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保誠人壽保險(未)公司新聞
英國保誠人壽長期致力推廣多元融合文化，榮獲BCCT台北英僑商務協會頒發「企業多元文化獎」，肯定其積極促進內部溝通打造多元融合的職場環境。英國保誠人壽成立D＆I多元融合委員會，鼓勵同仁不因年齡而有溝通障礙，建立良好的合作默契；也鼓勵員工勇於發言、表達想法、促進內部溝通與凝聚共識；並針對特別的日子像是國際婦女節、國際男人節、世界文化多樣性促進對話和發展日等舉辦相關活動，鼓勵員工尊重彼此差異、傾聽他人需求並付諸行動，展現保誠多元文化，受到評審青睞。
在品牌經營方面，英國保誠人壽也以其品牌魅力獲得國家品牌玉山獎「人氣品牌獎」肯定。
國家品牌玉山獎是由中華民國國家企業競爭力發展協會所舉辦，主要表彰企業的卓越表現，致力品牌形象建立，提升國家整體競爭力，甄選出最具優質競爭力的傑出企業。
英國保誠人壽於1999年正式投入台灣壽險市場，憑藉著母集團英國保誠逾百年豐富壽險經驗深耕台灣，除不斷推出優質的保險商品與服務，也引領市場持續數位創新，積極發展ESG，並且深耕品牌影響力，推出充滿創新概念與速度感、展現熱情與活力的「WeDO」品牌形象廣告引起市場關注，更在今年度榮獲國家品牌玉山獎「人氣品牌獎」殊榮。
根據中央地質調查所調查顯示，在過去三十年間，全台海岸線嚴重退縮一百至六百五十公尺不等。沿岸的防風林如同綠色城牆，除了有淨化空氣，幫助減緩地球暖化效應，保全生態系等功能，更擔負起守護海岸流失的重責大任。英國保誠人壽今年特別與造林經驗豐富的慈心基金會攜手，邀請員工及保戶加入海岸造林的行列。活動報名甫一開放，即收到熱烈迴響，旋即額滿。同時，英國保誠人壽在持續推廣e化，鼓勵保戶申請電子通知單之餘，更推出「環保種樹保戶e起來」活動，每10位保戶成功申請「保戶e通知」電子通知單，英國保誠人壽就會多種一棵樹。
台灣保險業龍頭英國保誠人壽，昨日（17日）正式發表全新一站式健康管理服務應用程式「Pulse跳動生活」App，這款App不僅是台灣保險業界的創新之作，也是國際市場上的亮點。App提供免費下載，結合AI人工智能與大數據分析，讓民眾能夠隨時隨地進行健康自我管理。 英國保誠人壽總經理王慰慈表示，這款App是集團投入健康與保障的新里程碑，希望透過數位科技應用，幫助國人預防疾病，同時保障自身健康。該App已在馬來西亞、菲律賓、香港、新加坡等11個地區上線，下載及註冊量接近900萬人，成為健康風潮的推手。 「Pulse跳動生活」App內含多項貼心功能，如「360度健康評估」、「症狀檢視」、「智能中醫體質檢測」以及「自拍BMI」等，特別的是，它還與台北醫學大學大數據研究中心合作，推出專為台灣開發的「智能中醫體質檢測」服務，滿足民眾對中醫保健的需求。 為了推廣這款App，英國保誠人壽特別邀請了以健康形象聞名的氣質女神張鈞甯擔任代言人。王慰慈強調，透過這款App，英國保誠人壽不僅提供保險保障，更關心民眾的日常健康，希望成為國人健康生活的最佳伙伴。
向來提倡健康的英國保誠集團，秉持「幫助人們成就想望」的宗旨，致力於提供更貼近客戶需求的各項服務，在提倡健康與保障重要性的前提下，結合AI人工智能與大數據，推出台灣業界唯一提供一站式健康管理服務的應用程式「Pulse跳動生活」App，提供民眾免費下載。「Pulse跳動生活」陸續於馬來西亞、菲律賓、香港、新加坡等11個地區上線，下載及註冊量已接近900萬人，掀起一股健康旋風；其中台灣地區更與臺北醫學大學大數據研究中心合作推出「智能中醫體質檢測」服務，回應國內民眾對中醫的保健需求。
英國保誠邀請到以健康形象著稱的氣質女神張鈞甯代言，並由英國保誠人壽總經理王慰慈表示：「Pulse跳動生活是英國保誠集團投入健康與保障的新里程碑，透過創新的數位科技應用，我們希望協助國人預防、延緩疾病的發生，同時保障自己的健康，重視健康風險管理。
「Pulse跳動生活」是全台唯一由保險業者提供的免費智能健康管理App，提供24小時不打烊的健康自我管理，功能包含「360度健康評估」、「症狀檢視」、「智能中醫體質檢測」、「自拍BMI」等貼心服務，協助國人隨時隨地做到預防、延緩疾病的發生，保障健康。其中的「智能中醫體質檢測」功能是特別為台灣開發的功能，與臺北醫學大學大數據研究中心專業團隊共同合作，運用醫療大數據提供民眾透過自我檢測了解自己的體質，以及提供養身建議與健康資訊。必要時還可以尋找臨近的醫療院所，尋求最即時專業的醫療服務。
台灣壽險業今年上半年表現亮眼，淨值資產比與資本適足率兩項重要指標都顯示出壽險公司的穩健發展。根據最新申報資料，許多壽險公司的淨值資產總額不斷上升，其中國泰人壽以9.56%的淨值比領先本土保險公司，元大人壽和南山人壽分別以9.31%和8.6%的比率位居第二、三名。國壽受惠於金融市場回溫，帳面淨值創下歷史新高，並於7月突破10%大關，達到10.5%。 元大人壽今年辦理140億元的現增注資，不僅提升淨值比，還將資本適足率推升至469.19%，成為本土壽險公司的領先者。此外，南山人壽、富邦人壽、中壽等公司也表現出色，淨值比均超過7%。 在外商壽險方面，安聯和保誠人壽的淨值比分別高達23.77%和15.77%，這主要是因為外商壽險投資型商品較多，計算淨值比時分母較小，使得比率偏高。 至於傳統評價壽險業經營體質的資本適足率（RBC）方面，上半年幾乎所有壽險公司的RBC都超過200%的最低門檻。金管會統計指出，今年前七月壽險業大股東挹注資本達279億元，對RBC表現有顯著幫助。但值得注意的是，RBC過高可能意味著業務或投資面較為保守，上半年RBC高過300%的公司包括安聯、保誠、全球人壽與國泰人壽。
國壽淨值比大增，主要受惠金融市場回溫，金融資產未實現利益增加很多，讓上半年帳面淨值6,179億元創下歷史新高，連帶使淨值比同步走高，國壽發言人兼副總林昭廷日前表示，7月淨值比已一舉突破二位數，史上首度突破10%以上達10.5%。
元大人壽因為今年辦理140億元的現增注資，上半年淨值比排名第二，金控母公司考量要把壽險打造成第三具獲利引擎，因此基本重要策略發展考慮，要確保各項財務指標（雙重槓桿比與負債淨值比等）均維持穩健水準下，對元大人壽挹注資本，使得上半年元大壽資本適足率469.19%，高居本土壽險第一，淨值比亦有9.31%。
淨值較高的壽險公司有南山8.6%，富邦7.81%與中壽都在7.03%，5%以上還包括全球人壽、台灣人壽、遠雄人壽、新壽等四家，主要是因上半年列入影響淨值的金融資產未實現利益大增，或是積極實現股債利益所致。
外商壽險安聯、保誠人壽淨值比都本土龍頭來得高，高達23.77%與15.77%，主要是淨值比是淨值（即股東權益）除以資產總額的百分比，外商壽險因投資型商品為大宗，這類商品中分離帳戶的資產是屬於保戶，計算淨值比時要扣除，因此分母較小，普遍算出的淨值比都偏高。
至於傳統評價壽險業經營體質的資本適足率（RBC）方面，自有資本代表保險公司的清償能力，包括股本、公積、累積盈餘等，截至上半年為止，幾乎所有壽險公司都超過200%的最低門檻。
金管會日前統計壽險業大股東今年前七月挹注資本達到279億元，對RBC表現亦有幫助。但個別RBC過高不見得愈高愈好，可能顯示業務或投資面較為保守。上半年RBC高過300%的公司有安聯、保誠、全球人壽與國泰人壽。
英國保誠人壽近期針對親子互動進行了一項深入調查，發現現代家庭中，雖然親子互動時數不少，但質量卻有待提升。調查結果顯示，雖然約有三成的父母認為子女「了解」或「非常了解」自己，但子女卻有高達53.7%認為自己「了解」或「非常了解」父母。這種認知上的差距，讓我們不得不思考，究竟什麼才是真正的親子互動？ 根據調查，子女認為父母「了解」或「非常了解」自己的比例為43.9%，而父母認為自己了解子女的比例則達56.4%。這些數字告訴我們，雙方都認為自己了解對方，但實際上卻未必如此。為此，英國保誠人壽呼籲家長們，應該多花時間與孩子溝通、陪伴孩子，並提升互動的品質，以縮短彼此之間的距離。 保誠人壽強調，親子互動的「質量」比時數更重要。在3C產品普及的今天，家長們應該在陪伴孩子的時候，放下手機，與孩子共度有溫度的時光。透過聆聽、分享，讓親子之間的互動更加深入。 這次的調查結果，讓我們深刻體會到，親子互動並不是簡單的時間堆疊，而是需要用心去经营的。英國保誠人壽期待，透過這項調查，能夠幫助更多家庭認識到親子互動的重要性，並實踐在日常生活中。
根據調查顯示，僅約三成（34.1%）的父母認為子女「了解」或「非常了解」自己，但卻有高達53.7%的子女認為自己「了解」或「非常了解」父母。反問下，子女認為父母「了解」或「非常了解」自己的比例為43.9%，而父母認為自己了解子女的比例達56.4%。這些結果顯現雙方都以為自己了解對方，其實在對方的感受中並非如此。英國保誠人壽鼓勵家長多花一些時間跟孩子溝通、陪伴孩子、增加互動的品質，才能更有效縮短彼此之間的距離。
英國保誠人壽認為，親子的互動在於相處時的「質量」，因3C普及，現代人幾乎人手一機，建議家長在陪伴孩子的時候，應該放下3C才能創造更有溫度的親子時光。藉由有質感的陪伴，彼此間多聆聽多分享，提升親子之間的互動。（陳碧雲）
英國保誠人壽近年來對於台灣家庭的教育金準備情況進行了深入的調查，根據最新的「教育金準備暨親子互動調查」結果，我們發現台灣父母對子女教育的重視程度非常高。調查顯示，超過六成的家長願意支持孩子讀到大學畢業，甚至有近三成的家長願意陪伴孩子進入研究所或更高學位階段。不過，在實際的教育金準備上，有超過半數的父親媽媽認為200萬台幣就夠了，這一點讓人不禁對未來的教育金需求感到擔憂。
這次的調查也顯示，台灣父母普遍希望孩子能夠有更好的國際視野，因此有超過四成的家長考慮送孩子出國留學，其中增強外文技能和國際觀是主要動機。雖然如此，對於教育金的準備，許多父母似乎低估了未來的開支，因為隨著物價和留學費用的上漲，所需的資金可能會更多。
在父母們選擇的教育金準備工具上，保守的投資方式仍占主流，定存和債券是最受歡迎的選擇。而在選擇保險作為理財工具的當中，分紅保單因為其長期穩定的特點，成為許多父母的首選。英國保誠人壽的分析指出，分紅保單不僅提供壽險保障，還能讓客戶分享保險公司的經營成果，這也是其受到廣泛歡迎的原因之一。
總的來說，這次的調查結果反映了台灣父母對子女教育的熱切期望，同時也暴露出在教育金準備上的疏忽。作為一個專業的保險公司，我們將繼續關注這一議題，並提供更全面的教育金準備方案，幫助更多家庭做好未來的準備。
從英國保誠人壽2020「教育金準備暨親子互動調查」發現，台灣父母普遍重視子女教育，逾六成家長願意支持孩子至大學畢業（63.5％），有近三成的家長甚至願意培養孩子到研究所或以上（26.5％）；而在考慮送子女出國留學的意願調查中，有超過四成的家長（43％）考慮送孩子出國，其考量因素，以「增強外文技能與國際觀，未來可增加更多工作機會」比例最高，占了82.4％。2020年調查父母對教育準備金的規劃，發現過半數的父母認為準備200萬以下就夠了，占比達五成二（52.6％）。
然而，對比2018∼2019年的調查結果，超過半數以上的受訪者預計準備新台幣300萬元以上的教育經費，顯示受訪父母對教育經費的準備及認知有下滑的趨勢，若考量每年物價調整與出國留學費用變化，在子女教育金的準備上，勢必將需要更多資金，與調查結果相比，足見許多人對於子女教育金的需求，是低估的。
從父母準備子女教育金的工具選擇上，多數父母的理財仍傾向保守，以定存等相對穩健的工具占比最高（70.9％），其次為債券（54.5％）。從調查中也發現，在選擇保險為理財工具的父母當中，分紅保單以其長期穩健的特色，在諸多保險商品中為許多父母的首選（占54.9％），英國保誠人壽分析，分紅保單除了具備壽險保障之外，最大的特色在於透過長期持有，客戶可以分享保險公司的經營成果，在穩健的經營與操作之下，近年來英國保誠人壽的分紅保單都有相當良好的分紅比率表現，也是多數人選擇分紅保單做為理財工具的重要原因。
暑假期間，家長們最頭痛的一件事就是該怎麼和孩子溝通3C使用規則。根據兒童福利聯盟的「2019年兒少社群軟體使用調查報告」顯示，11至14歲的孩童有超過八成擁有手機，但其中只有14.7%的家長對孩子的上網行為立下明確的約束，而給予手機時提醒安全的家長也不到20%。在兒童保護議題上深耕多年的英國保誠人壽，特別以「滑世代如何滑出親子溝通關係」為主題，邀請了知名藝人、模範爸爸聶雲與保戶們分享育兒經驗。
英國保誠人壽的親子講座一直是口碑極佳，每年都會吸引許多保戶爭相報名，這不僅讓保戶感受到公司的用心，也讓他們在幸福的家庭與人生路上有了更多的陪伴。公司秉持著「Happy2gether一起好幸福」的理念，強調在人生的各個階段，人們都需要H（Health＆Protection健康醫療保障）、E（Education子女教育）、A（AssetPlanning＆Transferring資產傳承規劃）、R（Retirement樂活退休）的保障，並每年根據這四大面向舉辦客戶講座，邀請名人現身說法，透過創新服務不斷優化客戶體驗。
此次暑假期間特別舉辦的「滑世代如何滑出親子溝通關係」客戶講座，請來了演藝圈的模範爸爸聶雲與保戶們分享親子溝通技巧。聶雲表示，作為藝人、主持人、作家，他始終記得自己最重要的角色是三個孩子的爸爸。他認為，面對滑世代的孩子，父母最重要的就是扮演引導與陪伴的角色，與孩子一起學習並接受新的流行議題，才能用共通的語言進行對話交流，同時也讓父母們能夠分享自己的經驗。
英國保誠人壽秉持著「Happy2gether一起好幸福」，強調人生各階段H（Health＆Protection健康醫療保障）、E（Education子女教育）、A（AssetPlanning＆Transferring資產傳承規劃）、R（Retirement樂活退休）的需求與保障，每年也會依四大面向舉辦客戶講座，邀請名人現身說法，不斷透過創新服務優化客戶體驗。
本次特別於暑假期間舉辦「滑世代如何滑出親子溝通關係」客戶講座，由演藝圈的模範爸爸聶雲和保戶分享親子溝通技巧。聶雲表示，雖然身兼藝人、主持人、作家等多重身分，但他絕不會忘記自己的主業是三個孩子的爸爸，他認為，面對滑世代的孩子，父母最重要的是扮演引導與陪伴的角色，和孩子一起學習並接納新的流行議題，才能用共通的語言對話交流，父母們也可在過程中分享自身經驗。
為表揚英國保誠人壽在兒童保護領域深耕多年的成果，總統蔡英文特別於8月15日「家扶70周年慶祝茶會」中頒發感謝狀，由英國保誠人壽總經理王慰慈代表受獎。秉持著英國保誠集團的宗旨「幫助人們成就想望」，未來，英國保誠人壽也將以行動力，持續創新及成長，成為創造客戶、員工、企業及社會共贏的保險領導品牌。
兒童是社會的根基和未來的希望，身為台灣第一也是業界唯一關注兒童保護的保險公司，英國保誠人壽多年來持續關注兒童議題，自2000年起與深耕兒童保護工作多年的家扶基金會攜手，長期透過捐款、贊助、活動參與等方式幫助弱勢兒童。有感於今年新冠肺炎疫情肆虐，連帶影響弱勢孩童受教權，因此，英國保誠人壽特別捐贈家扶基金會新台幣150萬元，協助無法遠距上課的弱勢孩童，提供數位學習工具，希望可以縮減城鄉數位落差。
此外，為喚起大眾對於受虐兒的關注，英國保誠人壽也和家扶基金會，在2001年啟動「星願娃計畫」，透過該計畫募得的經費，迄今已提供超過67,000人次的受虐兒心靈重建，建置20所彩虹屋，並且在花蓮與雲林興建2處庇護所，贊助購買14部兒童保護行動車，協助其重建並恢復家庭功能，以實際行動支持弱勢兒少，讓大家一起好幸福。
未來，英國保誠人壽也將持續發揮倡議者的社會影響力，喚醒社會大眾對兒童保護議題的關注。
台灣旅遊風潮再起，英國保誠人壽攜手亞洲萬里通推出超值旅平保專案！為了讓廣大旅遊愛好者能夠享受安心又實惠的旅行保障，即日起至9月30日，凡亞洲萬里通會員投保「旅行平安保險」，就能獲得豐厚的400里數回饋，讓旅行更加Fun心！
這是英國保誠人壽與亞洲萬里通首次合作，為台灣超過130萬的亞洲萬里通會員帶來量身定做的保險方案，並能輕鬆累積優惠里數。透過專案活動網頁，會員們可以輕鬆完成投保流程，從選購、試算到核保，全都在線上一步到位。而且，只要在出發前1小時完成投保，就能獲得旅程的完整保障，這樣的便利性真是無與倫比。
以「旅行平安保險」專案為例，活動期間，國內旅遊的旅平險保費低至168元，就能享有500萬元的旅平險保障以及50萬元的傷害醫療保障，真的是超值！
為了讓保障更加完善，保誠人壽還提供了各式附加商品，無論是自駕車輛、汽車、自行車，還是搭乘大眾交通工具，都能找到適合自己的保障方案。而且，投保「旅行平安保險」專案還能獲得400里數，投保意外傷害保險或定期壽險保險則可分別獲得600、1,000里數。
值得一提的是，亞洲萬里通會員投保保誠人壽的相關專案，還能參加一年一度的「亞洲萬里通-勇闖寶島大富翁」闖關集哩活動，最高可獲得2萬里數，實在是超級划算！
英國保誠人壽提醒大家，出遊前投保旅行平安保險非常重要，它能夠以不高的預算，為自己與家人提供全方位的保障。快來參加這個超值專案，讓你的旅行更加安心、愉快吧！
英國保誠人壽與「亞洲萬里通」首度合作，讓「亞洲萬里通」台灣超過130萬的會員，可以依據自己的需求，選擇適切的保險保障方案，還可以輕鬆累積優渥里數。
以投保「旅行平安保險」專案為例，活動期間，只要透過專案活動網頁連結至英國保誠人壽網路投保網頁，從選購、試算、投保、核保，輕鬆e指完成，出發前1小時完成投保即可擁有旅程完整保障，自主又便利，如周休二日在國內旅遊，旅平險保費只要168元，即享有500萬元的旅平險保障以及50萬元的傷害醫療保障。
此外，想要讓保障更加完善，不論是自駕機車、汽車、自行車或搭乘大眾交通運輸工具的民眾，都可以加購各式附加商品。同時期，成功投保「旅行平安保險」專案即可獲得400「亞洲萬里通」里數；投保意外傷害保險或定期壽險保險也可分別獲得600、1,000「亞洲萬里通」里數。
除此之外，英國保誠人壽為「亞洲萬里通」的指定夥伴，凡會員投保英國保誠人壽「旅行平安保險」專案、「意外傷害保險」專案、「定期壽險」專案、還可參加1年1度的「亞洲萬里通-勇闖寶島大富翁」闖關集哩活動，最高上賺2萬里。
英國保誠人壽提醒民眾，建議出遊前為自己與家人投保旅行平安保險，透過少少的預算即可兼顧全方位的保障。
暑期來臨，台灣各地紛紛推出私房景點，吸引民眾瘋台灣，同時也帶動國內旅遊熱潮。在這個時機，英國保誠人壽保險積極響應，推出多項旅遊保險方案，讓民眾出遊更安心。透過網路投保24小時服務及「碎片化商品組合」，以少少的預算就能為自己增添保障。
英國保誠人壽與亞洲萬里通攜手合作，提供「亞洲萬里通」會員投保「旅行平安保險」專案，享受保障與400里數回饋，讓旅遊更加Fun心。此合作不僅符合英國保誠人壽以客戶為本的理念，也與亞洲萬里通提供會員愉悅體驗的目標不謀而合。
活動期間，民眾可以輕鬆e指完成投保，出發前一小時投保即可擁有旅程完整保障。例如，投保旅平險保費只要168元，就能享有500萬元的旅平險保障以及50萬元的傷害醫療保障。此外，還可依需求加購各式附加商品，如自駕機車、汽車、自行車或搭乘大眾交通運輸工具。
英國保誠人壽與亞洲萬里通的合作，讓超過130萬的台灣會員能夠選擇適合自己的保險保障方案，並累積優渥里數。投保「旅行平安保險」專案、意外傷害保險或定期壽險保險，還可分別獲得400、600、1000里數。會員還可參加「亞洲萬里通─勇闖寶島大富翁」闖關集哩活動，最高上賺20,000里。
同時，為了響應國旅熱潮，英國保誠人壽攜手亞洲萬里通，即日起 至2020年9月30日，提供「亞洲萬里通」會員投保「旅行平安保險」 專案，即可享受兼具安心出遊保障與豐厚400「亞洲萬里通」里數回 饋，讓旅遊更Fun心。
英國保誠人壽一向以客戶為本，提供客戶適切的保障與服務，此價 值觀與「亞洲萬里通」致力提供會員愉悅的個人化體驗之理念不謀而 合，透過雙方合作，將能提供消費者完善又便利的保險方案與服務。
英國保誠人壽與「亞洲萬里通」首度合作，立即推出接地氣且投保 方便的多項活動，讓「亞洲萬里通」台灣超過130萬的會員，可以依 據自己的需求，選擇適切的保險保障方案，還可以輕鬆累積優渥里數 。以投保「旅行平安保險」專案為例，活動期間，只要透過專案活動 網頁連結至英國保誠人壽網路投保網頁，從選購、試算、投保、核保 ，輕鬆e指完成，出發前一小時完成投保即可擁有旅程完整保障，自 主又便利，如周休二日在國內旅遊，旅平險保費只要168元，即享有 500萬元的旅平險保障以及50萬元的傷害醫療保障。
此外，想要讓保障更加完善，不論是自駕機車、汽車、自行車或搭 乘大眾交通運輸工具的民眾，都可以因應需求及旅遊時使用的交通工 具，加購各式附加商品。即日起至2020年9月30日，成功投保「旅行 平安保險」專案即可獲得400「亞洲萬里通」里數；投保意外傷害保 險或定期壽險保險也可分別獲得600、1000「亞洲萬里通」里數。
除此之外，英國保誠人壽為「亞洲萬里通」的指定夥伴，凡會員投 保英國保誠人壽「旅行平安保險」專案、「意外傷害保險」專案、「 定期壽險」專案、還可參加一年一度的「亞洲萬里通─勇闖寶島大富 翁」闖關集哩活動，最高上賺20,000里。
台灣金融監管會近兩個月來對金融三業的監督力度加強，其中保險業成為罰單重灾区。從5月20日至7月22日，金管會已經開出24張罰單，其中保險業占了22張。特別是21日，保險局一天內就開出八張罰單，顯示監管單位對於保險業的監督力度正在不斷升級。 金管會主委黃天牧上任後，對銀行業的「理專十誡」和保險業的「勸誘客戶借房貸、保單借款買保單」等行為進行了嚴格規管。金管會修正了「保險業招攬及核保理賠辦法」，針對借錢買保單的行為制定了五大控管措施，違規者將面臨60萬至1,200萬元的罰鍰。 以21日為例，兆豐銀行、臺灣企銀、第一銀行等八家銀行及保險公司，包括法國巴黎人壽、保誠人壽與第一金人壽等，因違規行為被開罰，合計罰金近千萬元。這些罰單不僅針對銀行保代通路，也包括了保險公司本身。 為了加強監管，金管會還新增規定，業務員在招攬時必須了解要保人的保費來源，並在招攬報告書中記載要保人投保前三個月內是否有辦理貸款或保單借款。此外，保險業務員及保險經紀人不得勸誘要保人以貸款或保單借款繳交保險費，並需告知客戶相關風險和損失金額。 金管會的這些措施，顯示了對於金融市場的嚴格監管，以及對消費者權益的保護。對於保險業來說，這也將是進行自我檢討和整頓的時刻。
打開金管會裁罰名單，今年5月20日至7月22日，金管會共開出24張罰單，除了一張是銀行業、一張是證券業者，其餘22張罰單都是開鍘保險業，光是21日一日，保險局就開出八張罰單。
進一步來看，金管會今年金檢重點二大項，銀行部分主要鎖定「理專十誡」，針對業務及稽核單位執行防範理專挪用客戶款項，納入金檢重點項目，全力遏止銀行理專挪用客戶資金的歪風。
保險業方面，金管會則主要針對「勸誘客戶借房貸、保單借款買保單」加強開單，而且多半是銀行保代通路、保險公司一起罰。且為防堵保險業務員在賣保險時，勸誘保戶去借房貸、保單貸款買新保單，金管會修正「保險業招攬及核保理賠辦法」，祭出五大控管措施防堵借錢買保單的行為，若違反規定將核處新台幣60∼1,200萬元罰鍰。
以21日為例，便對八家銀行、保險公司開罰合計近千萬元，包括兆豐銀行、臺灣企銀、第一銀行、東森保代，以及法國巴黎人壽、保誠人壽與第一金人壽等，各依情節輕重核處60∼330萬元不等的罰鍰或併限期改正
金管會也新增規定，業務員在招攬時應了解要保人繳交保費的資金來源及在招攬報告書中，應納入要保人投保前三個月內是否有辦理貸款或保險單借款情形。
同時明定保險業務員及保險經紀人，不得勸誘要保人以貸款或保險單借款繳交保險費，且不得給付或支領推介要保人申辦貸款繳交保險費的貸款酬金。另外，還要明確告知客戶，其因財務槓桿操作方式所將面臨的相關風險及最大可能損失金額。
【新聞稿】 近日來，台灣保險業界又因為違規行為而掀起一波波風波。金管會在21日公布了一則令人震驚的消息，一次性釋出七張罰單，對象涵蓋壽險公司、保代公司及銀行兼營保代。這次裁罰的總金額高達1,050萬元，其中六張罰單針對的是違規勸誘客戶用房貸、保單借款購買保單的行為。 金管會主委黃天牧自5月20日上任以來，短短兩個月內已經開出20張罰單，其中19張是針對保險業務缺失的，顯見對於保險業的監管力度不斷加強。 此次被裁罰的公司中，除了兆豐人身保代、臺企保代、第一銀行兼營保代、法巴人壽、第一金人壽等知名公司外，保誠人壽也因違規行為被處以60萬元的罰款。 金管會表示，這些公司主要問題在於未落實執行確認消費者對保險商品的適合度、未依照公司內部規範辦理申訴案件或未建立檢討分析機制、廣告文宣審核及酬金制度欠妥，以及僅依錄音銷售過程紀錄範本逐字向客戶說明商品等。 特別是保誠人壽，其行為被指出在對客戶辦理房屋貸款或保單借款購買保單時，未落實查證保戶保費來源、收入、財務狀況及瞭解保戶保險需求及適合度。此外，東森保代也因為在招攬傷害險時使用健康險話術不當，被處以60萬元的罰款。 金管會強調，將繼續加強對保險業的監管，確保消費者的權益不受損害。
