保誠人壽保險公司新聞| IPO贏家未上市股票交流網

英國保誠人壽來台七年，首度轉虧為盈。保誠人壽台灣子公司總經理

張志明６日表示，該公司今年前三季共獲利新台幣１２．８億元，是

保誠從１９９９年進入台灣以來首見，在亞洲的成績也是數一數二。

為了擴大業務，保誠集團年底前將再增資１３億元，累計投資金額已

高達１６０億元。如果加上對保誠投信、玉山銀行的投資，保誠集團

投資台灣金額超過２００億元。

以國外的經驗，保險公司要開始獲利必須等７∼１０年，台灣近十年

才成立的壽險公司，因為適逢市場利率快速走低，很多公司成立至今

十年仍處於虧損狀態。保誠能在第七年就獲利相當難得。

保誠集團目前擁有玉山銀行５％的股權並策略合作，此外，也與渣打

銀行策略聯盟，玉山與渣打銀行都專賣保誠人壽商品。在渣打併購竹

商銀之後分行數大幅增加，保誠人壽的銷售據點也跟著擴展，可說是

間接受益。

保誠人壽６日在溫哥華舉辦２００６年環球會議，表揚１，０８５位

績優業務員。張志明在致詞特別提到，原本保誠集團預期台灣保誠今

年仍處於虧損狀態，但竟然前三季都能獲利，「表示保誠的策略是對

的」。

台灣大多數保險公司為了市占率，犧牲利潤，大量銷售短年期的儲蓄

險、或躉繳連動債券保單。這兩種商品讓保險公司銷售成績好看，卻

容易出現虧損或銷售糾紛。保誠人壽選擇放棄這兩類當紅商品，今年

度新契約保費業績衰退將近兩成，市占率排名也僅維持在第１０名附

近。

保誠「顧裡子」的做法，讓該公司的費用率快速下降，該公司銷售重

心放在投資型保單以及分紅保單，這兩種商品的費用率低，保險公司

得以降低營運成本，交出轉虧為盈的成績單。

保誠１９９９年買下慶豐人壽後，採取高成長策略，資產規模從１７

５億元快速增加到１，３００億元，每年保費收入從７０幾億元提高

到３８０億元，因為擴充太快，必須要年年增資。張志明說，未來保

誠將改為「穩健獲利」的做法，重質不重量，也希望今年是最後一次

增資。

英商保誠人壽台灣區總經理張志明昨天帶領超級業務員到歐洲表揚，

他在此間表示，到目前為止，銀行通路占台灣保誠全部營業額的一五

％，業務員占八五％，業務員系統才是保誠的主要營業額來源，明年

要新增員工三千多人，在普遍減少業務員的壽險公司中顯得很特別。

業務員的培養對保誠人壽非常重要，保誠今年大手筆，據了解，花

費超過一億元以上在歐洲舉行業務員表揚大會，共有一千八百名績優

業務員赴歐羅馬、佛羅倫斯、倫敦等歐洲名城，其中三百位頂尖超級

業務到英國總部拜會保誠人壽新任全球執行總裁杜嘉祺（Mark Tucke r

）。

保誠通訊處業務協理蔡建男說，杜嘉祺對台灣的感情很深，台灣子

公司就是他在亞太區做總裁時成立的。

保誠人壽台灣區業務系統總經理廖學茂表示，保誠一年有八個月會

做業務競賽，可以刺激業績成長五○％，今年效果特別好成長二倍以

上，和這次到歐洲舉行表揚有關。

張志明說，目前有員工一萬三千名，明年要再新增三千五百名。今

年業務員登錄，大部分是下降，保誠是少數成長的公司，業務員名列

前茅，增員速度好。

至於外商保險業是否會對台灣銀行的併購有興趣？張志明說，「要

有共同的願景才行，否則二者文化不同，整併不易」。

銀行和保險二者都提供金融服務，是其共同點，所以有的可以成立

金控；不同的地方是，銀行業服務是以短期交易為主，保險業則銷售

保障和風險，鼓勵客戶儲蓄，有長期規畫，銀行和保險的文化不同，

如果二者沒有共同願景，很難併購成功。

去年保誠在台灣的保費收入為三四六億元；今年一到九月的首年度

保費收入一二○．三億元，比去年同期九○．七億元大幅成長三二．

五％。展望明年，張志明表示，過去五年平均成長二○％多，隨著基

期越來越大，要大幅成長不大容易，但仍可以維持雙位數的成長率。

英國保誠集團將再加碼投資台灣壽險市場17億元，累計在台投資規模

逼近 200億元大關。台灣保誠人壽已於近日取得金管會增資核准函，

資金年底前到位，有助於提前達成損益兩平目標；在每年保費收入成

長兩位數的目標下，預計三年內轉虧為盈。

對於總部持續增資台灣，保誠人壽業務系統總經理廖學茂表示，此舉

代表亞洲總部對台灣的具體支持，包括壽險及投信區塊，保誠集團在

台灣已投資180億元，加上今年底的現增，總投資金額將達197億元。

目前台灣金融體系整併加速，壽險業者以保費做為併購資金的情況日

多，保誠人壽至於是否再循玉山模式，藉由入股其他金融機構以提高

銀保業務？保誠人壽台灣區總經理（CEO）張志明昨（1）日出席2005

年環球會議前，對此問題僅表示，保費收入是客戶的資產，是否用於

併購，須視能否為客戶創造合理回報。

保誠集團在六年前入主台灣慶豐人壽後，更名保誠人壽，在集團資源

奧援下，每年初年度保費收入均呈現兩位數成長。就總保費收入而言

，去年年底前總保費收入已達346億元，在國內外商壽險業坐二望一。

「到機場買張旅平險」是不少民眾出國前的習慣動作。不過，明年元

月起，民眾到機場櫃檯投保旅行平安險的選擇可能變少了。

ＩＮＧ安泰人壽已決定明年元月起撤銷在中正機場第一航廈、第二航

廈的機場保險櫃檯。中正機場辦公室昨（１）日下午為此與國泰、新

光、台灣人壽等三加業者協商，詢問是否有意願搬遷櫃位，空下來的

櫃位將重新招標。

按當初機場櫃檯招標結果，ＩＮＧ安泰人壽若遷離第一航廈的櫃位，

國壽、新壽、台壽保三家業者可依序優先選擇是否遷到該櫃位；ＩＮ

Ｇ安泰在第二航廈的櫃檯因是第二高價標得，第三高價新壽、第四高

價的台壽險可依序選擇是否搬到該櫃位。

ＩＮＧ安泰人壽離開機場第一戰線後，不論其他三家同業櫃位是否調

整，都將空下一個位子。機場方面已片面宣布將重新招標，但日期未

定，不過，保誠等大型保險公司的意願似乎都不高，南山、全球人壽

等則暫不表態；屆時如果招標作業無法在年底前完成，恐怕民眾明年

起到機場買保險就只有三家選擇了。

至於投保旅平險看似簡單，其實投保學問不少。壽險業者建議，消費

者在購買旅平險時，應注意保險種類、投保天數、海外突發疾病的門

診及住院醫療、海外緊急救援及要保資料填寫須完整等五大事項。

以保險種類來看，依保單內容的差異，旅平險可概分為「飛行平安險

」，只提供搭機時飛機升降期間的保障；「旅行平安險」，提供在旅

途中發生意外事故全程的保障，還可附加傷害醫療險；「綜合旅行險

」，除旅平險的保障外，還包括在海外突發疾病或需海外緊急救援時

的保障。一般消費者向保險公司購買的，就是旅行平安險或綜合旅行

險，而大部分發卡銀行提供的免費保險，則多屬於「飛行平安險」，

除了搭機期間，其餘旅途中的風險並沒有包含在內，所以刷卡買機票

所獲得的免費保障是絕對不夠的。

除了到機場保險櫃檯投保旅平險外，保險公司近幾年來，也致力於發

展更多便利的投保管道，如電話、網際網路等，如果民眾時間充裕，

也可請保險業務員到家服務。

英國保誠人壽關懷客戶健康，自即日起至１２　月３１日止，推出「

健康關懷季」保戶回饋活動，凡活動期間，投保「保誠人壽新康寧終

身醫療保險」或「保誠人壽新康健終身防癌保險」，可參加抽獎活動

，愈早投保，中獎的機會愈多。

該公司建議消費者逐步建構一完整的終身醫療保險保障平台，因為隨

著國人平均餘命的增加，文明病與流行病病因愈趨複雜，再加上醫療

技術的不斷提升，在在顯示了醫療保險保障不可或缺的重要性，以保

誠長期熱賣的「保誠人壽新康寧終身醫療保險」或「保誠人壽新康健

終身防癌保險」來說，這兩張商品均為醫療險主約，可自行搭配其他

意外或醫療險附約，且提供限期繳費保障終身，採平準費率為保費計

算基礎，對消費者而言，越早買保費越便宜。另外，還可提供０　歲

的新生兒（出生滿１５天且健康出院）投保，也為目前市面上較少見

的醫療險商品之一。

該公司表示，「健康關懷季」保戶回饋活動，自即日起至今年１２月

３１日止，連續四個月，凡投保「保誠人壽新康寧終身醫療保險」或

「保誠人壽新康健終身防癌保險」，並於次月１０日前完成核保發單

者，每達到「保誠人壽新康寧終身醫療保險」五計劃（日額５００元

）或「保誠人壽新康健終身防癌保險」一單位，要保人可獲得一張抽

獎彩券，並以此類推，購買上述兩險種的保障計劃越多，中獎機會就

越高，獎品有６０座Ｏｓｉｍ按摩椅及總計超過４０００多個大獎，

抽獎日期為１０　月３１日、１１月３０日、１２月３０日與９５年

１月２６日，越早投保，參加抽獎機會越多，活動詳情請上保誠人壽

企業網站ｗｗｗ．ｐｃａｌｉｆｅ．ｃｏｍ．ｔｗ查詢。

英國保誠投信日前宣佈，柯世峰即日起就任英國保誠投信總經理，該

項人事案業已經過證期局核准，即日起生效。

柯世峰表示，非常高興能加入英國保誠投信這個優秀的團隊，和保誠

集團這個享譽國際的全球化金融集團，並期望能夠延續英國保誠投信

滿足客戶需求產品，以及更完善服務的精神與努力。

截至今年６月底為止，英國保誠集團的全球總管理資產規模達３，８

００億美元，全球雇員高達兩萬人。光是在亞洲，英國保誠集團便在

１２個國家設立壽險和基金業務，提供了眾多的產品及人才資源，提

供投資人更豐富的選擇。

延續過去這段時間英國保誠投信對於海外產品，以及客戶海外投資需

求的耕耘以外，柯世峰認為，更廣泛運用英國保誠集團全球資源的方

向是不會改變的。以今年來說，英國保誠投信針對不同風險屬性的客

戶群，分別推出了保誠質量精選組合基金，以及保誠印度基金。這兩

樣產品一方面運用集團內部的資源，另一方面也以集團龐大的資源取

得外部資源，如引進多重經理人的翹楚，羅素集團（Ｒｕｓｓｅｌｌ

Ｉｎ－ｖｅｓｔｍｅｎｔ　Ｇｒｏｕｐ）作為保誠質量精選組合基

金的投資顧問，目前這兩支基金的績效表現都相當受到投資人肯定。

柯世峰指出，近來國人非常重視的退休金議題，以及另類投資產品的

開發與規劃，需要龐大的資源整合與協調，英國保誠投信也將延續過

去增強模組化研究與開發能力，發揮國際金融集團一加一大於二的潛

力。

英國保誠人壽關懷受災保戶，自即日起將針對「泰利颱風」受災保戶

提供保費緩繳等服務，現已開放受理，申請期間至９月３０日止。

凡保戶應繳保費日期於９月份者，可透過業務員或客戶服務專線０８

００－０９８８８９提出申請，保戶僅需提供政府開立之受災證明文

件（如村里長證明），並填寫災區保費緩繳申請書即可辦理，保費緩

繳期限最長可延至應繳日起算六個月。

保誠人壽除放寬泰利颱風受災保戶保費緩繳期限六個月外，同時也提

供保單補發免收工本費，自即日起至１２月３１日止，保戶申請保單

借款自撥款日起免收三個月保單借款利息等服務，除上述服務措施外

，保誠也將以特急件辦理受災戶之理賠作業。

壽險業者為讓大眾了解各保險公司較確實的市占率，建議主管機關將

躉繳型、短年期商品的新契約保費收入的計算方式採與國外一致的方

法，例如躉繳型以實際保費收入的五到一○％計算等，希望可從今年

第三季先實施雙軌制，明年起正式實施。對此，壽險公會表示已在研

議中，將會選擇適當時機實施！

南山人壽總經理陳潤霖在保險事業發展中心舉辦的「再創保險業榮景

ＣＥＯ論壇」中建議主管機關，在每個月壽險公會揭露各保險公司保

費收入排名中，應依據不同的商品類型來計算保費收入，才能真正反

映各保險公司真實的市場占有率的數字。

陳潤霖建議，應比照國外保險業，躉繳型以實際保費收入五到一○％

的標準來計算，短年期商品則以二○到五○％來計，大家都用這樣的

標準，才能確實讓大眾了解市占率的意義。

多數壽險業者認為，依照國際保險業根據不同商品計算保費收入，不

但可以使各壽險公司保費收入的排名與市占率更具意義，也有助業者

更加留意本身的商品結構是否對於未來財務造成影響。

ＩＮＧ安泰人壽副總林育才也認為，新契約保費收入應依照商品類型

不同而有不一樣的計算標準，然後再依照加權平均來計算，才可較有

意義反映其真實的狀況。

保誠人壽總經理張志明也指出，若要各家壽險公司的市占率反映政策

希望推動的落實推行長期保障型商品的話，短年期商品的新契約保費

收入確實不應以實際收入來看，應以國際目前以實際收入保費的一成

的標準來計算。

對於多位壽險業者提出的建議，壽險公會理事長林文英表示，保費收

入所代表的意義本就應了解商品與通路的分配，不能單以目前的總保

費收入排名來看，因此公會已考慮以一○％來計算躉繳型保費收入，

不過還須待整合更多業者意見，選擇好的時機來推出。

壽險業表示，近幾年壽險市場商品結構大幅改變，造成壽險公司的長

期財務壓力，預期未來壽險公司考慮本身財務結構與社會責任，年金

險及長期看護險將會有極大市場，分紅保單、保障型商品有機會躍居

主流類型商品！

南山總經理陳潤霖表示，雖然利變年金、結構式商品被主管機關批評

不是好商品，但是保險業仍繼續銷售、市占率仍很高，主要是就有些

公司還是看見商機，每家公司看的遠景及看市場的方式不同，行銷的

商品也會不一樣。

陳潤霖也表示，因應老年化社會，未來台灣年金險及長期看護險會有

極大市場，而基本保障型、死亡保障等保單都會留在市場上，但是儲

蓄型的保單則會慢慢從市場主流中退下來。

新壽總經理潘柏錚也表示，未來商品的主流應該是年金險及長期看護

險，利率如果回升，則分紅保單也是不錯的選擇，另外保障型商品也

會繼續發展。

ＩＮＧ安泰人壽副總林育才則指出，目前國內壽險業面臨的瓶頸主要

在於利潤來源不穩定，而其中與業者向來行銷手法多偏重商品，且重

視商品的比價因而忽略風險的評估有關。

他認為，未來壽險業的主要利潤來源應以醫療險、保障型商品、退休

金與投資等四大塊為主，假若業者持續主打商品化的策略，勢必會對

獲利造成壓力。業者未來應從客戶需求出發，兼顧商品價格、服務、

品牌與客戶關係，應降低商品價格對整體利潤的影響。

保誠人壽總經理張志明則認為，分紅、退休規劃商品將是未來商品主

流，不過，一切的決定權仍在消費者，畢竟消費者需求才是真正左右

商品主流的關鍵。

英國保誠集團宣布買下ＩＮＧ集團旗下美國喬治亞人壽經營權，是否

連帶影響ＩＮＧ安泰人壽經營權異動，讓保戶相當緊張。記者求證後

發現，台灣ＩＮＧ安泰人壽股權屬於 ING Life Insurance Co.,America，

與喬治亞人壽無股權關係。

英國保誠集團持續在全球進行併購，旗下美國傑信人壽保險（Jackson

National Life）11月中旬斥資1億3,700萬英鎊（相當於新台幣84億元）

，買下荷商ＩＮＧ集團手中美國喬治亞人壽經營權。在買下喬治亞人

壽後，將擴大經營規模，並加速通路擴張腳步，具體成果將展現在擴

大業務員的人數規模，以及將業務滲透至美國東南部各州。

此併購案資金全數來自傑信人壽的內部資金，不會影響保誠集團較早

前提報的資金狀態，且預計在通過監理單位的核准後，將於2005年第

一季完成併購程序。

荷蘭ＩＮＧ集團以喬治亞名義在2000年買下台灣安泰人壽，改組為Ｉ

ＮＧ安泰人壽。如今傳來美國喬治亞人壽股權易主，引來各界高度注

目，ＩＮＧ安泰人壽內部原本也準備對外發布聲明，說明經營權不受

事件影響。

ＩＮＧ安泰人壽總經理陳丕耀表示，台灣公司的股權屬於荷蘭總部旗

下百分之百持股的 ING Life Insurance Co.,America，因為當初在台購併

壽險公司以喬治亞人壽的名稱，才會引起誤解。ＩＮＧ集團在新任主

席 5 月上任後，主動將集團中規模較小或無意願劃分到集團作業平台

的事業陸續處理，賣給有興趣經營的其他集團。

保誠人壽昨（2）日也在台灣宣布，斥資新台幣 1.5億元，將所有保單

契約「數位化」，將保單契約以電子方式取代傳統的紙張存檔，預計

未來保險理賠、新契約與保單服務都將因為新系統，提升處理效率。

鉅亨網記者趙美彥／台北•7月16日 07/16 11:55

英國保誠人壽今 (16)日表示，投資型保單突破10

萬張，已居業界龍頭地位，發言人柳志堅表示制勝的原

因，在於商品不斷的開發與堅強的業務團隊，另外保誠

投信所發行的基金，也穩居基金管理規模第 1名。

英國保誠人壽表示，截至今年 6月底止，累積之保

誠U_Link投資連結型保險保單數已超過10萬張，為業界

擁有最多投資型保單保戶的壽險公司，且據統計資料顯

示，保誠人壽的投資型保單平均保額為新台幣 250萬元

，遠高於業界壽險保單平均保額新台幣52萬元，足以為

保戶提供更完整的保障。

英國保誠人壽發言人柳志堅表示，對保戶而言，保

誠人壽始終堅持投資型保單應以保險為主要目的，長期

持有才能達到最有利的購買效益。而為了更符合保戶需

求的保險商品，保誠人壽陸續推出新的投資型保險商品

，商品內容著重在更完整的保險保障與財富累積的雙重

功能，保戶可依自己的需求，作最適合的保險規劃。

分析保誠人壽投資型商品，廣受保戶青睞的原因，

柳志堅表示，除商品內容完整規劃且符合保戶需求外，

保誠也擁有極為優秀且專業的業務團隊，在已登錄的一

萬多名的業務員中，有近七千位業務員通過投資型保單

證照考試，擁有證照的比例超過六成，同時近八成的及

格率亦領先業界，顯示保誠推動投資型商品的決心。另

外，保誠在業務員的銷售工具上，也強調FNA(Financial

Need Analysis)財務需求分析與建議，真正傾聽客戶的

需求，給予專業的建議。

保誠U_Link投資連結型保險，目前所連結的 7支基

金投資標的，均為保誠投信所發行的基金，過去 3年來，

資產規模持續成長，已穩居基金管理規模第 1名的地位

，評選基金風險與報酬包含高中低風險承擔能力，均可

符合保戶所有的需求。

另外，保誠集團在亞洲各國如香港、新加坡、馬來

西亞與泰國等八個重要市場發行投資型商品的經驗豐富，

均可為台灣保誠人壽，研發投資型保單時的參考與依據

。

英國保誠集團中國大陸子公司－信誠人壽蘇州分公司負責人張奎源表

示，中國大陸年底開放外資保險公司設點，保誠計畫未來四年將設立

16家分公司，成為大陸三大外資保險公司之一。

信誠人壽是由保誠集團與中國中信集團合資成立，雙方各持股50％。

目前在廣州、北京已有分公司，蘇州分公司將在9月1日開幕。張奎源

是台灣人，過去一年任職北京分公司總經理，最近一個月到蘇州籌備

設立分公司。他曾任職保誠台灣子公司，擔任行銷資深協理，對兩岸

保險業發展有深刻的認識。以下是採訪紀要。

問：到北京擔任信誠人壽總經理一年，最大困難是什麼？

答：信誠人壽北京分公司一成立，我就被派過去，一年來與合資對象

、官方溝通都不是問題，最大的困難在於培訓業務人才。大陸保險招

攬仍停留在人情保單階段，對外資保險公司相當不利。要找業務員不

難，困難的是如何提升素質，以需求分析作為銷售導向。信誠花了不

少錢召募高素質的業務員，提供財務補助。

問：外資壽險公司在大陸發展的成敗關鍵在哪裡？

答：關鍵在與合資對象合作是否融洽，大陸官方規定，外資壽險公司

必須與當地企業合資，才能成立新公司，雙方股權都是50％，沒有任

何一方擁有主導權，很容易因為理念不同而有爭執。

以安聯集團為例，雖然與中資企業合資成立新壽險公司，但雙方理念

不合，最近中資合作伙伴要退股，公司根本很難運作。太平洋安泰人

壽因雙方都具有保險專業，意見不合也時有所聞。

台灣的保險公司到大陸市場，都希望找沒有保險經驗的中資企業合資

，這也有問題，對方不瞭解保險，需要花很多時間來說明與溝通，雙

方不一定能長期合作下去。最佳的合資伙伴是具有金融背景，旗下又

沒有保險公司者最佳。例如中信集團、光大集團等。

問：保誠集團未來在中國大陸的發展計畫？

答：蘇州分公司將在 9 月開幕，上海分公司計畫在年底開幕。根據中

國大陸加入世貿組織的協議，今年底以前，外資保險公司將可享有國

民待遇，屆時外資保險公司拿到一個城市的執照，就可在該省其他城

市設立分公司。一旦如此，外資保險公司設點的速度將飛快。以保誠

而言，過去四年在中國大陸只設立 3 個分公司，未來四年，計畫設立

16家分公司。

英國保誠人壽台灣子公司上周召開今年度股東常會，由於台灣保誠

人壽去年總保費收入較前年成長31％，總資產也較2002成長38％，

在財務漸趨健全下，在台投資已超過新台幣 130 億元後，會中決議

今年度將不辦理增資。

台灣保誠人壽董事長暨亞洲區總部南亞區及大中華區執行總裁鮑德

安（Dan Bardin）上周來台主持今年股東會時表示， 1923 年即進入

亞洲市場的保誠集團，2003年亞洲總部的業績占英國保誠集團全球

總營收的48％，較2002年的39％成長更甚，別具意義。目前台灣是

僅次於日本、南韓的第三大主要市場，保誠集團相當看好台灣保誠

人壽的規模與後續發展。

保誠去年總保費收入達到 257 億元，較前年成長31％；資產總額達

670.7 億元，較2002年度增加 183.5億元，成長38％，實收資本額為

67.2元，保誠集團的持股比率逾96％。

英國保誠人壽自1999年進入台灣壽險市場以來，連續四年均採取高

成長的策略，由於新契約成長快速，相對需要提撥的新契約首年度

保單成本與責任準備金的金額相當高，前幾年均需要大幅增資，20

02年度增資 16億元，2003 年度增資 6.5億元，總計英國保誠集團在

台灣壽險市場的投資已超過 130 億元，今年度雖仍呈現虧損狀況，

但不需增資。

保誠人壽總經理張志明表示， 去年業績在上半年雖有 SARS 疫情衝

擊，但是業績仍在下半年持續成長，除了總保費收入成長31％之外

，新契約保費收入達87億元，總保費收入達 257 億元，有效保單數

已從承接慶豐人壽時期的30萬張成長到 100 萬張，內外勤同仁總人

數已達 1.2 萬人， 在策略性商品投資連結型保單的銷售上，已累積

銷售10萬餘張投資型保單，占新契約的三成。

鉅亨網記者林靜君／台北•11月19日 11/19 19:30

保誠人壽成立三週年，今(19)日舉辦茶會公佈營運

成績以及捐贈 170萬元給家扶基金會，保誠人壽今年

1-10月新契約收入60億元，較去年同期成長 13%，累計

1-10月總保費收入為155.7億元，較去年同期成長38%，

主力產品投資連結性保單，佔同型商品市佔率60%。

保誠人壽指出，今年 9月份完成增資後，資本額為

60.77 億元，保誠集團持股比率為96.26%，保誠人壽總

經理鄭林經表示，累計 3年來，保誠集團在台灣投資壽

險及投信金額已經超過130億元。

保誠人壽投資連結型保單市場佔有率已經達 60%，

累計今年1-10月投資型保單總保費收入17億元，將近 4

萬5000件。

鉅亨網記者林靜君／台北• 5月27日 05/27 18:04

保誠人壽今(27)日統計，華航(2610)墜機意外事故

中，已確認乘客中有15人為其保戶，理賠金額共計為

4335萬。

保誠人壽指出，華航空難此班飛機之乘客名單中已

確認有15人為保誠人壽之保戶，大多數以本人為被保險

人投保壽險、意外險及旅平險，但其中亦有 2人以其本

人為要保人，為其家人投保，保單中並附有要保人豁免

保費附約，因此在這次事故之後，其為家人所投保之保

單將不必再繳保費，保單將持續有效。

鉅亨網記者李長錦／台北• 7月23日 07/23 19:39

保誠人壽與保誠投信今(23)日下午舉辦一場結合保

險與基金的「投資型保單」說明會，保誠人壽表示，隨

著保險法修法開放，此種在西方國家已經有 40-50年歷

史的投資型保單，即將陸續在台灣的壽險市場推出，壽

險業對這種兼具保險和基金投資功能的投資型保單均寄

予厚望，而保誠人壽也已經向主管機關申請 2項商品，

只要法令許可即可結合保誠投信推出「投資型保單」。

保誠人壽副總經理柳志堅表示，投資型保單屬於高

度靈活和透明度，保戶應以本身財務安全規劃的需求為

依歸。投資型保單在40多年前首先在歐洲推出，亞洲在

1986由日本開始引進，香港、新加坡、馬來西亞、印尼

、中國大陸也都已經開放投資型保單，各國投資型保單

的市場佔有率，似乎有凌駕傳統型壽險保單的趨勢，在

台灣地區更是一項新的商品。

保誠人壽副總柳志堅指出，一般而言，有幾個指標

可以判斷市場是否適合推出投資型保單：例如投資工具

多元化、開放的金融環境、基金投資的普及及低利率環

境等，目前台灣已經具備大部份條件。至於投資型保單

包括變額壽險、萬能壽險、變額萬能壽險、變額年金等

類型，主要特點是壽險保障結合基金投資，保戶可以自

由選擇投資基金種類，另外保戶可以隨時調整壽險保障

和基金投資的額度。

柳志堅表示，投資型保單兩大特色是高度靈活度和

透明度，除保險金額和基金額度可靈活調整，基金可自

由轉換之外，保障部分還可以附加傷害險、健康險等附

加保險。投資型商品的保費流向也高度透明化，保費中

屬於保障保費、保險公司行政費用或投資管理費用、投

資金額等費用結構都會清清楚楚地讓保戶知道，讓客戶

可以得到完整的商品和基金帳戶的相關訊息。

保誠投信總經理曹幼非表示，以台灣投資環境而言

，有長期投資理財規劃的投資人，投資型保單是另一個

便利的理財工具，長期持有，可以擴大收益並降低風險

。而投信在投資型保單中則是需要持續追求良好的管理

績效和做好資產管理能力。將來保誠人壽的投資型商品

整合集團資源，必然是結合保誠投信基金，進入投資型

保單的新領域。

鉅亨網記者楊雅婷／台北• 5月30日 05/30 17:45

證期會今(30)日核准保誠人壽、東官實業公司撤銷

股票公開發行，證期會表示，保誠人壽因外國人投資取

得該公司股權已達 45%以上，依外國人投資條例規定，

得免於公開發行，因此，核准其申請撤銷，另外，東官

實業因實收資本額未達 5億元強制公開發行標準，也經

證期會核准撤銷。