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第一金人壽(未)公司新聞
富邦人壽董事長蔡明興昨天出席座談會會前受訪，被問到現在壽險業真有那麼差嗎？最近壽險業股價都不好？他表示，現在環境變動很快，包括（美中）貿易糾紛、國際政經情勢，必須比以前更機動，更靈活的調整投資組合，包括外匯避險及各種投資組合，投資決策更辛苦一點，要多花點心思。
至於是否打算向金管會提出那些建議？蔡明興說，主要聽看金管會有何想法。
22家壽險業董事長及總經理昨天出席座談會，多數惜字如金，就如蔡明興所說，大部分是聽主管機關想法。
據保險局長施瓊華轉述，昨天各家壽險業會中發言較少，主要有意見的議題是，希望高齡保單的定義方面能更明確一點。
至於金管會擬建立傳統型人壽保險門檻比率，恐衝擊7,400億元儲蓄保單，在場所有壽險公司董事長或總經理有沒有意見？施瓊華表示，「還好欸！大家都沒有意見，業者也認為這是應該要調整的方向。」
據金管會統計，去年銷售保障型及高齡化保險商品的初年度保費收入（FYP）占比已逾六成的業者包含元大人壽、康健人壽、第一金人壽、宏泰人壽、遠雄人壽、新光人壽、台灣人壽與中國人壽八家。
蔡明興是現場唯一停下腳步公開受訪的董事長，被問到接軌國際會計準則IFRS 17，是否像國泰人壽準備那麼多特別盈餘公積？他表示，他們一直為IFRS 17做很多準備，因富邦壽4%以上的保單比較少，所以相對要調整的比較少。
顧立雄昨天在開場白指出，難得能與22家壽險公司董事長及總經理聚會，尤其是董事長，希望未來能有定期的座談，透過主管機關與業者面對面雙向溝通，來傳達金管會重要監理政策，與直接聽取業界建言，相信應有助未來保險市場的健全發展。
多家大型壽險公司不約而同瞄準外溢保單商機，像是國泰人壽鍾心Walker、富邦人壽天行健、台灣人壽步步盈、中國人壽GO健康、第一金人壽健康滿分、新光人壽今年亦推出活力心動。
國泰人壽推出新型態健康促進商品「國泰人壽鍾心Walker重大傷病終身保險」，保戶可透過「Cathay Walker平台」上傳步數並選擇「週方案」或「月方案」做為兩個保單年度內健走達標獎勵方式。
「周方案」只要「一周五天，每天走路步數達7,500步」當周即可獲100元超商現金抵用券，最高可領104周；選擇「月方案」搭配購買Apple Watch，「每月只要21天，每天走路步數達7,500步」次月即可獲回饋金500元，最多可領24個月。
許多新鮮人畢業後，都會對未來職業道路充滿期待。其中，壽險銷售是一個不錯的選擇，特別是對那些有企圖心、喜歡與人互動的年輕人來說。最近，第一金人壽總經理林元輝就分享了關於電話行銷的職業觀點，讓我們來一起看看吧！ 林元輝總經理表示，電話行銷是一個需要專業話術的職業，這不是簡單的打電話那麼簡單。因此，保險公司會提供標準話術的演練課程，還會針對實務上可能遇到的問題進行輔導。這樣的培訓，不僅能增進專業能力，還能讓人學會應對進退，提高抗壓性。 第一金人壽是第一金控的子公司，擁有超過500萬的客群基礎。這對於電話行銷人員來說，是一個非常大的優勢。因為公司會提供潛在客戶名單，讓他們不用面對開發新客戶的壓力。 值得一提的是，第一金人壽的電銷團隊在2018年的業績成長率接近20%，這個成績相當亮眼。而且，即使是資淺的電話行銷人員，去年的平均月薪也達到了6萬元，這個數字遠遠高於全國平均薪資。對於經驗豐富的電話行銷人員來說，月薪甚至可以達到12萬元。 現任第一金人壽電話行銷團隊的七年級生也分享了自己的經歷。他之前只是個行政助理，每天工作8小時，月薪只有2.6萬元。但加入第一金人壽電銷團隊後，短短半年時間，薪資就提高到了6至8萬元，這讓他獲得了十足的成就感。
第一金人壽總經理林元輝表示，電話行銷需要有效的話術，是相當專業的工作，因此保險公司都會提供標準話術的演練課程，或是針對實務上會遇到的問題加強輔導；電話行銷人員除能增進專業能力外，也能學習應對進退、提高抗壓性。
林元輝表示，第一金人壽為第一金控的子公司，擁有超過500萬客群基礎，公司會提供電話行銷人員潛在客戶名單，不用面對開發新客戶的龐大壓力。第一金人壽電銷團隊2018年的業績成長率逼近20%，較資淺的電話行銷人員去年平均月薪約為6萬元，經驗豐富的電話行銷人員更達到12萬元，大幅高於全國平均薪資。
現任第一金人壽電話行銷團隊的七年級生表示，之前擔任行政助理，每天工作8小時月薪只有2.6萬元，加入第一金人壽電銷團隊後，經過短短半年，薪資已提高到6至8萬元，獲得十足的成就感。
台灣保險市場再掀新風潮！根據台灣保險局最新公布的數據，今年第一季，具有外溢效果的人壽保單銷售量創下新高，共銷售7,790件，保費累計達6,735萬元，成長率分別為5.7倍和10.78倍。其中，依健檢體況折減保費或增加保額的保單尤其受到保戶的熱烈追捧，銷售量超過7,000件。
所謂的外溢保單，是指保戶除了購買壽險或健康險等基本保障外，還能夠因為持續運動、定期健檢等行為獲得額外的好處。目前，台灣共有七家壽險公司推出了16種不同類型的外溢保單，旨在鼓勵保戶關注自己的健康狀況。
在這些外溢保單中，南山人壽的定期健康險以85%以上的市占率領先群雄，銷售量接近7,000張，保費也接近3,000萬元。其他如國泰人壽、富邦人壽、新光人壽、台灣人壽等也推出了類似產品。
銷售量第二高的產品是健走保單，各公司根據保戶的健走步數提供回饋金、增加保額或折減保費。首季銷售量達747張，保費3,410萬元，其中國壽的健走保單銷量最為突出。此外，台壽、中壽、新壽、富邦及第一金人壽也都有推出類似產品。
值得注意的是，今年首季僅有一張實物給付的外溢保單售出，由富邦人壽提供，保費為2萬元。新光人壽雖然也推出了健檢保單，但銷售情況仍在進行中。
保險局指出，雖然外溢保單的銷售量目前還不算太大，但成長幅度相當驚人，這反映了台灣保險市場對於創新產品的積極接受度。隨著時間的推移和市場的推廣，預計外溢保單將成為人壽保險市場的新興力量。
第一金控昨日（25日）正式公告，旗下子公司第一金壽險將迎來新任董事長，這位新董事長來頭不小，正是第一銀行前總經理鄭美玲。這次人事異動，讓人不禁想起公股人事大風吹的時刻，鄭美玲成為首位在這波風波後重新獲得重用的公股金融機構高層。
鄭美玲畢業於台灣大學商學系會計組，畢業後就投身於第一金集團，從行員做起，一路發展至今，她在財務部、國外部等多個部門都有過出色表現，從未離開過第一金集團這個大家庭。她在集團內部的人脈和經驗，讓她在業界內享有盛譽。
然而，鄭美玲的名字在先前的人事異動名單中出現時，卻讓外界驚呼一聲。原來，她尚未滿足退休年齡，卻已經在第一金和銀行擔任總經理，並曾經擔任發言人，對第一金集團的內部運作相當熟悉。這次接任第一金人壽董事長，她的能力獲得同仁們的信任，也為公司帶來新的希望。
第一金人壽過去因為資金規模較小，規模無法擴大，去年甚至出現虧損。鄭美玲接任董座後，首要任務就是完成今年的目標，將公司由虧轉盈，提升可運用資金，提高公司績效。同時，她也要注重風險控制，帶領第一金人壽邁向新的里程碑。
外溢保單指保戶投保後，除了壽險或健康險等保障，還能因投保有額外效果，如持續運動、定期健檢，督促保戶注意健康狀況，目前共有七家壽險公司推出16張外溢保單。
其中依健檢體況折減保費或增加保額的共有五家壽險公司推出五張保單，今年前季共銷售7,042件，保費3,323萬元，且主要都是南山人壽的定期健康險，大賣近7千張，市占率85％以上，保費亦近3千萬元，另外還有國泰人壽、富邦人壽、新光人壽、台灣人壽亦有推出此款保單。
銷售量第二大的是健走保單，各公司依據保戶健走的步數給予回饋金、增加保額或折減保費，首季共銷售747張，保費3,410萬元，其中以國壽的健走保單銷量數最大，另外如台壽、中壽、新壽、富邦及第一金人壽都有類似保單。
第三大類外溢保單，同時也是實物給付保單的就是給保戶健檢機會，但今年首季只賣出一張，保費2萬元，來自富邦人壽；同樣也推出健檢保單的新光人壽目前仍在努力。
保險局表示，整體來看，外溢保單銷售前三名是南山人壽、國泰人壽及富邦人壽，由於這種新款保單仍需要時間推廣，提高保戶接受度，因此目前銷售量都還不大，且基期較低，成長幅度較大。
鄭美玲畢業於台灣大學商學系會計組，離開校園後就進入第一銀行服務，從未離開過第一金集團體系，從行員一路往上爬，不論在財務部、國外部等多數部門，都有她待過的身影，且都有亮眼的表現，並無任何過失。
鄭美玲在先前人事異動名單中出現，令外界訝異，也引發不少紛爭，並考量她尚未屆齡退休，曾任第一金、銀總經理，也曾任發言人，對第一金集團內部相當熟悉，各方面經驗豐富，如今接任第一金人壽董座，她的能力不僅能取得同仁的信任，也能帶來新的氣象。
第一金人壽過去因為可運用資金規模較小，規模無法擴大，去年該公司仍虧損，而鄭美玲接任董座後，首要任務就是完成今年的訂定目標，將公司由虧轉盈，將可運用資金提升公司績效，同時也要能兼顧風控，帶領該公司邁向新的里程碑。
台灣老牌壽險公司新光人壽，為了吸引年輕消費者，不僅推出創新保單，還與時下流行的網路遊戲結合，讓保戶在享受遊戲樂趣的同時，也能增進健康意識。這家成立超過55年的壽險大廠，最新推出的「打怪」外溢保單，讓民眾透過網路遊戲「跑步」來獲得抽獎機會，只要突破8千步就有機會獲獎。 新光人壽強調，這款網路遊戲不僅是為了娛樂，更是讓保戶深刻體會到運動、睡眠對健康的影響。遊戲中，保戶可以通過進行運動、保持良好睡眠來增加步數，反之，如果吃垃圾食物、沉迷於電動遊戲或追劇，步數則會減少。此外，遊戲中還設有增加命數的元素，與新光人壽外溢保單的六大任務精神不謀而合。 新光人壽去年底推出的「打怪」外溢保單「活力心動住院醫療」，設定了六大任務，包括每周三次、每日至少走8千步，運動時心跳達標準並持續20分鐘以上，完成10公里路跑或登高45層樓等。此外，保戶還需保持良好的睡眠時間，並結合健保健康存摺或參加新光人壽健康險，過去三年無住院紀錄，以及投保後三年內無理賠紀錄等。 新光人壽商品部協理陳欣怡表示，保戶若能完成六大任務，每年可獲得1.2萬點積分，隔年保費最高可打5折。以35歲男性投保住院日額1千元為例，一年保費約3,458元，若六大任務都拿高分，隔年保費可降至1,729元，省下不少開支。這張保單為10年定期健康險，滿期時新光人壽還提供類似保證續保的機制。 目前，台灣壽險市場上如台灣人壽、富邦人壽、中國人壽、國泰人壽、第一金人壽等均推出計步保單，但銷量最佳的是國泰人壽的鍾心Walker重大傷病險，增加保額達10％。新光人壽的「打怪」保單雖然較複雜，任務較多，但今年仍希望銷量能突破萬張。
新壽強調，這款電玩是讓保戶體認到跑步、運動及睡眠能增進健康能量，遊戲中吃到這三項就各增100步，但若吃到垃圾食物、打電動、瘋狂追劇，則步數會減少，若吃到心跳則能增加命數，電玩的概念剛好符合新壽外溢保單的的六大任務精神。
新壽去年底推出的打怪外溢保單活力心動住院醫療，訂出六大「打怪任務」，即每周三次、每日至少走8千步，就能賺到50點；第二項是運動時心跳達最低標準且持續20分鐘以上，每周要有3次，也可拿到50點；第三項任務是每次完賽10公里路跑或45層樓的登高，就可拿到500點。
第四項任務是每周三次，持續睡眠時間六至八小時，再拿50點；第五項是可結合健保的健康存摺，或是新壽健康險等保戶，過去三年未申請住院相關醫療給付、無住院紀錄，會給1∼5千點；最後是投保這張保單後，三年內沒有理賠紀錄，再給1∼5千點。
每年達1.2萬點的積分，隔年保費最高打5折，新光人壽商品部協理陳欣怡表示，如35歲男性投保住院日額1千元，住院首日給付3千元，之後每天是日額1千元，一年保費約3,458元，若六大任務都拿高分，等於隔年保費只要1,729元，可以省很大。這張保單為10年定期健康險，期滿時新壽提供類似保證續保的機制，即免體檢可再投保新壽當時推出的同類外溢保單。
目前壽險公司如台灣人壽、富邦人壽、中國人壽、國泰人壽、第一金人壽都有推出計步保單，達到一定步數的保戶可以拿到回饋金、保費折扣或增加保額，但銷量最佳應是最多增加保額10％的國泰人壽鍾心Walker重大傷病險，新壽的相對較複雜且較多任務，難度較高，因此自稱為打怪保單，今年也希望銷量能突破萬張。
知情人士透露，台灣金融圈近期來了一波人事大動盪！22日，行政院核定前一銀總經理鄭美玲出任第一金人壽董事長，成為4月3日四大行庫人事大地震中，唯一一位被重新安排出任公股金融機構高層職務的經營高層。這則人事案預計將在今日正式發布。 鄭美玲此次獲得重用，原因不僅在於她年富力強，更因為她從一銀基層一路升上來，曾經擔任發言人，還是公股銀行中少見的總經理兼發言人的經營高層。過去，她掌管過財務部、國外部等多項重要業務，並且在人力資源方面也展現了豐富的專業經驗。無論是擔任第一金總經理，還是後來的一銀總經理，她的表現都相當出色。 當台灣金副總蔡麗雪接替鄭美玲出任一銀總經理時，公股金融圈內對鄭美玲抱不平的聲音紛紛湧現，民進黨內部也認為必須進行「善後處理」，否則這次的人事大變動將更加引發爭議。外界對蔡麗雪的爭議點在於，她從台灣金總稽核升任副總不到一年，此番直接轉任一銀總經理，被認為是超乎預期的「大躍進」。而蔡麗雪因為較缺乏業務上的經驗，與鄭美玲這樣從基層上來、精熟多項重要業務的經營者相比，這次的人事調動更加引人關注。 由於上述原因，最終政院同意為鄭美玲安排新的職位。原本由第一金總經理林謙浩兼任的第一金人壽董事長，將改由鄭美玲專任，出掌人壽董事長職務。
據了解，鄭美玲此次重新獲安排出任第一金人壽董事長，最主要在於鄭美玲既未屆齡，而且一路從一銀基層升上來，當過發言人，且曾是公股銀行裡，少見由總經理兼掌發言人的經營高層。
且鄭美玲過去主掌過包括財務部、國外部等多項重要業務，也掌管人力資源，可說各方面專業經驗都齊備，不論是先前出任第一金總經理，或是之後出任一銀總經理，表現都相當良好。
也因此，當政院發布由台灣金副總蔡麗雪接替鄭美玲出任一銀總經理之後，不僅公股金融圈為鄭美玲抱不平的聲音非常多，連民進黨內部都認為必須作之後的「善後處理」，否則此次的人事大異動將更具爭議性。
據了解，外界爭議之處，也包括蔡麗雪從台灣金總稽核升任副總的時間不到一年，這回還直接轉升一銀總經理，被認為是超乎外界預期的「大躍進」，且從土銀到台灣金，均為綠營大老蔡哲雄機要秘書、重要左右手的蔡麗雪，因為較缺乏業務上的歷練，與從基層上來，且精掌多項重要業務的鄭美玲相較，把鄭美玲換下來再把蔡麗雪升上去的人事安排，因此更引人議論。
正因為上述的原因，最後政院同意再為鄭美玲安排職務，原本由第一金總經理林謙浩兼任的第一金人壽董事長，現將改由鄭美玲專任出掌人壽董事長職務。
台灣壽險業洗錢防制標準加嚴，境外業務受衝擊
近期，台灣壽險業在洗錢防制方面加強力度，這對境外業務產生了顯著影響。以第一金人壽為例，其境外部門的保費收入在3月份僅達到46萬美元，約新台幣1,417萬元，這個數字甚至不如網路投保的業績。更令人擔憂的是，首季OIU（壽險業國際保險業務分公司）的保費收入僅為965萬美元，相比去年同期衰退超過54％。
根據保險局的資料，目前台灣壽險業共有16家公司開辦OIU業務，但其中9家公司在首季的業績為零，包括台銀人壽、中國人壽、三商美邦、安聯、安達、保誠、第一金、元大、中泰人壽等。
業內人士指出，台灣金融機構強化洗錢防制後，境外客戶在OIU投保時必須提供最終受益人和資金來源等詳細資料，這讓部分客戶對投保產生疑慮。此外，銀行的國際業務行（OBU）開戶難度也隨之增加。這兩個因素共同導致了境外業務的衰退。
在OIU業務極盛的2017年，保費收入曾達到新台幣51億元。然而，隨著洗錢防制和外汇管制等政策的加強，今年OIU的保費收入恐怕只能維持在10多億元的水準。
對於第一金人壽來說，這次的挑戰不僅僅是業績的下滑，更是對公司整體業務發展的考驗。在這樣的背景下，如何調整策略，應對市場變化，將成為第一金人壽面臨的關鍵問題。
【台灣新聞報導】 近來，台灣的金融市場上又發生了一件令人矚目的新聞。一家台灣的知名公司——<第一金人壽>，近期宣布了一項重大發展，讓人們對其未來充滿期待。 <第一金人壽>作為台灣的壽險領航者，自創立以來，就始終秉持著「保障生活，創造未來」的企業理念，為廣大消費者提供一系列完善的保險產品和服務。在這次的新聞中，<第一金人壽>不僅展現了其在產業中的領先地位，更凸顯了其對市場的敏銳洞察力和對消費者需求的關懷。 根據新聞稿提供的信息，<第一金人壽>近期推出了一款全新的保險產品，該產品不僅具有優惠的保障條件，還能夠讓消費者享受更高的投資回報。這款產品的推出，無疑將為台灣的保險市場帶來一股新鮮空氣，也讓消費者對<第一金人壽>的產品更加有信心。 在這次新產品的研發過程中，<第一金人壽>投入了大量的資源和人力，並且與國內外的專家進行深入的合作。這種對品質的堅持，也讓<第一金人壽>在業界獲得了極高的評價。 不僅如此，<第一金人壽>還積極參與社會公益活動，多次舉辦各種捐贈和義工活動，展現了企業的社會責任感。這種對社會的關懷，也讓<第一金人壽>在消費者心中树立了良好的形象。 總結來說，<第一金人壽>的這次發展，不僅是對自身產品的升級，更是對台灣保險市場的一次重要推動。未來，我們期待<第一金人壽>能繼續帶給我們更多的驚喜。
保險局18日表示，壽險OIU業務共有16家公司開辦，但有九家首季業績「掛零」，即台銀人壽、中國人壽、三商美邦、安聯、安達、保誠、第一金、元大、中泰人壽等。
壽險業表示，在台灣要求金融機構強化防制洗錢後，境外客戶來OIU投保必須交待最終受益人、資金來源等，影響客戶投保意願，同時銀行的國際業務行（OBU）開戶難度亦大幅提高；第二大原因即是大陸管制資金外流，愈來愈少大陸民眾可在海外投保保單。
OIU極盛時期是2017年約有新台幣51億元的保費收入，但在強化防制洗錢、大陸控管外匯等情況下，今年恐怕僅有10多億元保費收入。
金管會目標將台灣打造成亞太理財中心，2015年開放保險業可承作境外業務，當時即希望透過銀行的國際金融業務分行（OBU）、證券商的國際證券業務分公司（OSU）及保險業的OIU搶攻境外金融商機，且盼OIU能像香港或新加坡有大量外國人投保，當時即設定第一年有新台幣50億元的保費收入。
2017年OIU業績達到近年高峰1.68億美元，達成金管會當初開放OIU的目標，即單年逾新台幣50億元。不過因為台灣強化洗錢防制，要求境外客戶雙證件及國外地址外，也明訂不得接受國人化身外國人投保；此外，全球實施CRS（共同申報準則），讓一些國外客戶布置海外資產時可能有其他考量；第三，是大陸對境內居民外匯管制，都造成OIU業績急凍。
據金管會統計，壽險業2018年全年OIU保費收入僅8,064萬美元，較前一年減少52%，相當於腰斬。若加計產險全年3,544.66萬美元，合計保險業OIU銷售1億9,101萬美元，換算新台幣約59億元。
目前有申請OIU業務的保險公司包括16家壽險、三家產險與一家再保公司，但到了今年前二月，業績掛蛋的就有十家，包括一家產險與九家壽險，占了一半。
據了解，目前有申辦OIU的壽險公司中尚有保費收入的包括國壽、富邦、南山、新壽、台灣人壽、全球人壽等七家；三商美邦、安聯、中泰、安達、中壽、保誠、第一金、台銀、元大壽等九家業績為零。
台灣第一金人壽近期提出了一項關於醫療保障的新觀點，呼籲民眾在投保醫療險時，不要只看到年齡優勢，而應該更加注重醫療金的積累與規劃。總經理林元輝強調，隨著年齡增長，醫療支出不斷上升，傳統的加碼醫療險可能不再是最佳選擇。 林元輝表示，民眾可以利用投資型保單和利變型保險來積累醫療金，這樣可以讓醫療金更加靈活。他舉例說明，40歲左右的族群可以考慮投資型保單，以追求更高的報酬率。比如，一位40歲的富先生每月投資8,000元，投保100萬保額的第一金人壽富貴人生變額萬能壽險，若平均報酬為5%，到50歲時，他的帳戶價值將累積到約117萬元，到60歲時，帳戶價值將達到約308萬元。 第一金人壽還建議，民眾應該在年輕時就規劃好「日額型」和「實支實付型」等基本款的醫療保障，作為第一道防線。當經濟狀況穩定後，再適度購買終身型「重大疾病」、「癌症」等一次給付型健康險，並搭配「醫桶金」作為第二道防線，以應對日益增加的醫療支出。
第一金人壽總經理林元輝說明，民眾可以透過投資型保單及利變型保險，準備更為靈活的醫療金。例如40歲上下、能承擔較多風險的族群，可以優先考慮投資型保險商品，追求較好的報酬率。
舉例如40歲富先生每月8,000元定期定額投保保額100萬的第一金人壽富貴人生變額萬能壽險，假設平均報酬5%，50歲時便能累積約117萬元的帳戶價值，60歲時帳戶價值更高達約308萬元。
第一金人壽表示，民眾最好具備年齡優勢的時候趁早規畫「日額型」及「實支實付型」等基本款的醫療保障做為第一道防線，當經濟能力較為穩定，再適度補足終身型「重大疾病」、「癌症」等一次給付型健康險，再搭配「醫桶金」作為第二道防線。（李佳濟）
台銀說明對大同集團提存部分，目前華映公司擔保率已接近十足，大同的擔保率則接近八成；台銀證券也澄清，2018年4月間所發現的是員工違規查閱客戶資料，並非「跟單」。
台銀說明，與華映及大同公司的授信往來已分別超過32年及48年，該集團因全球經濟不確定等多項挑戰而營運不佳，近年來台銀已持續調降集團授信曝險以管控風險，並採取增提擔保品等債權保障措施。
台銀也針對最新的資產品質情況指出，近兩年來逾放比及覆蓋率均已顯著改善，2018年逾放比率0.21％，較2017年的0.29％下降，覆蓋率715％則較2017年的497％大幅提升。
台銀證券則透過聲明表示，經去年4月內部稽核查核發現，有人員未依規定查閱客戶資料，而並非有人員跟單情況，台銀證券也說明，經稽核逐戶過濾該等人員個人帳戶，並無跟單情形，並將交易資料送證交所作專業確認，經證交所查覆後，尚難認定有跟單的情事。
對於違規人員，台銀證券去年即已懲處，除了依情節輕重分別懲處調職，台銀證券並加強內控制度及提高懲處規定，情節嚴重者將予免職。
證期局局長王詠心10日也表示，經過跟證交所與台銀證緊急求證後確認，僅一名台銀證員工「看了」一名自然人客戶的下單資料，且主要投資標的是ETF，但這名員工下單與該客戶的交易時間「有前有後」，交易所認定並不構成「跟單」。
至於後續金管會是不是還有相關懲處，台銀證是否有對員工督導不周或內控問題，王詠心表示，仍要再進一步了解後再決定。
退休理財風潮興起，台灣金融業積極推動員工福利方案，鼓勵員工及早規畫退休生活。新光金控旗下新光人壽便推出「新光人壽樂活贏家變額年金保險」，員工每月繳費3,300元以上，公司還會額外補助300元，這樣的優惠讓員工更願意提前規劃退休金。而臺企銀、合庫、第一銀、彰銀及兆豐銀等銀行也紛紛推出持股信託或儲蓄信託方案，讓員工能夠透過銀行提撥定額來支持自己的投資計劃。
以第一銀行為例，該行員工將於5月開始實施持股和儲蓄信託方案，並且這個方案會回溯到今年1月開始適用。第一銀的7,200位員工將有二擇一的選擇，可以選擇投資第一金股票的「持股信託」，或者投資基金或擺定存的「儲蓄信託」，但一年只能換一次投資標的。根據規劃，每月銀行最多提撥1千元，員工也須相對提撥1千元，這2千元將會存放在信託帳戶，員工滿六年後才能領回。
第一金人壽則是為員工提供團體利變壽險，只要員工待滿三年，公司就會每月提撥500元來為員工投保。新光人壽強調，他們不僅關心員工在職時的福利，更關心員工的退休生活，因此精心挑選保險商品並提供補助方案，希望鼓勵員工積極進行退休規畫。
根據統計，台灣勞工退休金自提比率約為10％，低於世界平均水準。新光人壽目標是將員工自提比率提升至30％，透過壽險業的優勢來規劃特色福利。而臺企銀的員工持股信託方案，約有95％的行員參與，投資金額下限2千元，銀行相對提撥1千元。不過，行員自提金額會根據職級劃分級距，高階主管的投資金額要達到8千元，銀行才會相對提撥1千元。