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保德信投信公司新聞
證期局亦已調查過17家發行過ETF的國內及外商投信業者，都對在 台推出主動式ETF有「興趣」，推估明年將會如雨後春筍，各投信競 相送審主動式ETF。
多家投信都已經表示「準備好了」，就等金管會鳴槍起跑，在主動 式台股基金長期耕耘的復華與群益投信對此開放表示「樂觀其成」； 被動式ETF前幾大的統一及國泰投信亦對發行主動式ETF有高度意願； 外商投信如保德信、安聯等其國外母公司都有發行主動式ETF的經驗 ，在固定收益市場亦有較豐富資源，有可能在台灣發行主動式ETF上 搶頭香。
在台還未發行過ETF的摩根投信董事長唐德瑜表示，摩根在海外有 豐富的主動式ETF經驗，確實會想在台灣發行主動式ETF，但首檔會發 台股還是其他資產類型，仍在研究，希望首檔就打出名號，要有「摩 根特色」，讓投資人談起主動式ETF就想到摩根。
第一金投信指出，開放主動式與多重資產ETF對投信業而言，是可 發揮金融創新的新型態投資工具，以過去兩、三年台灣被動式ETF的 成長動能，及海外主動式ETF的發展情形來看，產品設計的機制與市 場景氣循環等，將是影響主動式與多重資產ETF能否成功的關鍵，如 搭上AI熱潮，可帶動科技ETF成長，台灣投資人偏好配息，就推升高 股息ETF規模頻創新高，降息前夕，債券ETF即頻頻追募。
投信業者認為，主動式ETF可望帶來新一波投資話題，進一步壯大 台灣ETF市場及與國際接軌，都願積極參與此市場的發展。
主動式ETF透過券商交易，勢必衝擊銀行的財管業務，公股銀主管 評估，對銀行銷售基金的申購手續費、信託保管費，一定有「強烈衝 擊」，但銀行也會積極轉型，針對年輕、積極族群，考慮降低投資門 檻、強化智能理財等來因應。
**台股遭外資拋售逾54億美元 東協、南亞股市成資金輪動標的** 因應美國總統候選人川普言論衝擊，東北亞股市遭遇外資大舉提款。台灣股市上週慘遭外資淨賣超逾54億美元，導致今年以來資金動能逆轉，淨流出超過30億美元，成為亞股重災區。南韓股市單周也流失逾6億美元。 相反地，今年來表現落後東北亞市場的東協和南亞股市，成為近期資金輪動的標的。原本就強勢的印度在上週吸金超過12億美元最高，馬來西亞、印尼、泰國、菲律賓等也出現資金淨流入。 **外資動向牽動台股跌勢** 保德信投信指出，受外資提款影響，上週台股重挫4.3%，表現最差；南韓股市下跌2.1%，越南、泰國股市單周跌幅也超過1%。同期表現最佳的菲律賓股市上漲2.1%，受惠三中全會加持的陸股也上漲1.9%。 **陸股逆勢收紅 三中全會影響有限** PGIM保德信中國品牌基金經理人林哲宇表示，三中全會強調深化改革，推進中國式現代化，但防範房地產風險被特別凸顯。整體而言，市場期待不高，預料對陸股影響有限。 **印度經濟前景樂觀 股市多頭可期** 群益印度中小基金經理人林光佑指出，儘管全球經濟放緩，印度仍維持經濟活力，製造業和服務業指數穩健增長，綜合PMI連續三年保持在榮枯水平之上。加上總理莫迪持續推動改革，印度股市的看漲行情可望延續。
反觀今年來漲勢落後東北亞市場的東協和南亞股市，成為近期資金輪動進駐標的，包括除原本就相對強勢的印度上周吸金超過12億美元最高外，馬來西亞、印尼、泰國、菲律賓等也呈現資金淨流入，明顯見到外資在亞股的資金輪動趨勢。
外資動向牽動股市漲跌，保德信投信統計，受外資提款影響，上周台股大跌4.3%表現墊底，南韓股市下跌2.1%，越南、泰國股市單周跌幅也超過1%，至於同期上漲2.1%的菲律賓股市表現最佳，有三中全會加持的陸股也上漲1.9%。
相較於台、韓股市拉回，陸股上周逆勢收紅。PGIM保德信中國品牌基金經理人林哲宇指出，三中全會上周召開，會中強調全面深化改革，推進中國式現代化，其中防範化解房地產風險被重點凸顯。整體而言，以大政策方向為主，尚未有明確細節，市場期待也不高，預料後續對陸股表現影響有限，宜持續觀察政策細節發布，以及7月底政治局會議上是否能有更多的刺激政策。
從中國經濟數據來看，林哲宇表示，中國國家統計局公布第2季GDP年增4.7%，低於第1季的年增5.3%，也低於市場預期的年增5.1%，顯示中國經濟成長速度再度放緩，不過，累計今年上半年成長5%，仍符合中國官方設定的年度目標；國際貨幣基金組織（IMF）將今年中國GDP成長預期上調0.4%至年增5%，主要考量中國第1季經濟數據表現相對強勁，以及近期政策刺激，讓中國經濟前景較之前預測更加明朗，但仍需要更多政策支持。
至於受到外資持續青睞的印度股市展望，群益印度中小基金經理人林光佑指出，在全球經濟放緩下，印度仍保持經濟活力，其中6月製造業指數從5月的57.5上升至58.5，而服務業指數也從60.2上升至60.4，雙雙穩健增長使綜合PMI升至60.9，連續三年保持在榮枯水平50之上，而從政策角度來看，總理莫迪第三任任期展開，先前改革政策料延續，印度股市多頭行情仍可期待。
**看準純網銀商機 保德信投信攜手將來銀行**
隨著年輕世代投資理財需求崛起，數位投資管道蔚為風潮。保德信投信搶佔先機，與將來銀行合作，推出申購保德信旗下 31 檔境內基金免手續費、免信託管理費的優惠，讓投資人輕鬆參與全球投資盛宴。
保德信投信表示，年輕族群青睞簡單、便利的純網銀申購管道，加上數位金融服務普及，推動年輕人積極投資理財。此外，現代人高度依賴網路和智慧型手機，傾向透過數位平台進行投資，純網銀因此推出專屬的數位基金理財平台，保德信看準此趨勢，在將來銀行上架全系列境內基金。
保德信進一步指出，純網銀申購基金的優勢不容小覷，包括隨時隨地投資、即時市場資訊和專業分析，以及優惠的手續費。將來銀行身為上架基金檔數最多的純網銀，提供終身免手續費、免信管費的優惠，希望讓更多國人享受優質的金融服務。
面對今年第三季股市，保德信投信仍持樂觀態度。全球多國揮別高通膨，轉向降息，有助於維持股市多頭走勢。建議投資人聚焦受惠於 AI 趨勢浪潮的科技型台股基金，以及創新藥品和減重商機的醫療生化基金，參與下半年的全球投資行情。
保德信指出，隨著年輕世代投資理財的需求快速成長，數位投資管 道更受到年輕族群的青睞，尤其是簡易、方便的純網銀申購管道，不 僅實現「一鍵理財」，也因為數位化金融服務的日益普及，成為推動 年輕人對投資理財興趣日益濃厚的主因之一。
除了年輕世代，保德信分析，現代人對於網路和智慧型手機的依賴 程度高，使得投資人更傾向於透過方便快捷的數位平台進行投資操作 ，而純網銀今年也紛紛推出專屬的數位基金理財平台，保德信看準趨 勢，今年在將來銀行上架全系列境內基金，包括老字號台股基金PGI M保德信高成長基金、PGIM保德信科技島基金、全台唯一規模突破百 億元醫療基金PGIM保德信全球醫療生化基金，提供投資人更簡便的基 金申購流程和理財產品，以迎合市場趨勢的需求。
保德信表示，以純網銀等數位管道申購基金的優勢顯而易見，首先 是可以隨時隨地進行投資操作，其次是數位平台通常提供即時的市場 資訊和專業的投資分析，此外，數位管道往往提供更為優惠的手續費 ，對於長期投資的投資人更具吸引力。
將來銀行身為上架基金檔數最多、選擇最多元的純網銀，推出終身 免手續費、免信管費，希望提供更多國人優異的金融服務體驗。
保德信指出，展望今年第三季股市投資展望仍相對樂觀，特別是全 球許多國家揮別高通膨，陸續轉向降息，有利於維持股市多頭熱度， 建議投資人可以聚焦最為受惠AI趨勢浪潮的科技型台股基金，以及創 新藥品、減重商機等醫療生化基金，參與下半年全球多頭列車。
**保德信投信迎新掌門 梅以德接任總經理**
自4月1日起，保德信投資管理（PGIM）台灣分公司任命梅以德為總經理，接替榮退的張一明。梅以德擁有豐富的金融業經驗，曾任職於銀行、投顧和投信等領域。 **核心價值：追求成長** 保德信投信強調「追求成長」的核心價值，以「穩健、專業、實力、創新」四大驅動力為基礎，持續開拓市場。梅以德表示，保德信不僅銷售基金，更致力於為客戶提供客製化的產品和服務，驅動持續成長的關鍵。 **人才重視：激勵與成長** 梅以德強調保德信重視內部多元文化和相互尊重。他認為在以人為本的產業中，吸引和留住人才至關重要。除了提供具競爭力的薪資，保德信也創造學習和成長的空間，協助員工適應產業快速變化的環境。 **基金市場新戰局** 梅以德指出，保德信在台灣基金市場的核心仍是「產品績效」。一旦主管機關開放「主動式ETF」法規，保德信將積極參與債券市場。同時，考量政府推動外資深耕台灣，保德信預計今年送件申請發行台股相關ETF，並在2025上半年於台灣交易所或櫃買中心掛牌。 **百年傳承：穩健發展** 保德信投信自1992年成立以來，在台耕耘超過32年，成為PGIM在亞洲市場的重要據點之一。在母集團的支撐下，保德信管理資產達1.34兆美元，是全球第十大機構確定提撥計畫的資產管理業者。其企業商標「直布羅陀巨岩」象徵著穩健、專業、實力、創新的核心價值，作為保德信堅實的基石。保德信為跨國企業，母集團以保險公司為背景，同時也是美國《財星》雜誌每年評選的全球500大企業，成立至今已近150年的歷史。PGIM保德信投資管理的管理資產達1.34兆美元，是全球第十大機構確定提撥計畫的資產管理業者。
堅如磐石 百年傳承
台灣保德信成立於1992年，目前已深耕超過32年，也是PGIM在亞洲市場的重要據點之一，在台的資產規模接近新台幣1,500億元。其中，企業商標設計為「直布羅陀巨岩」，分別代表穩健、專業、實力、創新的四大核心價值。
在保德信的經營理念上，以集團角度而言，梅以德分享，企業的核心價值首重「追求成長」，分別以「持續成長、提供解決方案、重視人才」三大方向來實踐，以長期發展為目標。他指出，持續成長的關鍵，在於要找到合適的產品及解決方案來驅動，保德信不僅是銷售基金，更是要針對不同的客戶打造適合的產品和服務。
此外，在公司內部文化上，保德信非常重視內部的多元文化及相互尊重。梅以德表示，在以人為本的產業中，「人才」顯現得至關重要；在吸引及留住人才方面，首先公司會提供具競爭力的薪資作為激勵，並創造學習、成長的空間，隨時面對產業環境。
梅以德解釋，「足夠的激勵」是吸引和留住人才的第一步。其次，要提供人才有隨時學習和成長的空間，未來無論是金融業、甚至其他行業，變化都將非常快速。
他直言，十年前進來的人才，不可能十年後還在做同樣的事情，「如果每天重複做一樣的事情，十年後依然如此，那麼永遠達不到新的高度」。因此，適應未來世界的變化，改變過去的方法和思維，尤其保德信投資經營團隊的發展，是企業文化和理念的核心，也是公司成功的關鍵因素之一。
在個人經歷方面，梅以德畢業於成大交通管理系，獲美國賓州州立大學資訊管理碩士，早在大學時期便對投資產生濃厚興趣，並考取相關執照，至今在業界跨足銀行、投顧、投信等不同領域的經驗，經驗豐富多元。
以人為本 在地深耕
心態上，他形容自己「always well prepared」，除了是一個非常熱愛工作、適應改變的人，也樂意接工作環境的挑戰；面對市場變化，自己能夠隨時準備好，無論面對任何挑戰，挑戰的另一面就是機會，驅使自己即使跨足不同產業，也能秉持適應新環境的生命節奏，持續成長。
展望後市，梅以德指出，保德信在台灣的基金市場上，無論推出任何產品，底層邏輯的核心仍是「產品績效」，要把操作績效做好，才能吸引客戶的青睞。
同時當主管機關一旦開放「主動式ETF」法規後，保德信必然會去參與債券市場，背景上PGIM固定收益團隊是全球第二大的主動型投資級債策略管理公司、全球主動型債券資產管理規模更排名第五，頗占據優勢，未來基金市場必然是一場精彩的戰役。
為因應全球投資趨勢，保德信將多著墨於以「ETF包裝」產品，同時也呼應政府推動外資深耕台灣，預計保德信首檔台股相關ETF為目標，並將於今年送件、2025上半年推出，以台灣保德信投信的名義，發行在台灣交易所或櫃買掛牌的ETF。
**日本 pół a geladeira 強漲，台新ETF 7/8 登場**
全球AI熱潮下，半導體產業迎來好康的機會。日本半導體設備在全球的市占率超過3成，僅次於美國，競爭力大幅提升。台積電也被看好，準備在日本熊本設廠。 根據相關統計，今年以來，上游半導體指數狂漲37%，日本半導體指數更飆漲43%，表現更傑出。 日本半導體指標股表現超亮眼，迪思科Disco今年來已經漲了60%，東京威力科創也漲了31%。台新日本半導體ETF（00951）經理人黃鈺民表示，日本政府積極推動半導體振興計畫，吸引台積電等外資企業進駐，同時力挺日本8家企業（包括索尼、豐田）成立的新創公司Rapidus研發2奈米技術，推動日本半導體發展，日本半導體ETF後市漲勢看好。 保德信投信認為，近期日股出現小幅回檔後的高檔震盪走勢。日本央行總裁表示，7月日本不排除升息的可能，且國債購買金額可能大幅縮減，整體態度偏鷹派。再加上投資市場在等待4至6月的財報公布，引發日股出現波動走勢。 不過，日本近期公布第二季大型企業信心指數已經中止連續兩季下行格局，回到正成長，企業信心也跟著回升。在企業投資方面，全體企業的本財年資本支出計畫年增率高达12%，比第一季調查的7.5%還高，也更高於過去20年平均5.9%的水準，反映出企業投資意願增溫，有利於多頭動能持續。 台新日本半導體ETF（00951）預計在7月8日開始募集，鎖定日本半導體產業在全球的影響力與日俱增的趨勢。觀察日本半導體指標股表現，迪思科Disco今年來飆漲60％，東京 威力科創也有31％漲幅。台新日本半導體ETF（00951）經理人黃鈺民 表示，日本政府大刀闊斧推出半導體振興計畫，引進台積電等外資企 業，且本土力推日本八家企業包含索尼、豐田等扶植的新創公司Rap idus研發兩奈米技術，推進日本半導體發展，日本半導體ETF後市漲 升行情俏。因此鎖定日本半導體產業在全球影響力與日俱增，00951 也將在7月8日開始募集。
瀚亞投資日本動力股票基金研究團隊指出，日經指數經過一日大幅 修正後，受惠於美股指數創下新高，激勵買氣回籠，加上日股長期多 頭題材仍相當完整，投資人逢低介入意願高，日經指數走勢跌後出現 明顯反彈。日股後市經濟進入正向循環與企業回購股票等利多下獲得 支撐，NISA政策今年上路，年輕世代進場，也將為日股注入活水。
保德信投信認為，近期日股出現小幅回檔後的高檔震盪走勢，近日 日本央行總裁指出，若經濟條件允許，7月日本不排除升息的可能， 且國債購買金額亦可能大幅縮減，整體態度鷹派，加上投資市場在等 待4至6月的財報公布，引發日股出現波動走勢。
日本近期公布第二季大型企業信心指數，中止連兩季下行格局，回 到正成長，企業信心也同步回升，在企業投資方面，全體企業的本財 年資本支出計畫年增率也高達12％，不僅高於第一季調查的7.5％， 更高於過去20年平均5.9％水準，反映出企業投資意願增溫，有利多 頭動能延續。
**台積電再創歷史新高 保德信首檔台股ETF預計2025推出**
隨著台灣股王台積電的領軍，台股昨（12）日再創新高。對此，保德信投資管理（PGIM）總經理梅以德表示，投資產品的核心價值始終在於「績效」。
為響應政府推動外資深耕台灣，保德信計畫於2025年上半年推出首檔台股相關ETF。梅以德指出，全球投資市場正從共同基金轉向ETF，此趨勢不只在台灣，美國和全球市場也有同樣的現象。
梅以德強調，即使是主動型ETF，依然會每日揭露全部持股，具有相當的公開透明性，吸引了許多年輕投資人。他表示，保德信團隊不會因為推出ETF而放棄共同基金，而是著重於提升產品的績效，讓客戶獲得滿意的投資報酬。
除了ETF產品，保德信也提供多元的投資解決方案，包括股票、債券、房地產投資、多重資產和私募市場等，協助客戶進行中長期的資產配置，並根據市場狀況調整配置比例。此外，保德信團隊也深入研究退休規劃領域的投資策略，提供專業的建議。
梅以德指出，全球投資趨勢正在從共同基金轉向ETF，該趨勢不僅在台灣可見，在美國乃至全球市場皆是如此。
另外，在美國，已發展「主動型ETF」，且成長率較快。他指出，即使是主動型ETF，也都會每天揭露全部持股，因此相當公開透明，同時吸引現在多數年輕人選擇ETF投資。
梅以德強調，雖然趨勢在變，但策略及產品本質的底層邏輯是一致的，皆首重「績效」表現。因此，相關產品只是用「包裝」方式，由過去共同基金變成現在的ETF。
站在保德信團隊的立場，並不會因為要做ETF而放棄共同基金，提升產品核心的操作能力和績效，讓客戶獲得滿意的果實才是最重要的。
他表示，保德信不僅提供客戶投資解決方案，核心觀點與價值為「資產配置、長期穩健投資」，主要提供股票、固定收益、不動產投資、多重資產和私募市場等專業建議，協助客戶有系統性地打造中長期資產配置比例，並順應市場趨勢輔以資產配置。
同時保德信團隊也深化退休規劃領域的投資策略。
**保德信台灣業務領頭換人！梅以德接任總經理**
保德信投資管理（PGIM）宣布，自4月1日起，梅以德將接任保德信台灣總經理，原總經理張一明榮退。
梅以德擁有美國賓州州立大學資訊管理碩士學位，在投信、投顧、銀行等領域累積超過20年的經驗，具備豐富的資產管理和業務規劃能力，以及多元領導策略。
梅以德表示，保德信未來將積極開展業務，引進更多境外基金，同時運用在台股的專業優勢進軍ETF市場，提供更多元且專業的策略。
PGIM作為全球領先的資產管理公司，在全球資產管理規模超過1.34兆美元，梅以德強調，PGIM旗下不動產投資管理公司在全球排名第三，期待透過集團優勢，協助台灣不動產和基礎建設產業發展。
梅以德指出，保德信核心觀點為「資產配置、長期穩健投資」，提供股票、債券、不動產和私募市場的專業建議和客製化計畫，協助客戶打造中長期的資產配置策略，並調整戰術資產配置順應市場趨勢，深化退休規劃領域的投資策略。
**保德信新掌門梅以德上任 展現強勁ETF野心**
保德信投資管理（PGIM）宣布，原總經理張一明榮退，由梅以德接任總經理一職。 梅以德擁有賓州州立大學資訊管理碩士學位，曾擔任過百達投顧和德銀遠東投信總經理。他於 2022 年 6 月加入保德信擔任行銷長，帶領行銷團隊重新定位品牌，積極推廣永續發展等議題。 梅以德表示，保德信未來將積極拓展業務，引進更多具有市場競爭力的境外基金，並進軍 ETF 市場。保德信將運用其台股專長，豐富台灣 ETF 市場的多元化資產選擇。 梅以德強調，PGIM 作為全球資產管理巨頭，擁有龐大的投資規模和多元的資產種類，包括債券、不動產等，其中不動產投資管理業務更位居全球第三。他期望未來保德信能透過集團優勢，協助台灣不動產產業發展，提供投資人更多元的投資機會。 為了擴大業務和客群，保德信將招募年輕世代的業務主管，引進創新思維，打破傳統框架。此外，保德信將結合行銷、產品和投研團隊的專業能力，提升資產配置的績效，爭取客戶的委託全權代操業務。 台灣保德信成立於 1992 年，以台股投資研究見長，後加入保德信金融集團，成為 PGIM 在亞洲市場的重要據點。保德信未來將在梅以德的領導下，繼續深耕台灣基金理財市場，提供投資人更專業多元的服務。保德信總經理梅以德指出，保德信未來的首要之務是積極開展業務，持續提升品牌在台灣市場的能見度，因應台灣基金理財市場的轉變，打造更完善的基金產品線，第一波將引進更多具競爭力與特色的境外基金，下一步則會運用保德信以台股起家的專業優勢，進軍ETF市場，保德信自成立以來，長期耕耘境內基金發展並獲得居前的績效與規模累積，期許能提供更多元與專業的策略，豐富台股的ETF市場。
梅以德表示，PGIM為世界領先的資產管理公司之一，身為全球第十大機構確定提撥計畫之資產管理業者，在全球資產管理規模超過1.34兆美元，旗下所管理的資產種類多元，除了股票外，PGIM也是全球最大的主動型投資級債策略管理公司，債券資產同樣位居全球領導地位。
梅以德特別強調，在PGIM旗下八大領域中，PGIM不動產成立已逾50年，為全球第三大不動產投資管理公司，研究團隊遍及全球35個城市，對各區域不動產市場有相當深入的了解與見解，期待未來新增基金架構REITs之後，保德信可以運用集團優勢，協助台灣不動產與基礎建設相關產業的發展，同時也能提供投資人更加多元的投資機會。
為了達成擴大業務與客群目標，保德信將延攬年輕世代業務主管，替公司帶來更多創新思維並打破既有框架，嘗試更多營運可能性，另結合公司行銷及產品團隊，與投研團隊在資產配置上的能力，獲得客戶青睞委以全委代操業務。
台灣保德信成立於1992年，以扎實的台股研究奠定基礎，2000年加入成為保德信金融集團（Prudential Financial）一員，為PGIM在亞洲市場中的重要據點。
梅以德指出，保德信未來的首要之務是積極開展業務，持續提升品 牌在台灣市場的能見度，因應台灣基金理財市場的轉變，打造更完善 的基金產品線，第一波將引進更多具競爭力與特色的境外基金，下一 步則會運用保德信以台股起家的專業優勢，進軍ETF市場，期許能提 供更多元與專業的策略，豐富台股的ETF市場。
梅以德表示，PGIM為世界領先的資產管理公司之一，身為全球第1 0大機構確定提撥計畫之資產管理業者，在全球資產管理規模超過1. 34兆美元，除了股票外，PGIM也是全球最大的主動型投資級債策略管 理公司，債券資產同樣位居全球領導地位。
梅以德特別強調，在PGIM旗下八大領域中，不動產成立已逾50年， 為全球第三大不動產投資管理公司，研究團隊遍及全球35個城市，對 各區域不動產市場有相當深入的了解與見解，期待未來新增基金架構 REITs之後，保德信可以運用集團優勢，協助台灣不動產與基礎建設 相關產業的發展，同時也能提供投資人更加多元的投資機會。
梅以德表示，保德信不僅提供客戶投資解決方案，其核心觀點與價 值為「資產配置、長期穩健投資」，提供股票、固定收益、不動產投 資、多重資產和私募市場等專業建議和客製化計劃，期望協助客戶以 積極、系統性地打造黃金中長期資產配置比例，再順應市場趨勢輔以 戰術資產配置，同時亦將深化保德信於退休規劃領域的投資策略。
**保德信投信推出台股科技高息基金 對抗高息ETF**
相較於疫情期間飛漲的高科技產業，近年電子產業穩健的成長性以及優渥的配息機制讓不少投資人垂涎。台灣電子供應鏈多元、完整，成為許多科技業者的代工首選，而台灣投資人偏愛配息，讓台股高息題材成為績效亮點。 保德信投信看好此趨勢，預計於4月下旬推出結合科技股和月配息優勢的台股主動基金「復華台灣科技高息基金」，準備與高息ETF一較高下。 該基金經理人楊聖民表示，電子產業市值及獲利成長性強勁，能提供優渥的股息，而AI熱潮方興未艾，科技+配息雙主軸策略有望成為掌握多頭行情的最佳選擇。 據臺灣指數公司和CMoney回測過去十年（2014年～2023年）的數據，聚焦科技高股息的報酬指數表現明顯優於台股大盤和傳統高股息指數。十年累積報酬率、股息殖利率均大幅領先，顯見此類投資策略的優勢。 除了保德信投信，群益投信也將推出台股高息ETF基金，顯示高息題材的投資熱度持續升溫。4月進入宣告股利旺季，主被動台股基金均祭出高息訴求吸引投資人，預料募集成效將成為4月基金市場的焦點。PGIM保德信全球醫療生化基金經理人江宜虔表示，醫療產業具需求 持續成長，加上創新研發能力的長期投資價值，整體醫療產業目前從 股價漲幅及本益比的角度看，並無泡沫化的疑慮，反而隨著新適應症 藥品上市，將成為股價持續成長動力。
2021年至2022年疫情期間，多項新冠肺炎藥品需求增加，推升製藥 公司、藥品代工廠以及與新冠肺炎疫苗及藥品上游研發相關公司，營 收及獲利基期相對偏高，去年隨疫情緩解，相關公司面臨短期獲利成 長率急速下修的狀況，導致醫療產業整體獲利下修幅度顯著，今年醫 療產業獲利預期又再度出現明顯上修，且隨著重磅級藥品問世，如減 重、糖尿病、阿茲海默等，再度驅動相關藥廠的獲利表現。
富蘭克林坦伯頓生技領航基金經理人依凡．麥可羅指出，去年併購 活動回溫後，預計併購動能將延續，原因包括大型公司需拓展產品線 來維持成長，去年資本市場趨緊，財務狀況比較緊張的公司，即可能 被迫出售，2020年代末許多製藥公司將面臨專利懸崖壓力。儘管近期 生技股已大幅反彈，生技股評價面上仍很便宜，依然存在顯著的上行 空間。
安聯投信強調，併購題材將持續發酵，生技醫療產業長期成長動能 ，今年併購案焦點將集中在腫瘤學，免疫學，中樞神經疾病，肥胖、 糖尿病等大型藥商上，預料將有5,000億美元的雄厚實力進行併購， 有利於整體產業發展。
百達生物科技策略投資團隊分析，生物科技產業自今年以來表現良 好，預計漲勢會持續加溫，最有利因素源於生物科技資金流強勁復甦 ，融資有助於延長生技公司的壽命，再加上併購機會、積極的臨床實 驗數據和相對低利率環境，為生物醫療產業在2024年的表現提升奠定 良好基礎。
台灣保德信投信強調，隨著美股市場近年來表現亮麗，特別是AI人工智慧領域的興起，台灣投資人應該把握這波科技浪潮。根據市場分析，S&P 500指數2023年大幅上漲24.23％，2024年至今也持續反彈超過6％。保德信投信指出，從目前的估值和企業獲利動能來看，美股成長股仍將是今年市場的領頭羊。
PGIM Jennison客戶投資組合經理Dougla L. Richardson強調，生成式AI、全球消費品牌、移動變革、工業自動化、醫療創新和金融科技平台六大領域，將是今年美國成長股投資的關鍵。尤其是生成式AI，被視為這六大主題中的重中之重。
在美聯儲預計啟動降息環境的背景下，市場預期股價將回歸基本面，對成長股來說是個大利好。保德信投信提到，即使今年美股創下新高，但從成長股相對於價值股的本益比來看，目前僅處於長期平均水準，預計今年S&P 500指數的成長股盈餘成長將達到16％，投資價值顯著。
富蘭克林證券投顧指出，美國企業的財報表現穩健，前季獲利優於預期，平均成長超過7％。市場預計2024年全年將成長11％。雖然市場存在利率動向和經濟變化的不確定因素，但長期來看，對美股持續看好，並建議投資人採取定期定額方式介入，特別關注AI科技和全球氣候變遷主題。
保德信投信強調，AI相關個股的股價雖然創新高，但產業本身具有健康的現金流，並且AI的趨勢已經在企業獲利數字中得到體現。這意味著這波AI變革不再僅是泡沫，而是實質的投資機會。因此，建議投資人把握現在股價低檔的時機，聚焦成長類股，追求長期超額報酬。
PGIM Jennison客戶投資組合經理Dougla L. Richardson表示，生 成式AI的發展與應用、全球消費品牌受惠於直接營銷式的全通路銷售 、移動變革與自動駕駛、政策支持工業自動化、糖尿病與罕見疾病之 醫療創新、金融科技平台興起這六大主題，將是貫穿今年美國成長股 投資的領航主題，其中，生成式AI更是六大主題的重中之重。
市場預期聯準會啟動降息環境，股價表現回歸基本面，對於成長股 更為有利，即使今年來美股屢創新高，但從美股成長股相對於價值股 的本益比來看，現在僅來到長期平均水準，隨獲利大好，相對本益比 已降至1.3倍的長期均值，預期今年S ＆ P 500指數的成長股盈餘成 長將達到16％，深具有投資價值。
富蘭克林證券投顧指出，就企業財報來看，四分之三美股企業前季 獲利優於預期，平均成長超過7％，表現穩健，而根據Factset（2月 29日）的調查，市場預計隨後的2024年四個季度還將分別成長3.6％ 、9.2％、8.3％、17.4％，2024全年將成長11％。整體而言，儘管利 率動向、經濟變化等不確定因素仍可能干擾市場，但持續看好美股中 長期發展，建議採取定期定額方式介入，並看好AI科技股票、全球氣 候變遷等主題型股票。
保德信投信強調，即使AI相關個股股價頻創新高，然而現在的AI產 業具有健康的現金流，也可見AI趨勢反映在企業獲利數字，在在顯現 出這波AI變革不再只是徒有泡沫的本夢比，建議投資人應趁著股價低 檔時，聚焦成長類股，追求長期超額報酬的投資機會。
【台灣金融新聞】 近來，國泰、復華、富邦、保德信四家知名投信公司爆出重大新聞，原來這四家公司的七名前基金經理人涉嫌利用職權進行不法交易，獲利近4億元。證期局副局長高晶萍在記者會上表示，金管會去年11月就開始對這四家投信進行金檢，並已對富邦投信、保德信投信各開罰180萬元、120萬元，同時解除所有相關經理人職務，國泰與復華投信當時則是進行糾正。 金管會將與檢調機構保持緊密聯繫，一旦取得新的事證，不排除對涉事公司進行新的行政制裁。高晶萍強調，資產管理業必須重視誠信，金管會對違法行為將嚴懲不貸，並提醒基金經理人不要心存僥倖。 金管會對投信基金經理人利益衝突有嚴格的事前和事後防範措施。事前預防方面，投信投顧法、全委投資管理辦法中都有相關規定，禁止基金經理人及其關係人進行相關股票交易。事後交易監控則從投信本身、證交所及櫃買中心、金管會三個方面進行，確保投信基金經理人的交易行為合規。 高晶萍指出，金管會已要求基金經理人按月向投信申報股票交易情形，並在內控制度中訂定相關人員投資股票等申報及違規處理事宜。此外，投信經理人辦公處需訂定資訊及通訊設備使用管理規範，確保交易信息的安全。 本次事件引起了社會廣泛關注，金管會將繼續加大對投信行業的監管力度，確保市場的公正和透明。