現降溫跡 象，美國10年期公債殖利率自波段高點回落，美元指數11月單月跌幅 約5％，創下2010年9月以來最大單月跌幅。隨資金回流，帶動新興市 場債券基金近月反彈表現不輸股票型基金。
野村投信表示，今年受到聯準會強勁升息影響，新興債與邊境債皆 大幅下跌，新興美元主權債的價格在10月中旬時甚至低於金融海嘯時 期。觀察2008年金融海嘯時期以及2020年3月Covid疫情衝擊時期，當 時新興美元主權債也出現大幅回跌，但在低點進場後，6個月的漲幅 在兩成以上。隨著投資氣氛好轉，目前正是進場布局的好時機。
NN（L）新興市場債券基金經理人胡璋健表示，無論就歷史水準來 看或與其他債券資產相比，目前新興美元主權債的價值面非常具有吸 引力，加上利差位於相對高檔，在未來升息時也有一定程度的緩衝。
通膨自高點回落，美國聯準會（Fed）升息可望趨緩，先前受到壓 抑的新興債市與邊境債市，近期出現強彈走勢，表現相當出色。隨著 升息邁入尾聲，評價面極具吸引力的新興債市與邊境債市展望看好， 適合中長線布局。
野村投信表示，美國公債殖利率從高峰回跌，風險性債券出現反彈 ，近一個月邊境市場債券與新興美元主權債分別上漲10％與6％。目 前聯準會雖維持鷹派升息態度，但升息循環可望接近尾聲，根據歷史 經驗，公債殖利率的高點已不遠，預估進一步上升幅度有限，當聯準 會不再升息時，風險資產反彈將會顯著且迅速。
今年受聯準會強勁升息影響，新興債與邊境債皆大幅下跌，新興美 元主權債價格在10月中旬時甚至低於金融海嘯時期。野村投信指出， 觀察2008年金融海嘯時期及2020年3月Covid疫情衝擊時期，當時新興 美元主權債也出現大幅回跌，但在低點進場後，六個月的漲幅在2成 以上。隨著投資氣氛好轉，目前正是進場布局的好時機。
NN（L）新興市場債券基金經理人胡璋健表示，無論就歷史水準來 看或與其他債券資產相比，目前新興美元主權債的價值面非常具有吸 引力，加上利差位於相對高檔，在未來升息時也有一定程度的緩衝。
復華投信表示，隨通膨見頂，金融市場預期聯準會緊縮速度將開始 放慢，預估隨聯準會升息接近尾聲，美元強勢升值趨勢可望趨緩，根 據統計，美元指數與新興本地債券指數走勢呈現負相關，若美元不再 強勢，跌深的新興市場本地債市有機會出現落後補漲。
匯豐投信投資長韋音如認為，未來美元可能轉弱，對於非美貨幣資 產將是一項利多，因此鼓勵投資人在作資產配置時，可考慮以「幣值 具升值潛力」、「較高殖利率優勢」的資源豐富國家債券基金標的納 入投資組合當中。
野村投信表示，美國公債殖利率從高峰回跌，風險性債券出現反彈 ，近一個月邊境市場債券與新興美元主權債分別上漲10％與6％。目 前聯準會雖維持鷹派升息態度，但升息循環可望接近尾聲，根據歷史 經驗，公債殖利率的高點已不遠，預估進一步上升幅度有限，當聯準 會不再升息時，風險資產反彈將會顯著且迅速。
今年受聯準會強勁升息影響，新興債與邊境債皆大幅下跌，新興美 元主權債價格在10月中旬時甚至低於金融海嘯時期。野村投信指出， 觀察2008年金融海嘯時期及2020年3月Covid疫情衝擊時期，當時新興 美元主權債也出現大幅回跌，但在低點進場後，六個月的漲幅在2成 以上。隨著投資氣氛好轉，目前正是進場布局的好時機。
NN（L）新興市場債券基金經理人胡璋健表示，無論就歷史水準來 看或與其他債券資產相比，目前新興美元主權債的價值面非常具有吸 引力，加上利差位於相對高檔，在未來升息時也有一定程度的緩衝。
復華投信表示，隨通膨見頂，金融市場預期聯準會緊縮速度將開始 放慢，預估隨聯準會升息接近尾聲，美元強勢升值趨勢可望趨緩，根 據統計，美元指數與新興本地債券指數走勢呈現負相關，若美元不再 強勢，跌深的新興市場本地債市有機會出現落後補漲。
匯豐投信投資長韋音如認為，未來美元可能轉弱，對於非美貨幣資 產將是一項利多，因此鼓勵投資人在作資產配置時，可考慮以「幣值 具升值潛力」、「較高殖利率優勢」的資源豐富國家債券基金標的納 入投資組合當中。
息收題材近年成為台股吸睛亮點，並掀起配息型ETF熱潮。今年來表現最抗跌的FH富時高息低波（00731）預計11月17日除息，根據復華投信官網公告，每收益單位將配發2.8元，金額為今年台股配息ETF之冠，投資人在11月16日前買進，都有機會參與配息。
累計目前以高股息為主題的台股ETF，總檔數來到十檔，規模已達新台幣3,000億元，儘管大盤今年波動性增加，今年來規模仍成長逾六成，占國內（台股）原型ETF比重高達四成，受益人數更從105萬來到191萬，成長幅度超過八成。
由於台股企業獲利仍亮眼，今年台股配息型ETF配息金額表現，持續吸引投資人目光。根據統計，較具代表性的標的中，除了FH富時高息低波的2.8元，同樣年配的元大高股息配發2.1元，屬於季配的國泰永續高股息累計1、4、7、10月共配發1.18元，富邦特選高股息30累計7、10月則有1.35元。
復華投信表示，鑒於市場仍有不確性因素，加大台股的波動性，投資台股ETF除了考量配息金額，也需兼顧波動風險，才不致於賺了股息、賠了價差。
截至今年10月底統計，FH富時高息低波今年來含息報酬率及年化波動度分別為-10.5%、12.3%，表現相對亮眼；同期的國泰永續高股息、元大高股息、富邦特選高息30則為-13.9%及13.3%、-24.2%及16.4%、-28.8%及17.8%。
FH富時高息低波ETF經理人陳仲愷表示，FH富時高息低波除了息收題材，還具有低波動、低周轉率、低稀釋風險等特色，該ETF追蹤的富時台灣高股息低波動指數選股邏輯透過篩選市值及流動性，從過去一年60檔股票股利率由高至低排序後，再選出40檔波動低的個股作為成分標的以分散波動風險；此外，追蹤的指數每年僅於3月定審一次，專注個股體質，不為了息收頻繁換股，降低周轉成本，同時該ETF是國內第一檔加入收益平準金機制的ETF，不會因規模變大而稀釋股利，是波動行情中兼顧台股息收及資本利得的布局優選。
累計目前以高股息為主題的台股ETF，總檔數來到十檔，規模已達新台幣3,000億元，儘管大盤今年波動性增加，今年來規模仍成長逾六成，占國內（台股）原型ETF比重高達四成，受益人數更從105萬來到191萬，成長幅度超過八成。
由於台股企業獲利仍亮眼，今年台股配息型ETF配息金額表現，持續吸引投資人目光。根據統計，較具代表性的標的中，除了FH富時高息低波的2.8元，同樣年配的元大高股息配發2.1元，屬於季配的國泰永續高股息累計1、4、7、10月共配發1.18元，富邦特選高股息30累計7、10月則有1.35元。
復華投信表示，鑒於市場仍有不確性因素，加大台股的波動性，投資台股ETF除了考量配息金額，也需兼顧波動風險，才不致於賺了股息、賠了價差。
截至今年10月底統計，FH富時高息低波今年來含息報酬率及年化波動度分別為-10.5%、12.3%，表現相對亮眼；同期的國泰永續高股息、元大高股息、富邦特選高息30則為-13.9%及13.3%、-24.2%及16.4%、-28.8%及17.8%。
FH富時高息低波ETF經理人陳仲愷表示，FH富時高息低波除了息收題材，還具有低波動、低周轉率、低稀釋風險等特色，該ETF追蹤的富時台灣高股息低波動指數選股邏輯透過篩選市值及流動性，從過去一年60檔股票股利率由高至低排序後，再選出40檔波動低的個股作為成分標的以分散波動風險；此外，追蹤的指數每年僅於3月定審一次，專注個股體質，不為了息收頻繁換股，降低周轉成本，同時該ETF是國內第一檔加入收益平準金機制的ETF，不會因規模變大而稀釋股利，是波動行情中兼顧台股息收及資本利得的布局優選。
息收題材近年成為台股吸睛亮點，並掀起配息型ETF熱潮。今年來 表現最抗跌的FH富時高息低波（00731）預計17日除息，根據復華投 信公告顯示，每收益單位將配發2.8元，金額為今年台股配息ETF之冠 ，投資人在16日前買進，都有機會參與配息。
累計目前以高股息為主題的台股ETF總檔數來到10檔，規模已達新 台幣3,000億元，儘管大盤今年波動性增加，今年來規模仍成長逾6成 ，占國內（台股）原型ETF比重高達4成，受益人數更從105萬來到19 1萬人，成長幅度超過8成。
台股企業獲利仍亮眼，今年台股配息型ETF配息金額表現持續吸引 投資人目光。據統計，較具代表性標的當中，除FH富時高息低波2.8 元外，同樣年配的元大高股息配發2.1元，屬於季配國泰永續高股息 累計1月、4月、7月及10月共配發1.18元，富邦特選高股息30累計7月 、10月則有1.35元。
復華投信表示，鑒於市場仍有不確性因素，加大台股的波動性，投 資台股ETF除了考量配息金額之外，也需兼顧波動風險，才不致於賺 了股息、賠了價差。
截至今年10月底統計，FH富時高息低波今年來含息報酬率及年化波 動度分別為-10.55％、12.3％，表現相對亮眼；同期的國泰永續高股 息、元大高股息、富邦特選高息30則為-13.95％及13.3％、-24.29％ 及16.4％、-28.84％及17.8％。
FH富時高息低波ETF經理人陳仲愷表示，FH富時高息低波除了息收 題材外，還具有低波動、低周轉率、低稀釋風險等特色，該ETF追蹤 的富時台灣高股息低波動指數選股邏輯透過篩選市值及流動性，從過 去1年60檔股票股利率由高至低排序後，再選出40檔波動低的個股作 為成分標的以分散波動風險；此外，追蹤的指數每年僅於3月定審一 次，專注個股體質，不為了息收頻繁換股操作，降低周轉成本，同時 該ETF是國內第一檔加入收益平準金機制的ETF，不會因規模變大而稀 釋股利，將是波動行情中，兼顧台股息收及資本利得的布局優選。
累計目前以高股息為主題的台股ETF總檔數來到10檔，規模已達新 台幣3,000億元，儘管大盤今年波動性增加，今年來規模仍成長逾6成 ，占國內（台股）原型ETF比重高達4成，受益人數更從105萬來到19 1萬人，成長幅度超過8成。
台股企業獲利仍亮眼，今年台股配息型ETF配息金額表現持續吸引 投資人目光。據統計，較具代表性標的當中，除FH富時高息低波2.8 元外，同樣年配的元大高股息配發2.1元，屬於季配國泰永續高股息 累計1月、4月、7月及10月共配發1.18元，富邦特選高股息30累計7月 、10月則有1.35元。
復華投信表示，鑒於市場仍有不確性因素，加大台股的波動性，投 資台股ETF除了考量配息金額之外，也需兼顧波動風險，才不致於賺 了股息、賠了價差。
截至今年10月底統計，FH富時高息低波今年來含息報酬率及年化波 動度分別為-10.55％、12.3％，表現相對亮眼；同期的國泰永續高股 息、元大高股息、富邦特選高息30則為-13.95％及13.3％、-24.29％ 及16.4％、-28.84％及17.8％。
FH富時高息低波ETF經理人陳仲愷表示，FH富時高息低波除了息收 題材外，還具有低波動、低周轉率、低稀釋風險等特色，該ETF追蹤 的富時台灣高股息低波動指數選股邏輯透過篩選市值及流動性，從過 去1年60檔股票股利率由高至低排序後，再選出40檔波動低的個股作 為成分標的以分散波動風險；此外，追蹤的指數每年僅於3月定審一 次，專注個股體質，不為了息收頻繁換股操作，降低周轉成本，同時 該ETF是國內第一檔加入收益平準金機制的ETF，不會因規模變大而稀 釋股利，將是波動行情中，兼顧台股息收及資本利得的布局優選。
大學生及早理財優勢，專業經理人說分明。投信投顧公會舉辦的「 共同基金正確理財觀巡迴講座」第三波來到東海與東華大學，分別由 復華投信與統一投信分享正確投資理財心態以及定期定額投資基金的 好處，更提醒同學們定期定額投資要謹記停利不停扣原則，才能成為 投資贏家。
復華投信理財顧問詹博宏到東海大學分享正確投資理財觀念，一開 始問及學生「為什麼要投資理財？」現場有同學馬上回答：要對抗通 膨、創造複利效果。
詹博宏稱讚學生有正確理財觀，並建議同學們先養成良好的消費和 儲蓄習慣，再透過認識各種投資工具的風險，真正學會理財才能享有 豐富的人生，完成人生各階段的目標和夢想。
詹博宏以這幾年小吃攤的漲幅為例，提醒同學們通膨會讓未來的花 費倍增，同學們要及早學會理財，用錢滾錢才有效率！建議同學們要 先將收入扣除理財的支出再去消費，同時養成記帳習慣，這才是正確 理財的第一步。
詹博宏認為房地產投資門檻高、股票也有投資風險過高的疑慮。在 同時考量風險、報酬與投資門檻下，凸顯了定期定額基金的投資優勢 ，因為這是集合了眾人的資金交給專業經理人去挑選一籃子股票，透 過定期定額分散選時風險、同時累積時間複利的效益，只要選對長期 向上的市場並持之以恆，就能展現長期理財成果。
統一投信則由總座董永寬帶領行企主管到東華大學和同學們分享投 資共同基金眾多好處，包括專業投資團隊幫你投資、強迫儲蓄、簡單 投資、小錢也能投資全世界、投資組合多樣化、利用定期定額分散風 險以及變現性高等，其中定期定額基金特別適合剛入門的小資族，建 議同學們把握停利不停扣的方式來操作。
董永寬也分析投資贏家的心法，認為健康理財方程式可以參考財富 全部來自投資的巴菲特，例如巴菲特說「在錯誤的道路上，奔跑也沒 有用」，就是要大家認知到投資不是靠爆發力，而是一場需要毅力的 馬拉松。
要讓這場馬拉松變得輕鬆，董永寬分享透過定期定額投資基金的成 功三要素：標的、紀律、時間，亦即只要選對績優積極型基金投資（ 標的）、加上定期扣款（紀律）以及停利不停扣長線投資（時間）， 就能打造自己的理財成功經驗。
復華投信理財顧問詹博宏到東海大學分享正確投資理財觀念，一開 始問及學生「為什麼要投資理財？」現場有同學馬上回答：要對抗通 膨、創造複利效果。
詹博宏稱讚學生有正確理財觀，並建議同學們先養成良好的消費和 儲蓄習慣，再透過認識各種投資工具的風險，真正學會理財才能享有 豐富的人生，完成人生各階段的目標和夢想。
詹博宏以這幾年小吃攤的漲幅為例，提醒同學們通膨會讓未來的花 費倍增，同學們要及早學會理財，用錢滾錢才有效率！建議同學們要 先將收入扣除理財的支出再去消費，同時養成記帳習慣，這才是正確 理財的第一步。
詹博宏認為房地產投資門檻高、股票也有投資風險過高的疑慮。在 同時考量風險、報酬與投資門檻下，凸顯了定期定額基金的投資優勢 ，因為這是集合了眾人的資金交給專業經理人去挑選一籃子股票，透 過定期定額分散選時風險、同時累積時間複利的效益，只要選對長期 向上的市場並持之以恆，就能展現長期理財成果。
統一投信則由總座董永寬帶領行企主管到東華大學和同學們分享投 資共同基金眾多好處，包括專業投資團隊幫你投資、強迫儲蓄、簡單 投資、小錢也能投資全世界、投資組合多樣化、利用定期定額分散風 險以及變現性高等，其中定期定額基金特別適合剛入門的小資族，建 議同學們把握停利不停扣的方式來操作。
董永寬也分析投資贏家的心法，認為健康理財方程式可以參考財富 全部來自投資的巴菲特，例如巴菲特說「在錯誤的道路上，奔跑也沒 有用」，就是要大家認知到投資不是靠爆發力，而是一場需要毅力的 馬拉松。
要讓這場馬拉松變得輕鬆，董永寬分享透過定期定額投資基金的成 功三要素：標的、紀律、時間，亦即只要選對績優積極型基金投資（ 標的）、加上定期扣款（紀律）以及停利不停扣長線投資（時間）， 就能打造自己的理財成功經驗。
年底台股ETF配息秀壓軸登場，其中今年來表現最抗跌的「FH富時 高息低波」（00731）倍受矚目；根據復華投信官網公告顯示，此次 每單位預估配息金額為2.8元，若以7日收盤價54.15元估算，其殖利 率約5.2％；該ETF將於11月17日除息，投資人最晚只要在前一日（1 6日）前買進即可參與。
截至11月7日統計，台股加權股價指數今年來跌幅24.1％，陷入熊 市格局，連動性高的台股ETF也同步受到拖累，不過，FH富時高息低 波同期間僅下跌8.8％，除了明顯打敗大盤，亦優於其他幾檔訴求高 股息的ETF。凸顯在不確定性籠罩、行情波動幅度加大時期，欲追求 高息收，仍需留意控制下檔風險，才不致賺了股息、賠了價差。
FH富時高息低波ETF經理人陳仲愷表示，FH富時高息低波所追蹤的 指數為富時台灣高股息低波動指數，從富時台灣50指數、富時台灣中 型100指數成分股中，依照波動度、股利率等條件篩選出40檔，反映 台股高股息率且低波動之大型企業表現，加上成分股的金融、電子、 傳產配置比重，較台股加權股價指數、台灣50指數更為均衡，在行情 震盪時刻充分發揮分散風險作用。
近年金融股因獲利相對穩定、長期穩健配息特色，成為熱門存股標 的。截至2022年9月底之統計，FH富時高息低波配置金融股占比35.6 ％，為持有產業比重第一大，其成分股聚焦兆豐金、第一金等大型官 股行庫，或者如中信金、永豐金等以銀行為主體的金控。根據過去經 驗顯示，前次升息循環期間，金融保險指數維持漲勢，其中銀行股漲 幅又較金融保險指數更為優異。
復華投信表示，台股第四季仍受升息及產業庫存調整等因素干擾， 加大行情波動度，建議可布局高息低波動指數透過指數系統化選股機 制，兼顧資本利得及息收機會，搭配每年3月的定期審查及調整，確 保指數整體長期能維持高股息低波動特色，投資人不須擔心投資風格 移轉。
截至11月7日統計，台股加權股價指數今年來跌幅24.1％，陷入熊 市格局，連動性高的台股ETF也同步受到拖累，不過，FH富時高息低 波同期間僅下跌8.8％，除了明顯打敗大盤，亦優於其他幾檔訴求高 股息的ETF。凸顯在不確定性籠罩、行情波動幅度加大時期，欲追求 高息收，仍需留意控制下檔風險，才不致賺了股息、賠了價差。
FH富時高息低波ETF經理人陳仲愷表示，FH富時高息低波所追蹤的 指數為富時台灣高股息低波動指數，從富時台灣50指數、富時台灣中 型100指數成分股中，依照波動度、股利率等條件篩選出40檔，反映 台股高股息率且低波動之大型企業表現，加上成分股的金融、電子、 傳產配置比重，較台股加權股價指數、台灣50指數更為均衡，在行情 震盪時刻充分發揮分散風險作用。
近年金融股因獲利相對穩定、長期穩健配息特色，成為熱門存股標 的。截至2022年9月底之統計，FH富時高息低波配置金融股占比35.6 ％，為持有產業比重第一大，其成分股聚焦兆豐金、第一金等大型官 股行庫，或者如中信金、永豐金等以銀行為主體的金控。根據過去經 驗顯示，前次升息循環期間，金融保險指數維持漲勢，其中銀行股漲 幅又較金融保險指數更為優異。
復華投信表示，台股第四季仍受升息及產業庫存調整等因素干擾， 加大行情波動度，建議可布局高息低波動指數透過指數系統化選股機 制，兼顧資本利得及息收機會，搭配每年3月的定期審查及調整，確 保指數整體長期能維持高股息低波動特色，投資人不須擔心投資風格 移轉。
長期以來投信投顧公會除致力於會員自律執行，以保障投資人權益 外，更積極投入投資人教育宣導活動，為擴大宣導共同基金正確理財 觀念與投資方式。
投信投顧公會今年度特別結合所屬投信公司及境外基金總代理人， 包括柏瑞投信、富蘭克林投顧、元大投信、統一投信、合庫投信、國 泰投顧、富蘭克林華美投信、復華投信、群益投信、貝萊德投信、富 邦投信及兆豐投信等，共同辦理大專院校「共同基金正確理財觀巡迴 講座」，希望協助大學生建立共同基金投資的正確觀念，甚至能透過 基金投資及早創造人生第一桶金！
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，隨著網路科技發達，各式金融服 務介面推陳出新，改變了現代人的消費習慣與金錢價值觀，想要擁有 高品質的財富自由生活，有賴妥善的理財規劃，也因此世界各國都將 金融理財知識視為21世紀的關鍵生活知能，也是即將踏入社會大專學 子應厚植與必備的能力，以應對未來遇到的經濟挑戰。
劉宗聖強調，投資是理財規劃中重要的一環，在各類投資工具中， 共同基金具備投資多樣化、專業管理、流動性高、便於小額投資人參 與等特色，是十分適合投資入門者且可納入長期理財規劃的金融商品 之一，而定期定額投資方式因為門檻低、可以降低擇時風險等優點， 更是值得介紹給投資入門者的好方法。
為了協助大專學子及早建立正確投資理財觀念，以奠定未來生活規 劃的良好基礎，投信投顧公會特別規畫舉辦本次的大專院校巡迴講座 ，預計於今年底前巡迴全省17所大專院校舉辦23場次講座。
首波五場大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從南台科大揭開序幕 ，隨後在淡江大學、朝陽科大、高雄大學與東海大學都舉辦了基金理 財講座，特聘請業界專家針對理財正確觀，以及共同基金定期定額投 資人生第一桶金等觀念與學生進行分享，同時也透過介紹基本的種類 、交易方式與費用等篇章，鼓勵學子及早開始理財規劃。
後續也將在臺南藝術大學、逢甲大學、東華大學、真理大學、銘傳 大學、文化大學、台灣師範大學、中國科大、台中科大、世新大學、 宜蘭大學、虎尾科大等學校舉辦基金理財講座，竭誠歡迎對共同基金 投資有興趣，有志及早做好人生各階段理財規劃的學生積極、踴躍參 與。
投信投顧公會今年度特別結合所屬投信公司及境外基金總代理人， 包括柏瑞投信、富蘭克林投顧、元大投信、統一投信、合庫投信、國 泰投顧、富蘭克林華美投信、復華投信、群益投信、貝萊德投信、富 邦投信及兆豐投信等，共同辦理大專院校「共同基金正確理財觀巡迴 講座」，希望協助大學生建立共同基金投資的正確觀念，甚至能透過 基金投資及早創造人生第一桶金！
投信投顧公會理事長劉宗聖表示，隨著網路科技發達，各式金融服 務介面推陳出新，改變了現代人的消費習慣與金錢價值觀，想要擁有 高品質的財富自由生活，有賴妥善的理財規劃，也因此世界各國都將 金融理財知識視為21世紀的關鍵生活知能，也是即將踏入社會大專學 子應厚植與必備的能力，以應對未來遇到的經濟挑戰。
劉宗聖強調，投資是理財規劃中重要的一環，在各類投資工具中， 共同基金具備投資多樣化、專業管理、流動性高、便於小額投資人參 與等特色，是十分適合投資入門者且可納入長期理財規劃的金融商品 之一，而定期定額投資方式因為門檻低、可以降低擇時風險等優點， 更是值得介紹給投資入門者的好方法。
為了協助大專學子及早建立正確投資理財觀念，以奠定未來生活規 劃的良好基礎，投信投顧公會特別規畫舉辦本次的大專院校巡迴講座 ，預計於今年底前巡迴全省17所大專院校舉辦23場次講座。
首波五場大專院校巡迴講座已於10月中開跑，從南台科大揭開序幕 ，隨後在淡江大學、朝陽科大、高雄大學與東海大學都舉辦了基金理 財講座，特聘請業界專家針對理財正確觀，以及共同基金定期定額投 資人生第一桶金等觀念與學生進行分享，同時也透過介紹基本的種類 、交易方式與費用等篇章，鼓勵學子及早開始理財規劃。
後續也將在臺南藝術大學、逢甲大學、東華大學、真理大學、銘傳 大學、文化大學、台灣師範大學、中國科大、台中科大、世新大學、 宜蘭大學、虎尾科大等學校舉辦基金理財講座，竭誠歡迎對共同基金 投資有興趣，有志及早做好人生各階段理財規劃的學生積極、踴躍參 與。
全球股市受升息風暴襲擊，陷入熊市泥沼，股票型基金規模明顯縮水，債券基金則在風險趨避帶動下，吸引資金轉入，近期以聚焦於投資等級債及短天期債市的標的最受資金青睞。
復華投信表示，今年來全球股債市受不確定性籠罩，賺價差變得較難操作，不過當利率上升到具吸引力的水準後，資金將率先回頭尋求債券相對穩定的息收，使得債券迎來較佳的收益機會並提供防禦功能，成為今年第4季至明年第1季股市震盪築底階段不可或缺的資產配置。
據投信投顧公會統計數據顯示，今年來包括復華5至10年期投資等級債券指數、復華全球債券、柏瑞全球策略非投資等級債券、復華全球短期收益、安聯美國短年期非投資等級債券基金等，都獲得淨申購逾10億元，表現亮眼；若以績效表現來看，上述聚焦投資等級或短債的基金今年表現也較抗跌。
復華全球短期收益基金經理人吳易欣指出，美國領先指標下滑至經濟衰退警戒值，顯示Fed不惜犧牲經濟，讓就業市場降溫來打壓通膨，在此環境下，公債殖利率可能提前觸頂。雖然美國公債指數波段跌幅創下紀錄，但也提升未來報酬空間，建議可於資產配置中納入高品質債券，兼顧債券收益與防禦配置。
吳易欣表示，若未來兩年平均利率落在4%至4.25%，則當前兩年期公債殖利率已大致反映貨幣政策動向，因此，投資短天期債券將可以有限的價格波動來追求具有吸引力的債券收益率。
安聯美國短年期非投資等級債券基金經理人謝佳伶指出，展望非投資等級債，預估今年違約率微幅上升，但遠低於歷史均值。明年違約率大幅攀升機率較低，主要原因是疫情期間已淘汰不少體質差公司，目前市場發債公司致力於降低債務比重，信用體質佳；過去違約主要來自能源、原物料等產業，在原物料價格支撐下這些產業違約機率低；2022、2023年債務到期比率低，再融資壓力有限。
復華投信表示，今年來全球股債市受不確定性籠罩，賺價差變得較難操作，不過當利率上升到具吸引力的水準後，資金將率先回頭尋求債券相對穩定的息收，使得債券迎來較佳的收益機會並提供防禦功能，成為今年第4季至明年第1季股市震盪築底階段不可或缺的資產配置。
據投信投顧公會統計數據顯示，今年來包括復華5至10年期投資等級債券指數、復華全球債券、柏瑞全球策略非投資等級債券、復華全球短期收益、安聯美國短年期非投資等級債券基金等，都獲得淨申購逾10億元，表現亮眼；若以績效表現來看，上述聚焦投資等級或短債的基金今年表現也較抗跌。
復華全球短期收益基金經理人吳易欣指出，美國領先指標下滑至經濟衰退警戒值，顯示Fed不惜犧牲經濟，讓就業市場降溫來打壓通膨，在此環境下，公債殖利率可能提前觸頂。雖然美國公債指數波段跌幅創下紀錄，但也提升未來報酬空間，建議可於資產配置中納入高品質債券，兼顧債券收益與防禦配置。
吳易欣表示，若未來兩年平均利率落在4%至4.25%，則當前兩年期公債殖利率已大致反映貨幣政策動向，因此，投資短天期債券將可以有限的價格波動來追求具有吸引力的債券收益率。
安聯美國短年期非投資等級債券基金經理人謝佳伶指出，展望非投資等級債，預估今年違約率微幅上升，但遠低於歷史均值。明年違約率大幅攀升機率較低，主要原因是疫情期間已淘汰不少體質差公司，目前市場發債公司致力於降低債務比重，信用體質佳；過去違約主要來自能源、原物料等產業，在原物料價格支撐下這些產業違約機率低；2022、2023年債務到期比率低，再融資壓力有限。
由金管會證期局指導，證券期貨周邊單位共同主辦的「2022投資新 趨勢系列講座」高雄場日前舉辦，邀請證交所副總謝俊欽及復華投信 副總廖崇文，分別以「如何正確運用證券市場進行存股策略－從盤中 零股及定期定額談起」與「全球金融市場趨勢與投資策略」為主軸， 進行專題演講。
全球股市今年普遍面臨修正壓力，但以長線投資而言，回檔反而創 造布局機會，帶動台股盤中零股、定期定額交易持續熱絡。謝俊欽指 出，投資人可以透過證交所官網、公開資訊觀測站、基本市況報導等 免費資訊平台，瞭解並運用證券市場資訊，調整存股策略。
謝俊欽表示，在理性市場觀點下，股價是反映公司及整體經濟所有 可得的資訊，市場價格代表買賣雙方對未來的預期，而市場因素改變 ，股價會隨著上下變化，新資訊將導致價格變動。
舉例來說，今年地緣政治風險上升，受到俄烏戰爭影響，引起原物 料大漲，通膨壓力顯現，全球央行必須透過拉高利率來抑制通膨，使 得資金流動。
以「護國神山」台積電來說，第三季財報繳出亮眼成績，毛利率達 6成，但因美元利率趨勢走升，並有美晶片法案通過等新市場資訊， 造成股價變動。
另外，謝俊欽指出，目前投資人處在一個「資訊超載」的時代，來 自報章雜誌、社交媒體等各方訊息很多，但實際能瞭解、吸收的時間 太少，容易造成「消化不良」的情況。大致上來說，資訊類別可以分 為財務資訊、個股資訊、產業資訊、交易資訊及特殊事件五大類。
其中，財務資訊就是企業財務報表及月營收等，本益比、股價淨值 比及殖利率是市場經常關注的財務指標；個股資訊為跟特定公司攸關 的訊息，例如併購、發生重大火災；產業資訊是跟產業有關的訊息， 像是與產業景氣、重大政策，以及上下游廠商及競爭者相關營運情形 ；而經濟數據、疫情衝擊、QE退場為全球市場面臨的特殊事件。
謝俊欽表示，證交所提供許多公開且免費的資訊平台，提供投資人 進行相關資訊查詢，證交所官網中有公告每日盤後交易資訊、市場統 計資料、市場公告以及交易制度及法規等；公開資訊觀測站有上市櫃 公司財務報表、重大訊息及公告、營運概況、股東會及股利，還有內 部人持股轉讓事前申報資料等資訊。
同時，透過「財務比較ｅ點通」、「公告快易查」等網站，可以根 據公司、市場別、公告資訊及資料區間進行多功能彙總資訊查詢。基 本市況報導網則有每日盤中即時交易資訊。
根據統計，外資去年賣超台股達9,000億元，今年以來更擴大至1. 2兆元，主要受到外在環境及利差變動所致。
整體來看，外資持有台股占比水位降至約39％，但前十大政府基金 等外資的長期投資部位並未鬆動，加上本土資金持續進場，對於台股 未來展望抱有信心，中長期來說，可望創造不錯的報酬率。
對於一般小資族群而言，「盤中零股交易」及「定期定額」即是進 行存股策略的兩大投資管道。謝俊欽指出，盤中零股交易推動目的是 希望降低交易門檻，便利社會大眾參與台股，可以輕鬆成為優質高價 股股東，並能夠因應股市波動，目前零股交易約占大盤比重0.6％， 交易標的以權值股為主，今年前9月盤中零股交易日平均成交金額以 台積電的8.16％位居榜首。
而透過「定期定額」長期進場布局，則具有協助投資人中長期投資 股市，避免追高殺低的風險，藉由遵守紀律攤平成本，創造「微笑曲 線」，從以往加權指數表現來看，曾創造出7次微笑曲線。
不過，謝俊欽強調，進行定期定額必須要注意「慎選標的」、「適 時停利」及「長期投資」的三大交易原則，避免在股價上漲時開始定 期定額投資，未能即時停利，又在股價下跌時賣出標的，反倒形成「 悲傷曲線」。
全球股市今年普遍面臨修正壓力，但以長線投資而言，回檔反而創 造布局機會，帶動台股盤中零股、定期定額交易持續熱絡。謝俊欽指 出，投資人可以透過證交所官網、公開資訊觀測站、基本市況報導等 免費資訊平台，瞭解並運用證券市場資訊，調整存股策略。
謝俊欽表示，在理性市場觀點下，股價是反映公司及整體經濟所有 可得的資訊，市場價格代表買賣雙方對未來的預期，而市場因素改變 ，股價會隨著上下變化，新資訊將導致價格變動。
舉例來說，今年地緣政治風險上升，受到俄烏戰爭影響，引起原物 料大漲，通膨壓力顯現，全球央行必須透過拉高利率來抑制通膨，使 得資金流動。
以「護國神山」台積電來說，第三季財報繳出亮眼成績，毛利率達 6成，但因美元利率趨勢走升，並有美晶片法案通過等新市場資訊， 造成股價變動。
另外，謝俊欽指出，目前投資人處在一個「資訊超載」的時代，來 自報章雜誌、社交媒體等各方訊息很多，但實際能瞭解、吸收的時間 太少，容易造成「消化不良」的情況。大致上來說，資訊類別可以分 為財務資訊、個股資訊、產業資訊、交易資訊及特殊事件五大類。
其中，財務資訊就是企業財務報表及月營收等，本益比、股價淨值 比及殖利率是市場經常關注的財務指標；個股資訊為跟特定公司攸關 的訊息，例如併購、發生重大火災；產業資訊是跟產業有關的訊息， 像是與產業景氣、重大政策，以及上下游廠商及競爭者相關營運情形 ；而經濟數據、疫情衝擊、QE退場為全球市場面臨的特殊事件。
謝俊欽表示，證交所提供許多公開且免費的資訊平台，提供投資人 進行相關資訊查詢，證交所官網中有公告每日盤後交易資訊、市場統 計資料、市場公告以及交易制度及法規等；公開資訊觀測站有上市櫃 公司財務報表、重大訊息及公告、營運概況、股東會及股利，還有內 部人持股轉讓事前申報資料等資訊。
同時，透過「財務比較ｅ點通」、「公告快易查」等網站，可以根 據公司、市場別、公告資訊及資料區間進行多功能彙總資訊查詢。基 本市況報導網則有每日盤中即時交易資訊。
根據統計，外資去年賣超台股達9,000億元，今年以來更擴大至1. 2兆元，主要受到外在環境及利差變動所致。
整體來看，外資持有台股占比水位降至約39％，但前十大政府基金 等外資的長期投資部位並未鬆動，加上本土資金持續進場，對於台股 未來展望抱有信心，中長期來說，可望創造不錯的報酬率。
對於一般小資族群而言，「盤中零股交易」及「定期定額」即是進 行存股策略的兩大投資管道。謝俊欽指出，盤中零股交易推動目的是 希望降低交易門檻，便利社會大眾參與台股，可以輕鬆成為優質高價 股股東，並能夠因應股市波動，目前零股交易約占大盤比重0.6％， 交易標的以權值股為主，今年前9月盤中零股交易日平均成交金額以 台積電的8.16％位居榜首。
而透過「定期定額」長期進場布局，則具有協助投資人中長期投資 股市，避免追高殺低的風險，藉由遵守紀律攤平成本，創造「微笑曲 線」，從以往加權指數表現來看，曾創造出7次微笑曲線。
不過，謝俊欽強調，進行定期定額必須要注意「慎選標的」、「適 時停利」及「長期投資」的三大交易原則，避免在股價上漲時開始定 期定額投資，未能即時停利，又在股價下跌時賣出標的，反倒形成「 悲傷曲線」。
美國通膨及貨幣政策緊箍咒讓全球股市波瀾再起，國人青睞的科技 、大中華等市場波段跌幅不輕，不過，仍有資金逢低透過定時定額布 局，帶動相關基金8月申購筆數逆勢增加。
根據投信投顧公會統計，8月跨國投資股票型基金定時定額筆數明 顯增加的基金主要以科技主題、大中華以及大陸A股、美國股票型為 主，此外，第三季以來行情震盪走高的印度基金亦有入榜。
復華投信表示，不少投資人都想等市場落底或漲勢確立再進場，但 金融市場瞬息萬變，建議透過定時定額等投資方法紀律投資，藉由機 制分散風險，並在市場相對低檔時累積更多基金單位數，一旦行情反 轉向上，將可提高投資效率。
復華全球物聯網科技基金經理人林子欽指出，美國聯準會官員持續 重申鷹派政策態度，影響市場資金持有風險性資產意願，造成股市表 現震盪。目前那斯達克指數本益比回落至10年平均，待不確定性因素 緩解及聯準會升息態度轉向後，隨市場情緒修復，有利資金回流科技 成長題材。
富蘭克林坦伯頓科技基金經理人強納森．柯堤斯表示，就科技支出 來看，消費科技支出較為錯綜，隨著後疫情經濟重新開放，消費者回 到實體商店，電子商務、線上遊戲、串流媒體受到影響，然而，企業 持續投資在數位轉型，企業科技支出仍維持穩健，現階段仍處於數位 轉型早期階段的論點仍完好無損，許多優質的數位轉型受惠股被錯殺 ，持續汰弱留強、放眼長線布局。
台新ESG環保愛地球成長基金經理人蘇聖峰指出，減碳、食物飲水 問題與能源危機等已凝聚市場對於綠色環保的關注，潛在投資機會龐 大，估計在第三季後將逐漸回歸基本面，ESG環保愛地球題材是長期 趨勢，看好類股包括替代能源、電動車概念、水處理相關概念股。
華南永昌全球物聯網精選基金經理人林彥豪表示，雖諸多企業仍面 臨供應鏈挑戰，但目前已見到下半年較上半年改善，可望帶動企業的 營收與獲利上修。值得注意的是，企業資本支出擴充依舊成長下，可 留意智慧生產、零售帶動的零組件及半導體族群的表現，建議投資人 可擇機進場。
復華全球大趨勢基金經理人王博祺表示，因應通膨壓力居高不下， 全球央行正處於升息週期，配置上除了長線看好的科技股之外，將均 衡配置於內需消費或者生技等防禦性類股以控制下檔風險。
根據投信投顧公會統計，8月跨國投資股票型基金定時定額筆數明 顯增加的基金主要以科技主題、大中華以及大陸A股、美國股票型為 主，此外，第三季以來行情震盪走高的印度基金亦有入榜。
復華投信表示，不少投資人都想等市場落底或漲勢確立再進場，但 金融市場瞬息萬變，建議透過定時定額等投資方法紀律投資，藉由機 制分散風險，並在市場相對低檔時累積更多基金單位數，一旦行情反 轉向上，將可提高投資效率。
復華全球物聯網科技基金經理人林子欽指出，美國聯準會官員持續 重申鷹派政策態度，影響市場資金持有風險性資產意願，造成股市表 現震盪。目前那斯達克指數本益比回落至10年平均，待不確定性因素 緩解及聯準會升息態度轉向後，隨市場情緒修復，有利資金回流科技 成長題材。
富蘭克林坦伯頓科技基金經理人強納森．柯堤斯表示，就科技支出 來看，消費科技支出較為錯綜，隨著後疫情經濟重新開放，消費者回 到實體商店，電子商務、線上遊戲、串流媒體受到影響，然而，企業 持續投資在數位轉型，企業科技支出仍維持穩健，現階段仍處於數位 轉型早期階段的論點仍完好無損，許多優質的數位轉型受惠股被錯殺 ，持續汰弱留強、放眼長線布局。
台新ESG環保愛地球成長基金經理人蘇聖峰指出，減碳、食物飲水 問題與能源危機等已凝聚市場對於綠色環保的關注，潛在投資機會龐 大，估計在第三季後將逐漸回歸基本面，ESG環保愛地球題材是長期 趨勢，看好類股包括替代能源、電動車概念、水處理相關概念股。
華南永昌全球物聯網精選基金經理人林彥豪表示，雖諸多企業仍面 臨供應鏈挑戰，但目前已見到下半年較上半年改善，可望帶動企業的 營收與獲利上修。值得注意的是，企業資本支出擴充依舊成長下，可 留意智慧生產、零售帶動的零組件及半導體族群的表現，建議投資人 可擇機進場。
復華全球大趨勢基金經理人王博祺表示，因應通膨壓力居高不下， 全球央行正處於升息週期，配置上除了長線看好的科技股之外，將均 衡配置於內需消費或者生技等防禦性類股以控制下檔風險。
復華投信日前舉辦第四季全球經濟展望與投資策略記者會，復華奧林匹克全球優勢組合基金經理人朱展志表示，隨著聯準會快速升息的動作即將於第四季進入尾聲，庫存預期也會在明年上半年調整完畢恢復正常水準，他認為第四季可以開始伺機布局投資等級債券，及未來產業看好的類股。
朱展志表示，此波由全球供應鏈斷鏈及俄鳥戰爭所帶動的惡性通膨，是導至美國聯準會加速升最主要原因，聯準會此次升息幅度之大也創了近數十年來的紀錄，不過從從FED於9月21日公布的利率點陣圖顯示，此波升息循環將於年底進入尾聲，利率期貨市場也已大幅反映鷹派升息。
今年以來全球股債市受到美國公債殖利率的大幅飆升，各類型資產的跌幅大都超過二成以上，只有美元指數及商品指數呈現正成長，沒有減碼的投資人可說損失慘重，但他認為金融市場失速的情況有可能在第四季落底，投資人不必要再過度追殺股票，反而可以慢慢進場布局。
除了聯準會的貨幣政策之外，市場最關心的通膨狀況也已於第三季見頂，第四季會緩慢下滑，主要的原因是，全球貨櫃運輸價格已從最高點大幅滑落六成，原物料價格包括石油、金屬、小麥、玉米等也都大幅下落，美國房價及租金的增速也有降溫的跡象，薪資增長壓力趨緩，這些都有利於通膨由高點緩降。
最近美國十年期公債殖利率飆至4%，公債及投資等級債券收益率已近10年高點，頗具吸引力，建議可在升息進入尾聲，逢殖利率高峰時，買進高評級的政府公債或投資級債。
至於股市，由於市場情緒仍處於極度悲觀，庫存調整將延續至明年上半年，主要股市本益比也大幅下修至疫情前的水準之下，朱展志認為股市底部可能出現在今年第四季或明年第一季，現階段可逢低佈局跌深的大型成長股，或定時定額布局美、台科技股等具成長型題材的標的。
朱展志表示，此波由全球供應鏈斷鏈及俄鳥戰爭所帶動的惡性通膨，是導至美國聯準會加速升最主要原因，聯準會此次升息幅度之大也創了近數十年來的紀錄，不過從從FED於9月21日公布的利率點陣圖顯示，此波升息循環將於年底進入尾聲，利率期貨市場也已大幅反映鷹派升息。
今年以來全球股債市受到美國公債殖利率的大幅飆升，各類型資產的跌幅大都超過二成以上，只有美元指數及商品指數呈現正成長，沒有減碼的投資人可說損失慘重，但他認為金融市場失速的情況有可能在第四季落底，投資人不必要再過度追殺股票，反而可以慢慢進場布局。
除了聯準會的貨幣政策之外，市場最關心的通膨狀況也已於第三季見頂，第四季會緩慢下滑，主要的原因是，全球貨櫃運輸價格已從最高點大幅滑落六成，原物料價格包括石油、金屬、小麥、玉米等也都大幅下落，美國房價及租金的增速也有降溫的跡象，薪資增長壓力趨緩，這些都有利於通膨由高點緩降。
最近美國十年期公債殖利率飆至4%，公債及投資等級債券收益率已近10年高點，頗具吸引力，建議可在升息進入尾聲，逢殖利率高峰時，買進高評級的政府公債或投資級債。
至於股市，由於市場情緒仍處於極度悲觀，庫存調整將延續至明年上半年，主要股市本益比也大幅下修至疫情前的水準之下，朱展志認為股市底部可能出現在今年第四季或明年第一季，現階段可逢低佈局跌深的大型成長股，或定時定額布局美、台科技股等具成長型題材的標的。
聯準會（Fed）下半年鷹派升息除了讓美國10年期公債殖利率短線飆升外，也造成利率波動度大幅上升，壓縮抵押權型REITs利差空間，使抵押權型REITs行情也出現一波修正。
復華投信表示，目前抵押權型REITs股價已相對便宜，若在抵押權型REITs指數位置低於季線超過10%後布局，就過往經驗來看，持有六至18個月平均報酬率可達29%至81%，最大報酬率甚至有逾100%的表現，第4季低檔將是逢低加碼的好時機。
復華投信指出，據統計，截至9月底止，富時抵押權型REITs指數的股票淨值比（P╱B）已降至0.79，已明顯低於過去十年平均股票淨值比減去一倍標準差的位置0.90，且指數點位已偏離季線超過負10%。
FH富時不動產（00712）ETF基金經理人許忠成表示，雖然抵押權型REITs利差被壓縮，但觀察美國銀行金融市場流動性指標，目前金融市場流動性仍處於正常水平，顯示抵押權型REITs近期下跌不是因為金融市場系統性風險引起，其下跌主要還是受利率波動度快速上升影響的風險趨避情緒帶動。
許忠成表示，市場預估2023年第1季聯準會將結束2022年以來的升息循環，參考過去升息經驗，市場殖利率總會領先升息循環終點三至六個月提前見頂，之後債券殖利率與利率波動度會明顯下降，也代表正處修正走勢的第4季將是中長線不錯的布局時點。
許忠成分析，根據1995年以來美國過去四次升息經驗顯示，當升息循環終點前三個月進場投資抵押權型REITs並持有半年，平均報酬亦有兩位數。
群益全球地產入息基金經理人楊慈珍指出，全球公債殖利率高檔整理，市場關注經濟放緩風險，也令REITs市場表現波動劇烈，不過就基本面來看，REITs獲利狀況與配息持穩，股息發放正常，利息保障倍數健全，中長期來看表現仍不看淡，次產業方面，建議可留意工業物流、物宅、私人倉儲等相關REITs。
復華投信表示，目前抵押權型REITs股價已相對便宜，若在抵押權型REITs指數位置低於季線超過10%後布局，就過往經驗來看，持有六至18個月平均報酬率可達29%至81%，最大報酬率甚至有逾100%的表現，第4季低檔將是逢低加碼的好時機。
復華投信指出，據統計，截至9月底止，富時抵押權型REITs指數的股票淨值比（P╱B）已降至0.79，已明顯低於過去十年平均股票淨值比減去一倍標準差的位置0.90，且指數點位已偏離季線超過負10%。
FH富時不動產（00712）ETF基金經理人許忠成表示，雖然抵押權型REITs利差被壓縮，但觀察美國銀行金融市場流動性指標，目前金融市場流動性仍處於正常水平，顯示抵押權型REITs近期下跌不是因為金融市場系統性風險引起，其下跌主要還是受利率波動度快速上升影響的風險趨避情緒帶動。
許忠成表示，市場預估2023年第1季聯準會將結束2022年以來的升息循環，參考過去升息經驗，市場殖利率總會領先升息循環終點三至六個月提前見頂，之後債券殖利率與利率波動度會明顯下降，也代表正處修正走勢的第4季將是中長線不錯的布局時點。
許忠成分析，根據1995年以來美國過去四次升息經驗顯示，當升息循環終點前三個月進場投資抵押權型REITs並持有半年，平均報酬亦有兩位數。
群益全球地產入息基金經理人楊慈珍指出，全球公債殖利率高檔整理，市場關注經濟放緩風險，也令REITs市場表現波動劇烈，不過就基本面來看，REITs獲利狀況與配息持穩，股息發放正常，利息保障倍數健全，中長期來看表現仍不看淡，次產業方面，建議可留意工業物流、物宅、私人倉儲等相關REITs。
台股基金 逆勢吸金 下半年規模成長8% 新科技、新能源、新趨勢族群表現看好
台股下半年以來多空拉鋸，儘管外資站在賣方，但本土資金則逢低撿便宜，帶動台股基金處於淨申購狀態，整體規模持續成長。
根據投信投顧公會統計至8月底止，主動式操作的台股股票型基金規模，下半年增加新台幣262.5億元，漲幅約8%，優於整體境內基金規模同期增幅1.7%，且整體處於淨申購狀態，其中淨申購前十名中包括元大、安聯、日盛、野村、統一及復華等，各家招牌台股基金皆有進榜。
復華投信表示，台股已逐步反映美國升息及產業庫存調整等因素，不過因通膨回落狀況不如預期，使美國貨幣政策仍偏鷹派，導致台股指數在區間震盪的機率較大，建議選股不選市，或透過一籃子股票操作的基金布局。
據統計，目前利率期貨反應9月美國聯準會升息3碼機率達82%、明年6月可能升息至4.25%以上的機率達71%，6月Fed經濟預估2023年底利率中位數為3.8%。
復華數位經濟基金經理人朱翡勵表示，本周市場靜待美國聯準會升息結果，台股呈現量縮震盪格局，若升息幅度符合市場預期，有利降低不確定性，吸引資金回流，類股布局建議以具長期成長潛力的個股或產業為主，例如，車用電子、高速運算等概念，或評價偏低的價值成長股等。
復華全方位基金經理人袁哲指出，台灣科技產業長線趨勢仍在，仍將是市場震盪下逢低布局首選，或可搭配電信等防禦類型股票，因應貨幣緊縮等變數並降低資產波動度。
統一奔騰基金經理人陳釧瑤分析，今年全球經濟成長預估仍是正增長，加上目前台股本益比位於低檔，投資價值浮現。
產業聚焦具備成長潛力的「三新」領域，包含新科技、新能源及新趨勢。
其中，近期科技大廠逐步發表新品，伺服器有望受惠拉貨行情。
第三代半導體由於應用面廣闊，需求預計也將保持強勁。在全球能源轉型趨勢確立的背景下，未來電動車滲透率將逐步提升，為台廠供應鏈帶來龐大商機。
台股下半年以來多空拉鋸，儘管外資站在賣方，但本土資金則逢低撿便宜，帶動台股基金處於淨申購狀態，整體規模持續成長。
根據投信投顧公會統計至8月底止，主動式操作的台股股票型基金規模，下半年增加新台幣262.5億元，漲幅約8%，優於整體境內基金規模同期增幅1.7%，且整體處於淨申購狀態，其中淨申購前十名中包括元大、安聯、日盛、野村、統一及復華等，各家招牌台股基金皆有進榜。
復華投信表示，台股已逐步反映美國升息及產業庫存調整等因素，不過因通膨回落狀況不如預期，使美國貨幣政策仍偏鷹派，導致台股指數在區間震盪的機率較大，建議選股不選市，或透過一籃子股票操作的基金布局。
據統計，目前利率期貨反應9月美國聯準會升息3碼機率達82%、明年6月可能升息至4.25%以上的機率達71%，6月Fed經濟預估2023年底利率中位數為3.8%。
復華數位經濟基金經理人朱翡勵表示，本周市場靜待美國聯準會升息結果，台股呈現量縮震盪格局，若升息幅度符合市場預期，有利降低不確定性，吸引資金回流，類股布局建議以具長期成長潛力的個股或產業為主，例如，車用電子、高速運算等概念，或評價偏低的價值成長股等。
復華全方位基金經理人袁哲指出，台灣科技產業長線趨勢仍在，仍將是市場震盪下逢低布局首選，或可搭配電信等防禦類型股票，因應貨幣緊縮等變數並降低資產波動度。
統一奔騰基金經理人陳釧瑤分析，今年全球經濟成長預估仍是正增長，加上目前台股本益比位於低檔，投資價值浮現。
產業聚焦具備成長潛力的「三新」領域，包含新科技、新能源及新趨勢。
其中，近期科技大廠逐步發表新品，伺服器有望受惠拉貨行情。
第三代半導體由於應用面廣闊，需求預計也將保持強勁。在全球能源轉型趨勢確立的背景下，未來電動車滲透率將逐步提升，為台廠供應鏈帶來龐大商機。
ESG近年成為基金投資新顯學，不過，除了專注投資流程及主題基金發行之外，投信業者進一步聚焦退休金議題，提出「人才永續退休計畫」，走入企業導入退休金教育並做好規畫，讓員工安心、企業共榮。
復華投信總經理周輝啟表示，勞退保障不足，如何解決勞工退休金是當務之急，員工是企業永續發展的重要夥伴，除了提供薪資福利，更應該關懷退休生活規畫，作為貫徹社會責任的起手式，為此復華投信推出「ESG人才永續退休計畫」，提供完整、專業且終身受益的退休金教育課程，藉由投信業界規模最大的資產管理顧問團隊走入企業，協助員工提前為退休做準備。
根據中華民國退休基金協會今年所做的調查，有六成五勞工認為，靠政府提供的勞保老年給付及雇主每月提撥6%薪資，不足以應付退休生活的基本開支；同時有七成二勞工認為，勞保在未來5年內有破產風險。此外，一份2020年所做的全球福利態度調查報告顯示，多數勞工表示他們最需要雇主幫助的部分，就是「為退休生活做準備」。
周輝啟認為，面對退休金議題，沒有人是局外人，想要安穩退休不能只靠政府，得多一份理財規畫，國外有越來越多企業思考如何將勞工退休金規畫納入福利制度，台灣企業主也應該往這條路思考，對留才會有很大幫助。復華投信站在資產管理專業角度替台灣企業思考問題，協助企業一起規畫，同時希望勞工朋友都能掌握正確資產配置策略，提升長期投資勝率，達成理想退休生活目標。
復華投信總經理周輝啟表示，勞退保障不足，如何解決勞工退休金是當務之急，員工是企業永續發展的重要夥伴，除了提供薪資福利，更應該關懷退休生活規畫，作為貫徹社會責任的起手式，為此復華投信推出「ESG人才永續退休計畫」，提供完整、專業且終身受益的退休金教育課程，藉由投信業界規模最大的資產管理顧問團隊走入企業，協助員工提前為退休做準備。
根據中華民國退休基金協會今年所做的調查，有六成五勞工認為，靠政府提供的勞保老年給付及雇主每月提撥6%薪資，不足以應付退休生活的基本開支；同時有七成二勞工認為，勞保在未來5年內有破產風險。此外，一份2020年所做的全球福利態度調查報告顯示，多數勞工表示他們最需要雇主幫助的部分，就是「為退休生活做準備」。
周輝啟認為，面對退休金議題，沒有人是局外人，想要安穩退休不能只靠政府，得多一份理財規畫，國外有越來越多企業思考如何將勞工退休金規畫納入福利制度，台灣企業主也應該往這條路思考，對留才會有很大幫助。復華投信站在資產管理專業角度替台灣企業思考問題，協助企業一起規畫，同時希望勞工朋友都能掌握正確資產配置策略，提升長期投資勝率，達成理想退休生活目標。
今年來全球股債市震盪，多數投資人資產部位陷入賠多於賺窘境，隨時間將步入第4季，如何逆轉勝攸關年度績效。調查國內十大投信對第4季基金投資推薦，美股、投資級債券同列最高票數，其次為多重資產，科技股排第三，位於新興市場的台股退出前三名，可見法人機構認為第4季風險與機會並存，投資人須謹慎布局。
據投信投顧公會最新統計，截至7月底，國內資產規模前十大投信公司為元大、國泰、群益、富邦、中國信託、復華、安聯、凱基、柏瑞、台新。
美國聯準會主席鮑爾將抗通膨視為第一要務，不惜經濟衰退也要升息態度愈趨明顯，代表保守勢力的投資級債券在第4季推薦基金調查中，罕見獲得八票的最高票，與美股並列第一，第二為獲六票的多重收益，第三為獲五票的科技股。
綜合投信法人看法，美股雖有經濟衰退風險，但在主要投資市場中仍有相對優勢，科技成長股經過修正後，適合做為長線布局標的，推薦多重資產基金原因是可透過基金經理人靈活調配不同類型基金，獲取抗跌爭漲機會。
群益投信投資長李宏正表示，即將進入今年最後一個季度，金融市場震盪未歇，面對機會與風險兼具的投資環境，建議可關注「GOOD投資好主題」，G代表Global Innovator科技創新財，因即便經濟活動受影響，卻無礙科技創新發展，投資人可瞄準科技創新領頭羊的美股、受惠人口老化趨勢的生技股、全球科技角色吃重的台股。
O代表Outstanding performer上漲潛力財，以具經濟轉型題材與政策利多的印度和中國最值得留意，以及Opportunity收益機會財，包括次順位金融債、特別股、債券ETF；D代表Diversify多重資產配置基金，投資人可更省時省力達到投資效益。
儘管法人多數認為景氣具衰退疑慮，但科技股仍穩居推薦前三名榜單。安聯投信分析，成長股在今年升息環境中承受較大賣壓，但利率上揚利空已陸續消化，結構性成長題材仍具備長線投資吸引力，例如人工智慧、主題趨勢等具備破壞式創新利基標的可擇機介入。
至於通膨、升息及景氣的預期調整，將使市場維持較高波動，建議布局高評級複合債券或彈性操作的債券組合可提供投資組合下檔支撐。
據投信投顧公會最新統計，截至7月底，國內資產規模前十大投信公司為元大、國泰、群益、富邦、中國信託、復華、安聯、凱基、柏瑞、台新。
美國聯準會主席鮑爾將抗通膨視為第一要務，不惜經濟衰退也要升息態度愈趨明顯，代表保守勢力的投資級債券在第4季推薦基金調查中，罕見獲得八票的最高票，與美股並列第一，第二為獲六票的多重收益，第三為獲五票的科技股。
綜合投信法人看法，美股雖有經濟衰退風險，但在主要投資市場中仍有相對優勢，科技成長股經過修正後，適合做為長線布局標的，推薦多重資產基金原因是可透過基金經理人靈活調配不同類型基金，獲取抗跌爭漲機會。
群益投信投資長李宏正表示，即將進入今年最後一個季度，金融市場震盪未歇，面對機會與風險兼具的投資環境，建議可關注「GOOD投資好主題」，G代表Global Innovator科技創新財，因即便經濟活動受影響，卻無礙科技創新發展，投資人可瞄準科技創新領頭羊的美股、受惠人口老化趨勢的生技股、全球科技角色吃重的台股。
O代表Outstanding performer上漲潛力財，以具經濟轉型題材與政策利多的印度和中國最值得留意，以及Opportunity收益機會財，包括次順位金融債、特別股、債券ETF；D代表Diversify多重資產配置基金，投資人可更省時省力達到投資效益。
儘管法人多數認為景氣具衰退疑慮，但科技股仍穩居推薦前三名榜單。安聯投信分析，成長股在今年升息環境中承受較大賣壓，但利率上揚利空已陸續消化，結構性成長題材仍具備長線投資吸引力，例如人工智慧、主題趨勢等具備破壞式創新利基標的可擇機介入。
至於通膨、升息及景氣的預期調整，將使市場維持較高波動，建議布局高評級複合債券或彈性操作的債券組合可提供投資組合下檔支撐。
根據投信投顧公會最新資料顯示，7月投資人淨申購共同基金前十 名，除了台新1699貨幣市場基金及復華貨幣市場基金，其他8檔都是 可以在集中交易市場買賣的ETF。
7月淨申購前三名ETF分別是元大台灣高股息（0056）、元大台灣卓 越50（0050）以及國泰台灣ESG永續高股息ETF基金（00878），單月 淨申購金額分別是89.52億元、83.76億元以及72.71億元，單月的申 購金額都比投信募集的主動式新基金多很多。
依公會統計，7月淨申購金額的第15名才出現非貨幣型的主動型基 金（復華全球債券基金），7月單月淨申購金額12.21億元。
前十大被動式基金（ETF）和主動式基金今年吸金能力也大不同， 依投信投顧公會最新的資料顯示，國內前十大主動式基金在7月只有 六檔基金呈現淨申購，前二名分別是元大台灣高股息優質龍頭基金、 安聯收益成長多重資產基金，月淨申購金額頂多只有6億元至7億元。
反觀規模前十大ETF在7月全部淨申購，而且單月淨申購金額都在1 1億元以上，以規模第一大ETF元大台灣50（0050）為例，前七月淨申 購金額1,137億元，堪比一家投信基金規模。第二吸金的ETF則是國泰 永續高股息（00878），前七月吸金608億元，目前規模擴大至873億 元，已成為國內規模第三大ETF。
由於台灣投資人偏愛ETF趨勢相當明顯，不少投信正加入發行ETF的 行列，據統計，截至目前為止，含期信ETF已有234檔，今年來已有1 5檔ETF問世，另外，還有七檔ETF正等待募集或待金管會審核。
7月淨申購前三名ETF分別是元大台灣高股息（0056）、元大台灣卓 越50（0050）以及國泰台灣ESG永續高股息ETF基金（00878），單月 淨申購金額分別是89.52億元、83.76億元以及72.71億元，單月的申 購金額都比投信募集的主動式新基金多很多。
依公會統計，7月淨申購金額的第15名才出現非貨幣型的主動型基 金（復華全球債券基金），7月單月淨申購金額12.21億元。
前十大被動式基金（ETF）和主動式基金今年吸金能力也大不同， 依投信投顧公會最新的資料顯示，國內前十大主動式基金在7月只有 六檔基金呈現淨申購，前二名分別是元大台灣高股息優質龍頭基金、 安聯收益成長多重資產基金，月淨申購金額頂多只有6億元至7億元。
反觀規模前十大ETF在7月全部淨申購，而且單月淨申購金額都在1 1億元以上，以規模第一大ETF元大台灣50（0050）為例，前七月淨申 購金額1,137億元，堪比一家投信基金規模。第二吸金的ETF則是國泰 永續高股息（00878），前七月吸金608億元，目前規模擴大至873億 元，已成為國內規模第三大ETF。
由於台灣投資人偏愛ETF趨勢相當明顯，不少投信正加入發行ETF的 行列，據統計，截至目前為止，含期信ETF已有234檔，今年來已有1 5檔ETF問世，另外，還有七檔ETF正等待募集或待金管會審核。
ESG近年成為基金投資新顯學，不過，除了專注投資流程及主題基金發行之外，投信業者進一步聚焦相當於國安問題的退休金議題，提出「人才永續退休計畫」，走入企業導入退休金教育並做好規劃，讓員工安心、企業共榮。
據統計，近三年以ESG為募集主題的新基金就超過50檔，類型遍布主、被動式操作的股票型、組合型、多重資產型、債券型及ETF等；此外，晨星等基金評鑑機構也將ESG融入至股票、基金和基金公司分析。國內基金業者如復華投信更進一步從員工退休金教育著手，幫助企業實踐人才永續。
復華投信總經理周輝啟表示，綠化節能排碳不能等，面對勞退保障不足，如何解決勞工退休金難題更是當務之急，加上員工是企業永續發展的重要夥伴，除了提供薪資福利，更應該關懷退休生活規劃，作為貫徹社會責任的起手式，為此復華投信推出「ESG人才永續退休計畫」，提供完整、專業且終身受益的退休金教育課程，藉由投信業界規模最大的資產管理顧問團隊走入企業，協助員工提前為退休做準備。
根據中華民國退休基金協會2022年所做的「勞工退休金改革調查」統計，有65%勞工認為，只靠政府提供的勞保老年給付及雇主每月提撥6%薪資當退休金，不足以應付退休生活的基本開支；同時有72%勞工認為，勞保在未來五年內有破產風險。此外，一份2020年所做的全球福利態度調查報告顯示，多數勞工表示他們最需要雇主幫助的部分，就是「為退休生活做準備」。
周輝啟認為，面對退休金議題，沒有人是局外人，想要安穩退休不能只靠政府，得多一份理財規劃，目前國外有愈來愈多企業在思考如何將勞工退休金規劃納入福利制度，台灣企業主也應該往這條路思考，對留才會有很大幫助。復華投信站在資產管理專業角度替台灣企業思考問題，協助企業一起規劃，同時希望勞工朋友都能掌握正確資產配置策略，提升長期投資勝率，達成理想退休生活目標。
據統計，近三年以ESG為募集主題的新基金就超過50檔，類型遍布主、被動式操作的股票型、組合型、多重資產型、債券型及ETF等；此外，晨星等基金評鑑機構也將ESG融入至股票、基金和基金公司分析。國內基金業者如復華投信更進一步從員工退休金教育著手，幫助企業實踐人才永續。
復華投信總經理周輝啟表示，綠化節能排碳不能等，面對勞退保障不足，如何解決勞工退休金難題更是當務之急，加上員工是企業永續發展的重要夥伴，除了提供薪資福利，更應該關懷退休生活規劃，作為貫徹社會責任的起手式，為此復華投信推出「ESG人才永續退休計畫」，提供完整、專業且終身受益的退休金教育課程，藉由投信業界規模最大的資產管理顧問團隊走入企業，協助員工提前為退休做準備。
根據中華民國退休基金協會2022年所做的「勞工退休金改革調查」統計，有65%勞工認為，只靠政府提供的勞保老年給付及雇主每月提撥6%薪資當退休金，不足以應付退休生活的基本開支；同時有72%勞工認為，勞保在未來五年內有破產風險。此外，一份2020年所做的全球福利態度調查報告顯示，多數勞工表示他們最需要雇主幫助的部分，就是「為退休生活做準備」。
周輝啟認為，面對退休金議題，沒有人是局外人，想要安穩退休不能只靠政府，得多一份理財規劃，目前國外有愈來愈多企業在思考如何將勞工退休金規劃納入福利制度，台灣企業主也應該往這條路思考，對留才會有很大幫助。復華投信站在資產管理專業角度替台灣企業思考問題，協助企業一起規劃，同時希望勞工朋友都能掌握正確資產配置策略，提升長期投資勝率，達成理想退休生活目標。
ESG近年成為基金投資新顯學，不過，除了專注投資流程及主題基 金發行之外，投信業者進一步聚焦相當於國安問題的退休金議題，提 出「人才永續退休計畫」，走入企業導入退休金教育並做好規劃，讓 員工安心、企業共榮。
據統計，近三年以ESG為募集主題的新基金就超過50檔，類型遍布 主、被動式操作的股票型、組合型、多重資產型、債券型及ETF等； 此外，晨星等基金評鑑機構也將ESG融入至股票、基金和基金公司分 析。國內基金業者如復華投信更進一步從員工退休金教育著手，幫助 企業實踐人才永續。
復華投信總經理周輝啟表示，綠化節能排碳不能等，面對勞退保障 不足，如何解決勞工退休金難題更是當務之急，加上員工是企業永續 發展的重要夥伴，除了提供薪資福利，更應該關懷退休生活規劃，作 為貫徹社會責任的起手式，為此復華投信推出「ESG人才永續退休計 畫」，提供完整、專業且終身受益的退休金教育課程，藉由投信業界 規模最大的資產管理顧問團隊走入企業，協助員工提前為退休做準備 。
根據中華民國退休基金協會今年所做的「勞工退休金改革調查」統 計顯示，有六成五勞工認為，只靠政府提供的勞保老年給付及雇主每 月提撥6％薪資當退休金，不足以應付退休生活的基本開支；同時有 七成二勞工認為，勞保在未來五年內有破產風險。此外，2020年所做 的全球福利態度調查報告顯示，多數勞工表示他們最需要雇主幫助的 部分，就是「為退休生活做準備」。
周輝啟認為，面對退休金議題，沒有人是局外人，想要安穩退休不 能只靠政府，得多一份理財規劃，目前國外有越來越多企業在思考如 何將勞工退休金規劃納入福利制度，台灣企業主也應該往這條路思考 ，對留才會有很大幫助。
復華投信站在資產管理專業角度替台灣企業思考問題，協助企業一 起規劃，同時希望勞工朋友都能掌握正確資產配置策略，提升長期投 資勝率，達成理想退休生活目標。
據統計，近三年以ESG為募集主題的新基金就超過50檔，類型遍布 主、被動式操作的股票型、組合型、多重資產型、債券型及ETF等； 此外，晨星等基金評鑑機構也將ESG融入至股票、基金和基金公司分 析。國內基金業者如復華投信更進一步從員工退休金教育著手，幫助 企業實踐人才永續。
復華投信總經理周輝啟表示，綠化節能排碳不能等，面對勞退保障 不足，如何解決勞工退休金難題更是當務之急，加上員工是企業永續 發展的重要夥伴，除了提供薪資福利，更應該關懷退休生活規劃，作 為貫徹社會責任的起手式，為此復華投信推出「ESG人才永續退休計 畫」，提供完整、專業且終身受益的退休金教育課程，藉由投信業界 規模最大的資產管理顧問團隊走入企業，協助員工提前為退休做準備 。
根據中華民國退休基金協會今年所做的「勞工退休金改革調查」統 計顯示，有六成五勞工認為，只靠政府提供的勞保老年給付及雇主每 月提撥6％薪資當退休金，不足以應付退休生活的基本開支；同時有 七成二勞工認為，勞保在未來五年內有破產風險。此外，2020年所做 的全球福利態度調查報告顯示，多數勞工表示他們最需要雇主幫助的 部分，就是「為退休生活做準備」。
周輝啟認為，面對退休金議題，沒有人是局外人，想要安穩退休不 能只靠政府，得多一份理財規劃，目前國外有越來越多企業在思考如 何將勞工退休金規劃納入福利制度，台灣企業主也應該往這條路思考 ，對留才會有很大幫助。
復華投信站在資產管理專業角度替台灣企業思考問題，協助企業一 起規劃，同時希望勞工朋友都能掌握正確資產配置策略，提升長期投 資勝率，達成理想退休生活目標。
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