永達保險經紀公司新聞| IPO贏家未上市股票交流網

出生澎湖，以保險為志業的永達保險經紀人股份有限公司董事長

吳文永，始終秉持著飲水思源的心，回饋鄉里。除了出錢之外，

更以實際行動帶領永達保經同仁回到自己的家鄉。

永達保經與澎湖縣政府、伊甸社會福利基金會攜手合作「天使起

飛義檢隊．Ready Go」發展遲緩兒義檢活動，資助新台幣500萬餘

元及整合永達同仁投入發展遲緩兒義檢工作。同時，更捐出新台

幣100萬元給母校中興國小及西衛社區發展協會做為急難濟助與獎

學金贊助，不但為澎湖的弱勢服務盡一份心力，也帶動了澎湖觀

光與經濟。

吳文永表示，關懷與回饋社會對於企業而言是非常重要的任務，

尤其是從事保險產業，永達從事的是一份關懷與服務的工作。自

去年起，吳文永出資協助澎湖縣政府，照顧弱勢鄉親，捐贈300

萬元回饋縣民做為社會福利及輔助器具服務經費。

今年更結合去年才成立的永達社會福利基金會，贊助伊甸基金會

慢飛天使專案，第一站就是帶領永達保經員工一同回到故鄉澎湖

，進行發展遲緩兒的義檢與早療觀念推廣，吳文永說導進保險互

助服務的精神及帶動永達的企業資源，是他對澎湖感恩與回饋最

實質的幫助，率領同仁到澎湖做義工，不僅可以投入人力資源，

還可以帶動澎湖的觀光旅遊。

永達基金會率先整裝企業志工義檢隊，與伊甸基金會再度攜手合

作，6月以離島澎湖做為偏遠地區義檢活動第一站，接續7~9月份

將展開8個偏遠地區的義檢工作。首次上陣的永達志工義檢隊義工

李麗英副總表示，只要每一個人願意伸出雙手，集合小力量變為

大力量，就能讓更多慢飛天使快樂的飛翔。黃素英副總則說，參

加澎湖義檢活動，看到受檢的孩童天真無邪，也看到伊甸的社工

人員們認真而快樂的工作，深深體會「施比受更有福」的真諦。

對社會公益、關注弱勢族群，吳文永可說不分地區，如512 四川

省賑災，雖然目前永達保經在中國大陸沒有分公司或據點，但永

達人投入賑災行動不落人後，5月15日正式啟動第一波「搶救四

川•讓愛傳出去」活動，由永達保險經紀人全體同仁自願發動賑

災專款活動，在短短五天內捐款金額約新台幣263萬元，同時永達

保經也自5月1日起7月31日止之服務費提撥237萬元，總計新台幣

500萬元，預計此筆專款將使用於四川災區學校重建的希望工程上

。

業務員人數及新契約業績都居保經第一名的永達保經，被保險局

要求確認其複利增額終身壽險保戶的投保意願，從今年2月到目前

，永達已取回2.4萬位保戶確認信，8月底前完成另外2.8萬位保戶

。創下保險史上第一宗行銷後重新確認保戶意願的紀錄。

前幾年複利增額終身壽險走紅，買氣爆漲，永達替全球人壽、宏

泰人壽銷售這類保單，幾年下來共有12萬多件的有效契約，但這

一、二年卻出現不少保戶申訴，表示自己上當受騙，甚至找上立

委陳情，保險局承受極大壓力。

保險局統計，去年全年，這類非理賠型的申訴，即保戶主張自己

不知道是保單、業務員未誠實告知、財務規劃失當等理由，訴請

保單無效，要退回保費的申訴案不少，全球人壽及宏泰人壽加起

來有400多件，且多是永達行銷的保單，讓保險局相當關注，認為

可能是行銷出現重大瑕疵。

保險局要求永達保經董事長吳文永說明。知情人士透露，吳文永

每周或隔二周就要到保險局報告，保險局並要求永達全面清查複

利增額終身壽險的保戶，重新確認保戶的投保意願，並取得確認

書。

由於保戶眾多，同時永達表示，從96年開始行銷幾乎都有錄音，

因此只先選定92年到94年3年內，年繳保費逾5萬元的保戶，共5.2

萬多件保單，先取得確認書，永達要求原始服務的業務員，若業

務員離職則分派新的業務員，向保戶詢問，如知不知道買了什麼

商品、年期多久？相關保價金、保單借款利率等權益？是否親簽

保單等。

取得保戶確認書後，永達還由處主管在辦公室內打電話給保戶，

進行第二度確認，並加以錄音，以確認業務員真的完成確認工作

。永達因進行這項確認工作，4、5月新契約業績比去年同期衰退

2成以上，合作夥伴宏泰人壽的新契約保費也大受影響，5月新契

約保費較去年衰退近85％。

保險客訴暴增 業界自律 去年申訴案增逾五成，業者訂定罰責，防

範招攬糾紛；保經公司提供理賠訴訟服務。

投資產品愈來愈複雜，不只銀行客訴多，保險客訴也創新高，金

管會今年對銀行公會、壽險公會下指導棋，分別訂出財富管理自

律規範與保險業務員銷售規範，希望藉由管理、祭出罰責，能降

低客戶申訴率。部分銀行及保險公司也開始採取措自律措施。

去年保險業申訴總件數與申訴率，雙雙均創下歷來新高，申訴件

數逾3,000件，較上一年暴增五成以上。其中，「非理賠糾紛」較

上一年度大幅增加75%，主要原因便在於招攬糾紛，且以投資型

保單、增額壽險等商品居多，銀行財富管理光是連動債也有2.3億

元的客訴量。

中信銀與永豐銀最近已根據新規範訂出事前、事中、事後的管理

辦法，而保險業者也自訂「事前、事中、事後」的稽核工作來降

低業務人員的不當行銷，甚至還有保經公司提供「理賠訴訟保證

書」，協助出律師費與保險公司打官司。

近一年常見的保單招攬糾紛，包括以「存款」名義推銷保單，或

是業務員在推銷投資型保單時，沒有詳細告知投資型保單的相關

費用、目標保費配置過高，或一味誇大投資報酬率，進而引發爭

端。

保險業務員管理規則7月上路，未來業務員不得以節稅、存款為訴

求招攬保險，若查證屬實，將被罰停止招攬業務一年；業務員如

果沒有告知保單權利義務、或幫保戶「代簽名」，一律撤銷業務

員資格。

永達保經董事長吳文永表示，為免保險經紀人利用不當文宣及話

術造成消費者對產品產生誤會，未來文宣廣告統一管理，杜絕招

攬保戶的灰色模糊空間。在銷售過程中，也會製作「保戶權益確

認書」，要求招攬人員必須誠實向保戶說明，同時要求業務主管

親自打電話向保戶確認招攬狀況，並留存電話錄音，以追蹤招攬

的方向是否正確。

此外，永達在今年也推出「理賠訴訟保證書」，一旦保戶與保險

出現理賠糾紛，將協助向保險公司打官司。吳文永說，客戶購買

保單時，立刻提供理賠訴訟保證書，同時提供「法律諮詢證書」

，客戶與保險公司之間有任何法令的問題，均可依法律諮詢保證

書向律師免費諮詢。

針對業務員銷售流程，ING安泰人壽主管表示，多年前便成立標

準行銷部，以確保銷售品質，在保戶投保時，須看過「客戶權益

確認書」後簽名，萬一日後客戶還有疑議，可向「服務改善處」

申訴；在積極作為方面，該公司也透過電話客服中心抽查業務員

的服務狀況。

永達保險經紀人股份有限公司日前日舉行「２００８業務表揚大

會」，會中除表揚６１９位績優業務同仁外，董事長吳文久與總

經理黃福來跟與會同仁，誓言今年為「讓愛傳出去」行動年，並

以贊助伊甸基金會慢飛天使專案５００　萬元實際行動，投入遲

緩兒義檢推廣計畫。

吳文永致詞時指出，２００７年是資本市場變化多端的一年，也

是永達大力改革、邁向更專業化公司的一年，如高達７０％的晨

會訓練率，提供有意發展專業同仁一個好平台。去　（９６）年

２０年期新契約保費４６億，有效契約保費突破２５０億元，奠

定永達２０年財務更健全的保證。保險是永續長期的經營，除了

有效契約保費外，公司亦在台北市承德路購置３，８００坪辦公

大樓不動產，並成立投資公司投資宏泰人壽１３．６７億元，占

有股權１９．４％。２００８年將會落實更精緻的經營，尤其是

行政方面資訊系統、客服中心與稽核的再加強，業務方面，則深

耕保戶的追蹤與落實、業務同仁活動量資訊化輔導系統的全面上

線。

２００７年，該公司有２８３同仁達成ＭＤＲＴ資格，期許今年

有５００位可以完成此資格；在國際龍獎部份，２００８年國際

主管組銅龍獎４８位、銀龍獎７位、金龍獎４位、白金獎５位。

吳文永強調，專心於誠信專業企業經營的同時，永達保經更重視

社會回饋，自２００１年起永達便不斷獻身社會公益活動，持續

關懷社會弱勢族群，，永達保經更在２００７年成立「財團法人

永達社會福利基金會」，首創由全體同仁主動捐出每月所得１％

，擴大關懷身心障礙團體。今年永達保經更首次與伊甸基金會合

作，推廣遲緩兒資助計畫，除了捐贈善款之外，永達以企業志工

邀請３０００　名保險經紀人不只是推廣業務，更要拿出關懷服

務的精神，推廣遲緩兒早療的觀念，宣導遲緩兒義檢活動。

為了賣出商品，坊間不少保險業務員自印怪怪名片，不僅自行冠

上理財專員、理財顧問的頭銜，就連所屬公司名稱都可能被「調

整」，嚴重混淆消費者視聽。為杜絕不當招攬，國內最大保經公

司永達保經的董事長吳文永宣布，即日起將加強業務員銷售稽核

，採一條鞭管理，包括行銷展示資料（DM）、名片、銷售話術

都統一由公司印刷。

吳文永說，日後永達旗下3,000多名業務員若自行印名片或文宣，

誤導消費者，公司會視情節輕重處分，輕者將扣減年終獎金3%至

10%，重者將停職三個月或終止聘僱合約，甚至可能送壽險公司

吊銷證照。

金管會為加強管理保險業務員銷售行為，「保險業務員管理規則

」將於7月上路，未來業務員不行以節稅、存款為訴求招攬保險

，若查證屬實，將被罰停止招攬業務一年；業務員如果沒有告知

保單權利義務、或幫保戶「代簽名」，一律撤銷業務員資格。

金管會說，對於保險業務員不當招攬行為，若查證屬實，將請各

保險公司確實依據保險業務員管理規則辦理，給予停止招攬業務

三個月到一年，或撤銷業務員登錄處分。

吳文永說，金管會新規定將於7月實施，永達保經決定率先落實，

過去稽核工作以內部流程為主，未來將擴及外勤人員；為免保險

經紀人利用不當文宣及話術造成消費者對產品產生誤會，未來文

宣廣告統一管理，杜絕招攬保戶的灰色模糊空間。

以「讓愛傳出去」為主軸的永達保險經紀人公司二○○八業務表

揚大會，昨(二)日下午於台北國際會議中心隆重舉行，除了表揚年

度績優人員外，伊甸基金會等五個單位分別頒發感謝狀予永達，

並對永達多年在社會公益活動的付出及經費贊助的善行義舉，表

達最崇高的敬意與誠摯的感謝之意，蒞臨祝賀的貴賓計有宏泰人

壽保險公司董事長周國端、中華民國保險經紀人公會理事長柯在

、永達名譽董事長曾憲政等人。

永達去年成立永達社會福利基金會落實弱勢關懷，長期捐助及支

持伊甸基金會、創世基金會、自由空間基金會、台北市輪椅網球

推廣協會、台灣關愛之家等多個弱勢單位的經費。為感念永達的

愛心與關懷，伊甸基金會執行長黃琢嵩、創世基金會組長吳昭芬

、自由空間基金會董事長唐峰正、台北市輪椅網球推廣協會理事

長劉中興、台灣關愛之家行銷總監王東明等人分別代表各受贈單

位頒發感謝狀，由永達董事長吳文永代表接受，其中吳昭芬更代

表所有受助單位及弱勢族群深深一鞠躬獻上最高敬意與謝意。

吳文永除了捐贈五百萬予伊甸基金會以支持全國兒童篩檢活動的

展開外，並呼籲同仁投入早療加入志工行列。永達保險經紀人公

司二○ ○七年經營成果卓越，累計有效契約二五○億元、逾二十

餘萬保戶，去年營收達五一•五億元，十三月繼續率達

九五．二三％、二十五個月繼續率達九一％，達成「二○○八年

MDRT會員」二八三位，榮獲I DA國際龍獎主管獎計有六十四位。

二○○八年經營目標為新契約保費六十億元、MDRT會員五百人

、十三個月繼續率九八％等。

為了強化服務品質及確保客戶權益，永達保險經紀人早在一年半

前，推出「保單權益確認書」，客戶在經業務同仁清楚解說保單

內容，並決定要投保時，業務同仁會請保戶簽下一份「保單權益

確認書」，營業處主管看到此確認書時，會主動再和保戶確認相

關權益，相信這樣雙管齊下，爭議案例將會降至最低，相對減少

成本支出。

推出保單權益確認書並規範業務主管執行確認服務的做法是永達

最先推出，也讓永達的客戶滿意度大大提升。同時，吳文永董事

長也建議有銷售投資型保單的業者，不妨採行此套制度，以免保

戶在投資失利，要求解約時，碰到不可避免的爭議、糾紛。

永達的教育訓練費用一年約投資一億元預算，平均每一位員工的

訓練成本約３∼４萬元，但這些資源是給有心投入且希望成功者

，若沒有意願，公司會把他們的訓練費降低。

吳文永不諱言的指出，該公司的教育訓練費在業界可說是最高的

，據他的瞭解，一般壽險公司的訓練費每人約３，０００元，且

許多課程都需要自費。在永達除訓練費外，每個同仁編列有２萬

元的活動預算，做為推動業務的後盾。例如舉辦講座時的餐費等

，只要是對推動業務有幫助的，公司都提供活動經費補助。

除此之外，吳文永堅持「員工即股東、股東即員工」的理念，每

月營運績效只要有盈餘，當月就分享紅利給員工，員工表現優異

，業績有大幅成長者，他都會釋出股份，讓同仁分享公司成長的

果實，目前有２０００多位員工是永達的股東，這樣的做法國內

外少有。

他希望所有員工能有願景－工作上能獲得實質的回饋，公司節省

的成本，能與員工共同分享，這樣的經營團隊當然無堅不摧。

為落實教育訓練，吳文永投資近六千萬元開發一套活動量ｅ　化

的作業系統，如時間管理、拜訪客戶次數、成敗或然率等，通常

業務同仁會放棄客戶，基本上是主觀意識，一般客戶保單成功率

，應拜訪五次以上，藉由此平台可以發現業務上的問題出在那裡

，主管亦可藉此系統統計業務同仁的達陣率，一旦有所需求，可

以及時給予協助，同仁也可以藉ｅ化平台檢視自己作業上，需要

特別留意之處，避免不必要的錯誤發生。公司的員工這麼多，個

人的問題透過經驗交流分享與活動量ｅ化系統都可以輕易解決。

該套系統目前已在部份通訊處上線，吳文永希望一年後，全省都

能上線。

吳文永一個月中有２０天都在第一線與業務員一起打拼，同仁有

任何需求與問題，我都會及時給予支援和解決，身為公司的領導

者，需要和業務同仁並肩作戰，為所有的客戶提供滿意的服務，

讓我們的專業與關懷的形象烙印在客戶心中，未來才能成為保戶

最信賴的公司。

永達保險經紀人公司之MDRT（百萬圓桌會）會員數，自2004年

至2007年會員數連續四年名列全球壽險業前20大，在全世界

MDRT前百大會員公司中，為唯一的保險經紀人公司，並稱冠台

灣壽險同業。

MDRT為一國際性協會，由79個國家、481家公司，近3萬5,000位

會員所組成的國際性專業組織，象徵國際保險業的最高榮譽。去

年永達保險經紀人公司達成「2008年MDRT會員」人數共283位，

今年永達將再度挑戰MDRT新記錄，預計保持國內壽險業領先地

位，永達於今年第一季已達成「2009年MDRT會員」人數35位，

預計全年達成資格人數500位。

依據MDRT網站公布的2007年MDRT會員公司統計資料顯示，永達

保險經紀人公司（Everpro Insurance Brokers）2007年MDRT會員數

為400人，依會員數多寡統計的公司排名，永達名列全球第18名，

高居台灣五家入名前百大會員公司之首，且連續四年蟬聯台灣第

一名。

在永達除了世界性的MDRT是業務人員追求的榮譽，尚包括IDA國

際龍獎的角逐項目，IDA國際龍獎是一全世界華人組織所設立的獎

項，是彰顯各地優秀金融保險專業人士在「團隊經營」與「管理

績效」上的卓越成就。

永達榮獲IDA國際龍獎主管獎計有64位，顯示永達經營團隊的專業

能力受到肯定。專業的訓練、優勢的商品規劃、高素質的從業人

員，正是簇擁永達人才輩出的關鍵要素。

永遠與第一線外勤同仁站在同一線的永達保險經紀人公司董事長

吳文永，去　（９６）年帶領該公司同仁，創造傳統型保單新契

約４６億元保費收入，營業收入５１．５億元，經營七年來有效

契約２５０億元，１３個月有效契約的繼續率達９５．２３％的

表現，對此績效吳文永雖然欣慰，但生性低調的他，並不以此沾

沾自喜，反而感謝外勤的辛苦與努力。以現今各壽險公司經營的

績效與規模，該公司的營業規模已相當一家中小型的保險公司。

為區隔出與一般保險公司在經營上的不同，吳文永特別強調「服

務」的精神，以有效契約的繼續率有９５．２３％來看，表示尚

有４％多的人沒有續保，因此，他要求業務人員對這些保戶務必

追蹤拜訪，且維持一年至少四次以上的深耕服務，以確實做到關

懷保戶的誠意，這樣一來保戶未來若要投保時，仍會以永達的服

務熱忱為依據，他強調，與永達來往不會讓保戶如同斷線的風箏

不聞不問。

在金融資訊多元化的現在，同仁除了必須具有專業的理財素養外

，該公司也希望提供給保戶多方面的財經訊息，因此該公司每週

都舉辦許多財經課程，吳文永指出，一般保險公司週六、日休假

，但該公司的業務同仁卻犧牲假期，透過公司安排的財經課程邀

請保戶參加各種講座，這幾年推動下來，全省各營業處每週約有

１，５００人前來參與。他認為財經講座會受到歡迎，主要是內

容切合實際，且不以營利為目的，也不會在課堂上推銷基金、股

票、或保險等相關金融商品，重點是讓顧客與員工瞭解金融環境

的最新發展與市場訊息。

該公司則將此筆費用納入總公司的支出，這也是深耕服務的投資

成本之一。

「你的壽險業務員多久跟你見一次面」？　吳文永深知一般業務

員對保戶，常有保單賣出後服務也跟著消失的盲點，因此，永達

特別要求同仁平常就要密切與客戶保持聯繫與拜訪，他堅信「照

顧舊客戶比開發新客戶重要」，且服務新舊客戶數的比重應維持

在４：６，換言之，每位同仁必須六成的服務時間是在舊客戶上

。

吳文永認為，優質的客戶對永達而言，是相當重要的資產，因此

不同貢獻度的客戶，該公司亦提供不同的附加服務，如該公司有

很多年繳保費百萬元以上的保戶，針對這些保戶，該公司皆提供

價值５，０００元的免費健康檢查，該等級的免費健檢在業界可

說相當罕見，這就是永達對客戶用心之處。

本身具備精算師資格背景，比較有風險控管的概念，吳文永對退

休理財規劃有自我的法則，一般人總較安心將資金放在銀行，他

不諱言的說，自出社會工作以來，就從來不曾在銀行存過定存，

為什麼呢？他說，銀行存款收益安全、穩當，但它不具風險理賠

特色，自我進入保險業後，所有的資金不是投資企業，就是買保

險，這些年下來早期購買的５∼６張保單都已繳費期滿，就連子

女的保單也都繳費期滿，可供運用的資金相當靈活。反觀一般人

對保險的認知，都覺得它不方便，可是想想看，買保險就是一種

強迫儲蓄的行為。消費者購買的保單，所繳的每筆錢，保險公司

都提供類似於銀行定存的紅利，會算的人可以很清楚的分辨保單

與銀行的定存單不同，就理財的概念而言，保單更具靈活性與高

附加價值。

就風險的概念，若遭逢不幸時，存在銀行的錢，是必須被課很重

的遺產稅，而人身保險在現行法令下，不需繳交遺產稅，同時保

單具有理賠功能，對身後的家人多少有些幫助，兩者有相當大的

差距。保單初期費用成本較高，有些人雖把保險當儲蓄，但在很

短的時間內解約是不能領回原來所繳的金額，是大多數人疑慮保

險功能之處，就長期投資與風險來檢視時，保單價值遠大於銀行

定存，很多人在年輕時顧慮錢不夠用，買保險初期怕不方便套現

，隨著時間流逝，試問有多少人當時所賺的錢有存下來，相對的

，買保單就是一種強迫自己培養長期儲蓄的習慣，當繳費期滿時

，就會發現強迫儲蓄的好處。

退休理財的概念在金融市場開放後相當風行，綜觀市場上的金融

商品琳瑯滿目，各種金融商品都有其風險，但風險最低的還是首

推終身壽險，沒錢的人一直在找夢想，有錢的人會想如何把資金

放在風險最低的地方。

「業務員的素質會成為業務推動的關鍵，要接觸所謂的有錢人，

必須要有高素質的業務員」，因此，永達保險經紀人在選用業務

人員，前提是必須有豐富的社會歷練及人脈關係。該公司向來不

採用校園徵才，一來是年輕人的定著力不高，再者是時間成本與

企業資源的浪費。就行銷需求的角度來看，校園徵才的實質效益

十分薄弱，從某些保險公司進行校園徵才到培訓計劃，兩年後的

存活率及績效表現，成效都不佳，但投資成本卻不少。吳文永指

出，該公司對校園僅止於抱持回饋的心態，贊助獎助學金，讓這

些保險本科系的學生專心完成所學。

各保險公司設計的保險商品，因為需求對象不同，種類繁多各有

特色，就因為各家保險公司商品設計的獨特性，導致每家的產品

都很難囊括消費者全方位理財的需求。業務人員若對於保險商品

的認知和社會歷練不足，無法滿足高額保單服務的需求，然而永

達保經卻掌握了高額保單的發展空間，一群訓練有素的保險菁英

加上全方位的壽險理財產品，以顧客需求為導向，正是永達保經

獨特、佔優勢的重要因素。

吳文永說，在培育人才方面，公司首重人脈關係的培養，因此許

多同仁剛進公司時，沒有保險業務經驗，但卻有相當的社會歷練

、人脈資源，公司針對專業知識不足之同仁，制定一套完整的訓

練計畫，幫助他們將人脈轉換成廣泛的業務脈絡。保險的專業知

識培養有公式可以套用，並且可以在很短的時間內訓練出一位專

業的業務員，但豐富的人際關係，卻需要５∼１０年的投資，才

能累積下來。有經驗的業務員與年輕的業務員，最大的不同在拜

訪客戶時，年輕的業務員他會找各種理由說客戶在忙沒空接見，

而有經驗的業務員，會找各種方式接觸客戶，公司很樂意投資積

極進取的業務員。

業務員的成長可從他的人脈和渴求成功的行動上觀察出，具有業

務特質的人，每天快樂於工作中，不會終日沈悶不語。提及永達

保經最大的經營特色，吳文永蠻自豪的說，該公司的業務同仁無

底薪，但晨會訓練出席率高達７２％，藉由晨會活動提供教育訓

練及學習對象，利用經驗傳承，讓業務同仁在業務拓展上得以順

利推動，進而邁向成功之路。

為回饋社會及擴大弱勢關懷範圍，永達保險經紀人公司去（96）

年號召公司員工共同成立全國性「財團法人永達社會福利基金會

」，以更實際的行動力關懷社會弱勢團體。該基金會董事長吳文

永表示，早在六年前，永達保經已默默推動社會關懷行動，每年

贊助社會公益金額約千萬元。為了讓永達人都能投入關懷社會的

行列，基金會核准設立後，永達保經員工均秉持「取之於社會、

用之於社會」的信念，慷慨志願捐出月收入所得的1%作為基金會

推動會務之經費。吳文永期許，希藉由同仁的實際參與，日後能

擴及保戶，以落實具體行動，共同關懷弱勢朋友。

創立屆滿七周年的永達保險經紀人股份有限公司，經營績效卓著

，二○○七年累計有效契約二五○億元，逾二十餘萬保戶，去年

營收達五一．五億元，十三個月繼續率達九五．二三％、二十五

個月繼續率達九一％，達成「二○○八年MDRT會員」二八三位

，榮獲IDA國際龍獎主管獎計有六十四位，經營績效斐然。

該公司二○○八年第一季營運，在高昂的士氣下，繳出亮麗成績

單，新契約保費超過十二億元，並已達成「二○○九年MDRT會

員」計三十五位。二○○八年將挑戰新契約保費六十億元、累積

有效契約保費三百億元、MDRT會員五百人的經營目標。

永達初創立時，資本額為七千五百萬元，成立當月二十年期新契

約保費即超過五千萬元，之後，永達業績快速成長，經營規模愈

加雄厚。截至去年底，實收資本額達七億五千五百萬元，累計有

效契約突破二五○億元，並累積二十餘萬保戶(其中參加退休保險

理財計劃者約十五萬人)，業務人力三千位，成為國內最具規模的

保險經代業。

量大質優是永達立足保險市場永續發展的關鍵。永達不但業績量

大，且保戶續繳率高，連續四年(九十二至九十五年)十三個月繼續

率九六％以上，去年亦有九五．二三％的高水準，二十五個月繼

續率也高達九一％，遠超過同業續繳率，數據資料顯示，永達業

務團隊專業素質、主推的退休市場與產品及保戶深耕服務，受到

多數保戶肯定，也是永達之所以能創造「量大質優」契約的關鍵

所在。

該公司董事長吳文永表示，今年永達在經營上並不以追求高成長

為目標，而是將重點放在管理上，強化管理品質並提升行銷管理

能力，諸如強化客服部門及稽核單位之弁遄A建立稽核檢查制度，

每周執行單位抽查，檢視服務流程是否落實，強化申訴回報與處

理規範等等作為，其中為了提高永達業務團隊的專業素養及形象

，業務同仁的晨會參與率規定，由以往的五○％調高為七○％，

並將業務活動資訊化，讓教育訓練更具成效。

永達保險經紀人公司之MDRT(百萬圓桌會)會員數，於二○○四年

至二○○七年會員數連續四年名列全球壽險業前二十大，在全世

界M DRT前百大會員公司(依公布的公司名稱判斷)中，為唯一的保

險經紀人公司(Insurance Brokers)，同時是台灣唯一入名的保險經

紀人公司，並稱冠台灣壽險同業。

MDRT為一國際性協會，由七十九個國家、四八一家公司，近三

萬五千位會員所組成的國際性專業組織，象徵國際保險業的最高

榮譽。

去年永達保險經紀人公司達成「二○○八年MDRT會員」人數共

二八三位，今年永達將再度挑戰MDRT新記錄，預計保持國內壽

險業領先地位，永達於今年第一季已達成「二○○九年MDRT會

員」人數三十五位，預計全年達成資格人數五百位。

依據MDRT網站公布的二○○七年MDRT會員公司統計資料顯示，

永達保險經紀人公司(Everpro Insurance Brokers)二○○七年MDRT

會員數為四百人，依MDRT會員數多寡統計的公司排名，永達名

列全球第十八名，高居台灣五家入名前百大會員公司之首，且連

續四年蟬聯台灣第一名。二○○七年MDRT網站同時公布一份會

員數達二百人以上公司的有關排名：一份是第一次入會新會員排

名，永達達一五三人，居全球排名第十三名。

在永達除了世界性的MDRT是業務人員追求的榮譽，尚包括IDA國

際龍獎的角逐項目，IDA國際龍獎是一全世界華人組織所設立的獎

項，是彰顯各地優秀金融保險專業人士在「團隊經營」與「管理

績效」上的卓越成就。

永達榮獲IDA國際龍獎主管獎計有六十四位，顯示永達經營團隊的

專業能力受到肯定。

為協助臺北市經濟弱勢市民經濟自立，以及保障低收入戶第二代

子女之受教權及增加其人力資本，臺北市政府社會局結合「財團

法人永達社會福利基金會」暨「永達保險經紀人」共同開辦「青

蘋果發展帳戶專案」，此項方案「財團法人永達社會福利基金會

」捐助一百名參加之名額，每名每月最高相對配合款為三千元，

補助三年；此外若參與者考取證照或穩定就業至少一年以上更可

獲得一比○•五加碼之獎勵金。

臺北市政府社會局從以往協助脫貧的經驗下，積極規畫「臺北市

青蘋果發展帳戶專案」，以第二代低收入戶子女為對象，特別是

低收入戶家庭中十六歲至二十歲未就學或未就業，以及在資源較

少的高中( 職)夜間部、進修學校就學的孩子們。專案目的在於結

合社政、勞政及民間資源，鼓勵低收入戶家庭第二代子女藉由教

育訓練及諮商輔導過程學習理財觀念，並透過工作見習及定期儲

蓄，將儲蓄款項運用於「教育」或「就業準備」之用途上。臺北

市政府社會局希望結合「財團法人永達社會福利基金會」暨「永

達保險經紀人」，以金融及財務規畫的專長，協助低收入戶以有

限創造無限。

永達保險經紀人公司董事長吳文永表示，「永達保險經紀人公司

」的員工，主動捐助出個人每月所得的一％支持基金會推動會務

，「青蘋果專案」才能以「你存一元」永達社福基金會同時「再

幫你存一元」之做法，協助低收入戶第二代青年，吳文永期待基

金會讓更多人獲得更實質的幫助。

青蘋果脫貧方案目前成果如下：

一、計有九十九名同學參加專案，截至九十七年二月二十九日止

，共儲蓄了八十二萬一百四十元，其中達到六千元以上者共計

六十一人，○元者一人。

二、寒假課程總時數與同學出席率：每個同學皆完成四小時之學

習課程。

三、九十七年一至二月寒假共提供專案三十位同學，有關公部門

職場見習之學習機會。

全國性「財團法人永達社會福利基金會」去年相繼於七月及八月

獲內政部及台北地方法院核准設立登記後，已推動多項弱勢族群

關懷行動，全力回饋社會、照顧弱勢。

永達保險經紀人公司為回饋社會及擴大弱勢關懷內容與行動，號

召員工共同集資新台幣三千萬元籌設「財團法人永達社會福利基

金會」，員工更於基金會成立後主動捐出個人每月所得的一％，

作為基金會的運作經費，初期即獲七百位員工響應，其中處級以

上主管參與比例高達一○○％，更有部分員工增額提撥，目前參

與人數逐月增加中，且該基金會的成員皆為無給職，經費全數投

入社會公益。

永達董事長吳文永表示，「關懷服務」是永達保經四項經營理念

之一，更是企業經營不可或缺的一環，近幾年永達累積不錯的經

營成就，員工的努力也獲得優渥的收入，更應思考如何盡心回饋

社會。未來基金會將就發展遲緩兒、身心障礙、急難貧困等弱勢

規劃一系列的關懷活動，以具體行動表達「永達人」對於回饋社

會的決心。吳文永指出，永達參與公益回饋社會，出錢不是重點

，人力的投入最為重要，將鼓勵員工加入企業志工實地參與關懷

行動，同時邀請客戶加入關懷的行列，共同實現「善」的希望工

程。

其實在「財團法人永達社會福利基金會」成立之前，永達保險經

紀人公司於社會關懷行動已長達六年之久(見附表)，每年贊助社會

公益金額約千萬元，去年的關懷行動並未因申請籌設基金會而暫

停，五月於雲林科技大學舉辦「二○○七EVER PRO第十屆全國

經營管理實務專題成果發表會」，並持續提供產學合作、獎助學

金，永達贊助一二 ○萬元；七月捐贈澎湖縣政府三百萬元購置電

動代步車嘉惠行動不便的縣民等公益活動。

永達社會福利基金會成立後積極籌劃關懷專案，短短幾個月時間

，與永達保險經紀人公司及臺北市政府社會局攜手開辦「青蘋果

發展帳戶專案」、贊助伊甸職能訓練基金二百萬元等多項公益慈

善活動，在在突顯永達對於弱勢關懷行動的落實與用心。

吳文永指出，今年基金會的工作重點包括持續辦理關懷低收入戶

之「青蘋果發展帳戶專案」、關懷發展遲緩兒、捐贈復康巴士、

急難貧困救助、舉辦大型跳蚤市場募集經費贊助弱勢兒童等。吳

文永強調，未來永達對於社會上最需要被照顧的人，將提供更實

質的幫助。

永達保險經紀人公司連續三年贊助「台北市輪椅網球推廣協會」

，參加國際輪椅網球公開賽，目前已有三位選手晉升為世界級的

資格。該公司贊助的「中華台北輪椅網球隊」，在二○○七國際

輪椅網球公開賽中，獲得二個冠軍、三個亞軍、一個季軍戰績，

為台灣在國際賽事寫下輝煌紀錄。

永達保險經紀人公司連續三年贊助「台北市輪椅網球推廣協會」

，參加國際輪椅網球公開賽，目前已有三位選手晉升為世界級的

資格。該公司贊助的「中華台北輪椅網球隊」，在二○○七國際

輪椅網球公開賽中，獲得二個冠軍、三個亞軍、一個季軍戰績，

為台灣在國際賽事寫下輝煌紀錄。

此外，由永達保險經紀人公司贊助台北市輪椅網球推廣協會，巡

迴全國舉辦的「永達輪椅網球趴趴走全國體驗營」，今年已邁入

第四年，近年來足跡已到過十六個縣市，共鼓勵四百位身心障礙

朋友走出戶外，迎向陽光。

去年九月永達為響應國際身心障礙者日，更獨家贊助台灣首次由

身障者替非障礙者舉辦的「二○○七台北國際輪椅網球公開賽暨

社會團體錦標賽」，讓世人看見身障者不僅接受社會的關懷，同

樣也能回饋社會提供服務，身障者的活力及能力在此更能得到印

證。值得一提的是，永達為鼓勵更多身心障礙團體組成球隊，從

事持續性的運動，更加碼贈送參與體驗的身心障礙團體網球輪椅

、球拍等，贊助金額七十萬元，期使這個運動可以更在地扎根，

進而造福更多身心障礙朋友。

近年許多臨床經驗與研究均顯示：審慎漸進增加身障者的身體活

動，有助健康狀況的改進、生活品質的提升，及壽命的延長。而

積極參與運動訓練比賽，更能大幅改善運動技巧、刺激嘗試新事

物的動機，及減少憂鬱和怨恨所引發的情緒壓力，同時促進身心

充分放鬆。永達 以行動贊助「永達輪椅網球趴趴走全國體驗營」

及「國際輪椅網球公開賽」，將有助於身障朋友的身心靈健康，

並鼓勵身障朋友走出來。

財團法人永達社會福利基金會於去年十一月捐贈伊甸職能訓練基

金二百萬元，希望幫助中途致障者重回職場快樂工作，並獲甫當

選總統的馬英九跨刀拍攝公益宣導廣告，實際表達支持身障者擁

抱工作的快樂。

根據內政部「九十五年身心障礙者生活需求調查」，身心障礙者

已突破百萬人，占全國總人口四•四％，其中有七五•三％以上

的身心障礙朋友，是因為疾病、意外、交通事故與職業傷害致殘

。另從勞委會長期輔導就業經驗來看，以職災男子為例，意外通

常發生在二十七歲，平均要花十年才能走出傷痛，兩年內找到工

作的不到二○％，在這當中有六○％是之前家裡唯一的經濟支柱

獨子、長子)，造成「一人殘，全家癱」的困境。永達社會福利基

金會希望藉由贊助伊甸職能訓練基金，協助中途致障者儘快重回

職場快樂工作。

永達保險經紀人董事長吳文永表示，應該肯定每個生命的價值，

更認同每個不放棄自我的人，願意貢獻一份關懷的資源，協助他

們參加心理及社會適應、生活自理、復健訓練等職能重建訓練，

以支持中途致障者早日回歸社會及重新投入職場。

永達保險經紀人公司董事長吳文永去年七月十九日慨捐三百萬元

予澎湖縣政府，購置電動代步車，嘉惠澎縣行動不便縣民。

吳文永是澎湖縣人，經營企業有成，亟思回饋鄉梓，鑑於故鄉行

動不便者對於電動代步車的需要，特別捐贈三百萬元予澎湖縣政

府，做為社會福利及輔助器具服務經費，希望能夠拋磚引玉，讓

更多企業以實際行動加入回饋社會的行列。

澎湖縣長王乾發在捐贈儀式致詞時，特別感謝永達保險經紀人公

司對澎湖弱勢族群照顧服務的用心。王乾發說，目前電動代步車

補助申請條件嚴格，永達捐贈善款的義行，對於行動不便者是一

大福音，澎湖縣政府將善用永達的捐款購置電動代步車，以嘉惠

澎湖縣行動不便者，並籲請社會大眾以同理心關懷弱勢，讓社會

福利工作更周全的照顧到每個角落，使社會更溫馨。

永達保險經紀人公司業務人員專業素養高、服務熱忱及公司售後

服務完善等特色深受保戶肯定，經營螺絲製造業多年的鍾宏彬先

生實質肯定永達業務人員的服務與專業。

鍾宏彬表示，在接觸永達保險經紀人公司之前，已買了醫療險、

防癌症及壽險，認識了永達保險經紀人公司協理黃遐莉及處經理

林澐佟，經她們完整的分析與規劃，而決定購買兼具保本及理財

弁鄋滿u增額終身壽險」，今年已是第三年繳費。

鍾宏彬並以「過去是客戶，現在是朋友」一語道出他對於永達售

後服務的肯定。他說，以往周遭朋友買了保險後，可能是後來業

務員離職了，就沒有專人接續服務，他在成為永達的保戶後，只

要有關於理財及投資問題就經常向黃遐莉及林澐佟詢問，她們都

能不厭其煩的提供諮詢服務，更肯定永達經常為客戶舉辦理財、

投資新趨勢等講座，提供保戶完整了解經濟情勢並適時提供妥適

的建議。

國泰醫院汐止分院外科主任陳紹寬藉由永達保險經紀人公司的專

業理財規劃，為日後的退休帶來更優質安定的生活做好準備。

陳紹寬主任有著穩定的收入，但他仍認為提早規劃退休後生活，

是必須的，雖然他已年屆知天命之齡，去年下半年因緣際會，他

選擇了 永達保險經紀人公司所提供的退休保險商品，期藉由該公

司的專業理財規劃，為日後的退休帶來更優質安定的生活。

學生時代，陳紹寬曾接觸過保險，且對各公司多少有所了解，也

因此他秉持「雞蛋不要放在同一個籃子裡」的理念，對不同的需

求，他選擇不同的壽險公司商品。以前他就有退休理財規劃的考

量，直到去年下半年，發現永達保經規劃的退休保險，蠻適合他

的需求，再加上任職於永達的朋友梁世倫經理的解說、比較，陳

紹寬便決定成為永達保經的保戶。

對於永達保經不定期提供財經資訊給他，他覺得永達保經的業務

人員相當用心，畢竟以往他沒有接到其它壽險公司有這樣的服務

。