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永達保險經紀(未)公司新聞
永達保險經紀關懷弱勢，親親寶貝運動會溫暖高雄
由永達社會福利基金會主辦，永達保險經紀人公司贊助的「親親寶貝運動會」高雄場，於 9 月 14 日在高雄市苓雅運動中心熱鬧舉行。特殊境遇的寶貝們在專車接送和專屬志工陪伴下，挑戰學習各種運動關卡，讓家長與機構的社工老師得以喘息放鬆。
永達自 2016 年起舉辦北、中、南「親親寶貝」系列活動，邀請失親、特殊境遇及弱勢孩子出遊，由業務代表、保戶及同仁擔任一日志工，成為孩子的臨時家人，攜手進行趣味運動闖關。透過活動規劃，讓孩子學習運動家精神，並在志工的互動中滿足關懷需求，溫暖封閉的心靈。社工老師表示，「親親寶貝運動會」已成為孩子們每年最期待的活動之一。
本次活動共邀請 7 個兒少機構，計 107 位寶貝與 122 位永達志工齊聚一堂。高雄市政府運動發展局副局長謝汀嵩蒞臨現場，感謝永達志工的愛心，並呼籲大眾響應社會關懷。
永達保經業務執行副總李世傑表示，親親寶貝活動讓志工們倍感欣慰，「看到孩子的笑容和溫暖的擁抱，身上的疲憊與汗水都值得了」。永達期許透過持續舉辦相關活動，為弱勢孩子帶來更多歡樂與關懷。
暑假期間是家長帶孩子出遊的旅遊旺季，有一群孩子卻鮮少有家人 陪伴，與家人出遊更是一種奢侈。永達自2016年起，舉辦北、中、南 「親親寶貝」系列活動，邀請失親、特殊境遇及弱勢孩子出遊，由業 務代表、保戶以及同仁擔任一日志工，成為孩子的一日家人，攜手進 行趣味運動闖關。透過活動內容的規劃，讓孩子學習運動家精神，近 距離與愛心志工互動，滿足孩子渴望被關懷的需求，溫暖封閉的心靈 ，在志工的鼓勵關懷下，也讓孩子拾回信任和安全感，讓孩子擁有美 好和幸福的回憶。
社工老師說：「已在高雄舉辦多年的親親寶貝運動會，已經成為孩 子每年最期待的活動之一。」活動當天最遠從屏東、高雄市六龜區等 偏鄉，邀請7個兒少機構，共計107位寶貝與122位永達志工相聚在高 雄市苓雅運動中心，感謝高雄市政府運動發展局提供場地，讓孩子免 於烈日下的曝曬，能在舒適、安全的室內活動場地，進行多項主題活 動趣味闖關，期望透過活動的進行，培養孩子運動興趣和運動家精神 。高雄市政府運動發展局副局長謝汀嵩也蒞臨現場給予孩子加油打氣 ，更感謝永達志工的愛心，也呼籲更多人一起加入社會關懷的行列。
永達保經業務執行副總李世傑，同時也是當日活動志工，他表示： 很高興能再度帶領南台灣永達家人們以及保戶，一起陪伴弱勢孩子。 每年，我們也跟孩子一樣期待，看到孩子的笑容和溫暖的擁抱，身體 的疲憊和汗水，也就值得了。
永達保險再挺永達盃 捐贈手搖運動機增進身障體驗 永達保險經紀人持續贊助「113年度新北市永達盃身心障礙運動嘉年華」，8年來協助身障朋友走出戶外、融入社會，並積極推動輪椅夢公園的建構。 今年嘉年華的重頭戲，手搖車比賽升級，移進室內，並結合虛擬實境技術，讓身障者體驗更豐富的運動樂趣。永達保經進一步捐贈兩台手搖運動機，運用飛輪運動概念，專屬身障朋友和銀髮族手部使用，能提升肺活量和肌耐力，降低肌少症發生。 永達保經總經理陳慶鴻表示，科技進步讓身障者也能輕鬆享受運動，無須擔心天氣因素。未來將加入更多新元素，吸引更多身障朋友和銀髮族加入健康運動行列。 新北市板橋輪椅夢公園主辦單位特別感謝永達保險經紀人，自樹林共融體育園區設立以來，持續捐贈復康巴士、電輔式手搖車、獨木舟、移位機等設備，讓園區運動設備更加多元，身障朋友能更便捷參與戶外活動。
今年嘉年華活動的重頭戲－手搖車比賽，主辦單位將手搖車活動升級，由戶外移進室內，手搖運動機結合虛擬實境（AR）技術；永達保經進一步捐贈兩台手搖運動機，此手搖運動機運用飛輪運動概念，進化為手踩飛輪車，專屬身障朋友和銀髮族手部使用，透過手部運動提升肺活量和肌耐力，降低肌少症的發生，同時讓身障朋友、長者們能夠享受到更加多樣化的運動體驗。
此活動已連續8年在新北市板樹輪椅夢公園舉辦，主辦單位特別感謝永達保險經紀人，自樹林共融體育園區設立以來，即陸續捐贈復康巴士、電輔式手搖車、獨木舟、移位機、健身器材...等，讓園區的運動設備更加多元豐富，身障朋友能夠更加便捷地參與戶外活動。
永達保經總經理陳慶鴻表示，感謝現今的科技發展，讓參與者1秒鐘變成手搖車好手，即使在室內也能享受手搖車運動的樂趣，無需忍受風吹日曬雨淋的困擾。未來將會加入更多讓大家期待的新元素，希望能吸引更多身障朋友和銀髮族加入健康運動行列。
2024「台中親親寶貝運動會」日前於臺中網球中心盛大舉行，由永達社會福利基金會主辦，永達保險經紀人贊助，活動中99位永達志工陪伴93位弱勢孩童，讓孩子們感受「家」的溫暖。 永達社會福利基金會表示，運動會旨在提供陪伴與關懷，協助孩子建立安全感、支持感和歸屬感。永達保險經紀副總李嘉梵表示，今年的運動會新增時下流行的匹克球及電子飛鏢項目，希望能透過運動培養孩子的運動習慣，增強體魄。 活動現場，臺中市政府社會局副局長陳仲良也蒞臨為孩子們加油，並感謝永達志工的愛心。李嘉梵強調，永達保險經紀希望能帶領員工及保戶共同關懷弱勢孩童，拉近彼此距離，讓孩子們感受到社會的關愛。
「家」是所有孩子成長的起點，也是建立3感（安全感、支持感和歸屬感）的第一場所。有鑑於此，永達社會福利基金會特別舉辦「親親寶貝運動會」，邀請業務代表、保戶及同仁擔任一日志工，藉由與愛心志工互動，讓弱勢孩童重新感受有如家人般的關懷和陪伴。
活動結合臺中國際網球中心場地，規畫多項主題活動趣味闖關，臺中市政府社會局副局長陳仲良也蒞臨現場，和93位孩子與99位永達志工相聚，除了為孩子加油打氣，也感謝永達志工的愛心。
永達保經副總李嘉梵表示，2024年親親寶貝運動會將於北中南3區展開，台中是第一場，很高興能帶領台中地區永達人及保戶一起陪伴弱勢孩子，付出愛心。希望藉由愛心志工的陪伴和互動，拉近距離，開啟孩子們封閉的心靈。今年運動項目特別加入時下最新匹克球和電子飛鏢，期望透過活動，養成孩子運動習慣，進而增強體魄。在志工的陪伴下，讓孩子找回安全感、支持感和歸屬感，體會到有如家人般的關懷，以及社會對他們的愛。
「家」是所有孩子成長的起點，也是建立3感（安全感、支持感和 歸屬感）的第一場所，擁有父母的陪伴是每個孩子的期望，特殊境遇 家庭的孩子，可能父母親無法陪伴在身旁、無法感受被關心和呵護， 有鑒於此，永達社會福利基金會特別舉辦「親親寶貝運動會」，邀請 業務代表、保戶以及同仁擔任一日志工，藉由孩子與愛心志工互動， 弱勢孩子重新感受有如家人般的關懷和陪伴，活動安排豐富，在一日 內讓孩子充分感受「3感」，將來才不傷感。
此次活動結合台中國際網球中心場地，提供孩子舒適、安全的活動 場地空間，規劃多項主題活動趣味闖關，期望透過競賽培養孩子運動 興趣，並學習運動家精神。活動當天台中市政府社會局陳仲良副局長 也蒞臨現場，和93位寶貝與99位永達志工相聚，除了替孩子們加油打 氣也感謝永達志工的愛心。活動規劃孩子體驗參與各式運動，包含： 飛盤、匹克球、電子飛鏢、冰壺、DIY手作，每個項目在教練指導下 ，進行基本教學、練習、競賽，孩子和志工在活動過程中，從陌生到 信任，最後變成併肩作戰的夥伴，孩子也在活動中學習嚐試、挑戰、 成功；孩子和志工都從中磨練耐心，學會陪伴和溝通，找到彼此的相 處模式。活動最後，孩子與志工依依不捨，孩子說：謝謝永達志工叔 叔阿姨們一整天陪著我，我不會忘記今天的。
永達保經李嘉梵副總表示，2024年親親寶貝運動會，將於北中南三 區展開，今天是第一場，很高興能帶領台中地區永達人以及保戶們一 起陪伴弱勢孩子，付出愛心，希望藉由愛心志工的陪伴和互動，拉近 彼此的距離、開啟孩子們封閉的心靈，今年運動項目特別加入時下最 新的匹克球和電子飛鏢，讓孩子們體驗，同時透過活動，養成孩子運 動習慣，進而增強體魄，在志工的陪伴下，讓孩子找回安全感、支持 感和歸屬感，體會到有如家人般的關懷及社會對他們的愛。
永達保經助「保二代」接班 保險業世代傳承
保險是一輩子的事業，永達保險經紀人（永達保經）提供優秀的創業平台，不只吸引傑出的業務菁英，更讓許多優異的業務人員培養子女接班，也就是所謂的「保二代」。
永達保經表示，為強化業務戰力，推動組織年輕化，業務第二代具有極佳的優勢。這些已耳濡目染的業務員子女經受訓練後，不僅承接上一代的客戶群，也能開拓經營與自己年齡相仿的新客戶群，為業務團隊注入新血。
目前，永達保經已達28位MDRT會員具接棒實力的保二代。他們經過考核，對平台組織運作與客戶服務流程相當了解。對於第一代業代而言，與子女一起發展保險事業，實現代代傳承的服務，也是一種責任的啟發。
此外，永達保經在2023年公益奉獻獎獲得前十名的業務主管，包括韓孫珍華業務執行副總及鄒美玲、林惠萍、高慧如等3位業務協理，皆有子女克紹箕裘，MDRT更是兩代的標準配備。
透過平台複製的威力，永達保經「保二代」跟隨上一代提升自我格局與高度，培養事業發展版圖與團隊經營能力。更可貴的是，兩代都熱衷參與公益活動，身體力行，以己身感染周遭的人一起發揮愛心，傳遞保險的真諦。
永達保經指出，家族事業可以繼承，工作也可以。為強化業務戰力 、推動組織年輕化，業務第二代具有極佳的優勢與未來性，讓已耳濡 目染的業務員子女接受訓練後，不僅承接了上一代的客戶群及其下一 代，也能開拓經營與自己年齡相仿的新客戶群，年輕專業具說服力， 能吸引到更多年輕人加入，增員範圍更寬廣，為業務團隊注入新血。
目前永達保經已達到MDRT會員具接棒實力的保二代大約28位，他們 同樣需要經過考核，對平台組織運作與客戶服務流程相當清楚，願意 投身壽險業拓展保險事業版圖。對於第一代業代來說，父母子女一起 發展事業，以保二代服務客戶的二、三代，這樣客戶服務就能永續， 也是一種責任的啟發。保險就是愛與傳承的事業，希望代代傳承的服 務，延續保險企業家精神。
保二代受到上一代影響極深，永達保經獲得2023年公益奉獻獎前十 名的業務主管，包括韓孫珍華業務執行副總及鄒美玲、林惠萍、高慧 如等3位業務協理，她們皆有子女克紹箕裘，MDRT更是兩代的標準配 備。透過平台複製的威力，永達保經「保二代」跟隨上一代提升自我 格局與高度，培養事業發展版圖與團隊經營能力，更可貴的是，兩代 都熱衷參與公益活動，身體力行，以己身感染周遭的人一起發揮愛心 動起來，傳遞保險的真諦。
永達保經逆勢成長 2023業績大躍進
永達保險經紀（永達保經）日前盛大舉辦「永創新時代 夢想億定達」2024業務表揚大會，2023年交出一張亮眼的成績單。 永達保經全年新契約保費收入達23億元新台幣，逆勢成長25%；主管人力2,414人，成長27%；13個月保單繼續率更上看97.7%。 永達保經總經理陳碧雲表示，透過優化服務流程，導入7項e化線上手管理，提升數位服務軟實力成為逆勢增長的關鍵。這些e化服務包括定聯服務系統、線上保單健檢、e-Power業務服務智能秘書、e-Report「保險經紀業務整合管理系統」新型專利的報表、e-Learning線上數位學習平台、e-Action行動投保、遠距投保等。 永達保經MDRT會員人數也成長39%，達357人，10位業務菁英更取得MDRT終身會員資格，目前累計105位。年度業務風雲人物為：年度最佳成就獎-業務協理高慧如、年度業績大賽體系組冠軍-業務高級副總嚴富民、處級組冠軍-業務副總石文仁、個人組冠軍-業務儲備協理王儀葒。 永達保經今年更優化業務制度，從增員共享角度出發，每增員一位符合獎勵辦法者，即可獲得新台幣2萬元獎勵；達成晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額更達310萬元新台幣。 值得一提的是，永達保經的大陸子公司「大陸永達理保險經紀公司」2023年表現也十分亮眼，期繳新契約保費收入達人民幣20.7億元、主管人力達7,238人、MDRT會員人數達成974位，13個月繼續率達96%，業務人員年平均FYP達人民幣28萬元。 永達保經長期投入公益，每位同仁每月自發性捐出1%所得，成立23年來累計捐款達新台幣4.8億元。今年公益奉獻獎前三名分別為業務協理莊聆瑄、鄒美玲、林惠萍。永達保經透過優化服務流程，7項e化線上管理，包含：定聯服務系統、線上保單健檢、e-Power業務服務智能秘書、e-Report「保險經紀業務整合管理系統」新型專利的報表、e-Learning線上數位學習平台、e-Action行動投保、遠距投保，提升數位服務軟實力，讓永達突破困境，逆勢成長。
2023年永達MDRT會員人數成長39%，共357位達成，10位業務菁英取得MDRT終身會員，目前累計105位。2023年業績最亮眼的4位風雲人物，分別為年度最佳成就獎-業務協理高慧如、年度業績大賽體系組冠軍-業務高級副總嚴富民、處級組冠軍-業務副總石文仁以及個人組冠軍-業務儲備協理王儀葒。
2023年更是永達業務制度優化元年，從共享角度鼓勵增員，每增員一位符合獎勵辦法即獎勵現金新台幣2萬元；達成晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額高達新台幣310萬元。大陸永達理保險經紀公司，2023年期繳新契約保費收入達人民幣20.7億元、主管人力達7,238人、MDRT會員人數達成974位、13個月繼續率達96%、業務人員年平均FYP人民幣28萬元。
永達保經從領導人以身作則，用實際行動參與公益活動，永達人自發性捐出每月個人所得1%，成立23年來累計公益捐款達新台幣4.8億元。2023年永達公益奉獻獎前三名依序為：業務協理莊聆瑄、鄒美玲、林惠萍。（陳碧雲）
**永達保經逆勢成長25% 見證保險經紀新時代**
永達保險經紀日前舉辦「永創新時代 夢想億定達」業務表揚大會，肯定2023年績優保險業務菁英。 永達保經指出，2023年新契約保費收入達新台幣23億元，逆勢成長25%。若加上轉投資中國大陸永達理保的經營收，兩岸營收突破百億元。 儘管壽險業受利率調整及商品轉型影響，新契約保費收入創17年來新低，衰退13.1%。但永達保經透過優化服務流程，推出七項線上管理系統，包含定聯服務系統、保單健康檢查等，提升數位服務軟實力。 永達保經表示，自創立以來即推動MDRT（百萬圓桌），激勵業務代表追求卓越的專業知識、道德行為和客戶服務。2023年永達MDRT會員人數成長39%，達357位，累計105位終身會員。 此次表揚大會中，四位風雲人物表現亮眼，分別是：年度最佳成就獎高慧如協理、年度業績大賽體系組冠軍嚴富民副總、個人組冠軍王儀葒儲備協理，以及二度蟬聯處級組冠軍石文仁副總。他們用努力和實力，展現保險企業家的價值。目前台灣永達主管人力2,414人成長27％、13個月保單繼續率更高 達97.7％。受利率調整幅度保守及部分商品轉型因素，2023年台灣壽 險業新契約保費收入為17年來新低，衰退13.1％。在大環境市場不佳 的情況下，永達保經透過優化服務流程，七項e化線上管理，包含： 定聯服務系統、線上保單健檢、e-Power業務服務智能秘書、e-Repo rt「保險經紀業務整合管理系統」新型專利的報表、e-Learning線上 數位學習平台、e-Action行動投保、遠距投保，不管是在客戶端還是業務端，提升數位服務軟實力，滿足客戶服務需求，讓永達突破困境 ，逆勢成長。
永達保經創立之初，吳文永董事長即推動MDRT（百萬圓桌），鼓勵 業務代表以取得MDRT會員資格為目標。MDRT需要有卓越的專業知識、 嚴格的道德行為和卓越的客戶服務，是全球公認為人壽保險和金融服 務業務的最高標準。2023年永達MDRT會員人數成長39％，共計357位 達成，10位業務菁英取得MDRT終身會員，目前累計105位，永達已成 為MDRT催生機。而2023年業績表現最亮眼的四位風雲人物，分別為榮 獲年度最佳成就獎-高慧如業務協理、年度業績大賽體系組冠軍嚴富 民業務高級副總、二度蟬聯處級組冠軍石文仁業務副總以及個人組冠 軍王儀葒業務儲備協理，他們用自己的努力和實力創造人生高峰，完 美呈現保險企業家的價值。
**永達善行 打造友善社會**
**台北 2023 年 5 月 25 日** 行善也能發揮創意！永達社福基金會在永達保險經紀人的支持下，自十年前起持續捐贈復康巴士，至今已捐贈 100 台，惠及身心障礙者。在台灣復康巴士普及後，永達又推出長照專車捐贈計畫，協助縣市政府推廣長照服務，預計 8 年內捐贈 64 台長照專車。 不僅如此，永達保險經紀人還堅持做善行的先行者，從領導人開始以身作則，帶領行政同仁和業務代表自發性捐出每月個人所得 1%，累積善款金額已達 4.8 億元。 永達在企業社會責任方面也積極投入，連續 20 年贊助輪網協會系列活動，鼓勵身障朋友走出來，建立面對挑戰、活出生命價值的自信。此外，永達還捐助微型保險保費，為台中和新竹超過 2 萬名弱勢民眾投保；舉辦親親寶貝運動會，532 位永達志工陪伴 501 位弱勢孩子參與；陪伴長者出遊，82 位永達志工陪伴 80 位弱勢長者。 永達保險經紀人多年來致力於回饋社會，多元化善行舉措，打造一個更友善、更具包容性的社會。**永達保險經紀成為台灣業務人力成長主力**
國內壽險業務人力大洗牌，永達保經憑藉創新管理思維，吸引保險菁英加入。永達去年在台灣的主管人力成長27%，業務人力規模達2,414人，成為這波人力洗牌中的贏家。 永達自創立以來，在董事長吳文永的帶領下，建立「以服務代替管理」的文化，讓各項數據及管理機制一目了然，業務主管能從中獲取指引，按部就班達成目標。 永達也重視科技應用，推出多項e化線上管理工具，包括定聯服務系統、線上保單健檢、e-power智能秘書、eReport大數據管理系統、eLearning數位學習平台、e-Action行動投保等。這些工具提升了客戶服務效率，降低照會率，讓業代能更得心應手地從客戶接觸到售後服務。 永達也積極培養業務代表的專業素養，引進國際MDRT（百萬圓桌會員）標準，從制度面引導業務代表朝MDRT資格邁進，成為名副其實的MDRT搖籃。2023年，永達MDRT會員人數成長39%，在台灣保險業者中排名第4，在保經代業者中排名第一。 董事長吳文永倡導「利益共享」，讓永達成為業界最早提出「保險企業家」理念的公司。永達提供「本錢有人出，本事有人教」的完善環境，在這個理念下，業務人員能海納百川，從共享角度增員，讓組織做大。 永達也堅守保戶權益，推出保證書，只要不涉及違反告知或保險契約除外責任事項理賠爭議，公司將為保戶支付律師費及訴訟費用，捍衛保戶權利。公司也提供「法律顧問證書」，由專業顧問律師團為保戶提供法律諮詢。 永達更著重售後服務，透過「售後服務需求表」簽署及接續服務人員指派機制，讓客戶安心。去年，永達接續服務全年度業績占比達新契約保費收入約14%，顯示這項制度不僅做好服務，也為公司創造營收。 2023年，永達保經期繳新契約保費收入逆勢成長25%，達新台幣23億元。展望2024年，永達訂下更積極的成長目標，包括期繳新契約保費收入成長50%達新台幣35億元、主管人力成長25%達3,000人、MDRT成長80%至600位及13個月保單繼續率98%。永達保經總經理陳慶鴻指出，永達自創立以來，在董事長吳文永帶 領下，建立「以服務代替管理」的文化，讓永達能在兩岸站穩市場， 吸引保險菁英加入團隊發展。為了落實「以服務代替管理」，永達以 科學依據設計出57項報表、銷售成功密碼2161、增員成功密碼2143， 及首創世襲制度等創新管理思維，永達的業務主管只要透過報表管理 ，各項數據的提醒機制，及早因應，按部就班就能達成個人設定的目 標。
陳慶鴻進一步分享，「保險」對人類是一項好制度，永達一直在思 考如何優化服務讓客戶需求真正被看見，協助客戶規劃出滿意保單， 是永達人所重視，也因此造就永達在保單繼續率長期維持在97％以上 。永達對業務代表的培訓，除運用科技化報表管理外，過去四年面對 疫情衝擊，為了讓服務更即時以及大數據管理，永達保經更啟動一系 列e化線上管理，包括：一、定聯服務系統建置，更有效率的客戶服 務。二、線上保單健檢，協助發現客戶的保障缺口。三、e-power智 能秘書，運用AI機器人結合Line即時訊息通知。四、eReport 57項報 表，大數據管理系統新型專利。五、eLearning數位學習平台，每年 六小時法遵及線上課程、證照考試，跨越時空距離的千人視訊。六、 e-Action行動投保，降低照會率。七、遠距投保。運用科技透過e化 平台建構可容納千人進行線上課程、辦理線上理財講座，儲備最佳能 量，隨時掌握組織運作，業績、人力、實動等，積極培養業代數位軟 實力，從客戶接觸、締約到售後服務更得心應手。
MDRT的搖籃 鼓勵共享讓組織做大
保險經代業面對的是「人」的事業，有別於其它產業的銷售者，保 險從業人員更需更高的道德操守，因此，永達保經董事長吳文永創立 永達之初即引進國際組織MDRT（百萬圓桌會員）標準，凡是百萬圓桌 會員都具有出色的專業知識、嚴謹的道德操守，能夠提供一流的客戶 服務，是全世界公認為壽險與金融服務業的卓越標準。永達保經從制 度面引導業務代表朝MDRT資格邁進，成為孕育MDRT的搖籃，2023年永 達符合百萬圓桌（MDRT）會員人數達成357人，比去年成長39％，在 台灣整體保險業者中排名第4名，在保經代業者中排名第一。
綜觀永達保經之所以長期保有成長動能，陳慶鴻說這要歸功於董事 長吳文永的大氣胸襟，吳董事長常說「利益共享」，正因為有這樣的 胸襟，永達也是業界最早提出「保險企業家」理念的公司。在這個理 念下，在永達是「本錢有人出，本事有人教」的完善環境，業代只要 擁有正確保險觀念與心態，海納百川，吸引高手，從共享角度增員讓 組織做大。2023年是永達保經業務制度優化元年，每增員一位即獎勵 現金新台幣2萬元。只要晉級並通過觀察評估期，獎勵金總額高達新 台幣310萬元。永達也是業界首創世襲制度，業務人員退休時，組織 利益可以帶走一半；往生後，利益仍可由子女領，個人績效、組織利 益可傳承，實踐「服務一陣子，永達養你兩輩子」的承諾，無論是個 銷、組織乃至退休皆有保障。
堅守保戶權益 扛起保險規劃的重任
台灣保險市場發展至今已相當成熟，陳慶鴻分析，在如此成熟的市 場，保戶對服務的要求標準會更高，而永達保經向來重視售後服務， 領先業界的保證書，只要不涉及違反告知或保險契約除外責任事項理 賠爭議，公司為保戶支付律師費及訴訟費用，捍衛保戶權利；「法律 顧問證書」由專業顧問律師團提供保戶法律諮詢。公司以客為尊，提 供開發問卷禮、理財講座貴賓禮；以及持續17年出版達人電子月刊， 刊載公司運作及保險相關資訊；從「售後服務需求表」去發掘解決客 戶的問題。
為避免「孤兒保單」發生，永達更藉由「售後服務需求表」的簽署 與接續服務人員指派的機制，明確地落實客戶服務，並結合公司數位 化提醒機制，縱使原經手業代離開，公司會選派其他業務代表接續服 務，讓客戶安心。
陳慶鴻說，從去年接續服務全年度業績占比達新契約保費收入約1 4％，更能看出這項制度不僅做好服務，還為公司創造營收，又能創 造業務服務客戶的機會。
2023年永達保經繳出亮眼成績，期繳新契約保費收入逆勢成長25％ 達新台幣23億元，展望2024年，永達保經訂下期繳新契約保費收入目 標成長50％達新台幣35億元、主管人力成長25％達3,000人、MDRT成 長80％至600位及13個月保單繼續率98％的目標。
除了兩項捐贈計畫創舉，永達保經堅持做善的先行者回饋社會，從 領導人開始以身作則，以行動落實社會關懷，永達保經行政同仁及業 務代表自發性捐出每月個人所得1％捐作善款亦不曾間斷，累計金額 達4.8億元。
以多樣化的議題，投入企業社會責任，如連續20年贊助輪網協會系 列活動，鼓勵身障朋友勇敢走出來，透過各項運動賽事，從中建立自 信面對挑戰，活出生命價值；連續4年捐助微型保險保費，為台中及 新竹捐贈超過2萬名弱勢民眾投保；連續2年舉辦親親寶貝運動會，5 32位永達志工陪伴501位弱勢孩子參與；舉辦北南陪伴長者出遊活動 ，82位永達志工陪伴80位弱勢長者。
「上有老、下有小」的三明治族在迎接不同人生階段時，真的覺得壓力超大啊！不過，我們也不能放棄對自己和家人的保障。最近，有壽險業者提醒我們，這些擔當家計的中年人應該檢視自己在健康保障、子女教育、資產規劃與傳承，以及樂活退休的需求，定期檢查自己的保障是否周全，建立起一個堅強的家庭保護網，從容面對人生每一個重要階段。 保誠人壽就指出，三明治族的保險規劃有四大重點。首先，健康保障是最基本的，我們需要有足夠的醫療保障，這樣在穩定家庭經濟的同時，也能享受好的醫療品質。身為家中的經濟支柱，我們得做好健康保障，以免意外或疾病發生時，家庭經濟受到影響。 接下來，是關於子女教育的部分。許多家長已經意識到，為了孩子的未來，教育金的準備要及早開始。有52%的家長選擇保險商品作為教育金準備的工具，這樣在準備孩子未來夢想的同時，還能享受壽險保障。 第三點是資產規劃與傳承。保誠人壽提醒我們，隨著人生不同階段的變化，我們對家庭保障的需求也會有所不同。所以，我們要定期檢視自身的需求，適時調整保障和受益人。比如說，結婚或生子後，受益人也應該跟著調整，確保資產可以幸福地傳承給每一個世代。 最後，是樂活退休的部分。除了將未來壽命延長納入退休金考量外，我們還要考慮通膨風險，維持退休生活的品質。趁年輕時規劃退休金非常重要，這樣才能降低退休金不足或儲蓄未達期望金額的不安，享受優質自在的退休生活。 永達保經總經理陳慶鴻說，保險就是為了在危急關頭能夠提供保障，讓我們無須擔心通膨變化或利率調降。他強調，透過增額終身壽險的時間與複利效果，以及雙豁免的機制，我們可以在身心健康時，退休時擁有與生命等長的現金流；遭遇風險意外時，也能確保資金到位，保護我們的人，也保護我們的錢，這才是最完整的保護。
保誠人壽指出，三明治族的保險規劃有四大重點，首先是健康保障。足夠醫療保障，穩住家庭經濟同時兼顧醫療品質。健康為幸福之本，三明治族身為家中經濟支柱，首要做好健康保障，萬一因意外或是疾病需要治療，不但能獲得更好的醫療品質，也能避免家庭經濟受影響。
其次是子女教育。近半數家長了解到子女教育要及早準備的重要性，在子女一歲前就開始準備教育金，52%的家長選擇保險商品作為教育金準備工具，在準備未來小孩圓夢基金的同時仍能享有壽險保障。
第三是資產規劃與傳承。保誠人壽提醒，三明治族在人生不同階段的家庭保障需求會隨之改變，謹記定期檢視自身的需求，適時調整保障及受益人，例如結婚或生子後，受益人也應該跟著調整，才能真正落實資產幸福傳承每個世代。
第四是樂活退休。三明治族除了將未來壽命延長納入退休金考量外，還要注意通膨風險，以維持退休生活的品質，趁年輕時規劃退休金至關重要，以此降低退休金不足或儲蓄未達期望金額的不安，完整考量影響因素，並因應個人經濟狀況及對退休的期待，定期檢視退休計劃，才能擁有優質自在的退休生活。
永達保經總經理陳慶鴻表示，保險重視風險保障規劃，在危急關卡能及時提供保障，無須擔心通膨變化、利率調降，妥善規劃屆時就能夠安心及有尊嚴地享受退休生活。而增額終身壽險藉由時間與複利，搭配雙豁免的機制，身心健康平安時，退休時擁有與生命等長的現金流；遭遇風險意外的時候，則能確保資金可以到位，除了保護你的人，也保護你的錢，才是最完整的保護。
台灣人口結構不斷老化，65歲以上的老年人口數量逐年攀升，這也帶來了醫療和疾病風險的增長。在這樣的背景下，保險業界提醒大眾，應該對年老後的生活做好規劃。其中，兩種保單是關鍵：一是退休金保險，二是財富傳承保單。透過保險，我們可以將辛苦積累的資產傳給後代，並避免遺產分配的爭議以及受益人可能遭遇的詐騙風險。
保險業者建議，透過指定受益人來體現個人的意願，並可以選擇身故保險金的給付方式，如分期給付，這樣可以減少遺產分配的問題，同時保障受益人的利益。值得注意的是，身故保險金不受遺產稅的影響，受益人在獲得理賠後，可以自由使用這筆金錢，甚至可以用來繳納遺產稅。
在台灣，許多保險公司提供了各種相關保單供消費者選擇。例如，遠雄人壽推出的「遠雄人壽傳富百寶代美元利率變動型終身壽險」，這是一款美元計價的保單，可以指定受益人，並提供不同的繳費方式。中國人壽也推出了「中國人壽傳承守富美元利率變動型終身壽險—定期給付型」，這款保單提供多種費率折減方案，並提供長達110歲的終身保障。
永達保經則建議，在規劃保單時，可以結合信託、遺囑和意定監護等機制，以確保銀髮族的財產安全和照顧需求。例如，透過「意定監護」，可以預先委任信任的人來管理財產和照顧個人，這種方式對於確保老年生活品質來說非常關鍵。
