

宏泰人壽(公)公司新聞
在2020年設立由董事會直接督導之「公平待客促進委員會」積極推 動企業內部各項「公平待客」宣導活動,包含靜態文宣推廣及動態活 動宣導,透過內部會議進行創意構思、計畫擬定、流程審核,並嚴格 檢視執行成果及成效;「公平待客」從日常工作中做起,員工電腦登 入頁面有「公平待客」提示語,並製作「公平待客九大原則」標語書 籤以時時提醒員工。自今年第二季開始,鼓勵員工針對「公平待客」 議題的具體作為,加以評選後由專人專責製作「公平待客」溫馨故事 宣傳影片,不僅作為教育訓練素材,更得以激勵員工將「公平待客」 精神落實並實踐於服務中。
「公平待客促進委員會」副召集人、副總經理蔡麗絲表示,視線所 及的標語口號有潛移默化、積極動員之效,加上動態活動的激勵催化 ,「公平待客」已漸漸深入內化為宏泰人壽員工的一部分,成效逐漸 彰顯。
宏泰人壽搶攻退休市場,推出多款優惠保單!金管會透過集保規劃的「退休準備平台」,讓消費者能夠在這個平台上找到更划算的保單選擇。近期,宏泰人壽也加入了這場競賽,陸續上架了多款保單,為國人提供退休保障。 在這次退休準備平台上,宏泰人壽推出了三款保單,分別是小額終老、定期壽險與重大疾病險。這些保單的預定利率都相當吸引人,其中定期壽險及重大疾病險的預定利率可加2~3碼(0.5~0.75百分點),最高可達1.75%。此外,保單的附加費用也受到嚴格規範,分別不得超過總保費的15%與12%,這讓宏泰人壽的保單在市場上顯得格外親民。 與其他壽險公司相比,宏泰人壽的保單在利率和附加費用上都有明顯優勢。例如,小额終老保單的預定利率多為2%,5年期定期壽險預定利率則多為1.25%,20年期或70歲滿期定期壽險與重大疾病險的預定利率則為1.75%,這些都遠低於市場平均水平。再加上附加費用少收8~13%,宏泰人壽的保單確實能為保戶省下不少費用。 宏泰人壽的小額終老保單設計相當實用,每人最多可投保三張,保額最高70萬元,主要用於基本喪葬費用或留給家人的基本保障。而定期壽險和重大疾病險則提供了更高的保障和更高的預定利率,讓保戶在退休後能夠享有更安心的生活。 總結來說,宏泰人壽的這些保單在市場上具有相當的競爭力,不僅利率優惠,附加費用也低,讓消費者能夠以更低的成本獲得更高的保障。這對於正在規劃退休生活的國人來說,是一個非常好的選擇。
已上架保單的五大壽險公司分別是國泰人壽、富邦人壽、南山人壽 、中國人壽與台灣人壽,各上架三款保單,分別是小額終老、定期壽 險與重大疾病險。
另外還有新光人壽、元大人壽、第一金人壽及宏泰人壽亦會陸續在 退休準備平台上,上架三款保單,供國人作為退休保障。
據壽險業者調查,退休平台上架的小額終老保單預定利率多為2% ,5年期定期壽險預定利率則多為1.25%,20年期或70歲滿期定期壽 險與重大疾病險的預定利率則為1.75%,都比市場1%左右的保單便 宜許多,再加下附加費用少收8∼13%,可為保戶省下不少費用,可 用來拉高保額。
小額終老即訴求最後一哩路的壽險保單,每人最多可投保三張、合 計保額最高70萬元,多作為基本喪葬費用或留給家人最基本的保障, 這部分原本就有責準利率加碼,且很多壽險公司早可透過網路投保, 價格較沒有差異。
但定期壽險部分,有5年期、20年期與到70歲期滿三款,各家最高 保額450∼600萬元,5年期保單在退休平台上可加到3碼,即保單最高 利率可拉上1.5%,多數業者推1.25%;20年期則是利率可加碼0.5個 百分點,業者推出1.75%的保單,且附加費用率不得超過總保費15% ,保險局副局長林志憲表示,市場現售保單附加費用率約26∼28%。 因此保單利率加上附加費用,約可省20∼30%不等。
承保七項重大疾病的重大疾病險,亦分20年定期或一年期保證續保 ,訴求一旦確診就給付一筆保險金,讓被保險人可作為治療費用,這 部分附加費用率不得逾總保費12%,市場上則多為20%,同樣也省很 大。
由於五大壽險公司有些是依年期推出二張定期壽險,但如南山與台 壽則只算一張,重大疾病則多是二張,所以比市場便宜的保單至少有 18張。
宏泰人壽搖身一變,搖滾投資市場!近日來,台灣壽險業投資大陸資本市場的熱潮不斷升溫,其中宏泰人壽表現亮眼,上半年積極加碼投資,帶來豐厚的回報。隨著第二季大陸股債市表現不俗,宏泰人壽趁熱打鐵,實現資本利得,落袋為安。根據統計,截至6月底,宏泰人壽在大陸資本市場的投資金額達新台幣數百億元,為公司帶來可觀的獲利。
今年第二季,大陸股債市表現亮麗,宏泰人壽把握機會,對大陸市場的投資進行加碼。該公司看好後市,不斷增加對大陸資本市場的投資比重,以期待未來的投資回報。而宏泰人壽的這一舉動,並非孤軍奮戰,遠雄人壽、元大人壽等壽險公司也紛紛跟進,共同在這波投資熱潮中分得一杯羹。
值得注意的是,今年上半年,宏泰人壽在大陸市場的獲利相當可觀,不僅如此,公司還積極進行資本利得實現,落袋為安。這一策略,讓宏泰人壽在市場波動中,穩固了投資收益。然而,值得注意的是,由於人民幣波動,宏泰人壽在大陸市場的投資也伴隨著一定的風險。為了降低風險,宏泰人壽積極進行資產配置,以降低投資風險。
總結來說,宏泰人壽在上半年大陸市場的投資表現可圈可點,不僅為公司帶來豐厚的獲利,還展示了其在投資市場的靈活運作能力。未來,宏泰人壽將繼續關注大陸市場的動態,把握投資機遇,為公司發展注入新的動力。
壽險公司投資大陸資本市場,有債券也有股票,今年第二季上海股 市指數是比3月底時上揭,債券殖利率則是走跌,代表壽險公司股票 及債券部位都有增值,亦有公司看好後續投資價值,如遠雄人壽、宏 泰人壽、元大人壽上半年都有加碼。
壽險業投資大陸資本市場的金額以3月底最高,合計近新台幣2,76 9億元,但若看單季增加最多,則是2020年的第四季增加791億元,創 此數據公布以來,單季增加最多的金額,由去年9月底的1,937億元, 到12月底增加到2,728億元,其中是以國泰人壽增加最多,單季增加 667億元。
到今年6月底,投資大陸資本市場部位還是以國壽最大,近新台幣 1,166億元,但已比第二季少101億元,國壽回應是有實現資本利得, 今年上半年在大陸市場獲利還算不錯,但因為對人民幣部位有避險成 本,再兌換成新台幣列帳後,6月底帳上顯現是虧損3.6億元,但若不 計避險成本,則國壽大陸部位獲利近新台幣17億元。
富邦人壽上半年大陸投資部位也減少約新台幣40億元,餘額314億 元,在壽險公司中排名第二大,帳上獲利20億元,則是壽險公司中最 高。
另外,如台灣人壽到6月底大陸投資部位有293億元,是第三大,帳 上有8億多元獲利;南山人壽亦有近271億元部位,6月底投資獲利亦 近17億元;中國人壽大陸投資部位則有249億元,居第五大;第六是 新光人壽約154億元;全球人壽則有132億元左右的部位。
因為大陸資本市場投資有些限制,且因人民幣過去有段時間波動較 大,到6月底只有11家壽險公司有大陸投資部位,另外有11家壽險公 司目前完全沒有部位,如台銀人壽、中華郵政合庫人壽、第一金人壽 及外商壽險等,都沒有任何部位。
金管會最近公布了一則消息,讓我們來一起看看是什麼吧!上個月,也就是8月份,我們的國際板債市新發行了12檔債券,總共發行了10.15億美元,換算成新台幣,那可是有282億元呢!這個數字可真是創下了今年以來單月最低的發行量。不過,9月份的景象可能會有些不一樣哦! 接下來的重頭戲來了,台積電即將在9月份發行10億美元的國際板債券,這個消息一放出來,立刻成了法人搶手的標的。這次的債券是30年期,利率是3.1%,看來是個相當吸引人的投資選擇。 我們來看看都有哪些壽險公司搶著要買這債券。南山、國泰、台灣、新光、全球、富邦、三商美邦、遠雄、宏泰等壽險公司都加入了這場搶購大戰,郵局和一些銀行也加入了這場盛會。結果是,所有額度都被人認購了,這個月23日就將會掛牌,可說是近期最熱門的新發行債券之一。 據了解,這次壽險公司們超額認購的美元債券,最終是南山人壽搶下了2.15億美元,國泰人壽和台灣人壽各搶到1.8億美元,新光人壽和全球人壽則各拿到了1億美元。而三商壽、宏泰人壽、遠雄人壽以及郵局合計搶下了大約1.1億美元,剩下的則是銀行和外商壽險搶走的。 這次爭搶的國際板債,大多數都是那些穩健的國際性企業發行的。像是2016年和2017年,美國蘋果兩度來台發行美元債,一次是40年期利率4.15%,發行額度12.77億美元,另一次是30年期4.3%利率,但蘋果都已在滿二年及三年時提前還掉了債券,並沒有再發新的債券。
【台北訊】隨著台灣社會進入高齡化時代,對於長期照護和醫療保險的需求不斷增加。為此,金管會積極推動「保險契約轉換」功能,讓保戶可以在不增加保費的情況下,將原本的保單轉換為更符合老年需求的健康保險、醫療險或年金保險,提升高齡生活品質。 宏泰人壽作為台灣知名的保險公司,始終秉持著「以客戶為中心」的經營理念,積極響應金管會的改革措施。該公司特別注重公平待客,堅守訂約公平誠信原則,推出「保單活化」計劃,讓客戶能夠更加靈活地管理自己的保單。 舉例來說,宏泰人壽提供增額終身壽險(不分紅保單)及宏泰人壽宏偉增額終身壽險(不分紅保單)的保戶,根據保單特性,可以選擇進行「同類型契約轉換」,將保單轉為同性質的宏泰人壽宏觀人生終身壽險(不分紅保單)。此外,還可以選擇「功能性契約轉換」,將保單轉為宏泰人壽瑪麗亞長期照顧終身保險,以應對高齡化帶來的長照和醫療需求,確保保戶能夠享有安心無虞的高齡生活。 宏泰人壽的這些措施,不僅體現了公司對於高齡化社會的關注,也顯示了其對客戶需求的敏銳洞察和責任感。未來,宏泰人壽將繼續推動更多創新服務,為台灣高齡社會的發展貢獻一份力量。
台積電最新債券發行再創話題!宏泰人壽搶下1億美元,成為熱門投資標的 近來,台積電再次發行國際板債券,總額達10億美元,利率3.1%,吸引了眾多壽險公司的關注。這次發行,宏泰人壽成功搶下1億美元的額度,成為市場上的熱門投資標的。 據了解,這次台積電的債券發行,吸引了南山、國泰、台灣、新光、全球、富邦、三商美邦、遠雄等壽險公司,以及郵局和部分銀行的「包檔」,搶光了所有額度。其中,南山人壽搶下2.15億美元,國泰人壽及台灣人壽各搶到1.8億美元,新光人壽、全球人壽則各拿到1億美元。三商壽、宏泰人壽、遠雄人壽及郵局合計拿到1.1億美元左右,餘下的則被銀行及外商壽險搶走。 業內人士表示,台積電的這次債券發行,之所以受到如此熱烈的追捧,主要是因為台積電的品牌效益,以及不錯的利率。3.1%的利率在近期來看,屬於相對可接受的範圍。 值得一提的是,這不是台積電首次發行國際板債券。去年9月,台積電已經發行過一檔40年期、利率2.7%的美元債,總額也是10億美元。這次發行,與去年那次一樣,滿五年時才可提前贖回,符合壽險公司投資的法令要求。 然而,這次台積電債券發行時,市場卻意外冷清。8月份,國際板債市僅新發行12檔債券,總發行量10.15億美元,創下新低。業內人士指出,這與其他發行者不願與台積電「搶錢」有關,以免搶不過。
宏泰人壽近期因為薰衣草事件,讓整個保險業界都震驚不已。最近,這個問題還是沒有完全平息,宏泰人壽又發生了一件大事。6日下午,突然傳來一則消息,讓許多保險經代業者和客戶都感到意外。宏泰人壽宣布,從即日起,將暫停銷售六種醫療險附約保單,這個措施將持續一年,除非客戶在6日當天完成簽約,並在8日前將保單送達宏泰人壽,否則將不承保。
這六種醫療險附約包括一年期手術醫療健康保險附約、真健康一年期癌症健康保險附約、好健康一年期癌症醫療健康保險附約、享醫靠醫療費用健康保險附約、住院醫療保險附約(乙型)、享安康住院醫療日額健康保險附約。這些附約的特點是每年續保,保費相對便宜,但現在宏泰人壽突然宣布暫停銷售,讓許多準備購買的客戶都感到困惑。
這次宏泰人壽的這個決定,被認為是金管會懲處的一部分。金管會在9月2日宣布,宏泰人壽在5月1日調漲薰衣草醫療健康保險附約的保費,最高漲幅近160%,認為這次漲費行動不公不義,要求宏泰人壽恢復原狀,並退還客戶溢繳的保費。此外,金管會還要求宏泰人壽一年內不得再銷售新的保證續保健康險,並要追究失職人員。
對於薰衣草保單溢收的保費,保險局副局長張玉煇表示,宏泰人壽仍在規劃中,但初步了解,若客戶是以信用卡或帳戶扣款方式繳保費,則會以原管道退回多繳的保費。但若是自行臨櫃或其他方式繳保費,則仍在設計退費方式。
宏泰人壽的這次行動,讓許多保險經代業者和客戶都感到困惑和無奈。雖然宏泰人壽已經對薰衣草事件進行了處理,但這次暫停銷售醫療險附約的決定,還是讓人對宏泰人壽的信任度產生了疑問。
據了解,因是台積電的美元債券,各壽險公司都超額認購,最後南 山人壽搶下2.15億美元,國泰人壽及台灣人壽各搶到1.8億美元,新 光人壽、全球人壽則各拿到1億美元,另外三商壽、宏泰人壽、遠雄 人壽及郵局合計拿到1.1億美元左右,剩下是銀行及外商壽險搶走。
壽險業者表示,台積電國際板債算是近期熱門債券,認購相當踴躍 ,主要是台積電的招牌,加上利率不錯,3.1%算近期可接受利率。
先前壽險公司爭搶的國際板債如2016年及2017年美國蘋果(Apple )兩度來台發美元債,一次是40年期利率4.15%,發行額度12.77億 美元,另一次是30年期4.3%利率,10億美元亦是壽險公司幾家就秒 殺、包檔,但二檔都已在滿二年及三年時提前贖回,並沒有再接續發 新的債券。
台積電今年是第二度發行國際板債券,2020年9月22日亦掛牌一檔 40年期、利率2.7%的美元債,發行額度亦是10億美元。兩次發行都 是滿五年時才可提前贖回,符合壽險公司投資的法令要求。
台積電這次是8月詢價,壽險公司忙著搶債,其他發行人可能也不 想在此時跟台積電「搶錢」,讓8月國際板債市意外冷清,僅新發行 12檔債券,總發行量10.15億美元(約新台幣282億元),業者表示, 部分原因也是其他發行者不打算在同時間跟台積電「搶錢」,以免搶 不過。
宏泰人壽為落實公平待客精神,站在訂約公平誠信原則,秉持「以客戶為中心」的保險經營理念,持續推動「保單活化」。
例如,宏泰人壽增額終身壽險(不分紅保單)及宏泰人壽宏偉增額終身壽險(不分紅保單)有效契約的保戶,依據保單特性,保戶可選擇進行「同類型契約轉換」,將原本的保單轉為同性質的宏泰人壽宏觀人生終身壽險(不分紅保單)。或是可以採取「功能性契約轉換」的方式,轉為宏泰人壽瑪麗亞長期照顧終身保險,以支應高齡化可能衍生的長照、醫療需求,保障自身,享有安心無虞的高齡生活。
台積電將發行10億美元國際板債券,30年期利率3.1%,據指出,南山、國泰、台灣、新光、全球、富邦、三商美邦、遠雄、宏泰等壽險公司,加上郵局及部分銀行搶購,所有額度都有人認購,台積電國際板債券預計本月23日掛牌,算是近期最熱門的新發行債券。
據指出,各壽險公司超額認購台積電的美元債券,最後南山人壽搶下2.15億美元,國泰人壽及台灣人壽各搶到1.8億美元,新光人壽、全球人壽則各拿到1億美元,另外三商壽、宏泰人壽、遠雄人壽及郵局合計拿到1.1億美元左右,剩下是銀行及外商壽險搶走。
壽險公司爭搶的國際板債多半是穩健的國際性企業,例如2016年及2017年美國蘋果(Apple)兩度來台發美元債,一次是40年期利率4.15%,發行額度12.77億美元,另一次是30年期4.3%利率,但美國蘋果都已在滿二年及三年時提前贖回,並沒有再接續發新的債券。
宏泰人壽停售一年期醫療險附約應是金管會懲處的一部分,即一年內不得再銷售保證續保健康險新契約;只是保險經代業者表示,有些業務員已與客戶談定這二日要收件,先前沒有預先通知保戶,現在也恐怕不能再受理。
至於薰衣草保單溢收的保費,保險局副局長張玉煇表示,宏泰人壽仍在規劃中,但初步了解,若保戶是以信用卡或帳戶扣款方式繳保費,則會以原管道退回多繳的保費,但若是自行臨櫃或其他方式繳保費,則仍在設計退費方式。
宏泰人壽這次停售的六張醫療險附約分別是一年期手術醫療健康保險附約、真健康一年期癌症健康保險附約、好健康一年期癌症醫療健康保險附約、享醫靠醫療費用健康保險附約、住院醫療保險附約(乙型)、享安康住院醫療日額健康保險附約。
這些一年期醫療險附約特色即是一年一續,且保費相對便宜,現在宏泰人壽宣布暫停銷售,為期一年,即保戶不能再選這些附約來增加保障。
宏泰人壽是在今年5月1日起調漲薰衣草醫療健康保險附約,最高漲幅近160%,9月2日金管會宣布這次漲費行動只考慮2020年住院醫療費用保險金及手術費用保險金損率偏高,即小孩、孕婦理賠率高,就全面漲價,有欠公平合理,要求宏泰人壽恢復原狀,退還保戶溢繳保費,且一年內停售新的保證續保健康險,並要追究失職人員。
保經代業者表示,目前僅先收到宏泰人壽的停售保單通知,但如何退費尚未通知。
同時,金管會要求宏泰人壽究責懲處失職人員,對宏泰人壽漲費時 擔任商品簽署精算人員記點2點,金管會表示,這次被記點的精算人 員之前曾因其他案件已被記2點,加計這次處分累積計點數已達法定 限制簽署商品的條件,所以六個月內不得簽署保險商品。據了解,被 記點精算人員即是先前已離職的宏泰人壽副總嚴成均,保險局主秘蔡 火炎表示,停簽處分對離職人員依舊有效。
由於宏泰人壽是第一家調漲保費的壽險公司,金管會認定其漲價不 合理,要求恢復原狀的懲處,亦是近60年壽險史上第一次。
宏泰人壽是自5月1日開始調高保費,最高漲幅近160%,據保險局 統計,薰衣草醫療險附約共有15萬張有效保單,因為投保的月分不同 ,有些已經漲費,有些可能還沒有,且有些保戶採月繳,溢收的保費 可能只有數十元或近百元,宏泰人壽可能採抵繳下期保費等方式退還 。
蔡火炎表示,宏泰人壽決定提高薰衣草保費,僅「選擇性」考量2 020年的二項給付理賠率欠佳,即住院醫療費用及手術費用二項理賠 率高於100%,主要是兒童及孕婦損失率較高,宏泰人壽就決定全面 調高保費。
但薰衣草是從2018年12月開賣,2019年損失率不錯,且還有另外四 項給付,如住院日額、住院醫療輔助金、住院慰問金、重大器官移植 保險金等損失率都不錯,但宏泰人壽未全面考慮,也未考量不同性別 及年齡在不同保額有不同損失率,有欠公平合理;且決策過程有欠妥 適,加上保戶若不續保,體況變差者恐無法再投保,影響重大,保險 局認定有必要導正且加重處罰。
蔡火炎表示,保險局正在討論相關調費率的機制,未來可讓各保險 公司有更明依據可檢視。
國內資產破兆元大型壽險中,全球人壽RBC為387.67%高居第一;淨值資產比則以富邦人壽的12.02%奪冠。
金管會2019年訂出雙重風險預警機制,對保險業監管畫出二條紅線,一是資本適足率(RBC)門檻200%,二是淨值資產比設預警指標,前者每半年一驗,後者不得連續二期(二個半年)低於3%,只要觸及其中一個指標,金管會啟動立即糾正措施,最輕是限制業務或裁撤分支機構、限期增資等。
今年上半年財報全數出爐後,將是金管會第一次檢視此雙重風險指標,若有不符將祭出懲戒。原本位紅燈警戒區的宏泰人壽、三商美邦人壽與新光人壽紛紛提前辦理減資、增資或有不動產增值利益入帳,加上股債市雙漲未實現利益挹注,淨值明顯大幅提升,22家壽險公司甫出爐的半年報數字二項指標,全數過關。金管會統計上半年壽險業平均RBC為325.88% ,淨值比平均數也大幅提升至8.92%。
上半年RBC最低是三商壽僅209.79%,雖高過門檻,但離邊緣不遠;新壽221.37%與宏泰人壽232.24%,未達部分海外投資額度法令門檻250%,影響部分業務,未來要留意獲利減少等自有資本縮水或風險資本快速增加,恐需進一步增資且影響明年配股。此外,包括南山人壽、遠雄人壽及台銀人壽三家RBC也還不到300%以上的穩健水準。
上半年淨值比宏泰人壽最低,次低是三商壽3.55%,再來為中華郵政4.84%,新壽也低於5%,若遇股債市劇烈波動,淨值比偏低會大受行情變動影響。
近日,台灣保險業的投資創投與私募股權基金在經營權引爭議方面引起了廣泛關注。由於東元父子之爭,黃茂雄透過友人成立的鈺叡公開收購兒子黃育仁的菱光公司,而鈺叡背後的創投達勝伍持股五成,其後台灣六家壽險公司包括遠雄、宏泰、國泰、台灣、全球及中國等,合計投資達78%,其中宏泰人壽持股超過22%,這一情況讓外界對壽險業資金介入經營權之爭產生了疑慮。 為了應對這一問題,金管會保險局計劃修正保險法子法,未來保險業投資單一創投與私募股權基金的限額將從現行的25%降至10%。這意味著未來投資者需要組織更多家業者加入同一檔基金,才能完成募集。今日(13日),保險局將召開公聽會,與保險、創投、併購與私募股權、股權投資等公會或協會代表討論相關事宜。 在公聽會上,保險局將討論保險業資金辦理專案運用公共及社會福利事業投資管理辦法,並增訂投資後監督管理機制。保險業投資創投及私募股權基金必須先以合約或協議方式明訂不得直接或間接介入被投資事業的經營管理及投資決策,並定期檢視。若違反合約或協訂,則必須有資金退場計畫或一定的措施。 保險局副局長林志憲表示,先前發生的保險業資金介入公司經營權之爭事件,引起了社會極大的關注。保險局傾向於縮減投資額度,並將在公聽會上傾聽與會者的意見,未來的法規也將進行預告。
台灣保險業經營權爭議後,保險局決定出手調整投資規範。近期,宏泰人壽等壽險公司因投資創投基金而捲入企業經營權爭議,保險局看準此機會,趁著保險法修正之際,公布相關子法,對保險業投資單一創投基金的限額進行大幅調整。從原先的25%一口氣降至10%,同時私募股權基金也將受到創投基金相同的規管,並要求投資前必須簽署契約,明確規定資金不得涉入經營權之爭。若發生違規情況,保險公司必須執行資金退場機制。 今年7月,東元電機因父子之爭,鈺叡意圖公開收購菱光,此舉背後的大股東創投達勝伍,其持股超過78%,包括遠雄、宏泰、國泰、台灣、全球及中國等六家壽險公司。這次事件讓這些壽險公司「間接」捲入經營權之爭。保險局認定這些壽險公司的行為實質上違反了保險法,雖然法規未明文規定,但保險局仍決定對此進行嚴格監管。 為了進一步健全保險業的投資管理,保險局將於13日召集保險、創投、併購與私募股權、股權投資等公會或協會代表,討論「保險業資金辦理專案運用公共及社會福利事業投資管理辦法」。在此次討論中,將增訂「投資後監督管理機制」,要求保險業投資創投及私募股權基金必須以合約或協議方式,明確規定不得直接或間接介入被投資事業的經營管理及投資決策,並定期進行檢視。若發現違反合約或協訂,則需有資金退場計畫或相關措施。 更值得注意的是,保險局對單一創投、私募股權基金的投資限額進行了直接調整,從現行的25%降至10%。這意味著以後一檔基金需要尋找的壽險公司將從四家增加至十家,募集的難度將大大提高。
今年7月因為東元父子之爭,鈺叡要公開收購菱光,鈺叡背後大股東創投達勝伍有六家壽險公司投資達78%,即遠雄、宏泰、國泰、台灣、全球及中國等六家壽險公司,意外「間接」捲入經營權之爭,保險局認定實質違反保險法,但因法規未明訂,因此由壽險公司以股東身份先去函達勝伍創投,最後達勝伍撤出鈺叡,但保險局認為有業者「亂搞」,決定嚴管。
保險局13日將找保險、創投、併購與私募股權、股權投資等公會或協會代表,討論「保險業資金辦理專案運用公共及社會福利事業投資管理辦法」,其中將增訂「投資後監督管理機制」,保險業投資創投及私募股權基金要先以合約或協議方式,明訂不得直接或間接介入被投資事業的經營管理及投資決策,且要定期檢視,若違反合約或協訂,就要有資金退場計畫或一定的措施。
更重要的是保險局直接調整保險業對單一創投、私募股權基金的投資限額,由現行25%降到10%,等於以前一檔基金大約找四家壽險公司就募滿,現在得找十家,募集難度將大為提高。
東元父子之爭,黃茂雄藉友人主持成立的鈺叡公開收購兒子黃育仁旗下菱光,因鈺叡背後持股五成大股東創投達勝伍有六家壽險公司即遠雄、宏泰、國泰、台灣、全球及中國等六家壽險公司,投資合計達78%,有公司持股最高超過22%,引發外界對於壽險業資金介入經營權之爭的疑慮。
保險局13日將找保險、創投、併購與私募股權、股權投資等公會或協會代表,討論保險業資金辦理專案運用公共及社會福利事業投資管理辦法,其中將增訂投資後監督管理機制,保險業投資創投及私募股權基金要先以合約或協議方式,明訂不得直接或間接介入被投資事業的經營管理及投資決策,且要定期檢視,若違反合約或協訂,就要有資金退場計畫或一定的措施。
此外,保險局擬修改子法,調整保險業對單一創投、私募股權基金的投資限額,由現行25%降到10%。甚至包括國家級私募股權基金、投信或券商募集投資在五加二產業的私募基金等。保險局副局長林志憲表示,先前爆發的事件,社會極為關注,即保險業資金不宜介入公司經營權之爭,若保險業者無法有效管理所投資的創投或私募股權基金,則保險局傾向投資額度限縮,13日公聽會將傾聽與會者的意見,未來法規也會預告。
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