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永達保險經紀(未)公司新聞
台灣戰後嬰兒潮世代邁入退休，資產傳承成關鍵
內政部統計顯示，1946年至1964年間，台灣出生人口超過500萬，這群「戰後嬰兒潮世代」即將邁入退休生活，也開始關注人生資產與價值的交接規劃。
保經業者指出，在資產轉移的過程中，常會出現各種問題，特別是高資產族，需要關注稅務、公平問題，以及避免家庭紛爭。
永達保經強調，財富傳承過程中存在四大風險：不動產傳承的價值均分問題、遺產總額高需準備現金繳稅、意外來臨時的遺產分配難題，以及規劃過晚導致機會錯失。
磊山保經建議及早規劃資產傳承，以確保資產安全傳給指定繼承人，並避免未來可能的家庭衝突與法律糾紛。
磊山保經副總吳清和以房產傳承為例，建議透過信託、遺囑與壽險的三階段傳承架構來安排，從信託設立、遺囑指定受益權，到壽險保障預留現金，達到資產整合的目的。
磊山保經也提醒，保險的功能已經超越「預留稅源」，而是作為「預留現金」以應對各種實務情境，如在稅單未核發前、資產凍結期間提供家庭現金流。
永達保經強調，保險商品的契約強制性與功能機制，在傳承上具有優勢，例如可隨時變更保險契約的受益人，以及《保险法》第112條的保障，使保險金額不計入遺產總額，降低遺產稅負擔，實現財富傳承。
今年適逢永達保險經紀邁向25週年紀念，該公司於3月25日在陽明山中山樓盛大舉辦「永達25 與你為伍」2025永達業務表揚大會，對2024年度表現卓越的保險業務菁英進行表彰。
在會議中，永達保經董事長吳文永強調，永達自創立以來，始終專注於退休規劃與資產傳承市場，不僅幫助保戶完善退休生活，還在資產保全與風險管理方面發揮保險的核心價值，已累積20多年豐富經驗。
2024年，永達保險經紀人公司表現亮眼，業績與人力持續成長。該公司期繳新契約保費收入達24億元新台幣，營業收入則達25.37億元，業務代表數量達2,520人，13個月保單繼續率維持在97％。在面對通膨、升息壓力以及保險市場的變革之下，永達依然突破重圍，取得優異成績。
大會當晚，榮譽晚宴抽出賓士、TOYOTA汽車各一部，以及筆電和液晶電視等多項獎品，以極致的方式回饋業務代表的辛勤付出。
永達保險經紀人公司秉持「利他、共好」的創新理念，致力于培育保險企業家，提供多元報酬、多重獎勵以及優質培訓平台，打造兩岸事業版圖，為業務代表提供更廣闊的發展舞台。
自2020年起，永達啟動業務制度優化，鼓勵業務主管擴大組織，提供增員及晉級獎勵。截至目前，已發放950萬元獎金，並吸引眾多優秀人才加入。占地超過2,000坪的永達新大樓，是公司對未來發展的堅定承諾，旨在成為保戶最信賴的公司，並帶領夥伴超越顛峰。
永達保經MDRT（百万圓桌會議）累計人數達969位，終身會員（十屆以上）人數更超過112人，在保經業界中名列前茅。平均每兩位業務代表中，就有一位MDRT成員。永達保經將持續推動MDRT的DNA，目標在2026年將MDRT人數突破1,200人，創造永達MDRT的新高峰。
永達保經董事長吳文永表示，永達一直專注於退休規劃與資產傳承 市場，20多年來不僅協助保戶完善退休生活、保全資產傳承以及風險 管理，將保險發揮其最大核心價值。
永達保險經紀人公司2024年績效斐然，業績、人力持續成長，期繳 新契約保費收入達新台幣24億元、營業收入25.37億、業務代表計2, 520人、13個月保單繼續率維持97％。在通膨及升息壓力、保險市場 大變革之下，永達仍突破重圍完成佳績。大會的高潮於榮譽晚宴抽出 賓士、TOYOTA共三部汽車、筆電以及液晶電視，極致回饋，感謝每一 份努力。
秉持創造「利他、共好」的制度與平台，以培育保險企業家為目標 ，提供多元報酬、多重獎勵以及優質培訓平台，打造兩岸事業版圖， 讓業務代表有更大更多的發展舞台。
2020年啟動業務制度優化，從共享角度鼓勵業務主管擴大組織，提 供增員及晉級獎勵，每增員一位符合獎勵標準者，即發放獎金，晉級 獎勵最高達新台幣310萬元，執行至今已發放950萬元，希望吸引眾多 優秀的人才加入永達，占地2千多坪永達新大樓是永達對未來藍圖的 堅定承諾，成為保戶最信賴的公司、帶領夥伴超越顛峰。
永達MDRT累計人數達969位，終身會員（十屆以上）人數更高達11 2人，為保經業界之最，高比例的MDRT，在永達平均每兩位業務代表 ，就有一位MDRT，永達保經將會持續灌注MDRT的DNA，2026目標達成 人數突破1,200人，推向永達MDRT高峰。
永達保險經紀在3月28日於陽明山中山樓盛大舉辦「永達25 與你為伍」2025永達業務表揚大會，慶祝公司邁向25周年里程碑。此次大會不僅是績優業務菁英的表彰儀式，更是對過去一年努力與成就的肯定。
會中，永達保險經紀董事長吳文永表示，公司始終以培育保險企業家為目標，鼓勵業務主管擴大組織，並提供增員及晉級獎勵，最高獎勵金額達新台幣310萬元，至今已發放950萬元。吳董強調，永達新大樓的落成，是對未來發展的堅定承諾，旨在成為保戶最信賴的保險公司，並帶領夥伴們超越顛峰。
在此次大會中，永達保險經紀人公司2024年的業績亮麗，期繳新契約保費收入達新台幣24億元，營業收入25.37億元，業務代表數量達2,520人，13個月保單繼續率維持在97%的高水平。這些成績的達成，顯示了公司在市場上的穩定發展和持續增長。
大會高潮部分，進行了獎品抽出，包括賓士、TOYOTA汽車、筆電以及液晶電視等豪華獎品，以感謝每一位員工的辛勤付出。
永達保經創立以來，積極推動MDRT計劃，目前累計MDRT人數達969位，終身會員（10屆以上）112人，創下保經業界紀錄。其中，平均每2位業務代表就有1位MDRT，展現了公司在業界中的領先地位。
2024年，永達保經榮獲年度最佳成就獎（蟬聯）以及年度業績大賽的多項冠軍，包括處級組冠軍-業務協理高慧如、體系組冠軍-業務副總李湘菁、個人組冠軍-業務籌備協理蔡陳麗紅。這些業務精英以專業服務帶領夥伴走向成功之路，將保險視為一份事業和責任。
永達社福基金會自17年前成立以來，員工自發性捐出每月個人所得的1%，累積善款超過5.2億元。總經理特助吳柏瑨強調，投入公益是公司的社會責任和使命感。永達長期贊助「台北市輪椅網球推廣協會」，鼓勵身障朋友參與運動，享有運動平權。
在2024年永達公益奉獻獎的頒發中，專案業務協理莊聆瑄、業務協理鄒美玲、業務協理高慧如獲獎，他們以愛心點亮社會各個角落，從兒少、長者、身心障礙、經濟弱勢，為社會公益盡心盡力。
「永達25 與你為伍」2025永達業務表揚大會，3月28日在陽明山中山樓舉行，表揚2024年績優表現的業務菁英。邁向25周年的永達保險經紀人公司2024年業績、人力持續成長，期繳新契約保費收入達新台幣24億元、營業收入25.37億、業務代表計2,520人、13個月保單繼續率維持97%。大會的高潮於榮譽晚宴抽出賓士、TOYOTA共3部汽車、筆電以及液晶電視，感謝每一份努力。
永達保經董事長吳文永表示，永達以培育保險企業家為目標，從共享角度鼓勵業務主管擴大組織，提供增員及晉級獎勵，晉級獎勵最高達新台幣310萬元，執行至今已發放950萬元。占地2千多坪永達新大樓是對未來藍圖的堅定承諾，成為保戶最信賴的公司，帶領夥伴超越顛峰。
永達保經創立之初即大力推動MDRT，永達MDRT累計人數達969位，終身會員（10屆以上）人數更高達112人，為保經業界之最。高比例的MDRT，在永達平均每2位業務代表，就有1位MDRT。2024榮獲年度最佳成就獎（蟬聯）以及年度業績大賽處級組冠軍-業務協理高慧如、體系組冠軍-業務副總李湘菁、個人組冠軍-業務籌備協理蔡陳麗紅。保險對他們來說是事業更是責任，提供專業服務並帶領夥伴走向成功之路。
永達社福基金會17年，永達人自發性捐出每月個人所得1%，累積善款捐助超過5.2億，總經理特助吳柏瑨表示，投入公益是社會責任更是使命感，永達贊助「台北市輪椅網球推廣協會」長達20年，鼓勵身障朋友走出戶外運動健身，享有運動平權。2024年永達公益奉獻獎前三名為：專案業務協理莊聆瑄、業務協理鄒美玲、業務協理高慧如，為社會公益盡心力從兒少、長者、身心障礙、經濟弱勢，用愛點亮每個黑暗。
疫情解封後，全球經濟復甦的挑戰依然劇烈，通膨與升息壓力仍存，但這並未阻擋台灣永達保險經紀人公司在市場上的進步。邁向25週年的永達保經，憑藉其精準的行銷策略、完整的教育訓練和獎勵政策，穩健擴大業務版圖。2024年，公司期繳新契約保費收入達新台幣24億元，營業收入則達25.37億元，13個月保單繼續率高達97%，展現了強大的市場競爭力。
永達保經一直重視人才的培育，並以培育百萬圓桌（MDRT）搖籃而聞名。總經理陳慶鴻強調，通過MDRT導師級的專業交流與經驗傳承，永達MDRT累計人數達969位，終身會員（10屆以上）人數更是高達112人，平均每2位業務代表就有1位MDRT，在兩岸保經界位居領先地位。
永達保經為MDRT會員提供各種獎勵，包括報名費、每達成5屆現金獎勵、榮譽外套、終身會員專屬辦公室，甚至出書等專屬榮耀，讓MDRT的DNA深植於每一位永達人。
為培育保險企業家，永達保經自2020年起啟動業務制度優化，吸引各路業務高手加入，提供多元高額報酬和多重獎勵。陳慶鴻指出，「利他、共好」是永達深耕兩岸的核心理念，所有業務代表都是公司的合作夥伴。公司鼓勵增員及晉級，每增員一位符合獎勵標準者，即發放現金新台幣2.4萬元，晉級獎勵更高達新台幣310萬元，至今已有35人拿到增員組織獎勵，共發放950萬獎金。
在董事長吳文永的領導下，永達保經的獨創專利——保險經紀業務整合管理系統，導入大數據分析，透過科學化的57項報表、銷售密碼2161、增員成功密碼2143檢視輔導，切中要點。並以「高收入、高成交率、報聘計畫、活動量體檢表」4表合一，從業務開發、續約、售後服務一條龍檢視，提供業務團隊主管精準掌握，進而協助業代精進效能。
永達保經不僅吸引優秀的業務菁英，更培養了許多傑出業務人員的子女，所謂的保二代，透過新血加入活化保險事業經營，落實對客戶的長期承諾。目前永達保經已達到MDRT會員具接棒實力的保二代大約28位，讓父母子女一起發展事業，服務客戶的二、三代，延續服務價值。
永達保經將客戶權益視為服務最高指標，陳慶鴻強調，公司會選派其他業務代表接續服務，避免客戶成為「孤兒保單」。近兩年接續服務件皆占全年度保費3億元以上，占新契約保費收入約12.5%。此外，永達e化線上保單健檢，提供客戶最適合的商品組合規劃；行動投保讓核保更及時，降低照會率，客戶服務更升級。
永達保經始終堅持為客戶規劃最有利的保障與資產配置，以長年期增額終身壽險商品深耕市場，希望能為國人規劃無虞的退休人生。陳慶鴻總經理進一步強調
永達保經重視人才，更以培育百萬圓桌（MDRT）搖籃著稱，總經理陳慶鴻指出，藉由MDRT導師級的專業交流及經驗傳承，永達MDRT累計人數達969位，終身會員（10屆以上）人數更高達112人，平均每2位業務代表，就有1位MDRT，位居兩岸保經界第一把交椅。永達更提供MDRT會員各式獎勵，從報名費、每達成5屆現金獎勵、榮譽外套、終身會員專屬辦公室、甚至出書等專屬榮耀，MDRT的DNA已深植所有永達人。
獨創專利
精進業代效能
致力於培育保險企業家的永達保經，於2020年起啟動業務制度優化，吸引各路業務高手加入，提供多元高額報酬、多重獎勵。陳慶鴻指出，無論在保戶服務與業務制度，「利他、共好」是永達深耕兩岸的核心理念，所有業務代表都是公司合作夥伴。從共享角度鼓勵增員及晉級，每增員一位符合獎勵標準者，即發放現金新台幣2.4萬元，晉級獎勵更高達新台幣310萬元，至今已有35人拿到增員組織獎勵，共發放950萬獎金，希望吸引眾多優秀的業務菁英加入，攜手朝向保險企業家目標前進。
在精算師出身的永達保經董事長吳文永的領導下，永達獨創的專利--保險經紀業務整合管理系統，導入大數據分析，透過科學化的57項報表、銷售密碼2161、增員成功密碼2143檢視輔導，切中要點；輔以「高收入、高成交率、報聘計畫、活動量體檢表」4表合一，從業務開發、續約、售後服務一條龍檢視，提供業務團隊主管精準掌握，進而協助業代精進效能。
永達保經優質創業平台，不只吸引優秀的業務菁英，更讓許多傑出業務人員因認同企業穩健經營，進而培養自己孩子接班，也就是所謂的保二代，藉由新血加入活化保險事業經營，落實對客戶的長期承諾。目前永達保經已達到MDRT會員具接棒實力的保二代大約28位，對於第一代業代來說，父母子女一起發展事業，以保二代服務客戶的二、三代，讓服務價值得以延續。
完善售服
避免孤兒保單
永達保經向來將客戶權益視為服務最高指標，陳慶鴻強調，永達重視每一張保單價值，為避免客戶成為「孤兒保單」，縱使原經手業代離開，公司會選派其他業務代表接續服務，落實「售後服務問卷」發掘解決客戶的問題。近兩年接續服務件皆占全年度保費3億元以上，占新契約保費收入約12.5%。此外，永達e化線上保單健檢，提供客戶最適合的商品組合規劃；行動投保讓核保更及時，降低照會率，客戶服務更升級。而業界首創的「理賠訴訟保證書」協助未涉及違反告知或保險契約除外責任事項爭議與保險公司涉訟的保戶，公司支付律師及訴訟費用，捍衛保戶權益；「法律顧問證書」由專業顧問律師團提供保戶法律諮詢，值得保戶安心託付。
永達保經始終堅持為客戶規劃最有利的保障與資產配置，以長年期增額終身壽險商品深耕市場，希望能為國人規劃無虞的退休人生，高保單繼續率就是客戶肯定的展現。陳慶鴻分析，經歷金融風暴後，不少規劃增額終身壽險的保戶都反饋感謝永達的業務代表，不僅資產未遭受虧損，保單價值準備金隨時間複利的增值效益也越加明顯。陳慶鴻總經理進一步強調，隨著醫療進步國人平均餘命提升，應依據人生階段的不同，隨時調整保險需求，尤其退休規劃必須有計畫的提早準備，才能慢慢積累「晚」美保障。
回饋社會
贊助公益活動
多年來，永達保經持續贊助各項公益活動，其中20年來贊助輪椅網球系列活動，鼓勵身障者走出戶外建立自信，倡議運動平權；藉由拋磚引玉回饋社會，從企業領導人開始以身作則，全體永達人自發性捐出每月個人所得1%投入公益，將對保戶的用心，化為對社會的大愛，公益計畫也獲得保戶認同。2024年亦有2位保戶主動加入捐車行列，連續7年捐贈長照專車已達58輛，超過4萬長者受惠，提供長者就醫、外出參與社區活動意願，重拾樂活人生，今年也即將完成長照專車8年64輛捐贈目標。自2024年起，北、中、南各業務單位自行舉辦小型公益活動，邀請客戶共同加入永達公益季的行列，一同化身為幸福使者，播散愛的種籽，讓愛發芽、茁壯、遍地開花。
隨著時代進步，台灣社會中單身女性與職業婦女的比例不斷攀升，這一現象不僅反映了女性自主意識的提升，也對他們的財務安全提出了更高的要求。永達保險經紀的业务籌備協理蔡陳麗紅女士近期在接受採訪時指出，對於這些女性來說，建立一個完善的風險保護網，是確保未來生活品質與財務穩定的關鍵。
蔡陳麗紅強調，隨著收入的穩定，單身女性開始放棄傳統的生育觀念，更加注重自我投資。然而，財務自由並非僅僅是擁有收入，更重要的是確保長遠的經濟安全。對於單身女性來說，長壽風險和失能與醫療風險是她們應該特別關注的兩大風險。
根據行政院性別平等年報的數據，2023年台灣25至29歲女性勞動力參與率達到了89%，但隨著年齡增長，這一比例會因為婚育等因素而急速下降。50至54歲的女性勞動力參與率已降至66.3%，而55歲以上的女性勞動力參與率則不到五成。這一現象顯示，許多職業婦女為了照顧家庭而選擇了兼職或放棄工作。
傳統觀念中，許多媽媽將自己的需求置於後，但蔡陳麗紅認為，真正的愛孩子的方式，是確保自己未來不會成為孩子的負擔。因此，建立專屬的退休金規劃和轉變「愛孩子」的觀念，對於享受無後顧之憂的退休生活至關重要。
對於單身女性和職業婦女來說，蔡陳麗紅提出了四點建議：首先，規劃利變型壽險保單；其次，完善醫療與失能保障；第三，建立財務計劃專款專用；最後，及早開始退休規劃。她認為，通過這些措施，現代女性可以實現真正的財務自由，並在「有錢有尊嚴，富養自己」的過程中，對自己和家人展現出最好的愛。
有穩定收入的單身女性越來越普遍，她們不再囿於傳統生育觀念，更願意將錢投資在自己身上。然而，財務自由並不僅僅是擁有收入，而是確保長遠的經濟安全，單身女性應特別關注兩大風險：長壽風險及失能與醫療風險。
根據行政院性別平等年報，2023年我國25至29歲女性勞動力參與率89%，後因婚育等因素影響，隨年齡增加而急速下降，50至54歲已降至66.3％，55歲以上更不及五成，顯示許多職業婦女為照顧家庭而選擇兼職或放棄工作。傳統型的媽媽往往將自己的需求擺在最後，然而，蔡陳麗紅強調，真正愛孩子的方式，是確保自己未來不成為孩子的負擔。
因此，建立專屬的退休金規劃及轉變「愛孩子」的觀念，這樣才能讓自己享有無後顧之憂的退休人生。
不論是單身女性還是職業婦女，都應建立適合自己的風險規劃。蔡陳麗紅提出四大建議：1.規劃利變型壽險保單。2.完善醫療與失能保障。3.建立財務計劃專款專用。4.及早開始退休規劃。現代女性的財務自由，應透過完善的風險規劃，真正做到「有錢有尊嚴，富養自己」，這才是對自己、家人最好的愛。
隨著社會結構的變遷，晚婚與不婚成為現代女性生活選擇的一部分，單身女性與職業婦女的比例不斷攀升。在這樣的背景下，永達保險經紀業務籌備協理蔡陳麗紅強調，在少子化、高齡化的社會氛圍中，女性們應該更加重視自身的風險保護，確保未來的財務安全與生活品質。
擁有穩定收入的單身女性逐漸增多，他們不再受傳統生育觀念的束縛，更傾向於將資金投資於自我成長。但財務自由並非只是擁有收入，更重要的是確保長遠的經濟安全。蔡陳麗紅提醒單身女性，特別需要注意兩大風險：一是長壽風險，二是失能與醫療風險。
長壽風險方面，由於女性壽命普遍較男性長，因此預先準備緊急預備金至關重要。此外，利用利變型壽險保單既能累積退休資金，也能在必要時提供保障，確保退休後的生活穩定。而失能與醫療風險則需要透過完整的保險規劃來對抗，包括實支實付型醫療險、癌症險、失能險等，以確保在面對突發狀況時有足夠的財務支持。
對於單身女性和職業婦女來說，建立適合自己的風險規劃至關重要。蔡陳麗紅提出了四大建議：首先，規劃利變型壽險保單，確保退休現金流；其次，完善醫療與失能保障；第三，建立財務計劃，專款專用，根據自身收入與未來需求設定合理的儲蓄目標；最後，及早開始規劃，享受時間複利效益，降低儲蓄壓力，並讓資金增值。
女性應該將自身的未來視為首要課題，追求現代女性的財務自由，不僅僅是擁有當下的收入，更應確保未來的經濟安全。透過完善的風險規畫，女性可以無憂無慮地迎接人生的每一個階段，實現「有錢有尊嚴，富養自己」的生活態度，這對於自己和家人來說，才是最好的愛。
有穩定收入的單身女性愈來愈普遍，她們不再囿於傳統生育觀念， 更願意將錢投資在自己身上。然而，財務自由並不僅僅是擁有收入， 而是確保長遠的經濟安全，單身女性應特別關注兩大風險：1、長壽 風險：女性普遍壽命較男性長，應預先準備「一筆錢」作為緊急預備 金，以及利用利變型壽險保單，不僅能累積退休資金，還能在必要時 提供保障，確保退休後的穩定生活。2、失能與醫療風險：當單身女 性無法自理生活或面臨高額醫療費用時，誰來支援她們？完整的保險 規劃應包含實支實付型醫療險、癌症險、失能險，確保面對突發狀況 時有足夠的財務後盾。
不論是單身女性還是職業婦女，都應建立適合自己的風險規劃。蔡 陳麗紅提出四大建議：一、規劃利變型壽險保單：確保退休現金流， 這類保單不僅能讓資金累積增值，還能在遭遇風險時提供保障。二、 完善醫療與失能保障：透過實支實付型醫療險、癌症險、失能險，確 保在需要高額醫療支出時不會影響生活品質。三、建立財務計劃：專 款專用，以「總量」概念規劃退休金，根據自身收入與未來需求，設 定合理的儲蓄目標。四、及早開始規劃：享受時間複利效益，愈早開 始準備退休金，愈能降低儲蓄壓力，並讓資金增值。
女性應該將自身的未來視為優先課題，現代女性的財務自由，不只 是當下擁有收入，更應確保未來的經濟安全。透過完善的風險規畫， 女性可以無憂無慮地迎接人生每一個階段，真正做到「有錢有尊嚴， 富養自己」，這才是對自己、家人最好的愛。
永達保經總經理陳慶鴻強調，永達保經作為台灣保險經紀領軍，不僅是台灣市場的佼佼者，更是率先進軍中國大陸市場的保經公司。陳慶鴻指出，當時面對台灣2300萬人口的市場，他深知若要進一步擴大版圖，必須尋求新的發展機遇。因此，永達保經將目光投向了人口眾多的大陸市場，希望在那裡開創一片新天地。
永達保經自成立以來已超過13個年頭，在台灣保險經紀產業中佔據領先地位。2024年，該公司期繳新契約保費收入達到24億元新台幣，營業收入則為25.37億元，13個月保單繼續率高达97％。展望未來，陳慶鴻對2025年的發展充滿信心，他預計期繳新契約保費收入將達到37億元新台幣，營收則為28.1億元。
陳慶鴻透露，2024年永達保經的百萬圓桌（MDRT）會員人數已達307位，他期望在2025年能夠達到360位，同時，業務代表人力也將成長至600人。過去五年，永達保經的業務收入一直保持穩定增長，展現出強大的市場競爭力。
在面對2025年的市場變化時，陳慶鴻認為，大陸市場的變化將會非常複雜，實體經濟的衰退將對市場產生影響。然而，未來10到20年，台灣市場仍然具有巨大的潛力。因此，台灣將繼續是人才培育和業務發展的重要根據地。
陳慶鴻強調，雖然大陸市場競爭激烈，但永達保經透過團隊經營模式，在過去13年裡取得了顯著的成績。根據永達資料統計，永達參股的大陸永達理保險經紀公司，已設立17個分公司，共47個據點，2024年期繳新契約保費收入達到人民幣21.4億元，營業收入15.32億元，業務人力達7,513人，百萬圓桌（MDRT）會員人數達成628位，13個月繼續率達96.75％。
在人才培育方面，陳慶鴻表示，永達保經的核心理念是培養有價值的壽險從業菁英，提高同仁的生產力。他提到，永達保經與其他保經業者最大的差異在於，打破傳統的師徒制，建立一個讓新進同仁自主學習的平臺。此外，永達保經還重視長天期保單的開發，並落實教育訓練，以提升業務員的素質。
面對AI的發展，陳慶鴻認為，數位化是未來的趨勢，永達保經也在推動保險存摺的數位化，以提供客戶更快速、便捷的服務。此外，永達保經還推動e化線上保單健檢，提供客戶最適合的商品組合規劃，並通過行動投保，實現核保的及時性和降低照會率。
陳慶鴻還提到，台灣壽險業始終面臨著挑戰，但永達保經堅持做出自身的優點。對於外來的併購意願，永達保經持續保持冷靜，考慮到文化差異、系統整合以及經濟效益等多方面因素。為了擴大台灣規劃市場，永達保經不斷增加異業合作夥伴，包括台新人壽、安
插旗大陸 績效斐然
永達保經成立至今已經超過13年，在台灣保險經紀人產業中具有領導地位；2024年期繳新契約保費收入達新台幣24億元，營業收入25.37億元，13個月保單繼續率97％，展望2025年穩健成長，期繳新契約保費收入目標新台幣37億元、營收28.1億元。
陳慶鴻指出，2024年台灣百萬圓桌（MDRT）會員人數達307位，期許2025年可以達成360位，同時業務代表人力成長600人，13個月保單繼續率97％。回顧過去五年成績單，永達保經業務收入持續維持穩定表現。
面對2025年，大陸市場變化萬千，實體經濟稍微衰退，而未來10到20年，台灣市場仍然會非常有錢。因此，台灣仍是人才培育與業務發展的重要根據地，大陸市場則必須觀察美國總統川普對中國的政策，因目前有些傳統產業因毛利僅有一到兩成，已經規劃往東南亞移廠。
陳慶鴻指出，雖然大陸當地競爭激烈，永達持續透過團隊經營模式發展。根據永達資料統計，永達參股24.9％之大陸永達理保險經紀公司，13年來績效斐然，目前已設立17個分公司共47個據點，2024年期繳新契約保費收入達人民幣21.4億元、營業收入15.32億元、業務人力達7,513人、百萬圓桌（MDRT）會員人數達成628位、13個月繼續率達96.75%。
對於人才培育，陳慶鴻指出，永達概念是希望壽險從業菁英，必須提高同仁的生產力，培養有價值的同仁，永達與其他保經業者最大差異，就是打破所謂師徒制，改以建立平台，希望新進同仁可以自己學習，打造行動辦公室概念；第二，鎖定長天期保單；第三，落實教育訓練。在永達保經，業務員明顯生產力都相當高。
e化投保 服務升級
面對AI發展，陳慶鴻指出，AI數位化一定會存在，除了對同仁、也會對客戶啟動數位化，目前壽險業都在推動保險存摺，就是為了協助客戶在最短時間能獲得最快的服務，數位化後業務同仁也可以減少舟車勞頓。
目前永達推動e化線上保單健檢，提供客戶最適合的商品組合規劃，行動投保則可以讓核保更為及時、降低照會率、升級客戶服務。
陳慶鴻說，台灣壽險業沒有一天輕鬆過，畢竟是島型經濟體，必須做出自身優點，他也透露，許多人夾著併購意願上門求親，永達都沒有答應，一來考量文化上差異，二來系統整合考量，三來沒有經濟效益。
為了擴大台灣規劃市場，永達持續增加異業合作夥伴，包括台新人壽、安達人壽以及新加入的法國巴黎人壽都在合作隊伍之中，產品線不是問題，軟硬體皆已為未來做好準備。
隨著科技日新月異，保險業也迎來了前所未有的挑戰。在這個AI時代，業代們如何才能在競爭激烈的市場中凸顯自己的價值呢？永達保險經紀公司指出，若業代們還是將目光聚焦在那些電腦也能輕易完成的任務上，將很容易面臨被自動化取代的風險。旅平險、車險等保險產品線上購買的便捷性，以及網絡上各種罐頭保單的競爭，讓業代們面臨著巨大的壓力。
永達保經強調，業代們必須創造自己在客戶心中的「不可取代性」。這意味著，業代們需要思考自己有哪些是電腦無法取代的技能，如何將自己的專業意見變成客戶重要的資訊來源。在金融產業的瞬息萬變中，專業能力的提升是新時代保險業務的關鍵。業代們不應該依賴AI系統，因為保險是一個需要溫度的產業，它關乎人的生命與價值，這些是AI無法提供的細膩服務。
永達保經還建議，業代們應該善用新時代工具，如AI與社群工具，來提升服務的彙整性和即時性。透過社群平台展現個人的日常生活與價值觀，可以增加與客戶的談資，吸引志同道合的客戶和保險新血液加入團隊，實現行銷與增員的雙贏。
隨著時代變遷，保險業務必須與時俱進。在商品和法令環境的變化下，業代們需要提供客戶應對的方案，並具有做深、做大的創業思維。過去以產品導向的保險市場，正在逐漸轉向客戶導向。業代們的思維和專業必須與客戶的人生階段保持一致，透過保險規劃幫助客戶發現問題、解決擔憂。
保險業務不再僅僅是銷售保單，而是從客戶的需求出發，提供客製化、差異化的保險規劃。這樣的轉變要求業代們必須具備更廣泛的知識和更深入的分析能力，以確保能夠為客戶提供最適合的保險解決方案。
永達保經指出，要創造自己在客戶心中的「不可取代性」！試想自己有什麼是電腦不會的本事？如何讓自己的意見成為客戶重要的資訊來源？在瞬息萬變的金融產業中，「專業能力的優化」是新時代保險業務的機會，不要想著仰賴AI系統，因為保險是有溫度的產業，以人為本，側重人的生命與價值，要讓客戶覺得你是在協助他，這些細膩的層面是AI無法取代的價值。同時，永達保經更建議，新時代保險業務應善用自身熟悉新時代工具的優勢，強化AI與社群工具的彙整性與立即性，更快速回覆或提供客戶協助。
善用社群平台展現個人日常生活與價值觀，不僅可增加相處時談資，也能藉此吸引具備相同價值觀的客戶好友，甚至進一步吸引志同道合保險新人類加入團隊，達到行銷與增員並行的優勢。
因應時代變遷，保險業務應與時俱進，因應商品的變更及法令環境的不同，提供客戶應對的方案，更應有做深、做大的創業思維。過去，保險市場比較偏產品導向，在新時代的浪潮下，現在的保險市場已逐漸轉為客戶導向，業務的思維與專業必須跟上客戶的每個人生階段，透過保險規劃為客戶發現問題、解決擔憂。保險業務已非單純銷售保單，必須從客戶的需求出發，做出客製化、差異化的保險規劃。
日本流感高峰期即將來臨，對於計劃前往日本或其他國家旅遊的民眾來說，如何保障自身健康成為關鍵。然而，許多人可能不知道，旅平險的保障範圍並不一定涵蓋海外突發疾病，這讓許多人在遭遇疾病時，可能無法得到理賠。因此，保經業者提醒民眾，投保前一定要仔細留意保險條款。
永達保經指出，疫情之後，許多保險公司對旅平險的規定都發生了變化。部分保險公司不再提供海外突發疾病險的投保服務，僅提供海外意外險、海外意外醫療保障等。即使能投保海外突發疾病險，部分公司的保障範圍也會將新冠併發重症、猴痘、流感併發重症、新型A型流感等法定傳染病排除在外。
公勝保經北五業務中心行銷協理游璽蓉提醒，投保旅平險時，民眾應注意以下六點：首先，各家保險公司對於突發疾病的定義和天數限制不同，大多數是90天以上未被診斷治療用藥就算，有些則要到180天以上才算；其次，要事先了解欲選購的旅平險是否包含法定傳染病；同時，法定傳染病的分類會隨時更新，建議出國前購買保險時，做好相關功課。
民眾在投保時，還必須看清楚除外條款及共同不保事項，因為有些保險公司會將法定傳染病列入除外不保。此外，同一保險購買通路不同，內容細節和額度也可能有所不同。
旅平險各家保險公司的作業天數不同，特別是對於未滿15歲的小孩，規定也有所不同。因此，最好能在出發日前1周到2周就先了解並購買保險。建議保額至少規劃500萬元以上，對於收入較高或有小孩、長輩需要照顧的民眾，保額至少應在800萬元至1000萬元以上，以確保醫療和意外保障的足夠性。
永達保經還提醒，選購旅平險時，要留意保單是否能接受副本收據理賠。根據主管機關規範，同一被保人以網路方式投保，最多只能投保一張附加實支實付醫療保險。因此，同一被保人可能還會有傷害醫療險、公司團保或信用卡附贈的海外全程旅平險等保障，這些都應該在投保時考慮進去。
永達保經指出，疫情後許多保險公司推出的旅平險都有新的規定， 包括不提供海外突發疾病險投保，僅能投保海外意外險、海外意外醫 療保障等；即使能投保海外突發疾病險，部分保險公司保障範圍仍將 法定傳染病如新冠併發重症、猴痘、流感併發重症、新型A型流感等 除外不保。
公勝保經北五業務中心行銷協理游璽蓉表示，投保旅平險應注意6 點，首先，各家保險公司對於突發疾病的定義與天數限制不同，大多 是90天以上未被診斷治療用藥就算，有些則要到180天以上才算；其 次是事先了解欲選購的旅平險有無包含法定傳染病；同時，法定傳染 病分類會隨時更新，建議出國前購買保險時，可先做好功課。
民眾務必看清楚除外條款及共同不保事項，像有些保險公司會將法 定傳染病列入除外不保；同個保險購買通路不同，內容細項與額度也 可能不同。
旅平險各家保險公司作業天數不同，若有未滿15歲的小孩，規定也 不同，最好能在出發日前1周到2周就先了解與購買。保額至少規劃5 00萬元以上，如是收入較高或有小孩、長輩需要照顧者，最少800萬 元至1000萬元以上，搭配出來的醫療、意外額度才會比較足夠。
永達保經提醒，選購旅平險時，記得注意保單是否能接受副本收據 理賠，依主管機關規範，同一被保人以網路方式投保，最多只能投保 一張附加實支實付醫療保險，然而，同一被保人同時還可能會有一年 期的傷害醫療險、公司團保或信用卡附贈的海外全程旅平險、其他商 業保險等保障，應將能否接受收據副本納入考量。
迎來金蛇年，許多民眾開始規劃新的一年，而保險規劃自然成為重頭戲。台灣保經業界提醒大眾，在檢視保單時，應該關注三大方向：醫療保障、退休生活品質，以及資產的傳承與分配。
永達保經指出，保險規劃不能只看到表面的保障，還應該全面考量個人的年齡、家庭責任以及各個生活階段的需求。他們強調，至少每3至5年應該對保單進行一次檢視，確保其與當前狀況相符合。
在醫療保障方面，由於當前就醫環境和社會逐漸步入高齡化，永達保經建議提高實支實付型保險的保障，並提前規劃長期照護保障。
至於退休規劃，則需考慮物價通膨和時間複利對生活費的影響。以每月5萬元生活費為例，20年後可能需要超過7萬5,000元。因此，提早規劃並利用時間複利是確保退休生活穩定現金流的重要手段。
在資產傳承和分配方面，應先檢視資產形式，思考分配方式，並降低傳承稅負。
公勝保經總經理蔡聖威也強調，台灣投保率高，每人大約擁有2.6張以上的人壽保單。因此，在檢視保單時，應從個人的保障需求出發，確保壽險和醫療險的額度足夠。
蔡聖威建議，壽險保額應該是個人年收入的10倍，而醫療險則要考慮住院病房和雜費的支出。若保單中有投資型保單，則應定期檢視保單帳戶價值和報酬率，並根據結果進行相應的調整。
富士達保經則提醒，每年進行保單健診非常重要，尤其是個人資料的變更，如工作、通訊地址或電子郵件等，都應及時更新。此外，檢視保單關係人的安排也是必要的，尤其是在家庭結構發生變化時，應及時進行受益人變更。
迎接金蛇年，保經業者提醒，民眾規劃保單時，可從三大方向檢視 ，包括醫療保障、退休生活品質、傳承及分配等，特別注意的是，
不 該局限在意外、醫療及失能等保障是否足夠，除了一般保單檢視外， 建議應整合保單的現金價值，彙總整體資產狀況，瞭解資金運用
資源 及未來退休現金流，並結合保單關係人的配置，進一步因應稅法變更 做修正。
永達保經表示，保險規劃應該考量年齡、家庭責任及不同階段的改 變，同時也要因應時代趨勢做調整，至少每3年至5年就要做一次保
單 檢視，了解是否符合現狀的需求。首先，可考量當前就醫環境與高齡 社會的狀況，提高實支實付型保險保障，並提前規劃相關長期照護
保 障；其次，退休規劃必須考量物價通膨與時間複利，如果希望退休後 每月有5萬元生活費，按年均通膨2％計算，20年後每月約需7萬5,00
0元生活費，提早規劃，利用時間複利，才能確保退休有穩定現金流；其三，在傳承及分配上，先檢視資產形式，思考分配方式，再來考
量如何傳承稅負最低。
公勝保經總經理蔡聖威指出，台灣的投保率高，平均每人擁有2.6張以上的人壽保單，在新年度檢視保單時，應從自身保障需求出發，
檢視自己的壽險額度、醫療險額度是否足夠。
其中壽險額度檢視可套用「雙十法則」，例如壽險保額應是個人年 收入的10倍；醫療險額度的檢視，可參考住院可能的病房與雜費支
出 ，理想的狀況是實支實付醫療險的住院日額保險金至少2,000元、雜費至少10萬元，壽險與醫療險有不足的部分，可考慮先補足缺口。
若有投保投資型保單，以定期定額方式投入，進行理財或退休規劃 的民眾，記得年度檢視保單帳戶價值與報酬率，是否符合當初投保
時 的預期，如果超越預期，則可繼續投入；若不如預期，可能要找專業 的壽險顧問討論該如何討論調整組合。
富士達保經認為，每年做保單健診非常重要，個人資料如有變更工 作、通訊地址、電子郵件等，要記得進行資料變更，才不會損害自
身 權益；另外，建議檢視保單關係人包括要保人、被保險人、受益人的 安排，若結婚生子或家庭成員改變，須做受益人變更。
隨著2024年壽險市場的變遷，壽險公司登錄人數出現減少，但保經公司的業務員人數卻逆向增長。這一現象反映了保經業務員在市場中的重要性日益提升，他們擁有更豐富的保險商品資源，成為從業人員的優先選擇。
在這樣的市場背景下，永達保經積極進行業務制度的優化，致力于打造一個共好創業的平台。該公司提供多元高额報酬和多重獎勵，吸引那些有企圖心、希望挑戰高所得並發展組織的同業或異業高手加入，共同創造事業新高峰。
永達保經董事長吳文永強調，公司的核心理念是「利他、共好」，無論在保戶服務還是業務制度上，都堅持這一理念。他強調，所有業務代表都是公司的合作夥伴，他們退休時，組織利益可以帶走一半；若不幸往生，個銷和組織利益也可由在永達登錄的子女支領，實現「服務一世，永達養你兩輩子」的承諾。此外，公司還提供現金新台幣2.4萬元的增員獎勵和310萬元的新台幣晉級獎勵，以此吸引更多優秀業務菁英加入，共同追求保險企業家的目標。
總經理陳慶鴻也強調了永達保經對客戶權益的重視。他提到，公司非常關注每一張保單的價值，並努力避免客戶成為「孤兒保單」。即使原經手業代離開，公司也會選派其他業務代表接續服務，並通過「售後服務問卷」來解決客戶的問題。近兩年來，接續服務件數已占全年度保費的3億元以上，占新契約保費收入約12.5％。
永達保經還提供了e化線上保單健檢服務，以提供客戶最適合的商品組合規劃；行動投保讓核保更及時，降低照會率；並提供獨特的「理賠訴訟保證書」，以幫助那些未涉及違反告知或保險契約除外責任事項爭議與保險公司涉訟的保戶。此外，公司還提供「法律顧問證書」，由專業顧問律師團提供保戶法律諮詢，確保保戶的權益得到充分保障。