永達保險經紀公司新聞| IPO贏家未上市股票交流網

全球每3秒就有1人失智，根據失智症協會統計數據，截至2021年底 ，台灣失智人口推估已超過31萬人，即每74人就有1人失智，65歲以 上的長者每13人就有1人失智，80歲以上的失智比例更高達5分之1。 即便家財萬貫、滿手保單，如果無法妥善使用這筆資金也是枉然，而 保險與信託的搭配將可最大程度的解決這個難題，確保資金的用途， 保障我們的退休生活。

根據國發會最新人口推估報告，台灣即將在2025年進入超高齡社會 ，失智問題早已經是身處現代社會必然要思考的老後風險。永達保經 指出，信託具備保護資產、傳承管理、財富延續、稅務優惠等優勢， 想要實現信託初衷，最重要在於「管理」，這當中「先信託再保險」 、還是「先保險再信託」，就包含諸多的學問。「先信託再保險」保 險商品會變、個人資產也會變，而且每年手續費亦是不小的成本考量 ；「先保險再信託」前期可善用保險商品的特性，例如複利增額、保 險金分期給付等機制，達到資產增值及管理給付的目的，後期再依據 特殊需求擬定信託合約，也可一定程度達到成本的管控。

因應未來可能的失智與失能風險，永達保經進一步表示，以增額終 身壽險搭配信託，整合預先規劃的「退休養老金」搭配「安養信託」 。當委託人失智、失能，即刻啟動信託機制，由受託人（銀行端）執 行信託約定的條款，定期給付安養機構費用，並且由監察人負責監督 受託人有沒有落實執行，如此，即便委託人失去自主意識，也可以確 保老後的生活品質。

退休規劃需要時間，想要擁有美好的退休生活，可以遵循退休四部 曲，在「前期」，掌握中壯年的黃金時段，啟動退休規劃，透過保險 為自己儲備退休金；步入「中期」的老年階段，搭配安養信託定期支 付養老院（養生村）費用，確保退休生活品質；若發生失智等無法自 理的「晚期」，更可透過安養信託的監察人制度，守護信託財產，讓 自己可以有尊嚴地安心終老；若財務能力尤有餘裕者，甚至可透過遺 贈/遺屬信託照顧後代。

永達保經自2018年啟動長照服務專車捐贈計畫已邁入第五年，5日 假圓山花博入口廣場辦理永達長照服務專車聯合捐贈記者會，預計8 年共同捐出64台長照專車。

永達保經吳文永董事長表示，永達捐贈長照專車協助縣市政府、機 構擴大長照服務，提供能讓長輩覺得安心、安全的便捷交通，不僅在 疫情期間讓長者可以持續就醫、復健，也讓照服員可以機動的探訪獨 居長輩、派送防疫物資等，在疫情稍緩後，提升長輩外出意願，接送 老長輩參與共餐活動、社區課程、日間托老等，增加互動機會來活化 大腦，可以降低或延緩失智風險，藉此豐富老後生活。

72歲的勝雄阿公喜歡四處趴趴走，自生病後就容易暈眩、昏倒，日 前一個人在家暈眩摔倒讓家人非常擔心，自從有了長照專車接送阿公 到日照中心後，每天有不同的課程可參與，照服員還會帶阿公拍抖音 ，讓家人了解阿公參與活動的狀況；天氣好的時候還會透過長照專車 帶阿公到北投泡腳或是動物園走走，充實的活動安排讓阿公生活恢復 了光彩，在日照中心有人相互照應也讓家人能夠安心。

記者會現場邀請衛生福利部司長祝健芳，受贈縣市政府及機構代表 長官：台北市立健順養護中心、新北市三峽區公所、桃園市原生力全 人協會、新竹縣福田社福協會、台中市中華傳愛協會、台南市伊甸基 金會、高雄市達卡努瓦文建站、屏東縣經立長照中心，共同見證202 2永達長照服務專車捐贈儀式，藉由長照專車將服務送往各個需要的 角落，把愛傳遞出去，讓長者再次舞動生命的光芒。

永達保經自2018年啟動長照服務專車捐贈計畫已經邁入第五年，昨（5）日舉辦永達長照服務專車聯合捐贈記者會，衛生福利部長照司司長祝健芳共同見證2022永達長照服務專車捐贈儀式。今年受贈政府及機構有台北市立健順養護中心、新北市三峽區公所、桃園市原生力全人協會、新竹縣福田社福協會、台中市中華傳愛協會、台南市伊甸基金會、高雄市達卡努瓦文建站、屏東縣經立長照中心等。

台灣在2018年進入高齡社會，推估2025年邁入超高齡社會，永達保經董事長吳文永表示：「永達捐贈長照專車協助縣市政府、機構擴大長照服務，提供能讓長輩覺得安心、安全的便捷交通，不僅在疫情期間讓長者可以持續就醫、復健，也讓照服員可以機動地探訪獨居長輩、派送防疫物資等，在疫情稍緩後，提升長輩外出意願，接送長輩參與共餐活動、社區課程、日間托老等，增加互動機會來活化大腦，可以降低或延緩失智風險，藉此豐富老後生活。」

永達自2018年開始推廣「永續長照專車送達」的理念，期盼達到拋磚引玉之效，喚起更多人注意長照需求的日益迫切，也協助各縣市政府積極推動高齡友善城市，支持長者在地老化。長照專車捐贈計畫能持續辦理要感謝全體永達人捐出每月所得1%，並結合永達健走活動北、中、南3區所有參與者的報名費，作為長照服務專車為時8年共64台的購置經費。

永達希望後疫生活能透過長照專車，提供便捷安全的交通接送服務，讓長輩們多參與機構活動，增加互動機會活化大腦，降低或延緩失智風險，藉此豐富老後生活，也為縣市政府推動高齡友善城市盡一份心力。

永達保經及永達社福基金會長年關注及幫助弱勢團體，為讓嘉義縣 敏道家園的身心障礙朋友也能享有安全舒適及外出的自由，永達保經 捐贈一部全新8人座交通車，由永達侯淑華董事長夫人及嘉義地區方 洋清業務協理帶領主管出席9月30日捐贈活動，並參訪敏道家園。

「敏道家園」位於嘉義縣朴子市，目前服務117位極重度、重度身 心障礙朋友，其中行動不便者高達一半，除了定期回診就醫等需求， 為了讓他們能融入社會參與社區活動，家園定期安排社區適應與社區 融合等活動，讓身心障礙朋友的生活不僅僅侷限在機構內，也能如同 一般人一樣可以到社區遊玩、購物、參與工作訓練或使用便利的公共 設施，而這些外出活動都需要倚賴交通車的接送。

永達董事長吳文永帶領著永達家人們，堅持做善的「先行者」，挖 掘社會上最需要關懷的角落，給予最即時的幫助，從身心障礙、長者 、兒少…等，不限族群和對象，從捐款、贊助到身體力行的陪伴和關 懷，全省的永達家人就象善的種籽，在地生根，用實際的行動，傳遞 愛的能量，讓善的樹苗在各地茁壯長大。

兩年一度的美國芝加哥工具機展12日登場，友嘉集團、東台、永進 及上銀等45家台灣工具機廠及零件業者，均報名參展，搶攻疫後的美 國工具機商機。其中永進總經理陳伯佳、大立機器總經理莊大立等工 具機廠的新接棒企業家，均親自出馬，了解當前工具機產業動態及發 展趨勢。

儘管Omicron BA.4及BA.5變種病毒正在蔓延，美國還是決定重啟經 濟活動，兩年一度美國芝加哥工具機展停辦一屆後，12∼17日登場， 為11月8日起在日本舉行東京國際工具機展、明年3月台北國際工具機 展暖身。

大陸經濟崛起以來，美國從全球最大工具機消費國退居第二，去年 台灣工具機出口值27.83億美元，年成長29.1％，銷往美國3.23億美 元，年增幅18.3％。今年大陸經濟成長趨緩，前八月工具機出口值1 9.98億美元，年成長13.8％；銷往大陸5.32億美元，年減13.8％，依 舊是台灣工具機出口最大市場；外銷美國2.88億美元居次，年成長4 9.7％。

台灣工具機每年外銷美國3億∼4億美元，友嘉集團、上銀、永進、 東台、慶鴻、全球傳動、三鋒、東佑達自動化及銓寶等45家工具機廠 及零件業者，對美國市場均展現勢在必得的決心，報名參展。身為第 三代的永進總經理陳伯佳更親自出馬，坐鎮會場。

台中精機、遠東機械、程泰集團旗下程泰及亞崴、百德機械、福裕 及喬福等工具機廠，考量疫情看展人數不如往年熱絡，因此缺席。台 灣機械公會理事長魏燦文、台灣工具機暨零組件公會理事長許文憲也 未參加，工具機公會由秘書長黃建中帶隊參展。

大立機器及高明精機等工具機廠，雖未報名參展，但大立總經理莊 大立、高明總經理張仕育等企業家，都將專程前往美國，參觀芝加哥 工具機展，了解全球工具機產業最新發展，及國外買主對工具機需求 趨勢。

被譽為「保險界奧斯卡獎」的保險信望愛獎，第24屆頒獎典禮昨（9）日網路直播舉辦，永達保險經紀人獲頒最佳保險專業、最佳社會責任、最佳通訊處、最佳社會貢獻共4項大獎肯定。

永達保險經紀人成立21年來，持續投入專業訓練及社會公益，於第24屆保險信望愛獎公司類獎項中，榮獲「最佳保險專業獎」與「最佳社會責任獎」。由業務協理高慧如率領的慧如營業處獲獎「最佳通訊處獎」；業務籌備副總林瑜莉率領的瑜莉營業處得到「最佳通訊處獎」優選。而「個人類」獎項，由向來致力於社會關懷的業務協理鄒美玲獲獎「最佳社會貢獻獎」；業務籌備副總吳東凱得到「最佳社會貢獻獎」優選。

面對疫情衝擊仍站穩腳步，永達保經啟動線上管理，進行線上課程、辦理線上各項講座，持續與優化業代的最佳能量。MDRT始終是永達業務菁英血液中的DNA，透過MDRT導師成功分享，培育保險業務菁英，透過最適切的服務規畫，提高客戶滿意度與達成高繼續率，成為保經業界第一品牌。永達保經董事長吳文永表示，不管是保戶服務還是業務制度，永達都是從「利他」角度設想，在永達平台，所有業務代表都是公司合作夥伴。

永達善盡保險從業人員的責任與價值，對公益投入從不停歇，「疫起愛無懼 全民心動力」，除了捐贈亞東醫院防疫物資、獨老平安防疫箱等，也發起防疫關懷專案守護客戶，協助夥伴共同面對疫情挑戰。永達保經自2018年開始連續8年，每年捐贈8台長照專車；自2020年開始，年年協助政府具體捐助微型保險，幫助經濟弱勢族群享有基本保障。進而影響夥伴並擴及客戶與社會大眾。永達人捐出所得1%，辦理公益活動，擴大邀請保戶、親友加入志工行列，不論是捐款或投入志工的工作，到處可見永達人及客戶的身影。

全球因疫情衝擊讓許多企業深受影響，永達保經以扎實穩健的腳步深耕兩岸，有效延伸成功經驗且以利他精神招募優秀業務菁英，誠信負責服務客戶，持續投入公益，發揮保險事業的良善價值。

晚婚、晚育的現象，導致爸爸們的責任高峰期愈來愈晚，甚至可能 影響原本預定的退休年齡，波及退休準備。

永達保險經紀人提醒，對於財務的使用與配置，一般人都容易陷入 「單軌化」思維，其實，風險保障與退休規劃是能夠「雙軌」並行的 ，只要選對保險商品、聰明配置，並且靈活運用保險商品的機制，也 能夠將一筆資金的效益最大化，減輕爸爸們的「父」擔。

許多爸爸會因為預算分配，想要先完成眼前的財務目標，而進入「 單軌式」的財務思維與模式，例如：全力還完房貸、全力準備子女教 育金，等到前面的目標都一一完成之後，最後才想到自己的退休準備 ，然而這個時候可能距離退休已經不遠了，所以準備起來就會特別辛 苦。

投資風氣大盛，或許就是因為這種「單軌式」思維，大家希望能夠 藉由高報酬、高獲利的投資增加收入，以期提早達成各項目標，於是 早上上班、晚上研究投資，然而投資畢竟有風險，小心還沒達到目標 ，資產就先有折損，倒不如以確定、單純的工具達到家庭財務目標， 還能留給家人更多陪伴。

永達保經建議，透過「預算分配」雙軌並行，循序漸進達成各項目 標，讓一筆錢同時具備了多種用途，可以藉由高保障的複利增額終身 壽險，兼顧退休規劃、失能保障與家庭傳承，一次完成多項目標，提 升時間效益。

高保障的儲蓄壽險能夠在風險來臨時轉嫁風險，不僅保護賺錢的人 ，更保護賺來的錢，有一筆高額壽險理賠金可以好好照顧家人；而在 努力打拚的同時，也無須擔心通膨變化、利率調降，有一筆與生命等 長的退休金能夠安心及有尊嚴地享受退休生活，未來花剩用剩，還能 留給最愛的家人。

在FIRE（財務自由）風潮的影響下，理財投資風氣大盛，有許多新鮮人在工作之初，就預想累積財富、財務獨立的未來，永達保險經紀人提醒，高報酬等於高風險，理財不等於投資，新鮮人的薪資雖然不高，但卻擁有「時間」這個最強大的利器，善用「時間力」、「持續力」及「複利力」，就能發揮滾雪球般的效應，無痛為自己存下人生第一桶金。

永達保經指出，理財不是有了財富之後才加以管理，只有藉由保險超前規畫，不僅累積財富，還能兼顧保障。對社會新鮮人而言，如何才能在不影響生活的情況下，又為自己預先儲備一桶金？永達保經認為，善用「時間力」、「持續力」及「複利力」，就能無痛為自己預先儲備人生的第一桶金。

一、時間力：依照當前的收入與支出情況，預先設定一個目標金額，拉長準備時間，可以降低儲備壓力，同時還能享受時間複利的效益，當經濟能力有所提升，即可再提高儲備的金額。

二、持續力：不要總想著當存摺累積到一定額度再來規畫儲蓄，這樣的儲蓄方式不穩定、不確定，如果錢在累積到一定額度的過程中花掉了呢？即便每個月能夠儲備的金額不高，但只要每年定期定額強迫儲蓄，按部就班地執行下來，也一定可以累積一桶金。

三、複利力：必須選擇能夠保證「活多久、領多久」的工具，這樣才能夠拉長複利的效益，透過時間複利讓錢滾錢，進而積少成多。

永達保經叮嚀，買保險不是多一份開銷，而是未來多一份保障。建議可以投保10年期或20年期的利率變動型終身壽險，定期定額繳交保費，拉長準備時間、降低壓力，穩健地增加資產厚度。

兩年多了！新冠肺炎疫情延燒至今，台灣也已邁入與病毒共存的階 段，從防疫險、疫苗險熱賣到停賣，我們看到人們風險意識的高度成 長及對保險的趨之若鶩。風險的到來永遠出其不意，防疫只是一時， 保障卻必須是終身！永達保經提醒，民眾應具備超前部署的思維，尤 其是收入中斷的風險，更是人生打拚階段不可或缺的必要保障，長遠 的風險策略及永續的財務規劃，才是未來能夠安心、放心的唯一倚仗 。

前兩年股市大漲，讓「FIRE」（財務自由）風潮愈加盛行，每個人 對財務自由的定義都不同，疫情之下，我們看到大多數的人都著眼於 如何增加資產，卻忘了如何保護自己的收入。疫後是個好時機，讓民 眾檢視自身的財務，如果發生工作突然中斷的風險，是否能夠確保自 己的收入不中斷，有一個安全的經濟來源支撐生活如常運行。

想要提升自身的財富免疫力，最好的解決方案就是：做好的「現金 流管理」和「風險保障規劃」。永達保經指出，好的現金流管理，必 須具備「變現時間最短」、「耗損成本最低」、「有機制保護」這三 大特性；而風險保障規劃，也就是在危急關卡，能及時提供我們保障 ，隨時能為我們所用的指定資產。而保險合約就是具備這些特性與機 制的工具。

透過保險的機制，在可以工作的時候，由自己來累積資金，在不方 便工作的時候，由確定的機制繼續累積這筆資金。增額終身壽險藉由 時間與複利的配搭效益，搭配雙豁免的機制，身心健康平安時，讓你 退休時擁有與生命等長的現金流；遭遇風險意外的時候，則能確保資 金一定可以到位，繳費期間與繳費期滿都能享有源源不絕的現金流， 除了保護你的人，也保護你的錢，這才是最完整的保護。

擁有近2,500位員工的永達保經，過去永達承德大樓是龐大業務部 隊的辦公地點，該址即將重建，6日舉辦「永達承德大樓開工動土祈 福典禮」，將打造企業核心業務總部，成為吸引更多優秀人才發揮所 長的平台，協助有事業心的菁英們成為保險企業家、並提供客戶優質 的服務，引領集團展翅翱翔高飛。

「永達承德大樓開工動土祈福典禮」，由吳文永董事長、陳慶鴻總 經理帶領一級主管以及旺邦營造曹來旺董事長團隊等貴賓一同出席， 活動當天太鼓醒獅團熱鬧開場，共同祈求工程順利推展。全新永達承 德大樓預計2026年興建完成，地上11樓、地下4層共計15層，總坪數 2,250坪新大樓。

大樓興建特聘請「以兆建築師事務所」時尚人文建築大師趙國智執 行建築設計。永達大樓建築概念由本業以客為尊做為設計發想，全棟 玻璃帷幕，藉由金屬精密銜接的意象，呈現層次交疊的造型，堆砌出 符合企業品牌的服務美學。向來善盡企業社會責任的永達保經，新建 的永達承德大樓符合綠建築且具現代感規劃，鄰近交通便利的捷運圓 山站、週遭有大龍峒孔廟古蹟和花博公園，集合文化及藝術的生活圈 ，預期未來將成為台北市大同區之地標建築。

永達保經董事長吳文永不僅善於帶領業務同仁創造高額保險績效， 成就保險企業家，精算師出身，除了能幫客戶把關各家保險商品外， 對投資向來也相當有精準眼光。他說，2003年永達以一坪18.5萬元買 下承德大樓1,328坪，至今一坪已飆漲至7、80萬，全新的永達承德大 樓將打造企業核心業務總部，成為吸引更多優秀人才發揮所長的平台 ，協助有事業心的菁英們成為保險企業家、並提供客戶優質的服務， 引領集團展翅翱翔高飛。

成立於2001年的永達保險經紀人公司，昨（6）日舉辦永達承德大樓開工動土祈福典禮，預計2026年興建完成地上11樓、地下4層共計15層，總坪數2,250坪新大樓，全新的永達承德大樓將打造企業核心業務總部。

永達承德大樓原址重建，並聘請以兆建築師事務所時尚人文建築大師趙國智執行建築設計。該大樓建築概念由本業以客為尊做為設計發想，全棟玻璃帷幕，藉由金屬精密銜接的意象，呈現層次交疊的造型，堆砌出符合企業品牌的服務美學。新建的永達承德大樓符合綠建築且具現代感規劃，鄰近捷運圓山站、大龍峒孔廟古蹟和花博公園，集合文化及藝術的生活圈，預期未來將成為台北市大同區之地標建築。

永達保經董事長吳文永表示，該公司成立21年，完善的培訓平台以及優渥的獎勵制度，已培育無數業務菁英和管理人才。全新的永達承德大樓將打造企業核心業務總部，成為吸引更多優秀人才發揮所長的平台，協助有事業心的菁英們成為保險企業家、並提供客戶優質的服務，引領集團展翅翱翔高飛。

永達保經2001年2月獲准成立，由具備壽險業精算師資格的董事長吳文永與一群保險菁英共組專業經營團隊。從2個服務據點、資本額0.27億元，一路成長至去年已有34個服務據點、累計實收資本額9.82億元、EPS每股5.152元；2003年永達以一坪18.5萬元，買下承德大樓1,328坪，至今一坪已飆漲至7、80萬；2011年永達參股24.9%投資大陸永達理保險經紀公司，目前已設立17個分公司50個據點，事業版圖已橫跨兩岸成績斐然。

永達保經昨（31）日在陽明山中山樓舉辦2021暨2022「永達！我的主場 勢不可擋」業務表揚大會。去年永達新契約期繳保費達新台幣18億元、營業收入達20.7億元、達成當年度百萬圓桌（MDRT）會員人數197位、主管人力共1,947人、13個月保單繼續率更傲視同業高達98.48%。不畏疫情的嚴峻挑戰，永達保經2020暨2021全年度業績表現最亮眼的各組超級菁英分別為：體系組二連霸業務資深副總傅泓捷，處級組-業務高級副總余松坤、業務協理高慧如，個人組-業務籌備協理陳曉虹、業務儲備協理楊碧玲及最佳成就獎二連霸業務執行副總韓孫珍華。永達具有平台、制度及獎勵三大競爭優勢，挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143等優勢，協助業代達到高收入及發展組織，此外，一系列晉級獎勵，個人總額可高達310萬元，永達熱情邀請創新世代，一起打造「名利雙收」飛黃騰達的人生。去年永達獲得第22+1屆保險信望愛獎「年度最佳保險經紀人公司」的最高榮譽，永達保經董事長吳文永表示：「不管是保戶服務還是業務制度亦或推廣公益理念，都是從「利他」角度設想。從事保險事業，照顧每個家庭和客戶是每位夥伴共同的使命，堅持做善的先行者回饋社會，更是永達發揮保險精神的最高層次。」

不畏疫情的嚴峻挑戰，成立已超越二十載的永達保險經紀人，202 1年新契約期繳保費達新台幣18億元、營業收入達20.7億元、達成當 年度百萬圓桌（MDRT）會員人數197位、主管人力共1,947人、13個月 保單繼續率更傲視同業高達98.48％。為表揚2020 ＆ 2021年績效優 異的頂尖保險業務菁英，3月31日在國家殿堂陽明山中山樓舉辦2021 ＆ 2022「永達！我的主場 勢不可擋」業務表揚大會。　　百萬圓桌（MDRT）會員為象徵全世界保險業最高榮譽。永達保經的 品牌指標就是擁有高比例MDRT，2020當年度計有316位人員達成MDRT ，2021當年度計有197位人員達成MDRT，持續蟬聯台灣保經界第一名 寶座。2020 ＆ 2021全年度業績表現最亮眼的各組超級菁英分別為： 體系組二連霸傅泓捷業務資深副總，處級組-余松坤業務高級副總、 高慧如業務協理，個人組-陳曉虹業務籌備協理、楊碧玲業務儲備協 理及最佳成就獎二連霸韓孫珍華業務執行副總。　　永達具有平台、制度及獎勵3大競爭優勢，不論是想發展組織的人 才及專注個人行銷的夥伴，加入永達「共好、共享文化」的「創業平 台」，挾著科學依據的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼 2143等優勢，透過大數據管理系統協助團隊主管輔導屬員，協助業代 達到高收入及發展組織，更快拉近與成功的距離，此外，一系列晉級 獎勵，個人總額可高達310萬元，永達熱情邀請渴望成功、有衝勁、 自主性強的創新世代，一起打造「名利雙收」飛黃騰達的人生。　　2021年永達獲得第22+1屆保險信望愛獎「年度最佳保險經紀人公司 」的最高榮譽，永達在專業領域領先也不忘企業社會責任，提供專業 服務為客戶規劃最適當的資產配置，同時也不斷將關懷服務的回饋理 念傳達給保戶。業代追求MDRT榮耀時更秉持MDRT「全人精神」回饋社 會，除自發性捐出每月個人所得1％善款，更身體力行號召保戶加入 志工行列投身公益。

保險銷售市場歷經二年新冠疫情衝擊及大環境改變，保險銷售從業 人員十年以來首次衰退，整體新契約保費收入也呈下滑狀況，雖面臨 大環境衝擊，兩岸保經業龍頭永達保經董事長吳文永說，不管台灣的 永達或中國大陸的永達理，銷售業代的個人生產力不降反增，永達理 業務代表的個人生產力比同業高出7倍以上，業代13個月的定著率高 達83.59％，每一位新進永達的業代，從第一天開始就當成保險企業 家栽培。　　受到疫情的影響，吳文永以中國大陸一家大型保險公司為例，202 0年初擁有124萬業務同仁，2021年末剩下不到60萬，台灣保險市場雖 然沒有對岸變化大，但去年一整年保險銷售從業人員登錄人數也少了 近萬人。吳文永分析，踏入保險業後會離開，只有一個理由就是賺不 到錢。吳文永說明，永達有一套「成功方程式」，讓銷售技術與組織 領導可以複製。　　帶團隊不能瞎子摸象　　57項報表助成功複製　　永達銷售及組織複製的成功祕訣，來自於上傳雲端銷售報表與大數 據資料分析。　　永達自16年前開始，不間斷地投入報表管理資訊系統開發，自行創 建出結合市場特性與需求的「業務活動量輔導系統」，要求業代每日 養成上傳活動拜訪紀錄的良好工作習慣及學習從活動量報表改善工作 績效，吳文永說，「這是最困難的，很多業務主管反應『上傳也是假 的』、『沒有電腦可以上傳』等理由，我回答他們『假的久了也會變 真的』，為提升業務代表資訊e化運用效率，購置好幾億的iPad、筆 電提供業代作為獎勵。」永達的優質平台傳授銷售、組織的成功方程 式來培養人才，透過雲端數據管理，配合主管傳授技能、建議書研討 、戰鬥營等活動建立事業觀，公司傾全力提供資源，協助業務代表發 展個人保險事業版圖。　　吳文永被問到為何堅持推大數據管理系統呢？他解釋，帶團隊不能 瞎子摸象，保險銷售流程很長，從陌生開發、填問卷、面訪、說明、 簽約，不能單看一時有沒有業績就斷論業代認真不認真，身為一位主 管還要知道銷售哪一個環節出問題，才能輔導、訓練，找出問題，同 時，業代本身也可以透過這一系統，了解到自己的問題，學習到成功 銷售技術，以專業再造專業，以訓練提升服務品質。　　提供創業平台　　成就保險企業家　　深知銷售高手養成並不容易，要從蹲馬步的基本功做起，「銷售成 功密碼2161」就是業務習慣養成的基本功。拆解2161，吳文永說：其 實很簡單，每週要填2張問卷；2張問卷中有一張進入二訪；一週要三 訪客戶6次；一週至少送一份建議書。對人性向來樂觀的吳文永認為 ，只要有人願意去做，就會成功。有心發展組織者，透過2161及214 3分析出來的活動量報表管理，主管可以了解梳理團隊成員問題所在 ，有效協助團隊成功。他進一步指出，永達的優質平台傳授銷售、組 織的成功方程式來培養人才，以「平台制」取代「師徒制」，並透過 MDRT導師的成功分享，輔以大數據管理系統，改善提升工作績效，培 育無數具「永達精神」的管理人才，舖展事業成功的發展策略。　　台灣保險市場太過於飽和，根據統計，壽險新進業務9個月來到離 職高峰點，競爭激烈對保險界新人是一大挑戰。永達不僅培育業代具 銷售競爭力，更提供業務高手「創業平台」，培養成為一位「保險企 業家」；對於新人，提供保單接續服務制度，讓新人可以透過接續服 務，從中學習銷售技術，不致於還未有機會學習就被淘汰，接續服務 創造的績效占永達整體營收12％。對於激勵高手，一系列晉級獎勵， 個人總額高達310萬元，鼓勵充滿企圖心、行動力的優秀業務代表增 員作組織，除了現金獎勵，也提供拍攝專屬個人影片，藉由菁英吸引 菁英加入永達行列。最重要的是，永達創建了兩岸保險市場平台，在 台灣成功的永達人，不僅耕耘台灣市場，只要願意挑戰，還可以西進 中國大陸，擴大保險事業。　　同時，永達首創「世襲」制度，讓個人績效、組織利益可以傳承給 子女、家人，不僅是創業平台，還是家人財富仰賴的靠山。　　邁入第22年的永達保經，具有平台、制度及獎勵三大競爭優勢，為 企圖發展組織的主管及專注個人行銷的夥伴，打造一個「共好、共享 文化」的團隊學習舞台，吸引創新世代加入晉身「保險企業家」行列 。

精算師出身的永達保經董事長吳文永，很懂得要投資才能永續經營 。吳文永分析，目前台灣經代業賺到100元代銷費用，只會投入80元 成本，但永達會花119元，不管在培訓課程、管理支援、高手獎勵等 各方面都有先投資的概念，企業才會長遠發展。國際經營績效前六大 的經代公司，最久已有190年，最年輕也有82年，都掌握投資及永續 經營的思維，他期望永達未來能夠朝向全球第六大經紀人公司目標邁 進，且成華人第一家百年保險經紀人企業。　　目前保險業界爭取銷售人才，大都以提高佣金率來吸引人，吳文永 董事長認為，這不是永續之計，縰使佣金率再高，但沒有業績，也是 徒勞無用。保經公司最重要的，還是要讓業務代表提高生產力、長期 都能賺到錢，這才是不敗的育才、留才的價值。永達業務制度設計原 則是生產力越高，獎勵就越高，吳文永說：「錢是賺來分享的。對於 行政資源的投入，不怕賺不回來。」吳文永表示，我身為精算師，當 然有精算過，知道如何運用槓桿及資源整合原理，讓每一分投入成本 在未來都能賺回來。　　除對投資精算有一套外，吳文永帶人帶心及整合平台能力，也讓許 多保險高手願意死忠地跟著他在永達打拚。吳文永說，永達和永達理 共有2千多位MDRT會員，這些高手都是一顆顆珍珠，公司平台就是扮 演把珍珠串起來的角色，不讓珍珠變一盤散沙。　　吳文永成立永達保經之際，有感保險是傳遞愛的合約，積極申請成 立全國性永達社會福利基金會，基金會成立後，透過月月有公益活動 的形式培養愛心。在這段期間，其所推動各項公益活動皆能適時給予 社會支援，並帶動其它企業跟隨，如捐贈復康巴士計畫、愛傳承計畫 、長照專車捐贈計畫等，吳文永說，不管是保戶服務還是業務制度亦 或推廣公益理念，都是從「利他」角度設想。從事保險事業，照顧每 個家庭和客戶是每位夥伴共同的使命，堅持做善的先行者回饋社會， 更是永達發揮保險精神的最高層次。

保險經紀人公司永達保經建構「創業平台」，吸引有志邁向保險企 業家有志之士加入。永達保經董事長吳文永表示，永達啟動一系列晉 級獎勵，總額高達310萬元。同時，首創「世襲」制度，讓個人績效 、組織利益可以傳承給子女、家人，不僅是創業平台，還是家人財富 仰賴的靠山。　　台灣保險市場改變快速，無論是醫療保險或是退休規劃，保險商品 日新月異，保險經紀人公司提供客製化保險保障，以「站在保戶立場 」和「提供多家保險公司保單」的專業服務，更成為業務人員轉職的 首選。保險法所稱保險經紀人，指基於被保險人之利益，洽訂保險契 約或提供相關服務，而收取佣金或報酬之人。　　永達保經總經理陳慶鴻指出，保經公司透過財務補助方案增員，成 效有待觀察。從公司長期經營成效來看，財務補助方案不太可能無限 期實施，保經公司最重要的，還要讓業務員長期都能賺到錢，這才是 不敗增員之道。增員首要的就是選才，「人對了，事就對了」，找到 志同道合的人一起發展事業，永達選才、育才、用才、留才的成功祕 訣是建構「創業平台」，培養業代良好工作習慣、專業養成，建立正 確事業觀，進而育成定著。　　此外，透過大數據管理系統協助團隊主管輔導屬員，挾著科學依據 的57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143等優勢，協助業 代達到高收入及發展組織。21年來永達保經積極推動培育MDRT會員， 成就保險菁英塑造MDRT高品牌形象，已經是國內MDRT人數最多的保經 公司。　　永達具有平台、制度及獎勵3大競爭優勢，為專為發展組織的人才 及專注個人行銷的夥伴，打造一個「共好、共享文化」的團隊學習舞 台，渴望成功、有衝勁、自主性強的創新世代，加入晉身「保險企業 家」的行列，拉近與成功的距離。

2021年受到新冠肺炎疫情影響，許多產業受到衝擊，募款變得更為 艱難。永達社會福利基金會於12月29日假台北車站舉辦「紅包愛」公 益記者會，在寒冷的歲末，募集幸福紅包。

永達自2013年舉辦「紅包愛」公益活動，每年媒合六家弱勢機構， 透過紅包袋義賣替弱勢機構募集經費。永達保經暨永達社福基金會董 事長吳文永表示：「永達紅包愛今年邁入第十年，感謝所有名人、永 達人、永達客戶、一般民眾願意和永達一起支持紅包愛，讓更多民眾 了解弱勢孩子的實際需要，幫助孩子把握任何一個翻轉人生的機會。 」

過去九年，永達紅包愛活動募集超過1,447萬元善款，幫助54個弱 勢機構，受關懷、扶助的個案超過21,578人次。回顧永達紅包愛捐助 過的個案，阿修父母離異，與爺爺、奶奶同住。奶奶因病過世，爺爺 也因工作時間長無力照顧阿修。阿修接受機構輔導，穩定就學、逐步 建立對人的信任，考取國家中餐丙級證照，更順利升學就讀高職。

今年個案小鑫，父親罹患淋巴癌第四期，家中經濟重擔頓時落在菜 市場擺攤及打零工的母親身上。小鑫不讓自己成為父母負擔，幫忙照 顧弟弟及協助家務，讓父親能安心養病。社會上有許多弱勢兒少，需 要民間機構提供協助才有機會平安長大。

2022年永達紅包愛邁入第十年，以「十載傳情 實在傳愛」啟動第 十年的活動，首賣訂下目標金額120萬元，邀請體壇之光：游泳國手 王冠閎、拳擊國手林郁婷、體操國手唐嘉鴻；以及全能藝人：小甜甜 張可昀、陳亞蘭、蔣偉文，擔任愛心大使，協助紅包袋推廣，鼓勵弱 勢孩子不放棄在逆境中前行，定能寫出燦爛的人生篇章。將捐助台灣 大心社會福利協會、桃園市私立育德兒童之家、台灣行動兒童療育協 會、台中市私立弘毓社會福利基金會、臺南市以恩關懷協會、台灣凝 愛關懷弱勢協會。

今年受到新冠肺炎疫情影響，許多產業受到衝擊，募款變得更為艱難。永達社會福利基金會昨（29）日在台北車站舉辦「紅包愛」公益記者會，在寒冷歲末募集幸福紅包。

永達自2013年舉辦「紅包愛」，每年媒合6家弱勢機構，替弱勢機構募集經費。永達保經暨永達社福基金會董事長吳文永表示：「永達紅包愛今年邁入第十年，感謝所有名人、永達人、永達客戶、一般民眾願意和永達一起支持紅包愛，幫助孩子把握任何一個翻轉人生的機會。」

過去9年，永達紅包愛募集超過1,447萬元善款，幫助54個弱勢機構，受關懷個案超過2萬1,578人次。回顧捐助過的個案阿修，父母離異，奶奶因病過世，爺爺因工作無力照顧阿修。阿修接受機構輔導，穩定就學，考取國家中餐丙級證照，更順利升學高職。

今年個案小鑫，父親罹患淋巴癌第四期，經濟重擔頓時落在菜市場擺攤及打零工的母親身上。小鑫幫忙照顧弟弟及協助家務，讓父親安心養病。社會上有許多弱勢兒少，需要民間機構協助才有機會平安長大。

明年永達紅包愛邁入第十年，以「十載傳情 實在傳愛」啟動第十年的活動，首賣達到金額132萬6,700元，邀請體壇之光：游泳國手王冠閎、拳擊國手林郁婷、體操國手唐嘉鴻；全能藝人：小甜甜張可昀、陳亞蘭、蔣偉文，擔任愛心大使，協助紅包袋推廣，鼓勵弱勢孩子不放棄在逆境中前行，定能寫出燦爛的人生篇章。此次將捐助台灣大心社會福利協會、桃園市私立育德兒童之家、台灣行動兒童療育協會、台中市私立弘毓社會福利基金會、臺南市以恩關懷協會、台灣凝愛關懷弱勢協會。

金融監督管理委員會保險局11月30日舉辦「110年度保險業配合政 策推動各項業務及保險績優暨公平待客原則評核得獎業者頒獎典禮」 ，永達保險經紀人獲得2021年度微型保險競賽-保險輔助人組第一名 之榮耀。

永達保經自2020年啟動微型保險計畫，支持政府推動微型保險政策 ，協助擴大社會安全網。2021年分別贊助新竹縣以及台中市政府辦理 微型保險專案，受惠對象為低收入家庭15-75歲民眾，臺中市大里區 2,732人，以及新竹縣2,867人，合計人數5,599人，共贊助超過110萬 元保費。

全省各縣市都存在許多低收入弱勢家庭，因為經濟能力受限，無力 購買保險。金管會表示，微型保單今年9月底投保人數達54萬9912人 ，較去年同期的43萬296人，年增27.8％；鼓勵國內保險業者推動微 型保險，讓微型保險覆蓋率能夠再提高，利用分散風險特性，彌補社 會保險不足，以實現普惠金融。

永達陳慶鴻總經理表示，全球經濟受疫情影響，有不少人面臨事業 倒閉、失去工作等，經濟頓時陷入困境，二年前永達啟動微型保險專 案計劃，捐助微型保險經費，提供低收入弱勢家庭享有基本的意外身 故及意外失能保障，在面對意外風險時，能獲得基本保障發揮保險價 值，成為弱勢族群的堅實後盾。永達協助投保人數相較去年增加194 人，投入經費也增加，永達善盡對台灣的企業社會責任與回饋，拋磚 引玉將更多的弱勢朋友納入社會安全網的保護傘之下。

雙11光棍節，永達保經提醒，單身族更需思考晚年生活的依靠，及早做好退休準備，才能樂享單身晚年。保險有分期給付機制，具備類信託的功能，可以達到「專業管理、安全保護、專款專用」三大目的。

21到35歲的單身青貧族，最重要在於轉嫁承擔不起的風險，首重實支實付醫療與重大傷病險；36至50歲還未結婚的單身青壯族，建議先配置基本型保險商品打底基礎保障。

至於單身青貧族與單身青壯族的退休規劃部位，則建議經由增額終身壽險的商品機制，定期定額儲備退休金，只要謹守「長時間持有、鎖定複利因子」兩大重點，就能創造未來現金流。

51歲以上的單身高齡族，年紀愈大保費愈貴，還有一些投保限制，投保前建議先詢問專業保險經紀人的規劃意見。

高齡資產部位卻也相對比較高，單身要規劃好退休所需的金額，增額終身壽險具有繳費期滿、保價複利增值的優勢，可以依據總量及退休年齡做年期與金額的調整，再依需求選擇內含高保障、豁免保費與失能保障的商品。