永達保險經紀公司新聞| IPO贏家未上市股票交流網

成立於2001年的永達保險經紀人公司，昨（6）日舉辦永達承德大樓開工動土祈福典禮，預計2026年興建完成地上11樓、地下4層共計15層，總坪數2,250坪新大樓，全新的永達承德大樓將打造企業核心業務總部。

永達承德大樓原址重建，並聘請以兆建築師事務所時尚人文建築大師趙國智執行建築設計。該大樓建築概念由本業以客為尊做為設計發想，全棟玻璃帷幕，藉由金屬精密銜接的意象，呈現層次交疊的造型，堆砌出符合企業品牌的服務美學。新建的永達承德大樓符合綠建築且具現代感規劃，鄰近捷運圓山站、大龍峒孔廟古蹟和花博公園，集合文化及藝術的生活圈，預期未來將成為台北市大同區之地標建築。

永達保經董事長吳文永表示，該公司成立21年，完善的培訓平台以及優渥的獎勵制度，已培育無數業務菁英和管理人才。全新的永達承德大樓將打造企業核心業務總部，成為吸引更多優秀人才發揮所長的平台，協助有事業心的菁英們成為保險企業家、並提供客戶優質的服務，引領集團展翅翱翔高飛。

永達保經2001年2月獲准成立，由具備壽險業精算師資格的董事長吳文永與一群保險菁英共組專業經營團隊。從2個服務據點、資本額0.27億元，一路成長至去年已有34個服務據點、累計實收資本額9.82億元、EPS每股5.152元；2003年永達以一坪18.5萬元，買下承德大樓1,328坪，至今一坪已飆漲至7、80萬；2011年永達參股24.9%投資大陸永達理保險經紀公司，目前已設立17個分公司50個據點，事業版圖已橫跨兩岸成績斐然。

永達保經昨（31）日在陽明山中山樓舉辦2021暨2022「永達！我的主場 勢不可擋」業務表揚大會。去年永達新契約期繳保費達新台幣18億元、營業收入達20.7億元、達成當年度百萬圓桌（MDRT）會員人數197位、主管人力共1,947人、13個月保單繼續率更傲視同業高達98.48%。不畏疫情的嚴峻挑戰，永達保經2020暨2021全年度業績表現最亮眼的各組超級菁英分別為：體系組二連霸業務資深副總傅泓捷，處級組-業務高級副總余松坤、業務協理高慧如，個人組-業務籌備協理陳曉虹、業務儲備協理楊碧玲及最佳成就獎二連霸業務執行副總韓孫珍華。永達具有平台、制度及獎勵三大競爭優勢，挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143等優勢，協助業代達到高收入及發展組織，此外，一系列晉級獎勵，個人總額可高達310萬元，永達熱情邀請創新世代，一起打造「名利雙收」飛黃騰達的人生。去年永達獲得第22+1屆保險信望愛獎「年度最佳保險經紀人公司」的最高榮譽，永達保經董事長吳文永表示：「不管是保戶服務還是業務制度亦或推廣公益理念，都是從「利他」角度設想。從事保險事業，照顧每個家庭和客戶是每位夥伴共同的使命，堅持做善的先行者回饋社會，更是永達發揮保險精神的最高層次。」

不畏疫情的嚴峻挑戰，成立已超越二十載的永達保險經紀人，202 1年新契約期繳保費達新台幣18億元、營業收入達20.7億元、達成當 年度百萬圓桌（MDRT）會員人數197位、主管人力共1,947人、13個月 保單繼續率更傲視同業高達98.48％。為表揚2020 ＆ 2021年績效優 異的頂尖保險業務菁英，3月31日在國家殿堂陽明山中山樓舉辦2021 ＆ 2022「永達！我的主場 勢不可擋」業務表揚大會。　　百萬圓桌（MDRT）會員為象徵全世界保險業最高榮譽。永達保經的 品牌指標就是擁有高比例MDRT，2020當年度計有316位人員達成MDRT ，2021當年度計有197位人員達成MDRT，持續蟬聯台灣保經界第一名 寶座。2020 ＆ 2021全年度業績表現最亮眼的各組超級菁英分別為： 體系組二連霸傅泓捷業務資深副總，處級組-余松坤業務高級副總、 高慧如業務協理，個人組-陳曉虹業務籌備協理、楊碧玲業務儲備協 理及最佳成就獎二連霸韓孫珍華業務執行副總。　　永達具有平台、制度及獎勵3大競爭優勢，不論是想發展組織的人 才及專注個人行銷的夥伴，加入永達「共好、共享文化」的「創業平 台」，挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼 2143等優勢，透過大數據管理系統協助團隊主管輔導屬員，協助業代 達到高收入及發展組織，更快拉近與成功的距離，此外，一系列晉級 獎勵，個人總額可高達310萬元，永達熱情邀請渴望成功、有衝勁、 自主性強的創新世代，一起打造「名利雙收」飛黃騰達的人生。　　2021年永達獲得第22+1屆保險信望愛獎「年度最佳保險經紀人公司 」的最高榮譽，永達在專業領域領先也不忘企業社會責任，提供專業 服務為客戶規劃最適當的資產配置，同時也不斷將關懷服務的回饋理 念傳達給保戶。業代追求MDRT榮耀時更秉持MDRT「全人精神」回饋社 會，除自發性捐出每月個人所得1％善款，更身體力行號召保戶加入 志工行列投身公益。

保險銷售市場歷經二年新冠疫情衝擊及大環境改變，保險銷售從業 人員十年以來首次衰退，整體新契約保費收入也呈下滑狀況，雖面臨 大環境衝擊，兩岸保經業龍頭永達保經董事長吳文永說，不管台灣的 永達或中國大陸的永達理，銷售業代的個人生產力不降反增，永達理 業務代表的個人生產力比同業高出7倍以上，業代13個月的定著率高 達83.59％，每一位新進永達的業代，從第一天開始就當成保險企業 家栽培。　　受到疫情的影響，吳文永以中國大陸一家大型保險公司為例，202 0年初擁有124萬業務同仁，2021年末剩下不到60萬，台灣保險市場雖 然沒有對岸變化大，但去年一整年保險銷售從業人員登錄人數也少了 近萬人。吳文永分析，踏入保險業後會離開，只有一個理由就是賺不 到錢。吳文永說明，永達有一套「成功方程式」，讓銷售技術與組織 領導可以複製。　　帶團隊不能瞎子摸象　　57項報表助成功複製　　永達銷售及組織複製的成功祕訣，來自於上傳雲端銷售報表與大數 據資料分析。　　永達自16年前開始，不間斷地投入報表管理資訊系統開發，自行創 建出結合市場特性與需求的「業務活動量輔導系統」，要求業代每日 養成上傳活動拜訪紀錄的良好工作習慣及學習從活動量報表改善工作 績效，吳文永說，「這是最困難的，很多業務主管反應『上傳也是假 的』、『沒有電腦可以上傳』等理由，我回答他們『假的久了也會變 真的』，為提升業務代表資訊e化運用效率，購置好幾億的iPad、筆 電提供業代作為獎勵。」永達的優質平台傳授銷售、組織的成功方程 式來培養人才，透過雲端數據管理，配合主管傳授技能、建議書研討 、戰鬥營等活動建立事業觀，公司傾全力提供資源，協助業務代表發 展個人保險事業版圖。　　吳文永被問到為何堅持推大數據管理系統呢？他解釋，帶團隊不能 瞎子摸象，保險銷售流程很長，從陌生開發、填問卷、面訪、說明、 簽約，不能單看一時有沒有業績就斷論業代認真不認真，身為一位主 管還要知道銷售哪一個環節出問題，才能輔導、訓練，找出問題，同 時，業代本身也可以透過這一系統，了解到自己的問題，學習到成功 銷售技術，以專業再造專業，以訓練提升服務品質。　　提供創業平台　　成就保險企業家　　深知銷售高手養成並不容易，要從蹲馬步的基本功做起，「銷售成 功密碼2161」就是業務習慣養成的基本功。拆解2161，吳文永說：其 實很簡單，每週要填2張問卷；2張問卷中有一張進入二訪；一週要三 訪客戶6次；一週至少送一份建議書。對人性向來樂觀的吳文永認為 ，只要有人願意去做，就會成功。有心發展組織者，透過2161及214 3分析出來的活動量報表管理，主管可以了解梳理團隊成員問題所在 ，有效協助團隊成功。他進一步指出，永達的優質平台傳授銷售、組 織的成功方程式來培養人才，以「平台制」取代「師徒制」，並透過 MDRT導師的成功分享，輔以大數據管理系統，改善提升工作績效，培 育無數具「永達精神」的管理人才，舖展事業成功的發展策略。　　台灣保險市場太過於飽和，根據統計，壽險新進業務9個月來到離 職高峰點，競爭激烈對保險界新人是一大挑戰。永達不僅培育業代具 銷售競爭力，更提供業務高手「創業平台」，培養成為一位「保險企 業家」；對於新人，提供保單接續服務制度，讓新人可以透過接續服 務，從中學習銷售技術，不致於還未有機會學習就被淘汰，接續服務 創造的績效占永達整體營收12％。對於激勵高手，一系列晉級獎勵， 個人總額高達310萬元，鼓勵充滿企圖心、行動力的優秀業務代表增 員作組織，除了現金獎勵，也提供拍攝專屬個人影片，藉由菁英吸引 菁英加入永達行列。最重要的是，永達創建了兩岸保險市場平台，在 台灣成功的永達人，不僅耕耘台灣市場，只要願意挑戰，還可以西進 中國大陸，擴大保險事業。　　同時，永達首創「世襲」制度，讓個人績效、組織利益可以傳承給 子女、家人，不僅是創業平台，還是家人財富仰賴的靠山。　　邁入第22年的永達保經，具有平台、制度及獎勵三大競爭優勢，為 企圖發展組織的主管及專注個人行銷的夥伴，打造一個「共好、共享 文化」的團隊學習舞台，吸引創新世代加入晉身「保險企業家」行列 。

精算師出身的永達保經董事長吳文永，很懂得要投資才能永續經營 。吳文永分析，目前台灣經代業賺到100元代銷費用，只會投入80元 成本，但永達會花119元，不管在培訓課程、管理支援、高手獎勵等 各方面都有先投資的概念，企業才會長遠發展。國際經營績效前六大 的經代公司，最久已有190年，最年輕也有82年，都掌握投資及永續 經營的思維，他期望永達未來能夠朝向全球第六大經紀人公司目標邁 進，且成華人第一家百年保險經紀人企業。　　目前保險業界爭取銷售人才，大都以提高佣金率來吸引人，吳文永 董事長認為，這不是永續之計，縰使佣金率再高，但沒有業績，也是 徒勞無用。保經公司最重要的，還是要讓業務代表提高生產力、長期 都能賺到錢，這才是不敗的育才、留才的價值。永達業務制度設計原 則是生產力越高，獎勵就越高，吳文永說：「錢是賺來分享的。對於 行政資源的投入，不怕賺不回來。」吳文永表示，我身為精算師，當 然有精算過，知道如何運用槓桿及資源整合原理，讓每一分投入成本 在未來都能賺回來。　　除對投資精算有一套外，吳文永帶人帶心及整合平台能力，也讓許 多保險高手願意死忠地跟著他在永達打拚。吳文永說，永達和永達理 共有2千多位MDRT會員，這些高手都是一顆顆珍珠，公司平台就是扮 演把珍珠串起來的角色，不讓珍珠變一盤散沙。　　吳文永成立永達保經之際，有感保險是傳遞愛的合約，積極申請成 立全國性永達社會福利基金會，基金會成立後，透過月月有公益活動 的形式培養愛心。在這段期間，其所推動各項公益活動皆能適時給予 社會支援，並帶動其它企業跟隨，如捐贈復康巴士計畫、愛傳承計畫 、長照專車捐贈計畫等，吳文永說，不管是保戶服務還是業務制度亦 或推廣公益理念，都是從「利他」角度設想。從事保險事業，照顧每 個家庭和客戶是每位夥伴共同的使命，堅持做善的先行者回饋社會， 更是永達發揮保險精神的最高層次。

保險經紀人公司永達保經建構「創業平台」，吸引有志邁向保險企 業家有志之士加入。永達保經董事長吳文永表示，永達啟動一系列晉 級獎勵，總額高達310萬元。同時，首創「世襲」制度，讓個人績效 、組織利益可以傳承給子女、家人，不僅是創業平台，還是家人財富 仰賴的靠山。　　台灣保險市場改變快速，無論是醫療保險或是退休規劃，保險商品 日新月異，保險經紀人公司提供客製化保險保障，以「站在保戶立場 」和「提供多家保險公司保單」的專業服務，更成為業務人員轉職的 首選。保險法所稱保險經紀人，指基於被保險人之利益，洽訂保險契 約或提供相關服務，而收取佣金或報酬之人。　　永達保經總經理陳慶鴻指出，保經公司透過財務補助方案增員，成 效有待觀察。從公司長期經營成效來看，財務補助方案不太可能無限 期實施，保經公司最重要的，還要讓業務員長期都能賺到錢，這才是 不敗增員之道。增員首要的就是選才，「人對了，事就對了」，找到 志同道合的人一起發展事業，永達選才、育才、用才、留才的成功祕 訣是建構「創業平台」，培養業代良好工作習慣、專業養成，建立正 確事業觀，進而育成定著。　　此外，透過大數據管理系統協助團隊主管輔導屬員，挾著科學依據 的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143等優勢，協助業 代達到高收入及發展組織。21年來永達保經積極推動培育MDRT會員， 成就保險菁英塑造MDRT高品牌形象，已經是國內MDRT人數最多的保經 公司。　　永達具有平台、制度及獎勵3大競爭優勢，為專為發展組織的人才 及專注個人行銷的夥伴，打造一個「共好、共享文化」的團隊學習舞 台，渴望成功、有衝勁、自主性強的創新世代，加入晉身「保險企業 家」的行列，拉近與成功的距離。

2021年受到新冠肺炎疫情影響，許多產業受到衝擊，募款變得更為 艱難。永達社會福利基金會於12月29日假台北車站舉辦「紅包愛」公 益記者會，在寒冷的歲末，募集幸福紅包。

永達自2013年舉辦「紅包愛」公益活動，每年媒合六家弱勢機構， 透過紅包袋義賣替弱勢機構募集經費。永達保經暨永達社福基金會董 事長吳文永表示：「永達紅包愛今年邁入第十年，感謝所有名人、永 達人、永達客戶、一般民眾願意和永達一起支持紅包愛，讓更多民眾 了解弱勢孩子的實際需要，幫助孩子把握任何一個翻轉人生的機會。 」

過去九年，永達紅包愛活動募集超過1,447萬元善款，幫助54個弱 勢機構，受關懷、扶助的個案超過21,578人次。回顧永達紅包愛捐助 過的個案，阿修父母離異，與爺爺、奶奶同住。奶奶因病過世，爺爺 也因工作時間長無力照顧阿修。阿修接受機構輔導，穩定就學、逐步 建立對人的信任，考取國家中餐丙級證照，更順利升學就讀高職。

今年個案小鑫，父親罹患淋巴癌第四期，家中經濟重擔頓時落在菜 市場擺攤及打零工的母親身上。小鑫不讓自己成為父母負擔，幫忙照 顧弟弟及協助家務，讓父親能安心養病。社會上有許多弱勢兒少，需 要民間機構提供協助才有機會平安長大。

2022年永達紅包愛邁入第十年，以「十載傳情 實在傳愛」啟動第 十年的活動，首賣訂下目標金額120萬元，邀請體壇之光：游泳國手 王冠閎、拳擊國手林郁婷、體操國手唐嘉鴻；以及全能藝人：小甜甜 張可昀、陳亞蘭、蔣偉文，擔任愛心大使，協助紅包袋推廣，鼓勵弱 勢孩子不放棄在逆境中前行，定能寫出燦爛的人生篇章。將捐助台灣 大心社會福利協會、桃園市私立育德兒童之家、台灣行動兒童療育協 會、台中市私立弘毓社會福利基金會、臺南市以恩關懷協會、台灣凝 愛關懷弱勢協會。

今年受到新冠肺炎疫情影響，許多產業受到衝擊，募款變得更為艱難。永達社會福利基金會昨（29）日在台北車站舉辦「紅包愛」公益記者會，在寒冷歲末募集幸福紅包。

永達自2013年舉辦「紅包愛」，每年媒合6家弱勢機構，替弱勢機構募集經費。永達保經暨永達社福基金會董事長吳文永表示：「永達紅包愛今年邁入第十年，感謝所有名人、永達人、永達客戶、一般民眾願意和永達一起支持紅包愛，幫助孩子把握任何一個翻轉人生的機會。」

過去9年，永達紅包愛募集超過1,447萬元善款，幫助54個弱勢機構，受關懷個案超過2萬1,578人次。回顧捐助過的個案阿修，父母離異，奶奶因病過世，爺爺因工作無力照顧阿修。阿修接受機構輔導，穩定就學，考取國家中餐丙級證照，更順利升學高職。

今年個案小鑫，父親罹患淋巴癌第四期，經濟重擔頓時落在菜市場擺攤及打零工的母親身上。小鑫幫忙照顧弟弟及協助家務，讓父親安心養病。社會上有許多弱勢兒少，需要民間機構協助才有機會平安長大。

明年永達紅包愛邁入第十年，以「十載傳情 實在傳愛」啟動第十年的活動，首賣達到金額132萬6,700元，邀請體壇之光：游泳國手王冠閎、拳擊國手林郁婷、體操國手唐嘉鴻；全能藝人：小甜甜張可昀、陳亞蘭、蔣偉文，擔任愛心大使，協助紅包袋推廣，鼓勵弱勢孩子不放棄在逆境中前行，定能寫出燦爛的人生篇章。此次將捐助台灣大心社會福利協會、桃園市私立育德兒童之家、台灣行動兒童療育協會、台中市私立弘毓社會福利基金會、臺南市以恩關懷協會、台灣凝愛關懷弱勢協會。

金融監督管理委員會保險局11月30日舉辦「110年度保險業配合政 策推動各項業務及保險績優暨公平待客原則評核得獎業者頒獎典禮」 ，永達保險經紀人獲得2021年度微型保險競賽-保險輔助人組第一名 之榮耀。

永達保經自2020年啟動微型保險計畫，支持政府推動微型保險政策 ，協助擴大社會安全網。2021年分別贊助新竹縣以及台中市政府辦理 微型保險專案，受惠對象為低收入家庭15-75歲民眾，臺中市大里區 2,732人，以及新竹縣2,867人，合計人數5,599人，共贊助超過110萬 元保費。

全省各縣市都存在許多低收入弱勢家庭，因為經濟能力受限，無力 購買保險。金管會表示，微型保單今年9月底投保人數達54萬9912人 ，較去年同期的43萬296人，年增27.8％；鼓勵國內保險業者推動微 型保險，讓微型保險覆蓋率能夠再提高，利用分散風險特性，彌補社 會保險不足，以實現普惠金融。

永達陳慶鴻總經理表示，全球經濟受疫情影響，有不少人面臨事業 倒閉、失去工作等，經濟頓時陷入困境，二年前永達啟動微型保險專 案計劃，捐助微型保險經費，提供低收入弱勢家庭享有基本的意外身 故及意外失能保障，在面對意外風險時，能獲得基本保障發揮保險價 值，成為弱勢族群的堅實後盾。永達協助投保人數相較去年增加194 人，投入經費也增加，永達善盡對台灣的企業社會責任與回饋，拋磚 引玉將更多的弱勢朋友納入社會安全網的保護傘之下。

雙11光棍節，永達保經提醒，單身族更需思考晚年生活的依靠，及早做好退休準備，才能樂享單身晚年。保險有分期給付機制，具備類信託的功能，可以達到「專業管理、安全保護、專款專用」三大目的。

21到35歲的單身青貧族，最重要在於轉嫁承擔不起的風險，首重實支實付醫療與重大傷病險；36至50歲還未結婚的單身青壯族，建議先配置基本型保險商品打底基礎保障。

至於單身青貧族與單身青壯族的退休規劃部位，則建議經由增額終身壽險的商品機制，定期定額儲備退休金，只要謹守「長時間持有、鎖定複利因子」兩大重點，就能創造未來現金流。

51歲以上的單身高齡族，年紀愈大保費愈貴，還有一些投保限制，投保前建議先詢問專業保險經紀人的規劃意見。

高齡資產部位卻也相對比較高，單身要規劃好退休所需的金額，增額終身壽險具有繳費期滿、保價複利增值的優勢，可以依據總量及退休年齡做年期與金額的調整，再依需求選擇內含高保障、豁免保費與失能保障的商品。

永達保經關心台灣民眾的健康，每年舉辦「永達齊步走、公益嘉年華」北中南三區同步健走活動，今年雖受疫情影響，實體健走活動改為線上健走及直播抽大獎，但不影響民眾響應公益的熱情，今年報名人數突破往年，高達5,394人，活動報名費超過269萬元，全數捐贈公益，作為「長照專車八年捐贈計劃」購置經費。

今年實體健走活動改為線上方式進行，為秉持活動初衷，鼓勵民眾保持良好運動習慣，永達保經邀請報名健走貴賓於10月20日至31日完成線上健走，並於11月6日線上收看直播抽大獎。打破時間和地點的限制，參與者們利用平日下班空閒時間，周末放假時間，和家人朋友相約一同運動健走，有些人將原本腳踏車行程改為健走、有些人規劃三天二夜登山健走行程，也有參與者於線上健走期間每日走三公里，個人累積30公里，甚至有位連續三年乘坐輪椅的參與者，今年同樣在家人陪伴下完走。

永達保經董事長吳文永表示，自2018年起，透過舉辦健走活動推廣長期照護計畫，儘管今年受疫情影響，大型活動辦理受限，但我們沒有因此停下腳步，將活動轉為線上辦理，順利完成捐贈，非常感謝大家的參與，永達保經關注長期照護議題，2018年起至今已累積捐出32輛長照專車，服務16,844位個案，長照是一條漫長的路，希望藉此活動達到拋磚引玉的效果，喚起各界對長照議題的關注，今年再度破紀錄，高達5,394人和永達一起響應健走活動做公益。

永達保經回饋豐富的參加禮及完走禮給大家，包括有200元全家禮物卡、活動紀念衫、紀念果凍提袋、熱昇華珊瑚絨運動毛巾，還有塑身彈力帶，讓您在家也可以輕鬆運動塑身。

「永達齊步走、公益嘉年華」北中南三區同步健走活動，今年改為線上健走及直播抽大獎，今年報名人數高達5,394人，活動報名費超過269萬元，全數捐贈「長照專車八年捐贈計劃」購置經費。

今年線上健走活動，永達保經邀請報名健走貴賓10月20日至31日完成線上健走，並在11月6日線上收看直播抽大獎。打破時間和地點的限制，參與者在線上健走期間每日走3公里，個人累積30公里。

永達保經董事長吳文永表示，儘管今年受疫情影響，大型活動辦理受限，特將活動轉為線上辦理，順利完成捐贈，非常感謝大家的參與，該公司關注長期照護議題，2018年起至今已累積捐出32輛長照專車，服務1萬6,844位個案，長照是條漫長路，希望藉此活動達到拋磚引玉，喚起各界對長照議題的關注。

今年報名者均享有參加禮及完走禮 ，包括有200元全家禮物卡、活動紀念衫、紀念果凍提袋、熱昇華珊瑚絨運動毛巾，還有塑身彈力帶，讓您在家也可以輕鬆運動塑身。

若民眾不知道該如何使用，在EVERPRO永達保經YOUTUBE頻道https://reurl.cc/vgL8dy有專業的健身教練提供使用方法。

今年永達除了提供「保戶特別獎」現金獎之外，特別加碼四項不分區大獎，有Samsung Galaxy Z Flip3 折疊機、IPHONE 13 Pro、Johnson@Mirror 新概念健身魔鏡，頭獎更是價值69,980元的GOGORO 電動機車，特別感謝元大人壽、友邦人壽、中國人壽、全球人壽、兆豐產險、明台產物、富邦產險、新光人壽、新光產險、遠雄人壽、艾瑪絲、摩曼頓等知名企業及品牌共襄盛舉。提供超過320個獎項，總價值高達114萬元的摸彩品。

2021永達長照服務專車聯合捐贈記者會昨（3）日舉行，衛生福利部次長薛瑞元親臨見證，受贈縣市政府及機構代表長官：台北市立心慈善基金會、新北市林口區公所、桃園市喜大人長者關懷協會、臺中市沙鹿區興安社區發展協會、嘉義縣天主教中華聖母基金會、高雄市政府社會局、屏東縣聖佳萬巒日照中心、花蓮縣老人暨家庭關懷協會，永達保經藉此呼籲長照服務不因疫情停歇，攜手抗疫，將服務送往各個需要的角落。

永達保經董事長吳文永表示，該公司捐贈長照服務專車，提供長者交通接送服務，為縣市政府推動高齡友善城市盡一份心力。服務機構在疫情緊張期間，利用永達捐贈的長照專車，提供餐盒與物資、醫療服務、接送長輩接種疫苗等，讓長照服務不中斷；也協助照顧者獲得喘息，減輕照顧負擔。

95歲民雄阿公平日搭乘長照專車往返據點進行活動，疫情期間，長照專車載著家訪員探訪，給予關心與協助；86歲阿笑阿嬤患有帕金森氏症，疫情期間不便外出就診和復健，醫療團隊的長照專車巡診服務，來到家中看診；亦協助申請無障礙輔具和住家無障礙設施改造。與丈夫獨居的甘妹阿嬤因為皮膚疾病長期困擾，疫情期間，長照專車醫療資源介入，免去下山就醫領藥麻煩；醫療團隊協助雙老申請長照交通車接送服務，讓雙老生活更安心。

永達從2018年投入長照服務專車捐贈計畫，今年邁入第四年。吳文永感謝全體永達人捐出每月所得1%，並結合永達公益健走活動所有參與者報名費，作為長照專車購置經費，計畫以8年時間，捐贈64輛長照專車。

迎接高齡社會來臨，永達保經自2018年啟動長照服務專車捐贈計畫 ，迄今已邁入第四年，昨（3）日再度捐贈八台長照服務專車給各縣 市需求單位。

永達保經董事長吳文永表示，在政府長照2.0的推動下，讓長照服 務專車也有人的投入服務，能將服務與資源送進弱勢長者家中。

衛生福利部次長薛瑞元也受邀出席該捐贈記者會，長照2.0自2016 年推動以來，協助長者照護，下個階段推動重點將是對失智者照顧， 盼能藉由民間社會力量，攜手提供長者安全照顧，尤其長照服務專車 可以解決長者們行的問題。

薛瑞元更表示，他擔任屏東縣衛生局局長任內也收到一台永達捐贈 的專車照顧屏東縣民。吳文永進一步表示，永達捐贈長照服務專車， 提供長者交通接送服務，參與社區課程增加互助機會，為縣市政府推 動高齡友善城市盡一份心力。

服務機構在疫情緊張期間，利用永達捐贈的長照專車，提供餐盒與 物資、醫療服務、接送長輩接種疫苗等，讓長照服務不中斷；也協助 照顧者獲得喘息，減輕照顧負擔。

2021永達長照服務專車受贈縣市政府及機構有：台北市立心慈善基 金會、新北市林口區公所、桃園市喜大人長者關懷協會、台中市沙鹿 區興安社區發展協會、嘉義縣天主教中華聖母基金會、高雄市政府社 會局、屏東縣聖佳萬巒日照中心、花蓮縣老人暨家庭關懷協會。

台灣保險滲透率高，尤其人壽保險的滲透率多年來在世界排名上更 是數一數二，許多人抽屜一翻開全是保單，足見民眾對保險的熱愛與 信任，但讓人憂心的是，許多人愛買保單卻不會管理，甚至就連自己 當初保險契約填寫的保單關係人都不是非常清楚，殊不知魔鬼藏在細 節中，一個不注意，不僅可能無法將需求留給最愛，甚至可能發生稅 務問題。

一位今年五十八歲的企業主江先生，因為與銀行密切往來的關係， 加上考量企業經營的風險，在銀行理專的建議下，規劃了多張躉繳的 壽險保單，保價金高達數千萬元，而且保單的指定受益人第二欄位都 是空白。

永達保經提醒，許多人對保險契約的受益人欄位常常便宜行事，抱 持有填即可的心態，殊不知壽險保單第一受益人欄位單純填寫「法定 繼承人」未來容易有傳承上的糾紛，而且若第二受益人欄位空白，當 發生要保人與受益人同時死亡的狀況，該張壽險保單就會被列為遺產 ，舉例來說，許多夫妻常互填對方為指定受益人，但若夫妻同時發生 意外死亡，理賠金會被算入夫妻的遺產，依法應課徵遺產稅，再由法 定繼承人繼承。

永達保經建議，簽訂壽險契約時，受益人直接指定明確的姓名，並 在最後一個順位之受益人欄位填上「法定繼承人」，由於保單有指定 受益人，不僅無須被課徵遺產稅，只要理賠金在新臺幣3,330萬元以 下者，也不會被計入受益人當年度的基本所得，雖然只是一個小小的 眉角，卻會牽涉到大筆的稅務問題，不可不慎。此外，在要、被保險 人特殊的人生階段，如結婚、生子，應重新檢視保單受益人，必要時 亦可做變更。

被譽為保險業界國家級獎項的「第九屆臺灣保險卓越獎」於10月1 日頒獎，此次總共有39家保險業者、152件作品參加角逐16項大獎， 經過嚴格評選，永達保經在保險輔助人組公益關懷卓越獎榮獲銀質獎 肯定。

保險是以「人」為出發點的服務事業，永達以「共創價值 愛永續 」幫助弱勢朋友翻轉人生，實現受助、自助、助人，建構希望與善的 循環；讓愛延續，擴大愛的效益，散播影響力，延續所有善的志業。

永達自2018年開始，啟動「長照專車八年捐贈計劃」，期望喚起社 會各界對長照議題的關注；連續三年舉辦「公益健走」活動，突破地 域限制，北、中、南區三地同步齊走，透過活動鼓勵大眾走出戶外， 養成規律運動習慣，活動報名費全數捐作長照專車購置經費，提供長 者友善和優質的照護服務。

自2017年起，永達保經於「新北市樹林共融體育園區」舉辦「新北 市身心障礙者趣味競賽嘉年華暨永達盃共融運動會」推廣無障礙運動 環境，讓身障者及銀髮族能夠參與各項戶外休閒運動，並捐贈電動輪 椅、手搖車、專為腦性痲痺兒童設計的三輪跑步車，擴大嘉惠弱勢族 群；持續舉辦「親親寶貝向前行」活動，冀望陪伴與圓滿更多弱勢兒 童出遊的心願

2020年響應政府政策，贊助低收入戶家庭微型保險，幫助經濟弱勢 族群享有基本保障；關懷偏鄉，捐贈交通服務專車、慢飛天使才藝課 程經費，以及清寒學生助學金等計畫，期望挹注偏鄉資源，拉近城鄉 差距。

永達成立20年來，秉持保險專業、誠信負責服務客戶，用善心與愛 心持續回饋社會，發揮保險愛與關懷的責任，延伸保險業互助的宗旨 ，落實MDRT全人關懷的理念，傳遞回饋社會的共好精神。

台灣即將迎來「超高齡社會」，對於失智症等老年問題的關注越來越高。在這個背景下，永達保險經紀提醒大眾，應該及早做好財務規劃，以應對可能來臨的失智風險。9月21日是國際失智症日，這一天讓我們更加意識到，提前準備「老後預備金」的重要性。

失智症患者往往需要長期照顧，給家庭帶來巨大的精神與經濟壓力。以阿茲海默症為例，患者平均存活年數為8至12年，每月照護費用約為6至8萬元，12年的照護費用總計達864至1,152萬元。這筆數字對於普通家庭來說，是一個沉重的負擔。

永達保經建議，年輕時就應該開始規劃財務，透過保險契約或信託契約，定期定額準備「老後預備金」。這樣，一旦不幸發生失智風險，這筆預備金就能夠減輕照顧者的壓力，同時也避免照護費用侵蝕到老後的生活。

永達保經強調，透過保險契約的約束力，可以讓我們有紀律地進行財務規劃，確保在老年時能有足夠的資金來應對失智等老年問題。讓我們從現在開始，為自己的未來做好準備，讓生活更加穩定與安心。

9月21日是國際失智症協會（Alzheimer’s Disease Internation al）訂定的國際失智症日，值此時刻不禁讓人憂慮，台灣將於2025年 邁入「超高齡社會」，永達保經提醒，只要透過具有約束力的保險契 約或信託契約，提前準備一筆與生命等長的「老後預備金」，就能照 顧未來的自己，也可免除後輩子孫的爭端與照顧壓力。

失智症延伸的社會問題與其他高齡問題不同，由於失智患者大多能 存活好幾年，甚至高達十幾年，又有容易迷路、判斷力異常、記憶力 出錯、忘記親友姓名、情緒不穩定、易怒等等問題，常需家屬極大心 力陪伴與照顧，且失智患者因為無法做出正確的財務決策，甚至可能 淪為詐騙集團眼中的肥肉，種種問題在在突顯高失智時代的諸多社會 問題。失智症的照護成本極高，以阿茲海默症為例，其平均存活年數 為8∼12年，每月照護費用大約6∼8萬元，12年的照護費用大約864∼ 1,152萬元，建議趁年輕健康時，及早進行財務規劃轉嫁這筆近千萬 元的財務風險，也可避免這筆照護費用侵蝕到老後生活費用。透過保 險契約的約束力，有紀律地定期定額準備「老後預備金」，若不幸發 生失智風險，這筆預備金即可減輕照顧者壓力。

根據內政部的統計資料，台灣男性首次生育的平均年齡逐年提高，去年已來到34.7歲，而培養一個小孩到大學畢業，大約需要24年，這些熟男爸爸負擔最沉重的時間點正好與退休金儲備的黃金時段重疊。永達保經提醒熟男爸爸們，善用保險機制達到風險保障與退休規劃雙軌並行的策略，許自己一個安心無虞的晚美人生。

以35歲結婚生子為例，建議採「低保費、高保障」原則，透過定期壽險、實支實付醫療險與意外險拉高保障，並規劃20年期繳費輕鬆的增額終身壽險（內含豁免）儲備退休金，年繳8萬9,031元保費，初年即享有基本保額103萬元的保障，繳費期滿若未支領使用，保價金持續複利增值，待65歲即有212萬3,682元的退休資金，期間若子女有出國進修的計畫，也可靈活應變使用。同時，建議附加豁免保費附約，透過雙豁免的規劃，享有一次貼現給付續期保險費的加值保障。

永達保經表示，增額終身壽險的保價金在繳費期滿之後會隨著時間複利增額，可以作為儲備個人退休金及子女教育金的工具。而且部分增額終身壽險更兼具終身壽險、特定傷病、意外失能生活扶助金、豁免保費等多重保障，甚至附加重大燒燙傷、老年照護住院醫療等加值利益，配合退休需求，亦有商品推出保額增加權利，等於一次兼顧熟男爸爸們最需要的家庭風險保障與個人退休金的規劃。

永達保險經紀再創佳績！品牌形象深植人心，榮獲第22+1屆保險信望愛獎七大獎項

台灣知名保險經紀公司永達保險經紀，以卓越的品牌形象和堅實的專業能力，在最新的保險信望愛獎頒獎典禮上大放異彩。這次，永達保經不僅榮獲「年度最佳保險經紀人公司獎」的最高殊榮，還囊括了最佳保險專業、最佳社會責任、最佳通訊處、最佳保險成就、最佳社會貢獻、最佳專業顧問等共7項大獎，獲得評審團的高度肯定。

永達保險經紀自成立以來，已走過20個年頭，它擁有明確的市場策略，並始終堅持以客戶為核心，提供專業服務同時，也不忘履行社會責任。永達保經董事長吳文永表示，公司一直以保險從業人員的責任與價值為己任，堅持以客戶權益為導向，並將培育國際榮耀的MDRT作為首要目標，立志成為保經業界的第一品牌。

吳文永董事長感謝評審團的肯定，他強調永達人絕不會因為這次的榮獲而自滿，將繼續秉持著更大的使命與責任，不斷傳遞成功經驗，讓每一位永達人成為愛與希望的傳播者，並以保險終身志業為榮，成為真正的保險企業家。

去年，即便面對疫情的不確定性，永達保險經紀仍能保持高投入於專業訓練、社會公益，以及優秀團隊的表現。在這些努力下，永達保經在公司的類獎項中，榮獲「最佳保險專業獎」與「最佳社會責任獎」的特優榮耀。尚蘋營業處在尚蘋業務籌備協理的領導下，更獲得「最佳通訊處獎特優」。個人類獎項方面，李世傑業務副總獲得「最佳保險成就獎特優」，張貞芬業務籌備協理與莊聆瑄業務處經理分別獲得「最佳社會貢獻獎特優」與「優選」，張文菁業務儲備處經理則獲得「最佳專業顧問獎優選」。

榮獲「年度最佳保險經紀人公司獎」的永達保險經紀，未來將繼續秉持保險專業、誠信負責的服務精神，用善心與愛心持續回饋社會，延伸保險業互助的宗旨，落實高專業、高品質、高生產力、高愛心的全人精神。