永達保險經紀公司新聞| IPO贏家未上市股票交流網

永達保險經紀人在「第20屆保險信望愛獎」囊括最佳保險專業、最佳社會責任、最佳通訊處、最佳專業顧問、最佳社會貢獻五項大獎，獲得評審高度肯定。永達保經過去在績效管理、教育訓練、客戶服務、資安驗證、法律諮詢五面向力求精益求精，以更高標準追求卓越，一直以來始終堅持以服務代替管理、以專業強化服務，致力於培養擁有MDRTDNA的業務菁英，持續提高客戶滿意度與達成高繼續率、實現高績效的團隊，成為保經業第一品牌。

其次，永達保經也持續不間斷地投入公益關懷、紮實的專業訓練、優異的團隊表現，「公司類」獎項於眾多優秀的同業中脫穎而出，再度蟬連「最佳社會責任特優獎」與「最佳保險專業特優獎」，由陳翠芳業務協理率領的中三營業處獲得「最佳通訊處特優獎」、傅泓捷業務籌備協理率領的新竹營業處，也榮獲「最佳通訊處優選獎」。而「個人類」獎項，由平日熱心公益、帶領團隊投入志工服務的李世傑業務副總獲得「最佳社會貢獻特優獎」、韓孫珍華業務副總則獲得「最佳社會貢獻優選獎」；陳翠芳業務協理則以個人保險專業的表現、不斷精進的態度獲得「最佳專業顧問特優獎」，是保經業唯一獲獎者。

永達保經始終不忘社會公益，在去年不僅完成了復康巴士百輛捐贈的宏願，更嘗試用不同的方式擴大行善範圍，包括：邀請育幼院孩童參與露營活動，贊助慈善晚會、公益棒球賽幫助心智障礙者籌募建立永久家園經費等。

永達保險經紀人囊括最佳保險專業、最佳社會責任、最佳通訊處、最佳專業顧問、最佳社會貢獻五項大獎，獲得評審高度肯定。永達保經持續不間斷地投入公益關懷、扎實的專業訓練、優異的團隊表現，「公司類」獎項於眾多優秀的同業中脫穎而出，再度蟬聯「最佳社會責任特優獎」與「最佳保險專業特優獎」。

由業務協理陳翠芳率領的中三營業處獲得「最佳通訊處特優獎」、業務籌備協理傅泓捷率領的新竹營業處，也榮獲「最佳通訊處優選獎」。而「個人類」獎項，由平日熱心公益、帶領團隊投入志工服務的業務副總李世傑獲得「最佳社會貢獻特優獎」、業務副總韓孫珍華則獲得「最佳社會貢獻優選獎」；業務協理陳翠芳則以個人保險專業的表現、不斷精進的態度獲得「最佳專業顧問特優獎」，是保經業唯一獲獎者。

永達保經在績效管理、教育訓練、客戶服務、資安驗證、法律諮詢五面向力求精益求精，以更高標準追求卓越，實現高EPS的績效，成為保經業第一品牌；在戮力於穩健經營與專業服務的同時，永達保經始終不忘社會公益，在去年不僅完成了復康巴士百輛捐贈的宏願，更嘗試用不同的方式擴大行善範圍，邀請育幼院孩童參與露營活動，贊助慈善晚會、公益棒球賽幫助心智障礙者籌募建立永久家園經費，希望透過不同的活動形式，將愛和關懷傳遞給更多需要幫助的人。

在銀行、證券業分別有十年經驗的陳美慧，於轉戰保險業之前，曾連續三年拿下全台證券公司業務冠軍，卻因接觸永達保經的財經課程之後，發現原來過去給客戶的專業還不夠完整，永達保經每周提供的稅務、理財講座才能充分滿足客戶所需。轉戰保險業後，好學不倦的她也在今年成為美國MDRT百萬圓桌終身會員，她「以客為尊」的敬業態度打動客戶不斷轉介，讓她締造了保險事業的高峰！

陳美慧永遠把客戶的需求和利益放在第一位！她說，「因為把所有的客戶都視為家人朋友的關係，我也不希望客戶把我當成業務員。所以任何有利客戶的資訊和商品，我就會去認真蒐集相關資料，整理出來提供給客戶。」多年來陳美慧秉持這樣的工作態度贏得許多客戶的支持，而客戶掛保證的不斷轉介更讓她有持續進步的動力，這樣的良性循環下，讓她每年都能完成MDRT，也能和客戶之間維繫如同家人般的深刻情誼。

陳美慧回憶當時初入永達保經，很擔心商品規劃能否確實符合客戶所需，先向自己的三位堂哥說明推薦，沒想到獲得堂哥們的大力支持，陸續很多客戶則是因她主動分享永達財經課程中的知識或訊息，得以避開金融市場上的風險，後來又有主要客戶包括藍董與歐總的支持。陳美慧說，這些都印證了永達保經在市場定位以及營運策略上的正確性，也更加深她深耕保險業的決心。

陳美慧認為，永達保經除了在軟硬體方面對於壽險銷售、增員有很大的幫助，企業文化更是一大優勢，例如董事長吳文永長年投入公益事業、每周的財經講座之外，也提供其他軟性的生活娛樂等話題可跟客戶分享，顯見永達保經對業務代表和客戶重視的程度，提高永達在台灣市場中的能見度，相對讓客戶對永達持有較高的市場認同感。

展望未來，陳美慧期許除了持續達成MDRT外，更堅持充實自我以提供給客戶最專業和最新的財經知識與趨勢，以好好照顧每位客戶的退休計畫，同時也將進行增員，希望吸引有志一同的人加入MDRT行列，一起藉由永達保經的豐富資源，讓更多人得以透過保險做好完善的退休理財規劃。

永達保經MDRT策略 西進有成 永達理成軍7年 廣設15間分公司40個營業據點 增員及業務成長表現亮眼

挾著台灣成功的紮實教育訓練與經營模式，永達保經依照主管機關規範以24.9%參股大陸永達理保險經紀有限公司，迄今已有7個年頭，目前已設立15間分公司40個營業據點，成績相當亮眼。日前在蘇州金雞湖國際會議中心舉行的2018年永達理業務表揚大會，全中國各據點業務代表出席2,600多人來看，永達理保經已在大陸打響名號，占有一席之地。

永達保經董事長吳文永指出，永達理在大陸7年時間能有如此好成績，主要是有MDRT（百萬圓桌會員）的品牌知名度與業務高手相互撞擊文化成就出來的，基本功是紮實的軟硬教育訓練 ，這套來自台灣的訓練，如今也同樣在永達理各地傳承。他強調，任何分享與激勵，最終要讓業務同仁能賺到錢，這些年下來，相信這個做法已在永達理成功發酵。

上海分公司業務總經理黃素英表示，上海雖是全中國金融業最發達的地區，但保險業在當地幾乎可以說沒有一家做的起來，永達理這幾年的扎根工作與人才的培訓，打破了這個魔咒。此次業務大會上海靜安營業部包辦了三冠王的上海靜安營業部副總李湘菁與個人組第一名的付義貴，以行動證明在上海插旗成功。

蘇州分公司業務總經理羅大海所帶領的分公司是永達理去年的獲利王，他分析，台灣永達的基礎功複製到蘇州，是決勝的主要因素，再加上大陸投保率不到10%，滲透率僅4%左右，人均年繳保費差距高達14.7倍，顯示出大陸保險市場有相當大的成長空間。

杭州分公司業務總經理洪秀珍所帶領的，可說平均學歷是永達理保經最高的據點，大學、碩博士資格的業務人員占比高達六成。台灣永達向來以退休理財保險規畫為職志，因此永達理目前銷售的商品主力也都以10年期增額壽險、大病險為主，繼續率都維持在96%以上，由於浙江的互聯網相當發達，非體檢的24小時微信投保業務，占浙江分公司整體業績一至二成，還有可能增加占比。（陳碧雲）

台灣保經業龍頭永達西進有成，永達公司及董事長吳文永名下投資公司合計持股66%的大陸永達理保經，獲得大陸信泰人壽以每股人民幣50元（約新台幣234元）參股10%，總金額人民幣4億元（約新台幣19億元），創下陸資壽險參股大陸台資保經公司首例。

永達理是台資保經業登陸成功案例，大陸祭出31項「惠台」措施後，台資保險界關注，吳文永表示，永達理規劃2021年在A股上市，不少創投與投行約吃飯，連摩根士丹利亞洲金融機構部董事總經理粘傑評來訪。

2018永達理業務表揚大會在蘇州金雞湖國際會議中心舉行，吳文永會前受訪時表示，永達理保經2011年由台資與陸資的法人股東以每股面額人民幣1元成立，去（2017）年趁增資擴股以每股人民幣50元引進信泰人壽，短短不到六年身價翻漲49倍。

永達理目前股本人民幣8,000萬元，台資占66%、陸資34%。台資方面，永達公司參股24.9%，吳文永在大陸註冊的銓冠投資公司持股41.1%；陸資方面，信泰人壽持股10%、厚鑒科技占24%。

永達理保經2015年開始由虧轉盈，當年稅後純益就超越台灣的永達保經，且連續三年超越。永達理去年稅後純益人民幣1.86億元（約新台幣8.9億元），吳文永說，「今年稅後目標人民幣4億元」。為避免每股稅後純益過於驚人，永達理明（2019）年將辦理盈餘轉增資，股本擬從人民幣8,000萬增至4億元。

永達理目前在大陸有15間分公司40個營業據點，一年租金支出要新台幣4億元。為因應節節高漲的租金，已開始購置辦公室，去年在江蘇省常州市斥資人民幣1,700萬元（約新台幣8,000萬元）買入1,800平方公尺（約545坪）大的樓層。

展望未來，吳文永說，「有錢的城市我們大部分都開了，現在往下扎根比較重要」。永達理目前有6,060位業務主管，今年底預計增至1.3萬人；去年底MDRT（百萬圓桌會員）1,226位，今年目標3,000位。

永達保經布局大陸繳出好成績，永達董事長吳文永分析，成功之道有二。一是有準備MDRT（百萬圓桌會員）的品牌；二是台灣的企業文化早已孕育讓業務高手相互撞擊的土壤，以利攻陸時打團體戰。

MDRT是國際上對超級保險業務員的公認標準，每年須重新檢視，資格隨各國人民收入動態調整。永達理保經江蘇分公司營業總經理羅大海表示，中國大陸的MDRT，標準保費須達人民幣60萬元（約新台幣281萬元），且當年度收入至少要人民幣40萬元（約新台幣187萬元）。

標準保費計算方式為，躉繳以10%計算保費，繳費2年期以20%計算，依此類推，繳費10年期（含）以上才100%認列。

永達保經2011年剛登陸時，派了12位台灣的業務主管到大陸培訓MDRT，七年來共派出大約230人，培育的MDRT人數也從2013年45人增至2017年1,226人，今年目標3,000人，單一公司（永達理）培育的MDRT人數，全球排名去年為第八名，今年將前進至第五名。

永達理保經上海靜安營業部業務副總李湘菁表示，永達為了讓業務主管安心西進，免費提供住宿、一年六次來回機票，及每月無息預支佣酬、最長兩年等福利。

永達保經董事長吳文永表示，永達保經在大陸轉投資、持股24.9％ 的永達理保經公司原本計劃在美上市，基於本益比與日前法令鬆綁， 已決定改攻A股，目標是2021年在A股掛牌。吳文永表示，永達理保經 獲利與人力近3年快速成長，去年獲利1.86億元人民幣，幾乎是台灣 永達保經的兩倍，吸引許多創投公司主動接觸洽談上市事宜。

此外，永達理保經計劃明年盈餘轉增資，股本將由目前的8千萬元 人民幣提高至4億元，以利持續在大陸搶占保險業務。

永達理保經目前在大陸有15家分公司，營業據點從去年的24個快速 擴增至目前的40個，吳文永表示，今年將再尋覓兩個保險業較發達的 區域再成立兩家分公司，另基於各據點房租逐年攀升，粗估目前每年 各據點房租支出約新台幣4億元，且每三年房租都會調漲，因此不排 除改以購入不動產方式因應。

他說，去年就曾以人民幣1,700萬元買下江蘇常州1,800平方米的樓 層，預計將作為江蘇的新據點。

永達理上海分公司總經理黃素英指出，大陸政策強力支持互聯網保 險以及保險公司重要長年期保單的政策方向，對大陸保險市場有重大 的改變與影響，尤其在政策希望扭轉目前市場銀行與保險占比嚴重失 衡的狀況，意識到包括未來一帶一路等發展欠缺長期資金的問題，都 是未來保險業可望成為重要政策發展產業的因素。

其中養老險部分，大陸政府政策上目標占比為50％，目前則僅有2 5％，加上5月1日即將實施的稅延養老金新制，即每人每月人民幣1萬 元購買養老險就可享免稅優惠等，黃素英強調，這對於主攻退休養老 險市場的永達理來說是長期利多。

永達理浙江分公司總經理洪秀珍表示，以互聯網最發達的浙江區域 來說，在微信投保日益發達下，非體檢的保單透過微信投保成為保經 衝刺業績的加分管道，目前約占整體浙江分公司業績的一至兩成，由 於24小時都可投保的實名制度，加速投保速度和方便，將改變以後保 險銷售管道生態。

永達理蘇州分公司總經理羅大海表示，目前大陸保險投保率不到1 0％、滲透率僅約4％，人均年繳保費差距高達14.7倍，顯示保險市場 處萌芽階段，加上政策持續開放與支持，有助壯大保險業發展。

永達理保經的培育專業人才制度在大陸保險業引起注目，其主管人 力的年薪從2014年時的11.66萬元人民幣，到2016年時已超過20萬元 人民幣，去年薪資水準更是大陸保險同業的5∼6倍以上，今年則將挑 戰年薪30萬元人民幣的水準。

若以更高階的部主管（台灣保險公司的處經理）來看，則去年平均 年薪已達151萬元人民幣，業務總監（等同台灣協理級）平均年薪更 高達561萬元人民幣（約新台幣2,600萬元），成為吸引人才湧進的原 因之一。

永達理保經在大陸保險業市場進入高成長期，MDRT（百萬圓桌會員 ，保險業務員年銷售額達100萬美元才可加入的國際性協會）的占比 在大陸各保險保經公司居冠，引起同業關注，且個人產值近年來因商 品定位成功大幅攀升，成為保險業人才搶進的公司。

永達理上海分公司業務副總李湘菁說，她到大陸徵員訓練的第一位 壽險顧問，年薪從剛開始的25萬人民幣到現在的420萬，才短短4年。 李湘菁認為，高學歷、高企圖心是上海保險業務員的普遍特徵，且他 們學習的企圖心強烈，公司培育人才的講師上的費用支出也高，是永 達理的MDRT人數占比得以穩居大陸保險保經市場之冠的原因。

永達理浙江分公司總經理洪秀珍說，大陸的投保率低，但是保險觀 念逐漸開啟，加上簽下華夏人壽等多家保險公司較具競爭性的商品， 且徵員到的人力中學歷碩士、博士以上的占比高達6成，因此MDRT人 數從2013年1個都沒有，到去年已培養出91個MDRT。

洪秀珍強調，永達理簽下的保險商品多定位在具有市場性的養老退 休等商品，因此成搶手職缺。

由永達社會福利基金會主辦，永達保險經紀人公司贊助的「親親寶貝向前行」系列活動今年首場已於14日在高雄義大遊樂世界展開，共有120位永達志工陪伴南部地區120位失親及高風險家庭的寶貝。永達保經總經理陳慶鴻也於當天出席這項活動時表示，藉由志工們伸出溫暖的手，給孩子們力量，讓他們知道，他們是值得被疼愛的，看見他們天真無邪的笑容是所有志工與永達最大的收穫。

永達自2013年起陪伴失親兒出遊，歷經2016至2017年共計舉辦4場，983位志工投入陪伴816位特殊境遇的孩子。今年預計北、中、南區3區各舉辦1場，藉由志工的陪伴，透過活動內容的規劃，讓他們重新感受家庭及社會的溫暖，給予孩子正面的力量，在愛的環境中成長茁壯。

「永達親親寶貝向前行」是第二年在高雄舉辦，今年一開放報名即額滿。本次參與的機構包含「林柔蘭基金會」、「慈惠善導書院」、「失親兒基金會」的寶貝們。被挑選參與的孩子都非常開心，甚至緊緊的抱住老師，童言童語的說：「謝謝老師幫我報名，我真的好愛您哦！」孩子們在永達志工爸爸媽媽的陪伴照護下，盡情享受樂園內的遊樂設施、觀看精采的表演秀，寶貝與志工的互動從開始時的羞澀，到閉幕式手舞足蹈的心得分享，讓志工們感動不已。

永達保險經紀人日前舉辦2018「創世代 永達挺你」業務表揚大會，2017年再度創下亮眼佳績：新契約保費收入達新台幣23億元（不含躉繳）、累積有效契約保費達新台幣350億元、營業收入達21.09億元、百萬圓桌（MDRT）會員人數達成146位、13個月保單繼續率更傲視同業高達97.82％。

2017當年度達成MDRT最高榮譽終身會員資格有高慧如、魏瑞玉、陳美慧等3位，累計已有58位業務菁英達成終身會員，2017當年度達成MDRT一般會員共有146位，其中達成COT（三倍MDRT業績）者，分別為陳翠芳、邵志明。2017全年度業績表現最亮眼的超級菁英分別為：雙冠王（個人組及年度最佳成就獎）陳翠芳、處經理組陳月碧、協理組韓孫珍華。

永達保經轉投資且持股達24.9％的大陸永達理保經，2017年創造新契約保費收入達人民幣17.8億元，主管人力達6,005人，MDRT會員人數已達成1,226位，13個月繼續率達96％。

展望2018年，永達保經新契約保費收入目標達新台幣60億元（含躉繳）、營業收入新台幣23億元、13個月保單繼續率97％、主管人力2,000人及250位MDRT。而大陸永達理新契約保費收入，也可望大幅成長到人民幣45億元及3,000位MDRT。

2018年「晨星暨Smart智富台灣基金獎」甫於2月底公布得獎名單，柏瑞獲得「固定收益型基金團隊研究獎」的殊榮。柏瑞首度獲得團體研究獎的肯定，來自於台灣投資研究團隊能夠充分槓桿運用集團資源，且為台灣投資人量身設計具有在地需求的產品，強調專注發展「屬於台灣投資人的債券基金」的研究能力。

柏瑞投信表示，此次獲獎的原因為台灣團隊與集團全球資源搭配得宜，充分了解台灣投資人的需求，建立符合台灣人風險偏好的投資組合。

此外，各類債券基金種類齊全，級別、幣別等產品線完整，且台灣固定收益團隊對於投資組合的選擇具有最終決定權，與其他外商背景投信多百分之百複製海外旗艦基金投資組合的做法不同。另外，針對債券殖利率、信用風險變化計量模型多元且完整，對收益成因具系統化分析，才能在這次評選中勝出。

柏瑞投信總經理楊智雅表示，柏瑞一直以來對於債券市場的著墨很深，不論是在專業研究能力的提升上，或是債券產品的開發與設計上，都投入相當高程度的資源，才得以掌握市場的脈動和客戶的需求，打造出境內相對齊全的債券型基金產品線，並獲得多數投資人的認同。

柏瑞投信在業界享有「債券專家」稱號，根據投信投顧公會的統計，截至2018年1月，柏瑞投信為全台39家投信中固定收益型基金管理規模最大的基金公司，旗下6檔固定收益產品的金額合計超過新台幣507億元，市占第一。其中，柏瑞全球策略高收益債券基金，是全台境內首檔台幣月配息的高收益債券基金，同時也是境內最大的債券型基金（扣除貨幣型基金和ETF）。

柏瑞投信投資長林紹凱指出，柏瑞和其他外商背景同業最大的不同在於擁有「在地化的產品管理操作策略！」，以往大家會覺得債券基金的形式好像就是以國外投資團隊的投資策略為主，或是將國外既有產品的策略原封不動的搬來台灣，但柏瑞投信的境內債券型基金卻是真正純為台灣投資人所設計的產品。

面對競爭激烈的保險市場，2017年永達保險經紀人公司再度創下亮眼佳績，新契約保費收入達新台幣23億元（不含躉繳），累積有效契約保費達新台幣350億元，營業收入達20.83億元，當年度百萬圓桌（MDRT）會員達成人數146位，主管人數共1,640人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.82％。2017年台灣壽險業，僅有5家公司入圍MDRT會員排名前五十名，永達更是唯一入圍前50名的保經公司。

台灣成功經驗傳承永達理MDRT倍數成長

永達力挺每位堅持努力的業務代表，長期培育業務代表具國際觀視野，也是少數插旗大陸保險市場有成的保經公司。永達吳文永董事長說明，當大陸永達理新開設一家分公司，台灣培養已具MDRT會員資格的頂尖業務主管，即前往永達理與當地業務員分享台灣經驗，協助營業據點之營運。因此，永達理2017年百萬圓桌（MDRT）會員人數1,226位，創下每1千位業務員就有276位MDRT（27.6％）比例，遠高於大陸中國人壽的萬分之二及中國平安保險的千分之四，也造就永達的業務代表有更寬廣的舞台一展身手。

永達轉投資且持股達24.9％的大陸永達理保經邁入第7年，近年穩定且快速發展，有別於其它保險業耕耘大陸市場模式，永達旗下頂尖業務戰將，至今已有240位業務主管前進永達理，已開設15家分公司及40個營業據點，2018年預計再成立2家分公司及20個營業據點。面對台灣飽和的保險市場，永達吳文永董事長表示，台灣登錄的保險業務員高達30萬人，平均一位業務員只能服務到25個家庭，這顯示每一位保戶至少有5至6位業務員服務，高重複率的服務也讓台灣市場業務員賺錢不易。永達理的卓越績效加上永達扎實的財經專業資源、MDRT的經驗傳承及成功平台的複製，讓台灣永達業務代表有更大的發展機會，有機會競逐大陸市場。

永達保經的競爭優勢為擁有豐富的財經專業知識及健全制度，吸引保險人才願意一輩子跟隨永達。吳文永笑說，「進入永達，你這一輩子沒有機會跳糟了。」這是我個人的期許。

廣招人才與優質服務並重

西進有成的永達，為吸引更多人才加入，今年啟動為期3年優渥徵才專案。加入永達，達成業務處經理，通過2年的觀察評估期，就可以獲得現金獎勵50萬元；達成業務協理，通過2年的觀察評估期，就可獲得現金獎勵100萬元；達成業務副總，通過2年的觀察評估期，就可獲得現金獎勵150萬元，若能夠連連晉升，現金獎勵將高達300萬元。永達不但重視人才培育，也是產能與服務並重的幸福企業，吳文永董事長為激勵業務代表追求MDRT國際榮耀，祭出高額的獎勵制度，期勉業務菁英突破MDRT人數目標。對於客戶服務，永達落實接續服務，每位保戶必有專屬服務人員，不讓保戶成為保單孤兒，同時業務代表每年須請保戶親簽「售後服務需求表」，保戶權益受到保障，並依保戶各階段需求提供保單健診，讓保戶享有不間斷的優質服務。永達完善的業務制度及不斷注入的資源，讓業務代表能專注於業績發展。

在永達理經營有成的挹注下，2017年讓台灣永達大賺6億元，大陸永達理保經同樣以增額終身壽險為主打商品，2017年新契約保費收入達人民幣17.8億元，主管人力達6,005人，百萬圓桌（MDRT）會員人數完成1,226位，13個月繼續率達96％，能有如此的榮耀，證明永達長期推動退休理財保險規劃的策略符合兩岸市場的需求。

展望2018年，永達保經新契約保費收入目標達新台幣60億元（含躉繳）、營業收入新台幣23億元、13個月保單繼續率97％、主管人力2,000人及250位MDRT。而大陸永達理新契約保費收入也可望大幅成長到人民幣45億元及3,000位MDRT。

永達保經本業經營成績斐然，更不忘秉持企業大愛，回饋社會，不斷的找尋社會上最需要幫助的弱勢團體，吳文永董事長身體力行，從捐款、宣導、號召全體永達人及保戶投入弱勢關懷及陪伴，善行遍及全台各角落。

吳文永董事長提到，保險是愛的事業，永達人每個月都自發性提撥薪資1％資助永達基金會，永達的業務員不僅捐款，更以實際行動邀請客戶帶領著子女，參與「大小牽小手志工探訪」、「親親寶貝向前行」等活動，讓客戶感受做公益的喜悅與溫馨氛圍。

永達持續關懷弱勢傳愛始終如一，舉凡找回身障者行動自由的「復康巴士十年傳愛計畫」已完成百輛捐贈階段性任務、「永達紅包愛」每年送暖六家低知名度的弱勢團體、募集復康巴士經費的「永達公益盃高爾夫聯誼賽」、以實際行動關懷長者的「大小牽小手志工探訪」、實現特殊境遇兒童出遊願望的「親親寶貝向前行」、滿足弱勢族群娛樂休閒需求的「愛傳承演唱會」、推動身障者運動，拾回人生舞台的「輪椅網球贊助計畫」等善舉，永達總是在社會最需要之處，付出關懷行動。

永達人的實際行動引起社會迴響，吸引更多企業投入公益接棒傳愛。吳文永表示，「面臨人口老化的問題，下一個十年，永達人將持續深耕企業社會責任，協助政府共同解決人口老化所面臨的窘境，也希望更多關心老化議題的企業及個人，能夠一同加入關懷的行列。」

現代保險教育事務基金會針對2018年全國財金保險系所應屆畢業生就業意願進行調查，於日前舉辦第五屆「保險龍鳳獎」頒獎典禮。一向致力於營造優良就業環境、吸引優秀族群加入，健全市場發展的永達保經連續6年獲得「保險龍鳳獎」成為畢業生最嚮往的保經公司。

永達保經副總李忠約表示，成立屆滿17年的永達保經，始終秉持誠信負責、穩健經營的經營理念，以明確的市場策略、優渥的獎勵制度及共享經營利潤，締造出亮眼的經營績效以及高滿意度的客戶服務，同時也成為連續17年台灣唯一名列國際前一百大MDRT會員排行的保經公司。

永達員工調薪幅度每年5％以上，年終不低於4個月，各項數據顯示永達經營策略的成功及對人才的重視，為向眾多優秀的保險人才及新鮮人招手，亦制定獎勵制度完善的3年徵才計畫，永達以完善的訓練平台和多年穩健的成功經驗吸引保險人才，與永達一起共創歷史，站上國際的舞台發光發熱。

花蓮強震造成重大災情，各家金融機構本著人溺己溺精神，啟動緊急應變暨關懷機制，踴躍捐款，協助花蓮災區重建。

富蘭克林證券投顧、富蘭克林華美投信各自捐助1,000萬元，合計2,000萬元，做為花蓮賑災之用；中信金控也捐款2,000萬元，富邦集團「富邦金攜手台灣大」則是捐出新台幣1,500萬元，台新金控、上海商業儲蓄銀行捐款1,000萬元，玉山金控及玉山銀行共捐出1,000萬元，財金公司捐款500萬元，並發動員工樂捐；此外，使用台灣Pay轉帳捐款免手續費，第一金融集團捐贈新台幣350萬元，和泰大金空調捐助300萬元；安永聯合會計師事務所、台灣票據交換所、永達保經都捐款100萬元；合庫金控捐助350萬元，合庫銀行、土地銀行有農漁民、農漁企業、個人及企業等天然災害重建復興貸款，合庫人壽也緊急啟動多項重大天災事故保戶服務。

在保險業方面，南山人壽及南山產物成立花蓮震災事故關懷指揮中心，同時也啟動緊急應變機制，主動派員前往關心受災保戶及家屬；法國巴黎保險除捐款100萬外，對受難保戶啟動保費緩繳3個月、免費補發保單、保單借款免息3個月；中國人壽提供包括快速理賠、保費緩收、保單貸款優惠、免費保單補發、房貸紓困措施及旅平險彈性調整等六大關懷服務；保德信人壽優先處理理賠申請，並協助快速完成理賠服務，另受災保戶補發保單免收工本費、新申請保單借款減免利息，以及保費緩繳等；臺銀人壽受災保戶快速理賠、房貸本金及應繳續期保費緩繳6個月紓困、免費申請補發毀損或遺失保單。

中華郵政提供包括減免賑災捐款手續費、免收受災戶工本費、協助受災戶核轉支票證明文件等；臺灣銀行提供臨時提款應變措施，存摺遺失補發、印鑑掛失更換及金融卡掛失補發，都免收手續費。財團法人台灣郵政協會為表達對受災戶慰問之意，捐款新臺幣200萬元至花蓮縣政府社會處指定花蓮縣社會救助金專戶。

成立於2001年的永達保險經紀人公司2017年新契約保費收入達新台幣23億元（不含躉繳），累積有效契約保費達新台幣330億元，營業收入達20.83億元，當年度百萬圓桌（MDRT）會員達成人數122位，主管人數共1,640人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.82％。2017年台灣壽險業，僅有11家公司入圍MDRT會員排名前100名，永達成為保經業唯一入榜之公司。永達轉投資之永達理保經，更在對岸站穩腳步、大幅成長，董事長吳文永指出，能有如此的榮耀，證明永達培育菁英與長期推動退休理財保險規畫的市場策略奏效。

展望2018年，吳文永表示，永達保經新契約保費收入目標新台幣28億元（不含躉繳）、營業收入新台幣23億元、13個月保單繼續率97％、主管人力1,800人及250位MDRT。

總經理陳慶鴻說，永達轉投資且持股達24.9％的大陸永達理保經成立屆滿7年，同樣以增額終身壽險為主打商品，2017年新契約保費收入達人民幣17.80億元，主管人力達6,005人，百萬圓桌會員人數已完成1,247位。

永達目前在對岸設有15家分公司及40個營業據點，挾著MDRT品牌優勢及人才西進，2018年新契約保費收入可望大幅成長到人民幣45億元、營業收入36億元、13個月保單繼續率96.5％、主管人力1萬3,500人及3,000位MDRT，分公司拓展為17家及60個營業據點。

永達保經宣布今年將調薪5%，是公司成立以來連續17年調薪。另外，年終獎金也有四個月以上，每四個月還加發「年中獎金」。

永達保經去年每股稅前盈餘6.06元，今年目標要賺一個股本。董事長吳文永表示，今年元旦起，員工全面調薪，調幅至少5%以上，這也是公司成立以來，連續17年年年調薪。

在年終獎金部分，過去永達每年年終都不會低於四個月，今年也不例外，加上每四個月發放一次的「年中獎金」，今年年終將超過四個月以上。另外，協理以上的主管，每人配有市價200萬元的座車。

另外，為招募業務高手，永達今年將啟動3年徵才計劃方案。只要晉升業務處經理後，並通過兩年觀察期評估，可獲50萬獎勵金；晉升業務協理，通過兩年觀察期獎勵金有100萬；升業務副總並通過兩年觀察評估期，獎勵金150萬，業務高手若是能年年晉升，獎勵金可高達300萬。

永達保經轉投資的大陸永達理保經西進有成。去（2017）年稅後純益人民幣1.9億元(約新台幣8.74億元)，對母公司永達保經獲利貢獻比重約四成，永達保經董事長吳文永表示，預計永達理今年獲利比重可望拉高至六成。

大陸永達理保經為永達保經轉投資公司，永達保經持股24.9%，資本額8,000萬人民幣，永達理保經去年稅後純益人民幣1.9億元，賺逾兩個股本，預估今年在永達理挹注下，母公司今年可望因此再賺進一股本。

永達保經總經理陳慶鴻指出，永達理保經目前在大陸設有15家分公司與40個營業據點，去年新契約保費收入（FYP）人民幣17.8億元，主管人力達6,005人，MDRT（百萬圓桌）會員人數1,247位，13個月繼續率達96%，今年規劃將再增設陜西西安與湖南長沙分公司。

陳慶鴻表示，大陸永達理保險經紀人均初年度保費達人民幣41萬元，人均年收入約人民幣24.7萬元，保險經紀人的收入約為大陸同業的5到6倍，部經理（相當於台灣處經理）平均年收入151萬元人民幣，總監（台灣協理等級）收入更高達561萬元人民幣。

永達保經預估，今年永達理保經新契約保費收入可望達到人民幣45億元、營業收入人民幣36億元、13個月保單繼續率96.5%、主管人力1,3500人與3,000位MDRT，分公司拓展為17家及60個營業據點。

永達理保經目前主要與大陸的華夏人壽、天安人壽、陸家嘴國泰、中義人壽、中華聯合、金康人壽、信泰人壽等七家壽險公司合作銷售保單。

台灣市場部分，去年新契約保費收入（不含躉繳）約新台幣23億元，累積有效契約保費共新台幣330億元，營收達20.83億元，13個月的保單繼續率高達97.82%。預估今年新契約保費目標28億元、營收23億元，13個月保單繼續率97%。

兩岸永達規畫到第三地上市。永達保經投資大陸永達理保經7年，2017年大陸保費17.8億人民幣，首度超越台灣永達的全年保費，永達保經董事長吳文永表示，預估2019年大陸保費將破百億人民幣，規劃2020年將以兩岸永達在美國掛牌上市。

去年台灣永達保經獲利約6億元，有4成左右是大陸永達理保經貢獻，今年吳文永預估台灣母公司可賺10億元左右，將有6成來自大陸；且永達投資大陸永達理只有24.9％，代表大陸永達理今年獲利要達24億元以上。

永達原本是台灣最賺錢的保經公司，但因台灣壽險市場主力商品變化，及有些保險爭議仍未釐清，卡住原本要在台灣掛牌的規畫，轉往大陸參股永達理保經，代理8家大陸壽險公司商品，去年新契約保費17.8億人民幣，約新台幣82億元。

吳文永表示，若保費收入近百億人民幣時，就幾乎等於一家中型大陸壽險公司，但合資金融業恐不易在大陸掛牌，因此考慮在美上市。

吳文永分析，台灣對保經代通路不了解，在台灣掛牌未必能有較好的交易量，大陸金融股本益比雖高，如中國平安股價去年漲了75％，但掛牌恐以內資優先，因此兩岸永達規劃赴美掛牌，如全球前6大保險經紀人公司都有在美國上市，本益比可達25∼30倍，「美國投資人了解保險行銷通路的價值」。

相對台灣保險市場趨近飽和，大陸保險市場被國內保經業者視為處女地，紛紛透過各種管道登陸搶市，其中正式參股布局的包括永達、磐石、台名等保經業者，其他很多業者也透過個人投資方式陸續西進，其中磐石保經登陸首年就獲利、永達則在去年賺進兩個股本，更激勵保經代業者搶食對岸市場大餅的企圖心。

永達保經在大陸轉投資永達理成立滿7年，去年賺進兩個股本，早在前年獲利就超越台灣永達保經。永達甚至直言，大陸業績成長目前「看不到頂」，每年都是2∼3倍的速度增加。

永達保經在台成立17年，過去在複利增額終身壽險熱賣時，曾年年賺一個資本額（約10億元），永達保經董事長吳文永昨（29）日表示，永達是「幸福企業」，17年來每年加薪不低於5％，除年中分紅外，平均年終獎金不曾低於4個月，且協理級以上就可配發價值200萬元以上的座車。

永達保經近年重心轉往大陸，先前台灣的頂尖業務員、分公司主管等，都轉往大陸發展，協助建立大陸業務部隊，永達目前在大陸的台籍業務主管已近200人，其大陸業務員平均年收入已破新台幣百萬元，且3年左右可升部經理，平均年薪151萬人民幣，若4到5年升任總監，可管3業務處，約225位業務員，年薪平均561萬人民幣。

永達保經總經理陳慶鴻表示，台灣人均收入約1.9萬美元，大陸目前人均收入約7,780美元，但大陸績優業務員平均收入卻是台灣同資歷業務員的1.2倍，因此大陸永達理保經的業務員收入，可算是大陸高收入族群。

吳文永說，除成立17年來，每年加薪幅度5％以上，今年1月1日也已加薪平均5％以上；同時每4個月結算1次獎金，年中有分紅獎金，年終獎金「最差」都還有4個月以上。

另外，只要在公司升任「協理」以上，即可自己挑1部價值200萬元左右的車，「公司買給你」。